银行业金融机构高管人员案防知识考试 答案
银行案防知识考试中层岗位复习题(附答案)
银行案防知识考试中层岗位复习题及答案（三）判断题（请在题后的括号内填写正确或错误）1. 案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。
（√）2.“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和**弹药即为8个重要环节。
( √)3.“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。
（√）4.“四位一体”是指：“制度、教育、监督、查处”“深挖陈案、防控新案”。
（√）5. 对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，异地任职。
（×）6. 严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
（√）7. 十个易发案件的环节是指，重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、**弹药、金库尾箱、ATM 机、要害岗位人员、监控录像。
（√）8．凡自暴历史陈案的，从重处理；凡新发生的案件，可从轻处理。
（×）9．聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐属于突发事件的范围。
（√）10．农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。
11．代理开户时*代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员可以为其开立账户。
（×）12．柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。
（√）13．收缴·假1币·应在客户视线内双人办理，换人复核，可不当面收缴，可不加盖“·假1币·”戳记。
（×）14．存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。
存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。
（√）15．·假1币·收缴后，要向客户出具·假1币·收缴凭证。
银行高管试题及答案全套
银行高管试题及答案全套一、选择题（每题1分，共20分）1. 银行业务中，以下哪项不属于传统银行业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券交易D. 汇兑业务答案：C2. 以下哪个指标是衡量银行流动性风险的关键指标？A. 资本充足率B. 存贷比C. 流动性覆盖率D. 杠杆率答案：C3. 根据巴塞尔协议III，银行的最低资本充足率要求是多少？A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：B4. 银行在进行信贷风险管理时，通常采用以下哪种方法？A. 信用评分模型B. 资产负债表分析C. 现金流量分析D. 以上都是答案：D5. 以下哪个是银行的非核心业务？A. 信用卡业务B. 资产管理业务C. 个人贷款业务D. 公司存款业务答案：B二、简答题（每题5分，共30分）6. 简述银行如何进行市场风险管理？银行进行市场风险管理通常包括以下几个步骤：首先，识别和评估市场风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等；其次，制定相应的风险管理策略，如对冲策略、风险转移策略等；然后，实施风险管理措施，包括使用衍生工具进行对冲、调整资产组合等；最后，持续监控市场风险，并根据市场变化调整风险管理策略。
7. 什么是银行的信用风险？请简述其管理方法。
信用风险是指银行在贷款或投资过程中，由于借款人或对手方违约而可能遭受的损失。
管理信用风险的方法包括：信用评分和信用评级、贷款审批流程、贷款担保和抵押、贷款监控和回收策略、以及建立损失准备金等。
8. 银行如何进行合规性检查？银行进行合规性检查通常包括：制定合规政策和程序、员工培训、内部审计、合规监测和报告、以及对违规行为的调查和纠正。
此外，银行还需确保其业务活动遵守相关法律法规和行业标准。
9. 请简述银行的资本充足率及其重要性。
资本充足率是衡量银行抵御风险能力的指标，它反映了银行自有资本与风险加权资产的比例。
资本充足率的重要性在于：确保银行有足够的资本来吸收潜在损失，维护银行的稳定运营；满足监管要求，避免监管处罚；增强市场信心，吸引投资者和客户。
案防知识竞赛题目参考
附件2：上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。
银行高管考试题库(附答案)
银行高管考试题库（附答案）一、单项选择题（本题共10小题，每小题1分，共10分）1. 以下不属于商业银行资产负债管理的基本原则的是（）。
A. 安全性B. 流动性C. 盈利性D. 有效性【答案】D2. 以下哪个部门负责制定我国商业银行的存款利率（）。
A. 中国人民银行B. 银行业协会C. 商业银行D. 证监会【答案】A3. 以下哪个不属于商业银行的贷款业务（）。
A. 个人贷款B. 企业贷款C. 信用卡透支D. 股票投资【答案】D4. 以下哪个指标用于衡量商业银行的资本充足率（）。
A. 核心一级资本B. 二级资本C. 总资本D. 贷款总额【答案】C5. 以下哪个不属于商业银行的风险管理范畴（）。
A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 战略风险【答案】D6. 以下哪个不属于商业银行的表外业务（）。
A. 信用证业务B. 担保业务C. 衍生品交易D. 存款业务【答案】D7. 以下哪个不属于商业银行的负债业务（）。
A. 存款B. 拆借C. 发行债券D. 投资【答案】D8. 以下哪个指标用于衡量商业银行的资产质量（）。
A. 不良贷款率B. 拨备覆盖率C. 资本充足率D. 存贷比【答案】A9. 以下哪个不属于商业银行的零售业务（）。
A. 个人贷款B. 信用卡业务C. 企业理财D. 私人银行【答案】C10. 以下哪个不属于商业银行的产品创新原则（）。
A. 客户需求导向B. 风险可控C. 收益最大化D. 合规性【答案】C二、多项选择题（本题共10小题，每小题2分，共20分）1. 以下属于商业银行资产负债管理的基本原则的有（）。
A. 安全性B. 流动性C. 盈利性D. 有效性【答案】ABC2. 以下属于商业银行的贷款业务的有（）。
A. 个人贷款B. 企业贷款C. 信用卡透支D. 股票投资【答案】ABC3. 以下属于商业银行的风险管理范畴的有（）。
A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 战略风险【答案】ABCD4. 以下属于商业银行的表外业务的有（）。
银行案防合规考试答案
员工以下使用信用卡行为属于不正当交易行为。（ ） 员工不得借用客户资金或使用银行信贷资金进行（ ）等投 资活动或为上述风险投资活动提供担保。 下列哪些做法是不正确的？()
下列哪些行为属于违反财务规定的行为？()
下列哪些行为属于违反印章管理规定？()
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）
账外经营主要表现为哪几种情形？（）
员工不得利用本人或控制的银行账户（ ）
以下说法错误的是（ ）
从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得从事以下行 为：（ ）
下列哪类人不属于“九种人”？()
下列有关信息保密的说法错误的是（）
某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认 识，作为银行业从业人员，他们（）。 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特 别强调了同类产品历史年收益率高达 30 ％，暗示肯定能够 达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价 正确的是( )。 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违 法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度 是（）。 下列不属于从业人员必须遵守的从业基本准则是：（）
D D C D
D
C
D
C
D
C
A
B
D
C B ABCD ABCD
ABCD
ABC
AC
ABCD
ABCD
2021年银行业员工案防新规知识竞赛参考题库
注意事项：此参照答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有某些漏掉，仅作参照。
此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。
案防新规知识竞赛参照题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。
A.重要部门和岗位B.决策层C.所有部门和岗位D.需要风险控制岗位3．3月22日引起了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”：A.高度注重防范操作风险规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持有关行为管理公开制度D.积极哺育良好合规文化4．王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期收到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法对的是：（D）A.已调离柜员柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情C.中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐D.开户前应审核公司开户证明文献原件。
银行业金融机构案防知识试题库分析
银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题 (2)二、多选题 (6)三、判断对错 (14)四、填空题 (18)五、简答题 (19)一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1B 2C 3D 44、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10%B 15%C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百B五百C一千D五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A警告B记过C记大过D降级8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级B撤职C留用察看D开除9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年B二年C三年D五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1B 2C 3D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
银监局高管人员考试题库含答案
银监局高管人员考试题库含答案一、选择题（每题5分，共100分）1. 以下哪项不是中国银保监会的监管职责？（）A. 制定银行业监管规则B. 监督银行资产负债比例C. 负责金融消费者权益保护D. 负责国家金融稳定答案：D2. 以下哪个不是银监局的派出机构？（）A. 地方银监局B. 支行C. 分支局D. 特派办答案：B3. 银行业金融机构的资本充足率不得低于（）A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案：A4. 银行业金融机构的不良贷款率不得高于（）A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%答案：A5. 银行业金融机构的拨备覆盖率不得低于（）A. 100%B. 120%C. 150%D. 200%答案：D6. 以下哪个不是银行业金融机构的内部控制要素？（）A. 信息与沟通B. 风险评估C. 控制活动D. 监管机构答案：D7. 银行业金融机构的净利润计算公式为（）A. 净利润 = 营业收入 - 营业成本 - 营业外支出+ 营业外收入B. 净利润 = 营业收入 - 营业成本 - 营业外支出- 营业外收入C. 净利润 = 营业收入 - 营业成本 + 营业外支出- 营业外收入D. 净利润 = 营业收入 - 营业成本 + 营业外支出+ 营业外收入答案：A8. 银行业金融机构的流动性比率不得低于（）A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%答案：B9. 以下哪个不是银行业金融机构的风险管理原则？（）A. 全面风险管理B. 风险可控C. 风险分散D. 风险收益匹配答案：C10. 银行业金融机构的信用评级分为几个等级？（）A. 3个等级B. 5个等级C. 7个等级D. 9个等级答案：C二、判断题（每题5分，共100分）11. 银监局对银行业金融机构的现场检查是定期进行的。
（）答案：错误12. 银行业金融机构的贷款损失准备金可以用于核销不良贷款。
（）答案：正确13. 银行业金融机构的拨备覆盖率越高，其风险越小。
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ⅩⅩ银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷 一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告 。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组 ，承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。 二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》 B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处置三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍是外包业务的最终责任人 B、根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险，应承担的操作风险 C、只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 D、操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果 9、下列不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”的是激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 A、完善审计制度、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 10、下列不属于案件防控工作须排查的“九种人”的是小额资金购买彩票的人 A、有“黄赌毒”行为的人B、个人或家庭经商办企业的人 C、小额资金购买彩票的人 D、无故不能上班或经常旷工的人 11、商业银行应对单一客户的贷、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。 A、分类管理B、一揽子管理C、总量控制D、品种管理 12、商业银行应当认真遵循了解你的客户原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。 A、认识你的客户 B、了解你的客户 C、审查你的客户 D、检查你的客户 13、内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理将操作风险保持在可容忍的水平以及风险控制措施的有效性和完整性。 A、有效性、及时性 B、有效性、敏感性 C、有效性、完整性 D、有效性、准确性 14、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。 A、产品设计缺陷 B、财务/会计错误 C、结算支付错误 D、文件合同缺陷 15、案件防控长效机制的良性循环是排查-整改-提高-再排查。 A、排查-整改-提高-再排查 B、制度-执行-检查-修订制度 C、制度-执行-反馈-检查-修订制度 D、制度-排查方案-整改-修订制度-执行 16、下列可能会对银行业机构造成损失的风险中不属于操作风险的是声誉受损。 A、恐怖袭击B、监管规定C、声誉受损D、黑客攻击 17、禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中基本公平竞争准则的要求。 A、勤勉尽职 B、专业胜任 C、保护商业秘密与客户隐私 D、公平竞争 18、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有普通性、非盈利性和可转化性。 A、特殊性、非盈利性和可转化性 B、普通性、非盈利性和可转化性 C、普遍性、盈利性和不可转化性 D、普通性、非盈利性和不可转化性 19、操作风险评估的原则之一是自下而上 ，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制在关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估，这是因为商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节。 A、下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难，自下而上地评估 B、自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范 C、商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节 D、上级的问题通常包含在下级的问题中 20、下列不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围的是不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件。 A、不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基础主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 三、多项选择题 1、下列属于可缓释的操作风险的是A、C、E。 A、火灾 B、交易差错 C、抢劫 D、改变市场定位 E、高管欺诈 2、商业银行内部控制应当贯彻A、B、D和独立的原则。
A、全面 B、审慎 C、客观 D、有效 E、严谨 3、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的A、C、D 制度。
A、请假B、公休假C、轮岗D、离岗审计 4、某银行业机构与某数据信息中心达成协议，由该信息数据中心负责该银行业机构计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法正确的是A、D。 A、签订协议的行为是业务外包 B、该外包业务的最终责任人是该数据信息中心 C、该行为是可降低的风险 D、签约的目的是转移该银行业的操作风险 5、根据加大防范操作风险的“十三条”关于规章制度建设方面，以下正确的说法是A、C A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制定或修订 B、要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考 C、对基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究、及时解决、不得延误，对有章可循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理 D、要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见 6、银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实行一系列制度、程序和方法，对风险进行A、B、C、D的动态过程和机制。 A、事前预防B、事中控制 C、事后监督D、事后纠正 7、操作风险涉及的领域广泛，形成因素复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面进行识别。从内部因素来看，包括A、B、D引起的操作风险。 A、人员B、流程 C、经营环境 D、组织结构 E、经营场所安全性 8、银行业金融机构案件处置工作包括A、B、C、E。 A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结 D、案件统计 E、后续处理 9、对商业银行对操作风险的检测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其检测从而为操作风险提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤是A、B、E。 A、了解业务和流程B、确定并理解主要业务风险领域 C、定义操作风险 D、对操作风险进行分类