银行客户经理先进事迹演讲稿-无悔的付出永远的承诺

银行客户经理先进事迹演讲稿-无悔的付出

永远的承诺

尊敬的各位领导、同事们：

大家好！非常荣幸能被评选为总行的先进个人……。

历史上，我们的邮政银行曾经一度呈现出落后与闭塞;而如今，星罗棋布的金融网点，则展示着我们银行的生机与活力。总有一种信念让我们执着，总有一种力量让我们前行，总有一页历史让我们骄傲，总有一个地方让我们自豪。今天的邮储银行，就在这片土地上演绎了激越、浪漫、唯美的动人嬗变。

作为邮储银行的一名普通客户经理，我一直都在用忙碌的身影，把"和谐邮储"的凯歌奏响；用坚实的脚步，把"时代青年"的信念夯实；用真诚的心灵，把"促进发展"的梦想放飞！不图一杯清茶的安逸，不慕权力地位的尊贵。只奋战在邮储银行前台的一线，谱写出一名普通职员的伟大和骄傲！站在岁月的肩膀上远眺，时光定格在20xx年。就在那一年，我成为了一名理财客户经理。3年的光阴一晃而过，见证了我艰辛却笃定的职业选择。从员工培训到揽储业务，从业务咨询到理财规划，在人生的每一个路口，我都留下了

深深的足迹。在窗明几净的三尺柜台，我是邮储银行的形象大使；在人来人往的业务大厅，我是亲切友善的邻家姐妹；在人潮拥挤的街头巷尾，我是甘于奉献的理财使者；面对客户的真诚沟通，我是业务精湛的白领丽人。忘不了我们在无数个休息日加班加点工作；忘不了我们冒着严寒酷暑深入基层，深入农村，宣传金融业务，为群众讲解金融知识；忘不了面对客户的误会，我们耐心劝解，让他们"带着问题来，带着满意归"……太多的忘不了，沉淀出青春的色彩与声音；太多的忘不了，让我懂得了成长的过程和意义。

再回首，从担任理财经理的那天起，至今已有3个年头了。盘点走过的金融生涯，品读生命的春华秋实，那一身深蓝的制服，灵巧的双手，朴素的容颜，纯净的心灵，诠释了当代金融工作者的新形象。回望走过的金融岁月，在孜孜不倦的学习中，我掌握了现代的金融知识并利用点滴时间把自己所掌握的专业知识、营销技巧和营销理念传授给每位柜员，使大家都能紧跟形势、独当一面；在万家灯火的平安夜，我坚守着不变的爱与奉献。也有过委屈的瞬间，也有过甜蜜的片段，承担过多少无言的压力，留下过多少幸福的泪水。不过，再艰难，我都会告诉自己，我是邮储银行的形象大使，我用青春为邮储代言！注：我已而立之年多少次，那日出前的起航，夕阳下的守望，暮色中的回返，我从不计较自己的身影曾多少次被缩小和拉长。多年来，我就是这样客户与网

点之间穿梭日月，在辛劳与坚守之间校对坐标，在需要与奉献之间考证价值，在收获与付出之间盘点骄傲。

还记得，在一个偶然的机会中，我结识了一位客户司先生。根据经验，我感觉他是个潜在的大客户。于是我针对客户制定了一套营销方案，主动和他进行沟通。我不仅及时将邮储银行的理财咨讯陆续通过短信传送给司先生，邀请该客户参加市分行举办的中秋客户答谢会，还牺牲个人休息时间，多次登门拜访，详细介绍了我们银行相关金融产品，通过同行业产品的收益比较分析，为司先生提供备选方案，并明确每种方案的利弊。细致入微的专业服务，使对方深受感动，信心倍增。不久，客户司先生将500万资金从农行陆续转入我们银行。到这里，我们的服务并没有止步，我在客户资金转入后，还针对司先生的个人理财习惯，为他配置了""与""，帮助客户实现了收益最大化。在以后的交往中，每次司先生来银行办业务，没有特殊情况，我都会亲自接待办理。司先生对我的服务很满意，也在以后的日子里,把其他银行的存款全部存入了我行。

20xx年8月份，正赶上一所学校要开学，会收取大量学费。得知这个信息后，我多次上门营销，希望能吸纳这笔存款。遗憾的是，事情的进展比我们预想的还要艰难，学校根本不把我们列入考虑范围。的确，他们面临太多的选择，中农工建等大型银行的网点遍布全县，有许多我行没有的优

势。但是，我依然迎难而上，保持积极、热情、真诚的态度，为学校的财务人员介绍我们银行的优势，特别是我们发自内心的服务意识。慢慢的，财务人员的态度有所转变，但依然处于犹豫不决的状态。

又是一个温暖的午后，当我例行对客户进行电话联络时，感觉对方的语气比较疲倦，还有些不耐烦。这时，我没有着急挂断电话，而是问她是不是有什么烦心事，需不需要我的帮忙。对方告诉我，她女儿发烧，正在医院打吊针，听到这些后，我立即挂上电话，带了些水果径直到医院看望她女儿，还说了很多贴心的话。这一次，对方被我的真诚所打动了，而我也告诉她，每一位客户都是我们银行的亲人，如果需要我们帮助，只要我们能做到的，都会帮助客户尽全力解决。曾经山重水复疑无路，终究柳暗花明又一村。后来，该校把学费存入了我们松山区支行。不仅如此，我还成功营销了几十张信用卡，推介了个人消费类贷款。这一次的成功，让我看到了我们银行的实力，更让我相信了"精诚所至，金石为开"的人生哲理！

当前，我正在重点维系的一位客户是钱女士，这位客户是20xx年下半年开始进行接触并开发的，与其他客户比较，该客户更加重视投资收益情况，对业务选择十分理性，开发和维系难度较大。钱女士是一名中型企业主。通过进一步调查，我得知钱女士的经济实力比较雄厚，属于价值较高

的高端客户。在此后的一段时期内，我经常发祝福短信以及一些比较适合她的产品信息进行情感维系。没过多久，钱女士就在我行开户存款300万。在交流中，钱女士对我的为人和敬业精神表示了认同，但同时也对我行产品收益情况提出了一些质疑。其实，我们心里也明白，由于我行起步较晚，有的产品我们的收益可能没人家高，高端客户的维系条件也没人家好，但换一个角度考虑，我们可以比服务，情感和服务的价值有时更具优势。对于钱女士这类对利益较为看重的实用型客户，在情感培育和贴心服务上，我们要做得更加细致和深入，才能打动她。有了之前"吸纳学费"案例的成功经验，我没有退缩，而是继续加大了对我行理财产品内涵的深入挖掘。前几天，利用和钱女士一起吃饭的机会，我又了解到她有一部分资金打算进行长期投资，针对她的实际情况，我制定了一套比较完整的营销方案，对我行的保险、国债、基金、理财产品进行了较为科学的配置。尽管钱女士还没有给我最后的回音，但我期待着该方案最终能获得客户的认可。

以上就是我担任理财经理的一些小故事，今天和大家一起分享，希望能互相交流，共同进步。如今，我担任这一职务将近三年了。回想着自己走过的这一段风雨兼程，有奉献，有牺牲，也有收获，更有感恩。许多的事情，只有经历了才能懂得；许多的坎坷，只要逾越了就会成熟。我支行的

理财业务发展在我的带动下在全区一直遥遥领先，我的个人工作业绩在我市分行也是居于前列。同时，我还积极考取了金融业各种岗位资格证书，由于成绩突出，我多次被所在支行评为营销能手、先进个人，并于20xx至20xx连续两年被评选为区分行"十佳理财经理"、总行"优秀理财经理"。此时此刻，请允许我以青春的名义宣誓，注：我已过而立之年我一定不负期望，继续努力，情系所有客户，爱洒金融事业，塑造最美形象，无愧于这份平凡而伟大的工作，无愧于自己的青春与承诺！

银行客户经理先进事迹材料

闪闪萤光无悔青春 ——XX同志先进事迹人活着到底应该追求什么？追求经济上富有，生活上闲逸，地位的尊贵，名利的显赫？追求饱食终日，清静无为的个人雅趣，还是追求生命不息、奋斗不止的工作境界？人们自然会做出种种不同的选择，然而对于奋斗在金融战线上的我来说，答案一直是最后一项。从1997年我在金融战线上进行奋斗，一直到现在，我从一个懵懂的女孩变成为现在一个成熟的妻子，母亲。15年的奋斗，15年青春的抛洒，15年的坚持，我取得了不少的成绩，但是在成绩的背后，也隐藏着很多辛勤的汗水，但是有幸目标还在，梦想还在，坚持还在！一、勤于学习，提高素质。学习是人类进步的阶梯。只有不断学习，才能走在时代的前面。作为一名客户部的负责人员，对知识的渴望，让我坚持把学习始放在首位，利用业余时间不断地学理论、学政策、学业务，不断要求自己能够更为熟悉农发行产品的特性，以便为客户拓展和更好的为客户服务而努力。在2011年一年中，我通过努力获得得了支行先进工作者和营业部先进工作者等荣誉，这些荣誉的取得不仅是对我工作的肯定，而且也让我对以后的工作更加有信

心。在工作中，对每笔业务，我都能够做到一丝不苟，对每个细节逐一掌握，努力做到考虑问题全面，业务精通，不断拓宽视野，提升综合素质。我时刻注重研究市场，注意市场动态，通过分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，了解客户资金运作规律，将客户的下游资金跟踪到我行，实现了资金从源头开始的“垄断控制”，巩固了我行资金实力。2011年，通过多方努力，我督促贷款客户的下游客户在支行开户，监督企业将信贷资金直接支付到材料供应商在支行开立的账户上，实现了资金的体内循环，全年为支行增加日均存款约2000余万元。面对客户的工作，我始终坚持做一个有心人，及时捕捉到有用信息，发掘企业的信贷需求，为企业提供信贷支持。2011年，为管辖企业办理了全额保证金的银行承兑汇票10000万元，拉动支行日均存款5000万元。同时狠抓贷款企业的货款回笼，为了提高货款归行率，上门为企业办理银行承兑汇票的委托收款业务，帮助企业填写委托收款凭证，使用心服务不流于形式。通过多措并举，多方努力，年末我管辖的企业日均存款达到了6858万元，占支行全部日均存款的56.5%。二、严以律己，热情服务客户。尽管客户部工作平凡，但是身为客户部的一员，我时刻不忘严格要求自己。当天的工作当天办理完毕，绝不拖延，有时候业务繁忙，甚至顾不上吃饭休息。在工作中始终树立客户第一思想，

银行客户经理营销话术

银行客户经理营销话术 1.客户经理转介绍客户经理：您好，您存这么多钱，有没有想过配置点理财呢？客户：都做了，基金、理财、保险全买过。客户经理：您买了这么多产品，那投资经验算是非常丰富了。我们现在有一款产品正好适合您。客户：是什么？客户经理：赢家理财！这款产品有四个账户，可以满足您多种投资爱好，投一次钱可以享受四个账户的分红。具体细节您可以到我们理财经理那了解一下，他们可以跟您分析得更加详细。 2.推信用卡客户经理：李姐您好，最近油价又涨了吧？刚好我们新推出了一个与中石化合作的信用卡，刷卡加油可以返现，并能享受加油回馈，这样可以为您节省一笔资金哦！如果您身边的亲戚朋友有车的话，可以转告他们赶快来办理吧！ 3.推网上银行客户经理：您好，您好像经常会来柜台办理转账汇款的业务吧？如果您经常会有这种转账汇款业务的话，我建议您开通我们行的网上银行。除了现金业务之外，有很多业务您都可以在家里操作，不用特意跑银行了。而且在网上转账的手续费会比柜台低很多。您带身份证了吧？我帮您把这项业务开通吧！客户：不用了，网上银行不安全，我听说过好多起事故了。

客户经理：您应该没听说过我行的网上银行出事故吧？我们银行是第一家电子银行，在管理和技术方面都还是很先进的。我们很多大客户，包括我们自己都是在用我们的网上银行，也从来没出过事故啊！您就放心的用吧！ 4.推电话银行客户经理：您好，上次不是给您开通了网上银行吗？您怎么还是到银行来转账呢？是不是网银出了什么问题？客户：没什么问题，还是不太放心。客户经理：那这样吧，我给您开通我们的电话银行，特制为您的手机号码才能拨打我们客服中心的电话，以后您转账不方便，就可以通过您的手机拨打我们的客服电话，这样也可以转账汇款了，手续费和网银一样的便宜。以后您在没有银行，没有电脑的地方就可以通过电话银行进行转账汇款，挺方便的，我现在就为您开通吧！ 5.大客户客户经理：您好，请问您炒股吗？客户：炒啊！在其他银行。客户经理：其实您可以把您股票账户转到我们银行来，这样也算您的总资产。如果您的总资产在5万到50万之间，您就可以成为我们的金卡客户，所有手续费都是打五折的，享受金卡优先办理业务，而且在外地取款还免手续费呢？如果您的总资产在50万到300万之间，您就可以成为我们的金葵花客户，办理业务都是在贵宾室，在全国各地办理业务都是免手续费的，有一对一的贵宾理财经理为您规划您的资产，并且还有更多的增值服务呢！另外，建立第三方存管后，我们行还有非常精美的礼品相送。要不我现在就为您申请一张，你看哪天有时间再把三方存管牵过来吧。

银行网申的自我评价

银行网申的自我评价【篇一：最新银行校园招聘网申简历自我评价怎么写】最新银行校园招聘网申指导—自我评价每年临近各大银行校园招聘的时候，很多同学都会咨询关于自我评价如何写的问题，很多考生拿捏不准，究其原因，一是对自己评价有所顾忌：美化太多有王婆卖瓜之嫌，略带贬义又显得不够自信，左右为难；二是对自己了解得不够，没有充分挖掘自身的闪光点，或者说自己忽略了自己的优势。我们知道一个心理健康的人作出恰当的自我评价，他们能体验到自己存在的价值，对自己的能力、性格、优缺点能客观评价；同时，能接受自己，对自己抱有正确的态度，不骄傲也不自卑。心理不健康的人常缺乏自知之明，对自己的优缺点缺乏正确的评价，自高自大，自我欣赏，还有的是自暴自弃。在此，我从专业角度建议考生进行个人评价时，要站在银行的角度，要扬长避短地介绍自己，把问题往自己的优势方向引导。这样会给银行留下好印象。不要急于证明我会怎么样，而应该思考银行想要我怎么样。按照银行招人的目的来衡量自己是否适合，有哪些地方需要突出或改进。伤其十指，不如断其一指的道理谁都懂，所以考生在进行自我评价时，与其面面俱到，不如突出自己与工作最契合的特质，在评价时，要注意层次清晰、有事实、有收获。如一位考生这样介绍自己：“我认为我最大的特点是一个有效率且能妥善处理事情的人。我认为我最适合的工作是在银行工作，母亲在银行工作，从小的耳濡目染使我对银行工作有充分的了解。我有银行实习的经历，并且做事有耐心且细心，责任心强，有优秀的沟通能力，我对从事这方面的工作充满信心。实习期间得到同事领导的好评，能有好的团队协作能力，能和同事和睦相处。” 本人认为以上表述不妨改为：“父母的耳濡目染，使我从小就对银行有很深的感情，渴望到银行工作，并为此做了充足的准备：我有扎实的专业基础，拥有软件和英语的双学位，学习能力较强；在银行实习的经历，对银行工作流程有充分了解，切实体会到做事要耐心、细心，为客户提供优质服务的重要性，使我的沟通能力得到提升；社团活动和项目经历，锻炼了我的计划组织能力，做事更加专注，富有责任感。” 如此这般显得更为落落大方显示出考生确实适合银行这个岗位的工作。

银行客户经理年度工作总结(完美版)

银行客户经理年度工作总结我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下： 20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡

献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动

银行客户经理个人先进事迹材料

银行客户经理个人先进事迹材料服务创造价值，努力成就辉煌在X地区的偏僻小城，一群XX银行的客户经理正向地域各阶层渗透着，为了占据更多的市场份额，他们正默默的在寻找新增亮点，为X地市市分行企业存款新增占比在当地四大商业银行中一直位居首位作出了极大的贡献。所属的X区支行XX同志就是其中的一位杰出的代表，作为一名从事信贷营销和资产保全12年工作的基层行客户经理，始终坚持“动之以情、晓之以理”的营销观念，积极深入地域经济主体，为X地市建行的发展作出了应有的贡献。“新环境下，天时、地利我们荡然无存，但以人和我们一定能杀出一条血路！” ⅩⅩ年原X地撤县建区搬到了新区，XX和新任领导一起来到了X区新区。行领导考虑到XX从事信贷业务多年，就把存款大户财政分给他和另外一个客户经理一起维护，把有发展潜力的建设局、国土局、水利局交给他去开拓。由于X区区的会计核算中心已经被农行招标，想开拓新的财政性资金的客户真是难上加难。面对困难，他找到了早年在财政局和他交情颇深一位国库科领导,当XX向他说明了来意后，他面露难色地说：“我很乐意帮你忙，但现在会计核算中心已经被农行招标，很多资金都指定存在农行。但是，办法总是有的。”从此，XX就经常出现在财政局、建设局、国土局、水利局的财务科。一来二往，这几个局的财务人员也被他的敬业精神所折服，纷纷表示：如果有机会，我们一定把钱存到X区建行。有一次XX得知财政预算外有1600万元资金要划给国土资源局X区分局消息后，马上赶往

到国土局财务科，在国土局在我行未设账户的情况下，通过开设定期账户，把1600万元资金直接划到了国土局定期户上。功夫不负有心人，ⅩⅩ年X区支行的企业存款新增8952万元，增长额和增长率居城区扁平化支行首位，而XX分管的财政部门在该行的存款新增5000余万元，国土局在建行的存款余额从无到有，达到2150万元，占该支行新增的78以上。 ⅩⅩ年2月份，XX得知国土局要将该笔资金支付给X区区土地整理中心后，又以定期存款方式将该笔存款本息1611万元留在我行。4月份，因为土地整理中心要支付工程款，而省里的拨款尚未到位，他就动员该中心以该笔存单做质押，在X区支行办理了1440万元的存单质押贷款。 ⅩⅩ年7月，人事制度改革后，原X区支行的行领导和客户经理全部交流到市区其他支行，只剩下XX和一个尚处于实习期的业务员。面对这种状况，很多人多担心X区支行的业务会受到巨大冲击。但XX和新任行长用实际行动解除他们的疑惑，通过与政府部门、企业的面对面的坦诚沟通，借助去年建立的良好银企关系，终于稳住了存款下滑的局面。同时，去年就由他分管的X区区建设局下属企业—X地市宏远房地产开发有限公司又为该行的业务发展注入了新的活力。在与中国银行的角逐中，该行共承办该企业开发项目的90个人业务，办理个人按揭和住房公积金贷款500余笔，金额3000多万元，吸收对公存款最高时余额达7000多万，目前尚有余额近5000万元。截至ⅩⅩ年12月底，该行的企业存款比上年新增9580万元，系

银行客户经理营销计划

银行客户经理营销计划 ××年，是营业部实施新的绩效考核办法的第二年，也是支行业务发展面临严峻挑战的一年。为此分理处认真总结××年工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕“提升经营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速发展。一、注重发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。分理处××年储蓄存款时点和日均指标完成的情况比较良好，作为网点的强势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性发展。××年开门的第一季度是一年的营销旺季，各家银行之间的存款竞争将十分激烈。如何在旺季营销中把握机遇取得胜利，是来年工作的主要任务。分理处存款营销的基本思路是“进得来、稳得住”。首先，所谓“进得来”，便是要大力发掘存款资源，挖转他行存款和市面流通资金存入我行，使网点处存款快速增长。第一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发现有价值的营销线索，客户经理和相关营销人员马上行动，采取多种方式联系客户，争取挖转资金。其次，利用春节资金大量回笼的时机，及时发现和追踪客户的资金流向，将短

期游资变成长期存款。再次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存款的信息，吸引客户主动上门。其次，“稳得住”，稳得住的关键是将本所的现有存款牢牢留住。一季度是银行挖转存款的旺季，各大银行之间的竞争必定异常激烈，我分理处现有的存款也面临被他行挖转的风险。根据目前的统计数据，一季度我分理处共计有数百万的定期存款将要到期，能否留住这一部分资金对我们至关重要。因此，我们借鉴××年营销的成功经验，采取主动联系即将到期客户、向客户赠送营销礼品等方式，至少稳定该笔资金的50%。再次，保本理财是存款和理财双向计算的产品，时间短周转快利率高，可以吸引一部分对资金流动性要求较高的客户。柜面和网点营销人员可以加大保本型理财产品的销售，作为存款的有益补充，也可起到推动网点存款增长的目的。二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。以点带面，以卡引存，带动业务全面发展。分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商友卡潜在客户。以新增商友卡为媒介，可以吸引商户货款增加网点存款，带动中小商户转账pos新增工作，同时还可向商户推销信用卡，一举多得。目前我网点主要跟进的项目是女人城的商友卡商户拓展工作，具体工

农业银行客户经理先进女工事迹材料

农业银行客户经理先进女工事迹材料 ***，是成县支行的一名普通客户经理，她就在这个普通的岗位上，为农业银做出了突出的贡献。她参加工作26年来，先后被总行评为“先进女工”称号，农行甘肃省分行授予“岗位能手”、“揽存能手”称号，多次被市、县行评为“先进工作者”，XX年被市分行党委授予“优秀共产党员”称号，连续六次被农行**市分行评为先进个人。去年，她在“伴你成长金钥匙春天行动”营销活动中，更是以骄人的业绩，展示了她为农业银行事业挚着追求的精神和卓越的营销组织才能。抓服务树形象带动业务增长成县，地处甘肃省南部地区，由于境内山大沟深，交通不便，优质客户稀少，加之辖内同业竞争较为激烈，县支行营业部各项业务发展相对迟缓。XX年1月份，县支行任命***同志为支行营业部主任，受命于危难之际，她深知肩上的担子有多重。然而，她没有喊冤叫苦，走马上任的第一天，便对营业部的客户情况进行了深入细致调查了解，产在分析对比，广泛征求本部员工意见的基础上，并采取了一系列有效的措施，收到了较好的效果。一是转变观念，提高认识，深化服务。首先，狠抓了员工思想观念的转变。针对部门员工普遍存在的主动营销意识不强，服务观念比较淡薄的思想，

她充分利用“伴你成长金钥匙春天行动”营销活动有利时机，通过组织员工开展“三看三比”即看服务，谁的服务周到而有创新性，看业绩，谁的任务完成多。看贡献，谁为部室为支行做的贡献大；与同业比、比人均点均发展水平，与全市营业网点比、比发展速度和盈利贡献能力，与全省营业网点比，找差距，寻不足。通过“三看三比”，进一步统一了员工思想，提高了思想认识，激发了部门员工营销积极性，为综合营销活动的开展奠定了坚实的基础。其次，教育引导员工牢固树立“首季就是旺季”的竞争意识。为了打抢占市场制高点，以优质高效的服务赢得客户，春节前夕她带领营业部员工利用晚上或双休日走访客户，在全面摸排和细分客户结构的基础上，对营业部27户优质法人、机构客户和25户个人优质客户分别建立了客户信息档案，档案内容包括负责人、财务人员家庭情况、爱好、单位业务状况、财务状况等，为目标客户的营销提供了充分的信息依据。另外***同志还通过对现有客户资金流、信息流分析，找准了资金来源渠道和流向，摸清客户资金运动规律，为客户量身定做各类金融产品和服务，提供了依据，使服务内容不断深化，适应了不同层次客户的需求，受到了广大客户的好评。二是广泛宣传，上门服务。为了突出“用心服务春到万家”营销宣传主题活动，通过展示农行企业文化，扩大农业银行在社会中的知名度，***同志坚持以营业室作为业务营销主阵地，充

银行信贷客户经理先进事迹材料

作为银行支行房地产信贷部门经理，自任职以来，带领部门工作人员严格执行金融信贷相关法律，遵守信贷管理制度，不畏困难、锐意创新，年实现个人住房消费贷款赢利？万元，年实现个人住房消费贷款赢利万元，无一笔贷款形成不良，银行银行支行个人住房贷款业务市场占有率达到％，实现银行支行建行以来个人住房信贷消费业务最好的历史时期。一、个人简历我年月出生，现年27岁，经济师职称，本科学历。年参加银行工作，被分配到支行储蓄所，先后担任过会计、主管会计、所主任；年在支行信贷科工作，任管户信贷员；年参加了系统转制工作；年6月我担任工作组组长，对、全辖所有不良贷款进行了责任认定；年调银行支行储蓄所工作；年6月份调往支行，先后任副经理、经理；年7月我又来到银行支行个人信贷业务部工作，任部门经理至今。二、获得的奖励由于我较为出色的工作，我先后获得支行先进工作者称号三次，级先进工作者称号三次。年8月我参加了全市首届业务技术比赛，分别获得个人全能和点钞两项第一名。三、打好理论知识基础年行提出“两年内在沪港两地上市”的经营目标，着重发展个人零售业务。我行也将年的工作重点放在了个人业务上，其中个人住房消费贷款属于重中之重。？年？月上岗之日，领导的信任让我感到了光荣的同时也感到肩头任务的艰巨。

上任尹始，我首先认真学习了大量的房地产行业的基础知识，特别对市区房地产发展的基本现状和市场变化趋势做了深入调查研究，做到心中有数，以利于在个人住房信贷业务开展中评估每一笔业务的信贷风险。其次，重温我国金融法律法规和银行的信贷制度以及具体的信贷业务知识，做到熟烂于胸，确保每一项工作都在各项规章制度的框架内进行，在最大限度规避信贷风险的同时又快又好为客户办理业务，提高工作效率。理论知识和业务能力的储备为银行区支行个人住房信贷业务工作的顺利开展奠定了坚实的基础。 “独木不成林，只燕不成春”，个别的业务精英不可能让银行支行住房信贷业务的全盘搞活，只有银行支行住房信贷管理部每一个成员都成为业务高手，银行支行住房信贷业务才能风生水起、做大做强。因此每周一次的我部门信贷员业务知识集中学习成为我部门“雷打不动铁律”，尽管这项工作在开始时开展并不顺利，许多同志不理解，但顶住各方压力始终坚持下来。事实证明，这样的业务知识学习收到了良好效果，在我任职以来，我部门共办理的？笔个人住房信贷业务中，没有发生任何违规操作，没有发生任何一笔不良贷款；具体的业务办理过程中也没有发生任何失误；工作效率得到极大提高，70%的个人住房信贷业务调查岗、审查岗办理周期缩短为2天，远远低于银行支行规定的“两岗”办理业务周期标准（7天），？年以来，总共办理？笔个人住房贷款业务，涉及金额？万元，按每年？个工作日计算，平均？小时办理一笔个人住房贷款业务。我部门原来对业务学习心有抵触的员工现在经常感叹“磨刀不误砍柴工”。

银行客户经理营销心得

银行客户经理营销心得【银行客户经理营销心得一】 2xx-x年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2010年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩

银行客户经理工作心得体会总结

银行客户经理工作心得体会总结作为银行客户经理，在银行业务营销中总结出来四个字，那就是诚、勤、细、新。下面是小编为大家整理的银行客户经理工作心得体会，供你参考! 银行客户经理工作心得体会篇1 三天培训转眼即逝，时间虽然不长，但我觉得收获很大，深受鼓舞。通过这次培训，我也感到很受教育，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。首先，作为一名年轻力量的员工，能够参加这次培训，感到荣幸的同时，也伴有一些压力。入行将近两年的时间里，对自己所从事的这份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通过这次客户经理培训，使我形成了更深的客户维护和客户营销的知识框架，学习到很多新的理念和意识，更多的客户服务技巧，对自己的职业规划逐渐清晰，也对自己的职业目标更加有了信心。其次，最大的感受就是自己比上学时还要认真听课，但仍感觉很吃力，因为时间安排很紧凑，每天早八晚九的课程使得三天过得特别充实，当然有些知识在课堂上也没来得及消化及时，需要在日后的工作学习中慢慢吸收。还有，感触最大的就是这不仅是一次客户经理培训，更是对我们全体学员进行了团队建设的精神洗礼。我们从第一节课开始就进行了分组设置，之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行，并进行积分，在培训进行的过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都希望为自己的团

队争取更多积分，都在为着自己的团队而努力加油，做最优秀的团队，通过这样一个分组设置，无形中是对我们的团队精神培训，也让我深刻地认识到，在日常的工作过程中，要以我们整体团队为着眼点，注重团队精神和集体配合。没有完美的个人，只有完美的团队，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有效地结合在一起，各自充分地发挥每个人的特长，为着一个共同的目标前进，才能做到最好。在当前的经济发展中，银行已从金融业转向金融服务业，但是，传统意义上的外延式服务，如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等，已经无法满足客户的需求，只有加强内涵式服务，如对客户细分实行分群管理、差别化服务、针对不同客户群实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、站在客户角度分析挖掘需求、提供适合客户的方案和产品、帮助客户提高产品收益等等，才能留住客户，才可以打动客户的心，重而挖掘更多客户资源，才能有同他行抗衡的竞争资本。其实只要我们能创新思维去搞服务，去抓服务，才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。那么这样就要求我们每一个员工尤其是客户经理转变思想转变工作态度和方法，适应新的市场行业要求和挑战，不让自己进步，就会被淘汰。在三天的学习中，真的很感谢马老师的辛苦授课，我们坐着听都稍觉疲惫，更别说她一直站着不停地为我们讲课。还有让我很感动的就是在学习讨论中，一同学习的老师们给我们年轻学员们分享了很多经验，提供了很多建议，也给我

银行优秀共产党员(客户经理)先进事迹材料

奉献不言苦，追求无止境 ——记XX支行优秀共产党员XX事迹材料《中国共产党党章》第一章第三条这样写道：坚持党和人民的利益高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做贡献。做为一名党员，她用实际行动默默地履行着一名共产党员的义务，在基层的金融战线上勤奋工作、努力拼搏、积极进取，充分发挥了共产党员的先锋模范作用，在“三个代表”的指引下，时刻保持共产党员的先进性，肩负使命、甘于奉献，时刻警醒自己做一名合格的中国共产党人。 XX同志，XX年生，XX年XX月加入中国共产党，大学本科学历，XX年入行。在XX工作的二年里，从一名综合柜员成长为一名优秀公司客户经理，她爱学习，不断充实和提高自己的业务水平，努力学习各项金融法律、法规和业务技能，现已成为支行业务熟练、经验丰富，思维敏捷的业务拔尖人才。无论岗位如何变化，XX同志都一如既往地勤勤恳恳，恪尽职守，清正廉洁，乐于奉献。被支部选为党员代表参加XX第一届党代会，受全支行干部、员工的一致好评，以自己优秀的品质和模范行为履行了一个共产党员神圣的职责。一、坚定理想信念，树立党员形象党员形象，从一定意义上说就是岗位形象。一个党员在本职岗位中发挥了先锋模范作用，就为群众树立了良好的榜样，作为一名基层党员，她深刻知道她的一举一动都会直接或者间接，部分或全部的影

响到身边的每一位同事的工作激情。所以，在日常生活和平时的工作中，她坚持不断的学习党的路线、方针和政策，坚持邓小平理论和“三个代表”重要思想知道自己的工作、党的一系列理论来丰富自己的政治头脑，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，坚定共产主义信念。在党员创先争优教育活动中，该同志能够积极学习，自觉查找不足，整改提高，能够始终保持着清醒的头脑，把“做事先做人，万事勤为先”作为自己行为标准，认真细致，恪尽职守，以身作则，积极参与党组织的各项活动，坚决服从组织安排，时时事事起到模范带头作用，用自身的言行感召周围的同志，让“党员”这一光荣称号在自己身上闪耀发光。二、勇于开拓创新，努力做好本职工作雷锋同志曾说过“共产党员是块砖，哪里需要哪里搬”，共产党员就像钉子一样，组织把你安排在任何岗位上都必须永不生锈，闪闪发光。进入XX支行时，领导考虑到没有银行从业经验，安排她到柜台工作。通过总行E校园课件自主学习、通过和同事们交流先进经验，她很快就迎头赶上，很快她就掌握了会计条线的技能，甚至在点钞、输机等技能上表现出了赶过其他柜员的成绩，并顺便取得会计条线上岗资格、保险从业资格。半年后支行公司客户经理流失，人员严重缺乏，其他年轻员工不愿外出营销的情况下，她毅然接过了对公营销的担子，做起了一名公司客户经理。在没有老师带、没有经验可依、没有存量客户的新支行里，她和同事们一起，不停奔波于XX的大大小小各种企事业单位，一有空就坐下来抓紧学习营销技巧和各种业务知

银行客户经理竞聘自我评价

银行客户经理竞聘自我评价篇一我自2006年7月毕业于山西财经大学后,加入了农行建东支行,现实习期满一年,现在到了转正之时，下面将我一年的学习情况汇报如下:热爱农行,工作积极,认真学习总省分行下发的各种文件,认真贯彻执行工行的政策、方针、决议,认真学习贯彻“三分一统”的思想,积极参与工行的发展改革。我先后参加了一个月的支行业务培训、人行的反假币考试,并取得了优异的成绩。我刻苦锻炼基本技能,虚心学习,勤学好问,认真做好笔记,下班后苦练基本功,努力学习业务知识,在个人储蓄、网上银行、基金、保险、银行卡等方面我都已有了比较深人的学习。在过去的一年,我一直在努力,我为加入农行而自豪。我信奉敬业进取、追求卓越、永不言败的精神,我愿和所有的伙伴一起与农行共同发展。工作xxx以来，在各级领导的教导和培养下，在同事们的关心和帮助下，我在思想、工作、学习等各方面都取得了一定的成绩，个人综合素质也得到了一定的提高，现将本人这一年来的情况作简要总结汇报。在思想上，本人坚持四项基本原则，拥护党的各项方针政策，自觉遵守各项法规，认真学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，江泽民“三个代表”重要思想，自觉树立高尚的世界观、人生观，树立社会社会主义荣辱观，用先进的思想武装自己，使自己一步步地向着先进前行。当然，在今后的日子里，我也会不断

加强学习，以适应社会发展的需要，不断的提高自己的政治理论素质，以适应社会经济发展的客观要求。在业务上，努力夯实专业基础，扩大知识面，力求更好的完成自己的本职工作。五年的大学学习，学到的更多的是专业基础知识，而实践经验、社会经验则十分匮乏。但是科室宽松融洽的工作氛围、良好的学习发展机遇，让我很快完成了从学生到职员的转变。能够正确面对挫折，辨证的看待问题。工作中能够始终保持一种积极向上的心态，努力开展工作。在工作中，我针对自己的本职工作，系统的进行专业知识的学习，还注重加强对医疗知识的了解和掌握，促成自身知识结构的完善和知识体系的健全，让自己尽早、尽快的熟悉工作情况，少走弯路。过去的一年，是不断学习、不断充实的一年，是积极探索、逐步成长的一年。当然，我还存在着经验不足，考虑问题不够全面等缺点，我将会在今后的工作中，严格要求自己，加强学习，认真总结经验教训，克服不足。在今后的工作中，我将努力找准自己的定位，尽自己的所能为医院作出贡献，为社会创造真正的财富。篇二我是。从入行至今从事前台柜员的工作。在前台的工作中，我一直保持着谦虚地态度，认认真真学习业务，兢兢业业工作，用积极热情的态度对待每一位客户。前台的工作让我熟练掌握了个人业务操作和会计制度，积累了宝贵的经验，

银行客户经理个人年终工作总结

银行客户经理个人年终工作总结银行客户经理个人年终工作总结 2020-04-29 忙碌在工作的岗位上，不停的工作，为了开拓银行新业务，奋斗在岗位上，坚持做好工作，完善自己的事情，让客户放心也让我们银行放心。工作不怕累，而是怕没有结果，这才是让人心累的，以前没有在这个岗位上没有多少感受，看到前任在岗位上忙碌觉得其实不是多么难，但是到了自己手上却发现完全不是这个道理这是一次艰难的考验，为了弥补工作差距，我们改变方针策略，到各个单位公司去询问有没有人愿意办理业务，虽然这样的效果不怎么好，并且费时但是我却发现能够很好的开拓员工的积极性，让他们愿意去拼搏。很多员工在电话里面不愿意详细沟通，导致最后办理业务也很少，这就给他们很多的问题，有了很多的责任和压力这给大家有了非常大的压力，把压力分散到每一个员工身上，让他们知道工作的紧迫，这让我们部门工作效率得到了很大提升，我们银行，很多人因为太过安逸稳定导致缺少积极奋斗之心和吃苦耐劳之心，这就给我们工作增加了很多阻碍，破局的关键还是在于我这个经理，兵熊熊一个，我要的不是一个厉害而是要整个部门的人都厉害所以我要做到将熊熊一窝，让我们部门重新焕发出生机有新的变化，这才是我要做的。每天会分配给各个员工相关的资料和数据，让他们更具数据来联系客户，成绩好的可以继续留在公司办公，成绩差的就去扫楼，放下身段，放下面子才能够作好事，做成事。我把压力变动里让部门的人知道去工作中全力突破每一个客户，得到他们的认可，要的不是饭桶而是精英，用淘汰制，培养部门成员的积极能力，用各种奖励给予他们工作回报，这让他们工作起来有信心，也有安慰，至少这不是白忙活。每一个人的工作责任都非常重要，每一个人需要忙碌的事情都非常累没有特殊，为了就是把绵羊变成大自然里面凶猛的狼群。同时对于自己的工作我从来都不是骄傲自满的，取得的成绩也大多是部门所有人努力的结果，我在其中做到的是居中指挥调度，并没有参与其中，这也是我工作的意义所在，责任不同，工作的性质不同，需要的努力也不同，对于工作我

银行客户经理营销计划

银行客户经理营销计划银行客户经理营销计划20年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。一充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢"营销方案"达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。二充分认识推进优化管理工作的重要性。

团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。三充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。充分的认识形势问题和任务的目标，完善20年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。

银行客户经理自我评价

自我综合评价 1、学习能力，新业务 2、外部沟通能力 3、客户专业服务，技术服务以外的服务不足 4、团队协作和团结能力较强，团队激励措施不足 5、持续保持积极向上的工作状态 6、性格强势，不能充分听取同伴的意见 7、不善于寻求协助 1.拓宽信息渠道，善于发现和捕捉市场机会 2.主动引导客户，及时发现客户的替在需求 3.关注同业的优良产品和服务，并不断改进自身的产品和服务 4.关注客户的财务敏感度和服务敏感度，通过合适的渠道向客户提供适用的产品与服务 5.通过提供专业化服务等多种方式加深与顾客的关系，建立友谊 6.注重服务细节，给予客户超出预期的体验 7.认真解读客户资料，深入了解客户的经营或财务状况，及时发现潜在风险 8.区分不同产品和业务的风险属性，制定有预见性、可控性和保障性的应对措施 9.在决定前充分思考和研究，制定多个备选方案，选择最优方案 10.严格按照制度和程序办事 11.领会上级指示精神，抓住要领，付诸行动 12.设产清晰的目标和实现目标的进度表，合理安排时间，按照事件的轻重缓急开展工作 13.让同事也充分了解事情的重要性与紧迫性，依靠团队的智慧与力量完成任务 14.准确把握本团队的行动目标和努力方向，明确自己的职责 15.努力在团队工作中发挥自身的特长 16.乐于和同伴分享自己的工作心得和成果，为他人提供所需要的帮助 17.积极支持配合团队其他成员工作，充分协作 18.主动与他人联系，与团队保持沟通，争取上级和同事的支持 19.坦诚表达自己对工作的看法，同时注意表达的方式方法 20.善于倾听和换位思考 21.善于发现和欣赏他人的优点 22.积极参与团队活动，主动承担集体事务 23.充分了解变革的背景、意图、目标和内容 24.根据客观环境的变化调整自己的工作方式和方法 25.及时发现、汇报变革中遇到的经验和问题，支持变革顺利开展 26.不苛责他人，多一份理解和宽容 27.用宽广的心胸与同事相处 28.善于调节和控制个情绪，始终保持良好的心态和奋发向上的精神风貌 29.虚心听取批评和意见 30.对待差错或失误，先从自己身上找原因，敢于承担责任 31.保持对新生事物的敏感和不断学习进取的状态 32.乐于请教，不耻下问，主动学习借鉴他人所长 33.坚定理想信息，尽职尽责，廉洁自律 34.经常给自己设定挑战性的目标或标准 35.与同事友好相片，保持融洽的关系

银行个人客户经理半年工作总结

工作总结 2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结：一、工作方面（一）日常工作由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中

银行客户经理营销经验

银行客户经理营销经验分享各位领导、同事: 大家好,我是XXXXXXXXX,首先感谢分行给我这次机会在这里给各位领导及同仁汇报我的工作情况。为努力扩大分行基础客户群体,提高客户质量和贡献度,为 2013年企业金融业务实现再次跨越发展奠定良好基础, 分行开展了为期半年的“抓客户、强基础”专项营销竞赛活动。在领导的关心与指导及分行相关业务部门的通力支持下, 截止6月末, 本人今年上报并审批通过了大型授信客户1户, 中小型授信客户7户, 共新增8户授信客户,已经落地6户,超额完成了分行下达的竞赛任务。成果的取得与分行领导和各部门同事的关心、指导是分不开的, 同时在工作中我也收获了一些营销体会在这里汇报给各位领导及同仁。首先,在营销方面,科学运用营销手段,锁定目标客户。所谓万事开头难, 当业务发展还处于初期阶段时首先要经历一个非常艰难的时期。作为一名银行客户经理可能都曾体会过当业绩指标重重压在肩头时却又迷茫的不知该到何处去寻找自己客户, 花了大量的时间跑市场、陌生拜访、电话营销但最后发现几乎很难成功,我也有过切身的感受。其实对于大多数资源不多或是刚走上岗位不久的银行客户经理来说这些都主要的营销手段, 只是没有科学的使用, 造成了营销成功率很低。简单的分析一下就可以找到问题所在, 虽然市场上有很多的潜在的客户, 但要成功的拓展一个新客户先要从市场上大量客户中找到有融资需求的意向客户, 然后通过激烈的竞争从众多的银行中脱颖而出获得宝贵的业务机会, 接下来就是将项目上报分行审批部门进行项目审查, 经过分行审查部门对客户所处的行业、经营情况、风险防范措施等多项因素综合分析并合格后才能成功的营销一个授信客户。这让我们感觉到用陌生拜访、电话营销等手段从诺大的市

对公客户经理自我评价

对公客户经理自我评价篇一:银行客户经理工作自我鉴定在工作中，大家总会越到很多题目，那末，在这一进程中，都有哪些收获呢,我们可以通过写工作自我鉴定来总结自己的得与失，并指导今后的工作顺利展开。下面来看看银行客户经理工作自我鉴定怎样写, 时间飞逝，转眼间，一年的工作又告一段落了。回顾这一年来的工作情况，我始终严格要求自己依照公司的规章制度来工作，勤勤奋恳，脚踏实地的进行实际操纵，在我的努力下，今年未有发生一次责任事故，我感到非常兴奋，同时这也是对我个人工作能力的一种肯定，为此，我就个人今年的工作情况进行以下总结: 一、加强学习，进步本身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优良客户辨认引导流程能成功的辨认优良客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中了解到，他是我行的老客户，天天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优良客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一位客户经理，我以为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、复兴实业银行等4家贸易银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优良服务、复兴实业银行的人民

币理财产品、招商银行为优良客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制定了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我前后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，不管在哪个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、忘我奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优良客户资料，补登优良客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极其客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的着名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任弄好所内工作，利用自己所学把握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，终究使顾客满意而回。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲授填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要吩咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同道，同道们有了甚么样的题目，只要问我，我都会仔细的予以解答。当我也有题目的时候，我会