营销人员合规培训
保险公司合规知识培训
同时还将扣除该部门负责人年终奖金10—30%，给予该部门负责人降薪一档以上直至免职处罚，处罚程度根据其违纪违规程度而定。
该部门不能参加任何级别“先进单位”的评优评先活动，该部门负责人不能参加任何级别优秀员工的评选；
分公司层面 分公司负责人为分公司合规工作第一责任人，对其职责范围内的合规管理工作负有直接的第一位的责任。分公司企划部负责人为合规责任人，合规责任人负责分公司的具体合规工作。
分公司企划部 是合规管理工作的具体负责部门，指导并监控各部门的内控、合规工作。
分公司各业务部门及管理部门 是第一线的风险管理组织 ，各部门负责人为本部门合规工作的第一责任人。各部门应结合部门特点，主动识别、评估、检查、防范各类风险。
保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给予纪律处分的，应当在5日内向当地保险行业协会报告。
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营销员展业管理
监管重点内容提示
保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
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保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
谢谢！
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合规评价
监管重点
1.产品说明会 2.新单回访 3.网络宣传 4.防范代签名 5.分红险 6.万能险 7.投连险
8.电话销售 9.银行保险业务 10.税收宣传 11.收付费管理 12.短意险 13.理赔服务
保险营销人员宣传管理制度
一、总则为规范保险营销人员的宣传行为，提高保险营销活动的合规性，保护消费者合法权益，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》等相关法律法规，特制定本制度。
二、宣传内容管理1. 宣传材料制作与审核：所有保险营销宣传材料（包括文字、图片、视频等）必须由保险公司统一制作或授权制作，并由相关部门进行审核。
未经审核的材料不得使用。
2. 宣传内容要求：- 宣传内容必须真实、准确、完整，不得有虚假宣传、误导消费者等行为。
- 宣传内容应客观反映保险产品的特点、条款、费用、风险等信息，不得夸大或隐瞒。
- 宣传内容不得涉及非法集资、非法发行证券等违法行为。
3. 宣传用语规范：- 不得使用“保证收益”、“无风险”等绝对化用语。
- 不得使用“全国第一”、“行业领先”等夸大性用语。
- 不得使用“保险公司”、“银行”等可能引起消费者误解的用语。
三、宣传渠道管理1. 线上宣传：- 保险营销人员应通过公司指定的官方网站、微信公众号等渠道进行宣传。
- 不得在未经授权的第三方平台发布保险宣传信息。
- 不得在社交媒体上发布未经审核的宣传材料。
2. 线下宣传：- 保险营销人员应在公司规定的场所进行宣传，如公司办公室、营业网点等。
- 不得在公共场所随意张贴宣传海报、散发宣传单等。
四、人员管理1. 合规培训：保险公司应定期对保险营销人员进行合规培训，提高其合规意识。
2. 责任追究：- 保险营销人员违反本制度规定，造成消费者损失的，保险公司应承担相应的法律责任。
- 保险公司对违反本制度的保险营销人员，应依法进行处罚。
五、监督与检查1. 内部监督：保险公司应设立专门的合规管理部门，对保险营销人员的宣传行为进行监督。
2. 外部监督：保险公司应主动接受监管部门和社会公众的监督。
六、附则本制度自发布之日起施行。
本制度未尽事宜，按照国家相关法律法规执行。
保险公司名称：发布日期：年月日。
保险业务培训课件：合规培训
二、法律法规
①机构管理
《保险经纪人监管规定》第三十条
第三十条保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人有下列情形之一，保险经纪人已 经任命的，应当免除其职务；经核准任职资格的，其任职资格自动失效： （一）获得核准任职资格后，保险经纪人超过2个月未任命； （二）从该保险经纪人离职； （三）受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚； （四）因贪污、受贿、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场秩序，被判处刑罚执行期满未逾5年，或者因 犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年； （五）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、 企业破产清算完结之日起未逾3年； （六）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企 业被吊销营业执照之日起未逾3年； （七）个人所负数额较大的债务到期未清偿。
3.信息补全。对照中介系统列示项目，逐项核对每名从业人员的执业登记信息， 修正错误信息，补充缺失信息，增加个人照片。
4.加强维护。针对自查中发现的问题，完善执业管理操作机制，明确从业人员执 业登记标准，建立从人员入司到离司的全流程执业管理制度。
一、行业形势
互联网销售
《关于开展互联网保险业务合规性自查的通知》 （京保监办便函[2018]72号）
《保险经纪人监管规定》第六十一条
保险经纪人不得委托未通过本机构进行执业登记的个人从事保险经纪业务。
二、法律法规
①机构管理
《保险经纪人监管规定》第二十二条
有下列情形之一的人员，不得担任保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人： （一）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许
营销合规与风险控制策略
营销合规与风险控制策略营销合规是指企业在市场营销过程中遵守相关法律法规和商业道德规范的行为，通过识别和控制风险，确保企业的营销活动符合合规要求，并有效降低风险。
要实施有效的营销合规与风险控制策略，企业首先应该了解和遵守适用的法律法规。
根据不同国家和地区的法律，企业需要确保其营销活动符合反垄断法、消费者权益保护法、不正当竞争法等相关法规。
此外，企业还应关注数据隐私和信息安全等问题，遵循相关的数据保护法规。
只有在严格遵守相关法律的前提下，企业才能确保自身的合规性。
其次，企业应建立内部的合规监控体系，确保所有营销活动符合规定。
这可以通过制定详细的合规政策和规程来实现。
营销人员应接受相关的培训，了解和理解各项合规要求，并将其运用到实际操作中。
企业可以设置内部审查流程，对营销活动进行审核，及时发现和纠正违规行为。
此外，企业还可以建立独立的合规部门或委员会，负责制定和执行合规策略，监测和报告合规情况。
在营销活动中，企业还应该关注并管理各种风险。
风险控制是营销合规的重要一环。
企业应对可能存在的风险进行全面的风险评估，包括市场风险、竞争风险、产品风险、品牌声誉风险等。
通过制定相应的风险控制策略，企业可以降低风险对营销活动的影响。
在市场推广活动中，企业应重视广告合规。
广告是企业宣传产品和服务的重要手段，但不准确、误导性或违法的广告会对企业形象和市场声誉造成负面影响。
因此，企业在制作广告时应确保广告内容真实、准确，并符合法律法规要求。
此外，企业还应注意广告的时效性和地域性，避免由于时间延迟或地域差异导致广告信息失效或产生误导。
在数字营销方面，企业应注重数据安全和隐私保护。
随着互联网和移动技术的发展，企业收集和处理大量用户数据的情况日益普遍。
在使用和处理用户数据时，企业必须遵守相关的数据保护法规，保护用户的隐私权。
企业应采取措施确保用户数据的安全性，并明确告知用户数据使用的目的和范围。
最后，企业还应注意与合作伙伴之间的合规合作。
华为营销人员行为规范与职业道德
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目录
• 引言 • 华为营销人员行为规范 • 华为营销人员职业道德要求 • 行为规范与职业道德案例分析 • 提升华为营销人员行为规范与职
业道德水平途径 • 总结与展望
01 引言
华为营销人员概述
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华为营销人员定义
负责华为产品、解决方案及服务的销售、推广和客户关系管 理等工作的人员。
教训一
华为营销人员需保持冷静、客观、专 业的态度，避免因个人情绪影响工作 ，确保为客户提供优质服务。
教训二
某华为营销团队在项目竞标过程中， 因泄露竞争对手商业机密而受到法律 制裁。
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提升华为营销人员行为规范 与职业道德水平途径
加强教育培训，提高意识素质
营销知识培训
01
组织定期的营销知识培训，包括市场分析、销售策略、客户关
公平竞争
营销人员应遵守公平竞争原则， 不进行价格欺诈、虚假宣传等不 正当竞争行为，不进行商业贿赂
等违法行为。
合作共赢
营销人员应积极寻求与合作伙伴 的共赢点，建立长期稳定的合作
关系，实现共同发展。
保护公司资产与机密信息
保护公司资产
营销人员应妥善保管公司的资产和设 备，不浪费、不损坏、不挪用，确保 资产的完整性和安全性。
户。
尊重客户选择
营销人员应尊重客户的选择和决定 ，不强买强卖，不采用不正当手段 迫使客户接受产品或服务。
保护客户隐私
营销人员应严格保护客户的个人隐 私和信息安全，不泄露客户个人信 息，不将客户信息用于非法用途。
公平竞争与合作
尊重竞争对手
营销人员在竞争过程中，应尊重 竞争对手，不进行恶意攻击和诋 毁，不进行不正当比较和贬低。
营销人员财务知识培训
营销人员财务知识培训营销人员在推广产品和扩大市场的同时，了解基本的财务知识对于他们来说至关重要。
以下是为营销人员设计的财务知识培训内容：1. 财务报表基础：- 学习如何阅读和理解资产负债表、利润表和现金流量表。
- 了解这些报表对营销决策的影响。
2. 预算编制：- 掌握如何制定营销预算，包括固定成本和变动成本的区分。
- 学习如何根据销售预测和市场策略调整预算。
3. 成本效益分析：- 理解如何评估营销活动的投入产出比（ROI）。
- 学习如何使用成本效益分析来优化营销支出。
4. 定价策略：- 了解定价策略与成本、市场需求和竞争之间的关系。
- 学习如何运用财务数据来制定有竞争力的定价。
5. 风险管理：- 学习识别和评估营销活动中的财务风险。
- 掌握基本的风险缓解策略。
6. 财务指标：- 掌握关键财务指标，如流动比率、债务比率、毛利率等。
- 学习如何使用这些指标来评估公司的财务健康状况。
7. 税务知识：- 了解与营销相关的税务问题，包括增值税、企业所得税等。
- 学习如何在遵守税法的前提下进行税务规划。
8. 投资回报率（ROI）：- 学习如何计算和评估营销活动的投资回报率。
- 掌握如何使用ROI来指导营销资源的分配。
9. 财务规划与预测：- 掌握基本的财务规划和预测技巧，以支持长期营销战略。
- 学习如何使用财务模型来预测市场趋势和销售情况。
10. 合规性与道德：- 了解财务活动中的合规性要求和道德标准。
- 学习如何在营销活动中维护公司的财务诚信。
通过这些培训内容，营销人员将能够更好地理解财务数据，做出更加明智的营销决策，并有效地与财务团队沟通协作。
保险营销员管理规定
保险营销员管理规定一、监管责任1.1 总则保险公司应建立健全的保险营销员管理制度，严格遵守法律法规及相关规定，履行对保险营销员的监管责任。
1.2 职责分工保险公司应明确各部门的职责分工，确保保险营销员管理工作有序开展。
二、准入与资格2.1 岗前培训保险公司应规定保险营销员入岗前需接受规范的培训，详细介绍保险产品知识、销售技巧及行为规范。
2.2 资格审查对报名参加保险营销员工作的人员，保险公司应进行资格审查，确保符合相关资格条件及法规规定。
2.3 资格证书保险公司应及时颁发合格的保险营销员资格证书，并确保营销员持证上岗。
三、管理制度3.1 绩效考核保险公司应建立科学的绩效考核机制，通过考核评定保险营销员的工作表现。
3.2 奖惩机制针对营销员的工作表现，设定相应的奖惩措施，激励其积极性，促进业务发展。
四、人员培训4.1 定期培训保险公司应定期组织保险营销员进行业务知识、销售技巧等方面的培训。
4.2 情境模拟通过情境模拟培训，提高保险营销员的应变能力及专业水平，提升服务品质。
五、合规管理5.1 风险防控保险公司应加强对保险营销员的风险防控，规范其行为，避免出现违法违规行为。
5.2 投诉处理对于保险营销员的投诉，保险公司应及时进行处理，并保障客户合法权益。
六、监督检查6.1 监督制度保险公司应建立健全的监督制度，定期对保险营销员的工作进行检查，发现问题及时整改。
6.2 违规处罚对于违反法规的保险营销员，保险公司应依法给予相应处罚，并纳入个人信用档案。
七、附则7.1 本规定自发布之日起生效，保险公司需遵守实施。
7.2 保险公司可根据实际情况对本规定进行调整完善，经相关部门批准后执行。
以上为保险营销员管理规定，各保险公司应严格遵守执行，确保规范管理，促进行业健康发展。
医疗器械销售服务培训计划(3篇)
第1篇 一、培训背景 随着我国医疗器械市场的不断发展，医疗器械销售行业竞争日益激烈。为了提高医疗器械销售人员的综合素质，提升销售业绩，特制定本培训计划。
二、培训目标 1. 提升医疗器械销售人员对行业、产品、市场、客户等方面的了解和认识； 2. 培养销售人员具备良好的沟通技巧、销售技巧、谈判技巧； 3. 增强销售人员的团队协作能力和市场竞争力； 4. 提高医疗器械销售人员的职业道德和服务意识。 三、培训对象 医疗器械销售团队全体成员 四、培训时间 为期3个月，每周1次，每次2小时 五、培训内容 1. 行业概况 （1）医疗器械行业政策、法规及发展趋势； （2）医疗器械市场分析及竞争格局； （3）医疗器械产品分类及特点。 2. 产品知识 （1）医疗器械产品结构、原理及功能； （2）医疗器械产品注册、审批流程； （3）医疗器械产品安全、有效性和稳定性。 3. 销售技巧 （1）客户关系管理； （2）电话销售技巧； （3）面对面销售技巧； （4）谈判技巧。 4. 沟通技巧 （1）倾听技巧； （2）表达技巧； （3）非语言沟通技巧； （4）跨文化沟通技巧。 5. 团队协作 （1）团队协作的重要性； （2）团队协作的原则； （3）团队协作的技巧； （4）团队协作案例分析。 6. 市场竞争分析 （1）竞争对手分析； （2）市场机会分析； （3）市场风险分析。 7. 职业道德与服务意识 （1）医疗器械销售人员的职业道德规范； （2）客户服务意识； （3）客户满意度提升策略。 六、培训方式 1. 讲师授课：邀请行业专家、销售精英进行授课，分享实战经验； 2. 案例分析：通过实际案例，分析销售过程中的常见问题及解决方案； 3. 互动讨论：分组讨论，提高学员参与度； 4. 角色扮演：模拟销售场景，锻炼学员沟通技巧； 5. 课后作业：布置课后作业，巩固所学知识。 七、培训评估 1. 课堂参与度：评估学员在课堂上的积极性、主动性； 2. 课后作业完成情况：评估学员对所学知识的掌握程度； 3. 案例分析及角色扮演表现：评估学员的销售技巧、沟通技巧和团队协作能力； 4. 考试：对培训内容进行闭卷考试，检验学员对知识的掌握程度。 八、培训费用 本次培训费用由公司承担，具体费用根据实际情况制定。 九、培训实施 1. 培训前：制定详细培训计划，通知学员参加培训； 2. 培训中：严格按照培训计划进行授课，确保培训质量； 3. 培训后：对培训效果进行评估，总结经验教训，为后续培训提供参考。 通过本次培训，相信医疗器械销售团队的素质和业绩将得到显著提升，为公司的发展贡献力量。
企业合规管理培训ppt
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企业合规管理培训实施方案
培训计划
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确定培训目标
通过培训提高员工对合规 管理的认识和重视，增强 员工的合规意识和能力。
制定培训计划
根据企业实际情况和员工 需求，制定详细的培训计 划，包括培训内容、时间 、地点、师资等。
定期组织培训
按照制定的培训计划，定 期组织开展合规管理培训 ，确保员工得到充分的培 训。
风险分析
对收集到的风险信息进行分析，确 定合规风险点。
合规风险评估
风险评估方法
评估流程
采用定性和定量评估方法，如风险矩阵、风 险指数等。
制定评估计划、实施评估、结果汇总、制定 评估报告等。
风险等级
报告与反馈
根据评估结果，将合规风险划分为高、中、 低等不同等级。
向上级机构报告评估结果，同时向相关部门 和人员反馈。
建立合规奖惩机制
制定合规奖惩办法，对合规表现良 好的员工和部门给予奖励和表彰， 对违规行为进行严肃处理，形成合 规管理的良好氛围。
合规管理流程
要点一
完善合规管理流程
制定完善的合规管理流程，包括合规 风险的识别、评估、监控和应对措施 ，确保合规管理的科学性和规范性。
要点二
建立合规审查机制
建立合规审查机制，对各项业务进行 合规审查，确保业务操作的合规性。
提高企业治理水平，加强内部管理，提升企业形象和 声誉。
保护企业的员工和消费者利益，维护社会公平正义。
合规管理的历史与发展
合规管理起源于美国，最初是为了应对反海外腐败法 的合规要求而设立的。
我国在20世纪末开始引入合规管理理念，并在大型国 有企业逐步推广实施。
随着企业规模的不断扩大和全球化的发展，合规管理 逐渐成为企业管理的重要组成部分。
保险营销员管理规定
保险营销员管理规定保险营销员是保险公司重要的销售人员之一，他们通过推销保险产品，为客户提供保险咨询等服务。
为了确保保险营销员的工作质量和规范，保险公司需要制定一系列管理规定，以保证他们的业绩和形象。
本文将探讨保险营销员管理规定的重要性和如何有效管理他们。
一、保险营销员的招募与选拔保险营销员的选拔是保险公司管理的第一步。
公司可以通过招聘广告、校园招聘、内部推荐等方式吸引有潜力和热情的人才。
在选拔过程中，公司需注重甄别应聘者的销售技巧、人际沟通能力、行业知识和潜在客户资源等方面的素质。
二、保险营销员的培训与技能提升一位优秀的保险营销员需要不断学习和提升自身的专业技能。
因此，保险公司应提供系统全面的培训，包括产品知识、销售技巧、客户服务与投诉处理等方面的内容。
公司还可以组织定期的培训班、讲座和分享会，帮助营销员与同行交流心得，共同提高。
三、制定明确的业绩目标与激励机制为了确保保险营销员积极主动地开展销售工作，保险公司需设定明确的业绩目标。
这些目标既可以是销售额、保单数量等量化指标，也可以是客户满意度、增量业务等质量指标。
同时，公司还需建立相应的激励机制，如提供奖金、晋升机会、培训机会等，激励保险营销员实现目标。
四、建立规范的销售流程和合规制度保险公司应制定详细的销售流程和合规制度，保证保险营销员的销售行为符合法律和道德规范。
这些规定可以包括明确的销售流程、销售行为准则、合同签订要求、信息保护措施等。
此外，公司还应建立监督机制，定期检查和评估保险营销员的业务操作，确保规范执行。
五、加强客户关系管理和维护优质的客户关系是保险公司成功的关键之一。
因此，保险公司应鼓励保险营销员与客户建立良好的关系，并提供相应的支持和资源。
公司还可以借助客户管理系统，跟踪和管理客户信息，及时回访、定期联系，增进客户黏性和满意度。
六、建立培养和晋升体系保险公司可建立完善的营销员培养和晋升体系，为有潜力和业绩出众的营销员提供发展机会。