适当性匹配意见及投资者确认书
个人私募合格投资者的认定标准
个人私募合格投资者的认定标准私募股权投资作为一种重要的投资方式，对投资者的身份和资质有一定的要求。
为了保护个人投资者的利益，加强市场监管，我国设立了个人私募合格投资者的认定标准。
本文将就个人私募合格投资者的认定标准进行探讨。
一、个人私募合格投资者的定义个人私募合格投资者，是指具备一定投资能力和风险识别能力，能够承担投资风险，同时对私募基金的投资具有一定的了解和经验的自然人。
二、个人私募合格投资者的财产要求个人私募合格投资者应具备一定的财产要求。
目前，根据我国证券投资基金销售机构协会发布的《关于私募投资基金合格投资者有关准入标准的规定》，个人私募合格投资者的金融资产净值（不含自住房产）应不低于300万元，或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
三、个人私募合格投资者的投资经验要求个人私募合格投资者的投资经验是认定的重要指标之一。
投资经验可以体现个人对投资风险的认识和能力。
通常情况下，合格投资者应满足以下条件之一：1. 从事金融、证券、基金等领域工作，并具有相关经验和知识；2. 参与过并投资过金融市场的股权、债券、基金等项目；3. 在金融市场从事投资活动超过三年以上。
四、个人私募合格投资者的风险识别能力要求个人私募合格投资者应具备一定的风险识别能力，能够理解私募基金投资的风险和收益，并能够根据自身的风险承受能力作出相应的投资决策。
个人私募合格投资者应能正确判断风险，不被不实宣传和虚假陈述所迷惑。
五、个人私募合格投资者的认定程序个人私募合格投资者的认定程序主要包括填写投资者适当性调查表、提供相关证明文件、签署确认书等环节。
投资者需要按照规定的要求提供真实的个人资料和财务状况，并进行风险承受能力测评。
六、个人私募合格投资者认定的意义个人私募合格投资者认定对投资者和私募基金管理人双方都有重要意义。
对于投资者来说，认定后可以享受更多的投资选择和投资机会；对于私募基金管理人来说，认定后可以更好地与投资者对接，提供更为个性化的服务和产品。
模板-普通投资者转化专业投资者申请书、确认书(个人)
**********有限公司：
本人符合以下条件（勾选），申请转化为专业投资者
□金融资产不低于300万元
□最近3年个人年均收入不低于30万元
□具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
□具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历本人承诺自主承担因从普通投资者转化为专业投资者而产生的风险和后果，并提供相应的证明材料。
客户签字：
日期：
投资者名称：
我公司收到您关于普通投资者转化为专业投资者的申请，通过追加了解您的个人信息、投资知识测试、模拟交易等方式，对您的风险承受能力做了追加评估，同意您转化为专业投资者。
根据证监会《证券期货投资者适当性管理办法》第七条的相关规定，专业投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面不享有特别保护，请您根据自身的风险承受能力审慎决策，独立承担投资风险。
**********有限公司
年月日。
私募基金合规风控要点
私募基金合规风控要点文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-私募基金合规风控要点及私募基金收益权类产品各类模式解析私募基金合规风控要点此私募基金合规风控要点，总共包括了八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、募集行为合规性、适当性管理有效性、投资运作合规性、落实《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。
可以作为私募基管理人进行自查时的一个参考依据。
一、登记备案及信息报送合规性（一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真实、准确、完整，并按照《私募办法》规定更新登记信息。
（二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金募集完毕后20 个工作日进行备案，完成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、准确、完整、及时，并按照《私募办法》规定更新备案信息。
（三）信息报送：发生重大事项的，应及时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的 4 个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
二、内部管理及运营规范性（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括制定防火墙制度与业务隔离制度、人力资源管理制度、授权制度；风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、募集相关规范制度，合格投资者适当性制度，合格投资者风险揭示制度，合格投资者内部审核流程及相关制度，募集机构遴选制度（如涉及委托募集）；信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间的财产分离制度，私募基金托管人遴选制度（如涉及托管）、保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度，公平交易制度（适用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（适用于私募证券投资基金业务），并得到有效执行。
私募基金募集行为管理办法
私募投资基金募集行为管理办法第一章总则第一条为规范北京某某私募基金管理有限公司(以下简称“公司”或“本公司”)私募基金宣传推介及销售行为，落实投资者适当性管理，维护投资者和公司合法权益，依据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》及其他相关法律法规，制定本办法。
第二条公司及销售人员向投资者宣传推介以及销售非公开募集的股权(含创业)投资基金(以下简称私募基金)，适用本办法。
第三条本办法所称销售人员，是指本公司从事向投资者宣传推介私募基金，办理私募基金份额(权益)认/申购(认缴)、赎回(退出)的人员。
第二章一般规定第四条公司从事基金销售业务管理的人员应当取得基金从业资格，从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员应当取得基金销售业务资格或基金从业资格。
第五条公司在选择第三方基金募集机构时，应当对基金募集机构按照本办法及相关法律法规的要求进行审慎调查，了解基金募集机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金募集机构的重要依据。
第六条公司应当建立对销售人员的考核、监督问责、培训等机制，规范销售人员履行投资者适当性工作职责的情况。
公司、各分支机构及其各部门不得采取鼓励员工向投资者销售不适当私募基金产品的考核、激励机制或措施。
第七条公司全体员工，特别是销售人员，对投资者的商业秘密及个人信息要严格保密。
除法律法规和基金业协会另有规定的，不得对外披露第八条公司设置专门人员负责投资者投诉处理，准确记录投资者投诉内容并留痕。
公司根据投资者投诉内容，及时妥善处理投资者投诉，及时发现业务风险，完善内控制度。
第九条公司应当建立完善的档案管理制度，妥善保存投资者适当性管理业务资料以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料。
债券质押式回购委托协议(包含交易风险揭示书)
【编号】：债券质押式回购委托协议甲方：法定代表人/授权代理人：联系地址：邮政编码：联系人：联系电话（固定、移动电话）：电子邮件：资金账户、上海证券账户、深圳证券账户：乙方：法定代表人：联系地址：邮政编码：联系电话：依据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国民法典》和其他有关法律、法规、规章、证券交易所和证券登记结算公司业务规则等对本协议约定业务有约束力的规定（以下简称“有关规定”），甲乙双方就债券质押式回购交易（以下简称“回购交易”）及相关事宜，自愿达成如下协议，供双方共同遵守。
第一章释义和定义第一条除非本协议另有解释或说明，下列词语或简称具有以下含义：（一）交易主体：指由甲方作为管理人发行、管理并依据本协议约定在乙方开立、使用资金账户、证券账户进行债券质押式回购交易的某一特定理财产品。
不同交易主体应使用各自独立的资金账户、证券账户进行交易，并独立承担相应的交易结果及责任。
交易主体是特定资金账户、证券账户的实际持有人，甲方作为交易主体的管理人。
除本协议另有约定外，甲方代表交易主体自主进行本协议项下范围内的各类承诺、声明、保证、接收及发出通知、开立账户、业务申请、交易证券（含买入、卖出、撤销等）、承担违约责任、主张权利等各类作为或不作为的行为，相应行为的后果由交易主体承担。
甲方与特定交易主体之委托人、托管人间就责任承担另有约定的，不影响交易主体依据本协议约定承担相应的义务及责任，交易主体应先行依据本协议承担相关责任义务后另行向第三方主张权利。
本协议约定的所有内容均独立适用于所有交易主体，各交易主体资金账户、证券账户各自依据本协议约定独立交易、独立交收，互不影响。
（二）债券：是指在证券交易所上市的可进行回购交易的券种。
（三）回购交易：是指融资方将债券质押给融券方的同时，将相应债券以标准券折算比率计算出的标准券数量为融资额度而进行的质押融资，交易双方约定在回购期满后返还资金、支付利息并解除质押的交易。
基金销售适当性细则
基金销售适当性细则有一个比较细致的匹配原则:（一）C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务；（二）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务；（三）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务；（四）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务；（五）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
此外还规定了一些禁止行为：比如，以下行为都是不允许的（一）向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务；（二）向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务；（五）向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
尤其提出，最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。
除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。
在销售高风险等级产品时：基金募集机构在向普通投资者销售周风险等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：（一）基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险；（二）基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率（三）普通投资者的相关权利，例如投资冷静期和回访确认等程序性安排；（四）普通投资者可能承担的损失；（五）普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。
点评：过去曾经出现，有代销机构忽悠低风险承受能力的大爷大妈去买高风险基金产品，这一情况备受诟病。
〈〈证券期货投资者适当性管理办法》也应运而出，其中核心点就是要把合适的产品卖给合适的投资者”。
证券股份有限公司风险警示及退市整理股票交易业务投资者适当性管理实施细则
xx证券股份有限公司风险警示及退市整理期股票投资者适当性管理实施细则第一章总则第一条为规范公司风险警示及退市整理期股票投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与风险警示及退市整理期股票交易及其相关业务，做好投资者教育及风险揭示，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》、《上海证券交易所风险警示板股票交易管理办法》、《关于发布风险警示板股票交易有关风险揭示书（2015年修订版）的通知》、《深圳证券交易所退市整理期业务特别规定》及《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》等相关规定，制定本细则。
第二条本细则所称风险警示股票，系指按照上海证券交易所《上市规则》相关规定，被实施风险警示的股票（以下简称“风险警示股票”）。
上市公司股票存在下列情形之一的，自被实施风险警示措施之日起，至该措施被撤销之日的前一交易日止，在风险警示板进行交易：（一）被实施退市风险警示；（二）因暂停上市后恢复上市被实施其他风险警示；（三）因退市后重新上市被实施其他风险警示；（四）因其他情形被实施其他风险警示。
出现前款第（一）项情形的，股票简称前冠以“*ST”标识，出现前款规定的其他情形的，股票简称前冠以“ST”标识。
第三条本细则所称退市整理期股票，系指按照沪深交易所《上市规则》相关规定，被交易所作出终止上市决定后进入退市整理期交易的股票（以下简称“退市整理期股票”）。
上海证券交易所退市整理期股票的简称为“退市XXX”，深圳证券交易所退市整理期股票简称为“XXX退”。
第四条上海证券交易所设风险警示板，包含风险警示股票和上交所退市整理期股票。
深圳证券交易所设退市整理板，包含深交所退市整理期股票。
第五条营业部在接受投资者申请开通风险警示及退市整理期股票交易权限前，应当严格核查投资者是否符合相关资质标准，了解投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息，对投资者的资产规模、知识水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估。
科创板开户必备测试题及答案(全)
题库一：1、以下哪个选项不是个人投资者参与科创板股票交易应当符合的条件（B）。
A. 申请权限开通前20 个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50 万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B.具有6个月以上的证券交易经验C.参与证券交易24 个月以上D. 通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估2、投资者参与科创板股票交易，应当使用（B）。
A.衍生品合约账户B.沪市A股证券账户C.在证券公司开立的TA账户D.深市证券账户3、投资者参与科创板股票交易的方式，不包括（D）。
A.竞价交易B.盘后固定价格交易C.大宗交易D.场外交易4、下列关于科创板股票盘后固定价格交易的表述，不正确的是（D）。
A.上交所接受投资者收盘定价申报的时间为每个交易日9:30 至11:30、13:00 至15:30B.每个交易日的15:05至15:30为盘后固定价格交易时间，当日15:00仍处于停牌状态的股票不进行盘后固定价格交易C.客户通过盘后固定价格交易买卖科创板股票的，应当提交收盘定价委托指令D.投资者只能在每个交易日的15:05至15:30提交盘后固定价格交易的申报5、投资者以市价申报的方式参与科创板股票交易，不包括以下（C）。
A.最优五档即时成交剩余撤销申报B.最优五档即时成交剩余转限价申报C.双方最优价格申报D.对手方最优价格申报6、以下关于科创板股票竞价交易涨跌幅的表述，不正确的是（C）。
A.上交所对科创板股票竞价交易实行20%的价格涨跌幅限制B.首次公开发行上市的科创板股票，上市后的前5 个交易日不设价格涨跌幅限制C.首次公开发行上市的科创板股票，仅在上市首日不设价格涨跌幅限制D.首次公开发行上市的科创板股票，上市后第6个交易日开始，适用20%的涨跌幅限制7、科创板股票自（D）起可作为融资融券标的。
A、上市交易满1个月B、上市交易满2个月C、上市交易满3个月D、上市首日8、关于科创板股票买卖申报的表述，下列不正确的是（D）。
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本机构就上述适当性评估意见与您进行确认，并建议您审慎考察该产品或服务的特征及风险，进行充分公司：
本人/本机构已认真阅读了贵机构关于产品或服务的风险提示书，并已充分了解该产品或服务的特征和风险，签署了风险提示书。
本人/本机构在此确认自身风险承受能力等级与该产品或服务风险等级相匹配。