西南财经大学1999-2013年硕士研究生考试(金融学)试题(金融方向)
西南财经大学金融学研究生考试真题3
西南财经大学金融学研究生考试真题3西南财经大学2001年金融学研究生考试真题金融学(货币方向)课程名称：货币金融学适用专业：金融学一、判断题（每小题8分，计40分）1、货币流通手段职能是在货币的价值尺度职能的基础上发展起来的。
2、就同类信用而言，短期利率必然低于长期利率。
3、到期收益率（yield to maturity）就是零息票债券的收益率。
4、通货膨胀使各个集团的收入调整速度产生差异。
5、《巴塞尔协议》关于资本的规定是为了消除各国银行之间的竞争。
二、简答题（每小题10分，计30分）1、信用卡是不是一种新的货币形式？为什么？2、信用创造的实质何在？为什么？3、分析单元银行制和分支行制的优劣。
三、论述题（每小题15分，计30分）1、试论中国金融业实行分业管理与参与国际金融业竞争的关系。
2、论对通货紧缩的治理。
课程名称：综合考试适用专业：金融学（金融方向）银行经营管理一、判断分析题（首先判断下面的表述是否正确，如果错误请说明理由。
每小题2分，共10分）1、商业银行与工商企业一样，经营目的是为获取利润。
2、商业银行的信用中介职能直接影响社会货币供应量。
3、商业银行的收益都来自存贷利差。
4、资本是商业银行的经营者自己投入的本钱。
5、票据贴现实际上是商业银行发放贷款的一种方式。
二、简答题（每小题5分，共10分）1、怎样计算商业银行的风险资产？2、商业银行贷款经营应遵循的基本原则是什么？三、论述题（10分）试论我国国有商业银行的资本充足率。
金融市场一简答题（每小题5分，共10分）1、开放型基金和封闭型基金有什么区别？2、投资者的无差异曲线有何特点？二论述题（20分）试比较分析证券发行的注册制与核准制。
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西南财经大学研究生入学考试政治理论(单考)1999
西南财经大学1999年研究生考试单考
课程名称：政治理论适用专业：单考考试时间：1月31日下午
一、简答题（每小题10分，计60分）
1、简述唯物主义运动观的基本内容。
2、在意识能动作用问题上，辩证唯物主义与唯心主义、形而上学唯物主
义的区别何在？
3、为什么说“具体问题具体分析是马克思主义的活灵魂”？
4、为什么说价值体现了商品的社会属性？
5、个别资本增大的两种基本形式是什么？
6、价格机制包括哪些具体内容？
二、论述题（每小题20分，计40分）
1、试述“解放思想、实事求是”是马克思主义哲学的根本要求。
2、试论实施可持续发展是我国长期的发展战略。
2013年中央财经大学金融硕士(MF)金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)
2013年中央财经大学金融硕士（MF）金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 名词解释 3. 计算题 4. 简答题 5. 论述题7. 判断题单项选择题1．关于货币的“交易过程”起源观，最早由( )提出。
A．管子B．司马迁C．亚里士多德D．马克思正确答案：B2．信用货币层次划分的依据是( )。
A．流动性B．便利性C．收益性D．风险性正确答案：A3．从我国宏观部门划分角度看，以下哪个部门属于资金净融出部门( )。
A．居民住户部门B．非金融企业部门C．政府部门D．金融机构部门正确答案：A4．认为利率是由商品市场与货币市场同时实现均衡条件决定的经济学派是( )。
A．古典经济学派B．凯恩斯主义学派C．新古典综合学派D．新剑桥学派正确答案：C5．某公司的优先股面值1元，每年给股东的分红为5％，如果市场无风险债券收益率为4％，那么该优先股的转让价格应该是( )。
A．1元B．5元C．1．5元D．1．25元正确答案：D6．以下关于货币互换描述正确的是( )。
A．货币互换的目的是降低融资成本B．货币互换可以看作是两种不同利率债券的多头组合C．货币互换成立的前提是双方的互换价值为相等D．货币互换定价是要找到使双方互换价值相等时的利率正确答案：A7．银行可以通过项目评估依据借款人投资的未来现金流状况发放中长期贷款的资产管理理论是( )。
A．可转换理论B．预期收入理论C．真实票据理论D．可贷资金论正确答案：B8．中央银行业务的服务对象是( )。
A．企业与金融机构B．居民与金融机构C．金融机构与政府D．政府与居民正确答案：C9．鼓励民间投资并控制通货膨胀的财政与货币政策组合模式是( )。
A．松财政政策、松货币政策B．紧财政政策、紧货币政策C．松财政政策、紧货币政策D．紧财政政策、松货币政策正确答案：C10．2009年《巴塞尔资本协议Ⅲ》规定，到2015年跨国银行核心资本占风险总资产的比重最低为( )。
西南财经大学人口、资源与环境经济学1999真题
西南财经大学1999年研究生考试人口、资源与环境经济学课程名称：人口学基础一、名词解释（每小题3分，计12分）1、人口自然变动2、开放人口3、人口老龄化4、静止人口二、判断分析题（正确记“√”，错误记“X”，并请说明原因，每小题7分，计28分）1、历史上人口再生产类型，有原始人口再生产，传统人口再生产，现代人口再生产三种类型。
（）因为（）2、世界各国出生婴儿性别比，一般在104—107间摆动。
（）因为（）3、据联合国预测世界人口在1999年将达到55亿。
（）因为（）4、世界人口平均寿命，发展中国家比发达国家高。
（）因为（）三、什么叫优生？为什么要实行优生？（20分）四、我国人口再生产类型转变的特点有哪些？（20分）五、什么叫人口城市化，发展小城镇对于我国人口城市化有什么重要意义？（20分）课程名称：综合考试政治经济学一、简述题（每小题6分，共计24分）1、资本有机构成的变化趋势。
2、国家垄断资本主义的实质。
3、简述资本输出对发展中国家经济的影响。
4、社会主义商品经济中按劳分配的实现特征。
二、论述题（16分）联系我国当前实际说明宏观调控的基本政策及其运用。
世界人口三、简释题（每小题5分，计20分）1、人口增长与人口发展2、“婴儿突增”与“盈儿突减”3、第三次“人口革命”1、发展中国家人口城市化的特点。
2、试比较中国与印度人口政策的效果差异及其原因。
3、试述马克思主义人口学关于人口与粮食产量的动态关系的科学观点。
4、试用一个例子说明森林资源被破坏的原因及其给人类带来的后果。
西南财经大学经济学历年考研真题
西南财经大学 2005 年研究生考试 经济学（一）
政治经济学部分 一、辨析题（10 分） 经济发展就是经济增长。 见书 2P308 二、简答题（每小题 10 分，共 30 分） 1、怎样理解商品价值实现中第二层含义的社会必要劳动时间的内涵。 2、为什么说超额剩余价值是相对剩余价值的特殊形态。
西方经济学部分 四、某消费者原来每月煤气开支为 10 元。现在煤气的价格上涨了 100%，其他商品价格不变，政府则给与 该消费者 10 元作为价格补贴，画图分析说明该消费者效用上升了还是下降了。（10 分） 五、简要回答凯恩斯的流动性偏好理论。（10 分） 见书 4P251-254 六、画图说明为什么消费的正的外部性存在市场失灵。（15 分） 七、已知某个市场上有两个同质的厂商，他们生产一种相互完全替代的产品，它们的总成本都为正常数 C， 共同面临的市场需求为 Q=a (a/a)p(其中 Q 为市场需求量，p 为市场价格，a、b 均为正常数)。 （1）如果这两个厂商是非合作性的，运用产量反应函数法求出古诺-纳什均衡解。（10 分） （2）如果这两个厂商是合作性的，求出串通均衡解。（5 分） 八、推导 LM 曲线，并说明其政策含义。（10 分） 西南财经大学 2004 年研究生考试 经济学（一）
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政治经济学部分 一、简答题（每题 8 分，共 24 分）
1、为什么说，剩余价值的产生既不在流通领域，又离不开流通领域？ 见书 1P47-48 2、为什么说金融资本是帝国主义国家的真正统治者？ 见书 1P233-234 3、为什么说理顺产权关系是转换企业经营机制的关键？ 见书 3P212-213 二、论述题（36 分） 1、马克思再生产理论是怎样揭示社会化生产按比例发展规律的？（16 分） 见书 1P129-132 2、联系中国社会转型期的特点，谈谈实施“就业优先”战略的理论依据和对策选择（20 分） 理论依据见书 2P273-274 政策选择 宏观调控参见书 2P288-293 转变经济增长方式 西方经济学部分 三、简答题（18 分） 在西方经济学中，总需求是短期中影响国民总产出最重要的因素。请问: 1、总需求主要包括哪些内容？ 见书 4P271 2、减税政策会怎样影响总需求，为什么？ 减税导致生产成本下降，导致价格下降，一方面货币需求减少，利率降低，投资增长；一方面相对收入增 长。所以会扩大总需求。 3、政府在公开市场上买进债券又会怎样影响总需求，为什么？ 四、论述题（22 分） 完全竞争厂商的长期均衡如何实现的，为什么说他达到了最优的效率？ 见书 4P107-108
中央财经大学99-01年硕士研究生入学考试经济学真题试卷
中央财经大学2001年硕士研究生入学考试经济学试题一、政治经济学（60分）：（一）、名词解释（每个2分，共12分）1、资本有机构成2、垄断利润3、股份公司4、价格机制5、按生产要素分配（二）、判断下列论述是否正确，并简要说明理由（每小题3分，共15分）。
1、剩余价值不在流通中产生，又不能离开流通而生产，这是资本总公式的矛盾。
2、固定资本就是投放到生产资料上的不变资本，流动资本就是投放到劳动力上的可变资本。
3、生产性流通费用在必要的限度内，能增加商品价值，并通过商品价值的实现得到补偿。
4、跨国公司就是国际卡特尔这种国际垄断组织的发展与完善。
5、实行对外开放是发展社会主义市场经济的要求。
（三）、简述题：（每小题7分，共21分）1、简述马克思劳动价值二重学说的内容及意义。
2、资本周转速度对剩余价值生产有什么影响？3、构成现代市场经济体制的基本要素是什么？（四）、论述题：（14分）怎样认识我国社会主义初级阶段的所有制结构？二、西方经济学（40分）：（一）、单项选择题（每小题1分，共10分）1.正常商品的价格上升，则：A、替代效应使需求量增加，收入效应使需求量减少B、替代效应使需求量减少，收入效应使需求量减少C、替代效应使需求量减少，收入效应使需求量增加D、替代效应使需求量增加，收入效应使需求量增加2.在一个竞争的市场上，当政府对单位产品能征收定量税时：A、若此产品的需求比供给富有弹性，则价格上涨占定量税的比重大B、若此产品的需求比供给缺乏弹性，则价格上涨占定量税的比重大C、此产品的互补品价格上涨D、此产品的替代品下降3如果边际技术替代率MRTSLK.大于劳动与资本的价格之比，为使成本最小，该厂商应该：A、同时增加资本和劳动B、同时减少资本和劳动C、减少资本，增加劳动D、增加资本，减少劳动4.在完全竞争的市场上实现了长期均衡时：A、每个厂商都得到了正常利润B、每个厂商的经济利润都为零C、行业当中没有任何厂商再进入或退出D、以上都对5.生产可能性曲线表示：A、消费者获得相同满足的轨迹B、社会可能生产的商品的最大组合C、商品转换的机会成本递减D、商品的边际替代率递减6.乘数的作用必须在一下条件下才可发挥：A、经济实现了充分就业B、总需求大于总供给C、政府支出等于政府税收D、经济中存在闲置资源7.假定某国1990年和1995年的名义GNP分别为1200亿元和2000亿元，GNP的折算数分别为1.0和1.5。
西南财经大学2021年 金融专硕431金融学综合考研真题
2021年西南财经大学研究生入学考试431金融学综合货币金融学一、简答题（每题12分，共48分）1.从交易成本的角度出发分析金融中介机构存在的合理性。
（12分）2.哪些因素会影响利率的风险结构？影响的方式。
（12分）3.什么是大而不倒，对金融监管产生了什么影响？（12分）4.什么是信贷配给？信贷配给的作用和具体方式。
（12分）二、计算题（15分）1.根据流动性溢价理论计算三年期债券的利率：预期第一年一年期债券利率为3%，第二年一年期债券利率为4%，第三年一年期债券利率为5%，三年期流动性溢价为0.3%，计算三年期的利率？2.假如A银行收到了1000元的存款，法定准备金率为10%（1）计算超额准备金和法定准备金的变化。
（2）在不保留超额准备金的前提下银行能创造多少贷款？（3）在整个银行体系中，在简单的存款派生机制下，将增加多少货币供给？3.面额1000元的债券，一年后到期，售价800元，计算到期收益率。
三、论述题（15分）简述凯恩斯的流动性偏好理论和弗里德曼现代货币数量论的区别。
四、材料分析题（12分）材料是第二季度货币政策执行报告。
（1）从债券的供给平衡分析解释“长期通货膨胀下降和通货膨胀预期下降，会导致名义利率下降”？（2）从债券的供给平衡分析解释“发达经济体消费、投资意愿下降，经济潜在增速下降，导致均衡利率（实际中性利率）下降”这一现象的原因。
公司理财一、简答题（20分）1.什么是代理人问题？如何解决代理人问题？2.一个融资型的项目，第一期的现金流是100，第二期的现金流是-150，内部收益率法能否适用，如果不能要怎么修改？3.什么是增量现金流，沉没成本对增量现金流产不产生影响？4.用以下比率分析ROE的杜邦恒等式，并说明杜邦分析法的应用？公式是负债权益比，资产周转率，经营利润率和净利润/税后利润。
二、计算题（20分）1.买一个机器20000，分六个月还款，年利率12%。
（1）每个月付多少？（2）第三个月底全付完要付多少？2.一个全权益公司开始价值是1000000元，权益成本是20%，用400000元债务回购股份成本是10%，税是35%。
西南财经大学金融硕士考研大纲
（七）、股票市场和有效市场假说 ● 股票的相关概念 ● 股票估值模型 ● 理性预期理论及有效市场假说
（八）、金融结构的经济学分析
● 金融结构的特点 ● 信息不对称和交易成本 ● 交易成本与金融结构 ● 逆向选择与金融结构 ● 道德风险与金融结构 ● 金融行业内的利益冲突
二、考试要求 测试考生对于与金融学和公司金融相关的基本概念、基础理论的掌握和运用
能力。 三、考试内容
第一部分 金融学
（一）、金融体系概述 ● 金融市场的功能 ● 金融市场的结构 ● 金融市场的分类 ● 金融市场工具 ● 金融市场的国际化 ● 金融中介的功能 ● 金融中介的类型 ● 金融体系的监管
（二）、货币与货币制度 ● 货币的产生和演变 ● 货币的职能 ● 货币的层次和计量 ● 货币制度及其演变
（十二）、货币供给 ● 存款货币创造机制 ● 存款货币创造能力的限制因素 ● 货币供给影响因素 ● 货币供给模型
（十三）、货币需求 ● 货币数量理论 ● 凯恩斯理论的货币理论 ● 弗里德曼的货币理论 ● 货币供给与需求的均衡 ● 货币与通货膨胀和通货紧缩
（十四）、货币政策与传导机制 ● 货币政策工具 ● 货币政策目标与实施策略 ● 货币政策的传导机制 ● 货币政策与财政政策 ● 国际收支与货币政策
（九）、银行与金融机构管理 ● 银行的资产负债表 ● 银行的基本业务 ● 银行管理的基本原则 ● 银行的风险特征与风险管理 ● 银行业的结构与竞争
（十）、非银行金融机构 ● 证券市场机构 ● 保险公司
2/5
● 信托公司 ● 养老基金 ● 共同基金和其它投资基金 ● 财务公司
西南财经大学2023年 431金融学综合考研真题(回忆版)
西南财经大学2023年431金融学综合考研真题（回忆版）货币金融一、简答（5*9）1．简述为什么小微企业融资难？2．流动性偏好理论分析利率决定。
3．银行为什么进行资本充足性管理？4．债券供求理论解释利率的顺周期性。
5．法定存款准备金政策定义及作用机制。
二、论述（15）固定汇率制度与浮动汇率制度定义及优缺点三、计算（15）1．利率敏感性缺口是多少？2．利率上升0．5%后利润的变化？3．资产久期4，负债久期3，利率下降2%，银行净值变化？四、材料（15）1．专项再贷款的作用方式及意义2．传统再贷款和专项再贷款的区别3．讨论我国近年的结构性货币政策及意义公司理财简答1．说明公司破产流程如何降低公司价值2．简述优序融资理论3．什么是半强势有效市场，有哪些证据支持半强势有效市场存在4．为何大多数的并购会失败计算1．丙公司的EBIT为100万，全权益情况下的权益成本是15%，债务成本是5%，且债务成本价值与市场价值相等是125万，已知税率为40%，求Rwacc。
2．已知A、B两个公司的β系数分别是1．7和0．8 ，已知A公司的期望收益为16．7%，无风险利率为7．6%。
（1）求B公司的期望收益率。
（2）如果你有10万元投入A和B公司的股票，已知这个投资策略的β是1．07，请问你分别投向A公司和B公司多少钱？（3）求（2）中这项投资的期望收益率。
材料题某项目需要购买设备，购买需花费120万元，该设备可使用3年，设备折旧90%，采用直线折旧法折旧，最后可出售的市场价为24万元。
已知公司税率为40%，且第1－3年的财务数据如下表所示：期初净运营资本为5万，以后每年都为销售额的10%，期末全部回收。
（1）填写表格：（2）设备在第三年末的残值是多少？（3）计算各期OCF（4）计算项目的NPV，并判断该项目是否值得投资。
2019西南财经大学431金融学真题网络版
全国硕士研究生入学统一考试备考资料2019年西南财经大学431金融学考研真题【货币金融学】一、简答题(每题8分，共48分)1.简述资产需求理论及其变动方向。
2.简述利率风险结构。
3.股权的委托代理问题发生的原因和措施。
4.简述承诺的含义和好处。
5.简述金融创新的动力。
6.简述政府赤字持续引起通货膨胀的条件。
二、计算题(15分)1.当前一年期利率7%，预计两年期利率6%，三年期5%，四年期4%。
求(1)根据预期理论算两年期、三年期、四年期的长期利率;(2)流动性溢价为1%、1.6%、2.2%，根据流动性溢价理论算未来利率;(3)根据第二小问画出收益率曲线。
三、论述题(15分)论述货币政策资产价格传导渠道。
四、材料题(12分)(材料略)1.请问有哪两个传统的外汇干预手段?2.外汇干预手段怎么影响基础货币?3.根据短期汇率供求决定因素，解释为什么政府口头承诺会稳定汇率?【公司理财】一、简答题(每题5分，共20分)1.证券发行的成本(举出五种即可)。
2.公司持有现金的三大动机。
3.用sml如何计算权益资本成本。
4.公司的经营杠杆的经济意义及如何计算。
二、计算题(每题10分，共20分)1.投资一个项目，第二年后开始产生现金流入，首期产生现金流215000，折现率为10%，现金流以4%的稳定增长，求项目现在的价值。
2.公司股价为20元，股票发行数量为140万股，债券账面价值为500万，市场价值为账面的93%，无风险收益率为8%，市场风险溢价为7%，公司的贝塔值为0.74，债券资本成本为11%，公司所得税为34%，求公司的加权平均资本成本。
三、材料题(20分)公司资本结构为70%的权益，30%的负债，权益资本成本为15%，负债资本成本为8%，公司所得税率为35%，公司拟投资一计算机系统，投资850000，系统残值75000，5年内折旧。
投入后成本每年减少320000，营运资本减少102000。
(1)计算该项目的加权平均资本成本;(2)计算税后残值;(3)计算经营性现金流量;(4)公司考虑是否接受这个项目?特别说明：以上真题来自网络整理，准确性有待考察，仅供参考。
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西南财经大学1999-2013年硕士研究生考试（金融学）试题(金融方向) 西南财经大学1999年研究生考试 金融学(金融方向) 课程名称：金融学 适用专业：金融学 考试时间：1月31日下午 一、判断正误并简述理由（每小题6分，计30分） 1、在融资领域中，直接融资所占比率越高，社会资源的利用效率就越好。 2、货币数量越多，说明一国的货币化程度越高。2 3、银行储蓄存款的增减变化不能真实地反映家庭个人剩余收入的变化。 4、金融创新的过程就是金融风险增加的过程 5、银行信用在分配资源的基础上创造资源。 二、简答题（每小题6分，计30分） 1、试分析“1：8”经验公式的内容、意义及缺陷。 2、试分析银行表外业务产生和发展的原因。 3、简述货币主义的汇率理论。 4、简述“物价—现金流动机制”。 5、简述“马歇尔—勒纳条件”。 三、分析计算题（10分） 在国际金融统计中，中国和美国的消费物价指数（环比）为：
1994年 1995年 1996年 中国 24.24% 16.90% 8.32% 美国 2.53% 2.82% 2.92% 1994年初人民币汇率为1美元等于8.7人民币，1996年末人民币汇率为1美元等于8.31人民币。试计算：1996年末的人民币购买力汇率，并解释购买力汇率与实际汇率的差异。
四、论述题（每小题20分，计40分） 1、试分析设置跨省一级分行的目的、意义及存在的问题。 2、我国政府一再重申人民币不贬值是出于经济方面的考虑，根据你所学的国际金融理论，请谈谈你的看法。 课程名称：综合考试 适用专业：金融学（金融方向） 考试时间：2月1日上午 金融理论与实务 一 简答题（每小题8分，计40分） 1、可转换债券及其特点。 2、简述《巴塞尔协议》的贯彻实施对国际银行业经营管理的影响。 3、对比分析股份制银行利润分配与国家银行的差异。 4、证券流通市场的作用。 5、简述贷款五类划分及其意义。 二、论述题（10分） 1、论我国股票市场存在的问题及其应采取的措施。 2、试论现代商业银行表外业务的特点及其管理。 西南财经大学2000年研究生考试 金融学(货币方向) 课程名称：金融学 适用专业：金融学（含保险学） 考试时间：2000年1月23日下午
一、判断分析题（每小题8分，计32分） 1、商品价格上升可以由非货币因素引起。 2、呆帐准备金是为了应付支付困难而设立的准备金。 3、金融机构的融资效率高于金融市场的融资效率。 4、备付金制度是为了保证客户提现的准备金制度。 二、简答题（每小题10分，共40分） 1、如何理解“储蓄可能为储蓄者带来实质性的亏损”？ 2、简述金融安全与经济安全的关系。 3、简述“存款是第一性的”的内含的意义。。 4、比较“实物储蓄与货币储蓄”的异同。 三、论述题（每小题14分，计28分） 1、试分析“金融由帐房先生向经济调节着”的转变过程。 2、论金融创新与金融监管的关系。 课程名称：综合考试 适用专业：金融学（货币方向） 考试时间：2000年1月24日 上午 金融理论与实践——银行经营与管理部分： 一、名词解释（每小题3分，共6分） 1、可用头寸 2、商业银行集约化 二、计算题（共4分） 若某银行1998年6月1日拆出资金1800万元，拆借期限为2个月，资金在途期限6天，该行上存上级行利率和在途损失利率均为万分之三。请计算保本拆借利率为多少。
三、简答题（每小题6分，计12分） 1、主银行制度与主办银行制度的内容及区别。 2、如何理解“银行经营与管理既是一门科学，又是一门艺术”？ 四、论述题（8分） 试论西方商业银行金融营销的产生、发展与变化。 金融理论与实践——金融市场学部分： 一、简答题（每小题5分，共10分） 1、简述风险、不规则风险和规则风险及三者的关系。 2、中国公司为什么要选择ADR形式在美国间接上市。 二、论述题（20分） 我国现阶段为什么要大力发展证券投资基金 西南财经大学2001年研究生考试 金融学(货币方向) 课程名称：货币金融学 适用专业：金融学 考试时间：1月14日下午 一、判断题（每小题8分，计40分） 1、货币流通手段职能是在货币的价值尺度职能的基础上发展起来的。 2、就同类信用而言，短期利率必然低于长期利率。 3、到期收益率（yield to maturity）就是零息票债券的收益率。 4、通货膨胀使各个集团的收入调整速度产生差异。 5、《巴塞尔协议》关于资本的规定是为了消除各国银行之间的竞争。 二、简答题（每小题10分，计30分） 1、信用卡是不是一种新的货币形式？为什么？ 2、信用创造的实质何在？为什么？ 3、分析单元银行制和分支行制的优劣。 三、论述题（每小题15分，计30分） 1、试论中国金融业实行分业管理与参与国际金融业竞争的关系。 2、论对通货紧缩的治理。 注：请将答案写在答题纸上，答在试题上视为无效。 课程名称：综合考试 适用专业：金融学（金融方向） 考试时间：1月15日上午 银行经营管理 一、判断分析题（首先判断下面的表述是否正确，如果错误请说明理由。每小题2分，共10分）
1、商业银行与工商企业一样，经营目的是为获取利润。 2、商业银行的信用中介职能直接影响社会货币供应量。 3、商业银行的收益都来自存贷利差。 4、资本是商业银行的经营者自己投入的本钱。 5、票据贴现实际上是商业银行发放贷款的一种方式。 二、简答题（每小题5分，共10分） 1、怎样计算商业银行的风险资产？ 2、商业银行贷款经营应遵循的基本原则是什么？ 三、论述题（10分） 试论我国国有商业银行的资本充足率。 金融市场 一 简答题（每小题5分，共10分） 1、开放型基金和封闭型基金有什么区别？ 2、投资者的无差异曲线有何特点？ 二 论述题（20分） 试比较分析证券发行的注册制与核准制。 注：请将答案写在答题纸上，答在试题上视为无效。 西南财经大学2002年研究生考试 金融学试题 考试科目：货币金融学 适用专业：金融学 考试时间：2002年1月28日上午 注：请将答案写在答题纸上，写在试题上无效。 一、判断分析题，判断下列说法是否正确，并说明理由。（每题8分，共48分） 1、被当作交换媒介的商品不一定是货币。 2、基础货币量等于原始存款量。 3、如果银行用现金贷款，则无法创造派生存款。 4、回购协议实质上是资金余缺双方的证券买卖交易。 5、证券投资基金有稳定证券市场的责任。 6、同业拆借实质上是金融机构超额准备金的调剂。 二、简答题（每题8分，共40分） 1、为什么政策性金融机构可以促进资金流向政府希望发展的部门或产业。 2、比较分析企业各种融资方式的优劣。 3、简述我国的货币层次和M2包含的内容。 4、商业银行资产负债综合管理的基本原理有哪些？ 5、简述马克维茨的证券组合理论。 三、论述题（12分） 如何认识和解决我国国有股上市流通问题。 西南财经大学2003年研究生考试 金融学(货币方向)试题 金融学（含保险学）专业货币金融学试题 【答卷请于6月1日前以特快专递方式寄出】 1． 联系实际谈谈政策性金融机构在经济开发中的地位与作用。（40分） 2． 比较分析商业银行中间业务与表外业务的异同。（30分） 3． 试述我国目前股票市场存在的主要问题及解决措施。（30分）
第二部分 上述试题参考答案 （仅供参考） 西南财经大学1999年研究生考试 金融学(金融方向) 课程名称：金融学 适用专业：金融学 考试时间：1月31日下午 一、判断正误并简述理由（每小题6分，计30分） 1、在融资领域中，直接融资所占比率越高，社会资源的利用效率就越好。 错，直接融资的效率虽然更高，但它具有盲目性和分散性，直接融资比例过大可能会存在引发金融资产失控的潜在危机。
2、货币数量越多，说明一国的货币化程度越高。 错，如果一国货币数量超过了生产流通中实际需要的货币数量，将导致通货膨胀，货币贬值。
3、银行储蓄存款的增减变化不能真实地反映家庭个人剩余收入的变化。 对，银行储蓄存款的增减变化受利率的升降，其他金融产品的开发等多种因素的影响，所以它不能真实反映家庭个人剩余收入的变化。
4、融创新的过程就是金融风险增加的过程 错，虽然金融创新可能使金融机构经营风险增加，也使金融领域出现了许多高风险的创新产品，但有的金融产品同时也为投资者增强了抗风险能力，比如：期权的套期保值的功能。
5、银行信用在分配资源的基础上创造资源。 错，商业银行创造信用的本质只是增加流通工具，而不会创造物质财富本身。 二、简答题（每小题6分，计30分） 1、试分析“1：8”经验公式的内容、意义及缺陷。 答：“1：8”经验公式是指：如果现金流通量与社会零售总额保持1：8的比例，货币流通就是正常的。它是中国人民银行在20世纪60年代的“三年调整期”，总结“一五”计划及随后几年的工作经验教训得出的，用来判断当时的货币流通量是否适度，指导宏观调空。但后来随着改革开放和中国经济的发展，它的缺陷也暴露出来：一、现金流通已不再反映整个货币流通的全貌，二、货币流通的速度处于变动之中，三、我国的经济体制已转入市场化，历史经验也就不在有价值了。
2、试分析银行表外业务产生和发展的原因。 答：一、金融环境变得相对宽松 二、融资证券化使商业银行的传统业务萎缩，迫使商业银行开拓新的业务，创造新的润增长点 三、由于利率汇率的频繁波动，为了避险而创造出一系列交易方式和交易工具 四、经济国际化的加深使金融服务延伸到世界各个角落，世界贸易的扩大，客观上要求提供更多的融资和结算服务，如信用证 五、“巴塞尔协议”在全球得到普遍认可，是推动商业银行业务积极开拓中间业务的原因之一
3、简述货币主义的汇率理论。 答：货币主义的汇率理论研究货币市场供求不平衡对汇率的影响。一、外汇市场作为国内货币市场的一个延伸，如果本币可以自由进入外汇市场，本币供应在国内货币市场上的状况会传导到外汇市场。二、货币的对内贬值必然引起货币的对外贬值。本国货币市场上的货币供求失衡会影响到本国通货膨胀率，如果外国的通涨率与本国变动方向、幅度不同，就会改变货币的相对购买力而导致汇率变化。三、货币当局扩大或紧缩货币供给，会影响均衡利率水平。本国利率与外国利率对比将市资本收支变化而