基金押题卷4(题目)
基金押题卷四（题目）
单选题
1基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A基金托管人
B基金代销机构
C基金管理人
D基金份额持有人
2公司型基金与契约型基金的区别是（）。
A是否上市
B规模大小
C是否具有独立法人资格
D资金是否公募
3封闭式基金价格主要受（）的影响。
A二级市场供求关系
B银行存贷款利率
C基金资产总值
D基金份额净值
42001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A招商安泰系列基金
B华夏大盘精选基金
C华安创新基金
D南方避险增值基金
52004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。
A股票基金、债券基金、保本基金、ETF
B股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金
D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金
6指数型股票基金的主要投资对象为（）。
A所有上市流通的股票
B标的指数所包含的的成分股票
C指数成分股及一定比例的债券
D已发行但未上市的股票
7反映股票基金风险大小的指标是（）。
A安全垫
B凸度
C久期
D贝塔值
8关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象
B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下，按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
C货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得好过基金净值的10%
D货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天的资产支持证券
9偏股型混合基金的股票配置比例通常为（）。
A20%-30%
B50%-70%
C30%-50%
D10%-20%
10ETF基金最大的特色是（）。
A指数型基金
B被动操作
C一级市场与二级市场并存的交易制度
D实物申购、赎回机制
11（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A2006年
B2005年
C2004年
D2007年
12目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）个等级。A6
B8
C3
D5
13某投资人投资1000000元认购基金，基金份额面值为元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。
A990399
B990003
C990099
D990102
14封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。
15根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。
AT+1
BT+2
CT+3
DT
16ETF的建仓期不超过（）。
A1个月
B2个月
C3个月
D4个月
17投资者将LOF份额从证券登记系统转入注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
AT+3
BT+2
CT+0
DT+1
18投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。
A投资者
B销售机构
C托管人
D管理人
19在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。
A10000
B1000
C3000
D5000
20基金公司的（）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。
A交易部
B风险管理部
C投资部
D研究部
21交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。
A基金经理与交易员的办公分离
B基金经理间的投资指令须相互独立
C交易员只执行经风险控制部门审核过的基金经理的投资指令
D基金经理下达指令，交易员接受指令进行交易
22下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。
A保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则
B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C确保客户及时买到基金
D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整23我国《证券投资基金法》规定，经批准设立的基金应当委托取得基金托管资格的（）托管基金资产。
A投资公司
B中国证券登记结算有限责任公司
C商业银行
D中央国债登记结算有限公司
24证券投资基金的银行存款账户是以（）的名义开立。
A托管人和基金联名
B基金
C基金管理人
D基金托管人
25以下内容中，（）不是基金托管人内部控制的目标。
A维护基金份额持有人的权益
B保障基金托管业务安全、有效、稳健运行
C防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
D保证基金保值增值
26在营销过程管理中，要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（）。
A市场营销分析
B市场营销计划
C市场营销实施
D市场营销控制
27基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。
A营业推广
B人员推销
C广告促销
D公共关系
28基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理的业务有（）。
A基金申购
B基金赎回
C基金认购
D基金开户
29如果赎回金额为1000万元，则符合基金销售费用规范而收取的赎回费是（）。
A65万
B45万
C55万
D75万
30基金销售机构内部控制原则不包括（）。
A独立性
B适用性
C审慎性
D有效性
31《证券投资基金法》规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（）以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。
%
%
%
%
32目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。
A前二日
B次日
C前一日
D当日
33基金的财务会计报告通常不包括（）。
A年报
B季报
C周报
D月报
34以下关于基金税收的表述，错误的是（）。
A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税
B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税
C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税
D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税
35下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法
C在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
D基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
36封闭式基金份额净值由（）进行公告。
A基金管理人
B基金托管人
C上市的证券交易所
D基金管理人协同基金托管人
37在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A基金上市的证券交易所
B基金持有人大会
C基金托管人
D中国证券登记结算公司
38基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A基金的持有人结构
B基金的投资方向
C基金的运作方向
D基金的投资基本要素
39基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。
A募集情况与上市交易安排
B基金托管人报告
C基金合同摘要
D基金持有人结构
40从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A中国证券业协会
B基金管理公司督察长
C中国证券监督管理委员会
D中国证券业协会证券投资基金业委员会
41从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（）。
A对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究
B保护基金行业的整体利益
C开展基金业宣传活动，树立行业形象
D建立基金行业教育培训体系
42在我国，对基金销售活动实施监督管理的是（）。
A中国证监会及地方证监局
B沪、深证券交易所
C中国银行业监督管理委员会
D中国证券投资基金业协会
43朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司聘请其担任副总经理，以下说法正确的是（）。
A如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任
B如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任
C证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任
D朱某不能接受聘任
44以下关于基金管理公司高级管理人员离任审计与离任审查的说法，正确的是（）。
A基金管理公司副总经理离任时，公司应立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计
B在离任审计或者离任审查期间，基金管理公司高级管理人员不得到其他基金管理公司任职C基金托管部门高级管理人员离任时，相关机构应立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对其进行离任审计
D基金管理公司董事长离任时，中国证监会对其进行离任审计
45证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明（）。
A两种证券的收益有同向变动倾向
B两种证券间存在完全同向的联动关系
C两种证券的收益有反向变动倾向
D两种证券存在完全反向的联动关系
46根据投资组合理论，如果甲的风险承受能力比乙大，那么（）。
A甲的最优证券组合比乙的好
B甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高
C甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大
D甲的最优证券组合的风险水平比乙的低
47假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。
A8%
B7%
C6%
D5%
48不符合行为金融理论研究结果的描述是：（）。
A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响
B基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响
C机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
49（）是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合。
A明确资产组合中包括哪几类资产
B确定有效资产组合的边界
C寻找最佳的资产组合
D明确资本市场的期望值
50从时间跨度和风格类别上看，资产配置策略的类型可划分为战略性资产配置策略、战术性资产配置策略以及（）。
A买入持有策略
B资产混合配置策略
C股票债券资产配置策略
D全球资产配置策略
51概括地讲，在市场发生波动时，恒定混合资产配置策略的行动原则是（）。
A市场价格下降时不行动，市场价格上升时卖出风险资产
B不行动
C市场价格下降时买入风险资产，市场价格上升时卖出风险资产
D市场价格下降时卖出风险资产，市场价格上升时买入风险资产
52股票投资的小公司效应是一种（）。
A消极性投资策略
B以技术分析为基础的投资策略
C市场异常策略
D以基本分析为基础的投资策略
53使用指数投资法管理股票投资组合，当市场交易成本低时，（）。
A不利于管理者缩小股票投资组合的跟踪误差
B有利于用分层结构法构建投资组合
C有利于管理者缩小股票投资组合的跟踪误差
D有利于用市值法构建投资组合
54关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。
A债券的可转换期权条款对债券投资者有利，因此投资者可能要求有一个高的利差
B债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者债券将要求相对于同类国债来说较高的利差
C债券的可转换期权条款对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差
D债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投机者将要求相对于同类国债来说较低的利差
55（）主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度。
A利率风险
B流动性风险
C赎回风险
D汇率风险
56应计收益率为9%时某5年期零息债券的价格为元，应计收益率为%时其价格为元，则该债券的基点价格值为（）元。
57债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于（）。
A前者属于消极管理策略，后者属于积极管理策略
B前者常被使用，后者很少被使用
C假定的均衡交易价格不同
D处理利率风险暴露的方式不同
58指数化债券投资组合所包含的债券数量越多，则（）。
A风险越大
B投资组合与指数之间拟合程度越高
C由交易费用所产生的跟踪误差越小
D收益越高
59下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的表述，正确的是（）。
A简单收益率一般在数值上大于时间加权收益率
B简单收益率一般在数值上小于时间加权收益率
C相对简单收益率而言，时间加权收益率考虑了分红再投资
D简单收益率与时间加权收益率均考虑了分红再投资的影响
60其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。
A不变
B变小
C无法判断
D变大
多选题
61以下关于上市公司股票估值有关方法的表述，正确的有（）。
A对成长型股票，经常采用股息率方法
B市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧和摊销的利润是最常用的几种方法
C对特定的价值型股票，会采用每股盈余成长率方法
D上市公司的治理结构和管理层素质也是应该考虑的因素
62基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括（）。
A相互制约原则
B健全性原则
C有效性原则
D独立性原则
63基金管理公司岗位分离制度包括（）。
A基金会计与公司会计的分离
B投资与交易的分离
C交易与清算的分离
D清算与核算的分离
64基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。
A通过监督和提示，完善基金公司的治理结构
B通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性
C通过基金估值，防范管理人关联交易等
D通过独立保管财产，防止资金被违规挪用
65根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还需要具备的条件包括（）。
A净资产和资本充足率符合有关规定
B取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C具备安全高效的清算、交割系统
D具备安全保管基金全部财产的条件
66日常运作中，基金托管人对基金管理人的监督包括（）。
A基金投融资比例
B选择存款银行
C银行间市场交易对手的资信情况
D基金投资禁止行为
67基金托管人内部控制的基本要素包括（）。
A信息沟通
B风险评估
C控制活动
D控制环境
68基金销售的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。A把合适的产品卖给合适的基金投资人
B基金产品的发行规模下限
C基金投资人的风险承受能力
D基金管理人的过往业绩
69基金产品定价中，需要考虑的因素包括（）。
A渠道特性
B市场环境与竞争对手状况
C客户特性
D基金产品类型
70证券投资基金的促销手段包括（）。
A广告促销
B公共关系
C营业推广
D人员推销
71（）属于基金销售结算资金。
A基金现金分红
B利息收益
C基金投资收益
D基金赎回资金
72基金销售机构内部控制的目标包括（）。
A保证合规运作经营
B防范、化解经营风险
C提高经营管理效益
D保证业务稳健运行
73在我国，遇到下列（）情形时，可以暂停基金估值。
A证券交易所暂停营业
B因不可抗力情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值C基金投资的某只股票非正常原因停牌
D基金代销机构暂停营业
74基金收入主要来源于（）等方面。
A债券利息
B存款利息
C股利收益
D证券买卖差价
75基金信息披露形式当面应遵循的基本原则包括（）。
A易得性原则
B规范性原则
C真实性原则
D易解性原则
76下列相关基金信息需托管人复核、审查的有（）。
A基金份额申购和赎回价格
B基金份额净值
C基金资产净值
D基金定期报告和定期更新的招募说明书
77按照《招募说明书的内容与格式》的规定，基金招募说明书需要包括下列（）等内容。A基金合同和基金托管协议的内容摘要
B基金份额的发售方式和发售机构
C基金募集申请的核准文件名称和核准日期
D基金份额的发售日期和期限
78基金招募说明书中包含的信息有（），需投资者关注。
A基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制
B基金效益目标、投资范围、投资策略
C基金份额发售的日期、价格、期限
D基金运作费用的费率水平、收取方式
79下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有（）。
A需要披露近3年每年净值增长率
B需要披露过往一个季度的净值增长率
C需要披露当期的资产净值增长率
D需要披露过往一个月的净值增长率
80基金上市交易公告书应披露的事项包括（）。
A基金合同摘要
B基金财务状况
C基金募集情况与上市交易安排
D基金托管人报告
81目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。
ALOF
B货币市场基金
CETF
D封闭式基金
82基金临时信息披露的重大事件包括（）。
A转换基金运作方式
B基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的%
C更换基金管理人或托管人
D基金经理发生变动
83当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离程度的绝对值达到或者超过%时，管理人采取以下（）信息披露措施。
A编制并发布临时报告
B与托管人协商会计处理，将偏离度调整到%以下
C请监管机构核准
D在半年度报告中披露偏离度信息
84基金监管主要包括以下哪些方面的内容（）。
A降低系统风险
B对基金运作的监督
C对基金服务机构的监管
D对基金高级管理人员的监管
85我国基金监管的具体目标包括（）。
A保证市场的公平、效率和透明
B保护投资者利益
C降低系统风险
D保证基金最低投资收益
86在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则（）。
A监管与自律并重原则
B监管的独立性和全民性原则
C监管的连续性和有效性原则
D奖励与惩罚并重原则
87以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（）。
A基金监管应当具有连续性，避免大起大落
B市场自身能调节的，政府不监管
C证券市场中不得存在歧视，参与主体具有完全平等的权利
D在确保监管效益的前提下，应做到监管成本最小化
88属于《证券投资基金法》配套的部门规章有（）。
A基金运作管理办法
B基金信息披露管理办法
C基金销售管理办法
D基金管理公司治理准则
89中国证监会对基金管理公司的监管主要包括（）。
A日常持续监管
B基金自律监管
C投资一线监管
D市场准入监管
90我国对证券投资基金销售的监管主要包括（）。
A销售过程是否遵循适用性原则
B基金宣传推介材料的制作、发送是否合规
C销售的基金产品是否经过核准
D销售主体是否具备相应的资格
91以下关于基金销售机构日常监管的表述，正确的是（）。
A各销售机构应加强基金销售业务信息管理平台的建设
B通过监督检查督促销售机构建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C中国证监会主要通过现场检查方式对销售机构信息管理平台的建设实施监督
D对基金销售机构内部控制的监督检查是日常监管的重点
92目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有（）。
A证券交易所
B证券投资基金业协会
C中国证监会及其派出机构
D中国人民银行
93加强对基金行业高级管理人员监管的重要性体现在（）。
A有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益
B有利于实现信息资源的集中共享，为全面、科学、动态的监管决策提供依据C有利于基金高管人员的执业素质，加强职业道德教育，促进其自律意识的发挥D有利于防范基金管理公司的经营风险，及时发现、堵塞经营管理中的漏洞
94以下关于组合投资的论述，正确的有（）。
A能降低直至消除非系统风险
B能降低直至消除系统风险
C能部分降低系统风险
D不能降低系统风险
95APT模型与CAPM模型具有的相同假设包括（）。
A投资者有相同的预期
B投资者具有单一投资期
C市场是均衡的
D投资者厌恶风险，追求效用最大化
96行为金融理论认为（）。
A专业投资人士，如基金经理，也会受心理偏差的影响
B市场是有效的，市场异常现象并不普遍
C投资者具有过快地卖出有浮亏的股票而保留有浮盈的股票的倾向
D证券价格由有信息的投资者决定
97资产配置过程通常包括如下步骤（）。
A寻找最佳的资产组合
B明确资本市场的期望值
C明确投资目标和限制因素
D确定有效资产组合的边界
98实践中，资产管理者确定、量化风险的方法包括（）。
A收益预期范围度量法
B波动率标准化测试法
C下跌概率法
D方差度量法
99下列投资策略中，属于积极性资产配置策略的有（）。A投资组合保险策略
B动态资产配置策略
C买入并持有策略
D恒定混合策略
100当股票价格保持单方向持续运动时（）。
A投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略
B投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略
C恒定混合策略的变现劣于买入并持有策略
D恒定混合策略的表现优于买入并持有策略
101按照公司成长性分类，可以将股票分为（）。
A收益类股票
B周期性股票
C稳定性股票
D增长类股票
102用以反映价量关系的规则或理论不包括（）。
A移动平均法
B简单过滤器原则
C波浪理论
D逆时针曲线理论
103股票投资策略中的市场异常策略，包括（）。
A低市盈率效应
B日历效应