金融领域(银行)平安稳定风险评估标准
中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知
中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2013.01.05•【文号】银发[2013]2号•【施行日期】2013.01.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；中国银联、农信银资金清算中心、城市商业银行资金清算中心：为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（以下简称《指引》），现印发给你们，并就执行《指引》中的有关事项通知如下，请遵照执行。
一、金融机构工作安排金融机构可按照《指引》所确定的自主管理原则，决定是否执行《指引》。
（一）决定全部或部分执行《指引》规定的金融机构应按照以下要求开展工作：1．在2013年3月15日前制定执行《指引》的工作方案，报中国人民银行或中国人民银行授权对该金融机构实施反洗钱监管的当地中国人民银行分支机构（以下统称当地中国人民银行分支机构）。
2．在2013年12月31日前按照《指引》要求，制定或修改完善反洗钱内控制度及操作流程（以下统称新内控制度），并向中国人民银行或当地中国人民银行分支机构报备。
3．在2015年1月1日前实施新内控制度，按照《指引》要求，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。
4．在2015年12月31日前，完成对新内控制度实施前已与本机构建立业务关系客户的风险等级的重新确认工作。
金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引
金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）工作有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律制定本指引。
第一章总则一、基本原则（一）风险相当原则。
金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
（二）全面性原则。
除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
（三）同一性原则。
金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
（四）动态管理原则。
金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。
（五）自主管理原则。
金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于本指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（六）保密原则。
金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
二、功能（一）本指引所列风险评估要素及其风险子项是金融机构全面科学评估洗钱风险的参考指标，为金融机构划分客户洗钱风险等级提供依据。
（二）本指引所确定的工作流程是金融机构科学整合内部各类资源，特别是发挥业务条线了解客户的基础性作用，有效评估、管理洗钱风险的必要管理措施。
（三）本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果，优化反洗钱资源配置。
三、适用范围本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。
支付机构及其他应履行反洗钱义务的特定非金融机构可参照本指引开展相关工作。
信用评级的分类和评估标准解析
信用评级的分类和评估标准解析信用评级是金融领域中一种对债券、借款人或其他金融工具进行信用风险评估的方法。
它通过对债券发行人或借款人的信用状况进行评估，为投资者提供了参考，帮助他们做出明智的投资决策。
本文将对信用评级的分类和评估标准进行解析，以便读者更好地理解信用评级的基本原理和应用。
一、信用评级的分类信用评级根据评级机构的不同和评级对象的不同，可以分为多种分类方式。
以下是常见的几种分类方式：1. 按评级机构的分类信用评级主要由专业的评级机构进行，如标准普尔、穆迪和惠誉等。
根据评级机构的不同，信用评级可以分为标准普尔评级、穆迪评级、惠誉评级等。
不同的评级机构可能会有不同的评级标准和方法，但整体目的都是为了提供客观、独立的信用评级信息。
2. 按评级对象的分类信用评级的对象可以是债券、借款人、金融机构等。
根据评级对象的不同，信用评级可以分为债券评级、企业评级、银行评级等。
债券评级主要评估债券的违约风险，企业评级主要评估企业的信用状况，银行评级主要评估银行的偿债能力和风险水平等。
3. 按评级等级的分类信用评级根据评级等级的不同，可以分为多个等级，通常以字母或符号表示。
常见的等级有AAA、AA、A、BBB、BB、B等，其中AAA为最高等级，表示极低的违约风险，而B等级则表示较高的违约风险。
不同的评级等级对应着不同的信用质量和风险水平。
二、信用评级的评估标准信用评级的评估标准通常包括多个方面的考虑，主要有以下几个方面：1. 债务偿还能力评级机构会评估债券发行人或借款人的偿债能力，包括其现金流状况、资产负债比例、盈利能力等。
评级机构通常会对债券发行人或借款人的财务报表进行分析，以确定其偿债能力和风险水平。
2. 经营状况和盈利能力评级机构会评估债券发行人或借款人的经营状况和盈利能力，包括行业竞争力、市场地位、管理水平等。
评级机构会考虑债券发行人或借款人的经营环境和行业前景，以确定其盈利能力和发展潜力。
3. 市场风险和政治风险评级机构会评估债券发行人或借款人所处的市场环境和政治环境，包括市场竞争风险、市场需求变化风险、政府政策风险等。
风险评估理论与应用
风险评估理论与应用在我们的生活和工作中，风险无处不在。
从个人的健康管理、投资决策，到企业的战略规划、项目实施，再到国家的政策制定、社会治理，都需要对潜在的风险进行评估和管理。
风险评估作为一种重要的工具和方法，帮助我们识别、分析和衡量风险，为制定有效的应对策略提供依据。
一、风险评估的基本概念风险评估，简单来说，就是对某一事件或活动可能带来的不利后果及其发生的可能性进行评估和量化的过程。
它旨在帮助我们了解风险的性质、范围和严重程度，以便做出明智的决策。
风险通常由两个关键因素构成：风险事件发生的可能性和风险事件发生后的影响程度。
可能性可以用概率来表示，比如“高”“中”“低”，或者具体的百分比；影响程度则可以从多个方面来衡量，如经济损失、人员伤亡、声誉损害等。
二、风险评估的重要性（一）为决策提供依据在面临各种选择时，风险评估能够帮助我们比较不同方案的风险水平，从而选择风险最小、收益最大的方案。
例如，企业在考虑投资一个新项目时，通过风险评估可以了解市场变化、技术难题、竞争对手等因素带来的风险，进而决定是否投资以及如何投资。
（二）预防和减少损失通过提前识别潜在的风险，并采取相应的预防措施，可以降低风险事件发生的可能性或减轻其影响程度，从而减少损失。
比如，在自然灾害频发的地区，进行风险评估可以提前制定应急预案，加强防护设施建设，降低灾害带来的损失。
（三）优化资源配置资源是有限的，通过风险评估，我们可以将资源优先分配到风险较高、影响较大的领域，提高资源的利用效率。
比如，医疗机构在分配医疗资源时，可以根据不同疾病的发病风险和危害程度，合理安排医疗设备和医护人员。
（四）增强应对风险的能力了解风险的本质和特点，有助于我们制定更有效的应对策略，提高应对风险的能力。
当风险事件发生时，能够迅速做出反应，采取恰当的措施，降低损失。
三、风险评估的方法（一）定性评估法定性评估法主要依靠专家的经验、判断和直觉来评估风险。
常见的方法有德尔菲法、头脑风暴法等。
平安银行分析报告
平安银行分析报告1. 引言平安银行作为中国领先的商业银行之一，拥有广泛的金融服务网络和庞大的客户群体。
本文将对平安银行进行深入的分析，以评估其在当前金融市场中的竞争地位和未来发展趋势。
2. 公司概况平安银行成立于1986年，总部位于中国深圳。
公司致力于为个人和企业客户提供全面的金融服务，包括存款、贷款、投资、保险等。
截至目前，平安银行已在全国范围内设立了大量的分支机构和自助服务设施，以满足不同客户的需求。
3. 财务状况平安银行在过去几年中保持着稳定的财务状况。
根据最新的年度财报，截至2020年底，平安银行的总资产达到了X亿元，净利润为X亿元。
这表明公司在盈利能力和资产负债管理方面表现良好。
4. 客户群体平安银行拥有广泛的客户群体，包括个人、中小企业和大型企业。
针对不同客户群体的需求，平安银行提供了多样化的金融产品和服务。
例如，对个人客户，平安银行提供了便捷的个人存款账户、个人贷款、理财产品等；对企业客户，平安银行提供了融资服务、国际贸易结算、跨境金融等。
5. 技术创新平安银行积极推动技术创新，并将其运用于各个业务领域。
例如，平安银行引入了移动银行APP，方便客户随时随地进行金融交易和查询；平安银行还开发了智能投顾系统，帮助客户进行更智能化的投资决策。
这些技术创新不仅提升了客户体验，还提高了公司的效率和竞争力。
6. 风险管理作为一家金融机构，风险管理是平安银行的重要任务之一。
平安银行建立了健全的风险管理体系，包括风险评估、风险监控和风险应对等方面。
公司通过合理的风险控制措施，有效地降低了不良资产比例，提高了资产质量。
7. 发展趋势在当前金融市场竞争激烈的环境下，平安银行面临着一些挑战和机遇。
一方面，金融科技的快速发展可能会改变传统银行的商业模式，平安银行需要积极适应新的技术趋势并寻找创新的发展机会。
另一方面，随着中国经济的持续增长，金融市场对金融服务的需求也将不断增加，平安银行有机会进一步扩大市场份额。
银行2024年安全评估工作总结（四篇）
银行2024年安全评估工作总结在遵循省银监局、省公安部门及我行上级行的统一部署与要求下，我行自____年____月启动，至____年____月圆满完成了银行业金融机构安全评估工作。
经过银监部门和公安部门的联合审查，我行的安全设施全面符合规定标准，评估得分达到____分，位居当地金融机构之首，成功实现了市分行的预期目标。
一、高度重视，确保安全评估工作的顺利开展。
我行领导层积极响应上级行关于安全评估工作的要求，迅速传达相关文件精神，组织全体员工深入学习，深刻理解文件内涵，提升对安全评估工作的认识。
通过召开一系列专题会议，研究部署安全评估任务，成立以行长挂帅的领导小组，全力推进安全评估工作的实施。
二、完善组织架构，优化工作流程，为安全评估工作提供坚实保障。
我行成立了以行长为领导、分管领导为副手的专门领导机构，同时明确了保卫干部和部门负责人的职责，确保了安全评估工作的有序进行。
我们还设立了以分管领导牵头的执行小组，具体负责安全评估的落实工作，从而构建了健全的组织体系。
三、齐心协力，全力以赴，确保安全评估工作取得圆满成果。
在为期十个月的安全评估过程中，我行领导与员工共同努力，付出了巨大努力。
分管领导在百忙之中，积极准备相关材料，修订了四十余项安全工作制度。
营业部在会计主管的带领下，深入学习新制度，反复演练应急预案。
在新网点装修过程中，纪检监察特派员积极协调，确保装修质量符合要求。
上级行相关部门也多次亲临现场指导，共同确保了安全评估工作的顺利达标。
安全评估工作的结束并不意味着安全防范任务的终结。
面对复杂的金融安全环境，我们必须始终保持警惕，不断提高安全防范意识。
尽管硬件设施已达标，但我们不能因此放松警惕，而应持续加强软件建设，确保银行运营安全无虞。
银行2024年安全评估工作总结（二）在过去的一年中，我担任银行员工已进入第____个年头。
在领导的悉心关怀与同事们的鼎力支持下，我圆满完成了年度工作任务。
以下是对我本年度履职情况的汇报：一、不断提升服务质量，高效服务于一线业务。
财富管理平安银行考核
财富管理平安银行考核1. 引言在当今的金融市场中，财富管理已成为越来越受关注的领域。
而在财富管理领域中，平安银行作为中国最大的银行之一，其财富管理考核体系备受瞩目。
本文将深入探讨平安银行财富管理考核的多个方面，包括考核标准、方法、内容和效果。
2. 考核标准在财富管理领域中，考核标准是评判管理水平和绩效的重要依据。
平安银行财富管理考核标准主要包括三个维度：客户端、产品端和运营端。
客户端考核主要关注客户的增长和满意度。
平安银行通过评估财富管理客户的数量、规模和复购率来衡量考核指标。
客户的满意度调查也是考核客户端的重要手段。
产品端考核主要关注财富管理产品的质量和创新性。
平安银行通过评估产品收益率、风险控制能力和产品创新性来衡量考核指标。
产品的市场占有率和客户投资组合的多样性也是考核的重点。
运营端考核主要关注团队的能力和效益。
平安银行通过考核员工的专业技能、团队协作和客户服务能力来衡量考核指标。
运营的效益和风险控制水平也是考核的重要方面。
3. 考核方法在考核方法上，平安银行财富管理采用综合评价的方式。
这种方式综合考虑了客户满意度调查、绩效指标的达成度和风险控制水平。
客户满意度调查是财富管理考核的重要环节。
平安银行定期对财富管理客户进行满意度调查，了解客户对服务的评价和需求，以便调整和改进服务。
绩效指标的达成度是衡量个人和团队表现的重要指标。
平安银行设定了一系列目标，例如客户增长率、产品销售额和风险控制指标，来评估个人和团队的表现。
风险控制水平是考核的重要方面。
财富管理涉及到一定的风险，平安银行注重风险控制和合规管理。
评估风险控制水平可以从风险指标的达成度、风险管理政策的执行和风险事件的处理能力等方面进行。
4. 考核内容平安银行财富管理考核内容涵盖了多个方面，包括市场分析、投资组合管理、客户服务和风险控制等。
市场分析是考核的重要内容之一。
财富管理需要准确判断市场趋势和行业发展，以便提供个性化的投资建议和风险控制策略。
风险评估的政策
风险评估的政策介绍风险评估是指对各种风险进行系统性的分析和评估，以确定风险的性质、程度和优先级，从而为采取相应的风险管理措施提供科学依据。
风险评估的政策是指制定和实施风险评估相关政策的规定和措施。
本文将深入探讨风险评估政策的重要性、风险评估的步骤、方法和工具以及其在不同领域的应用。
风险评估政策的重要性保障公众利益风险评估政策的核心目标是保障公众利益，通过科学的风险评估可以评估出各种潜在风险的性质和程度，以及可能带来的影响。
政府制定相关政策，要求各行业对潜在风险进行评估，既可以避免或降低一系列风险所带来的损失，也可以保障公众的权益和安全。
辅助决策制定风险评估政策可以为政府决策提供重要的参考依据。
政策制定者可以通过分析不同风险的性质、程度和优先级，来确定哪些风险需要优先处理，以及制定相应的风险管理措施。
在政策制定过程中，对风险评估的需求也越来越重要。
促进可持续发展风险评估政策可以帮助各行业实现可持续发展。
通过评估各种潜在风险，可以识别出对环境、社会和经济承受力造成的影响，促进可持续发展的目标和战略。
政府制定明确的风险评估政策，可以引导企业和组织采取相应的措施，降低风险，并确保可持续发展的实现。
风险评估的步骤问题定义风险评估的第一步是明确需要评估的风险和问题。
这需要清晰地定义问题的范围、目标和边界。
问题定义的清晰性将对后续的风险评估产生重大影响，因此需要充分考虑问题的复杂性和不确定性。
数据收集在进行风险评估之前，需要收集和整理相关的数据。
数据的质量和可靠性对评估结果的准确性和可信度至关重要。
各种数据来源可以包括实地调查、文献研究、数据统计和专家咨询等。
风险识别风险识别是指在问题范围内明确和描述所有的潜在风险。
识别风险需要综合运用各种方法和工具，如头脑风暴、因果图、故事板等。
通过对风险源、风险事件和影响因素的识别，可以全面了解潜在的风险和其可能的后果。
风险分析在风险评估过程中，风险分析是重要的一步。
风险分析的目的是评估风险的概率和后果，以确定风险的严重性和优先级。
平安租赁金融解决方案与建议
平安租赁金融解决方案与建议1.引言1.1 概述在概述部分，你可以介绍平安租赁金融解决方案的背景和重要性。
以下是一种可能的写作方式:概述随着金融科技的快速发展和新兴经济模式的兴起，租赁金融作为一种灵活、便捷的融资方式，受到了越来越多企业和个人的青睐。
平安租赁金融解决方案作为一种专业、安全、可持续的金融服务模式，致力于为客户提供高效的租赁融资解决方案，并为经济发展注入了新的动力。
租赁金融概念和特点的深入理解对于评估平安租赁金融解决方案的价值至关重要。
租赁金融，简单来说，是指企业或个人通过支付租金的方式，使用所需的资产、设备和机械等，而不必支付其全部购买成本。
与传统的贷款模式相比，租赁金融具有灵活性高、风险低、流动性好等明显特点，因此受到了广大客户的青睐。
平安租赁金融解决方案充分发挥了这些特点，以满足不同客户的融资需求。
无论是中小微企业还是个人，平安租赁金融解决方案都为他们提供了一种快速、便利的融资途径。
通过与合作伙伴深入合作，平安租赁金融解决方案不仅提供了租赁融资，还为客户提供全方位的增值服务，如设备维修、设备管理等，使租赁金融成为一种更加综合、便捷的金融解决方案。
在本文中，我们将首先对租赁金融的概念和特点进行深入的探讨，以更好地理解平安租赁金融解决方案的价值所在。
接着，我们将介绍平安租赁金融解决方案的优势，包括其风控能力和产品线拓展。
最后，我们将总结平安租赁金融解决方案的价值，并展望其未来的发展趋势。
通过对这些内容的探讨，我们相信读者将对平安租赁金融解决方案有更为全面和深入的了解，从而在实际应用中能够获得更好的效果。
1.2文章结构文章结构部分（1.2）的内容如下：本文主要包括以下几个方面：引言、正文和结论。
下面将对每个部分进行详细介绍。
引言部分（1.1）旨在对平安租赁金融解决方案进行概述，并说明文章的结构和目的。
首先，我们将简要介绍租赁金融的概念和特点，为读者提供一个基本的理解。
然后，我们将详细介绍平安租赁金融解决方案的优势，包括其在风控能力、产品线和服务范围方面的突出表现。
金融平安建设方案
金融平安建设方案引言金融安全对于国家和个人来说都非常重要。
在当前高度数字化时代，网络技术的快速发展给金融安全带来更大的挑战。
因此，制定一个适合的金融平安建设方案显得尤为必要。
本文将从金融行业数据泄露和网络攻击两个方面入手，提出与实施金融平安建设方案的途径和措施，旨在提高金融行业的安全性和稳定性。
金融行业数据泄露在金融行业，信息技术的进步和应用已经成为金融机构的“命脉”，然而这也带来了数据泄露的可能性。
金融行业多年来一直是黑客攻击的主要目标之一。
从银行账户信息到信用卡数据，令许多银行遭受了来自黑客的大规模攻击。
保障数据机密性的途径网络安全防护技术通过采用高级网络安全技术，可以防范由黑客、病毒、恶意软件和其他外部恶意行为造成的安全问题。
不断更新防病毒和安全软件来保障安全，保证系统稳定运行。
同时，注重网络安全人才的招聘和培训，提高金融机构的网络安全水平。
强化身份验证金融机构可以通过多种方式来确保客户身份的安全。
例如，使用数字证书，也可以使用生物学属性来确认客户身份。
同时，金融机构应加强内部员工的身份验证，确保员工信息和数据不会被泄露。
数据加密将数据加密是一种非常有效的数据保护方式。
数据加密将数据转化为难以理解的形式，以保护其内容不被未授权的人访问。
金融机构在存储、传输关键数据时可以采取数据加密的方式，确保数据不受到黑客攻击。
数据处理技术双因素认证双因素认证是有效的用户身份验证方式。
相较于仅需一般身份验证凭证，双因素认证所需的凭证更多，例如，令牌输入、指纹/面部识别等，这样可以提高机构保护账户信息的安全性。
安全的网络架构建立安全、高效、可靠的网络架构是保证金融系统安全的重要手段。
金融机构需要保证每一个安全层级的配置都能满足相应的安全需要，如：数据存储、数据传输、数据应用等。
并且金融机构需要及时更新并实施网络安全政策手册，确保网络系统安全性日益提高。
网络攻击网络攻击是指利用计算机基础设施中的漏洞、软件漏洞等方式，加以攻击计算机系统或网络的行为。
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金融领域（银行）平安稳定风险评估标准
金融领域（银行）平安稳定风险评估标准
一、单位内部指调平台建设（20分）
（一）监控中心（室）建设（3分）
1、一级分行（邮政企业同级机构，下同）及以上机构未建立视
频监控中心的，扣2分；
2、二级分行及以下机构未建立视频监控室的，扣2分；
3、监控中心（室）室未配备电脑、显示屏、视频信息和数据存
储设备等硬件实施的，扣1分。
（二）信息资源整合（12分）
1、一级分行以上机构未组织实施监控中心（室）信息资源整合
的扣4分，未组织开展营业场所人脸自动识别系统建设工作的，扣4
分；
2、营业场所大门入口处未建立人脸自动识别系统的，扣8分（无
营业场所的此项不评估、不扣分）；
3、监控中心（室）未将单位内部从业人员信息、安保人员信息、
视频监控图像信息和人脸自动识别等信息全部整合到监控平台的，每
少1项扣1分，扣完4分为止（无营业场所的不评估人脸自动识别信
息）。
信息平台联网（5分）
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1、监控中心（室）的监控平台未与公安机关进行联网，未实现
信息上传功能的，扣4分；
2、因技术设备维保工作不到位，导致平台数据传输、视频巡控、
预警信息发布等功能无法正常使用的，扣1分；
评估依据：《企业事业单位内部治安保卫条例》、《关于加快推进
XX市立体化社会治安防控体系建设的意见》、《XX市公共视频监控系
统图像资源整合实施方案》
二、单位内部风险管控工作（20分）
（一）内控机构建设（3分）
1、一级分行及以上机构未设置独立内控工作机构的扣分，未配
备专职内控工作人员的扣分；
2、二级分行及以下机构未配备专职或兼职内控工作人员的，扣
3分。
（二）内控机制建设（7分）
1、一级分行及以上机构未建立内控风险舆情研判制度、排查报
告制度、考核评比奖惩制度、重点岗位工作人员背景核查等项制度的，
每少1项扣1分，扣完4分为止；
2、一级分行及以上机构未建立重要财务票据、公章印章、员工
出入境证照保管等项管理制度的，每少1项扣1分，扣完3分为止。
（三）内控措施落实（10分）
1、未对员工落实理财产品售卖双录机制、贷款业务流程操作规
定、公章印章使用管理制度和单位内部人员轮岗制度情况开展监督检
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查，无相关文字记录的，每少1项扣分，扣完6分为止（对不涉及内
容不评估，不扣分）；
2、未对员工异常行为、涉稳事件上访苗头、大额资金划转、理
财产品收益兑付情况及时进行分析研判，无相关文字记录的，每少1
项扣1分，扣完4分为止（对不涉及内容不评估，不扣分）。
评估依据：《银行业金融机构案防工作办法》
三、安全防范监督检查（20分）
（一）安保基础工作（6分）
1、一级分行及以上机构未设置独立保卫机构、配备专职保卫人
员的，扣2分；
2、二级分行及以下机构未设置专兼职或兼职保卫机构、配备专
职或兼职保卫人员的，扣2分；
3、单位平安稳定工作未指定领导班子成员分管的，扣1分；
4、单位未聘用专职保安人员的，扣1分。
5、单位未建立健全重要部位安全检查制度、安保维稳工作考核
奖惩制度、案事件报告等项制度的，每少1项制度扣分，扣完2分为
止；
（二）防范措施落实（8分）（对不涉及项目不评估，不扣分）
1、单位保卫人员未按要求每月对重要部位和技防、物防设施运
行情况进行检查，无相关动态检查记录的，扣2分；
2、单位保安员无证上岗的扣1分，工作时间未着防护装备、未
配备防卫器材的扣2分；
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3、单位保安员未及时对可疑人员进行盘查或未及时发现并妥善
处置可疑包裹物品的，扣2分；
4、单位违规在现金业务区以外展示贵金属实物，或展示贵金属
仿真品未明确标注的，扣2分；
5、单位未严格落实枪支使用管理工作规定的，扣2分。
（三）防范设施检测（6分）（对不涉及项目不评估，不扣分）
1、营业场所防尾随联动互锁安全门不能双开应急开启和双开强
制复位的，扣2分；
2、营业场所现金柜台上方透明防护板损坏的，扣1分；
3、营业场所入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的，
扣1分；
4、营业场所启动现金业务区紧急报警装置时，不能将紧急报警
信号发送到接处警中心的，扣1分；
5、现金类银行自助设备报警探测和位移探测装置或不能进行有
效报警的，扣1分；
6、自助银行使用前加钞自助设备或穿墙式后加钞自助设备未配
置加钞间（设备加钞区设置在现金业务区的除外）的，扣2分。
评估依据：《企业事业单位内部治安保卫条例》、《XX市健全落实
社会治安综合治理领导责任制实施办法》、《银行业金融机构安全评估
标准》、《银行营业场所安全防范要求》（GA38—XXXX年）、《银行自助
设备、自助银行安全防范要求》（GA745—XXXX年）、《银行业务库安
全防范的要求》（GA858—XXXX年）
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四、运钞安全（15分）（不涉及运钞业务的机构此项不评估，不
扣分）
（一）规章制度建立（4分）
1、未制定运钞安全管理制度的，扣2分；
2、未指定运钞安全管理责任人的，扣2分；
（二）执行制度规定（9分）
1、委托不具备相应资质的保安服务公司承担守护押运任务的，
或使用不达标金库寄库的，扣2分。
2、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押
运的，扣2分；
3、押运员提携款箱的，扣1分；
4、钞箱交接身份核对及登记手续不齐全的，扣1分；
5、在营业场所门外交接款箱的银行工作人员未穿防弹衣、不戴
防弹头盔的，扣2分。
6、运钞车交接款未停靠在指定区域的，扣1分。
（三）监控系统运行（2分）
1、监控系统不能实时监视、记录运钞车停靠区及运钞交接全过
程的，扣1分；
2、视频监控回放图像不能清晰显示整个运钞区域内人员活动情
况的，扣1分。
评估依据：《银行业金融机构安全评估标准》
五、消防安全 （10分）
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（一）建章立制（2分）
1、未建立消防安全巡查检查制度、值班管理制度、预案演练制
度、考评与奖惩等项消防安全管理制度的，每少1项扣分，扣完1分
为止；
2、未建立由单位主要负责人负责的消防安全责任制的扣1分，
未逐级明确各岗位防火负责人和工作职责的扣1分。
（二）制度落实（5分）
1、未按照国家标准、行业标准配置消防设施、器材，设置消防
安全标志的，扣1分；
2、消防设施、器材、消防安全标志未定期检查、维修、保持完
好有效的，扣1分；
3、消防控制室值班操作员未持证上岗的，扣1分；
4、单位疏散通道、安全出口、消防车通道不畅通的，扣1分；
5、单位开展日常消防安全检查、巡查工作，没有相关工作记录
的，扣1分。
（三）隐患排查整改（3分）
1、对火灾隐患未及时发现的，1处扣分，扣完2分为止；
2、对发现的火灾隐患未及时采取有效措施整改消除的，扣2分；
评估依据：《中华人民共和国消防法》、《辽宁省公安派出所消防
监督工作若干规定》
六、突发案事件应急处置（15分）
（一）预案制定（3分）（对不涉及项目不评估，不扣分）
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1、单位防抢、防盗、防火、防恐等突发案事件处置预案不健全
的，每少1项扣分，扣完2分为止；
2、单位防贷款诈骗、防理财产品收益对付纠纷、防员工违规操
作、防职务违法犯罪、防群体性事件等处置预案不健全的，每少1项
扣分，扣完2分为止；
（二）培训演练（2分）
1、每季度未对单位员工开展一次安全稳定突发案事件应急处置
教育培训的，扣1分；
2、每半年未开展一次涉及单位安全稳定突发案事件预案演练或
无预案演练记录的，扣1分；
（二）应急处置（10分）
1、单位发生各类突发案事件，单位主管安保工作领导未到场的
扣2分，保卫部门和相关业务部门工作人员未采取有效应对措施的扣
2分，保卫人员和业务主管部门工作人员不履职的，扣1分；
2、单位未及时向公安机关上报相关安全稳定突发案事件工作信
息的扣3分，上报信息不准确的，扣2分；
3、因单位维护安全稳定主体责任落实不到位，导致发生直接影
响单位内部安全稳定的10人以上聚众上访事件；盗抢金融机构案件；
火灾事故；单位员工因违规操作被上级纪检监察部门立案调查或因职
务犯罪被公安、司法机关立案侦查的，评估结果直接确定为“红色”
等级。
评估依据：《企业事业单位内部治安保卫条例》、《XX市健全落实
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社会治安综合治理领导责任制实施办法》