2020年银行专业资格考试《个人理财》模拟是试题(三)
2020年初级银行从业考试《个人理财》真题模拟试卷D卷 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年初级银行从业考试《个人理财》真题模拟试卷D 卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到（ ）人。
A 、40 B 、41 C 、42 D 、432、在保证期间主张权利的主体和关系是（ ） A 、债务人向债权人 B 、债权人向保证人 C 、保证人向借款人 D 、保证人向债权人3、证券投资基金反映的关系是投资者和基金管理人之间的一种（ ） A 、债权债务关系 B 、所有权与经营权关系 C 、权利义务关系 D 、委托代理关系4、关于炒卖楼花的说法正确的是（ ）A 、炒卖楼花就是选择有升值潜力的期房，在楼花销售之初予以购进，待机转卖，从买卖交易中赚取价差B 、洞悉本地房地产的走势和行情是成功炒卖楼花的前提C 、选准具有升值潜力的楼宇是成功炒卖楼花的关键D 、炒卖楼花在法律范围内是允许的5、宋体债券回购交易中，投资方（买方）获得的是（ ） A 、债券利息 B 、回购协议利率C 、债券本息D 、资金融通6、（ ）指公司赚取利润的能力。
A 、营运能力 B 、偿债能力 C 、生产能力 D 、盈利能力7、属于反映个人/家庭在某一时点上地财务状况地报表是（ ） A 、资产负债表 B 、损益表C 、现金流量表D 、利润分配表8、市场利率上升的影响是（ ） A 、债券价格上升 B 、股票价格上升 C 、房地产市场走低 D 、储蓄产品利率上升9、以下对股票和债券的特征的比较，其中不正确的是（ ）A、股票的风险总是比债券的风险高B、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日10、下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确的是（）A、一般说来，利率下降时，股票价格将上升B、如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格将趋于上涨C、如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨D、如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌11、下列公式中错误的是（）A、资产-负债=净资产B、以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值资产评估减值C、普通年金终值=每期固定金额×[（1+利率）期限-1]/利率D、复利现值=终值×（1+利率）期限12、以下属于信用中介的是（）A、证券交易所B、债券C、股票D、借款合同13、下列（）不属于对外劳务承包工程贷款的常见风险。
2020年初级银行从业资格《个人理财》真题模拟试题D卷 含答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年初级银行从业资格《个人理财》真题模拟试题D 卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、根据生命周期理论，家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是（ ） A 、资产增值管理>养老规划>特殊目标规划>应急基金 B 、子女教育规划>债务计划>资产增值规划>应急基金 C 、子女教育规划>资产增值管理>应急基金>特殊目标规划 D 、购置住房>购置硬件>节财计划>应急基金2、理性消费的特征是（ ） A 、注重品牌、式样、便利等 B 、追求情感和过程的满足感 C 、注重购物体验、产品创新等 D 、追求价廉物美、经久耐用3、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ ） A 、具有明显私募的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小B 、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种事业和金融资产C 、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少D 、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户做出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺4、对以下（ ）征收个人所得税时，应以全额所得为应纳税所得额。
A 、偶然所得B 、个体工商户生产、经营所得C 、稿酬所得D 、财产转让所得5、价值受主题和发行量的影响较大，因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度反而较小的是（ ） A 、纯金币 B 、纪念金币C 、黄金基金D 、纸黄金6、下列项目中属于所得税免税收入的是（ ） A 、销售收入 B 、提供劳务收入 C 、稿酬收入 D 、国债利息收入7、“金益农惠农理财”产品（ ）客户可以购买。
2020年初级银行从业资格《个人理财》真题模拟试卷A卷 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年初级银行从业资格《个人理财》真题模拟试卷A 卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列说法正确的是（ ）A 、商业银行提供个人理财顾问服务，可随机进行风险提示B 、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客户口头同意C 、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客户签名D 、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客户抄录提示语句并签名2、理财师职业特征中的（ ）要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。
A 、监督性 B 、综合性 C 、规范性 D 、严格性3、个人理财业务中商业银行和客户是两个平等的民事法律主体，民事主体之间进行的民事活动，应当首先遵守（ ）的规定。
A 、《民法通则》B 、《中华人民共和国中国人民银行法》C 、《中华人民共和国合同法》D 、《中华人民共和国商业银行法》4、下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是（ ）A 、妥善保管客户资料银行从业资格考试试题B 、离职后，不透露任何客户资料和交易信息C 、受雇期间，将原工作单位客户资料透露给新工作单位领导D 、将客户交易信息档案存放在保险柜5、以下关于现值和终值的说法，错误的是（ ）A 、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B 、期限越长，利率越高，终值就越大C 、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D 、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大6、A 公司拥有一写字楼，配套设施齐全，对外出租。
2020年初级银行从业资格《个人理财》能力测试试题 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年初级银行从业资格《个人理财》能力测试试题 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是（ ） A 、老年养老期 B 、中年成熟期 C 、青年发展期 D 、少年成长期2、根据《证券投资基金法》的规定，要设立基金管理公司，注册资金不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
A 、1000万元 B 、2000万元 C 、5000万元 D 、1亿元3、某投资者于2008年6月26日购买了执行价格为60美元的美式股票看涨期权，2008年8月27日该股票价格为每股80美元，该投资者行使期权买入100股股票，并于次日卖出，卖出价为每股B5美元，不考虑期权费，则该投资者获利（ ）美元。
A 、司马两单位 B 、托拉 C 、金衡制单位D 、K 值单位4、在人身意外伤害保险中,保险人给付保险金地条件是被保险人必须因遭受客观事故而导致某种后果,如（ ） A 、死亡或疾病 B 、疾病或失业 C 、残疾或死亡D 、退休或残疾5、在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）A 、信贷关系B 、信托关系C 、委托代理关系D 、供销关系6、凭证式国债提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的（ ）收取手续费。
A 、千分之一 B 、千分之二 C 、千分之三 D 、千分之四7、金融市场主体是指（ ） A 、金融交易的工具 B 、金融中介机构 C 、金融市场上的交易者 D 、金融监管部门8、从有价证券的性质上看，有价证券是属于一种（ ） A 、真实资本 B 、虚拟资本C、真实商品D、实业资本9、下列关于投资型保险产品的说法，正确的是（）A、保费中的投资保费进入储蓄账户B、保费中的投资保费由基金管理公司进行运作C、投资保费的投资收益归客户所有D、保单持有人无法获得分红10、一般而言，紧缩性的货币政策会抑制投资需求，导致（）A、利率上升；金融资产价格上升B、利率下跌；金融资产价格上升C、利率上升；金融资产价格下跌D、利率下跌；金融资产价格下跌11、个人实盘外汇买卖的报价是由商业银行根据国际外汇市场行情，按照国际惯例进行报价，采用A/B的格式，以下正确的是（）A、A是被报价货币，可视为商品，B是报价货币，可视为货币。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案
1. 下列个人理财步骤的排序正确的是()。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案A.评估理财环境和个人条件→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划→监控执行进度和再评估B.制定个人理财目标→评估理财环境和个人条件→执行个人理财规划→制定个人理财规划→监控执行进度和再评估C.评估理财环境和个人条件→制定个人理财规划→制定个人理财目标→监控执行进度和再评估→执行个人理财规划D.评估理财环境和个人条件→监控执行进度和再评估→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划2. 远期外汇市场的交易期限不包括()天。
银行从业资格有用吗A.30B.60C.180D.2503. ()是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。
A.客户B.财政部C.商业银行D.非银行金融机构4. 下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是()。
银行从业证考试报名A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务D.理财顾问服务和综合理财服务银行从业考试书5. 不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是()。
A.萌芽阶段B.形成阶段C.迅速扩展阶段D.稳定发展阶段6. 下列不属于宏观经济状况因素的是()。
A.社会文化环境B.经济增长速度和经济周期C.就业率D.国际收支与汇率7. 下列关于通货膨胀和通货膨胀率的说法中，正确的是()。
A.通货膨胀指的是物价水平持续大幅下跌银行从业考试视频B.名义利率不能够真实地反映资产的投资收益率C.名义利率能够真实地反映资产的投资收益率D.名义利率减去通货膨胀率之后得到的实际利率将高于名义利率8. 我国的制度环境不包括()。
A.养老保险制度B.医疗保险制度C.其他社会保障制度如就业、教育、住房D.个人信贷保障制度9. 生命周期理论的创建人是()。
A.F.莫迪利亚尼B.威廉姆森C.劳伦斯·罗·克莱因D.莫里斯·阿莱斯10.下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是()。
2020年初级银行从业资格《个人理财》能力测试试卷 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年初级银行从业资格《个人理财》能力测试试卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、以下对股票和债券的特征的比较，其中不正确的是（ ） A 、股票的风险总是比债券的风险高B 、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C 、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D 、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日2、现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假定存款的利率是3%并保持不变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用？（ ） A 、191569元 B 、192213元 C 、191012元 D 、192567元3、证券投资基金的资金主要投向（ ） A 、实业 B 、邮票 C 、有价证券 D 、珠宝4、个人实盘外汇买卖的报价是由商业银行根据国际外汇市场行情，按照国际惯例进行报价，采用A/B 的格式，以下正确的是（ ）A 、A 是被报价货币，可视为商品，B 是报价货币，可视为货币。
B 、“A/B”读为B 对AC 、“买入价”表示银行买入1单位B 货币所付出的A 货币的数量D 、“卖出价”表示银行卖出1单位B 货币所得到的A 货币的数量。
5、下列不属于货币型理财产品特点的是（ ） A 、资金赎回繁琐B 、流动性强C 、本金安全性高D 、投资期限短6、下列不属于宏观经济状况因素的是（ ） A 、社会文化环境B 、经济增长速度和经济周期C 、就业率D 、国际收支与汇率7、某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。
2020年初级银行从业资格《个人理财》能力测试试题 附解析
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年初级银行从业资格《个人理财》能力测试试题 附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、在人的生命周期中，理财策略最简单的时期是（ ） A 、老年养老期 B 、中年成熟期 C 、青年发展期 D 、少年成长期2、（ ）是一种向高净值客户提供的综合理财业务。
A 、理财顾问服务 B 、综合理财服务 C 、私人银行业务 D 、理财计划3、下列不属于贷前调查内容的是（ ） A 、合法性 B 、效益性 C 、风险性 D 、科学性4、个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（ ）A 、稳定期B 、建立期C 、高原期D 、维持期5、通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是（ ） A 、央行提高法定存款准备金率 B 、社会总消费和总投资上涨 C 、企业所得税税率上调D 、国内发生了严重的通货膨胀6、保险合同的履行，从程序上看，不包括以下哪一环节：（ ） A 、诉讼 B 、索赔 C 、理赔 D 、代位求偿7、“中银理财”地品牌价值主要体现在（ ）A 、“以客户为中心地经营思路和智慧创造财富地经营理念”两个方面B 、“高贵品牌,全球网络,专业资讯,贵宾服务”四个方面C 、“百年品牌,全球网络,专业智慧,尊贵服务”四个方面D 、以上都不正确8、教育消费根据对象不同分为（ ）子女教育消费两种。
A 、个人教育消费 B 、亲人教育消费 C 、企业教育消费 D 、老人教育消费9、间接融资可以应用的金融工具是（ ） A 、股票B、债券C、汇票D、信用贷款10、结构性理财产品是指运用金融工程技术，将（）组合在一起而形成的一种新型金融商品。
2020年初级银行从业资格考试《个人理财》能力测试试卷 含答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…考试须知：123 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、即期交易中的标准交割日是指（ ） A 、成交后当天交割 B 、成交后第二天交割 C 、成交后第二个营业日交割 D 、双方协议的某一天2、（ ）是家庭理财中最重要的资产，因为它们是实现家庭财务目标的来源。
A 、流动资产 B 、投资资产 C 、个人资产 D 、自用资产3、下列说法正确的是（ ）A 、商业银行提供个人理财顾问服务，可随机进行风险提示B 、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客户口头同意C 、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客户签名D 、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客户抄录提示语句并签名 4、从（ ）年开始，各家银行陆续推出了自己的理财产品。
A 、2002B 、2003C 、2004D 、20055、以下对股票和债券的特征的比较，其中不正确的是（ ） A 、股票的风险总是比债券的风险高B 、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C 、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D 、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日6、在债务人所有的下列财产中，一般不能作为抵债资产的是（ ） A 、著作权 B 、土地使用权 C 、公益性质的职工住宅 D 、股票7、在理财产品（计划）存续期内，商业银行影响客户提供所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（ ）提供一次。
A 、每月 B 、每季度 C 、每半年 D 、每年8、下列（ ）不属于对外劳务承包工程贷款的常见风险。
A 、汇率变动的风险 B 、通货膨胀的风险C 、工程延期对项目财务效益的影响D 、费用超支对项目财务效益的影响9、远期外汇市场的交易期限不包括（ ）天。
初级银行从业资格考试《个人理财》模拟试题
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…初级银行从业资格考试《个人理财》模拟试题考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、衡量债券持有人按自己的需要和市场状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（ ） A 、偿还性 B 、收益性 C 、流动性 D 、安全性2、已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只（ ） A 、开放式基金 B 、公募基金 C 、国际基金 D 、成长型基金3、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（ ）管理制度，完善理财业务人员的准人机制。
A 、绩效激励 B 、风险评估 C 、持证上岗 D 、业务考核4、将人民币10000元存入银行，若银行存款利率为5%，5年后取出，复利模式下的本利和是多少（ ）A 、12500B 、13100C 、12762D 、115005、在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是（ ） A 、股指期货交易 B 、股票交易C 、期货交易D 、期权交易6、目前，包括我国在内的多书国家采用的汇率标价法是（ ） A 、直接标价法 B 、间接标价法 C 、应收标价法 D 、美元标价法7、下面（ ）不属于贷款损失准备金的计提原则。
A 、充足性原则 B 、审慎性原则 C 、及时性原则 D 、风险性原则8、宋体陈君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱（ ） A 、复利终值为229.37元 B 、复利终值为239.37元 C 、复利终值为249.37元 D 、复利终值为259.37元9、公司职工取得的用于购买企业国有股权的劳动分红应按照（ ）项目征收个人所得税 A 、工资薪金所得B、劳务报酬所得C、利息、股息、红利所得D、其他所得10、个人所得税扣缴义务人每月所扣的税款，自行申报纳税人每月应纳的税款，都应当在次月（）内缴入国库，并向税务机关报送纳税申报表。
中级银行从业资格证《个人理财》模拟考试试题 附答案
中级银行从业资格证《个人理财》模拟考试试题附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、以下有关房地产投资的说法错误的是（）A、常见的房地产投资方式有住房实物投资和住房金融投资。
B、炒楼花的范围包括内部认购的房号、正式认购的认购书、预售合同等。
C、房地产证券的持有人只能通过将证券变现来获利。
D、住房金融投资降低了住房投资的门槛，又保持了实物投资较高的收益。
2、下列业务中，属于银行代理业务的是（）A、个人存款B、消费贷款C、信用卡D、国债3、个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了（）A、了解客户和银行利益最大化B、建立风险管理的原则C、建立内部控制制度原则D、审慎性原则4、在基金赎回中，赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额，一般最低要求持有（）份。
A、100B、500C、1000D、100005、当人民币有较强的升值压力时，下列理财建议不恰当的是（）A、增加国债的配置量B、投资房地产C、继续持有外汇D、购买人民币资产6、增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅（）A、正相关B、负相关C、无关D、以上都不对7、根据生命周期理论，家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是（）A、资产增值管理>养老规划>特殊目标规划>应急基金B、子女教育规划>债务计划>资产增值规划>应急基金C、子女教育规划>资产增值管理>应急基金>特殊目标规划D、购置住房>购置硬件>节财计划>应急基金8、结构性理财产品是指运用金融工程技术，将（）组合在一起而形成的一种新型金融商品。
A、衍生金融产品与大宗商品B、固定收益产品与大宗商品C、固定收益产品与金融衍生产品D、股权产品与固定收益产品9、QDII是指（）A、合格基金投资者B、合格投资机构C、合格境内机构投资者D、合格境外机构投资者10、客户资产负债表反映的是客户个人资产负债（）的基本情况。
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2020年银行专业资格考试《个人理财》模拟是试
题(三)
1.【单选题】下列关于金融衍生品的说法中，错误的是()。
A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具
B.金融衍生品具有可复制性
C.股票、期权、互换都属于金融衍生品
D.金融衍生品具有“以小博大”的杠杆效应
【答案】C
【解析】股票属于基础金融工具，不是金融衍生品。
2.【单选题】按照行权日期不同，金融期权可以分为()。
A.价内期权和价外期权
B.欧式期权和美式期权
C.看跌期权和看涨期权
D.实值期权和虚值期权
【答案】B
【解析】按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权。
3.【单选题】在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的
种类、数额及适用的汇率和交割时问，并于将来约定的时间进行交
割的外汇交易是()。
A.批发外汇交易
B.即期外汇交易
C.零售外汇交易
D.远期外汇交易
【答案】D
【解析】远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，又叫期汇交易
市场，远期外汇交易是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易
货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间
进行交割的外汇交易。
4.【单选题】出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。
A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足
B.会员结算准备金余额大于零
C.持仓量低于其限仓规定
D.持仓量超出其限仓规定
【答案】D
【解析】强行平仓的几种情形：会员结算准备金余额小于零，并
未能在规定时限内补足;持仓量超出其限仓规定;因违规受到交易所
强行平仓处罚;根据交易所的紧急措施应予强行平仓。
5.【单选题】下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是()。
A.远期合约
B.期权
C.黄金期货
D.股指期货
【答案】A
【解析】绝大多数的期权和期货交易都属于场内交易，拥有标准
化的合约。远期和互换属于场外交易，双方单独协商，签订协议。
6.【多选题】关于期权，下列表述正确的有()。
A.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权
B.看涨期权是指期权买方向卖方出售基础资产的权利
C.期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费
D.欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权
E.对期权买方来说，欧式期权比关式期权更灵活
【答案】ACD
【解析】当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，
叫做看涨期权，选项B错误。对期权购买者来说，美式期权比欧式
期权更有利，选项E错误。
7.【多选题】某投资者预期某金融资产的市场价格在未来一段时
间内会上涨。市场上存在以该金融资产为标的的金融期权。根据自
己的预期，该投资者可能会采取的投资策略有()。
A.卖出看跌期权
B.买入看跌期权
C.卖出看涨期权
D.买入看涨期权
E.保持不变
【答案】AD
【解析】当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，
叫做看涨期权。当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的
期权，叫做看跌期权。
8.【单选题】从金融产品的几大类来看，()的风险最高。
A.衍生产品类
B.股权类产品
C.债权类产品
D.可转换债券
【答案】A
【解析】从金融产品的几大类来看，储蓄和债权类产品的风险通
常较低。股票的风险较高，可转换债券的风险介于其问;基金的风险
因具体产品的不同而不同;衍生产品类的风险最高。
9.【单选题】与本币产品相比，外汇理财产品风险除了标的投资
风险外，还有()。
A.汇率换算风险
B.操作风险
C.主体交易风险
D.信誉风险
【答案】A
【解析】与本币产品相比，外汇理财产品风险除了标的投资风险
外，还有汇率换算风险。
10.【判断题】作为金融衍生工具的一种，利率互换是场内交易
工具。()
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】按照交易场所划分，金融衍生工具可以分为场内交易工
具和场外交易工具。前者如股指期货，后者如利率互换等。