融资融券第三方存管工作指南

（２０１０ 年 ５ 月修订）》（兴银［２０１０］３３７ 号） ５、《兴业银行关于拓展证券公司融资融券存管业务的通知》（兴
银〔２０１０〕７５ 号）
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附件： １、ＸＸ 证券股份有限公司客户信用资金委托兴业银行存管协议 ２、ＸＸ 证券股份有限公司客户信用资金银行存管协议书
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输入界面上均增加了业务类别（１ 普通存管 ２ 融资融券）选择项， 以区分普通存管和客户信用资金存管业务。
具体操作规程请参《兴业银行客户交易结算资金第三方存管业务 柜面操作规程（２０１０年４月修订）》（兴银［２０１０］２６３号）。
四、目标客户 （一）证券公司 前两批试点证券公司与我行均已开展融资融券存管业务，第三批 试点证券公司中部分尚未与我行开展业务，分别是长江、齐鲁、方正、 中信建投、国元、安信、平安证券，有关分行需积极跟进。 （二）投资者 目前试点证券公司对投资者参与融资融券业务的适当性标准为： １、账户资产达标（个人客户需 ５０ 万元或 １００ 万元以上；机构客 户需 ２００ 万元或 ３００ 万元以上。） ２、具备合法投资资格的境内投资者； ３、在试点证券公司公司开户 １８ 个月以上且无不良交易记录，社 会信誉良好； ４、交易结算资金已实行第三方存管； ５、需实名开户，且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的 姓名（名称）、证件完全一致。 五、融资融券业务相关规章制度列表 （一）外部相关规章制度： １、《证券公司融资融券业务试点管理办法》 （２００６ 年 ６ 月 ３０ 日 证监发〔２００６〕６９ 号） ２、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》（２００６ 年 ６ 月 ３０ 日 证监机构字〔２００６〕１２４ 号） ３、《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》（２００６ 年 ８
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在上图中，融资融券业务相关账户释义如下： １、信用交易资金交收账户是证券公司在中国证券登记结算公司 开立的，用于客户融资融券交易资金结算的账户。 ２、客户信用交易担保资金账户是证券公司在银行开立的，用于 存放客户交存的，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。 ３、融资专用资金账户是证券公司在银行开立的，用于存放证券 公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。 ４、客户信用资金账户是客户在银行开立的，用于记载客户交存 的担保资金的明细数据，是“客户信用交易担保资金账户”的二级账 户，每个投资者只能开立一个信用资金账户。 ５、信用资金台账是客户在证券公司开立的，用于记载客户交存 的担保资金和用于融资融券交易、清算交收等用途的资金账户，每个 投资者只能开立一个信用资金台账。 从账户结构比较中可以看出，融资融券第三方存管和普通第三方 存管的账户结构基本一致，在融资融券第三方存管的信用交易资金交 收账户、客户信用交易担保资金账户、客户信用资金账户及信用资金 台账之间的资金变动、划转的流程与普通第三方存管的客户结算备付 金账户、汇总账户、管理账户及资金台账之间的资金变动、划转的流 程也基本一致。至于融资专用资金账户证券公司通常只在一、二家银 行开立，未开立也并不影响银行整体存管业务的完整性，当然，在实 际工作中应尽力争取。
资金台账及信用资金账户的名称） 国信、银河、长城（注：使用信用资金账户及信用资金
管理账户的名称）
普通存管型
海通、中信（注：沿用原普通存管协议）
２、券商编码
我行支持证券公司的融资融券第三方存管与普通第三方存管在
系统中使用同一券商编码或不同的券商编码，目前已上线的唯有海通
证券使用同一编码。若使用不同的券商编码，在实际运营后，清算人
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月 ２１ 日 上交所通知） ４、《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》（２００６ 年 ８
月 ２１ 日 深交所通知） ５、《融资融券试点登记结算业务实施细则》（２００６ 年 ８ 月 ２９ 日
中国证券登记结算有限责任公司发布） ６、《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备
条款》（２００６ 年 ９ 月 ５ 日 中证协发［２００６］第 ２８９ 号） ７、《证券公司监督管理条例》（２００８ 年 ４ 月 ２３ 日 中华人民共
具体分析。下表是现有协议的类别归纳：
双方 协议 类别
范本型 普通存管型
光大、国信、东方、国泰君安、广发、华泰、申银万国、 中信、海通、兴业、长城、宏源、中投、中金、西南
招商、银河、国都（注：由普通存管协议演变而来）
三方 协议 类别
范本型 １ 范本型 ２
光大、东方、国泰君安、广发、华泰、申银万国、招商、 兴业、国都、宏源、中投、中金、西南（注：使用信用
和国国务院令第 ５２２ 号） ８、《证券公司风险处置条例》（２００８ 年 ４ 月 ２３ 日 中华人民共
和国国务院令第 ５２３ 号） ９、《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》（２０１０
年 １ 月 ２２ 日 证监会公告［２０１０］３ 号） （二）行内相关规章制度： １、《兴业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法（２００８
融资融券第三方存管工作指南
随着融资融券前三批试点证券公司业务顺利开展，融资融券将逐 步转为证券公司常规业务。为稳步推进我行与证券公司间融资融券第 三方存管业务的合作，特编制本工作指南，以明晰相关工作方案、业 务流程，提高工作效率。
一、融资融券第三方存管与普通第三方存管业务比较 融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券 或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的一种行为。 融资融券第三方存管的账户结构和普通第三方存管的账户结构 比较如下：
年 ３ 月修订）》（兴银［２００８］１７３ 号） ２、《兴业银行客户交易结算资金第三方存管业务资金清算操作
规程（２００８ 年 ３ 月修订）》（兴银［２００８］１７３ 号） ３、《兴业银行客户交易结算资金第三方存管业务柜面操作规程
（２０１０ 年 ４ 月修订）》（兴银［２０１０］２６３ 号） ４、《兴业银行证券客户交易结算资金第三方存管业务应急预案
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力挖掘存量客户中符合条件的客户开展融资融券业务；同时各分行均
应积极推进增量客户的营销。自系统存有第一个客户（不论是预指定
还是签约确认的），主办分行即须对该证券公司融资融券业务进行日
终清算。
三、注意事项
１、协议类别
从目前已签订或定稿的协议来看，多数证券公司都是在协议范本
上稍作更改，但个别证券公司也有所差异，在签订过程中需具体问题
注：个别证券公司对客户信用资金账户及信用资金台账的称谓存在差异，与 我行签署融资融券业务的第三方存管三方协议的证券公司中，国信、银河、长城 证券对应使用的是信用资金管理账户及信用资金账户。不论如何，各自对应的账 户本质是一致的。
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二、融资融券第三方存管业务推进流程 融资融券第三方存管业务推进流程主要包括业务接洽、联调测 试、系统上线、实际运营等，根据职责分工要求，上述工作主要由主 办分行负责，协办分行主要在实际运营时一起参与。具体流程如下： １、业务接洽 主要由主办分行同业业务部门负责，尽力争取与当地证券公司开 展融资融券第三方存管业务合作。确定合作关系后，即可着手签订两 方协议和三方协议，签订协议的相关流程与普通存管相同，本行有关 协议范本请参附件。 ２、联调测试 为提高效率，联调测试可与协议签订并行。主办分行通过 ＯＡ 系 统日常事务审批向总行同业部片区经理提交测试申请，片区经理审核 无误后提交处室，处室审核后发给处室测试协调人办理。 测试时首先搭建测试环境，双方协商确定测试线路连接方式，本 行推荐通过互联网进行测试，双方科技人员负责调通测试线路。在测 试环境就位的前提下，由主办分行派专人至马尾进行测试，特殊情况 下，可由总行同业部派员测试。测试过程及要求与普通存管基本相同。 ３、系统上线 系统上线前，证券公司总部需在我行开立客户信用交易担保资金 账户，主办分行应将该账户户名及账号报送证券处，以待维护入第三 方存管系统。主办分行需通过 ＯＡ 系统的日常事务业务审批向总行递 交上线申请报告，总行同业部确认后将协调总行信息科技部配置参数 并下发程序，而后正式投产。 ４、实际运营 系统上线后，总行同业部将发布通知，提请各分行关注新增证券 公司并着手进行相关工作。主办分行应积极与证券公司总部沟通，努
员务必注意，需对同一券商的不同编码进行清算，不可遗漏。
３、柜面操作
ຫໍສະໝຸດ Baidu
因融资融券业务本行第三方存管系统进行了适应性修改，主要是
柜面操作时使用的交易包括：账户类交易中客户签约（３２５０）、更换
银行账号（３２５３）；转账类交易银证转账（３２５９，包括银转证和证转
银）；查询类交易查询客户资金（３２６０）、查询账户关系（３２５５）等在