中联：力推新一代银行核心业务系统
银行下一代核心系统介绍
PMO 项目管理人
项目顾问
通用
Core1 – 存款
Core2 – 贷款
Core3 – 外币兑换 Core4 – 客户/渠道
• EA (including DA, and DBA)
• PKG common • Common Data • Common Service • PF, FF, CC, Data
Product Mgt
Fee Mgt
Approval
Branch Mgt
Interest Rate
Document
Working day ...
System Common Layer
Transaction Control
Parameter Mgt
Error Control
Deferred Process
Core Banking System (ProFrame)
Channel Tier
Terminal
CD/ATM
Call Center
Web
KFTC Financial Supervisory Evaluation Partner
Multi channel Integration SSO
Group Ware
3/14
单一企业门户的 银行新核心系统
下一代银行系统概述 — 项目组织
筹划指导委员会 (IT Upgrade Committee)
基础
• HW,SW, Security
• SMS • EAI • Channel
integration, integrated terminal
项目主管
项目管理人
顾问
新银行支持组
Launch
刘国建：以新一代核心业务系统为地基-全面构建“信息化银行”大厦
刘国建：以新一代核心业务系统为地基全面构建“信息化银行”大厦中国农业银行科技与产品管理局局长刘国建文｜刘国建近年来,随着监管要求日趋严格、金融改革不断深化，以及新兴业态和新兴技术对原有经营环境的不断挤压，商业银行传统盈利模式面临挑战，对科技创新和服务支撑能力提出了更高要求.为此，农业银行有效利用新一代核心业务系统（Blue Ocean Engineering,BoEing）全面收官的契机,深入实践“比学赶超"方法论，全面启动了“信息化银行”建设工作。
一、新形势下，向“信息化银行"转型成为商业银行的必然选择近年来，商业银行所面临的客户需求变化、经济结构调整、竞争环境日益激烈、信息技术飞速发展以及监管要求不断趋严的新形势,使得由“银行信息化”向“信息化银行”转型在某种程度上成为业内共识.1。
客户需求日新月异最近几年，随着移动技术的日益发展和互联网浪潮的兴起，客户需求变化呈现以下趋势:一是移动化,客户使用移动工具随时随地获取金融服务的需求日益旺盛;二是社交化，社交圈中,客户手机号、微信号、电子邮箱等都可以作为身份标识，使得银行卡面临社交标识的挑战；三是整合化，银行产品和服务可以交叉使用，如将理财资金和定期存款用于支付，将理财资金用作短期循环信贷抵押、将短期循环信贷资金用于支付结算，以及客户在银行全渠道积分合并等;四是场景化，生产消费等各环节的相互渗透和融合，要求商业银行按场景“就近即时”提供服务；五是群体化，在同一时点数以千万计的客户提出相同的服务需求，如“双11”大量用户在网上购物等,对信息系统提出了很高的性能扩展要求。
2。
信息技术蓬勃发展物联网技术和各类传感技术为服务的移动化和即时性提供了条件，分布式技术为商业银行提供了低成本硬件资源选择，云计算技术使得资源调配更加快捷，大数据技术使海量数据的分析和应用成为可能。
商业银行信息科技建设应深入了解新技术发展趋势,充分利用新型技术手段。
以新一代核心业务系统为地基 全面构建“信息化银行”大厦
以新一代核心业务系统为地基全面构建“信息化银行”大厦作者：刘国建来源：《中国金融电脑》 2016年第2期2015 年10 月，农业银行历时6 年打造的新一代核心系统（Blue Ocean Engineering，BoEing）成功投产上线。
BoEing 系统建设作为农业银行党委的一项重要战略部署，承载着全行新战略、新理念落地的要求。
BoEing工程的全面投产，不仅实现了“以客户为中心，快速产品创新，全面提升管理能力”的目标，更全面提升了农业银行的创新能力，为农业银行产品创新、服务创新和管理创新提供了更加强大的科技动力。
与此同时，农业银行围绕新一代核心系统的信息科技规划、科技管理、开发测试、运维管理、IT 创新也呈现出新的风貌和特色。
本期专题以农业银行新一代核心系统建设为主题，全面展示农业银行信息科技管理、开发测试、IT 运维、科技创新的成果。
农业银行“信息化银行”建设目标是利用三到五年时间，全面跨入“信息化银行”建设新阶段，实现业务与技术的整合能力、风险控制能力、科技研发创新能力的显著提升。
以新一代核心业务系统为地基全面构建“信息化银行”大厦中国农业银行科技与产品管理局局长刘国建近年来，随着监管要求日趋严格、金融改革不断深化，以及新兴业态和新兴技术对原有经营环境的不断挤压，商业银行传统盈利模式面临挑战，对科技创新和服务支撑能力提出了更高要求。
为此，农业银行有效利用新一代核心业务系统（Blue Ocean Engineering，BoEing）全面收官的契机，深入实践“比学赶超”方法论，全面启动了“信息化银行”建设工作。
一、新形势下，向“信息化银行”转型成为商业银行的必然选择近年来，商业银行所面临的客户需求变化、经济结构调整、竞争环境日益激烈、信息技术飞速发展以及监管要求不断趋严的新形势，使得由“银行信息化”向“信息化银行”转型在某种程度上成为业内共识。
1. 客户需求日新月异最近几年，随着移动技术的日益发展和互联网浪潮的兴起，客户需求变化呈现以下趋势：一是移动化，客户使用移动工具随时随地获取金融服务的需求日益旺盛；二是社交化，社交圈中，客户手机号、微信号、电子邮箱等都可以作为身份标识，使得银行卡面临社交标识的挑战；三是整合化，银行产品和服务可以交叉使用，如将理财资金和定期存款用于支付，将理财资金用作短期循环信贷抵押、将短期循环信贷资金用于支付结算，以及客户在银行全渠道积分合并等；四是场景化，生产消费等各环节的相互渗透和融合，要求商业银行按场景“就近即时”提供服务；五是群体化，在同一时点数以千万计的客户提出相同的服务需求，如“双11”大量用户在网上购物等，对信息系统提出了很高的性能扩展要求。
农行新一代核心银行系统成功投产上线
农行新一代核心银行系统成功投产上线
佚名
【期刊名称】《中国金融电脑》
【年(卷),期】2015(0)11
【摘要】近日，农业银行新一代核心银行系统（BoEing）四期成功投产上线，标志着农业银行历经6年时间打造的“蓝海引擎”正式起航。
BoEing系统是在参考国际蚓业最佳实践的基础上，引入先进的设计理念．面向未来业务和技术的发展，山农业银行自土设计研发的新一代核心业务系统，具有以客户为中心、快速产品创新、改善管理能力三人核心价值，从根本上提升全行业务经营水平，
【总页数】1页(P94-94)
【关键词】银行系统;投产;农业银行;设计理念;业务系统;产品创新;管理能力;业务经营
【正文语种】中文
【中图分类】F830.49
【相关文献】
1.农行境外机构核心银行系统在新加坡分行成功投产 [J],
2.新核心新起点——深农商成功上线新一代核心银行系统 [J], 李明富
3.农行新一代网点智能服务系统投产上线 [J], ;
4.农行数据网贷(个人版)业务成功投产上线 [J],
5.农行新一代核心业务系统一期成功投产 [J],
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
银行核心系统发展浅析课件
提供贵金属交易、行情查询等服务。
风险管理业务功能
信用风险管理
提供客户信用评估、授信审批和风险预警等 服务。
市场风险管理
提供市场风险识别、计量和控制等服务。
操作风险管理
提供操作风险识别、评估和监控等服务。
04
银行核心系统的发展挑战 与对策
技术更新换代的挑战与对策
挑战
随着科技的快速发展，银行核心系统需要不断升 级和更新，以适应新的业务需求和技术环境。然 而，技术更新换代可能导致系统不稳定、兼容性 问题以及员工培训需求增加。
票据结算
提供票据结算服务，包括支票、本票和汇票 等。
跨境结算
提供跨境结算服务，包括国际汇款、信用证 等。
结算查询
提供结算查询服务，包括交易记录查询、交 易状态查询等。
投资理财业务功能
理财产品
提供各类理财产品的销售、查询和赎回等服务。
基金业务
提供基金销售、申购、赎回和转换等服务。
保险业务
提供保险产品销售、投保、理赔等服务。
功能
核心系统具备账户管理、存贷款业务 处理、转账结算、客户信息管理、风 险控制等功能，是银行业务运营的关 键。
银行核心系统的历史演变
初级阶段
早期的银行核心系统以手工操作为主 ，依赖于纸质凭证，效率低下。
电子化阶段
随着计算机技术的发展，银行核心系 统开始电子化，实现部分自动化处理 。
集中化阶段
为了提高效率和风险管理能力，银行 开始对核心系统进行集中化改造。
降低银行的运营成本
高效的核心系统能够优化银行业务流程，降低运营成本，提高银行 的盈利能力。
未来银行核心系统的发展方向和趋势
安全性与合规性的强化
银行新核心系统培训计划
银行新核心系统培训计划一、培训目标随着科技的飞速发展，银行业也在不断迭代更新，为了适应市场的需求，提升服务质量和效率，银行新核心系统的上线成为了必然趋势。
为了确保银行员工能够快速掌握新系统的操作技能，提升工作效率，同时提高客户满意度，制定一套完善的培训计划显得尤为重要。
本文将针对银行新核心系统的培训计划进行详细阐述。
二、培训内容1. 系统功能介绍规划系统功能介绍的内容包括：a. 系统架构b. 主要功能模块c. 操作流程d. 系统的运行原理e. 系统的应用场景2. 操作流程培训a. 系统登录及权限管理b. 客户信息管理c. 业务办理流程d. 结算和清算流程e. 报表生成和查询3. 异常处理a. 系统故障的快速处理b. 数据丢失的应急处理c. 数据恢复和修复4. 数据安全和系统维护a. 数据备份和恢复b. 系统更新和升级c. 安全策略和风险防范5. 客户服务培训a. 客户关怀和服务技巧b. 投诉处理和售后服务6. 系统升级和更新a. 新技术的学习和应用b. 系统更新带来的变化和应对策略7. 客户资产配置服务培训a. 客户产品认知b. 客户产品配置c. 客户产品调整d. 客户产品管理三、培训方法1. 理论培训a. 采用课堂授课形式，由系统研发工程师或专业讲师对系统功能进行详细介绍与操作演示；b. 采用PPT演示、视频教学等形式，便于员工快速掌握系统的基本功能和操作流程。
2. 实操培训a. 提供模拟环境让员工进行真实的操作演练，加深理解；b. 确保每位员工都能够操作熟练；四、培训流程1. 准备阶段a. 制定培训计划b. 确定培训内容及培训人员c. 资源准备2. 培训阶段a. 系统功能介绍b. 操作流程培训c. 异常处理d. 数据安全和系统维护e. 客户服务培训f. 系统升级和更新g. 客户资产配置服务培训3. 考核评估a. 培训结束后开展系统操作能力的考核；b. 对考核不合格的员工进行追踪辅导4. 培训总结与反馈a. 对培训效果进行总结，分析培训中可能出现的问题及原因；b. 对员工的培训反馈进行梳理，为今后的培训提出改善意见五、培训工作措施1. 建立详细的培训档案，包括培训计划、培训材料、培训记录等；2. 设立专门的培训室及设备，保障培训的顺利进行；3. 对培训教师进行专业培训，确保培训内容准确无误；4. 培训后进行跟踪指导，帮助员工在工作中将学到的知识运用到实际操作中。
银行新代核心系统对公现金管理及综合签约业务操作规程 (2)
银行新代核心系统对公现金管理及综合签约业务操作规程(2)第三章综合签约业务第十二节综合签约业务管理第二十五条各分行、支行设立综合签约部门，负责综合签约业务的管理。
同时，要加强与客户的沟通，为客户提供转账、代收代付、结售汇等各项金融服务。
第二十六条综合签约业务的管理要求：（一）落实客户身份识别制度，确保客户身份真实、合法、有效。
（二）严格核实客户提供的申请材料及相关资料，并做好保密工作。
（三）建立有效的内部控制机制，防范操作风险、信用风险和合规风险。
（四）加强对拟合作商户的背景调查，确保正常合法。
（五）依据客户权益及业务特征，合理收取服务费用。
第二十七条综合签约业务的授权管理要求：（一）核实客户的授权书及授权资料，保证授权资料的真实性。
（二）区分授权人与被授权人的职责，不得擅自修改或超越授权承办业务。
（三）加强对授权业务的监控，及时制止不符合授权的情况。
第二十八条客户资料与授权资料的管理要求:（一）客户资料必须按照本操作规程的规定进行分类整理、保管，严格保密。
（二）授权资料按照客户分类，交接后严格保密。
（三）离职人员必须执行公司文件规定的有关客户资料、授权资料的处理办法，做好相应交接、注销和存档工作。
第四章对公现金管理第十三节对公现金管理管理第二十九条银行要建立完备的对公现金管理制度，从现金的购买、装运、保管、统计、结算等方面制定具体办法，确保对公现金管理的安全、准确、及时。
第三十条银行要建立、完善现金网络的管理制度，按照“核心——一级——二级”的管理思想，严格控制现金的进出、物流的流转。
第三十一条银行要配备现金管理的专职人员，并开展定期的岗位轮换、考核，以确保现金管理工作的专业性。
第三十二条银行要建立健全现金准备金制度，根据实际经营情况，制定相应的现金储备计划，为业务运作提供充足的流动资金。
第三十三条银行要加强对现金的保管，要求员工具有高度的责任感和保密意识，对现金的保管、存储、运输实行有力的监管和防范措施，确保现金的安全。
核心银行系统的设计与实现
核心银行系统的设计与实现第一章：引言核心银行系统是银行业务管理的重要组成部分，它对一个银行的业务处理效率、风险控制、以及客户服务水平的提升起到了至关重要的作用。
在现代银行业中，核心银行系统已经成为银行运营的中枢，拥有高度集成的核心模块，主要包括客户管理、账户管理、资金管理、与第三方数据交互等。
本文将针对核心银行系统的设计与实现进行深入研究，并通过具体案例进行分析，以期提高银行系统的效率、安全性，同时为现代化银行业的发展提供有力的技术支持。
第二章：核心银行系统架构银行核心系统的快速稳定可靠是银行科技部门至关重要的任务之一。
在设计核心银行系统之前，我们需要了解银行的基本业务流程，这涉及到对银行的整体技术架构、设备和软件的结合方式，还要解决银行业务的加密、安全、认证等细节问题。
应用程序架构是银行核心系统开发过程中的至关重要的组成部分，正确的架构可以大大提升应用程序的灵活性和可伸缩性，有效降低系统开发、运行和维护成本。
1.分层架构分层架构是银行核心系统应用程序的共同架构。
这种架构是一种软件方法，它将应用程序分成不同的按功能有序排列的层，每一层不访问上一层，层之间只能访问下一层。
这种层次结构的形式可以帮助我们管理复杂的企业应用程序，以及应对企业规模发展和业务增长的变化。
在分层架构中，应用程序可以被划分为以下三层：1）表示层表示层主要负责用户界面和用户交互部分。
将表示层与应用程序其它部分分离，则可以容易地改变应用程序的外观和行为。
2）业务逻辑层业务逻辑层是应用程序的核心，它是连接用户界面和数据层的桥梁，控制数据流、流程信息、状态和控件行为之间的关系。
3）数据访问层数据访问层是与数据访问有关的代码和服务的集合。
当事务跨越多个数据源或多个数据库时，数据访问层的作用尤为重要。
2.微服务架构微服务架构是一种架构风格，在这种架构中，应用程序被划分为一组小的、可独立部署的服务，这些服务通过 HTTP 或其他协议进行通信，可以被轻松组合成更大的应用程序。
《银行核心系统介绍》课件
银行核心系统的地位和作用
银行业务运作的核心
银行核心系统是银行业务运作的神经中枢， 负责处理各项银行业务，保障银行业务的正 常运行。
风险管理的重要工具
银行核心系统具备风险管理功能，能够识别、评估 和控制风险，保障银行资产安全。
提高银行业务效率的关键
银行核心系统通过集中化、自动化的处理方 式，提高了银行业务处理效率，减少了人工 干预和操作风险。
大数据还可以帮助银行实现风险控制和反欺诈监测，提高风险防范能力。
人工智能在银行核心系统中的应用
人工智能技术可以为银行核心系 统提供智能化的决策支持，提高
业务处理效率和客户体验。
人工智能可以通过自然语言处理 、机器学习等技术实现智能客服 、智能风控和智能投顾等功能。
人工智能还可以帮助银行优化内 部管理流程，提高工作效率和降
风险控制系统
总结词
风险控制系统负责对银行各项业务进行风险 评估和控制，预防和降低潜在风险。
详细描述
风险控制系统通过监测和分析各项业务数据 ，识别潜在风险点，并采取相应的控制措施 。系统还提供风险报告和预警功能，帮助银 行及时发现和处理风险问题。
03
银行核心系统的技术架构
系统硬件架构
01
02
03
服务器架构
采用高可用性服务器架构 ，确保系统稳定运行。
存储设备
配备高性能的存储设备， 支持数据的安全存储和快 速访问。
网络设备
使用高速网络设备，确保 系统内外的数据传输高效 可靠。
系统软件架构
操作系统
采用成熟的操作系统，提供稳定、高效的系 统运行环境。
数据库软件
使用关系型数据库管理系统，支持大量数据 的存储和处理。
中间件软件
银行核心业务系统介绍ppt课件
族。 研发。
銀行。
2013年,签 2015 年 , 约 河 南 农 eCASII 信核心系 加入文 统项目， 思海辉 实现在省 产品家 级 农 信 领 族。 域的突破。
1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
支付
支票 银行本/汇票、
商业汇票 大额支付系统 小额支付系统 全国支票影像
系统 SWIFT 国内国际汇兑 委托收款 托收承付
资金
买入返售业务 卖出回购业务
债券业务 投资业务 同业存单业务 同业业务 福费廷 贴现业务 抵债资产 向央行借款 资产支持证券
ABS 金融衍生品
贵金属 长期股权投资
中间业务
外汇
eCAS核心业务系统发展历程
1999年eCAS 系统发布. 中国民生银 行新一代核 心业务系統 采用eCAS。
2002 年 , 在 国 內 2004年,光大银 率先推出核心业 行 选 择 eCAS 系 务系统数据模型。统 实 施 全 行 的 浦东发展银行基 集 中 的 核 心 业 於此模型实施了 务 系 统 ， 近 一 全國集中的核心 步 提 升 了 產 品 业务系统項目, 的数据模型,極 于2005年获得英 大 地 提 升 了 光 國《銀行家》杂 大 銀 行 的 管 理 志「业务和技技 水 准 和 业 务 水 术整合」大獎。 准。
银行核心业务系统介绍 ——eCASII
May 2015
© 2013 FIS and/or its subsidiaries. All Rights Reserved. FIS confidential and proprietary information.
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中联：力推新一代银行核心业务系统
作者：
来源：《中国计算机报》2013年第20期
母公司电讯盈科企业方案强大支持
中联成立于1982年，为电讯盈科企业方案之附属公司，专门从事系统基建、应用解决方案业务和外包业务。
公司业务遍及中国二十多个省、直辖市和地区，在该市场稳占领导地位。
电讯盈科企业方案是电讯盈科有限公司旗下的IT及业务流程外包旗舰，也是香港领先的系统解决方案和集成服务商。
电讯盈科企业方案与中联的整合，将能为客户提供更丰富的软件方案和服务组合，帮助客户提高竞争力。
近年来瞬息万变的金融市场环境和客户需求，对银行信息系统提出了更高的要求。
加快金融产品创新，再造业务流程，拓展新业务领域，实现全面风险管理，成为现阶段金融行业的首要问题。
中联银行核心系统（VisionBanking Suite Core，简称VBS）是中联推出的新一代银行核心业务系统。
其设计理念从过去的以账户为中心转变为以客户为中心；通过灵活的技术架构，提升对市场的响应速度；重视业务流程和数据质量。
在业务层面，中联VBS全面覆盖银行基础业务范围，同时支持银行变革与创新；系统整合了银行的业务服务渠道，方便增值服务范围扩展。
中联VBS采用云计算架构，满足了银行业务系统现代化高端平台安全、稳定、成熟、开放的要求，为银行的可持续发展和构建“智慧银行”奠定了基础。
目前中联新一代银行核心系统在武汉农村商业银行、兰州银行、昆仑银行、新疆农信、玉溪商行等众多银行成功运行，得到客户及业内的一致认可。
助力武汉农村商业银行信息化
武汉农村商业银行要求综合业务系统建设必须满足以客户为中心、跨区域经营、业务和数据集中、业务流程化和管理规范化等一系列要求。
根据客户业务需求与规划目标，中联以新一代核心业务系统为基线版本进行差异化开发，为客户提供全套的核心业务系统解决方案、综合前置解决方案、数据移植解决方案和报表系统解决方案，建设成一套完全独立自主的、功能先进的现代商业银行综合业务平台，为武汉农村商业银行未来五至十年的业务发展奠定了坚实的基础。