DD List-风险投资行业尽职调查报告清单

关于兴业银行的尽职调查报告

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关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告 中国银行业监督管理委员会泉州监管分局： 根据兴业银行股份有限公司泉州分行（以下简称“兴业银行泉州分行”）与我行签订的系列理财产品托管合同，由兴业银行泉州分行作为我行系列型理财产品募集资金的托管人。根据《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的业务标准、道德规范和勤勉精神，对兴业银行泉州分行的基本情况、公司的主要业务及内部风险管理等方面的材料进行了相关核查。核查主要依据兴业银行泉州分行提供的文件资料。现就具体情况汇报如下:

一、基本情况 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，注册资本107.86亿元，注册地址福建省福州市湖东路154号，邮政编码350003，法定代表人高建平。 兴业银行2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），截至2011年6月末，兴业银行前十大股东依次为：福建省财政厅、恒生银行有限公司、新政泰达投资有限公司、福建烟草海晟投资管理有限公司、中粮集团有限公司、福建省龙岩市财政局、湖南中烟工业有限责任公司、内蒙古西水创业股份有限公司、中国电子信息产业集团有限公司、广发聚丰股票型证券投资基金。 截至2011年6月末，兴业银行资产总额突破2万亿元，达到20899.06亿元，股东权益1011.73亿元，不良贷款比率为0.35%，上半年累计实现净利润122.32亿元。根据英国《银行家》杂志2011年7月发布的全球银行1000强排名，兴业银行按总资产排名列第75位，按一级资本排名第83位。根据美国《福布斯》2010年发布的全球上市公司2000强排名，兴业银行综合排名第245位，在113家上榜的中国内地企业中排名第14位。 二、治理结构 兴业银行股份有限公司按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》的有关规定制订了《公司章程》及配套的管理制度，建立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。实行统一法人

银行尽职调查清单

银行尽职调查清单 第一部分公司基本情况 1.1 公司的主体资格 1.1.1 请提供由公司注册地主管工商行政管理局出具的、盖有“工商档案查询专用章” 的 公司（包括公司前身）成立至今的所有工商底档，以及《公司注册登记资料查询 单》/《公司变更登记情况查询单》 1.1.2 按以下顺序提供相关文件： （1）公司（包括公司前身）自成立以来（包括设立、历次变更）的企业法 人营业执照及最新经年检的企业法人营业执照（包括正本和副本） （2）公司改制为股份有限公司时的改制文件，包括但不限于各级政府及主 管部门的批复及指导性文件、股改审计报告、资产评估报告、发起人 协议、创立大会决议、股东签名册等 （3）公司自设立至今历次增资发起人/股东出资方式、资产来源及有关凭证； 历次股权转让作价依据及受让方资金来源 （4）请提供能证明清单中每项变更的相关法律文件，包括但不限于变更前 后的营业执照、公司章程、验资报告、资产评估报告、公告、相关的 各种决议、协议（如该等文件与其他条款项下要求的文件重复，请注 明已经提供文件的情况） （5）公司正在进行的股权调整的相关文件，包括但不限于股权重组方案/ 改制方案、股权调整涉及的相关协议、政府部门关于股权调整的批复/ 证明/登记/备案文件、股权调整涉及的相关公司的内部决议、有关股东 放弃优先购买权的同意函、拟注销公司的工商底档文件、拟注销公司 获得的政府部门的注销证明 （6）公司出资人签署的出资人协议、股东投资协议或出资人为设立公司而 签署的其他类似协议，以及出资人为设立公司而作出的决议（7）公司股东关于利润/利益分配的特别约定（如有） （8）公司成立及历次变更时的政府主管部门（如行业主管部门、国有资产 主管部门、外商投资主管部门）或上级主管单位的批文或批准证书（9）公司成立以及历次注册资本变动所需的验资报告、资产评估报告 （10）公司成立时及历次变更的公司章程以及现行有效的公司章程 （11）公司的股东会、董事会、监事会2016年至今召开的所有会议的会议 记录和会议决议

风险投资报告框架

********项目尽职调查及投资分析报告 ****基金 二零一二年十一月

摘要 ●公司简介 公司名称： 所属行业： 注册资本： 注册地址： ●项目简介 ●本次融资方案： ●盈利预期 ●上市计划 。

目录 第一部分本次投资概要 (6) 1.1 目标公司概况 (6) 1.2 融资主体 (6) 1.3投资方案 (6) 1.4 投资亮点 (6) 1.4.1 国家大力支持行业 (6) 1.4.2 行业发展前景广阔 (6) 1.4.3 技术优势 (6) 1.4.3 人力 (7) 1.5 投资风险管理 (7) 1.5.1 产品进入市场风险 (7) 1.5.2 生产风险 (7) 1.5.3 财务风险 (7) 1.5.4 团队管理风险 (7) 第二部分公司基本概况 (7) 2.1 公司简介 (7) 2.2 历史沿革及股权变更 (7) 2.3 公司组织机构 (8) 2.3 公司管理层 (8) 2.3.1管理层主要人员 (8) 2.3.2管理/技术人员变动情况 (8) 2.3.3管理层团队评价 (8) 2.4 员工结构 (8) 2.5 薪酬结构 (8) 2.5.1薪金制度 (8) 2.5.2奖励计划 (8) 2.5.3保险、福利计划 (8) 第三部分技术及产品 (8) 3.1 主要核心技术 (8) 3.1.1技术来源及所有权情况 (8) 3.1.2 技术先进性 (9) 3.1.3专利情况 (9) 3.1.4 研发能力说明 (9) 3.2 主要产品及特点 (9) 3.2.******************** (9) 3.2.2 国内其他产品比较 (9) 3.2.3 市场壁垒 (9)

银行小企业授信业务尽职调查报告

小企业授信业务尽职调查报告 （适用符合国家统计局确定的小企业标准且在本行授信风险敞口在500万元 （含）以下的小企业） 申报单位：经办人： （续授信要求描述我行授信后变化及限制性条款落实情况）

2．其他资产或对外投资情况：金额： 0 万元， 详细说明：无对外投资 3．主要负债分布情况：合计 1600 万元， 其中： (1)本行借款 0 万元，票据余额 0 万元，保证金比例 0 ％， 其他金融机构融资敞口1600万元，按揭 0万元。 (2)应付帐款189万元，其它应付款82万元。 (3)其他负债0万元，详情说明：无 (4)信用记录情况：信用记录良好 (5)或有负债情况：无对外担保 4．其他非财务因素分析：

1、主要优势 2、主要风险：公司目前经营现状来看，其主要风险如下： 政策风险。与大多数外销企业一样，出口退税在企业利润中的占的份额较大，如果国家对出口退税政策发生变化将直接影响企业的最终利润。 行业风险。安吉作为转椅生产基地，相关产品生产厂家较多，企业的模仿能力较强，产品的替代性较强，如果不能拥有自己的专利产品，将面临较大的行业风险。 经营风险。从公司货款回笼及支付情况来看，企业与上、下游客户关系较好，其美元收汇速度较快，同时对上游企业也能及时支付原材料款，表明企业与上、下游客户合作诚信度高。同时其应收、应付账款主要客户无重大变化，表明企业与上下游合作关系稳定，不存在重大贸易纠纷；产品销路较好，产销基本平衡。 汇率风险。由于人民币对美元的汇率持续升温，汇率变动的风险相对较大。 担保风险。保证人 六、担保人简介及生产经营情况（包括电费、工资、税收等支付情况）：

风险投资尽职调查清单

尽职调查清单 一、企业基本情况 1.企业工商信息登记表（复印件）。 2.企业法人营业执照、企业法人代码证书、税务登记证（国、地税）（复印件）。 3.公司章程（复印件）。 4.贷款证（复印件）。 5.房产证、土地证（复印件）。 6.公司成立、改制批文及所发展项目的政府有关部门的批文、合同等（复印件）。 7.公司法人代表身份证、授权签字人身份证（复印件）。 8.第一大股东背景（并列股东需一并说明）、法人代表及详细介绍、总经理及 详细介绍（包括姓名、性别、年龄、民族、籍贯、常住地区、学历/学位、毕业院校、政治面目、行业从业年限、主要经历（工作/学习单位、任职、起止年月）和经营业绩、联系电话）。 9.公司自成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动及这些变 动的原因。 10.公司现有规模和职工人数。 11.关联企业及关联程度。（子公司、可合并报表的关联公司考察同全表） 12.享受的优惠政策（资金、税收、进出口、土地使用权等）和社会公共关系。 二、产品与服务 1、公司产品/服务简介（功能、应用对象）。 2、公司产品/服务目录及不同产品目前所处的阶段（基础研究及试验/中试/批量生产）。 3、产品/服务的性能水平、新颖性、先进性和独特性（如拥有的专门技术、品牌、销售网络、许可证等）。 4、详细列明产品/服务执行的标准。 5、公司现有的和正在申请的知识产权（专利、商标等，附复印件）。

6、是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议等（是否授权其他企业使用本公司专利或经授权可使用其他公司专利） 7、企业各类产品/服务发展规划 三、企业技术与研发 1、核心技术名称、所有权人、来源方式、其他说明。 2、专利/专有技术名称、主要技术指标及技术先进性、其他说明。 3、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况。 4、公司已往的研究与开发成果（技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况）；行业内技术权威对企业的技术情况的评价。 5、技术依托/技术合作单位及合作方式、研发小组组成、技术更新周期、其他说明。 6、公司在技术开发方面的资金投入明细，每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用。 7、计划再投入的开发资金量及用途。 8、贮备技术/项目名称、研发单位、投资规模、研发周期、其他说明。 9、公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定。 10、在所有权、使用权方面存在纠纷的技术名称、纠纷情况或潜在风险说明。 四、企业生产及设施 1、生产规模及最大生产能力 2、主要设施 （1）生产用地：生产车间位置、总建筑面积、总使用面积、所有权属、使用成本、其他说明。 （2）重要设备来源：设备/生产线名称、位置、来源、购买价/年租金、按使用年限估计总成本、附加条件、备注。 （3）设施维修保养资本化、折旧政策及投保情况。 （4）如扩大规模，建设周期、设备采购周期、安装调试周期情况。 3、生产过程：

有限公司的尽职调查报告

有限公司的尽职调查报告 在整个尽职调查体系中，财务尽职调查主要是指由财务专业人员针对目标企业中与投资有关财务状况的审阅、分析等调查内容。以下是为您带来的有限公司的尽职调查报告，感谢您的阅读! 关于某有限公司的尽职调查报告 有限公司： 上海市xx律师事务所接受贵司委托，指派中国执业律师××、××对某有限公司(以下简称“W公司”)进行了尽职调查。 在与贵司的多轮磋商中，我们和贵司确定了本次尽职调查的工作范围，并以《委托合同书》的形式确定下来(详见附件一：尽职调查范围)。 根据本案的工作范围，本次尽职调查工作采用认真阅读W公司提供的文件(详见附件二：W提供文件目录)，进行书面审查;与W公司相关负责人谈话、向中国工商行政管理局调取资料等方式，在提供本尽职调查报告的同时，我们得到的承诺为： 1、W公司提交给我们的文件上的所有签名、印鉴和公章都是真实的;提交给我们的所有文件的原件都是被认可的和完整的;并且所 有的复印件与原件是一致的; 2、我们审查的文件中所有的事实陈述都是真实的、正确的; 3、接受我们谈话的相关负责人陈述的内容没有任何虚假和遗漏的，是客观、真实的; 4、W公司没有未披露的对外抵押、保证等担保行为;

5、同时，我们没有得到任何暗示表明以上承诺是不合法的。 基于以上的承诺和我们采集到的资料与信息，根据现行有效的中国法律、法规以及政策，根据W公司提供的文件，根据我们指派律师的工作经验，我们作出以下尽职调查报告内容： 一、 W公司基本情况 1、基本信息(略) 2、W公司历次变更情况(略) (详情见附件三：W公司变更详细) 3、W公司实际控制人(略) 二、W公司隐名投资风险 外国人某某通过中国自然人投资于W公司的行为属于隐名投资行为。外国人某某为“隐名股东”，中国自然人为“显名股东”。 1、中国法律及司法实践对于隐名投资的规定 根据中国法律及司法实践，一个隐名投资行为如想得到法律的认可，必需具备以下条件： (1)隐名股东必需实际出资。具体体现为，隐名股东有证据证明显名股东投资于公司的财产属于隐名股东所有; (2)公司半数以上其他股东明知。这里的以上包括半数; (3)隐名股东以实际股东身份行使权利且被公司认可。这里的以股东身份行使权利得并被公司认可，既可以表现为隐名股东实际上担任了执行职务的董事，实际行使了管理职能;公司股东名册等法律文

银行授信业务尽职调查报告(2014年版)

附件2 **银行授信业务尽职调查报告（2014年版）（非金融企业债务融资工具承销业务）

第一部分工作底稿 尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等。需要指出的是，并不是所有的方法都适用于所有的债务融资工具发行人，主承销商需要根据发行人的行业特征、组织特性、业务特点选择适当的方法开展尽职调查工作。 尽职调查报告应在收集资料和债券承销业务尽职调查工作底稿的基础上撰写。尽职调查工作底稿按照《**银行非金融企业债务融资工具承销业务尽职调查和注册材料撰写工作细则》（招银发【2013】446号）要求办理。 尽职调查报告应层次分明、条理清晰、具体明确，突出体现尽职调查的重点及结论，充分反映尽职调查的过程和结果，包括尽职调查的计划、步骤、时间、内容及结论性意见。 一、尽职调查资料清单

二、调查人员尽职调查声明 本调查报告的内容是按照**银行债券承销业务有关制度、规章和操作规程的要求，由（杨**）与（张**）共同对发行申请人、增信方的主体资格、财务状况以及抵（质）押物的权属、状态进行了全面的调查、核实，取得了相关凭据，并

对所取得的资料凭据进行了理性分析与判断。 本调查报告不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 我们没有隐瞒已经知道的风险因素，申请人及担保人的实际控制人、高层管理层人员不是我们的关系人。 主办客户经理姓名：杨** 协办人姓名：张** 调查时间：2014年3月3日至 2014年3月17日

第二部分授信调查报告 一、业务往来与合作情况 1.简述客户关系建立历史 客户上门、我行开发、他人介绍等；与我行人员有无特殊关系。 申请人为浙商证券股份有限公司推荐客户，2013年**月**日，上海证券交易所下发上证债备字【2013】***号文《接受中小企业私募债券备案通知书》，拟以非公开方式发行中小企业私募债券30000万元人民币，自通知书出具之日起6个月内完成。申请人为我分行辖内企业，浙商证券作为承销商向我行推荐认购该笔中小企业私募债券。申请人与我行人员无特殊关系。 2. 客户授信要求及我行预计收益 3.申请人及其关联企业在我行授信历史 申请人及其控股子公司在我行的授信历史、目前有效的授信内容和审批条件，以及授信使用情况。如果是集团客户，应说明集团客户在我行的总体授信情况，以及额度切分情况。 申请人为我行新客户，无授信历史。

风险投资行业市场前景分析及发展战略研究报告

风险投资行业市场前景分 析及发展战略研究报告 Final approval draft on November 22, 2020

中国风险投资行业市场前景分析及发展战略研究报告2016-2021年编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司 【报告目录】 第1章：风险投资行业相关背景分析13 风险投资行业相关概念辨析13 报告对风险投资行业的定义13 风险投资的主要投资方式13 报告其他相关概念的说明13 风险投资行业发展机遇与挑战14 风险投资行业发展机遇分析14 风险投资行业发展挑战分析16 风险投资主体竞争及投资倾向分析18 风险投资主体竞争情况分析18 （1）不同性质风险投资机构竞争分析18 （2）不同行业风险投资机构竞争分析19 风险投资合伙人投资倾向分析23 （1）一般合伙人（GP）倾向分析24 （2）有限合伙人（LP）倾向分析27 高科技产业风险投资模式31 美国高科技产业风险投资模式31

欧洲高科技产业风险投资模式31 日韩高科技产业风险投资模式32 国内高科技产业风险投资模式33 第2章：全球重点国家及地区风险投资趋势分析34 全球风险投资行业发展分析34 全球风险投资行业发展规模34 全球风险投资行业发展趋势34 硅谷风险投资最新动向分析34 北美风险投资行业发展分析35 北美风险投资行业发展简况35 （1）北美风险投资规模分析36 （2）北美风险资本募集规模36 美国风险投资行业发展分析36 （1）美国风险投资发展规模36 1）美国风险投资规模分析36 2）美国风险资本募集规模37 3）美国风险投资退出规模38 （2）美国风险投资发展特征39 1）所投资行业的分布状况39 2）风险投资所处阶段分布40 3）风险投资企业IPO分析40 （3）美国风险投资行业发展展望42

风险投资项目投资可行性研究报告

风险投资项目投资可行性研究报告 《十二五规划》 核心提示： 风险投资项目投资环境分析 风险投资项目背景和发展概况 风险投资项目建设的必要性 风险投资行业竞争格局分析 风险投资行业财务指标分析参考 风险投资行业市场分析与建设规模 风险投资项目建设条件与选址方案 风险投资项目不确定性及风险分析 风险投资行业发展趋势分析 可以出具工程咨询甲级证书，为企业项目成功获得立项、征地、上市、贷款提供专业服务。 可行性研究报告，简称可研，是在制订生产、基建、科研计划的前期，通过全面的调查研究，分析论证某个建设或改造工程、某种科学研究、某项商务活动切实可行而提出的一种书面材料。 项目可行性研究报告主要是通过对项目的主要内容和配套条件，如市场需求、资源供应、建设规模、工艺路线、设备选型、环境影响、资金筹措、盈利能力等，从技术、经济、工程等方面进行调查研究和分析比较，并对项目建成以后可能取得的财务、经济效益及社会影响进行预测，从而提出该项目是否值得投资和如何进行建设的咨询意见，为项目决策提供依据的一种综合性的分析方法。可行性研究具有预见性公正性、可靠性、科学性的特点。

可行性研究报告是确定建设项目前具有决定性意义的工作，是在投资决策之前，对拟建项目进行全技术经济分析论证的科学方法，在投资管理中，可行性研究是指对拟建项目有关的自然、社会、经济、技术等进行调研、分析比较以及预测建成后的社会经济效益。 可行性研究报告大纲（具体可根据客户要求进行调整） 报告说明： 【报告名】：风险投资项目投资可行性研究报告 【关键词】：风险投资项目投资可行性研究报告 【收费标准】：根据项目复杂程度等方面进行核定，请致电详细沟通 【服务流程】：初步洽谈—－签订协议—－多方面地深入沟通－—编制执行—－提交初稿—－讨论修改—－交付客户 【完成时间】：4-6个工作日 【报告格式】：WORD版＋PDF格式+精美装订印刷版 【交付方式】：Email发送 第一部分行业发展基础阐述 第一章风险投资相关定义及特性

风投行业及风投公司运营研究报告

风投行业及风投公司运营研究报告 第一部分：对风险投资行业及风投公司的认识 一、风险投资 1.涵义 风险投资源于20世纪40年代美国硅谷，是指一种有专门的投资公司向具有巨大发展潜力的成长型、扩张型、重组型的未上市企业提供资金支持并辅之以管理参与的商业行为。 一般来说，凡是以高科技与知识为基础，生产与经营技术密集的创新产品或服务的投资，都可视为风险投资。 风险投资，是指风险投资机构将筹集到的资金，主要以股权的方式投向新设立或处于创业初期的极具发展潜力成长性企业，并为创业企业提供经营管理和咨询服务，以期在所投资创业企业发育成熟或相对成熟后，主要通过股权转让获得资本增值收益的一种投资方式。 2.特点 2.1投资对象是非上市中小企业，主要以股权方式参与投资，并不取得新事业的控股权，通常投资额占公司股份的15～20%。 2.2投资周期通常是2-5年，甚至是7年或以上，以待所投资对象的股权增值后转让，实现投资利益。 2.3投资对象属于高风险、高成长和高收益的创新事业或风险投资计划。 2.4投资项目是高度专业化和程序化的，按照规范的投资程序进行。 2.5投资家积极参与企业管理，辅导经营。在股权出售之前，持续给予各阶段资金融通。 2.6投资回报率通常比较高，平均为20%-40%（年化收益率） 3.经营风险 3.1被投资行业的技术风险：包括技术成功的不确定性，技术产业化市场化的不确定性，技术配套措施的不确定性。 3.2被投资企业的管理风险：即被投企业在生产经营过程中因为管理不善导致投资失败的风险，包括决策风险、组织风险、生产风险等。 3.3被投资企业的市场风险：客户接受能力、接受时间、市场竞争力等。 3.4人才风险：尤其是高级管理人才、核心技术人才等。 3.5其他特殊风险：包括政策监管、自然风险、政治风险等等。 4.发展历程 4.1国外 风险投资始于美国，从20到40年代，美国的风险投资出于一个萌芽阶段（民间和非专业化）二战后，约翰?H?惠特尼设立了首家风险投资公司，美国的风险投资届时进入一个雏

风险投资意向书范本--风投法律文书之一

风险投资意向书范本--风投法律文书之一 风险投资意向书的内容一般包括五部分：其一是关于向风险企业投资的概要说明；其二是说明抵押与担保；其三说明贷款的条件；其四则分列创业者作出有关说明和建议，这些说明和建议是双方达成意向书的依据；其五则介绍意向书兑现的条件。 一、投资概述 风险投资公司在这部分力图简要、清晰、准确的说明自己的意图。例如： 1．风险投资公司拟提供万元贷款，贷款期限为年，年利率为%，利息按月支付，支付时间为月初第一天。 2．贷款前个月仅付利息；从第个月开始，连续个月要分月足额偿还本息；到第年末，全部未付本金的利息要按付款责任足额偿付。 3．贷款可整体预付或部分预付，时间不限，且无预付违约金。 4．罚金和过期未偿还贷款均可在最终结帐时一次偿付。 5．与该投资相关，风险投资公司在其最终结算贷款时，将对风险企业具有认股权，其每股成本为元，且参与交易的股权不能超过其全部股权的%。然而，该股权市场交易预付价格为万元。风险投资公司的认股权从最终结算之日起持续年。风险投资公司有权要求风险企业以任何方式买回其选购的股权。 6．非绝对限制性条款，即，如果有一个难得的出售风险企业的机遇，风险投资者希望充分利用这一机遇，但风险企业不同意，则风险企业必须负责买下风险投资公司的相关权益，价格与机遇提供的水准须相当，如果风险企业不同意买回，则应在保证该价格水准的前提下，把风险投资公司的权益转卖给第三者。 7．预置性条款，即，在5年后的任何时间，风险投资公司要求风险企业买回其股权或保证股权价值不低于下述最高者： （1）万元现金； （2）账面价值×120%×股权比例； （3）年末税前净收入×5×股权比例； （4）全年销售额×20%×股权比例； （5）净现金流量×5×股权比例； （6）鉴定价格×股权比例。 8．“打招呼”条款，即，双方正式缔结投资意向书且风险投资公司正式提供贷款5年之后的3年间，投资企业可买回风险投资公司的优先权，其价格、条件参照第7条执行。 9．在双方正式缔结投资意向书5年后，风险投资者可在任何时间要求风险企业允许风险投资公司将其股权登记，以使股票上市，登记费用由风险企业承担。 10．风险投资者将具有完全的“背负式运输”的权力，即，无论是风险企业或其管理人员登记自己的股票以图出售，风险投资者的股份都有权“搭便车”出售，并且其股权注册登记费用由风险企业承担。 二、抵押与担保 抵押与担保条款包括公司资产抵押和部分个人财产抵押。 1．按风险投资公司可接受的方式，通过银行办理风险企业附属的房地产的抵押，作为风险投资者提供贷款的抵押。 2．由风险企业的全部有形和无形资产提供第二类担保，包括存货、机器、设备、家具、工具及应收帐款均可抵押于银行，进而可为风险投资者提供的贷款提供第一担保。其具体抵押条件须经风险投资者认可。 3．风险企业的股权、租赁契约等均可作为抵押品。

信贷业务中的尽职调查报告

信贷业务中的尽职调查报告信贷员的尽职调查，是对贷款人和借款人双方负责任的重要体现，借款人能清晰了解到自己的贷款能力，贷款人能有效防范风险，双赢的模式下将有助于银行也健康有序的发展。 信贷业务中的尽职调查报告有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去;但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。其实，存贷款工作一并重要。 存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。银行内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接触存款业务的客户很多，但是对于贷款业务的认识的还是比较陌生，现在就信贷业务做个简单了解。 尽管在信贷业务品种不同、对象各异上，但都有其内在的、本质的、共同的管理流程。科学合理的信贷业务管理实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金的安全性、流动性、盈利性的过程。 每一笔信贷业务都会面临诸多风险，基本操作流程就是要通过既定的操作程序，通过每一个环节的层层控制达到防范风险、实现收益的目的。一般来说，一笔贷款的管理流程

分为九个环节，分别是：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、回收与处置。 衡量一个从事信贷业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的尽职调查程度。因为尽职调查作为贷款全流程风险管理的关键环节，具有重要的意义。首先，全面深入、细致严谨、高质量的尽职调查工作是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障，其工作质量直接决定了贷款质量和风险承担水平。其次，尽职调查是降低贷款人与借款人之间信息不对称，减少贷款风险隐患的重要手段。最后，通过揭示可能影响贷款安全的风险信息，有助于银行也金融机构作出正确的决策。 勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素，是信贷员尽职调查工作的基本要求。信贷员必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。 信贷员可以通过现场调查和非现场调查相结合的方式展开调查。现场调查包括现场会谈和实地考察，非现场调查包括搜寻调差和委托调查等方式。 尽职调查最终体现在调查报告中，个人贷款尽职、调查报告侧重于对借款人的资信水平、偿债能力，贷款具体用途

个人贷款尽职调查报告

个人贷款尽职调查报告 衡量一个从事贷款业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的尽职调查程度。为大家的个人贷款尽职调查报告，欢迎大家来查阅。 有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去；但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。其实，存贷款工作一并重要。 存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。银行内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接触存款业务的客户很多，但是对于贷款业务的认识的还是比较陌生，现在就信贷业务做个简单了解。 尽管在信贷业务品种不同、对象各异上，但都有其内在的、本质的、共同的管理流程。科学合理的信贷业务管理实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金的安全性、流动性、盈利性的过程。 每一笔信贷业务都会面临诸多风险，基本操作流程就是要通过既定的操作程序，通过每一个环节的层层控制达到防范风险、实现收益的目的。一般来说，一笔贷款的管理流程分为九个环节，分别是：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、回收与处置。 衡量一个从事信贷业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的尽职调查程度。因为尽职调查作为贷款全流程风险

管理的关键环节，具有重要的意义。首先，全面深入、细致严谨、高质量的尽职调查工作是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障，其工作质量直接决定了贷款质量和风险承担水平。其次，尽职调查是降低贷款人与借款人之间信息不对称，减少贷款风险隐患的重要手段。最后，通过揭示可能影响贷款安全的风险信息，有助于银行也金融机构作出正确的决策。 勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面 情况，揭示分析潜在的风险因素，是信贷员尽职调查工作的基本要求。信贷员必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。 信贷员可以通过现场调查和非现场调查相结合的方式展开调查。现场调查包括现场会谈和实地考察，非现场调查包括搜寻调差和委托调查等方式。 尽职调查最终体现在调查报告中，个人贷款尽职、调查报告侧 重于对借款人的资信水平、偿债能力，贷款具体用途及还款等请款的分析，确保借款人交易、借款用途、还款意愿和还款能力真实，防范虚假按揭等现象的发生。 信贷员的尽职调查，是对贷款人和借款人双方负责任的重要体现，借款人能清晰了解到自己的贷款能力，贷款人能有效防范风险，双赢的模式下将有助于银行也健康有序的发展。 一、小额信用贷款贷前调查的重要性

中国金融信息化行业深度分析及投资风险预测报告XX20

中国金融信息化行业深度分析及投资风险预测报告 XX20 中国金融信息化行业深度分析及投资风险推测报告2021-2021年

编制单位：北京智博睿投资咨询【报告名目】 第1章：中国金融信息化进展概述 1.1 金融信息化的内涵分析 1.1.1 金融信息化的定义及内涵 1.1.2 金融信息化的属性及特点 1.1.3 金融信息化行业要紧产品及服务 1.2 金融信息化行业产业链结构分析 1.2.1 金融信息化行业产业链简介 1.2.2 金融信息化行业上游产业分析 （1）电子信息产业进展状况分析 （2）电子元器件产业进展状况分析 （3）系统软件产业进展状况分析 1.2.3 金融信息化行业下游产业分析 （1）银行业进展现状及趋势分析 （2）证券业进展现状及趋势分析 （3）保险业进展现状及趋势分析 （4）财务公司进展现状及趋势分析 （5）信托业进展现状及趋势分析 1.2.4 中国金融业信息化需求分析 （1）客户关系治理 （2）商务智能化需求

（3）灾备及信息安全体系建设 （4）多渠道业务创新 1.3 金融信息化对金融业的阻碍 1.3.1 金融信息化对货币形状及其职能的阻碍 （1）对货币形状的阻碍 （2）对货币职能的阻碍 1.3.2 金融信息化对金融机构的阻碍 （1）对金融机构形状的阻碍 （2）对金融机构经营方式的阻碍 （3）对金融机构组织结构的阻碍 1.3.3 金融信息化对金融市场的阻碍 （1）对金融市场一体化的促进作用 （2）对加速国际资本流淌的促进作用 1.3.4 金融信息化对宏观货币政策的阻碍 （1）对货币需求的阻碍 （2）对货币政策目标的阻碍 （3）对货币政策工具的阻碍 第2章：中国金融信息化进展的市场环境分析 2.1 金融信息化政策及监管环境分析 2.1.1 中国金融信息化相关政策汇总 （1）银行业信息化相关政策汇总

2020年风险投资调研分析报告

2019年风险投资行业分 析调研报告 2019年11月

目录 1.风险投资行业概况及市场分析 (5) 1.1风险投资市场规模分析 (5) 1.2风险投资行业结构分析 (5) 1.3风险投资行业PEST分析 (6) 1.4风险投资行业特征分析 (7) 1.5风险投资行业国内外对比分析 (8) 2.风险投资行业存在的问题分析 (10) 2.1政策体系不健全 (10) 2.2基础工作薄弱 (10) 2.3地方认识不足，激励作用有限 (10) 2.4产业结构调整进展缓慢 (10) 2.5技术相对落后 (11) 2.6隐私安全问题 (11) 2.7与用户的互动需不断增强 (12) 2.8管理效率低 (13) 2.9盈利点单一 (13) 2.10过于依赖政府，缺乏主观能动性 (14) 2.11法律风险 (14) 2.12供给不足，产业化程度较低 (14) 2.13人才问题 (15) 2.14产品质量问题 (15)

3.风险投资行业政策环境 (16) 3.1行业政策体系趋于完善 (16) 3.2一级市场火热，国内专利不断攀升 (16) 3.3“十三五”期间风险投资建设取得显著业绩 (17) 4.风险投资产业发展前景 (18) 4.1中国风险投资行业市场驱动因素分析 (18) 4.2中国风险投资行业市场规模前景预测 (18) 4.3风险投资进入大面积推广应用阶段 (18) 4.4政策将会持续利好行业发展 (19) 4.5细分化产品将会最具优势 (19) 4.6风险投资产业与互联网等产业融合发展机遇 (20) 4.7风险投资人才培养市场大、国际合作前景广阔 (21) 4.8巨头合纵连横，行业集中趋势将更加显著 (22) 4.9建设上升空间较大，需不断注入活力 (22) 4.10行业发展需突破创新瓶颈 (22) 5.风险投资行业发展趋势 (24) 5.1宏观机制升级 (24) 5.2服务模式多元化 (24) 5.3新的价格战将不可避免 (24) 5.4社会化特征增强 (24) 5.5信息化实施力度加大 (25) 5.6生态化建设进一步开放 (25)

读书报告之一(现代风险投资组合理论简介).

读书报告之二现代风险投资组合理论简介 孙贞贞吕世超刘伟峰 一、马科维茨投资组合模型介绍 美国经济学家哈里·马科维茨(Harry Markowitz)1952年首次提出投资组合理论（Portfolio Theory)，并进行了系统、深入和卓有成效的研究，他因此获得了1990年诺贝尔经济学奖, 主要贡献:投资组合优化计算、有效边界。该理论包含两个重要内容：均值－方差分析方法和投资组合有效边界模型。在证券市场中，马科维茨投资组合理论在实践中被证明是行之有效的，并且被广泛应用于组合选择和资产配置。 从狭义的角度来说，投资组合是规定了投资比例的有价证券的投资方案，当然，单只证券也可以当作特殊的投资组合。人们进行投资，本质上是在不确定性的收益和风险中进行选择。投资组合理论用均值—方差来刻画这两个关键因素。所谓均值，是指投资组合的期望收益率，它是单只证券的期望收益率的加权平均，权重为相应的投资比例。当然，股票的收益包括分红派息和资本增值两部分。所谓方差，是指投资组合的收益率的方差。我们把收益率的标准差称为波动率，它刻画了投资组合的风险。 人们在证券投资决策中应该怎样选择收益和风险的组合呢？这正是投资组合理论研究的中心问题。投资组合理论研究“理性投资者”如何选择优化投资组合。所谓理性投资者，是指这样的投资者：他们在给定期望风险水平下对期望收益进行最大化，或者在给定期望

收益水平下对期望风险进行最小化。另外,对于风险的度量也是人们所关注的。 马考维茨经过大量观察和分析，他认为若在具有相同回报率的两个证券之间进行选择的话，任何投资者都会选择风险小的。这同时也表明投资者若要追求高回报必定要承担高风险。同样，出于回避风险的原因，投资者通常持有多样化投资组合。马考维茨从对回报和风险的定量出发，系统地研究了投资组合的特性，从数学上解释了投资者的避险行为，并提出了投资组合的优化方法。 一个投资组合是由组成的各证券及其权重所确定。因此，投资组合的期望回报率是其成分证券期望回报率的加权平均。除了确定期望回报率外，估计出投资组合相应的风险也是很重要的。投资组合的风险是由其回报率的标准方差来定义的。这些统计量是描述回报率围绕其平均值变化的程度，如果变化剧烈则表明回报率有很大的不确定性，即风险较大。 从投资组合方差的数学展开式中可以看到投资组合的方差与各成分证券的方差、权重以及成分证券间的协方差有关，而协方差与任意两证券的相关系数成正比。相关系数越小，其协方差就越小，投资组合的总体风险也就越小。因此，选择不相关的证券应是构建投资组合的目标。另外，由投资组合方差的数学展开式可以得出：增加证券可以降低投资组合的风险。 基于回避风险的假设，马考维茨建立了一个投资组合的分析模型,其要点为：

关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告

关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告 中国银行业监督管理委员会泉州监管分局： 根据兴业银行股份有限公司泉州分行（以下简称“兴业银行泉州分行”）与我行签订的系列理财产品托管合同，由兴业银行泉州分行作为我行系列型理财产品募集资金的托管人。根据《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的业务标准、道德规范和勤勉精神，对兴业银行泉州分行的基本情况、公司的主要业务及内部风险管理等方面的材料进行了相关核查。核查主要依据兴业银行泉州分行提供的文件资料。现就具体情况汇报如下: 一、基本情况 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，注册资本107.86亿元，注册地址福建省福州市湖东路154号，邮政编码350003，法定代表人高建平。 兴业银行2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），截至2011年6月末，兴业银行前十大股东依次为：福建省财政厅、恒生银行有限公司、新政泰达投资有限公司、福建烟草海晟投资管理有限公司、中粮集团有限公司、福建省龙岩市财政局、湖南中烟工业有限责任公司、内蒙古西水创业股份有限公司、中国电子信息产业集团有限公司、广发聚丰股票型证券投资基金。 截至2011年6月末，兴业银行资产总额突破2万亿元，达到

20899.06亿元，股东权益1011.73亿元，不良贷款比率为0.35%，上半年累计实现净利润122.32亿元。根据英国《银行家》杂志2011年7月发布的全球银行1000强排名，兴业银行按总资产排名列第75位，按一级资本排名第83位。根据美国《福布斯》2010年发布的全球上市公司2000强排名，兴业银行综合排名第245位，在113家上榜的中国内地企业中排名第14位。 二、治理结构 兴业银行股份有限公司按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》的有关规定制订了《公司章程》及配套的管理制度，建立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。实行统一法人的总分行体制，坚持“三会一层”的规范化运作，形成了在监事会监督和董事会领导下的行长负责制。 三、股东 截至2010年末，招商局轮船股份有限公司为第一大股东，持股12.40%，其母公司招商局集团有限公司间接持有股份比例合计为18.58%；香港中央结算（代理人）有限公司其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易平台上交易的招商银行H 股股东账户的股份总持股17.83%位列第二。 四、招商银行泉州分行基本情况 兴业银行泉州分行成立于1988年9月，现有网点25家，其中分行本部位于泉州市丰泽街兴业大厦，其余网点合理布局于中心市区、泉港区、晋江、石狮、南安、惠安、安溪等区域。

风险投资项目可行性报告

风险投资项目可行性报告 一、风险投资概述 1、风险投资的定义： 风险投资（Venture Capital）简称是VC，在中国是一个约定俗成的具有特定内涵的概念，其实把它翻译成创业投资更为妥当。广义的风险投资泛指一切具有高风险、高潜在收益的投资；狭义的风险投资是指以高新技术为基础，生产与经营技术密集型产品的投资。根据美国全美风险投资协会的定义，风险投资是由职业金融家投入到新兴的、迅速发展的、具有巨大竞争潜力的企业中一种权益资本。 从投资行为的角度来讲，风险投资是把资本投向蕴藏着失败风险的高新技术及其产品的研究开发领域，旨在促使高新技术成果尽快商品化、产业化，以取得高资本收益的一种投资过程。从运作方式来看，是指由专业化人才管理下的投资中介向特别具有潜能的高新技术企业投入风险资本的过程，也是协调风险投资家、技术专家、投资者的关系，利益共享，风险共担的一种投资方式。 2、风险投资的发展历程： “风险投资”这一词语及其行为，通常认为起源于美国，是20世纪六七十年代后，一些愿意以高风险换取高回报的投资人发明的，这种投资方式与以往抵押贷款的方式有本质上的不同。风险投资不需要抵押，也不需要偿还。如果投资成功，投资人将获得几倍、几十倍甚至上百倍的回报；如果失败，投进去的钱就算打水漂了。对创业者

来讲，使用风险投资创业的最大好处在于即使失败，也不会背上债务。这样就使得年轻人创业成为可能。总的来讲，这几十年来，这种投资方式发展得非常成功。 风险投资在中国的兴起，源于进入新世纪后一枝独秀的中国经济。 中国经济的飞速发展，日益吸引着留学海外的中国学子回国创业发展。一个高科技项目，一个创业小团队，一笔不大的启动资金。这是绝大多数海归刚开始创业时的情形。不要说百度、搜狐这样的网络公司，就是UT斯达康这样的通讯公司，创业伊始，也不过是三两个人，七八杆枪。只是因为不断得到风险投资基金的融资，这些公司才最终从一大批同类中脱颖而出。 海归创业投资事业经历了近十年的发展，规模日益壮大。在纳斯达克上市的中国企业共40多家，总市值300多亿美元；在纳斯达克上市的中国企业中，高管大多有海外留学背景；在纳斯达克上市的中国企业正推动新技术及传统产业发展，创造了企业在中国发展、在海外融资的新模式。 3、风险投资的运作过程 （1）融资阶段解决“钱从哪儿来”的问题。通常，提供风险资本来源的包括养老基金、保险公司、商业银行、投资银行、大公司、大学捐赠基金、富有的个人及家族等，在融资阶段，最重要的问题是如何解决投资者和管理人的权利义务及利益分配关系安排。在保障本金的

银行尽职调查清单

银行尽职调查清单

银行尽职调查清单 第一部分公司基本情况 1.1 公司的主体资格 1.1.1 请提供由公司注册地主管工商行政管理局 出具的、盖有“工商档案查询专用章” 的公 司（包括公司前身）成立至今的所有工商 底档，以及《公司注册登记资料查询单》/ 《公司变更登记情况查询单》 1.1.2 按以下顺序提供相关文件： （1）公司（包括公司前身）自成立以来（包括设立、历次变更）的企业法人营业执照及最新 经年检的企业法人营业执照（包括正本和副 本） （2）公司改制为股份有限公司时的改制文件，包括但不限于各级政府及主管部门的批复及指 导性文件、股改审计报告、资产评估报告、 发起人协议、创立大会决议、股东签名册等

（3）公司自设立至今历次增资发起人/股东出资方式、资产来源及有关凭证；历次股权转让 作价依据及受让方资金来源 （4）请提供能证明清单中每项变更的相关法律文件，包括但不限于变更前后的营业执照、公 司章程、验资报告、资产评估报告、公告、 相关的各种决议、协议（如该等文件与其他 条款项下要求的文件重复，请注明已经提供 文件的情况） （5）公司正在进行的股权调整的相关文件，包括但不限于股权重组方案/改制方案、股权调整 涉及的相关协议、政府部门关于股权调整的 批复/证明/登记/备案文件、股权调整涉及的 相关公司的内部决议、有关股东放弃优先购 买权的同意函、拟注销公司的工商底档文件、 拟注销公司获得的政府部门的注销证明 （6）公司出资人签署的出资人协议、股东投资协议或出资人为设立公司而签署的其他类似协 议，以及出资人为设立公司而作出的决议（7）公司股东关于利润/利益分配的特别约定（如有）