电信网络诈骗案例 终稿
电信诈骗案例分析报告
电信诈骗案例分析报告近年来，电信诈骗犯罪日益猖獗，给广大民众带来了巨大的经济损失和精神伤害。
为了提高公众的防范意识，减少此类犯罪的发生，本文将对一些典型的电信诈骗案例进行深入分析。
案例一：假冒公检法诈骗＿____接到一个陌生电话，对方自称是公安局的民警，声称_____涉嫌一起重大洗钱案件，需要配合调查。
为了增加可信度，诈骗分子还准确说出了_____的个人信息。
随后，诈骗分子要求_____将所有资金转移到一个“安全账户”进行审查，否则将面临严重的法律后果。
＿____在极度恐慌之下，按照对方的指示进行了操作，最终被骗数十万元。
分析：这类诈骗的特点是利用公众对公检法机关的信任和对法律后果的恐惧心理。
诈骗分子往往能够准确说出受害者的个人信息，增加了诈骗的可信度。
防范此类诈骗，要记住公检法机关不会通过电话要求转账，也不存在所谓的“安全账户”。
案例二：网络兼职刷单诈骗＿____在网上看到一则兼职刷单的广告，声称只需在家动动手指就能轻松赚钱。
＿____心动之下联系了对方，对方先让_____刷了一笔小额订单，并很快返还了本金和佣金。
尝到甜头后，＿____开始接取大额订单，但这次对方以各种理由拒绝返还本金和佣金，要求_____继续刷单才能提现，最终_____被骗数万元。
分析：网络兼职刷单本身就是一种违法行为，同时也是诈骗分子常用的手段。
他们先以小额返利骗取受害者的信任，然后诱导受害者投入更多资金。
遇到此类“轻松赚钱”的机会，一定要保持警惕。
案例三：冒充客服退款诈骗＿____在网上购买了一件商品，几天后接到自称是该商品客服的电话，称商品存在质量问题，要给_____退款。
对方准确说出了_____的订单信息，让_____放松了警惕。
随后，诈骗分子让_____按照其指示操作，提供了银行卡号、验证码等信息，结果卡内的资金被全部转走。
分析：这类诈骗利用了消费者在购物后的心理，通过准确的订单信息获取信任。
消费者在接到此类电话时，应通过正规渠道与商家核实情况，切勿随意提供个人敏感信息。
一则成功堵截电信诈骗的案例分析
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部,要求办理跨行汇款业务.因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过,汇款要次日才能转出,于是经办柜员便向客户说明情况,请她明天再来办理.随后,该客户转身走出营业厅,在大门口接了一个,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持与人通话,填好申请表后,要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出.见此,经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的.现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用,另一张卡自已用”.接着,经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿,一会说有钱交年费一会又说没有钱.经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来,有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的号码,并设法使其暂停与人通话.经办柜员一边请当班业务主管“核实号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪.突然,该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”.经办人员意识到这很可能是一起诈骗.为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失,经办人员耐心向客户了解情况,原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元.因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元.得知此情况后,为了不让客户的资金再受损失,网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套,千万不要再上当受骗.在银行员工的反复提醒、劝说下,女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗,随即报了警.目前公安机关正介入调查.二、案例分析在此事件中,该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想,急为客户所急,认真细致、高度负责的工作态度,成功地堵截了一起诈骗案件,不仅使客户避免了大额资金损失,也进一步提升了我行的服务形象.三、案例启示近年来,不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势,诈骗手法不断翻新,给银行客户资金安全造成较大危害,各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识,要结合当前正在开展的建设最安全银行活动,加强员工的案防教育,进一步提升员工的安全防范意识,发动全员积极参与电信诈骗防范工作,积极开展电信诈骗协防工作,保护客户资金安全,维护银行声誉,从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义,加强宣贯电信诈骗协防两个“口诀”,有效开展电信诈骗协防工作；二是做好宣传.积极向客户进行宣讲,解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等.通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质.对于陌生、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时,让客户一定要准确核实,擦亮眼睛,从源头上防止电信诈骗事情的发生.三是强化学习.把“电信诈骗协防工作”列入晨会,通过学习,提高员工防范电信诈骗的意识.积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作.重点学习防诈骗宣传册和员工防范电信诈骗操作口诀；同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实,及时提醒客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损失.四是对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例,及时上报,以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息,为下一步账号布控等做好准备.五是注重细节.提高电信诈骗识别能力和防范技巧.在客户办理业务时,做到一看,看客户办理业务的种类和内容；二听,倾听客户的话；三了解,了解汇款人的用途.面对汇款客户,密切关注客户办理业务时的情绪与意向,对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒.善意提醒客户对可疑,短信等电信诈骗案件的警惕与防范,保护自己的资金安全.在与客户的交流过程中,通过“看、听、问”等方法,有效甄别客户信息的真实性,以对电信诈骗进行堵截.不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作.。
《反电诈法》典型案例
《反电诈法》典型案例
案例一：“假客服”退款诈骗。
小李在网上买了件衣服，过了几天接到一个电话。
对方自称是网店客服，说小李买的衣服有质量问题，要给她退款。
小李一听，心里还觉得这客服挺负责的。
客服准确说出了小李的订单信息，这让小李更加深信不疑。
然后客服说要给小李退款到她的银行卡，但是需要小李提供银行卡号、验证码啥的，说是走个退款流程。
案例二：“杀猪盘”诈骗。
老张是个单身汉，平时喜欢在网上聊天交友。
有一天，他在一个社交软件上认识了一个叫“小美的女子。
小美长得特别漂亮，头像看起来温柔可爱，说话也特别甜。
小美跟老张聊了没几天，就说自己知道一个特别赚钱的投资项目，还说自己已经赚了不少钱。
老张有点心动，但又有点犹豫。
小美就一直给他发赚钱的截图，还说可以带着老张一起做，保证稳赚不赔。
案例三：冒充公检法诈骗。
王奶奶在家接到一个电话，电话那头的人自称是公安局的，说王奶奶的银行卡涉嫌洗黑钱。
王奶奶一听就吓坏了，自己一辈子本本分分，怎么会洗黑钱呢？
对方说得有模有样的，还让王奶奶不要告诉任何人，说这是机密案件。
然后要求王奶奶把自己的银行卡号、密码还有家里的存款情况都告诉他，说要进行调查核实。
电信诈骗的典型案例及教训
电信诈骗的典型案例及教训电信诈骗作为一种新型犯罪手段，近年来呈现出日趋增多的趋势。
这种犯罪方式以欺骗、诱骗和胁迫受害人从而获取财物为手段，给个人、家庭和社会造成了严重的损失。
本文将为大家介绍一些典型的电信诈骗案例，并总结出其中的教训，旨在提高公众对电信诈骗的认识和防范能力。
案例一：假冒公检法诈骗案李女士接到一通来自自称“公检法工作人员”的电话，对方自称存在李女士的案件，要求她提供个人信息以办理相关手续。
李女士由于不具备法律知识，被对方的威胁言辞吓到，最终交出了自己的银行卡信息。
通过调查，发现李女士遭遇了一起冒用机构身份进行电信诈骗的案件。
教训一：警惕陌生电话在接到陌生电话时，特别是涉及到个人敏感信息或涉及到钱财的话题时，应提高警惕。
确保确认对方身份，可以主动要求对方提供相关证件或事项的办理方式，并咨询周围亲友或当地相关机构的意见。
案例二：网络购物诈骗案张先生在网上购买了一部手机，但在付款后却未收到货物。
通过与卖家的沟通，张先生才意识到自己遭遇了一起网络购物诈骗案。
对方使用了虚假的商品信息吸引张先生购买，并通过虚假的支付链接获取了张先生的银行账户信息。
教训二：保护个人账户信息在进行网上支付前，应确保网站的信誉度和安全性。
避免点击未经验证的链接或二维码，对于大额交易可以选择使用第三方支付平台，并定期检查账户的资金流动情况，如发现异常及时报警。
案例三：冒充亲属求助诈骗案王女士接到电话，声称是自己远房亲戚，在外地充当了秘密特工，需要紧急资金以完成任务。
由于听到对方的熟悉口音和亲属姓名，王女士被骗子成功诱导，最终汇款给对方。
教训三：确认身份再行动在接到求助电话时，要冷静思考并核实对方的身份。
可通过电话、短信或其他方式与亲属确认，或联系当地公安机关核实情况。
切勿因为感情因素而盲目行动。
通过以上典型案例的描述，我们可以看到电信诈骗的手法多样，犯罪精明且不断升级。
因此，加强对电信诈骗的了解与防范至关重要。
为了提高社会公众的防范意识，我们可以采取以下措施：1. 定期关注电信诈骗案例和警示信息，及时了解新型诈骗手法，增强防范意识；2. 不随意泄露个人信息，避免在不明确身份的情况下提供敏感信息；3. 注意网络交易安全，避免点击不明链接；4. 建立紧密联系，加强亲属之间的沟通与确认。
电信诈骗案例及分析【三篇】
电信诈骗案例及分析【三篇】案例一：银行卡盗刷案某市民收到一条短信，称其银行卡存在异常情况，需要立即进行验证。
市民点击了短信中的链接，并按照页面提示输入了银行卡号、密码、验证码等信息。
随后，市民的银行卡内的大量资金被盗刷。
分析：这是一种常见的银行卡盗刷电信诈骗手法。
犯罪分子通过发送短信或电话等方式，冒充银行工作人员，诱使受害人透露个人银行卡信息。
然后，犯罪分子利用这些信息进行盗刷操作。
受害人在接到这类信息时，应当保持警惕，不要随意点击链接或将个人信息泄露给他人。
案例二：假冒客服电话案某市民接到一通电话，自称是网络公司的客服人员，告知市民其账户存在异常情况，需要重置密码。
为了验证身份，市民被要求提供个人信息和银行卡号等敏感信息。
在市民提供了这些信息后，其银行卡内的资金被转走。
分析：这种电信诈骗手法常见于假冒各类互联网公司的客服电话。
骗子通常以账户异常、优惠活动等借口，诱使受害人提供个人信息和银行卡号等敏感信息。
一旦受害人泄露了这些信息，犯罪分子可以利用这些信息进行盗窃等行为。
受害人在接到此类电话时，应通过官方渠道与相关公司核实信息，不要轻易相信陌生人的电话。
案例三：身份冒用案某市民接到一条短信，称其社保卡存在异常情况，需要验证信息。
市民按照短信提示回复了个人身份信息和银行卡号。
几天后，市民发现银行卡内资金被全部转走。
分析：这是一种利用身份冒用的电信诈骗手法。
骗子通过发送短信或社交媒体等方式，冒充政府部门或社会保障机构等，欺骗受害人提供个人身份信息和银行卡号。
一旦受害人泄露了个人信息，犯罪分子可以利用这些信息进行各种非法行为。
受害人应当保护好个人信息，避免将重要信息随意提供给他人。
总结：电信诈骗案件时有发生，不同的手法会导致不同的损失。
为了避免成为电信诈骗的受害者，我们需要保持警惕，不随意提供个人信息给陌生人，及时核实电话或短信的真实性，并通过官方渠道了解相关信息。
最重要的是，提高自身的安全意识和识别能力，以确保个人信息的安全。
电信诈骗案判决书案例
电信诈骗案判决书案例
原告，王某。
被告，李某。
经审理查明，被告李某于某年某月某日在某地实施电信诈骗行为，向原告王某
发送虚假中奖信息，诱使原告前往指定地点领取奖品，并要求原告支付一定金额的“手续费”或“税费”。
原告王某因此遭受经济损失，并于某年某月某日向公安机关报案，被告李某因此被依法采取刑事强制措施。
经法庭审理，被告李某对上述指控供认不讳，且在庭审过程中未能提供证据证
明其行为的合法性。
根据《中华人民共和国刑法》相关规定，被告李某的行为已构成电信诈骗罪，应当依法予以惩处。
鉴于被告李某在庭审过程中认罪态度较好，且能够积极赔偿原告王某的经济损失，故法庭依法作出如下判决：
一、被告李某犯有电信诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币XXX元。
二、被告李某应当赔偿原告王某经济损失人民币XXX元。
三、判决执行之日起十日内，被告李某如不服本判决，可在收到判决书之日起
十日内向本院提出上诉。
本判决为终审判决。
审判长，XXX。
人民陪审员，XXX。
XXXX年XX月XX日。
以上为电信诈骗案判决书案例，被告李某因电信诈骗罪被判处有期徒刑三年，并处罚金，同时需赔偿原告王某经济损失。
此案例再次提醒广大市民警惕电信诈骗行为，保护自身合法权益，同时也警示电信诈骗犯罪分子违法行为必将受到法律的严惩。
希望此案例能够对社会产生警示作用，净化社会风气，维护社会和谐稳定。
电信诈骗案件分析总结(通用3篇)
电信诈骗案件分析总结(通用3篇)电信诈骗案件分析总结（通用版）第一篇：近年来，电信诈骗案件频频发生，给社会治安和人民群众的财产安全带来了严重威胁。
本文将对电信诈骗案件进行分析总结，以期提高人们对电信诈骗的认识和警惕。
首先，电信诈骗案件普遍使用技术手段，如电话骚扰、短信诈骗、网络诈骗等。
这些手段多样化、隐秘性强，给侦破工作带来了一定的难度。
警方在侦破过程中要有高度的警惕性和良好的分析能力，才能及时破案。
其次，电信诈骗案件多数以欺骗手段获取受害人的个人信息，并冒充银行、公安、社保等机构进行诈骗活动。
在这些案件中，受害人往往出于信任，轻信电话、短信等联系方式，并提供自己的身份证号、银行账号等敏感信息。
因此，提高公众的安全意识，加强针对电信诈骗的宣传教育非常重要。
最后，电信诈骗案件涉及面广泛，受害人年龄跨度大，包括老年人、中年人和青少年。
其中，老年人由于缺乏对科技的了解和认识，成为电信诈骗的主要受害者。
因此，社会应该加强对老年人的关爱和保护，加大对电信诈骗的宣传力度，提高老年人的防范意识。
综上所述，电信诈骗案件具有一定的技术难度，需要警方有高度的警惕性和良好的分析能力。
受害人应提高自身安全意识，不轻易泄漏个人信息。
同时，社会应加强对电信诈骗的宣传教育，关爱和保护老年人，提高公众对电信诈骗的警惕性。
第二篇：电信诈骗案件分析总结近年来，电信诈骗案件呈现出蓬勃发展的趋势，严重威胁着社会治安和人民群众的财产安全。
本文将从案件类型、作案手段和对策三个方面进行分析总结，以期提高公众对电信诈骗的认识和警惕。
首先，电信诈骗案件的类型多样化，主要包括网络诈骗、电话诈骗和短信诈骗。
这些案件往往通过冒充银行工作人员、公安警察等身份，以获取受害人的个人信息为目的。
受害人往往由于缺乏对此类案件的认识和警惕性，容易成为作案人的目标。
其次，电信诈骗案件的作案手段多样化、技术含量高。
其中，网络诈骗案件主要通过虚假网页、恶意软件等手段获取受害人的个人信息，而电话诈骗和短信诈骗则通过电话或短信与受害人联系，骗取个人信息或进行敲诈勒索。
电信诈骗案例
电信诈骗案例案例一：电信网络卡诈骗案时间：2008年3月细节：2008年3月，某公司的员工小李收到一通来自陌生号码的电话。
对方自称是电信营业厅的工作人员，告知小李说，他的手机卡存在问题需要更换。
对方声称可以给小李办理一张新的电信网络卡，并将旧卡中的号码迁移至新卡上，保证小李的通讯服务不受影响。
小李相信了对方，并按照对方提供的办法将旧卡上的号码和资料提供给了对方。
然而，事实是这个所谓的工作人员是一名电信诈骗犯。
在听到小李提供的号码之后，诈骗犯立即使用这些信息办理了多份其他手机卡，并利用这些卡进行不法活动，如发送诈骗短信、盗取个人信息等。
不久之后，小李意识到自己成为了诈骗犯的受害者。
他立即报警，并向当地公安机关提供了详细的信息。
法律责任：该诈骗犯实施了电信网络卡诈骗行为，涉嫌侵犯了个人信息安全和财产权益。
根据《中华人民共和国刑法》第二百二十一条规定，以非法占有为目的，使用虚构的事实或者隐瞒真相的方法，骗取财物的，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
上述电信诈骗行为严重侵害了小李的合法权益，属于犯罪行为。
律师的点评：电信诈骗案件在此案例中表现为虚构身份及隐瞒真相的手段，骗取小李财产。
这类案件普遍存在于联系方式泄露、个人信息保护意识淡薄等因素导致的社会脆弱环境中。
作为消费者，我们应时刻保持警惕，避免提供个人信息给陌生号码和不可靠的渠道。
同时，任何收到可能涉及个人财产或者信息的电话、短信等通讯，应先核实对方身份，并向公安机关报案以保护自己的权益。
案例二：电信公司内部泄露个人信息案时间：2010年5月细节：2010年5月，一位姓张的应聘者收到一封来自一家知名电信公司的电子邮件，邀请他提交个人信息以进行进一步的招聘程序。
张小心翼翼地填写了自己的姓名、身份证号码、地址等个人信息，并通过邮件回复给了该公司。
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电信诈骗、网络支付诈骗案例汇编中国人民银行衡阳市中心支行2016年11月前言近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，诈骗金额触目惊心，既损害了人民群众财产安全和合法权益，又扰乱了社会经济金融秩序，成为当前影响社会和谐稳定的一大公害。
各类电信、网络支付诈骗手段不算高明，但诈骗者利用人的贪心、粗心屡屡成功实施诈骗，特别是对金融知识欠缺、社会经验少、警惕性低的学生和老年人来说就更容易中招。
为了提升社会公众的自我保护和资金安全意识，准确识别诈骗者常用诈骗手段和诈骗伎俩，人民银行衡阳市中心支行以“金融安全服务人民”为己任，精心收集、整理了辖内金融机构遇到的十类常见电信、网络支付诈骗案例，通过分析案情，剖析特点，有针对性的提出了防范电信、网络支付诈骗的一些方法和需要注意的事项，以进一步普及金融安全知识，增强资金保护意识，为社会营造一个安全、高效、便捷的支付环境。
目录案例类型一中奖陷阱需警惕补贴诱惑要拒绝 (1)案例类型二恐吓诈骗勿惊慌冷静核实防上当 (4)案例类型三个人信息要严守钓鱼网站要提防 (9)案例类型四奇怪短信切勿信陌生链接切莫点 (12)案例类型五“熟人”信息要甄别转账汇款要慎重 (14)案例类型六境外诈骗伎俩多网银介质莫提供 (16)案例类型七密码简单易破解账户安全需重视 (18)案例类型八网络黑手需防范卡片信息莫泄露 (20)案例类型九二维扫码需慎重手机安全要注意 (22)案例类型十中介办卡莫轻信来源渠道要认清 (24)案例类型一中奖陷阱需警惕补贴诱惑要拒绝一、基本案情案情一：2016年7月26日15点30分，一对老年夫妻来到衡阳市农行船山分理处办理无卡存款10000元，负责办理业务的柜员看到两位老人行情有点异常，就反复提醒老人谨防受骗，老人并没有理会，而是情绪激动，强烈要求柜员马上办理该业务。
柜员边办业务边存疑虑，经查对方银行卡的明细，发现5天前该银行卡也有一笔1万元的无卡存款，但是钱到账后仅过了几分钟就被取走。
此时，柜员确认这位老年人可能被骗了，于是，将情况及时报告网点主任，并紧急启动预防诈骗预案。
一方面，暂缓对该笔资金进行支付，另一方面，再次跟客户沟通，向他们讲解多种形式的诈骗案例。
经过网点人员的努力沟通，老人的妻子从身上拿出一张宣传单，说他们参加了某保健公司成立23周年庆典的刮刮奖券，中了二等奖100万元，但公司要其先存入保证金5万元，并且在规定的时间期限办理，过期失效。
尽管二老仍不相信被骗（因为宣传单上有北京公证处公证员的照片和联系方式等），但银行运营主管还是对该账户进行了应急控制，并劝说老人及时到公安局报案。
老人回家后，对方又多次打来电话，要老人把钱存到他们工商银行的账户上。
老人告诉对方在农行存款的情况，对方挂断了电话，再打该电话号码，发现已不能打通。
此时，老人才恍然醒悟过来。
案情二：2016年3月11日下午5点55分，一位男性客户一边打电话一边走进衡阳交通银行珠晖支行自助银行，随行的还有他的两位朋友。
该客户进入自助银行后，没有停止手机通话，而是立即拿着银行卡到ATM机进行业务操作。
这时，珠晖支行的客户经理刚好从自助银行旁经过，看到该客户一边报着自己银行卡的金额一边问对方如何操作，觉得很可疑，于是问了他的随行朋友才知道他想要领取“生育补贴”。
随后，两位客户经理带领该客户到大门口了解详情：该客户当时接到一个省财政厅电话，说有一笔生育补贴共计1700元钱要给他，要他到ATM机旁边操作，联想到前一阵子他老婆刚生完孩子，于是信以为真来到自助银行领取。
两位客户经理听后，立即意识到这是典型的“补贴”诈骗案件，于是跟客户仔细解释该电话的可疑之处，客户听后也立即醒悟过来，对两位客户经理表示了感谢。
二、主要特点这类以“中奖”、“补贴”为诱铒的诈骗案例，具有以下特点：一是诈骗对象具有针对性。
犯罪分子往往将社会经验相对较少的学生或警惕性较低的妇女、老年人作为诈骗对象，利用“中奖”、“补助”的幌子吸引眼球，吊足胃口。
二是诈骗时间具有特定性。
犯罪分子在某个特殊的时间点，利用“撒网式”的诈骗手段，抛出各种利益诱饵，如果恰好这个时间段你经历这样的事，就比较容易相信。
三是诈骗招数具有多样性。
常见的招数有“奖学金”、“农机补助”、“生育补贴”、“购车退税”“刮刮奖”、“某公司周年庆中奖”等等，金额诱人，往往利用人的贪心来实施诈骗。
三、案例启示一是不要轻信各类中奖信息。
“天上不会掉馅饼”，不要轻信电话中提到的各种补贴、补助，对特定时间点接到电话说要汇款的都要和对方核实身份，多问一些细节，对有疑问的要和家人及时沟通。
二是涉及到转账应及时警醒。
电信诈骗最终目的无非是通过各种手段诱骗受害者将钱财转账到不法分子账号。
因此，要保持高度的警惕，只要涉及到银行转账，应当立即挂断电话。
三是银行方面要加强管理和培训。
柜员要做到“一看，二听，三问”。
一看，即看客户办理业务的种类和内容；二听，即倾听客户的讲话；三问，即问客户是否了解对方人的信息。
面对汇款客户，密切关注客户办理时情绪与意向，对于违反常规的人和事要多留心、多关心、多提醒。
善意提醒客户对可疑电话、短信等诈骗案件的警惕与防范，防止客户陷入诈骗陷阱。
本案中两个银行的工作人员能及时发觉诈骗，并合理引导顾客，有效防止了电信诈骗的发生。
案例类型二恐吓诈骗勿惊慌冷静核实防上当一、基本案情案情一：“你的身份信息已被毒贩利用，如果你在银行有存款，或银行卡上有存款，为保证你的资金不受损失，请转到公安局提供的银行卡上”。
客户胡某2016年4月24中午接的这个电话，差点让他卖小菜辛苦积攒的1500多元被骗，好在农行衡阳县支行洪市分理处的员工及时察觉并成功堵截，才挽回了经济损失。
4月24日11时40分，一中年男子来到农行衡阳县支行洪市分理处ATM存款机旁，一边操作一边接听电话。
正在大堂值班的网点主任察觉该男子用普通话与对方交流，神情慌乱、言语焦急，情况有些不太正常，当即提高了警惕。
他立即上前了解情况，询问客户打款给谁。
客户胡某说：“今天接到公安局的一个电话，说在邮局发现别人寄给我的一个包裹里夹带毒品，问我是否知道这回事。
我回答他没有这回事，对方再三劝我，说我的身份信息已被毒贩利用，如果我在银行有存款，或银行卡上有存款，为保证我的资金不受损失，就将钱转到公安局提供的银行卡上，并提示我按照他给予的指令到ATM存款机上操作”。
网点主任听完胡某述说后，立即将他带到柜台前查询对方账号情况。
通过查询，对方是3月6日在北京南三环用“零金额”开立的农行借记卡。
于是网点主任提醒该客户，这是一种常见的骗局，千万不要上当，对今后出现类似情况时，要迅速向公安部门报案，或到银行咨询，以免上当受骗。
后经查证，胡某包裹夹带毒品纯属子乌虚有的一场骗局。
案情二：2013年8月13日16时20分左右，一中年男子提着8万元现金到农行耒阳东湖处窗口欲办理一笔跨行汇款业务。
因通过BOS系统跨行汇款业务已来不及，柜员建议客户打电话给收款人，让对方发个农行账号过来，就在客户打电话给收款人时，柜员发现他说话神情有点不对并且对方是讲普通话，这引起了柜员的警觉，并详问他汇款给谁，是否是亲戚或朋友，同时要求客户把电话号码给他看，发现是外地号码，可能是骗人的，建议客户查清原因再汇。
可客户却沉默不语，神情慌张，一直不肯告知自己为什么汇款且收款人到底是谁。
在经过一阵询问之后，客户好不容易才透露一点信息，说是公安局打电话给他说郑州有一个人使用他的身份证开了十多个卡洗黑钱，现在公安局要调查看他是否与此案有关，同时要他先汇8万过去了解情况，并告诉他不要告诉其他人，耒阳市公安局会给他做担保（稍后，客户就接到一个自称给他担保的耒阳公安局的电话）。
至此，基本判断为一起电话诈骗，于是建议客户不汇款，但客户心存疑虑，怕有牵连。
网点当即向当地公安部门报警，同时打电话给诈骗分子，指明其是诈骗行为，并告知已报警。
经过多方努力劝说客户终于认识到自己被骗。
案情三：2016年8月2日，一位40多岁的女客户王某来到华融湘江银行衡阳岳亭支行，神情慌张、双手颤抖、紧盯手机看并催促快点开户。
根据分行保卫部防诈骗、防盗窃、防抢劫的案情分析和工作要求，该支行柜员感觉到王某有点不对劲，便告诉大堂经理，并要求跟踪服务。
大堂经理在服务过程中，发现该客户一直在接听电话，并来到自助银行想进行转账操作。
于是，大堂经理上前询问该客户是否认识收款人，客户说不认识，大堂经理劝阻该客户暂时别转账，先跟家里人联系再说。
大堂经理接过电话跟对方进行电话沟通，对方询问大堂经理是客户的什么人，大堂经理说是银行工作人员，对方听后马上挂了电话。
事后，客户自己也觉得不对劲，于是停止了转账。
后来经过大堂经理的了解，客户王某的身份证曾丢失过，她在当天上午9点接到“0734110”电话，对方说普通话，自称是“公安局”的，能准确的说出她的详细家庭住址，并且知道王某不久前曾丢失过身份证一事。
电话里还告知王某，犯罪集团已用她的身份证在银行开立了账户，并已在账户上存入了400多万，以用来从事犯罪活动，现已被“法院”冻结。
因办案需要和为了王某的其他资金不受牵连，要求王某立即将名下的存款全部转入“公安机关”指定的“安全账户”。
对方一再叮嘱王某不得对任何人透露，否则后果自负。
该客户回答从未在银行开过帐户，家里所有钱都是由其老公在银行办理，对方要她自己来银行开立活期帐户，将16100元钱存进去，然后转到指定帐户，信以为真的王某不曾来得及仔细想思考，一想到家里的存款可能被冻结，立马来到银行开户。
根据这些情况分析，该支行工作人员推断这是一起典型的电话诈骗案件，于是，一边安抚客户情绪，一边向客户说明国家机关是不会通过电话来办案的，陌生电话要求转账的都是骗子，并告诉她以后接到类似电话可以先与家人、公安机关及银行工作人员了解详情再做处理。
王某听后恍然大悟，连声道谢。
二、主要特点一是事发突然，难以核实。
不法分子通过突然告知一个意外的信息，利用常人的猜疑心理，难以核实事情的不确定性，来达到实施诈骗的目的。
不法分子通常假扮成公检法人员，以被骗者“转移资金到安全账户”、“涉嫌犯罪需要担保”、“亲戚朋友发生意外事故”等各种理由要求转账。
二是事出有因，对号入座。
不法分子以特定身份，编造一两件可能和选定对象相关的事项，利用常人的担心、趋利避害心理来实施诈骗行为。
三是链条作案，步步设套。
通过集团化作案，分工明确，系统的、链条式的作案，利用强化效应，让受骗者一步一步陷入诈骗圈套。
不法分子通常先恐吓，再留所谓公检法电话，层层设套，最终引诱受骗者转账。
三、案例启示应对该类诈骗，应该设好三道防线。
第一道防线：当面咨询、沉着应对。
无论发生了什么事情，恐慌都不能解决问题，反而可能会使措施不妥。