保险经纪公司分支机构设立流程
保险经纪设立分支机构条件
保险经纪设立分支机构条件好呀，咱们今天聊聊保险经纪设立分支机构的那些事儿。
这话说起来，保险经纪可不是一般的行业，要真想在这块儿有所作为，设立分支机构那是个大工程，得先明白几个关键点。
你知道，很多人觉得开个分支就跟买包子似的，随便一做就行，殊不知，这可是门技术活。
资质可得齐全，这就像是你买房子得有房产证一样。
没有合法的营业执照，想开分支？别想！得在行业里混个几年，打下点基础，才能申请分支机构的设立。
而且你得证明自己有足够的业务能力，保险可不是小打小闹的事儿，客户信任你了，才愿意把钱放在你这儿。
你要是没有点真本事，客户一旦发现你不靠谱，指不定连门都不愿意进呢。
说到人员配置，这可是另一个大难题。
你想，分支机构可不是一个人就能撑起来的，得有一帮子靠谱的同事。
要有懂保险的销售人员，还得有专业的理赔人员，甚至要有个精通市场的人才行。
你说，这就像是一个足球队，要有前锋、后卫，还有守门员，缺一不可。
要是一个人啥都不懂，那这支球队肯定打不过对手。
分支机构的成立，背后得有一套完整的团队，互相配合，才能打出漂亮的成绩。
再说了，资金也是个大头。
没有充足的资金，想在市场上站稳脚跟简直比登天还难。
开个分支机构，租个办公室、买办公设备、搞市场推广，这可是一笔不小的开销。
资金得提前规划好，不然到时候一穷二白，想哭都没地方哭去。
这就好比你开餐馆，得先有钱买食材，才能做出美味的菜。
光说不练可不行。
开分支还得遵循当地的法规，哪儿都得有规矩。
每个地方的都不太一样，你得对当地的保险市场有个透彻的了解，知道哪些规定是必须遵守的。
否则，碰上查访或者处罚，那可真是“自讨苦吃”。
你说，这就像是过马路，得看看红绿灯，闯了红灯可就得罚款，划不来呀。
除了这些，还得有明确的市场定位。
你得知道你想在哪个区域发展，面对的客户是谁，竞争对手又是怎样的。
这就好比你在打猎，得先选好目标，知道野兽在哪儿，再考虑怎么去捕捉。
市场定位做好了，才能制定出适合的销售策略，才能有效吸引客户。
分支机构管理办法(试行版)
分支机构管理办法（试行）第一章总则第一条为保证公司在各地区业务的顺利开展，促进分支机构健康发展，维护公司整体形象和信誉，根据《公司法》、等法律法规制订本办法。
第二条本办法适用于各分公司。
分公司是公司二级机构，须经总公司批准，当地工商、税务部门登记注册并领取相关营业许可证后，方可在公司授权业务范围和经营区域内开展业务活动。
第三条对分支机构的管理坚持统一管理、统一核算的原则：统一管理就是要实行统一管理制度、规范、服务标准、企业形象和宣传；统一核算是要公司财务统一协调管理。
第四条公司根据市场情况和公司发展战略采取直接投资方式设立分支机构。
第五条办公室负责对分支机构的发展、监管、协调、服务等的归口管理。
第二章机构设置和综合管理第六条公司主要采用直接投资的形式设立分支机构。
第七条设立分支机构的地点应选择在直辖市、省会城市、计划单列市或者市场规模较大的地级市；第八条设立的分支机构应满足以下条件：（一）地点符合上述要求；（二）有固定的营业场所，营业面积不低于100平方米（建筑面积）；（三）有清晰的业务发展规划和市场渠道，预计年度营业收入不低于100万元；（四）主要负责人应符合总公司对分公司总经理（副总经理）的任职要求；（五）至少有一名市场开发人员和技术服务人员。
第九条符合上述条件的拟加盟的分支机构主要负责人应向公司办公室进行申报，公司办公室在收到材料后进行审查，形成初步意见，通过后报公司主管领导，由公司主管领导进行约谈，最后报总裁办公会议批准，并由公司总裁约谈，就加盟的条件和双方的权利义务进行商谈，达成一致的正式签署加盟协议，加盟生效。
第十条对于公司已具有一定签约客户，并且意向客户或潜在客户资源丰富的地区，或者合格的加盟者较少的地区，公司直接投资设立分公司。
第十一条公司决定设立分公司的，将由公司办公室准备申报材料并报总裁审批，分公司应在接到总公司批复之日起3个工作日内到当地工商局领取《申请分公司登记说明书》（以下简称），并在拿到说明书之日起5个工作日内办理工商登记手续和国税、地税登记手续。
保险经纪机构办事指南
保险经纪机构办事指南目录一、经营保险经纪业务许可申请------------------------2二、法人机构领取许可证之日起20日内需完成的重要事项-10三、报表报送工作-----------------------------------13四、每年需完成的重要事项---------------------------16 （一）每年3月31日前报送本机构上一年度外部审计报告（二）每年4月30日前清缴上一年度监管费并预缴当年监管费（三）每年报送续保职业责任保险或续存保证金情况五、分支机构设立报告-------------------------------18六、任命/变更董事长（执行董事）和高级管理人员-------23七、报告事项---------------------------------------30八、申请延续许可证有效期---------------------------35九、动用保证金-------------------------------------37十、法人机构解散-----------------------------------40十一、报送文件注意事项（必读）---------------------45一、经营保险经纪业务许可申请申请经营保险经纪业务的机构，应当参考《保险经纪机构监管规定》第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备相关法定条件，持有符合经营范围的工商营业执照，并向北京保监局提交以下申请材料（纸质版1份，电子版请刻成光盘1份）。
(一)申请书可参考如下格式拟写：**保险经纪有限公司关于申请经营保险经纪业务的请示北京保监局：为（出资设立保险经纪公司的原因、背景、动机等），、和（列明股东）出资人民币万元设立保险经纪有限公司，现已办理完毕工商登记注册手续，特向保险监管部门申请《经营保险经纪业务许可证》，待保险监管部门批准后开展相应业务。
保险经纪管理规定
第一章 总则
第一条 为了规范保险经纪机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。
第五条 中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章 市场准入
第一节 机构设立
第六条 除中国保监会另有规定外，保险经纪机构应当采取下列组织形式：
(一)有限责任公司;
(二)股份有限公司。
第七条 设立保险经纪公司，应当具备下列条件：
保证金以银行存款形式缴存的，应当专户存储到商业银行。
第三十九条保险经纪公司有下列情形之一的，可以动用保证金：
(一)注册资本减少;
(二)许可证被注销;
(三)投保符合条件的职业责任保险;
(四)中国保监会规定的其他情形。
保险经纪公司应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会。
第二节 禁止行为
第四十条保险经纪公司不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。
保险经纪公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。
第三十七条 保险经纪公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有效。
保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500万元，一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元，同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的2倍。
中国保监会关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知-保监发[2013]44号
![中国保监会关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知-保监发[2013]44号](https://img.taocdn.com/s3/m/44450952e55c3b3567ec102de2bd960590c6d912.png)
中国保监会关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保监会关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知（保监发〔2013〕44号）各保监局：为贯彻落实《关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》（保监会令2013年第6号）、《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》（保监会令2013年第7号）（以下简称两个《决定》），现将有关事项通知如下：一、两个《决定》颁布前设立的保险专业代理（经纪）公司，注册资本金不足人民币5000万元的，只能在注册地所在省（自治区、直辖市）申请设立分支机构。
二、两个《决定》颁布前设立的保险专业代理（经纪）公司，注册资本金不足人民币5000万元，且已经在注册地以外的省（自治区、直辖市）设立了分支机构的，可在该省（自治区、直辖市）继续申请设立分支机构。
三、汽车生产、销售、维修和运输等相关汽车企业，为实行代理保险业务专业化经营、投资设立保险专业代理公司的，注册资本金应不低于人民币1000万元，经营区域仅限于注册地所在省（自治区、直辖市），且公司名称应当包含“汽车保险销售”或“汽车保险代理”字样。
四、保险专业代理（经纪）公司开展互联网保险业务，注册资本金应不低于人民币5000万元，两个《决定》颁布前已经依法开展互联网保险业务的除外。
五、铁路、旅游、交通运输、银行、邮政等企业为实行代理保险业务专业化经营、投资设立保险专业代理公司的，可参照本通知第三项规定执行。
各保监局要严格按照《保险经纪机构监管规定》、《保险专业代理机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》，继续全面受理和审批保险经纪机构、保险专业代理机构、保险公估机构的设立申请，认真做好保险中介市场准入行政许可工作，做到及时受理、依法审批、提高效率。
保险经纪公司分支机构设立流程
保险经纪公司分支机构设立流程一、引言保险经纪公司是专门从事保险代理业务的机构，为客户提供保险产品的咨询、销售和服务。
为了更好地为客户提供服务，保险经纪公司通常会设立分支机构，以便更广泛地覆盖客户群体。
本文将介绍保险经纪公司分支机构设立的流程。
二、分支机构设立的准备工作1. 评估市场需求：保险经纪公司在设立分支机构前，需对目标市场进行评估，确定该地区是否存在足够的潜在客户和市场需求。
2. 制定分支机构设立计划：根据市场评估结果，制定分支机构设立计划，包括分支机构的地点选择、规模规划、人员配置等。
3. 准备设立资金：设立分支机构需要一定的资金投入，包括租金、装修费用、人员薪酬、设备采购等。
三、分支机构设立的申请流程1. 提交申请材料：保险经纪公司需要向相关监管机构提交申请，申请材料通常包括分支机构设立申请表、公司章程、经营计划、分支机构负责人的资格证明、分支机构负责人的背景调查报告等。
2. 监管机构审查：监管机构会对申请材料进行审查，核实申请材料的真实性和合规性。
审查内容包括申请人的资质、公司的财务状况、分支机构设立计划的合理性等。
3. 签订合同：监管机构审核通过后，保险经纪公司与监管机构签订分支机构设立合同，明确各方的权利和义务。
4. 完善分支机构设施：保险经纪公司根据设立计划，租赁合适的办公场所并进行装修，采购所需设备和软件，并对分支机构进行人员配置和培训。
5. 完成备案手续：保险经纪公司需要将分支机构的设立情况备案至相关监管机构。
四、分支机构设立后的运营管理1. 分支机构的组织架构：分支机构设立后，保险经纪公司需要建立分支机构的组织架构，明确各岗位职责和权限，并制定相应的管理制度和流程。
2. 分支机构的运营监管：保险经纪公司应对分支机构的运营情况进行监管，包括定期检查分支机构的业务开展情况、财务状况和风险控制情况等。
3. 分支机构的业务拓展：保险经纪公司可以通过分支机构开展各类保险业务，包括财产险、人寿险、健康险等。
保险经纪分公司筹建手册
ANY保险经纪公司吉林分公司（预筹）ANY保险经纪公司吉林省分公司预计2018年3月发起组建工作。
计划4月份完成工商、税务以及保监等相关部门审核批复工作。
争取在2018年5月前完成开业任务，根据市场需求及公司发展趋势，在公司运营合理的前提下在2018年10月份后在吉林省内开设2-3家市级中心支公司。
ANY保险吉林分公司组织架构：一、总经理室2人分公司总经理工作职能：（一）围绕公司战略目标，结合辖区内业务发展的风险状况，制定本区域业务发展规划，制定市场开发计划。
（二）根据公司业务发展计划，制订年度业务收入计划并带领、监督团队和分公司执行与贯彻落实，完成公司下达的收入计划指标。
（三）负责相关业务的深入开发、项目推介及操作实施，满足客户单位不断发展变化的服务需求；研究制订业务协作管理办法并组织实施。
（四）负责组织开展所辖业务的客户培训，带领业务团队、指导分公司提供相关客户服务。
（五）根据公司项目管理制度，组织业务项目的立项、实施、指导、协调、归档等全过程管理。
（六）督导分公司加强应收帐款管理，实现公司要求的财务管理目标。
（七）负责业务开发和业务管理团队的队伍建设、选拔配备、培训考核。
（八）指导下属员工制定阶段性工作计划，并监督执行。
二、综合管理部1人负责搭建人力资源管理平台，组织、汇总、编制人力资源各项规章制度，根据公司战略落实人员规划、招聘、培训、员工关系、绩效考核、薪酬福利等专业工作推进，负责分支机构法务相关事务，合同审核，合规监管等。
招聘管理权限和职责招聘工作由公司人力资源部负责组织实施，各用人部门直接参与招聘工作。
集团人力资源部最终确定应聘人员是否录用。
具体权限和职责：（一）人力资源部人力资源部是招聘管理活动的组织者，严格执行公司的人力成本预算计划，为用人部门提供服务保障，在招聘过程中提出专业参考意见。
具体职责如下：1.招聘计划的组织实施。
2.招聘过程中的各项服务保障。
3.对应聘人员简历的初选。
设立分支机构材料
二、分支机构设立申请（一）机构设立的相关要求1、保险专业代理公司分支机构包括分公司、营业部。
2、根据新修订的《保险专业代理机构监管规定》的要求，代理公司注册资本金为5000万元，保监会另有规定的除外。
3、申请设立分支机构，保险专业代理公司注册资本已达到上述规定增资后额度的，可以不再增加注册资本。
4、保险专业代理公司注册资本达到人民币5000万元的，设立分支机构可以不再增加注册资本。
5、内控制度健全。
6、法人机构及已设分支机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为。
一是法人机构持续经营且状况良好；二是非现场监管情况良好，即能够按要求缴纳监管费，报送报表、报告；三是申请前1年内法人及已设分支机构未被河南保监局及其他监管部门实施过行政处罚；四是不属于因涉嫌违法违规正在接受保险监管部门检查或调查的机构。
7、法人机构对分支机构应当实现真实投入、有效管理。
8、在提交纸质申请材料同时，登录保险中介监管信息系统的子系统“专业中介机构和高管人员管理子系统”（网址：.c n/iio），进行分支机构设立申请。
（二）机构设立需提交的材料1、分支机构设立申请（示例2）。
2、《保险专业代理机构分支机构设立申请表》。
下载地址： /web/site0/tab4026/3、法人机构许可证和营业执照复印件。
4、董事会或执行董事关于设立保险代理分支机构的决议。
5、拟设保险代理分支机构内部管理框架。
根据其经营管理的实际情况及法人对分支机构的授权情况设置部门或岗位，保险代理（经纪、公估）业务人员应全部持有中国保监会规定的资格证书。
6、内控制度：（1）法人机构内控制度；（2）分支机构管理制度。
法人机构应制定分支机构管理制度，内容应包括：分支机构职能，分支机构人员、场所、设备等方面的配备标准，分支机构设立、变更、撤销的内部决策程序，对分支机构的管控措施、考核办法及责任追究制度等。
7、会计师事务所出具的保险专业代理机构上一会计年度的审计报告。
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保险经纪公司分支机构设立流程
一、申请准备阶段
在设立保险经纪公司分支机构之前，首先需要进行一些准备工作。
这些准备工作包括：
1. 确定设立分支机构的目的和定位，明确分支机构的业务范围和发展方向；
2. 完善分支机构的组织架构和人员配备，确定分支机构的管理层和员工数量；
3. 准备设立分支机构所需的资金，包括注册资本和运营资金；
4. 确定分支机构的办公地点，并进行租赁或购买等相关手续；
5. 准备设立分支机构所需的材料，包括申请书、公司章程、合同协议等。
二、申请材料准备阶段
在准备好以上所需的材料之后，就可以开始进行分支机构设立的申请工作。
申请材料的准备包括：
1. 提交申请书，包括分支机构设立的意向和详细信息；
2. 提供公司章程，包括公司的组织结构、业务范围、经营方式等；
3. 提供合同协议，包括与相关合作伙伴的合作协议、租赁协议等；
4. 提供注册资本证明，包括银行存款证明、股东出资证明等；
5. 提供办公地点证明，包括租赁合同、房产证明等；
6. 提供相关许可证和执照，包括保险经纪公司执照、业务经营许可
证等。
三、申请递交阶段
在准备好以上所需的申请材料之后，需要将申请材料递交给相关部门进行审批。
递交申请的具体步骤包括：
1. 将申请材料递交给保险监管部门，进行初步审查；
2. 根据保险监管部门的要求，补充或修改申请材料；
3. 完成申请材料的修改后，将其重新递交给保险监管部门；
4. 等待保险监管部门的审批结果。
四、审批结果阶段
在递交申请材料后，保险监管部门将进行审批，并最终给出审批结果。
审批结果可能有以下几种情况：
1. 批准设立分支机构，颁发相应的执照和证书；
2. 要求补充或修改申请材料，并重新递交；
3. 拒绝设立分支机构，并给出相应的理由。
五、设立分支机构阶段
在获得保险监管部门的批准后，即可正式设立分支机构。
设立分支机构的具体步骤包括：
1. 根据审批结果，领取相应的执照和证书；
2. 完善分支机构的注册手续，包括在工商部门进行注册登记；
3. 完善分支机构的组织架构和人员配备，进行人员招聘和培训；
4. 启动分支机构的运营，开展相关业务活动；
5. 根据监管要求，定期向保险监管部门报告分支机构的经营情况。
六、后续监管阶段
设立分支机构之后，需要遵守相关的法律法规和监管要求，并接受保险监管部门的监管。
后续监管的具体内容包括：
1. 定期向保险监管部门报告分支机构的经营情况，包括财务报表、业务报告等；
2. 接受保险监管部门的检查和审计，确保分支机构的合规经营；
3. 遵守保险监管部门的各项规定，包括业务范围、经营方式等；
4. 参与保险行业的自律组织和行业交流活动，提升分支机构的专业水平。
总结：
设立保险经纪公司分支机构是一个相对复杂的过程，需要经历申请准备、申请材料准备、申请递交、审批结果和设立分支机构等多个阶段。
在整个过程中，需要严格遵守相关的法律法规和监管要求，确保分支机构的合规经营。
设立分支机构后，还需要接受保险监管部门的监管，并定期向其报告经营情况。
通过合理的规划和准备，可以顺利设立保险经纪公司分支机构，并为其后续发展打下良好的基础。