交通银行企业网银操作手册-企业付款
交通银行企业网银内部培训资料
支行
网点 上海七浦路支行 上海彭浦新村支行 上海大华支行% 62.90% 56.76%
上海共和新路支行
上海闸北支行 上海市北工业区支行 闸北支行 汇总
21476
50213 19021 200941
53096
93776 43968 567974
3372
41148 2210 58513
通知存款
“投资理财”—“通知存款”—“交易查询”
客户关心的问题
• 安装使用：
• 开户后客户收到激活码 • 普通用户密码信封：用户名、密码
• 证书用户密码信封：参考号、授权码；
• 网银向导（要求：每个产品经理必须安装一遍） • 证书有效期 • 配置服务区的设置
1、企业网银基本服务功能（概述） 通过因特网向公司客户提供帐户查询、企业付款 财务通、投资理财、电子商业汇票、网上支付等金 融服务。
账户数 100万以下 占支行账户总数比例 100万以下 交易笔数 占支行全部结算比例
1972
87.14%
30352
67.66%
☆中、小企业占用网点很大部分柜面资源。 ☆加强对中、小企业客户的网银宣传和引导！
我们的目标客户
哪些企业是我们的目标？
A2：代发工资企业 ☆代发工资户与电银业务捆绑考核奖 奖励对象：对电银类相关业务作出较大贡献的各经营单位、客户经理 考核内容：2010年新增企业网银财务通签约客户，且通过企业网银财务 通代发笔数达到一定标准，并达该户全年代发笔数的20%以上。 奖励标准： 该代发户为2010年新开企业帐户，每户追加奖励100元。
交通银行企业网银内部培训资料
2010年6月
电子渠道笔数
（代发工资、贷记凭证等）
分流率
交通银行代发工资流程
交通银行代发工资流程如下：
1.申请代发工资。
前往交通银行网点或登录交通银行官网，在"个人
业务"或"企业业务"中找到"代发工资"服务，并进行申请。
在申请时，需要提供相关的个人或企业信息，并填写代发工资的相关信息，如代发工资金额、代发日期等。
2.签署代发工资协议。
申请成功后，客户需要与交通银行签署代发
工资协议。
在签署协议时，需要仔细阅读协议条款，并确保自己完全理解协议内容。
签署协议后，客户需要交纳代发工资的相关手续费用。
3.提交代发工资名单。
在签署协议后，客户需要向交通银行提交代
发工资名单。
名单需要包含员工的姓名、身份证号码、工资金额等相关信息。
名单提交后，交通银行将进行审核并确认无误后，即可进行代发工资。
4.代发工资。
代发工资的具体时间根据客户要求而定，通常在每月
固定日期进行。
交通银行将根据客户提供的代发工资名单，将工资款项直接转入员工个人银行账户中，确保工资的安全和及时到账。
农行企业网银基本操作
农行企业网银基本操作一、登录和注册1.打开农行企业网银登录页面，输入企业客户号和密码，并输入验证码进行登录。
2.如首次登录，需要进行注册。
点击注册按钮，按照流程填写企业信息、管理员信息、开户及出金账户信息，完成注册。
二、账户查询1.登录后，在主界面点击“账户查询”按钮，可以查看企业账户的余额、流水、明细等信息。
2. 可按照日期、金额等条件筛选查询结果，并支持导出查询结果到Excel或PDF格式。
三、转账操作1.点击“转账汇款”按钮，进入转账操作界面。
2.输入收款账户信息，包括收款人账号、账户名称、开户行、金额等信息。
3.选择付款账户，输入转账金额和转账附言。
4.确认信息无误后，点击“确认转账”按钮，输入手机动态口令或动态密码完成转账操作。
四、批量转账2.在模板文件中填写批量转账的收款人信息、金额等，上传填写完成的文件。
3.确认信息无误后，点击“确认转账”按钮，输入手机动态口令或动态密码完成批量转账操作。
五、支付操作1.点击“支付结算”按钮，进入支付操作界面。
2.输入收款方信息，包括收款方户名、账号、开户行、金额等。
3.选择付款账户和支付方式，输入支付备注。
4.确认信息无误后，点击“确认支付”按钮，输入手机动态口令或动态密码完成支付操作。
六、贷款申请1.点击“贷款管理”按钮，进入贷款申请界面。
2.填写借款人信息、贷款金额、借款用途等信息。
3.提交贷款申请后，系统将自动生成贷款合同，企业客户需要签署合同并提供相关材料。
4.审核通过后，贷款将打入企业账户。
七、其他功能除了以上基本操作，农行企业网银还提供其他各种功能，如：1.理财产品购买：企业客户可以通过网银购买各类理财产品，提高企业资金的收益率。
2.税费缴纳：企业客户可以通过网银缴纳各类税费，提高缴纳效率。
4.安全管理：企业客户可以通过网银设置各类安全控制，如手机动态口令、使用限额等，保障账户安全。
总结起来，农行企业网银的基本操作包括登录和注册、账户查询、转账操作、批量转账、支付操作、贷款申请等。
3.企业网银注意事项(11.07)
企业网银注意事项注意：交行、华夏、中行、中信、招商进行网上支付的基础是去柜台开通B2B业务。
1、邮储、工行网银页面跳转无法打开网页怎么办？使用前需要插入U盾才可跳转。
2、工行B2B找不到复核订单怎么办？工商银行的复核情况视客户账户设置情况而定：1）企业设置一岗制单一岗复核的，复核流程：付款业务--电子商务--查询指令--批准；2）企业设置一岗制单两岗复核的，复核流程：第一个复核岗：指令查询与处理--待处理指令--确定--批准，第二岗复核：付款业务--电子商务--查询指令--批准。
3、工行部分用户报错：账户信息有误？该问题有可能跟客户网银显示账户信息与银行柜台主机所登记的客户账户信息不一致有关，需要咨询开户行客户经理查询，然后更改为一致即可正常缴费。
4、工行这个报错怎样解决？1）换个浏览器；2）或者是没装u盾驱动。
5、工行在复核时报错：客户不是提交权限的客户，信息代码为：40946，怎么解决？1）确认U盾是否为复核员权限的U盾；2）与柜台确认是否开通了对外支付权限。
6、客户在制单过程中报错：-2146827850:设置U盾字符集失败：对象不支持此属性或方法？1）清楚浏览器缓存；2）下载网银助手检测之后重新登录。
7、建行在哪里复核？制单员提交订单后，复核员复核：电子商务---网上支付---网上支付复核。
8、建设银行跳转支付界面需要输入客户识别号怎么办？客户识别号为银行为企业用户分配的商户编号，一般是以地区大写首字母开头混合数字和符号的一串字符。
客户登陆网银的时候，如果正确识别U盾后，登录信息前两个可以自动识别，第一个就是客户识别号；另一个方法就是登陆网银成功后在左上角有一串数字；如还无法找到的话，可以咨询客户经理或者查询开户时银行回单上的记录。
9、建设银行有些账户类型无法做网上支付业务怎么办？建设银行现金管理账户不能直接进行网上支付业务，需要去柜台开通，一般客户识别号为CM开头的为现金管理账户（除地区首字母本身为CM开头外），如需设置相关权限请咨询柜台。
交通银行企业网银登录
交通银行企业网银登录
交通银行企业网银登录系统是一种方便企业客户进行在
线银行业务操作的工具。
通过该系统，企业客户可以随时随地进行资金查询、资金划拨、贷款申请等操作，大大提高了企业的资金管理效率。
为了确保企业客户的账户安全，交通银行企业网银登录
系统采用了多重验证方式。
首先，企业客户需要提供正确的登录用户名和密码，以确保身份的准确性。
其次，系统还会发送一条动态验证码到客户注册的手机上，需要客户输入该验证码方能登录成功。
这种双重验证的方式大大提高了账户的安全性，有效防止了非法登录的风险。
登录成功后，企业客户可以进行各种操作。
例如，可以
查看账户余额、查询交易明细等。
此外，企业客户还可以进行资金划拨操作，将资金从一个账户划拨至另一个账户，方便进行企业间的资金调度。
此外，如果企业需要申请贷款，也可以通过企业网银系统进行在线申请，无需到银行网点排队等待，大大提高了办理贷款业务的效率。
交通银行企业网银登录系统还具备良好的用户界面和操
作体验。
系统的界面简洁明了，操作流程简单易懂，即使是对于没有接受过专门培训的企业员工来说，也可以轻松上手使用。
同时，系统还提供了相关的帮助文档和在线客服功能，帮助企业客户解决在使用过程中遇到的问题。
总而言之，交通银行企业网银登录系统为企业客户提供
了一种方便快捷的方式进行在线银行业务操作。
通过该系统，
企业客户可以随时随地管理自己的资金，提高资金管理效率，同时也增加了账户的安全性。
作为一家综合性商业银行，交通银行始终把客户的需求放在首位，不断创新和提升企业网银系统的功能和用户体验，以满足客户多样化的需求。
企业网银跨行账户管理功能使用手册
企业网银跨行账户管理功能使用手册附件:企业网银跨行账户管理功能使用手册【概述】中国人民银行推出的网上支付跨行清算系统是中国现代化支付系统的重要组成部分～是人民银行大额支付系统和小额支付系统之外的重要补充～主要提供实时的跨行支付和账户信息查询服务。
本行已成功接入该系统～依托该系统～本行企业网银开发了跨行账户管理模块～可为客户提供他行账户查询和实时代收功能。
本模块下设:跨行账户登记、业务流程管理、跨行账户权限管理、他行账户查询、实时代收五个子功能。
1.跨行账户登记【功能说明】本功能主要实现对与本行账户成功签约允许本行账户发起账户信息查询或收款业务的他行账户的登记。
他行账户与本行账户的签约必须在他行账户所在银行网点进行操作～只有签约成功的他行账户才能登记成功。
【开通条件】1、默认开通。
2、本功能只能由管理员进行操作～无需授权。
【操作步骤】, 管理员登录企业网银～点击跨行账户管理-跨行账户协议登记:, 点击新增:, 选择协议类型:查询协议指允许本行发起账户信息查询的协议～付款协议指允许本行发起跨行实时代收的协议。
, 选择本行账户～点击下一步～系统将自动检索出与所选本行账户有关联的查询协议或付款协议:, 点击确定后～即可将回显的账户协议信息进行保存,账户信息保存后～在进行他行账户查询或实时代收业务操作时～可以直接选择保存好的跨行账户进行操作,。
, 如要删除账户～可点击删除～可以将保存好的跨行账户协议进行删除。
2.业务流程管理【功能说明】主要为跨行账户管理模块设置业务流程～可设置1-5级的业务流程。
【开通条件】1、默认开通。
2、本功能由管理员设置～主管授权。
功能子功能使用角色跨行账户业务流程设置管理员业务流程管理跨行账户业务流程授权主管2.1业务流程设置【操作步骤】, 管理员登录企业网银～点击跨行账户管理-业务流程管理～点击跨行账户业务流程设置:, 选择相应的业务流程后点击确定～系统提示主管授权后生效。
, 如需要删除未生效的业务流程～可点击删除业务流程将未生效的业务流程删除。
交通银行公司业务人员产品学习参考手册
交通银行公司业务人员产品学习参考手册（本手册将根据产品开发和升级情况进行更新）1、国内结算................................................银行汇票................................................商业汇票................................................银行本票................................................支票....................................................汇兑....................................................托收承付................................................委托收款................................................“报关一点通”网上支付系统..............................现金管理合作............................................2、国际结算................................................外汇汇款................................................出口信用证..............................................进口信用证..............................................光票托收................................................出口跟单托收............................................进口代收................................................旅行支票................................................（二）融资类...................................................本外币流动资金贷款......................................本外币固定资产贷款......................................法人账户透支............................................同业信贷资产回购........................................同业信贷资产买断........................................银团贷款................................................ （三）贸易融资类...............................................1、国内贸易融资............................................应收账款转让............................................国内保理................................................商业汇票贴现............................................买方或协议付息票据贴现..................................无追索票据贴现..........................................非标准仓单质押业务......................................国内信用证..............................................2、国际贸易融资............................................（1）出口..................................................出口退税账户托管贷款....................................出口发票融资............................................福费廷..................................................出口保理................................................出口买方信贷............................................出口押汇................................................打包贷款................................................出口托收融资............................................（2）进口..................................................进口保理................................................进口押汇................................................进口代收融资............................................进口汇出款融资..........................................外国政府贷款转贷........................................ （四）担保承诺类...............................................担保业务................................................信贷证明................................................贷款承诺................................................授信意向书.............................................. （五）投资理财类...............................................1、人民币..................................................单位本币活期存款........................................单位本币定期存款........................................通知存款................................................协定存款................................................协议存款................................................委托贷款................................................债券结算代理业务........................................开放式基金代销..........................................黄金代理交易............................................人民币对公理财业务......................................2、外币....................................................单位外汇存款............................................外汇期权................................................外汇结构性存款..........................................利率互换................................................货币互换................................................外汇债券买卖及保管......................................远期利率协议............................................即期外汇交易............................................远期外汇交易............................................掉期外汇交易............................................远期结售汇业务.......................................... （六）代理类...................................................代发工资业务............................................代理收付业务............................................代理保险业务............................................开放式基金代销..........................................黄金代理交易............................................代理资金信托计划资金收付业务............................代理中国进出口银行贷款..................................代理国家开发银行贷款....................................代理中央财政授权支付业务................................ （七）投资银行与证券经纪业务...................................投资银行业务与证券经纪业务（香港）......................短期融资券发行主承销业务................................ （八）同业机构类...............................................证券客户交易结算资金存管银行业务........................银证转帐................................................银证通..................................................代理证券公司客户资产管理业务（托管与代销）..............代理中国进出口银行贷款..................................代理国家开发银行贷款....................................代理保险业务............................................开放式基金代销..........................................代理资金信托计划资金收付................................同业信贷资产回购........................................同业信贷资产买断........................................现金管理合作............................................ （九）资产托管类...............................................证券投资基金托管........................................全国社保基金资产托管服务................................合格境外机构投资者（QFII）境内证券投资托管..............保险资产托管服务........................................信托资金托管服务........................................证券公司集合资产管理计划托管服务........................企业年金基金托管服务....................................企业年金基金账户管理业务................................ （十）电子银行.................................................企业网上银行............................................银企通..................................................“报关一点通”网上支付系统..............................手机银行................................................银信通..................................................银保通.................................................. （十一）离岸银行业务...........................................离岸银行业务............................................ （十二）零售业务...............................................代发工资业务............................................报账通业务..............................................“自助通”业务..........................................交通银行太平洋双币信用卡................................“交银理财”VIP卡 ......................................（一）结算类1、国内结算银行汇票一、定义银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
各银行B2B操作指南
目录1.工商银行B2B网银支付流程 (2)2.建设银行B2B网银支付流程 (10)3.招商银行B2B网银支付流程 (15)4.农业银行B2B网银支付流程 (21)5.中国银行B2B网银支付流程 (27)6.光大银行B2B网银支付流程 (30)7.交通银行B2B网银支付流程 (34)8.浦发银行B2B网银支付流程 (38)9.民生银行B2B网银支付流程 (43)10.平安银行B2B网银支付流程 (47)11.东亚银行B2B网银支付流程 (50)12.兴业银行B2B网银支付流程 (54)13.中信银行B2B网银支付流程 (59)14.广发银行B2B网银支付流程 (63)15.华夏银行B2B网银支付流程 (65)1.工商银行B2B网银支付流程使用条件：工商银行企业账户，并且办理了企业网上银行。
当您的企业购买ChinaPay合作商户的商品或服务时，可以使用ChinaPay平台提供工行B2B 网关进行支付。
（1）选择工行B2B在线支付：当您在商户网站下完订单，确认付款后会到达ChinaPay的网关页面，请您选择企业账户，然后点击“工商银行（B2B）”。
如图所示，点击红色“工商银行（B2B）”，请确保工行企业网上银行证书卡已插入电脑，且之前已完成相关插件和驱动程序的安装。
（2）银行证书验证：银行系统将要求您选择证书。
（3）输入数字证书密码。
（4）跳转至工商银行网上支付页面，请选择支付单位和支付账号，确认无误后点击“下一步”。
（5）确认支付信息（6）再次弹出数字证书对话框，请重新输入数字证书密码，点击“确定”按钮。
（7）显示数字证书信息，确认无误后点击“确定”。
（8）经办申请成功，等待复核人员复核。
录”。
（10）在企业网上银行服务页面选择“企业网上银行登录”。
（11）选择证书。
（12）输入数字证书密码。
（13）选择付款业务，点击“电子商务”中的“批准指令”，确认交易。
（14）批准后整个交易转账成功，并可查询指令状态。
交通银行个人网银
交通银行网上银行一、交行个人网上银行功能交行网上银行有三个版本：普通用户版、短信密码版、证书认证版。
交行网银系统的服务内容主要包括账务查询、企业付款、投资理财、电子商业汇票、银企直连服务和报关一点通服务。
1、我的账户您可在交通银行网上银行查询账户信息、并可同时管理包括亲友账户在内的多个账户，实现常用账户管理和家庭理财。
交通银行网上银行为您提供了常用账户查询、单个账户查询、交易明细查询、存折户查询、理财客户资产负债查询、月结单查询、签约信息查询等多个查询功能。
您也可对您的账户进行个性化管理，交通银行网上银行为您提供了常用账户设置、删除下挂账户的服务，并为理财客户提供理财子账户管理等专属服务功能。
2、转账功能交通银行网上银行为您提供了强大的转账汇款功能，包括向交行卡账户、存折账户、企业账户的即时转账和预约转账以及向其他银行账户的汇款和预约汇款功能。
特色收款人登记簿服务，无需重复填写收款人信息，帮您实现更高效的转账。
更有贴心转账提醒短信服务，您可在转账页面填入收款人手机号，将汇款附言以手机短信形式发送给收款人。
提供网银转账明细查询、电子回执打印功能，操作更轻松。
3、外汇宝交通银行网上银行为您提供个人实盘买卖功能，帮助您实现个人外汇资产的保值增值。
通过此模块，您可以操作外币定期活期账户查询、互转，即时交易、盈利挂盘、止损挂盘、组合挂盘、双向挂盘、挂盘维护、汇率定制等多种功能。
4、得利宝得利宝是交行推出的理财系列产品，具有多币种、广期限的特点。
您可直接在线查询、认申购、赎回交行为您提供的丰富理财产品。
5、基金功能交行网银基金超市具有选择多、优惠多、便捷多、服务多、安全多五大特点。
您可通过交行网银购买50多家基金公司近300只开放式基金产品，是目前代理销售开放式基金最多的银行之一。
代销的基金产品有股票型、混合型、债券型、保本型、指数型、货币型等，丰富的基金品种任您选择。
此模块为您提供基金查询、基金买卖、基金账户管理等多种功能，更有基金营养组合、智慧选基等特色服务，帮助您投资理财。
3.新一代企业网上银行操作手册(20130114)
高级版企业网上银行操作手册尊敬的客户：欢迎您使用建行企业网银系统。
为了帮助您更好的了解和使用建行网银系统，我们特意编写了此书,为您提供操作上的指导和建议，请您仔细阅读.温馨提示1、请牢记您的登录密码、交易密码、网盾盾密码等重要信息，不要在网吧等公共场所使用网上银行。
2、平时使用网上银行的电脑要安装防火墙与杀毒软件,并定期更新,及时查杀电脑病毒.3、请您牢记建设银行的网址：www。
ccb。
com不要打开来路不明的电子邮件及软件程序.如果您在使用建行网上银行的过程中出现异常情况或需要帮助时，请拨打建行企业网银客户服务专线：95533＃123或在线服务咨询.目录企业网银登录系统初始化查询转账代发代扣电子对账常见问题■企业网银登陆一、首次登陆前的准备工作【1】安装:【企业客户E路护航】网银安全组件。
第一步：请您登录建行官网【www。
ccb。
com】，选【公司机构客户】，点击【下载中心】.（如下图）第二步：请您下载【企业客户E路护航】网银安全组件，保存至电脑并安装.(如下图）【2】设置网银盾初始口令及安装证书。
第一步：设置网银盾口令。
请您插入网银盾，系统将自动弹出网银盾密码设置框，请设置密码并牢记。
（如下图）第二步:安装证书.系统将自动提示安装证书，请您点击【是】.（如下图）二、登陆第一步：请您登录建行官网【www。
】，选【公司机构客户】，点击【企业网上银行登录】.（其他方式:在IE浏览器地址栏输入：https：//b。
com直接登录。
)（如下图)第二步：请您选择【企业网银证书】并输入【网银盾口令】。
（如下图）第三步：请您输入登录密码.进入下图后，系统界面将自动反写企业网银的【客户识别号】、【操作员代码】，请输入登录密码,点击【登录】。
(如下图）第四步：进入欢迎页面后，请您点击【进入操作页面】.(如下图)■系统初始化新签约客户系统初始化分为三步：新增系统操作员、分配操作员账户权限、设置业务流程。
第一步：新增操作员.请您先用主管网银盾登陆（系统默认主管操作员为999999，初始密码:详询开户行），选【全部功能】,选【服务管理】,选【操作员管理】,选【操作员维护】,点击【新增】录入操作员信息。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
企业网银操作手册-企业付款企业网银操作手册-企业付款 (1)1. 付款录入 (2)1.1 单笔付款 (2)1.2 批量付款 (8)2．付款信息维护 (12)2.1 单笔维护 (12)2.2 批量维护 (15)3 付款复核 (19)3.1 单笔复核 (19)3.2 批量复核 (21)4. 付款授权 (24)4.1 单笔授权 (24)4.2 批量授权 (27)5 复核/授权信息维护 (30)5.1批量维护 (30)5.2预约取消 (33)页脚内容11. 付款录入付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。
1.1 单笔付款单笔的录入交易。
转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。
操作步骤1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款录入）。
页脚内容2图1.1-1单笔付款录入选择付款账号。
点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。
选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。
选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。
输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。
选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。
页脚内容32、输入收款户名3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）或图 1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。
图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）图 1.1-3收款银行信息选择页面（异地）可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息点击【提交】按钮，确定收款银行名称4、选择汇款方式：普通、加急。
5、输入汇款金额页脚内容46、选择预约付款：是、否7、选择输入预约时间8、选择用途：水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。
9、如无所需用途可手工录入用途10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。
11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。
12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，（如图1.1-4企业付款信息确认页面）。
图1.1-4企业付款信息确认页面13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果，（如图1.1-5企业付款信息结果页面）。
页脚内容5图1.1-5企业付款信息结果页面查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况继续录入：返回单笔付款界面电子回单：点击【电子回单】按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单，银行事后还会提供正式的纸质回单。
（如图1.1-6网上银行电子回单）图1.1-6网上银行电子回单页脚内容6名词解释指令流水号：系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号预约付款：企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易配对账户：企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款对象限定在所建立的配对账号范围内要点提示常用账号列表管理：收款人账号可以通过付款信息维护，把以往成功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作量，并可加快转账速度。
如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对账户范围内。
预约付款的预约期限不允许超过31天。
人行支付系统：小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行处理，大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理。
加急：满足企业高时效性转账，方便银行识别和快速处理，缩短到账时间。
通常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务，款项的到账速度会加快，但银行的收费也会相应提高。
例如，对转向同城其他银行的业务，企业选加急后，银行就页脚内容7纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付系统进行快速处理，这比选普通的业务到账速度更快，但费用也将按异地汇款业务标准来收取。
日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，转账时系统会预警。
单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。
单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。
1.2 批量付款批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。
操作步骤点击企业付款>>付款录入>>批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图1.2-1 批量文件导入页面）页脚内容8图1.2-1批量文件导入页面在批量文件中点击【浏览】按钮，选择批量付款文件，点击打开，将批量文件导入网银系统。
1、输入总金额。
2、输入总笔数。
3、选择汇款方式：加急、普通。
输入完总金额、总笔数后，点击【确定】按钮，显示批量支付录入处理结果页面（如图1.2-2批量支付录入处理结果页面）页脚内容9图1.2-2批量支付录入处理结果页面若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据，系统会显示批量指令提交出错清单页面（如图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面）图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面在批量付款结果信息中批次状态为：检验有误，待维护。
批量指令提交出错清单中将显示有错误信息的转账交易，错误信息将提示可能出错的原因。
此时，需要先将校验有误的转账交易修改正确。
点击返回进入如下页面（如图1.2-4 批量支付校验有误修改页面）；也可进入付款信息维护-批量维护进行修改。
图1.2-4 批量支付校验有误修改页面页脚内容10在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易；如要做修改，则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额；并点击【修改】按钮，修改后系统会刷新出错页面清单的数据；如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在出现的删除确认页面中选择【确定】后，系统会刷新出错页面清单的数据；当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮；如果提交成功，将出现：图1.2-2批量支付录入处理结果页面；如果还存在校验有误交易，将出现：图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面，然后重新再做修改直到提交成功。
要点提示批量付款文件导入过程中，如果录入员在网银端输入的总金额、总笔数与批量文件不一致，将会导致提交失败。
批量付款文件导入成功后，只可在该批数据未被授权的情况下，由录入员通过批量维护进行修改、删除操作。
批量付款文件导入成功后，授权员通过批量授权对该批次业务进行授权。
批量付款文件导入状态为“校验有误，待维护”，不能做授权，需要先维护。
日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，批量文件导入时系统会预警。
单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，批量文件导入时系统会预警。
页脚内容11单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，批量文件导入时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。
2．付款信息维护付款信息维护，包括单笔维护和批量维护。
企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易信息。
企业复核员、授权员可使用单笔维护交易，查询一段时间内交易的复核或授权情况。
2.1 单笔维护单笔维护，企业录入员可通过此交易操作，查询自己在某一时间区间内提交的单笔付款交易信息，并可对其进行维护。
操作步骤点击企业付款>>付款信息维护>>单笔维护菜单进入企业付款指令查询页面（如图2.1-1付款指令查询）图2.1-1付款指令查询页脚内容12选择指令状态；（待授权、授权拒绝），只可单选选择输入开始日期选择输入结束日期点击【查询】按钮，显示查询结果页面（如图2.1-2查询结果页面）图2.1-2查询结果页面明细，点击【查看】按钮，查看付款指令详细信息，系统显示付款指令详细信息（如图2.1-3付款指令详细信息）。
页脚内容13图2.1-3付款指令详细信息查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况修改，选择指令信息，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对此付款信息进行修改删除，选择指令信息，点击【删除】，将此付款信息进行删除点击【打印】，打印当前查询信息点击【保存】，将当前信息保存到指定文档。
6、点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询要点提示企业录入员对单笔付款指令信息进行的删除、修改操作，只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进行企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护页脚内容142.2 批量维护批量维护，企业录入员可通过此交易操作，查询维护某一时间区间内的批量付款交易信息。
操作步骤点击企业付款>>付款信息维护>>批量维护菜单进入企业批量付款指令查询页面（如图2.2-1批量付款指令查询）；图2.2-1批量付款指令查询在付款人信息中选择指令状态；（待授权、已授权、待维护），可多选选择输入开始日期选择输入结束日期点击【查询】按钮，系统显示批量指令查询信息（如图2.2-2批量指令查询信息）。
页脚内容15图2.2-2批量指令查询信息如果指令状态为“校验有误，待维护”，点击【批次号】链接，见图1.2-4 批量支付校验有误修改页面。
如果指令状态不是“校验有误，待维护”，查看批次内转账明细，点击【批次号】按钮，查看批次付款指令包含交易列表（如图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权、图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权）图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权页脚内容16图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权a)点击【查看】按钮，查看批次付款指令内某笔转账详细信息（如图2.2-4付款指令详细信息）。
图2.2-4付款指令详细信息b)若批次付款指令内包含有已授权的人行小额支付交易，则点击指令状态中的【查询】按钮查看小额支付转账结果信息（如图2.2-5小额支付转账结果信息）页脚内容17图2.2-5小额支付转账结果信息c)修改，选择付款指令，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对其进行修改d)删除，选择付款指令，点击【删除】，将此付款信息删除e)点击【打印】，将当前查询信息打印出来。