社区公司商业计划书
一、商业模式
(一) 系统运行模式
社区服务作为一个贴近百姓生活，实际解决百姓问题的公共平台，也逐渐会融入社区居民的日常生活中去。这些内容加强了社区服务的实用性，必然也保障了整个运营体系的生命性、延续性。依照政府引导、市场推动的原则，通过政府管理、社区商业、社会公益多方面的资源融入，系统的运行和维护模式可以多元化和多样化。
1. 政府支持运行
作为一个支撑社区基层管理和服务的信息平台，政府除了在政策、管理机制给予扶持外，还需在平台的日常运行的网络环境、运行平台及人才储备、培训方面应提供有力保障，保障平台的日常运行及稳定。
2. 商业服务运行
通过社区服务体系及信息发布系统，不仅能通过多方面的信息渠道，更好的将政策信息、日常公告更便捷的告知给居民群众。同时发展实体商及实体个人通过信息平台发布利民、惠民信息，商家可以多渠道的展示商品，不仅促进了社区商业繁荣，也可使社区通过信息发布及信息需求来为商家及个人提供信息有偿、低偿服务，提供运维资金来源。在实体店和信息系统的支撑下，服务、信息和实体商品都可以实现销售。
3. 社会公益运行
通过与社会服务企业如电信、联通、移动、广电等服务企业的联合运维，不仅能减轻街道、社区的运维压力和技术问题，同时也为各服务企业提供优良的企业社会形象，扩展企业的应用领域。通过冠名、流量代理、通信线路承建等合作方式，让社会服务性企业也参与到智慧社区的应用中。
(一) 业务收益模式
1. 服务政府信息化建设
面向政府社区服务中心，整合政务信息化资源，提供基层社区工作的落地工作，通过自动化办公系统和信息发布系统，协助社区做好社区服务和管理工作。积极参与政府包括平安社区、和谐社区、文明社区在内的综合治理和社会服务，从而获取政府支持资金。
2. 加盟社区服务中心
通过信息化平台整合服务商资源，提供服务商进行面对面服务、进行中介业务服务、协助合格厂商对产品进行本地推介的途径。在社区内有房产资源的人员可以带资源直接进行加盟，利用信息化系统直接使用系统服务商提供服务。在业务收费以提成或佣金方式获取收益。
3. 支持个人提供社区服务
个人可以利用信息化系统直接提供所在社区内服务。利用服务平台系统，个人可以开展相应的社区服务，提供咨询、中介、实际服务等项目。在个人业务支付上获得佣金，实现收益。
4. 数据资源增值服务
依托陕西省“秦云”工程建设，进行社区大数据的采集、沉淀、应用和交易。在获取政府补助支持的条件下，实现大数据业务的收费获利。
二、项目实施风险及应对措施
(一) 市场风险与应对措施
社区服务市场是个大市场，未来消费将向社区转移是毋庸置疑的。但也可能存在新的技术革命出现，或者电子商务将影响人们消费习惯，转向大物流中心加电子商务的方式
本公司的运行采用前期投入后期保守滚动方式进行，预先研究市场趋势，防止风险。
(二) 竞争风险与应对措施
社区服务竞争属于红海，各种形式的服务机构和个人层出不穷。国际层面、国家范围和区域类似机构的竞争会对公司经营情况造成相应风险。
依托广电网络的资本和区域优势，公司先期会在股东的支持下，充分发挥广电网络的覆盖优势、研究院的政策和规划能力，银河电信的技术运营优势形成不同维度的竞争优势最终克服困难，获取利润。
(三) 管理风险与应对措施
管理层和技术团队的流失，国营体制的限制，公司运营规模增大后的运行难度都会对企业运行造成相应的风险。
我们采取股份奖励的方式增加屯对人员的工作积极性，通过市场化方式限定国有体制对企业运行的影响，通过培训和信息化手段的引入来提高管理效率和团队执行力、降低运行成本。
(四) 环境风险与应对措施
国家政策和税收制度的变化对公司运营有很大的影响。在必要情况下，技术开发和公司运营有可能作为两个公司运营来享受国家政策，规避行业管理上的风险。
三、财务与经济效益
(一) 项目投融资计划
1. 投资计划
项目投资5年计划总投资 2520万元
年度/
项目实施阶段投资额度资金主要用途
内容
2019 平台开发，政
策研究，社区
服务试点
520万
项目前期调研及客户访问和考察
固定资产购置、系统研发开支
试点投入
2020 社区服务全面
推广，数据服
务试点
1200万
社区服务平台的运营和推广，流动资金垫支
数据采集和大数据应用平台开发
2021 社区服务全面
开展
数据服务开展
800万
社区服务平台的运营和推广，流动资金垫支
数据采集和大数据应用平台运营
2022 市场推广运营0万
社区服务平台的运营和推广，流动资金垫支
数据采集和大数据应用平台运营2023 市场推广运营0万
社区服务平台的运营和推广，流动资金垫支
数据采集和大数据应用平台运营
2. 融资计划
考虑到业务发展风险和后续成本的增加，在经营的过程中可能有追加资金的需求，设置2个月为运营资金预警期限，出现现金流预警情况下即启动融资计划，总结如下：
1）、各个股东追资，各个股东按入股比例进行追资。
2）、借助政府扶持基金，借助政府相关产业扶持政策基金获得资金。
3）、通过银行贷款进行融资。
4）、引入外部投资方，通过第三方投资主体的投资完成融资。项目融资5年计划
年度/
内容
项目实施阶段团队自筹银行贷款政府补助其他
2016 平台开发，政策
研究，社区服务
试点
320万200万
2017 社区服务全面推
广，数据服务试
点
800万400万
2018 社区服务全面开
展
数据服务开展
800万
2019 市场推广运营0万
2020 市场推广运营0万
融资计划依据
时间段目标
2016 市场调研和需求研究,试点建设，平台试运营。
2017 这个阶段的主要投资是平台的运营和区域市场推广。我们计划在2017会有千万的销售收入。再继续资金投入的同时，减少收支差额，尽
量达到项目收支平衡。
2018 项目开始赢利，并开始进入高速发展期。加盟成为市场成长主要形式。在此期间应该是高点进入再融资的一个机会。
2019 项目开始逐步进入稳定增长时期。由于其他竞争者加入市场，利润率会下降。
2020 项目进入正常运营阶段
(二) 项目经济效益分析
1. 经济效益预测
5年经济效益预测
内容/年度2016 2017 2018 2019 2020 服务社区数量（个）50 200 1000 3000 4500 服务社区用户数（万人） 5 20 100 300 450
服务个人工作者数量（人）10 50 1000 20000 20000 服务或服务商个数（个）60 200 600 800 800
年销售收入（万元）170 1000 3000 3000 3000 总成本（万元）520 1000 1200 1200 1400 毛利润率-206% 0 60% 60% 53%
企业人数16 35 35 30 30
预测依据
时间段执行项目
2016年4-12 建设5个左右试点社区服务站，服务社区数达50个
完成办公场所确定，固定资产购置，内部体系建设等30万。
人力成本150万，包括16名公司人员和临时工作人员外包。
系统平台建设200万
平台推广40万
流动资金垫支100万。
共计520万。
2017年服务社区数稳步增加，达200个，收入约每社区3万。其他包括
政府补贴收入400万。
大数据应用平台开发100万。
人力成本加办公成本400万，人员达到60人。
平台推广200万。
增加流动资金垫支300万
共计1000万。
2018年服务社区数快速增加，达1000个，收入约每社区3万。
人力成本加办公成本400万。
平台推广400万。
增加流动资金垫支300万
设备更新升级及固定资产购置100万。
共计1200万。
2019年服务社区数稳步增加，达3000个，收入约每社区1万。
人力成本加办公成本400万。
平台推广400万。
增加流动资金垫支300万
设备更新升级及固定资产购置100万。
共计1200万。
2020年服务社区数稳步增加，达4500个，收入约每社区0.7万。
人力成本加办公成本400万。
平台推广500万。
增加流动资金垫支300万
设备更新升级及固定资产购置200万。
共计1400万。
2. 项目投资静态分析
年度2016 2017 2018 2019 2020 资金投入（万）520 1200 800
年销售收入（万）170 1000 3000 3000 3000 总成本（万）520 1000 1200 1200 1400 毛利润（万）-350 0 180018001600
税收及附加（万）11.68 68.75 206.25 206.25 206.25 净利润（万）-361.68 -68.75 1593.75 1593.75 1393.75 投资收益率：32.94%
投资回收期：3年的项目总投资2520万元，第一年起提供技术服务和商品，获得收入170万元，五年累计实现销售收入10170万元，实现利润4150.81万元。按计划测算，项目投资回收期为3.5年(税后)。
净现值NPV=1191.57万元(ic=10%)
(三) 项目社会效益预测
1）、实现政务高效、服务便捷、生活智能、环境宜居的社区服务和社区商业新业态，在不断提升智慧社区发展的成熟度和居民社会幸福指数。协助政府建设平安社区、和谐社区、文明社区。
2）、通过建设与社区居民生活紧密相关的社区服务体系，对社区周边资源利用开展线上线下整合互动的商业运作模式，在提高商业活动效率
的通识，满足社区家庭生活的多样化需求。促进服务、商家、商品、居家、和人有机的结合在一起，实现社区服务良性发展，促进人们生活水平的提高。
3）、增加社会就业，为能够提供碎片社区服务的服务人员提供了工作和创业平台。
四、2016年财务计划
经测算，全年成本总额为516万元，前期部分投入用于社区服务信息化平台。全年业务收入总额为170万元，2016年公司运营为亏损状态，资金缺口约350万元。
为尽快公司相关工作，需2016年4月底前完成注册资金到位，即200万元。根据成本收入现金流测算结果，在三季度会出现运营资金缺口，需在二季度确定融资方案，并于三季度初完成融资动作，确保公司运营工作顺利开展。
成本：
项目(单位：万元) 全年合计第二季度第三季度第四季度
人力成本150 30 55 65
办公费用26 18 4 4
平台建设成本120 80 0 40
服务定制成本80 20 30 30
加盟体系推广成本140 5 30 105
质量管理体系认证 4 1 2 1
成本合计520 144 121 245 收入：
项目(单位：万元) 全年合计第二季度第三季度第四季度
业务收入170 0 50 120
五、2016年项目实施计划
2016年全年工作目标包括社区服务信息化平台上线运营、并上线多款服务产品，通过实践运营构建成体系化的服务提供商管理规则、交易规则、产品服务规范。
2016年全年产品部和市场部工作目标是建立健全的各项服务宣传、策划体系，包括政策调研、方案对接、项目立项及跟进体系，面向个人和家庭的服务推进体系；通过品牌运营促进销售业务，争取在2016年完成2个政务服务的签约，60家以上服务商进驻平台，60个以上服务实体和个人的服务开展。
2016年全年公司内部管理的工作目标包括完善公司组织架构、建立健全完善的薪酬福利体系、绩效考核体系，通过实践运行构建具有内部激励、外部竞争性的公司制度；完成质量管理体系认证工作。
1）、业务线：启动社区服务信息化平台建设项目，对接平台建设团队，拟定4月启动平台开发项目，预计6月底交易平台上线；合作伙伴资源对接，与政府对接智慧社区、平安社区、和谐社区建设，与商业伙伴对接服务产品；推动面向政府部门数据服务需求的调研工作。
2）、市场线：搭建对外宣传渠道，开通微博微信账号并定期维护，邀约省内主流媒体对公司整体形象进行全方位立体报道，初步建立品牌形象。
3）、内部管理线：人员招聘，根据公司组织架构及年度招聘计划，结合公司实际业务开展情况，第一季度招聘市场人员、文案设计、技术运营岗各二名。完成质量管理体系的认证工作；建立行政人事相关制度；办公地点的安排。
(二) 第三季度项目实施计划
1）、业务线：社区服务信息化平台上线；服务和交易规则建立。
2）、市场线：洽谈30个左右服务提供商提供线上服务，选取20名社区服务单元（单位或个人）实施服务。
3）、内部管理线：继续进行市场线和业务线人员的招聘工作。完成招聘销售线2人、业务线2人；质量管理认证的资料准备工作；完成行政人事相关制度的签发。
1）、业务线：规则规范沉淀，基于信息化平台的服务和交易运营经验，形成体系化的交易规则和产品服务规范。
2）、市场线：政府相关服务的最终确定；洽谈40个左右服务提供商提供线上服务，选取50名社区服务单元（单位或个人）实施服务。
3）、内部管理线：梳理本年度工作，配合公司各部门梳理公司内部各部门工作，查漏补缺；制定下年度工作计划结合本年度工作实际情况，制定下年度工作计划。