重大突发事件应急处理流程(暂行)

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重大突发事件应急处理流程（暂行）

为及时妥善处置重大突发事件，根据国务院《突发事件应急预案管理办法》、银监会《重大突发事件报告制度》、《关于进一步完善大型银行信息报送机制的通知》要求及我行相关规定，特制订本流程。

一、重大突发事件的范围

重大突发事件指可能对我行自身经营发展、区域或全国金融稳定造成重大影响的事件，包括但不限于：

（一）违法违规经营事件；

（二）被诈骗、抢劫、盗窃等外部事件；

（三）因IT系统故障导致金融业务中断的事件；

（四）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发无法正常经营的事件；

（五）重大涉诉事件和舆情事件；

（六）客户经营出现危机引发重大风险事件；

（七）其他具有重大影响的事件。

二、处理流程

（一）事发机构出现突发事件后，由各一级分行及时报送总行办公室和相关牵头部门。发生在总行、附属公司的突发事件，

由部门、附属公司报送分管行领导和总行办公室。

（二）总行办公室接到报告后，负责报送董事长、行长、监事长、分管行领导。牵头部门不明确时，办公室就处置突发事件的牵头部门提出建议。

（三）牵头部门在分管行领导的直接领导下，组织相关部门，负责对突发事件进行应急处置，主要流程包括：1、对突发事件的性质、影响等作出评估，提出处理措施；2、向行领导报告最新情况；3、指导分行做好应急处理；4、拟订媒体应答口径报办公室；5、持续向银监会等监管部门及有关部委进行报告。

（四）如遇重大突发事件，总行可成立临时应急小组。组长由分管行领导担任，小组设在牵头部门，相关部门参与。

（五）办公室统筹重大突发事件的应急处置工作，并协调牵头部门和相关分行应对舆情。

三、牵头部门

（一）IT系统故障等突发事件，由信息科技部牵头负责。

（二）因自然灾害、事故灾难等引发我行营业场所无法正常经营的事件，由渠道管理部牵头负责。

（三）聚众上访等引发的群体性事件，由党务工作部牵头负责。

（四）外部侵害且无我行人员参与的涉案事件，由安全保卫部牵头负责。

（五）管理人员被司法机关采取强制措施不能正常履职，或

发生在职员工重伤、失踪、死亡等事件，由人力资源部牵头负责。

（六）会计档案、重要空白凭证、运营业务印章丢失或被伪造、被盗用的事件，由运营控制部牵头负责。

（七）违法违规经营导致损失和社会影响的事件，由内控与法律合规部牵头负责。

（八）重大涉诉事件，由内控与法律合规部牵头负责。

（九）授信风险事件，由授信管理部牵头负责。

（十）市场风险事件，由风险管理部牵头负责。

（十一）因代销产品形成的上访投诉事件，由产品销售部门牵头负责。

（十二）我行内部人员涉案的事件（包括私售产品），由监察部牵头负责。

（十三）涉密事件及行政印章事件，由办公室牵头负责。

（十四）客户群体性投诉事件，由渠道管理部牵头负责。

（十五）因海外监管机构对我行采取措施导致重大影响的事件，由内控与法律合规部牵头负责。

（十六）上述事件在媒体中出现负面舆情，在业务部门处置的同时，由办公室负责舆情处置。

（十七）涉及多个部门的突发事件，根据突发事件的性质，由办公室建议行领导指定牵头部门负责或多个部门共同负责。

四、牵头部门的主要职责和工作

（一）负责对突发事件进行调查分析。

（二）负责组织、指挥突发事件应急工作。对于特别重大突发事件，可以牵头部门为主体组成临时应急小组，统筹、指挥突发事件应急处理工作。

（三）负责拟订内外部信息发布口径建议。

（四）根据突发事件进展，负责向行领导和相关部门通报事件情况，并根据监管要求持续向外部监管机构进行报告。

（五）重大突发事件处理完毕后，负责对突发事件的起因、影响、责任、应急措施进行全面评估，总结经验教训，制定改进措施。

五、解释权

本流程由总行办公室负责解释。