基金涉及的法律知识点
基金涉及的法律知识点
在当今金融市场中，基金作为一种重要的投资工具，为投资者提供了便利和多样化的选择。然而，正因为其复杂性和长期性，基金涉及的法律知识点也相对较多。本文将围绕基金的法律知识点展开论述，从法律定义、监管机构职责、募集与运作、投资者保护等方面进行探讨。
一、基金的法律定义
基金是指由资金募集、管理公司通过投资于金融工具产生收益，并按照一定比例分配给投资者的一种集合投资方式。根据《基金法》，基金分为证券投资基金、期货投资基金和私募投资基金三类。其中，证券投资基金是最常见的类型，包括了股票型基金、债券型基金以及混合型基金等。
二、监管机构的职责
基金行业的监管是保障和规范基金市场秩序的关键。在中国，证券业是由中国证券监督管理委员会（中国证监会）负责监管的，而基金管理公司则由中国基金业协会（中国基金协会）和中国证监会共同监管。监管机构的职责主要包括制定相关政策法规、展开市场监管、审批基金成立和产品登记等。此外，基金管理公司还要履行运作管理职责，确保基金安全运作，并向监管机构报告运作情况。
三、募集与运作
基金的募集和运作过程需要遵守一系列法律规定。首先，基金管理
公司在向投资者募集资金时，需依法提交募集材料，并按照《基金合同》规定与投资者签订合同。基金管理公司在募集资金后，将资金投
资于证券市场中，需要依据《基金合同》的约定和有关法律法规进行
投资决策，并定期向投资者公布投资组合情况、投资状况等信息。
在基金运作过程中，基金管理公司需要履行诚信义务，并按照持续
开放原则办理投资者申购和赎回手续。同时，基金管理公司还需要确
保基金资产的安全和流动性，对基金资产的投资范围、比例以及投资
限制等都有明确规定。此外，基金运作还要遵循反洗钱、保密、内控
等法律要求。
四、投资者保护
基金投资涉及千万投资者的切身利益，因此投资者保护是基金法律
框架的重要目标之一。为保护投资者利益，法律对基金管理公司有着
严格的监管要求。基金管理公司需公平合理地行使投票权、披露信息，保护基金财产和投资者利益。此外，基金管理公司还应建立健全的风
险管理制度，及时披露风险警示并保障投资者知情权。对于存在违法
违规行为的基金管理公司，监管机构将提出相应处罚，以保护投资者
权益。
总结
基金作为金融市场中的重要投资工具，它所涉及的法律知识点众多，对于投资者和相关机构而言必不可少。本文从基金的定义、监管机构
职责、基金的募集与运作、投资者保护等方面进行了论述。通过对这
些法律知识的了解，投资者可以更好地理解和评估基金产品，保护自身利益。与此同时，基金管理公司也应严格遵守法律规定，为投资者提供安全、透明和可持续的投资服务，推动整个基金市场的发展和健康运行。
基金法律法规
基金法律法规 A私募投资基金管理人内部控制指引 第一章总则 第一条为了引导私募基金管理人加强内部控制，促进合法合规、诚信经营，提高风险防范能力，推动私募基金行业规范发展，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，制定本指引。 第二条私募基金管理人内部控制是指私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。 第三条私募基金管理人应当按照本指引的要求，结合自身的具体情况，建立健全内部控制机制，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。 私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，经营层对内部控制制度的有效执行承担责任。 第二章目标和原则 第四条私募基金管理人内部控制总体目标是： (一)保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。 (二)防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。
(三)保障私募基金财产的安全、完整。 (四)确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 第五条私募基金管理人内部控制应当遵循以下原则： (一)全面性原则。内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节。 (二)相互制约原则。组织结构应当权责分明、相互制约。 (三)执行有效原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 (四)独立性原则。各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。 (五)成本效益原则。以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。 (六)适时性原则。私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。 第三章基本要求 第六条私募基金管理人建立与实施有效的内部控制，应当包括下列要素：
基金涉及的法律知识点
基金涉及的法律知识点 在当今金融市场中，基金作为一种重要的投资工具，为投资者提供了便利和多样化的选择。然而，正因为其复杂性和长期性，基金涉及的法律知识点也相对较多。本文将围绕基金的法律知识点展开论述，从法律定义、监管机构职责、募集与运作、投资者保护等方面进行探讨。 一、基金的法律定义 基金是指由资金募集、管理公司通过投资于金融工具产生收益，并按照一定比例分配给投资者的一种集合投资方式。根据《基金法》，基金分为证券投资基金、期货投资基金和私募投资基金三类。其中，证券投资基金是最常见的类型，包括了股票型基金、债券型基金以及混合型基金等。 二、监管机构的职责 基金行业的监管是保障和规范基金市场秩序的关键。在中国，证券业是由中国证券监督管理委员会（中国证监会）负责监管的，而基金管理公司则由中国基金业协会（中国基金协会）和中国证监会共同监管。监管机构的职责主要包括制定相关政策法规、展开市场监管、审批基金成立和产品登记等。此外，基金管理公司还要履行运作管理职责，确保基金安全运作，并向监管机构报告运作情况。 三、募集与运作
基金的募集和运作过程需要遵守一系列法律规定。首先，基金管理 公司在向投资者募集资金时，需依法提交募集材料，并按照《基金合同》规定与投资者签订合同。基金管理公司在募集资金后，将资金投 资于证券市场中，需要依据《基金合同》的约定和有关法律法规进行 投资决策，并定期向投资者公布投资组合情况、投资状况等信息。 在基金运作过程中，基金管理公司需要履行诚信义务，并按照持续 开放原则办理投资者申购和赎回手续。同时，基金管理公司还需要确 保基金资产的安全和流动性，对基金资产的投资范围、比例以及投资 限制等都有明确规定。此外，基金运作还要遵循反洗钱、保密、内控 等法律要求。 四、投资者保护 基金投资涉及千万投资者的切身利益，因此投资者保护是基金法律 框架的重要目标之一。为保护投资者利益，法律对基金管理公司有着 严格的监管要求。基金管理公司需公平合理地行使投票权、披露信息，保护基金财产和投资者利益。此外，基金管理公司还应建立健全的风 险管理制度，及时披露风险警示并保障投资者知情权。对于存在违法 违规行为的基金管理公司，监管机构将提出相应处罚，以保护投资者 权益。 总结 基金作为金融市场中的重要投资工具，它所涉及的法律知识点众多，对于投资者和相关机构而言必不可少。本文从基金的定义、监管机构 职责、基金的募集与运作、投资者保护等方面进行了论述。通过对这
《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)
《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版) 一、基金法律法规 1. 证券投资基金法 •基金组织形式的设立与登记 •基金管理人的设立与登记 •基金份额的发行 •基金合同的成立与解除 •基金投资的限制与监管 •基金的运作和资产管理 •基金会计和报告 •基金的风险管理与监管措施 2. 证券法规 •证券的发行与交易
•证券交易市场的监管 •证券公司与经纪人的管理与监督 •证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规 •信托的设立与管理 •信托财产的运用与处分 •信托受益人权益保护 •信托公司的管理与监督 二、职业道德规范与基金从业人员信用管理 1. 职业道德 基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务 •守信行为 •保密义务
•不正当竞争行为的禁止 •诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范 基金从业人员应遵守的业务规范包括： •遵循基金法律法规与市场规则 •客户信息管理与保护 •投资决策与执行 •交易行为准则 •资产估值与净值计算 •财务会计与报告的合规性 •风险控制与合规管理 3. 基金从业人员信用管理 •信用评级及信用记录 •诚信档案管理
•信用违约与惩戒措施 •个人及企业信用修复 三、考点速记 1. 基金法律法规考点 •基金组织形式的设立与登记 在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。 •基金合同的成立与解除 基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。 •基金投资的限制与监管 基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。 •基金的风险管理与监管措施
基金从业《法律法规》知识点总结
基金从业《法律法规》知识点总结 (一)基金销售人员基本行为规范 基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。 基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。 基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。 基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定。 基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。 基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份;②向投资者提供“投资****益须知”;③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。 基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。 基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告。 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。 (二)基金销售人员禁止性规范
基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。 基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。 基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。 基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。 基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括： (1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。 (2)违规向他人提供基金未公开的信息。 (3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。 (4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。 (5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。 (6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。 (7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。 (8)承诺利用基金资产进行利益输送。
基金从业资格考试科目一 基金法律法规必考知识点
基金法规必考知识点（一） 1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。 【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。 【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体），金融交易的组织方式（中介）。 2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。 【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。 【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民）个人和企业居民。3.金融交易主要有以下三种组织方式： （1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。 【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。 【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。 4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。 【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。两者是按照交易工具期限划分的。 5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。 【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。 【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。 6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。 【引申】发行市场即一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。流通市场即二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。【技巧】发行市场（批发市场）、流通市场（零售市场），两者的交易性质不同。 7.资产管理的特征： （1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产； （3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。 【引申】资产管理是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。 【技巧】资产管理的特征： （1）参与方：委托方（投资者）、受托方（管理人）； （2）受托资产：金融资产； （3）管理方式：投资于证券和其他金融产品实现增值。 8.投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。【引申】投资基金属于间接投资工具，股票、债券属于直接投资工具。 【技巧】投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由管理人进行投资管理，托管人进行托管，从而实现保值增值。 9.证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。 【引申】契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，依据基金公司章程设立。 【技巧】契约型基金：投资者是基金份额持有人，不是股东；公司型基金：投资者是基金公司股东，享有股东权。两种基金的法律形式不同。
基金从业法律法规考点
基金从业《基金法律法规》 1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（I基金合同草案II基金托管协议草案 m招募说明书草案） 2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩） 3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（I营造公司合规文化I参与基金管理人的组织架构和业务流程再造m开展合规培训w协助外部律师共同处理公司法律纠纷） 4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（I货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 m混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费 w ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回） 5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。 6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险） 7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务） 8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构） 9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（T+2 ）起赎回该部分基金份额。 10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书） 15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。 16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%） 17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正
《基金法律法规》知识点：证券投资基金分类标准
《基金法律法规》知识点：证券投资基金分类标准 《基金法律法规》知识点：证券投资基金分类标准 导语：证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。跟着店铺一起来看看相关的内容吧。 证券投资基金的分类标准和分类介绍 构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类。 (一)根据法律形式分类 根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。 不同的国家(地区)具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同。 (二)根据运作方式分类 根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 (三)根据投资对象分类 根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。 股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。 货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。 混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。 另外，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。 依据投资对象对基金进行分类，简单明确，对投资者具有直接的参考价值。 (四)根据投资目标分类 根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 收入型基金是指以追求稳定的.经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。 平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。 一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长犁基会.十b右以获取稳常的绎常件帕入蜘甚太日标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。 下载全文
基金从业《基金法律法规》重要考点
基金从业《基金法律法规》重要考点《基金法律法规》知识点：基金职业道德之守法合规 一、守法合规的含义 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。 二、守法合规的基本要求 守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。 1.熟悉法律法规等行为规范 守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。 对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。 2.遵守法律法规等行为规范 基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。具体而言，包括以下要求： (1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
基金从业《基金法律法规》知识点复习
基金从业《基金法律法规》知识点复习 基金从业《基金法律法规》知识点复习 基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺! 考点一：基金信息披露 基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。 (一)基金募集信息披露 基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。 (二)基金运作信息披露 基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。 (三)基金临时信息披露 基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。 五、XBRL在基金信息披露中的应用 在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。 六、我国基金信息披露制度体系
我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。 (一)基金信息披露的国家法律 我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在基金监管机构规定的时间内披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (二)基金信息披露的部门规章 基金信息披露的`部门规章主要体现在于2004年7月1日起施行的《证券投资基金信息披露管理办法》中。 (三)基金信息披露的规范性文件 基金信息披露的规范性文件主要包括三类：基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范。《基金信息披露XBRL标引规范》是根据我国会计准则和基金披露法规定义的词汇表，于2008年由中国证监会发布实施的规范性文件。基金信息披露XBRL模板是根据我国会计准则和基金披露法规要求，将各类披露文件进一步表格化，并为各类信息元素加注XBRL编号。 (四)基金信息披露的自律性规则 如证券交易所的基金上市规则。 考点二：基金会计核算 基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、财簿记录等方面相互独立。 知识点一基金会计核算的特点 (1)会计主体是证券投资基金。 (2)会计分期细化到日。目前我国的基金会计核算均已细化到日。
2023年基金从业基金法律法规章节知识点
2023年基金从业基金法律法规章节知识点 2023年基金从业基金法律法规章节知识点 一、金融不居民理财的关系 1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最根本的经济主体; 2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。 账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动; 投资是指投资者当期投入一定数额的'资金期望在将来获得回报; 3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速开展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目的。 二、金融市场的分类 1.按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场; 2.按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等; 3.按交割期限分为现账市场和期账市场。 三、金融市场的构成要素
1.市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民; 2.金融工具; 3.金融交易的组织方式 (1)交易所交易方式 (2)柜台交易方式 (3)电信网络交易方式。 四、金融资产 1.金融资产是表示将来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，说明交易双方的所有权关系和债权关系。 2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类; 五、资产管理具有以下特征： (1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 (2)从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。 (3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。 六、资产管理行业功能和作用：
1.资产管理行业可以有效配置资，进步整个社会经济的效率和消费效劳程度。 2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进展投资决策。 3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和效劳，满足投资者。 4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加安康有效，最终有利于一国经济的开展。 七、投资基金的定义 投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 八、投资基金的主要类别 1.证券投资基金; 2.私募股权基金; 3.风险投资基金; 4.对冲基金; 5.另类投资基金
基金法律知识点
基金法律知识点 在投资领域中，基金是一种非常常见的投资工具。作为一种集合投 资的方式，基金受到投资者的青睐。然而，对于一些普通投资者来说，基金的法律知识可能相对较少。因此，本文将介绍一些基金法律知识点，以帮助读者更好地了解和保护自己的投资利益。 第一，基金的分类和监管。根据我国法律规定，基金可以分为开放 式基金和封闭式基金。开放式基金的投资规模不限制，投资者可以随 时购买和赎回基金份额，而封闭式基金则有限定的投资规模，并且在 设立期内不允许投资者赎回。基金的监管是由中国证券监督管理委员 会（CSRC）主导的。CSRC通过制定法律法规和监管措施，对基金进 行监管和管理，保护投资者的权益。 第二，基金合同和基金公司的责任。在投资时，投资者需要与基金 公司签订基金合同，明确双方的权益和义务。基金合同中会详细规定 基金的投资目标、投资策略、费用等。基金公司作为基金的管理人， 应当履行职责，对基金进行投资管理，并确保投资者的利益得到保护。如果基金公司违反了合同规定，如未能履行管理责任，投资者可以通 过法律手段维护自己的权益。 第三，基金的风险提示和投资者教育。基金投资具有一定的风险， 这需要基金公司向投资者进行风险提示。基金公司应当向投资者详细 介绍基金的投资策略和风险特点，并告知投资者投资可能存在的风险，帮助投资者做出明智的投资决策。此外，基金公司还应当开展投资者
教育，提升投资者的金融素质，让投资者更好地了解基金投资的知识 和技巧。 第四，基金的信息披露和公开透明。投资者需要通过信息披露来了 解基金的运作情况和财务状况。基金公司应当按照法律规定，及时准 确地向投资者披露基金的相关信息，包括基金的净值、收益情况、投 资组合等。信息披露的透明度对投资者来说至关重要，它可以帮助投 资者评估基金的风险和收益，并做出合适的投资决策。 第五，基金的违约和纠纷解决。如果基金公司未能按照合同规定履 行义务，例如未能按时支付赎回款项，投资者可以采取相应的法律措 施维护自己的权益。一般情况下，投资者可以通过诉讼、仲裁等方式 来解决与基金相关的纠纷。同时，投资者还可以向有关监管机构投诉，寻求帮助和保护。 综上所述，基金是一项具有相对较高风险的投资工具。投资者在投 资基金前应当了解基金的法律知识，包括基金的分类和监管、基金合 同和基金公司的责任、基金的风险提示和投资者教育、基金的信息披 露和公开透明，以及基金的违约和纠纷解决。只有通过了解和掌握这 些知识点，投资者才能更好地保护自己的合法权益，降低投资风险， 提高投资收益。
基金从业《基金法律法规》知识点
基金从业《基金法律法规》知识点 基金从业《基金法律法规》知识点 基金从业《基金法律法规》知识点是基金从业资格考试要求考生掌握的重点之一，以下是店铺整合的考点内容，欢迎阅读学习! 考点一：开放式和封闭式基金的区别 期限不同：封闭式基金期限固定，一般为10-15年。而开放式基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金发起人或银行等中介机构提出交易。 发行规模不同：封闭式基金发行规模固定，而开放式基金则没有发行规模限制，通过认购、申购和赎回，其基金规模随时都在发生变化。 交易方式不同：封闭式基金只能在证券交易所以转让的形式进行交易。开放式基金的交易是通过银行或代销网点以申购、赎回的形式进行。 交易价格决定因素不同：封闭式基金的交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值。开放式基金的价格则是严格由基金单位净值所决定。 考点二：契约型基金与公司型基金的主要区别 契约型基金与公司型基金简介 1) 契约型基金，又称信托投资型基金，是指依据一定的信托契约原则，由委托人、受托人和受益人三方订立信托投资契约而组建的基金。基金不具有法人资格，委托人及基金管理人，作为基金的发起设立者，负责设计基金种类，筹集资金并管理运用资金。受托人即资金托管人，主要负责保管基金财产，并进行会计复核，同时监督基金管理人的投资运作等。 2) 公司型基金是依据公司章程设立的，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按照持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，设有董事会，代表投资者的利益行使职权。虽然形式上类似于一般投资公司，
但它会委托基金管理公司作为专业的财务顾问管理和运营基金资产。 契约型基金与公司型基金的主要区别有： 1) 立法基础不同。契约型基金依据《信托法》组织和运作，而公司型基金则依据《公司法》组建。 2) 法律形式不同。契约型基金不具有法人资格，二公司型基金具有法人资格。 3) 投资者的地位不同。契约型基金依据基金合同设立，基金投资者尽管可以通过基金持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予投资者的权利相对较小。 4) 运营依据不同。契约型基金依据基金合同运营基金;而公司型基金依据基金公司章程来运营基金。 5) 融资渠道不同。契约型基金一般不向银行借款，不作负债经营;而公司型基金在运作情况良好，业务进展顺利时可以向银行借款，以便增加扩大组合的规模。 公司型基金的优点是相关各方的法律关系比较明确，监督约束机制完善;而契约型基金在设立上比较简便易行。两者的区别主要表现在法律形式的不同，其实并无优劣之分。目前，我国现有的基金全部是契约型基金，而美国的大多数基金都是公司型基金。 考点三：基金托管人投资运作监督 一、基金托管人对基金管理人监督的依据 监督基金管理人的投资运作，是保障基金资产安全、维护基金份额持有人利益的重要手段。在我国，基金托管人主要依据《证券投资基金法》《证券投资基金运作管理办法》、证券投资基金信息披露内容与格式准则第7号《托管协议的内容与格式》及其他有关法规和规范性文件、基金合同、基金托管协议等规定，对基金投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为等内容进行监督和核查。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求须向中国证监会报送基金监督报告的'，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。
基金从业《基金法律法规》必考知识点
基金从业《基金法律法规》必考知识点 基金从业《基金法律法规》必考知识点 学习是把知识能力思维方法等转化为你的私有产权的重要手段，是“公有转私”的重要途径。以下是店铺汇总的基金从业《基金法律法规》必考知识点，欢迎学习! 考点一：基金管理人投资运作管理 基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。 一、投资决策 (一)投资决策机构 我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。 投资决策委员会的主要职责一般包括： 1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。 2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。 3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。 4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。 5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。 6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。 (二)投资决策制定 投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：
1.公司研究发展部提出研究报告。 2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。 3.基金投资部制定投资组合的具体方案。 4.风险控制委员会提出风险控制建议。 (三)投资决策实施 基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。 二、投资研究 投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。 基金管理公司研究部的研究一般包括： (一)宏观与策略研究 宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。 (二)行业研究 行业研究的主体任务是对各个行业的发展环境进行评估，提出行业资产配置建议。 (三)个股研究 个股投资价值判断是基金管理公司股票投资的落脚点，基金经理主要在个股投资价值报告的基础上决定实际的投资行为。 个股研究始于对行业内上市公司的初步筛选，选出具有研究价值的公司以建立备选股票池。 对股票投资价值的估值，最常使用四种估值方法，分别为市盈率(PE)、市净率(PB)、现金流折现(DCF)以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润(EV/EBITDA)。 三、投资交易 交易是实现基金经理投资指令的最后环节。按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令应经风险
基金法律知识点大全
基金法律知识点大全 随着金融市场的发展和人们对财富管理的需求增加，基金成为一种 广受欢迎的投资工具。然而，作为投资者，在参与基金投资之前要了 解和掌握一些基金法律知识，以保护自己的权益并做出明智的决策。 本文将介绍一些常见的基金法律知识点，帮助投资者更好地理解基金 投资。 一、基金合同 基金合同是基金发行和运作的法律依据。它是基金公司与投资者之 间的约定，规定了基金的运作方式、投资目标、投资方式、风险提示 等重要内容。投资者在购买基金时，应认真阅读基金合同，并注意核 对基金名称、投资范围、风险提示等信息的准确性。 二、基金托管 基金托管是指将基金资产委托给专业机构进行保管和监督。托管机 构负责基金资产的划款支付、结算、协助监督基金公司运作等职责。 投资者应该了解基金托管协议中关于基金资产的安全保护、信息披露、风险控制等方面的内容。 三、基金销售 基金销售渠道多样，包括银行、券商、保险公司、第三方基金销售 机构等。基金销售机构在销售基金产品时，需要提供真实、准确的信息，遵守有关法律法规，确保投资者知情权和选择权的实现。投资者 在购买基金时，应当核对销售机构的资格和销售人员的从业资格。
四、基金风险与收益 基金投资存在风险与收益并存的特点。投资者在购买基金时必须了 解基金风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，并承担相应 的风险。同时，也需要对不同类型的基金有充分的了解，包括股票基金、债券基金、货币基金等，以便选择符合自己风险承受能力和收益 期望的基金。 五、基金信息披露 基金公司应及时、真实、准确地向投资者提供基金信息。投资者在 购买基金之前应仔细阅读基金的招募说明书、基金年报、季度报告等 相关文件，了解基金的运作情况、投资策略和业绩表现等信息。投资 者还应定期关注基金的公告和信息披露，以及相关市场动态，及时调 整投资策略。 六、基金诉讼和维权 如果投资者认为基金公司存在违法违规行为，可通过法律途径维护 自己的合法权益。投资者可以向基金业协会投诉，也可以通过行政渠 道或司法途径解决。投资者在维权过程中，应了解相关法律程序和维 权渠道，保护自己的合法权益。 总结 基金作为一种投资工具，具有广泛的参与性和灵活性。然而，投资 者在进行基金投资之前，应了解和掌握一些基金法律知识，以便在投 资过程中做出明智的决策。投资者不仅要关注基金产品的收益和风险，
基金从业法律法规考点归纳
5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。 6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档,至少保存20年。 7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。 *以上保存年限非常复杂，大体规律如下,以便记忆: 1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月 2)“一次性"交易，5年 3）客户交易记录，5年;机构(私募基金）交易记录，10年 4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长,其中： 基金销售机构，客户身份资料,15年(销售机构的要求最低） 基金经营机构,客户交易终端信息,开户资料电子档，20年 基金份额登记机构,20年 18。托管人: 1）托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。 2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。 19.基金公司及证监会任职要求： 1）基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。 2）基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。 3）证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。 20。发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。 21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。 第二部分关于主体
1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责. 2．董事会下设总经理、督察长,以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构,是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的,所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流)。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门,执行总经理的经营管理思路。需要说明的是,监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同,但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它. 五、基金公司架构 22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。 (股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责） 23。基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况. 24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。 25。督察长对董事会负责。 26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。 27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责. 28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
2023年基金从业法律法规职业道德与业务规范知识点
1.按股票市值旳大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本旳股票分析措施。通过对平均市值旳分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股旳投资风险暴露状况。若根据市值旳绝对值进行划分，一般将市值不大于5亿元人民币旳企业归为小盘股，将超过20亿元人民币旳企业归为大盘股。 同理，可以用基金所持有旳所有股票旳平均市盈率、平均市净率旳大小，判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票。 2.上市开放式基金LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回旳开放式基金，它是我国对证券投资基金旳一种本土化创新，可以跨市场转托管。 封闭式基金是指基金份额在基金协议期限内固定不变，基金份额可以在依法设置旳证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回旳一种基金运作方式。 封闭式基金旳报价单位为每份基金价格，基金旳申报价格最小变动单位为0. 001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 需满足募集旳基金份额总额到达核准规模旳80%以上，并且基金份额持有人人数到达200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人旳人数不少于200人。 封闭式基金旳基金份额上市交易应符合下列条件：①基金旳募集符合《证券投资基金法>旳规定；②基金协议期限为5年以上；⑧基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定旳其他条件。 4. 基金中旳基金是指以其他证券投资基金为投资对象旳基金，其投资组合由其他基金构成。80%以上旳基金资产投资于其他基金份额旳，为基金中旳基金。 债券基金重要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别旳分类原则，基金资产80%以上投资于债券旳为债券基金。 股票基金是指以股票为重要投资对象旳基金。根据中国证监会对基金类别旳分类原则，基金资产80%以上投资