反洗钱习题009

1 第三章 反洗钱组织机构 一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请从每题的备选答案中选出一个你认为正确的答案，填在题目前的括号内。） 1.目前全球最有影响的专业反洗钱和反恐融资国际组织是（ ）。 A.联合国 B.世界银行 C.欧盟 D.金融行动特别工作组 2.（ ）年6月，我国在金融行动特别工作组第十八届第三次全体会议上成为该组织正式成员。 A.2004 B.2005 C. 2007 D. 2006 3.1995年由若干金融情报机构发起并组建的而成的各国金融情报机构之间的非

政府国际组织是（ ）。 A.埃格蒙特集团 B.沃尔夫斯堡集团 C.国际刑警组织 D.金融行动特别工作组 4.沃尔夫斯堡集团成立于1999年，其目的在于推进金融服务领域有关“了解您的客户”、 （ ）以及打击恐怖融资方面的行业标准。 A.反垄断 B.反洗钱 C.跨国犯罪 D.恐怖犯罪 5.下列公约中那个不是联合国通过的对反洗钱和反恐融资具有非常重要的意义的公约（ ）。 A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 B.《巴勒莫公约》 C.《联合国反腐败公约》 D.《罗马公约》 2

6.作为国际金融体系中的两个重要组织，（ ）和国际货币基金组织在反洗钱和打击恐怖主义融资领域发挥着特殊作用。 A.联合国粮农组织 B.世界银行 C.国际金融监管组织 D.金融行动特别工作组 7.巴塞尔银行监管委员会成立于（ ）年底，简称巴塞尔委员会。 A.1970 B.1972 C.1974 D.1990 8.中国的反洗钱组织体系包括四部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监

管机构和（ ）。 A.银行 B.非银行金融机构 C.保险公司 D.行业自律组织 9.按照《反洗钱法》的规定，（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 A.各商业银行 B.非银行金融机构 C.中国人民银行 D.行业自律组织 10.根据反洗钱法律法规框架，现场检查的主要法律依据是《反洗钱法》和（ ）。 A.刑法 3

B.民事诉讼法 C.刑事诉讼法 D.中国人民银行法 11.对被检查机构客户身份识别的检查方法一是查账，二是（ ）。 A.抽检 B.对账 C.调阅资料 D.现场检查 12.对被检查机构大额和可疑交易报告的检查方法是查账、谈话、调阅资料（ ）。 A.抽检 B.对账 C.现场检查 D.测试 13.现场检查程序一般包括检查准备、检查实施、检查汇总、等（ ）个阶段。 A.四 B.五 C.六 D.七 14.非现场监管因其具有信息的（ ）、持续性和对风险的早期预警作用而成为各国反洗钱监管工作的重要手段。 A.全面性 B.抽象性 C.逻辑性 D.客观性 15.国务院金融监督管理机构是指银监会、证监会和（ ）。 A.行业协会 B.银行 C.证券公司 D.保监会 16.中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务拥有行政处罚权和（ ）。 A.奖惩权 B.建议处分权 C.管理权 D.问询权 17.自2004年起，中国人民银行每年公布（ ），通报全年的反洗钱工作情况。 A.简报 B.公告 C.通知 D. 反洗钱年度工作报告 18.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过 4

规定金额的，应当及时向（ ）部门通报。 A.公安 B.司法 C.银行 D. 反洗钱行政主管 19. 金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（ ）日内向发出文书的中国人民银行提出申述、申辩意见。 A.5 B.6 C. 10 D. 7 20.中国人民银行于（ ）年制定了《反洗钱非现场监管办法(试行)》，

对包括银行业、证券期货业和保险业在内的金融机构进行非现场监管。 A.2004 B.2005 C. 2007 D. 2006

二、判断题（每小题 1分，共 5分。在每小题题前括号内填入判断结果，你认为正确的用√表示，错误的用×表示。） 1.总体上说，国际反洗钱组织机构可分为两类。 （ ） 2.金融行动特别工作组成立于1989年的西方七国首脑会议，创始国包括西方七国在内的15个国家。 （ ） 3.2007年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦等国共同作为创始成员国在莫斯科成立欧亚反洗钱与反恐融资小组。 （ ） 4.沃尔夫斯堡集团的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络；此外，确立开展国际合作和信息共享的最佳运作原则与标准。 （ ） 5.联合国禁毒署的主要职责是打击毒品和国际犯罪，反洗钱计划是毒品控制计划的子计划，全称是垒球反洗钱计划。 （ ） 5

三、简答题（每小题 分，共 分。） 1.简述中国人民银行在反洗钱工作中的职责。

四、案例分析题（每小题 分，共 分。） 1.厦门远华走私洗钱案 厦门远华案件是一起震惊中外的特大走私洗钱案件，涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂，造成的影响极为恶劣。赖昌星等走私分子主要是通过四种手段积累起巨额非法财富的：⑴直接闯关，走私成品油。⑵假转口，真走私。⑶伪报品名，走私汽车。⑷代理走私，收取水费。凭借着强大的保护伞，赖昌星逐渐成为厦门关区的走私霸主，在私底下人们把远华称作厦门的“第二海关”，把赖昌星称作“地下关长”。由此可见赖昌星之猖狂，把国家的海关变成了他为所欲为的天下。在大肆挥霍并用巨额非法财富贿赂腐败分子以获取更多非法财富的同时，赖昌星开始了其大规模的洗钱活动。其基本手法是通过地下钱庄将非法财富向境外转移。走私集团首先将贩卖物资取得的大量人民币现金收入存入地下钱庄并勾结定点银行接收保管支付，之后地下钱庄勾结跨境洗钱集团或境内贸易公司付汇给境外合伙人，境外合伙人按地下钱庄要求付汇给走私集团境外账户，然后走私集团付汇给境外供货商或汇往境外安全账户，最后境外供货商向走私集团提供物资继续走私贩卖活动。从上述流程我们可以看到，一方面地下钱庄、贸易公司成为洗钱的渠道，使走私资金得以表面合法地融入金融体系和实体经济，另一方面管理不善的金融机构助纣为虐，成为洗钱得逞的关键的因素。 6

随着案件的查处和审理，我国除在国内加大查处力度，通力与中国反洗钱检测中心等国内反洗钱机构合作，也大力和联合国毒品与犯罪办公室、法国巴黎反洗钱金融行动特别工作组、巴塞尔银行监管委员会、国际反洗钱组织即艾格蒙联盟积极合作，案件的审理才有了积极的效果。

试分析：1.本案运用的主要洗钱手法有哪些？ 2.在本案的查处过程中，得到了哪些国内外专业组织的协助？

第四章 金融机构的反洗钱义务 一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请从每题的备选答案中选出一个你认为正确的答案，填在题目前的括号内。） 1.金融机构反洗钱（ ）制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准，也是监管部门评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。 A.内部控制 B.外部控制 C.第四方 D.检查 2.反洗钱内部控制制度的特征包括对象的特定性、内容的广泛性和（ ）。 A.一致性 B.偶然性 C.必然性 D. 一定的强制性 7

3.美国《联邦法规汇编》规定，内部控制制度与程序必须是以（ ）制定的，且通过了董事会的批准并载人董事会的会议记录。 A.口头形式 B.会议形式 C.联盟形式 D.书面形式 4.我国反洗钱内部控制制度要求金融机构应当依照（ ）规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A.反垄断法 B.反洗钱法 C.刑法 D.民事诉讼法 5.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照（ ）的规定，建立健全反洗钱内控制度。 A.联合国相关公约 B.国务院 C.公安部 D.中国人民银行 6.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（ ）专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 A.监督 B.检查 C.法律 D.反洗钱 7.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（ ）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。 A.反洗钱内部控制制度 B.反洗钱外部控制制度 C.审查制度 D.监管制度 8.客户身份识别概念有广义与狭义之分，我国采用（ ）上的客户身份 8

识别制度概念。 A.狭义 B.广义 C.狭义和广义 D.自定义 9.反洗钱客户身份识别制度包括对象的广泛性、内容的复杂性和（ ）的特征。 A.一致性 B.偶然性 C.必然性 D. 识别的功效性 10.巴塞尔银行监管委员会于（ ）年12月发布的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。 A.1990 B.1988 C.1989 D.1998 11.我国反洗钱规章及有关账户开户管理规定、个人银行存款账户（ ）

规定，对金融机构审查和登记客户身份，也提出了强制性要求。 A.实名制 B.匿名制 C.随意制 D.实名+匿名制 12.（ ）年6月21日，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对客户身份识别作出了较为详尽的规定。 A.2000 B.2003 C.2004 D.2007 13.根据规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行等金融机构和从事汇兑业

务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ ）万元以上或者外币等值l 000美元以上的，应当识别客户身份个阶段。 A.1 B.2 C.3 D.4 14.根据规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等

金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）万元以上或者外币等值l