关于企业如何加强资金管理的思考
加强和完善现金管理的几点思考(doc4)
加强和完善现金管理的几点思考现金管理是企业经营中至关重要的一个方面，良好的现金管理不仅能确保企业正常经营，还能提高企业的盈利能力和竞争力。
在当前复杂多变的市场环境下，如何加强和完善现金管理，成为企业管理者亟待思考和解决的重要问题。
一、建立健全的现金管理制度建立健全的现金管理制度是加强现金管理的基础。
企业应当在内部建立完善的现金收付流程和责任制度，确保现金流动的清晰可控。
制定明确的资金管理政策和规定，规范资金的使用和监督，防范各类风险。
二、优化现金流量预测和分析准确的现金流量预测是有效现金管理的关键。
企业应当加强对市场环境和经营活动的分析，科学合理地预测未来的现金流量情况，及时发现潜在风险和机会，做出相应调整和决策。
三、提高资金利用效率提高资金利用效率是现金管理的重要目标之一。
企业应当合理安排资金的使用和投资，降低资金占用成本，提高资金周转速度，实现资金的最大化利用。
同时，加强对资金的监控和分析，及时调整资金结构，确保企业资金的安全和流动性。
四、加强内部控制和审计加强内部控制和审计是保障现金管理有效性和规范性的重要保障措施。
建立健全的内部控制体系，明确责任分工和权限制度，加强对现金流动和使用的监督和审计，及时发现和纠正问题，防范各类风险。
五、健全风险管理体系建立健全的风险管理体系是加强现金管理的关键。
企业应当对各类风险进行全面评估和分类，制定相应的风险防范和控制措施，建立应急预案和反应机制，及时处理各类风险事件，确保企业现金管理的安全性和可持续性。
结语加强和完善现金管理是企业持续发展的重要保障。
只有建立健全的现金管理制度，优化现金流量预测和分析，提高资金利用效率，加强内部控制和审计，健全风险管理体系，企业才能有效应对市场挑战，实现可持续发展。
愿每个企业都能在现金管理方面不断创新和完善，取得更加卓越的成绩。
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考深化资金管理，提升资金管理效益是企业管理中的一项重要工作。
有效的资金管理可以提高企业的盈利能力，降低风险，提升企业的竞争力，对企业的经营发展起着至关重要的作用。
在进行资金管理时，我们可以采取一些措施来提升资金管理效益，以下是我对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考：一、建立完善的资金管理制度建立完善的资金管理制度是提升资金管理效益的基础。
资金管理制度应该包括资金流动的规范、审批的程序、资金监控的机制等内容，确保企业资金的合理使用和安全运作。
资金管理制度应该与企业的经营发展紧密结合，针对企业的特点进行量身定制，保证资金管理制度的贴合度和实用性。
建立完善的资金管理制度可以规范资金管理行为，提升资金使用效率和管理水平。
二、加强资金监控和管控加强资金监控和管控是提升资金管理效益的关键措施。
企业可以通过建立现金流量表、预算管理、资金日报等手段，对资金的流入流出进行实时监控和管控。
利用现代化的信息技术手段，如财务软件、互联网支付等工具，对资金的流动进行实时跟踪和掌控。
加强资金监控和管控可以及时发现资金管理中的问题和隐患，及时采取措施加以解决，保证资金的安全和有效运作。
三、优化资金使用结构优化资金使用结构是提升资金管理效益的重要途径。
企业应该根据自身的经营状况和资金需求，科学合理地配置资金的使用结构，提高资金的使用效率和价值。
可以通过合理规划资金的使用范围、期限、利率等方面，来优化资金使用结构，降低资金成本，提高资金的利用率。
优化资金使用结构也可以降低企业的财务风险，提升企业的资金管理水平。
四、提高资金管理人员的专业能力资金管理人员是资金管理工作的执行者和决策者，他们的专业能力和素质直接影响着资金管理效益。
企业应该通过培训、学习等方式，提高资金管理人员的专业能力和综合素质，使其具备丰富的资金管理经验和较强的风险识别能力，能够灵活运用各种资金管理工具和技巧，科学决策，合理使用资金，提升资金管理效益。
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考深化资金管理是指通过优化资金流动和利用效益，提高企业资金使用的效果和效益。
对于企业来说，有效的资金管理可以帮助降低财务风险，提高企业的盈利能力和竞争力。
以下是对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考。
1. 加强现金流管理。
现金流是企业最直接和最重要的资金来源，加强现金流管理可以提高资金周转速度和利用效率。
企业可以通过优化财务流程，加强账务管理，减少回款周期和应收账款占用，合理延长付款期限，以及加强对资金流动的监控和预测等方式来改善现金流管理。
2. 优化资金结构。
资金结构是指企业资金来源的种类和比例，优化资金结构可以降低企业的融资成本和财务风险。
企业可以通过多样化的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资等，灵活选择合适的融资方式和时机，从而降低融资成本并分散融资风险。
3. 强化资金监控和预测。
资金监控和预测是对企业资金流动进行实时和准确地监控和预测，以便及时采取相应的调控措施。
企业可以借助现代财务管理系统和工具，如ERP系统、财务分析软件等，对企业的资金流动进行实时监控和分析，及时发现和解决资金短缺、流动性风险等问题，以提高资金利用效果和避免资金风险。
4. 增强资金管理能力。
资金管理是一门专门的管理学科，企业需要不断提升自身的资金管理能力，以适应日益复杂和变化的市场环境。
企业可以通过培训和学习，结合实践经验，提高管理层和财务人员的资金管理技能和水平，制定科学合理的资金管理策略，以提高资金使用效果和效益。
5. 优化资金利用效益。
资金利用效益是指企业通过合理、有效地运用资金，取得的经济效益和投资回报。
企业可以通过合理配置资金，优化投资组合，降低投资风险，提高资金运作效率，实现资金收益最大化。
加强国有企业资金管理的思考
加强国有企业资金管理的思考近年来，国有企业在我国经济发展中扮演着举足轻重的角色，其资金管理水平直接影响着国家经济发展的质量和效益。
加强国有企业资金管理显得尤为重要。
本文将展开对加强国有企业资金管理的思考，从强化内部管理、严格监督制约、优化投资布局等方面进行思考和探讨。
一、强化内部管理要加强国有企业资金管理，首先需要从内部管理机制入手。
国有企业应该建立完善的财务管理体系和内部控制制度，健全预算管理、资金使用、风险控制等管理规章制度，建立科学、合理的管理机制，确保资金使用合理、透明、有效，避免资金被挪用、浪费和滥用。
加强内部审计，有效监督企业财务活动，及时发现和纠正违规违法行为，提高资金使用效率，防范财务风险。
二、严格监督制约加强国有企业资金管理，必须加强对企业的监督制约。
政府部门应建立健全的国有资产监管体系，完善对国有企业的投资、融资、资金使用等方面的监督制约机制，加大对国有企业的监督检查力度，防范和化解资金管理风险。
要加强对国有企业经营状况、财务账目的监督，加大经营数据公开力度，确保企业运作合规、透明、公正，提高国有企业资金管理的透明度和效率。
三、优化投资布局加强国有企业资金管理，要根据市场需求和产业发展趋势，优化企业的投资布局。
国有企业在资金使用中应该注重投资的稳健和可持续性，避免盲目跟风、盲目扩张，尤其是要避免投资过于集中在某一行业或某一领域，降低投资风险，确保资金的安全流转。
国有企业在资金使用中应该注重投资的社会效益和环境效益，避免投资过于追求经济回报，忽视了社会和环境的可持续发展，实现资金的多元化布局，促进资源的合理配置。
四、加强信息化建设加强国有企业资金管理，需要加强信息化建设。
通过信息化手段，提高资金使用的效率和透明度，降低管理成本，增强企业的市场竞争力。
建立全面的财务信息系统，实现财务数据的自动采集、处理和分析，提高财务数据的真实性和可信度。
加强风险管理信息系统的建设，提高企业资金风险的识别和防范能力，提高企业对资金使用风险的管控水平。
企业营运资金管理的思考与分析
企业营运资金管理的思考与分析企业的营运资金管理是一个复杂而又重要的领域。
良好的资金管理可以使企业运作更加稳健并且更有竞争力，而糟糕的资金管理可能会导致企业陷入困境甚至倒闭。
企业营运资金管理不仅是企业管理者必须要重视和关注的问题，同时也是一个需要不断思考和分析的课题。
1. 资金管理的重要性企业的营运资金管理直接关系到企业的生存与发展。
通过合理的资金管理，企业可以避免资金周转不灵、资金短缺等问题，确保企业的正常运营和发展。
良好的资金管理可以降低企业的财务风险，提升企业的经营效益和盈利能力。
资金管理可以说是企业运营过程中至关重要的环节。
2. 营运资金管理的困难和挑战在现实中，企业在进行营运资金管理时面临很多困难和挑战。
一方面，受宏观经济形势和市场变化的影响，企业往往面临着市场需求的不确定性，产品价格的波动，原材料价格的波动等问题，这些都会直接影响到企业的资金周转和资金需求。
由于企业的运营活动非常复杂多样，资金的使用范围也非常广泛，这就需要企业管理者具备较为全面的知识和经验，能够有效地管理和运用资金。
不同企业的资金需求和资金来源也会有所不同，企业需要根据自身的特点和实际情况来制定相应的资金管理策略。
3. 营运资金管理的思考和分析在进行营运资金管理时，企业管理者需要从多个角度进行思考和分析，以制定出切实可行的资金管理方案。
企业管理者需要对企业的经营状况进行全面的分析，包括企业的盈利能力、偿债能力、支付能力等各个方面的情况。
通过对企业的经营状况进行分析，可以更加清晰地了解到企业的资金需求和资金使用情况，进而制定出相应的资金管理策略。
企业管理者需要对市场形势和行业发展趋势进行全面的了解和分析。
市场形势和行业发展趋势的变化会直接影响到企业的经营活动和资金周转情况，因此企业管理者需要及时了解市场动态，调整资金管理策略，以应对各种可能出现的风险和挑战。
企业管理者需要对企业的资金使用情况进行精细化管理。
通过对企业资金使用情况的详细分析，可以及时发现存在的问题和隐患，并且可以找到有效的解决方案。
资金管理会议发言稿范文
大家好！今天，我很荣幸能够在这里就资金管理话题发表我的看法。
资金管理是企业运营的核心环节，关系到企业的生存与发展。
在此，我将结合我们公司实际情况，谈谈我对资金管理的几点思考。
一、加强资金预算管理预算是企业财务管理的基石，也是资金管理的起点。
我们要加强预算管理，确保预算编制的合理性和准确性。
1. 完善预算编制流程。
建立健全预算编制、审核、审批、执行、调整、考核等各个环节的制度和流程，确保预算编制的科学性和严谨性。
2. 加强预算执行监控。
定期对预算执行情况进行检查和分析，对预算执行过程中的偏差进行及时调整，确保预算目标的实现。
3. 优化预算考核机制。
将预算执行情况纳入绩效考核体系，对预算执行不力的部门和个人进行问责，提高预算执行效率。
二、强化资金筹措管理企业资金筹措是资金管理的关键环节，我们要积极拓展融资渠道，降低融资成本。
1. 多元化融资渠道。
积极利用银行贷款、债券发行、股权融资等多种融资方式，降低融资风险。
2. 优化融资结构。
根据企业实际需求，合理配置融资期限和比例，降低财务风险。
3. 加强与金融机构合作。
与银行、证券、保险等金融机构建立长期稳定的合作关系，为企业提供全方位的金融服务。
三、提高资金使用效率资金使用效率是企业资金管理的核心目标。
我们要从以下几个方面入手，提高资金使用效率。
1. 优化资金配置。
根据企业发展战略和业务需求，合理配置资金，确保资金流向关键领域和重点环节。
2. 加强资金周转。
通过加强库存管理、缩短结算周期等措施，提高资金周转速度，降低资金占用成本。
3. 强化资金风险控制。
建立健全资金风险预警机制，对潜在风险进行及时识别、评估和应对，确保资金安全。
四、加强资金管理信息化建设信息化是资金管理的有力手段。
我们要充分利用现代信息技术，提高资金管理水平。
1. 建立资金管理信息系统。
实现资金收支、预算、融资、投资等业务的集中管理，提高资金管理效率。
2. 推进资金管理智能化。
利用大数据、人工智能等技术，实现资金预测、风险评估、决策支持等功能，提升资金管理智能化水平。
企业做好资金管理工作思考
企业做好资金管理工作的思考摘要：资金是企业正常运转的血液，企业的生产经营都需要有充裕资金的支持，那么企业必须提高资金的管理水平，提高资金的使用效率。
因此加强资金管理是一个企业财务管理的关键，甚至是整个企业管理的关键。
资金管理是企业财务管理中的重要部分，本文就将针对如何对资金进行管理进行了相关的思考，并且提出了几条建议供参考，希望对相关企业能够有所借鉴。
关键词：资金管理；思考；企业资金中图分类号：f275 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2013）04-0-01一、加强资金管理工作的基础一是要做好现金和银行存款的日记账，这主要是出纳的工作，出纳对于现金和银行存款要做到日清月结，每天业务结束时，要主动的将现金日记账和银行存款日记账进行核对，对于未达账项要及时的入账，对于银行存款的收支要有所掌握。
对于企业留存的现金数额不能超过国家统一的规定，由于销售业务而收到的现金，出纳人员应该及时的存入银行，企业不能保留太多的资金，对于特殊的情况需要申请资金的一定要向上级申请，不能私下里将销售业务的现金收入直接作为企业正常运转中的资金。
二是要做好应收账款和往来款项的清理工作，保证应收账款能够及时的收回，防止呆账的发生。
对于应该收账款的管理，企业的会计部门和销售部门要配合好，及时的对客户的信誉情况进行审查，对于那些信誉良好的客户，企业可以继续为他们提供赊销业务，对于那些信誉状况较差的客户，企业则应该减少对他们的赊销额度，或者不提供对这些客户的赊销业务。
三是重视财务人员的整体素质。
对于财务人员要定时的学习相关的会计知识和国家对于会计政策的相关法规，企业也应该在企业内提倡会计人员的教育问题，企业可以通过一些列的措施来积极的引导会计人员主动的提升自身的整体素质，比如可以按照会计人员的职称来给予奖金，对于学历较高的会计人员，企业也可以相应的给与较高的工资。
同时企业还要倡导会计人员提高意识，在日常的业务中不能弄虚作假，业务的发生要及时入账。
集团企业资金管理的思考
集团企业资金管理的思考一、资金结构的合理安排集团企业通常拥有多个子公司，这些子公司往往具有不同的行业背景和经营特点，因此其资金结构也各有不同。
在资金结构的合理安排上，集团企业需要考虑以下几个方面：1. 统一资金管理：尽管每个子公司都有自己的经营特点，但在资金管理上，集团企业应该统一进行规划和管理。
集团总部可以设立资金管理部门，负责整个集团的资金调配和管理，确保资金的流动和使用符合整体利益。
2. 区分资金用途：集团企业需要根据不同子公司的经营状况和需求，对资金用途进行合理区分。
对于盈利能力强的子公司，可以适当增加其投资和经营资金；对于亏损较多的子公司，可以适当减少其资金使用，以降低整体风险。
3. 多元化融资渠道：为了确保资金的灵活运用，集团企业需要开拓多元化的融资渠道。
不仅可以通过银行贷款、债券发行等传统融资手段，还可以考虑引入股权融资、资产证券化等新型融资方式，以满足不同资金需求。
二、资金运营的有效管理资金运营是集团企业日常经营中的一项重要工作，合理的资金运营可以有效提升资金利用率和盈利水平。
在资金运营中，集团企业应该注重以下几个方面：1. 资金结余的合理运用：集团企业通常会面临部分子公司资金结余较多的情况，这时可以通过内部财务平台或者集团的资金管理部门进行统一调配，将资金合理运用到其他需要支持的子公司，以提升整体效益。
2. 资金流动的精细管理：集团企业需要建立健全的资金流动监控机制，确保资金的流入和流出能够有序进行。
可以通过财务软件和资金管理系统进行监控和分析，及时发现异常情况并采取相应措施。
3. 短期资金的保值增值：集团企业通常会面临一定的流动性风险，因此需要重视短期资金的保值增值工作。
可以考虑多元化的短期理财产品，统一进行资金理财和投资，以获取一定的收益和抵御风险。
三、风险管理的全面考量风险管理是集团企业资金管理中不可忽视的一部分，有效的风险管理可以帮助企业降低经营风险，提升整体经营效益。
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Management经管空间 2012年5月103关于企业如何加强资金管理的思考郑州大学财务处 秦培灵摘 要：伴随着我国市场经济的快速发展，企业迈入了一个竞争环境更加激烈的时代。
如果想要在如此激烈的市场竞争环境中获得一席之地，企业就必须要改变传统落后的资金管理观念，采用有效的方式来不断提升企业整体的经济效益。
企业应该注重资金管理的核心作用，不断改善企业内部潜在的问题，使其资金管理的水平及质量得到迅速提高。
本文针对目前我国企业资金管理中存在的问题，资金的管理重要性及若干种科学合理的管理方式进行简单的讨论，希望能够给企业的资金管理提供帮助。
关键词：企业 加强 提高 资金管理 探索 思考 中图分类号：F275 文献标识码：A 文章编号：1005-5800(2012)05(a)-103-021 目前企业资金管理中存在的问题1.1 资金的利用率不高而且分配不合理较低的资金利用率是我国大部分企业在对资金进行管理中必须要面对的问题，部分企业资金的库存量较大，或存在很多没有及时收回的应收款项，这些情况都会严重影响企业资金的有效流动，甚至会使企业陷于资金周转不灵的困境之中。
很多企业管理者没有充分掌握资金的动向，无法整合并调动零散的资金，没有形成规模的资金结构，错失很多适宜的投资机遇。
一些企业即使拥有充足的资金，但是决策者在投资时具有很大的随意性，不考虑实际状况，资金的利用率非常低下。
企业在集资的时候，没有构建合理的资金结构，盲目追求大量资金，引发资金分配失衡等现象。
企业在资金支出及利用的时候没有进行合理的统筹规划，给予时间持续较长的项目过多的重视，而忽略了在日常生产经营中对资金的潜在需求。
企业投入长期项目中的资金在有效的时间内无法收回，引发资金短缺的安全隐患，企业甚至可能陷入负债经营的危险情境中。
这一系列因素无形中给企业的经营埋下了很多隐患，企业的稳定可持续发展将会受到很大影响。
1.2 资金的监督力度不到位企业在投入资金之后，对其落实过程中的监控力度不到位，没有明确掌握资金的流向及运作情况。
虽然组建了相关的监控机制，但是这些监控机制却没有发挥潜在的作用。
企业在制定内部监督控制机制时，没有着重突出其独特的作用，没有把岗位的责任及义务很好地联系起来。
在企业日常的生产经营中，职工没有明确自己所处岗位的要求及责任，岗位之间的责任划分不清晰，导致出现问题的时候没有人处理。
企业决策者没有掌握专业的资金管理知识，而且财务工作人员在不明确企业经营情况的前提下，盲目依照领导的要求来进行账务的处理，资金的监督管理非常形式化。
1.3 企业的会计信息质量不高会计信息的质量在企业资金管理中占据着非常重要的地位，准确的会计信息质量能够协助企业决策者做出正确的决策，而且能够很好地推动企业走上稳定的发展道路。
但是，现在大部分企业的会计监控及管理机构过分追求自身利益，没有及时给出正确的资金支出信息，严重的还可能会掺杂部分虚假信息，造成整体准确率低下的会计信息质量局面。
另外，资金管理职员没有具备较高的职业道德及专业素质，没有正确判断会计信息的真假，引发会计信息的失真，进而影响企业对资金的有效管理。
1.4 企业管理者没有具备强烈的资金管理意识大部分企业的最高管理者基本上都意识到了进行资金管理的重要性，但是却没有投入过多的精力，管理者落后的思想还没有得到完全的改变。
部分企业管理者即使已经意识到了资金管理的重要性，但是对于现金流量的认识还是被原有的知识所局限，无法树立正确的理念。
企业致力于获得生产经营中充足的资金，忽略了资金在时间上的价值，没有使用正确的分析形式来制定资金支出计划，资金的监控及管理技术不符合科学性的要求，甚至会引发资金链条断裂的严重情况。
1.5 没有合理的资金预算管理体系我国大部分企业的资金预算管理体系都是不完整的，在资金支出，或进行投资、筹资的过程中缺乏完整有效的预测及估算，企争中，与国外的企业相比，显得我国中小企业在实力上薄弱，缺乏市场竞争力。
通过企业管理的创新，我国中小企业在竞争激烈的市场上占得了一席之位。
这关键是要不断创新，不仅要在生产产品的过程中要创新，而且在产品的销售、包装等方面也要创新。
在产品生产前，需要对市场进行调查，生产一些市场所需的产品。
我国中小企业可以采用一系列有效、科学的管理体制来管理公司的运作及员工。
可以根据员工的特长优点安排合适的工作任务给他们，让他们在工作中施展所长。
中小企业管理员工要依据员工的绩效考核成绩来对他们实行奖赏惩罚制度，这样不仅有利于公司管理水平的提高，也有助于公司员工技能、素质的提高等等，使企业与员工得到了共同发展。
科学的绩效考核体系是能帮助企业做出正确决策的，同时也能增加员工对工作的积极性。
我国中小企业管理上的创新应该是全面的、有效的、合理的创新，使中小企业在竞争激烈的市场上占一席之地，并能够适应市场需求的千变万化。
我国中小企业应该在企业的治理结构上创新、企业管理制度上创新、企业管理观念上创新、企业发展战略上创新、企业组织上创新、企业顺应市场需要的创新、企业技术的创新等。
在企业管理上进行创新才能使我国中小企业的生命周期延长，在各个阶段、各个方面都能得到更好的发展。
企业管理只有创新才能使我国中小企业管理水平得到提高，也能使中小企业的竞争力得以提升。
企业管理的创新为中小企业的生存、发展起着不可低估的作用。
参考文献[1] 盛垒.国外创新型国家创新体系建设的主要经验及其对我国的重要启示[J].世界科技研究与发展,2006(05).[2] 曹洋,陈士俊,王雪平.科技中介组织在国家创新系统中的功能定位及其运行机制研究[J].科学学与科学技术管理,2007(04).[3] 濮敏.关于中小企业技术创新服务体系建设的探讨[J].现代管理科学,2007(05).[4] 房芹,刘德钦,单小杰.国内外推进产业自主创新经验对云南的启示[J].大理学院学报,2009(03).Management经管空间1042012年5月 业的目标不够清晰明了。
在日常生产经营中企业没有合理规划资金投资方案，对实际运营中资金的需求量及分配方式等都没有形成科学的理念。
因为企业在不完整的资金预算管理体系下运行，导致其在投资、筹资时出现了很多的错误，企业资金没有得到正确的运用，造成了资源的浪费，在很大程度上限制了企业资金管理的水平及质量的快速提高。
2 资金管理在企业中的重要性科学合理的资金管理是企业获得可持续发展的一种经济方式，是企业能够获得稳定发展的前提条件。
资金的不正确管理是企业无法获得市场竞争力的根本原因，资金管理方面的问题直接引发了低下的生产经营效率。
所以，企业必须重视科学合理的资金管理，运用适宜的方法来解决目前其内部出现的一系列问题。
资金管理的合理筹划及使用具有缓解企业资金困难的作用，也是企业获得更大利润效益的有效形式。
正确的资金管理能够让大量闲置的企业资产得到有效使用，充分发挥存量资金的潜在作用。
企业闲置的资产在管理中形成流动资产，资产构成得到整改及重组，增强了企业资金的整体力量，缓和了内部资金出现的矛盾。
加强资金的有效管理不仅是现代化社会的必然需求，也是企业走可持续发展道路必经的途径。
3 若干种加强企业资金管理的对策3.1 加强对企业现金的监督管理如果企业只具备少量的现金，则会引发资金短缺的隐患，很难维持正常的生产及经营活动；但是，若现金持有量过多，又会造成资源的闲置及浪费。
企业应该在适宜的现金持有量下，选择使用各项方式，加强对日常现金的监控力度，确保实现现金的最大化价值。
企业在对现金进行管理时，可以从现金的收支情况进行管理：对日常生产经营中的现金支出实施控制，确保现金的支出不会对企业的日常生产经营产生影响。
运用科学合理的措施，利用资金转出与到账之间存在的时间差异性，适当延缓支付款项的时间。
对企业日常生产经营中的现金进行控制时，要在确保其拥有充足的生产经营货币，以节约为控制原则，避免出现闲置资金，使企业收获最高的价值收益。
另一方面企业要加快收回应收款项的速度，定期对账龄进行分析，使现金的流动周转及使用效率得到提高。
企业可以选择提供部分优惠政策促进应收账款的回收速度，或者根据欠款方的信用情况及等级选择具有差异性质的催款形式。
3.2 组建并不断完善内部审计考核体系实施内部审计可以切实提高企业财务信息的准确性，保证资金的支出能够满足企业的预算要求，并贴合其发展目标。
企业的内部审计是在实际运营中严格执行预算的保障，是企业加强监督体系的有效措施，企业应该主动实施内部审计，严格监控考核日常生产经营中资金的流动及周转情况。
对日常生产经营中的资金流向、周转等财务情况进行全过程细致的监控及管理，定期抽查，及时分析并反馈存在的资金安全隐患，采取有效解决措施，保证预算的严格性及企业最终目标的达成。
3.3 组建科学合理的企业内部管理机制企业在组建科学合理的企业内部管理机制时，可以选择以下若干种方式：(1)着重突出内部管理在企业管理中的独特位置，对企业资金情况实施严格的监督检查，敦促企业认真执行各项管理制度。
(2)组建合理的资金管理机制，让相关的资金管理人员明确自身岗位的责任与义务，在进行资金管理时可以做到有法可依。
(3)成立资金风险预警机构，树立资金风险防范理念，培养资金管理人员卓越的风险预见性，避免一切可能出现的资金风险与安全隐患。
(4)严格掌握资金的审查备案情况，所有资金的流动手续都要按照相应制度进行办理，让企业资金的周转能够更加合理。
在资金发生流动后，还要对其进行事后评价，确保资金的时效性。
(5)认真梳理库存、销售、采购中存在着的各种资金风险，探索节省资金的有效方案，并及时防范可能引发的风险，尽最大努力把风险带来的损失控制在最小的范围之内。
3.4 对资金实施集中管理资金管理是企业管理里非常重要的一个环节，对企业资金进行集中管理可以全面有效提高资金的管理水平及质量。
在当代信息技术快速发展的情况下，资金的集中管理不仅是时代的客观要求，也是发展的必然趋势。
企业实施资金集中管理显著减少控制的成本支出，持续提高资金管理机制及资金利用率，企业资金的集中管理对企业的发展产生着非常重要的作用。
如果企业能够切实落实资金的集中管理，其缺失的资金链将会得到补充，整体的战略方向及目标将会更加明确，最高价值也更易实现。
在目前情况下，企业对资金实施集中管理，可以结合自身潜在的需求及发展方向，把企业内部多个分散的资金聚集起来。
分析其存在的问题，综合对存在的问题进行整改，并提出具有很强可行性的战略目标，合理统筹规划资金，满足企业内部资金平衡的要求，提升资金利用率，使资金存量维持在适当的水平上。
3.5 结合先进的计算机技术对资金进行管理在企业管理中，如果能够很好地结合信息技术对资金进行管理，将会获得令人满意的效果。
企业在集中管理资金的前提下，积极引入计算机信息技术。