合规文化考试题

银行“培育合规文化、创建合规银行”主题活动

考试题

所在单位：_________ 姓名________ 岗位_______

一、填空

1、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商

业银行的经营活动与______ 、___ 和____ 相一致。

2、案件治理的“六个重点环节”是、、、、—、轮岗休假。

3、“三防一保”的具体内容—、_________，保证职工生

命及财产安全。

4、安全保卫工作的“四个环节”是___ 、—、—、 _____ 。

5、营业场所电视监控的主要作用是_____ 、____ 、____ 。

6、营业终了须入库保管的“六不留”物品指—、________ 、密押、____ 、_____ 、重要空白凭证。

7、案发事件的特征：____ 、_______ 、 ______ 、变化发展的不确定性、________ 。

8、_____ 、 _____ 、 ____ 并称为银行的三大主要风险。

9、操作风险的主要特征有______ 、 ___ 、_____ 、不对称性、_____ 。

10、银行礼仪中所讲的主动服务里的“三声”是

指: __________ 、 _________ 、_________ 。

11、银行礼仪中所讲的主动服务是一种自觉主观行为，

它具体体现在_______ 、______ 、 ______ 、_____ 、做至U “三

声”几个方面。

12、个人储蓄支取与销户中录入、授权与复核的主要风险点

有________ 、________ 、_______ 、_______ 、利息计付，定期

存款提前支取。

13、个人储蓄的支取与销户中申请、审核的主要风险点

有：_________ 、________ 、 _______ 、_______ 、非正常销户，

付款记账顺序，__________ 、。

14、个人储蓄的支取与销户中资料返还和付款的主要风险点

有：_________ 、______ 、_______ 、_______ 、 _______ 、销毁。

15、查询、冻结、扣划的主要风险点有：___________ 、_______ 、公函、_________ 。

二、单选

1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。

A. 1

B.2

C.3

D.4

2、贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客

户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等制度建立（）c

A.风险垂直管理制度

B.风险限额管理制度

C.授信风险责任制

D.风险识别与评估机制

3、固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（

C. 支付账户

D. 4、流动资金贷款不得用于（ 止

生产、经营的领域和用途。

A .固定资产、股权

产

C. 股权、扩大再生产 5 、贷款人应建立完善的 （ 全面审查流动资金贷款的风险因素。

A .激励约束机制

C. 报告和纠正机制 6、 1995 年颁布的《中华人民共和国担保法》规定， （

） 等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。

A 、学校、幼儿园、医院

B 、民营企业

C 、担保公司

D 、

小额贷款公司 7、 银监会 2007 年颁布的《贷款风险分类指引》规定，重 组贷款的分

类档次在至少（ ）的观察期内不得调高。

A.三个月

B.六个月

C. 一年

D.两年

8、 商业银行应至少（

）对全部贷款进行一次分类。 A.每月 B.每季度 C.每半年

D.每年 9 、下例哪项提供担保时无需登记 （ ）。

A. 土地使用权

B.房屋所有权

C.知识产权

D.汇 A .借款人账户

B .还款准备金账户 资金回笼账户

）等投资，不得用于国家禁 B .固定资产、扩大再生 D .固定资产

），落实具体的责任部门和岗位，

B .风险评价机制 D .贷款操作规范

10 、（）不能成为抵押标的物。

A.建设用地使用权

B. 土地所有权

C.交通运输工具

D.生产设备

11、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（）名称。

A、背书人

B、被背书人

C、出票人

D、收款人

12、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、单笔或者五日累计人民币交易20万元以上、外币交易

等值2 万美元以上

B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易

等值1 万美元以上

C、单笔20万元以上、外币交易等值1万美元以上

D、单笔或者当日累计人民币交易30万元以上、外币交易

等值1 万美元以上

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》“频繁”

的含义系指交易行为营业日每天发生（C）以上，或者营业日每天发生持续（）以上。

A、5 次、5 天

B、3 次、3 天

C、3 次、5 天 D 、2 次、3 天