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银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识
银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识第一篇：银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识银行业金融机构案件防控基础知识一、单项选择题1、各机构必须建立重要岗位员工（）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰D、竞争上岗答案：A2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）。
A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D3、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（）金额为准。
A、实际确认的B、上报时了解的C、初步估算的答案：B4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。
A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（）进行。
A、同时同向B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向答案：A6、各机构应每（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A：月 B：季 C：年答案：B7、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。
Ａ、主要2 Ｂ、次要Ｃ、沟通Ｄ、间接答案：Ａ8、（）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
Ａ、人民银行Ｂ、银监局Ｃ、统计局Ｄ、公安局答案：Ｂ9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（）的方式召开。
Ａ、定期Ｂ、不定期 C、组织者提议答案：Ｂ10、银监会所称自查发现案件指的是什么？（）A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。
3 C、外部审计发现的案件。
答案：（A）11、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A、12 B、24 C、48 答案：B12、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的( )。
银行业案件防控知识试题
银行业案件防控知识试题一、单选题1. 银行业案件防控的核心目标是（）。
A. 提高银行利润B. 增加客户数量C. 防范和控制银行业案件的发生D. 提升银行服务质量正确答案：C2. 银行业案件防控体系中，以下哪项不是案件防控的基本原则？（）A. 预防为主B. 综合治理C. 责任追究D. 风险偏好正确答案：D3. 银行业案件防控中，以下哪项不是案件风险评估的内容？（）A. 案件风险识别B. 案件风险评估C. 案件风险监控D. 案件风险转移正确答案：D二、多选题4. 银行业案件防控的措施包括（）。
A. 加强员工培训B. 完善内部控制C. 强化合规管理D. 忽视风险管理正确答案：A、B、C5. 银行业案件防控中，以下哪些属于案件风险的源头？（）A. 员工道德风险B. 操作风险C. 系统性风险D. 市场风险正确答案：A、B三、判断题6. 银行业案件防控仅依赖于技术手段即可有效防范所有案件风险。
（）正确答案：错误7. 银行业案件防控中，员工的道德教育和行为规范是不可或缺的一环。
（）正确答案：正确四、简答题8. 请简述银行业案件防控中，如何通过加强内部控制来降低案件风险。
答：银行业可以通过以下方式加强内部控制来降低案件风险：- 建立和完善内部控制制度，确保各项业务操作有章可循。
- 定期进行内部审计，及时发现和纠正操作中的偏差和漏洞。
- 加强员工培训，提高员工对风险识别和防控的意识和能力。
- 实施风险评估，对高风险业务和环节进行重点监控。
- 建立有效的激励和约束机制，确保员工行为与银行利益一致。
9. 银行业案件防控中，如何有效实施案件风险的识别和评估？答：银行业可以通过以下步骤有效实施案件风险的识别和评估：- 建立风险识别机制，通过数据分析、员工报告等方式发现潜在风险点。
- 运用风险评估工具和技术，对识别出的风险进行定性和定量分析。
- 根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施。
- 定期回顾和更新风险识别和评估流程，确保其有效性和时效性。
试题2案防试题
一、单选题（30道）1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由立案侦查的刑事案件。
（A）A、客户资金，公安、司法机关B、私人资金，公安、司法机关C、客户资金，纪律监察机关D、私人资金，纪律监察机关2、营业性网点案件的危害主要包括（D）：A、对银行、客户资金造成直接经济损失；B、调查处置占用大量资源；C、导致监管处罚；D、以上都是；3、对于（B）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。
A、一百万；B、一千万；C、五千万；D、一亿；4、是案件风险防范的责任主体，是辖内案防工作的第一责任人。
（B）A、各级机构各级机构员工；B、各级机构各级机构负责人；C、各业务条线各业务条线管理人员；D、各业务条线各业务条线负责人；5、派驻业务经理的工作职责不包括（D）。
A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理；B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查；C、组织员工学习规章制度；D、营销客户；6、受到（A）的员工，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。
A、记大过；B、警告；C、记过；D、撤职；7、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时，我行各类机构。
（ B）A、解除劳动合同可酌情聘用；B、解除劳动合同不得聘用；C、抄报相应金融监管机构可酌情聘用；D、以上都不对；8、营业网点发生抢劫事件时，应把（C ）作为首要任务。
A、抓获犯罪嫌疑人；B、保护银行资金安全；C、保障员工和客户的生命安全；D、以上都不对；9、根据抢劫案件防范要求，要严格执行在（A ）交接款的规章制度。
A、高柜内监控下；B、高柜内双人监督下；C、低柜内监控下；D、低柜内双人监督下；10、案防牵头部门的职责不包括（B）。
A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；B、根据董事会授权组织指导案防工作；C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责；D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求；11、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（D）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。
银行业案件防控测试题库
案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行 B中国人民银行 C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
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银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题 (2)二、多选题 (6)三、判断对错 (14)四、填空题 (18)五、简答题 (19)一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1B 2C 3D 44、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10%B 15%C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百B五百C一千D五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A警告B记过C记大过D降级8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级B撤职C留用察看D开除9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年B二年C三年D五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1B 2C 3D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
案防培训试题123
资阳银行业金融机构案件防控培训试题单位：姓名：分数一、单项选择题（每题1分共15分）1、银行业金融机构案件防控实行（ B ）负责制。
A 分管领导 B“一把手” C部门负责人2、银监会提出案件治理长效机制有（D ）项措施。
A 七B 八C 九D 十3、（ A）是商业银行的基本职能。
A承担和管理风险 B储蓄 C投资 D获得收益4、营业柜员的个人名章由（ A ）保管和使用A 自己B 他人5、商业银行经营管理的核心内容是（ D ）A资产管理 B负债管理 C流动性管理 D风险管理6、下列那项不属于金融机构案件处置制度内容（D）A银行业金融机构案件处置工作流程 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报7、风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险，承担风险和吸收损失的第一资金来源是（ C ）A流动资产 B固定资产 C资本 D声誉8、（A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险9、下列关于风险说法不正确的是（ B ）。
A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念C 反映的是损失发生前事物发展状态10、银行风险管理的流程是（ D）A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制11、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内A 12B 24C 36D 4812、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。
A 真实B 完整13、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（A）。
A对公结算账户中核算的本、外币存款 B个人结算账户14、银行业金融机构存款风险滚动检查周期一年不得少于（ B）以实现全面覆盖的要求。
A 1次B 2次C 3次D 4次15、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行A 中国人民银行B 中国银行业监督管理机构二、多项选择题(每题2分共40分)1、中国银监会提出的“三法一指引”内容有（ABCD）A 固定资产贷款管理暂行办法B 个人贷款管理暂行办法C 流动资金管理暂行办法 D项目融资业务指引 E 商业银行操作风险管理指引2、下列哪些组织机构具有风险监督管理职能：（ACE）A监事会 B监察室 C财务控制部D内部审计部 E法律合规部3、下列哪些不属于银行业金融机构案件防控十个联动（BF）A 规章制度建设 B加强银行业金融机构内部审计力量 C 对基层行的合规性监督D、坚持相关的行务管理公开制度 E 建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度 F积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构 G订立职责制，形成明确的制度保障4、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职5、银监会案件防控“六个重点环节”有（ABDEFH）A授权卡（柜员卡） B印鉴密押 C分级授权D金库尾箱E查询对账 F轮岗休假 G大额热线 H空白凭证6、支付密码的推广应用遵循（ ABC）的原则A 统一管理B 分级负责C 存款人自愿使用D 风险可控7、下列物品中（ABCD ）应作为重要物品管理。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
银行合规案防考试题库(150题)
银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C. 三D. 六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ）A．《商业银行操作风险管理指引》B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C．《商业银行资本充足率管理办法》D．《巴塞尔新资本协议》7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ）A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
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银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题 (2)二、多选题 (6)三、判断对错 (14)四、填空题 (18)五、简答题 (19)一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1B 2C 3D 44、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10%B 15%C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百B五百C一千D五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A警告B记过C记大过D降级8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级B撤职C留用察看D开除9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年B二年C三年D五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1B 2C 3D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A 一B五 C 十 D 二十12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：A五B十 C 二十D三十13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：A十B二十 C 五十D一百14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
A一B二 C 五D十15、个人进行金融票据诈骗，数额在（A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：A一B二 C 五D十16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C ）以内。
A、6小时B、12 小时C、24小时D、48小时17、银行业金融机构案件的调查实行（D ）负责制A董事长B行长C监事长D专案18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求;（D ）A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过年，轮岗率。
（D ）A1；50% B1；100% C2；50% D2；100%20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C ）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A1 B2 C3 D521、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（A ）年；A1 B2 C3 D522、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A )。
A 专案组B 调查组C 检查组D 督查组23、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C )。
A 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。
B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准24、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B ）A 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。
A 操作风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险26、下面哪一项不属于银行业案件？( B )A 某支行分理处柜员甲某挪用资金B 某农商行副行长无故离岗C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？( D )A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小28、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（C ）。
A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门29、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？( D )A 银监会相关机构监管部门B 银监会案件稽查部门C 案发地银监局D 银行业金融机构30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（C ）名专职合规管理人员。
A1 B2 C3 D531、银行业金融机构要规划、制定、实施以（A ）为导向的审计工作。
A防范操作风险及案件风险B防范法律风险C杜绝严重违规行为D加强内部控制二、多选题1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D ）A.董事会、监事会和高级管理层职责B.适当的组织架构C.管理政策、制度和流程D.内部监督与检查2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D）A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制D.考核评估本机构案防工作有效性4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D ）A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D. 定期组织案防工作培训5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。
（A、B、D）A入职前背景考察B职业操守C房产D八小时内外行为规范6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。
（A、B、C、D、E、F）A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客B洗钱C涉黄、涉赌、涉毒D经商办企业E过度消费及负债F频繁请假7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
（A、B、C、D）A整体案防工作情况B案防管理体系运行情况C内部检查发现问题整改情况D 外部检查发现问题整改情况8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为的重要依据。
（A、D）A监管评级B非现场检查C审慎性会谈D现场检查9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列分支机构开展评价。
（A、B、C、D）A网点众多B内控薄弱C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的10、下列哪些属于案件责任人员范围。
（A、B、C、D）A作案人员B相关违法违规行为的实施人或参与人C对案件发生负有管理、领导责任的人员、D对案件发生负有监督责任的人员。
11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
（A、B、C、D）A条线部门负责人B机构分管负责人C机构主要负责人D其他案件责任人员12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：（A、B、D ）A因不可抗力造成违法违规的B因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的C自查发现、主动揭露案件的D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（B、C、D）A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D）A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D）A实时性原则B完整性原则C准确性原则D保密性原则16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）A数额在一百万元以上的B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D ）A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的D造成恶劣社会影响的18、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（B、D ）A违法发放贷款，数额在五十万元以上的B违法发放贷款，数额在一百万元以上的C违法发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的D违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的19、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D ）A违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的B违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的C多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的D接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的20、进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，应予立案追诉刑事责任：A使用伪造的信用卡，数额在五千元以上的B使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额在五千元以上的C使用作废的信用卡，数额在五千元以上的D冒用他人信用卡，数额在五千元以上的E恶意透支，数额在一万元以上的21、银行业金融机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。