银行业从业人员职业操守三

单选题

1. 以下有关“接受监管”的说法，错误的是：√

A银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

B银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

C为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息

D银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

正确答案： C

2. 银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是：×

A银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险

B银行业经营具有较强的外部性

C银行具有货币派生功能

D银行业更容易犯错误

正确答案： D

3. 银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是：×

A拒绝或推诿检查

B积极予以配合

C及时、如实、全面提供资料信息

D不转移或隐匿有关材料

正确答案： A

4. 监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做：√

A长期监管

B非现场监管

C现场监管

D临时监管

正确答案： B

5. 造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有：√

A按要求报送整改或纠正计划

B所报送整改计划能够有效

C所在银行存在严重问题或风险

D银行招聘大批新员工

正确答案： C

6. 《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为：√

A合规风险

B行业风险

C银行风险

D规范风险

正确答案： A

7. 以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√

A由中国银行业协会制定并公布

B解释权归属于中国银行业协会

C中国银行业协会可以主动对本操守进行释义

D从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效

正确答案： D

8. 在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括：√

A查询计算机业务系统数据

B接受调查询问

C提供公司商业秘密

D收集会议记录等证据

正确答案： C

9. 从（）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。×

A 2006年

B 2007年

C 2008年

D 2009年

正确答案： A

10. 银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，以下说法错误的是：×

A不得向监管人员提供礼品

B可以适当给予监管人员加班费

C不得为监管人员报销因公因私的任何费用

D不得向监管人员借用资金

正确答案： B

判断题

11. 面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误

12. 银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。此种说法：√

正确

错误

正确答案：正确

13. 规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。此种说法：×

正确

错误

正确答案：错误

14. 银行业从业人员无需对其所提供数据、信息以及约见谈话内容的完整性、真实性、准确性负责。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误

15. 银行业从业人员以下配合非现场监管时，可以用自已习惯的方式报送相关信息。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误