银行理财产品用户分析报告模版

银行理财产品用户分析报告

目录

i. 研究方法 (2)

ii.相关定义 (2)

iii.报告摘要 (2)

一、用户基本情况分析..........................................................

(3)

二、用户基本意向分析..........................................................

(5)

三、银行理财产品使用情况分析： (1)

2

四、银行理财产品潜在客户分析.........................................................

.15

页脚.

i.研究方法

主要是根据已有的调查问卷进行对用户对银行理财产品的看法。由于用户群体分析没有官方数据，因此调查数据可能会有一定偏差。

ii.相关定义理财产品用户：本报告中的用户指一年购买过理财产品、正在持

有理财产

品以及已经签约持有的理财产品投资群体。本报告仅研究了银行理财产品（其他类型机构理财产品资料难以获得）。

风险偏好：本报告中风险偏好分析对于理财产品风险的划分采用年化收益率方法，收益率越高，风险越高；反之越低。

家庭总投资：家庭投资于资本市场及货币市场的人民币数额，不包括房地产投资。

高净值人群：高净值人群一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体。

认购：首次募集期购买基金的行为称为认购

iii.报告摘要

大部分人拥有本科及以上的学历，仅大学本科学历的人占到52.94%。因此购买理财产品的人文化水平相对较高。

目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业

务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力尚

有空间。

页脚.

根据麦肯锡所做的预测，到2015 年，我国高净值人群将超过190 万人，其可投资资产近 58 万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设计上满足高净值人群的需求，资金供给端无忧。

一、用户基本情况分析

1、年龄构成情况：

2

、性别构成情况

页脚.

可以看到，大部分人拥有本科及以上的学历，仅大学本科学历的人占到52.94%。因此购买理财产品的人文化水平相对较高。

二、用户基本意向分析

1、按投资方向划分，银行理财产品有以下分类

选项比例

A.债券和票据类产品

42.96%

B.信托贷款类产品

22.22%

C.新股申购类产品

12.59%

D.境资本市场类产品(类基金产品)

21.48%

E.结构性产品

22.96%

F.QDII 产品 5.68%

G.其他

5.43%

H.对以上类型不清楚但想了解

26.67%

I.对以上类型不清楚也不想了解7.41%

3、用户的风险偏好属性

选项比例

A.理财产品风险评级

40.25%

B.理财产品投资方向

37.78%

C.银行信誉

33.58%

D.银行人员介绍

46.67%

E.银行以前理财产品实际收益与预期符

合度39.26%

F.其他7.16%

5、银行理财产品期限偏好：

的看法: ( )

大多数人对五万元的认购起点还是比较认可的，因此这个价位比较合理。

7、购买理财产品的考虑因素：

9、用户选择国有银行/中小银行/外资银行的原因为：( )

较：

11、购买理财产品的困扰：( )

12、您对银行理财产品的客户服务需求倾向于：( )

13. 用户倾向的购买方式：

选项比例

自己到银行去买59.37%

网上购买33.65%

在营销业务员的介绍下买 6.98%

目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力尚有空间。

三、银行理财产品使用情况分析：

1、银行理财产品的选择比较分析：

2、接触银行理财产品的时间

3、购买过银行理财产品的次数

4、在家庭总投资中银行理财产品投资所占比例

. .

6、用户理财产品的了解程度

选项小计比例

A.十分了解4611.76%

B.有一定了解19148.85%

C.不是很了解，但希望进一步了解13033.25%

D.不是很了解，也不感兴趣24 6.14%

四、银行理财产品潜在客户分析

根据麦肯锡所做的预测，到2015 年，我国高净值人群将超过190 万人，其可投资资产近58 万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设计

上满足高净值人群的需求，资金供给端无忧。