有效市场理论的经济内涵及其影响
有效市场理论的经济内涵及其影响
何晓光
(广东商学院金融学院,广东广州510320)
收稿日期:2009-04-15
作者简介:何晓光(1970-),男,河南新县人,广东商学院金融学院副教授,经济学博士。研究方向:计量经济学、金融工
程学。
摘要:围绕有效市场假说的争论与西方金融理论的发展一直密切相关。本文通过对有效市场假说的形成与发展、理论前提、经济学解释、缺陷及其延伸进行系统研究,加深了对金融理论的内在联系与发展脉络的理解。
关键词:有效市场;理性预期均衡中图分类号:F120
文献标识码:A
文章编号:1007-7685(2009)07-0120-03 一、有效市场理论的前提假设
Fa ma 对以前关于有效市场的研究作了系统
总结,从实证角度重申了三种形式的市场有效性,还提出研究有效市场假说的一个完整理论框架。他提出普遍接受的效率市场定义,即“如果价格充分反映了所有相关的信息”,则市场为有效率的市场。他认为,对市场有效性的检验总是同时伴随着对市场均衡特征相关假定的检验。[1]
由此,需要对证券市场价格的形成进行较为详细的刻画。证券价格的决定基于交易者对其未来价格的预期,定义中“t 期股票价格决定于t +1期股票价格的分布特征”表达了股票的价格形成过程,“充分反映”的含义则是
f (P t+1/ f (P t+1/ t ),即基于 的股票价格向量P t+1的分布相同。[2] Gr oss man and Stiglitz (1980)则 给出了一个较强的市场效率假说定义:“证券价格充分反映所有可获得的信息”,它的一个前提条件是:信息和交易费用、价格反映信息的成本总 是0。[3] B.Malkiel (1992)提出一个更明确、基于信息揭示的有效市场定义,即如果市场中的证券价格完全准确的反映所有的相关信息,则称市场是 有效的。[4] 该定义给出了检验市场有效性的一个途径———测量基于某一信息的交易利润,检测交易者能否通过某一信息获得经过风险调整后的超额收益,这一思想几乎是所有市场有效实证研究的理论基础。上述各种定义都揭示了有效市场的基本特征:超常收益率的不可预测性及信息的无用性,丰富了人们的认识。需要强调的是,尽管市场有效的发展与随机游走模型密切相关,但市场有效性不一定隐含随机游走,随机游走却一定隐含市场有效性。20世纪70年代后,随着信息经济学的引入,人们逐渐认识到,尽管标准金融学理论假定所有投资者都是理性人,有效市场理论并不会因为部分非理性投资者的存在而不成立。在理性预期分析框架内讨论有效市场理论的学者们开始围绕Fa ma (1970)关于有效资本市场的充分条件,对有效市场理论的假定前提进行更符合现实的修订,并认识到市场有效成立存在其它条件,代表性文献是Shleifer (2000)。Shleifer 指出有效市场理论的成立主要依赖于三个逐渐放松的假定条件:一是理性投资者假设。投资者被认为是完全理性的,因而能理性地评估证券的价格;二是随机 — 021—经济纵横?2009年第7期 交易假设。即使投资者是不理性的,但由于他们的交易是随机的,能彼此抵消对价格的影响;三是有效套利假设。即使部分投资者非理性且行为趋同,通过套利者的理性行为,仍可使价格回复理性水平。[5] 二、有效市场的经济学解释 从均衡定价理论的角度看,有效市场说明均衡价格反映了相应的信息,如果没有新信息的到来,证券价格应保持不变,这正是理性预期均衡所要表达的状态。因此,证券市场的理性预期均衡可成为我们研究市场有效的微观理论基础。理性预期均衡又分为完全揭示的理性预期均衡和部分揭示的理性预期均衡。它的特点是,价格系统不但决定了个体的预算约束,而且还起到传递信息而影响交易者的选择偏好(期望效用)。完全揭示信息的理性预期均衡与有效市场假说一致,而且为“价格完全反映了可利用的信息”提供了度量的框架。完全揭示信息的理性预期均衡认为,证券内在价值是客观的,即均衡存在时,交易者对决定证券基本价值的相关因素有共同的确定性认识,此时证券的基本价值具有共同知识意义上的“客观性”。这就从理论上解释了有效市场假说。 根据Fa ma(1970)的分析,信息无成本是有效市场成立的一个充分条件,但信息无成本意味着人们可得到任何信息,价格完全反映信息就是一个很平凡的结论。但现实中,实际存在正的信息和交易成本,只有获得的信息必须付出成本时信息才有价值。在这种情况下,完全揭示信息的竞争性理性预期均衡虽然在理论上确实可以存在,但使用该理论揭示市场有效却至少产生了两个悖论:一个称之为“格罗斯曼———斯蒂格利茨悖论”;另一个是“精神分裂症”(schiz ophrenic)现象(Hell w ig,1980)。对这两个悖论的解决需要引入部分揭示的理性预期均衡,部分揭示的理性预期均衡的存在说明了市场结构与交易者行为方式对市场价格的信息有效性具有重要影响。 三、有效市场理论的缺陷 有效市场理论体现了经济学家一直梦寐以求的完全竞争均衡,但由于该理论是在给定的假设条件下逻辑推导的产物,存在诸多问题。按Shle2 ifer(2000)归纳指出,有效市场理论的成立主要依赖于理性投资者假设、随机交易假设、有效套利假设等三个逐渐放松的根本性的假定之上,然而这三个假设条件与现实往往有较大的出入。另外,该理论还面临检验方法的挑战,而且实证表明现实市场存在着与有效市场理论相悖的现象,主要有以下几方面: (一)理性投资者假设缺陷 在行为金融学诞生前,标准金融学中理性投资者至少要满足三个要求,即无限理性、无限意志和无限自私,并具有理性预期、风险回避和效用最大化三个特点。但实际研究表明,投资者的行为方式与理性假设并不相符,现实中的投资者往往有五大心理特征不满足理性假设:一是过度自信;二是避害大于趋利;三是追求时尚与从众心理;四是为避免由于投资决策失误导致收益损失,投资者倾向选择能够减少后悔心理的投资方式;五是在决策过程中并不是按照贝叶斯规律不断修正自己的预测概率,而是对最近发生的事件和最新的经验给予更多的权重,导致过度反应发生。投资者在投资过程中的以上五种心态和情绪,将使其实际决策系统性偏离经典金融理论所描述的最优决策。因此,如果有效市场理论的成立以理性投资者的存在为前提,那么这些心理学证据将会对该理论提出较大甚至是致命的挑战。 (二)随机交易假设缺陷 卡尼曼和特维斯基(Daniel Kahne man and A2 mos Tversky)的研究表明,在投资市场这种群体活动的状态下,人们并不是随机地偏离理性决策,行为人的决策必然会受到其他行为人和整个行为环境的影响,导致“羊群现象”在现实中广泛存在。这说明建立在随机交易假设基础上的有效市场假说值得怀疑。 (三)有效套利假设缺陷 有效套利假设是有效市场依赖的最后一道理论防线,该假设认为市场上理性套利者的套利行为能确保市场上证券价格与基础价值保持一致且出现市场有效的结果。然而,考虑到套利本身也存在风险,也要支付成本,现实中的套利行为的作用也有限。 (四)检验缺陷 有效市场理论描述了价格充分反映所有可以 — 1 2 1 — 经济纵横?2009年第7期 得到信息的理想状态,其实现程度是市场参与者广泛关注的问题。然而有效市场理论定义中的“充分反映”和“可获得信息”概念都很模糊。迄今为止,文献尚未论及非同时确定价格模式情况下的可操作和可检验的市场效率定义。市场有效本身并不具备良好的可检验性和可预测性,因为会碰到“联合假设”问题,陷入循环的悖论:预期收益模型的建立以市场有效为假定前提,而检验市场有效性时,又先假设预期收益模型是正确的。正是由于认识到上述问题,Fa ma 在1991年曾下过“市场有效性不可检验”的论断,法玛指出,“只有在价格模型定义了什么是‘正确’之后,我们才能检验信息是否正确地反映了价格。” [6] (五)金融异象问题 自20世纪80年代以来,经济学家通过对股票市场历史数据的研究发现,在现实的股票市场上,存在大量异常现象,即在证券市场上,具有某些特征的资产或资产组合经过风险调整后,存在超额的非市场收益率,从而与有效市场理论的“公平博弈”相抵触。这些异象归纳起来可分为三类:第一类是有关股票市场总体的,包括股权溢价之谜和波动率之谜以及日历效应等。第二类是有关单只股票或投资组合的,称为股票横截面平均收益多样性之谜,此类异常现象包括规模效应、账面市值比效应、公开事件的预测效应等。第三类是有关个体投资行为的,主要包括投资者的极端行为、非理性过度交易倾向(Odean,1999)等。这些金融异象研究表明,投资者可以利用时间、公司基本面等公开信息预测资产价格,从而对有效市场形态提出了不利的证据。 四、有效市场理论的延伸 1964年,W illia m Shar pe 在资产组合选择理 论基础上,建立了“资本资产定价模型”(简称CAP M ),如果说有效市场理论回答了已知的信息 对获利没有价值的结论,那么CAP M 则说明市场超额回报率存在是由于投资者承担更大的风险,因而在一定程度上填补了有效市场理论的理论空白和漏洞。理性人的假设和有效市场假说被认为 是标准金融理论的基本前提。自提出有效市场理论以来,关于其理论实证检验的文献大量涌现,各种异常现象的累积及有效市场假说理论本身存在的缺陷,促使研究者们对有效市场理论的假设前提进行了合乎现实的修订或力图改进所使用的计量模型。如,在市场存在异质信念、不完全信息、信息不对称、流动性交易成本、价格发现风险和市场参与者都是理性的条件下,对市场效率的研究出现了新的进展。另外,研究者们试图寻找新的金融理论以便能够吻合经济现实。如,上世纪20年代后期问世的以研究信息传递微观基础及强调流动性交易成本和价格发现机制的市场微观结构学派等理论;20世纪80年代悄然兴起的行为金融理论与标准金融理论争论的核心就是有效市场假说,它以心理学对人类的研究成果为依据,以人们的实际决策心理为出发点讨论投资者的投资决策对市场价格的影响;关于有效市场理论的大多数实证研究都建立在线性模型的基础上,20世纪90年代兴起的将混沌理论应用到投资与经济理 论上,或替代有效市场假说的分形市场假说等非线性理论的产生,都以其逼近真实市场行为的理论分析展示出广阔的发展前景。 参考文献: [1]Fama E .F .Efficient cap ital markets:a review of theory and e mp irical work[J ].Journal of Finance,1970:383–417. [2]Fama E .F .Efficient Cap italMarkets:Rep ly[J ].Journal of Finance,1976,31:143–145. [3]Gr oss man Sanf ord and Joseph Stiglitz .On the i m possibility of inf or mati onally efficient markets [J ].American Econom ic Review,1980,70:784–793. [4]Malkiel B .G ..Reflecti ons on the EfficientMarket Hypoth 2esis:30Years Later[J ].The Financial Review,2005,40,No .1-9. [5]Shleifer A.I nefficient Markets –An I ntr oducti on t o Behav 2i oral Finance[M ].Clarendon Lectures in Econom ics .Oxf ord Universi 2ty Press,Oxford,2000. [6]饶育蕾,刘达峰.行为金融学[M ].上海:上海财经大学出 版社,2003:16-30. (责任编辑:晓 轩) — 221—经济纵横?2009年第7期 第四单元面对市场经济 第十课走进社会主义市场经济 1、配置资源的两种基本手段？计划和市场 2 、市场经济的含义？市场在资源配置中起基础性作用，宏观调控不起基础性作用 3 、市场如何配置资源? 通过价格、供求和竞争，实现资源优化配置 4 、市场交易原则？自愿、平等、公平、诚实信用 5、加强社会信用制度建设的必要性：是市场经济正常运行必不可少的条件 是规范市场秩序的治本之策。具体要求：形成以道德为支撑，法律为保障的社会信用制度。建立信用监督和失信惩戒制度。 6、如何规范市场秩序？法律和道德（诚信）P80 市场经济的健康发展，需要法律、道德的规范和引导。每个经济活动者都必须学法、懂法、守法、用法。既依法办事，又能用法律保护自己的权益。同时，应该树立诚信观点，遵守市场道德。 7、社会主义市场经济的基本特征？①坚持公有制的主体地位，这是基本标志②以共同富裕为根本目标③国家能实行强有力的宏观调控(内在要求) 8、社会主义市场经济加强宏观调控的必要性？ ①市场调节不是万能的②市场经济固有的缺陷（自发性、盲目性、滞后性），完全由市场调节的后果是资源浪费、经济波动、两极分化③公有制的主体地位和共同富裕的根本目标要求必须加强国家的宏观调控 9、宏观调控的含义、主要目标（促进经济增长、增加就业、稳定物价、保持国际收支平衡）、宏观调控的三大手段？（经济手段和法律手段为主，行政手段为辅） 10、为什么要把两只手结合起来？（1）市场调节是无形的手，宏观调控是有形的手（2）市场是优化资源配置的有效形式（3）但是市场调节有自发性、盲目性、滞后性等缺陷（4）所以需要把市场调节和宏观调控结合起来，克服市场的弱点和缺陷，促进经济健康发展 十一课小康社会的经济建设 1、2020年我国的奋斗目标（全面建设小康社会）小康社会经济建设方面的目标？ 2、要树立科学发展观的原因？P98 单纯追求经济增长速度的危害 科学发展观的内涵？P98-99 以人为本，全面、协调、可持续的发展。（理解） 社会主义市场经济理论部分 一．社会主义经济制度的形成和演变 （一）社会主义经济制度形成的标志：社会主义公有制的绝对统治地位。 （二）我国所有制结构调整的必然性和主要内容 1．必然性。（1）我国的生产资料公有制是建立在极不发达的生产力水平基础上的。（2）错误认为生产资料公有制可以无条件地必然优越于私有制，把所有制结构当成了可以脱离与之相联系的生产力而单独存在的、抽象的制度框架。（3）“一大二公”的所有制结构不仅阻碍了我国生产力的正常发展，还带来一系列问题。 2．主要内容。改革开放以来，我国的所有制结构发生了很大变化，由单一的公有制形式向多元化发展。 一是公有制的形式突破了单一全民所有制的框架，国有经济在国民经济中的比重下降，集体经济在国民经济中的比重上升。 二是非公有制经济随着市场化改革的加快不断发展，成为我国社会主义经济重要的组成部分和新的经济增长点 三是公有制特别是国有制的实现形式越来越多样化。 （三）我国所有制结构的调整和改革办法 1．所有制结构调整和改革的长期性。 2．重点对国有经济进行战略性的调整和改组，一是通过国有资产的流动和重组，改变国有经济的布局结构。前提：国有资产在 企业、行业之间分布过散，战线过长，有限的国有资本难以支 撑如此庞大的国有经济盘子。二是进行国有资产重组和存量的 调整。 3．改善国有资产的配臵结构和国有企业的组织结构，使国有经济在社会主义市场经济中更好地发挥作用。 （四）社会主义初级阶段经济制度的主要特点。 1．实行以公有制为主体、多种所有制形式共同发展的混合型所有制结构。 2．实行以按劳分配为主体、按劳分配与按要素分配相结合的多种分配方式并存的混合型分配制度。按劳分配与按要素分配的结合存在两种不同的含义：一是反映了公有制经济的按劳分配制度与非公有制经济的分配制度的同时并存；二是表明现阶段的按劳分配要借助按要素分配的形式得以实现。 社会主义市场经济的内涵：1.突破了过去公认的计划经济和市场经济是代表社会主义和资本主义两种经济制度本质属性的观念，认为他们都是经济手段； 2. 计划和市场作为调节的两种手段，他们对经济的调节各有自己的优势和长处，在社会化大生产和存在复杂经济关系的条件下，市场经济对促进经济发展具有更强的适应性、更显著的优势和较高的效率； 3. 市场经济作为资源配置的一种方式本身不具有制度属性，但是，它与社会主义相结合而形成的经济体制则必须体现社会主义基本制度的特征。 社会主义市场经济的基本特征：在所有制结构上，以公有制为主体、多种所有制经济共同发展；在分配制度上，以按劳分配为主体、多种分配方式并存；在宏观调控上，以实现最广大劳动人民的利益为出发点和归宿。 社会主义市场经济与资本主义市场经济的区别和联系：共性： 1. 从资源配置方式来看，都是以市场为基础性配置手段； 2. 从微观层面看，企业都是独立的市场主体和法人实体； 3. 从经济活动看，市场经济规律起着支配作用；从宏观层面看，政府的宏观调控主要是通过经济手段来实现的； 4. 从经济运行看，法制起着基本的保障作用。 确立公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度的基本依据是：公有制是社会主义经济制度的基础，是社会主义生产关系区别于资本主义的本质特征，是劳动人民当家做主的经济基础，也是社会化大生产的客观要求；我国还处于社会主义初级阶段，生产力还不发达，生产社会化的程度还不高，发展还很不平衡，需要在公有制为主体的条件下发展多种所有制经济，以适应生产力的要求；一切符合“三个有利于”标注的所有制形式，都可以而且应该用来为发展社会主义服务。 公有制的主体地位主要体现在两个方面： 1. 公有资产在社会总资产中占优势。 2. 国有经济控制国民经济命脉，对经济发展起主导作用。公有资产占优势，要有量的优势，更要注重质的提高。 非公有制经济包括个体经济、私营经济混合所有制经济中的非公有制成分等，非公有制经济在加强社会主义市场经济体 我国经济体制改革的任务，归根到底，就是要建立充满生机和活力的社会主义新体制，解放和发展社会生产力。建立新体制的关键问题，是正确认识计划与市场及其相互关系，这已被改革开放的实践所证明。因此，党的十四大确认社会主义经济是市场经济，就不仅仅是一个概念或提法的变换问题，它在理论和实践上都具有非常深远的意义。首先，确认社会主义市场经济，是认识上的一次新飞跃，是对马克思主义社会主义经济理论的重大发展。长期以来，由于“左”的思想束缚，我们囿于经典作家关于社会主义社会不再存在商品经济的论述，不顾我国生产力发展状况，完全否认社会主义经济是商品经济。党的十二大报告提出了“计划经济为主、市场调节为辅”的原则，突破了传统的计划经济模式。党的十二届三中全会制定的《关于经济体制改革的决定》总结了我国改革实践的新经验，明确提出，社会主义经济是建立在公有制基础上的有计划商品经济，进一步突破了把计划经济和商品经济对立起来的传统观念。1985年，党中央把进一步发展社会主义的有计划商品经济，逐步完善市场体系作为建立新经济体制的三大任务之一写进了“七五”计划建议。1987年，党的十三大报告中，把有计划商品经济新体制，概括为计划与市场内在的统一的新体制，明确指出，社会主义商品经济与资本主义商品经济的本质区别在于所有制基础不同，我们的任务就是要善于运用计划调节和市场调节的手段，逐步建立“国家调节市场，市场引导企业”的机制。江泽民同志在庆祝中国共立党成立七十周年大会上的讲话，再次重申了计划与市场相结合的问题。回顾这些年来我们对市场经济的认识过程，可以看出，在理论上我们已经确认了我国的经济是有计划的商品经济，只是把商品经济与市场经济对立起来，在观念上仍未摆脱市场经济即是资本主义的阴影，对市场经济中适应商品经济和社会化大生产的一些作法，如实行股份制、开设证券交易所、实施破产法、企业兼并等统统规为资本主义的东西而拒绝使用。其结果，是将我们的商品经济变成了没有市场的一种抽象、残缺不全的商品经济。通过这十几年的实践，在理论上我们终于走出了误区。小平同志在南巡讲话中指出：“计划多一点还是市场多一点，不是社会主义与资本主义的本质区别。计划经济不等于社会主义，资本主义也有计划；市场经济不等于资本主义，社会主义也有市场。计划和市场都是经济手段。”这表明了我们对计划与市场关系以及建立社会主义新体制等一系列问题，在认识上的深化和提高。因为市场经济是商品经济发展的一个高级阶段，它不仅有一般的商品市场，而且有生产要素市场，从而形成广泛的市场体系，它能通过供求、价格、竟争等要素的相互联系、相互作用，发挥节约和配置社会资源的功能。显然，只有承认社会主义商品经济也就是市场经济，在理论上才是彻底的。它不仅从根本上破除了高度集中的计划经济管理体制，突破了把计划经济与市场经济对立起来的观念，而且也把建立在公有制基础上的社会主义市场经济与私有制基础上的资本主义市场经济区别开来。这比抽象地讲社会主义是有计划的商品经济更科学、更准确。所以，确认社会主义市场经济是认识上的一次飞跃，是对党的十一届三中全会以来，特别是十三大之后改革开放实践的科学总结。它不仅是对“恐资病”、“恐市病”的理论和思潮的冲击，而且也表明社会主义有计划的商品经济，已走出条块分割、信号扭曲、资源难以合理配置的商品经济初级阶段，开始向更高一级的社会主义市场经济演化，计划与市场作为现代商品经济的内在要求，得到了有机的统一，开始形成了有机结合的调节机制―市场经济机制。其次，确认社会主义市场经济，为我们深化改革提出了明确目标。我们在深化经济体制改革中，之所以遇到种种困难，其深层次的根源，都在于计划经济与市场经济的矛盾冲突。在实践中，由于现存的经济体制下不适应计划与市场的有机结合，失真的市场信号和市场短期利益的吸引作用，形成了产销严重失衡，计划管不了市场，市场不反映计划。我国大陆沿海带的珠江三角洲、苏锡常地区、山东半岛和闽东南地区、由于率先摆脱高度集中的计划经济的束缚，走向市场经济，不断健全和完善市场经济运行机制，因而成为我国经济发展的“四小龙”。实践证明，要真正解放和发展生产力，改革的目标首先应是建立社会主义市场经济新体制，加快改革开放的步伐，只能是加快走向市场经济的步伐。很显然，经济体制改革按市场 整理市场经济基础理论试题及答案 一)判定题 1．市场经济的形成和发展与国家历史背景和时代特点有关。( ) 2．在传统的小商品经济下，生产和资源的使用都没有达到广泛的社会化。( ) 3．在现代市场经济中，随着市场机制作用的日益加强，国家对市场竞争的干预和调控相应的日益减弱。( ) 4．目前，典型的市场经济是以私有制为基础的资本主义市场经济。() 5．有商品就有市场，有市场就有市场经济。() 6．在社会主义市场经济活动中，政府的角色是运动员和裁判员的统一。(错误) 7．在社会主义市场经济条件下，对经济活动起调控作用的是市场机制，政府无需对经济指手划脚。() 8．只有社会主义国家才有对经济进行宏观调控的迫切性。() 9．现代市场经济是规范的、文明的、有秩序的市场经济。()来源： 10．在市场经济体制下，居民个人是经济活动的参与者，但不是市场主体。() 11．到目前为止，我国已开办了人才交流中心、职业介绍所、技术工人交流市场及各种咨询服务公司， 劳动力市场已相当完备。() 12．价值规律是在社会再生产过程中通过商品交换和商品生产而发挥作用的。() 13．由于价格是价值的货币表现，因而价格变化也就必然意味着价值发生变化。() 14．市场对于资源配置具有灵活而有效的导向作用，能保证社会生产各部门的 持续协调发展和经济的稳增长。(错误) 15．市场经济体制下的计划以市场为基础，总体上是指导性的计划。() 16．我们必须建立主要由市场形成价格的机制，因为只有这样的机制才能反映价值和供求的变化，引导资源合理配() 17．市场经济是以社会化大生产为基础的开放型经济。()来源： 18．按劳分配的原则是劳动者按照他提供给社会的劳动量获得相应的经济补偿或经济收入，所以，只要社会上的任意两个劳动者付出相同的劳动，都会得到相等的报酬。() 19．社会主义精神文明依靠于社会主义物质文明的发展，我们只须集中精力发展社会主义物质文明，精神文明建设应退居其次。() 20．由于房屋与土地一般不能分割，所以我国的房地产市场实际上是房屋和土地所有权的买卖、租赁以及与此相关的交易活动的总和。(错误) 21．技术市场不同于一般的商品市场，它具有自己的经营方式和流通过程。() 22．在市场经济条件下，工资直接反映劳动力市场的供求关系。() 23．要发挥价格、利率、工资等市场机制的作用，最重要的是开放市场，通过市场来调节价格、利率和工资。(正确) 24．建立社会主义市场经济的目的，是要发挥市场机制对资源配置的基础作用(正确) 25．社会主义公有制同市场经济相适应，其间不存在任何矛盾。() (二)单项选择题 1．学术界在市场经济与商品经济之间关系的问题上有多种观点。其中，“市场经济是商品经济的高级阶段，商品经济的未来必是市场经济”属于()的观点。 1、邓小平关于社会主义市场经济理论的主要内涵是什么？ 早在改革开放初期，邓小平就已经提出了市场经济与社会主义的关系问题。1992年他在视察南方的谈话中明确指出：“计划多一点还是市场多一点，不是社会主义与资本主义的本质区别。计划经济不等于社会主义，资本主义也有计划；市场经济不等于资本主义，社会主义也有市场。计划和市场都是经济手段。”邓小平的这一精辟论述，从根本上解除了传统的思想束缚。 邓小平是社会主义市场经济理论的创立者，他关于社会主义市场经济的理论具有丰富的内涵，概括如下：第一，突破了过去公认的计划经济和市场经济是代表社会主义和资本主义两种经济制度本质属性的观念，认为它们都是经济手段。这一新的认识，为社会主义市场经济理论的创立奠定了理论前提。第二，计划与市场作为调节经济的两种手段，它们对经济活动的调节各有自己的优势和长处，在社会化大生产和存在着复杂经济关系的条件下，市场经济对促进经济发展具有更强的适应性、更显著的优势和较高的效率。但两者都有自身的不足和缺陷，如计划经济不能有效解决效率和激励问题，市场经济的自发性、盲目性会引发恶性竞争、短期行为、道德缺失等。第三，市场经济作为资源配置的一种方式本身不具有制度属性，但是，它与社会主义相结合而形成的经济体制则必须体现社会主义基本制度的特征。把发展市场经济与坚持社会主义基本制度有机结合起来，既可以充分发挥社会主义制度的优越性，又可以充分利用市场经济对发展生产力的作用。 2．如何从理论上认识社会主义市场经济与资本主义市场经济之间的关系？ 社会主义市场经济与资本主义市场经济既有区别又有联系。 第一，就其联系而言，社会主义市场经济与资本主义市场经济都具有市场经济的一般特征和要求。从资源配置方式看，都是以市场为基础性配置手段；从微观层面看，企业都是独立的市场主体和法人实体；从经济活动看，市场经济规律起着支配作用；从宏观层面看，政府的宏观调控主要是通过经济手段来实现的；从经济运行看，法治起着基本的保障作用。正是由于市场经济具有共性，所以社会主义市场经济也应该按照这些特征和要求来进行建设。同时，发达资本主义国家在发展市场经济过程中的一切有益的作法和经验也都是值得我们借鉴和吸收的，在这一层次上，社会主义市场经济与资本主义市场经济是可以接轨的。 第二，就区别而言，社会主义市场经济与资本主义市场经济又是两种不同的社会制度与市场经济的结合，它们体现的是不同社会经济制度下的市场经济。市场经济与不同的经济制度结合就会体现出不同的制度特征。市场经济与社会主义制度结合，就要坚持以公有制为主体、坚持按劳分配为主体，坚持以实现共同富裕为目标。离开了这些特征就不是社会主义市场经济，而资本主义市场经济则不具有这样的特征。坚持走社会主义市场经济的发展道路，建设中国特色社会主义经济，最重要的就是坚持社会主义基本制度与市场经济的结合。这是我们的创造性和特色所在。如果离开了社会主义基本制度，就会走向资本主义。 对社会主义市场经济理论的基本认识 我国改革开放以来，把发展市场经济和建立社会主义市场经济体制作为改革的目标，通过改革，国民经济得到了迅速的发展，取得了令世界瞩目的巨大成就。社会主义制度利用市场经济这种经济手段，如虎添翼，更充分地发挥了它本身具有的推动社会生产力发展的潜力，使社会主义制度的优越性也在实践中得到更确定的证明。社会主义市场经济理论是马克思主义中国化的重要的理论成果，是中国特色社会主义理论体系的重要组成部分。本文将从市场经济理论的基本原理着手，从社会主义市场经济理论的含义及其特征、建立和发展的过程和重大意义三个方面来对社会主义市场经济理论进行认识。 关键词：社会主义、市场经济市场经济理论 一、社会主义市场经济理论的含义及其特征 1、社会主义市场经济体制的含义 关于究竟什么是社会主义市场经济体制，一般是这样表述的:它是把社会主义基本制度与市场经济相结合，市场在国家宏观调控下对资源配置起基础性作用的一种经济体制。并且社会主义市场经济理论，是邓小平理论体系中极具创新意义的组成部分，是对马克思主义经济理论的重大发展。 社会主义基本制度与市场经济相结合，不是社会公平与效率的结合，它是社会主义制度利用市场经济来发展自己，发展自己的生产力的问题。社会主义制度相对于资本主义的市场经济的确会使社会更加公平，但公有制的优势首先表现在它能够创造较资本主义更高的劳动生产率。我国经济发展已经证实了这一点。同样，在资本主义与社会主义这两种不同的经济制度下，市场机制作用的性质和力度也不一样。我们国家之所以在利用了市场经济以后，比老牌的市场经济国家更加发挥了市场的有利于经济发展的作用，是因为我们使它服从于我们基本制度的要求，基本制度也赋予了它新的能力，削弱或消除了它的消极方面。这正是我们虽然与资本主义都同样在利用市场经济，但我们从整体上取得了比资本主义国家更大的效率的原因。 2、社会主义市场经济的基本特征 市场经济是商品生产和商品交换发展到一定阶段的产物。随着封建社会的解体和资本主义社会的建立，市场经济逐步取代自然经济而占据统治地位，从而推动生产力的长足发展。在现代资本主义社会中，市场经济发展到很高的阶段。像其他任何事物一样，市场经济既具有共性，在不同时期、不同发展阶段和不同国家，又具有各自的特殊性。就现代市场经济而言，其共性主要在于： （1）经济联系与资源资源配置通过市场一切社会经济活动都直接或间接地处于市场关系之中，社会上各种生产要素的流动，，从而社会资源的优化配置，均由市场机制起基础性作用。 （2）市场经济主体的独立性社会上的生产经营单位企业必须是平等的市场经济主体，他们都应具有自身独立的经济利益，以获取企业自身经济利益大化为生产经营的直接目地，具有自主进行商品生产经营所应有的全部权利。 （3）完善的市场体系各种市场机制要能够充分的发挥作用，必须具备比较完善的市场体系 （4）价格形成及变化的市场性市场中各种商品的价格由市场经济规律和市场 不同市场类型的划分和特征对比 P=D=MR=AR 单个厂商面对的需求曲线既是它的平均收益曲线，也是它的边际收益曲线。在这条AR=D 厂商的需求曲线即市场的需求曲线，是一条向右下方倾斜（较为平坦，接弯折的需求曲线AR=D 各个厂商在给定其竞争对手的行为后将做它所能做得最好的。 AR=D 厂商的需求曲线即市场的需求曲线，是一条向右下方倾斜（较为陡峭）的曲线，与平均收益短期供给曲线 P=SMC ，且P ≥minAVC 长期供给曲线分为成本不变、成本递增和成本递减 斯塔克伯格模型 基本假设：同时确定产量变为依次确定产量 先行者处于比较有利的地位 需求变动导致价格变化，但产量不变 2.MR=MC P>MC MR MR=LMC=SMC=LAC=SAC 其中：MR=AR=P MR=SMC=LMC P>MC MR 一、概念 1．现代市场经济 是指存在政府宏观调控的市场经济，它产生于 20 世纪初，全面成熟于 20世纪中叶。特征 有： 一、政府开始作为市场主体之一参与经济生活；通过财政政策、金融政策等间接干预经 济。二、财产权更 加社会化，现代公司制，凭借高度发达的信用制度，渗透到经济的每个角 、完备的经济法规和社会保障体系，成为经济稳定的重要条件。四、健全的生产要素 市场体系，成为资源和市场运动的载体 2．基本经济制度 是生产的社会化的制度，就其内容来说，是生产关系总和，其核心是所有制：一定的基本 经济制度是一定的社会经济制度的基本规定性，是一定生产关系的总格局，并构成一定的经 济体制，不同的基本经济制度是区别不同社会形态的主要标志，一种基本经济制度的形成是 以一定的生产力和生产方式为基础的，从基本形式说，人们不能按自己的主观意志进行任意 选择，但它并不是生产力的消极结果 3．产权 容：产权安排 5．交易费用 广义的是指包括组织、 维持和实施一种制度安排， 各项规则的所有费用， 在交易费给定时， 执行 一种特定的制度功能，总有可以相互替代的制度安排，所以，一种制度安排，可以比另 一种制度安排提供更多的服务。狭义的是指市场的交易费用，指两个或更多的交易体之间， 为达成或实施市场交易，围绕交易合约所产生的成本，交易费用可分为两类：一类是交易双 方面临的偶然因素所带来的损失，另一类是签订合约以及监督执行合约所花费的成本。具体 而言包括获取评价信息，确立谈判立场，选择谈判对象，协商正式或非正式合约，监督，执 行 7．行业性的行政垄断 现在垄断可以说主要是行业性的行政垄断， 它们借助于对本行业的管理特权和实际控制力 量，掌握 市场资源与销售份额，侵占消费者的利益。 8．社会信用体系 社会信用体系作为现代市场经济的基础， 本质是保证经济良性运行的社会机制， 主要包括 社会信用制度、社会信用服务体系，社会信用活动三部分。它以信用法律法规为依据，以信 用专业机构为主体， 以合法有效的信用信息为基础， 以解决市场参与者的信息不对称为目的， 使守信者受到鼓励，失信者付出代价，保证市场经济的公平和效率。 9．科学发展观 第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续，根本方法是统筹兼顾。 建设有中国特色社会主义首先要发展，发展不是孤立的、片面的，不计代价的，是可持续的 人的发展，社会的发展。人是社会发展的主体，人的解放和自由而全面的发展是社会进步的 标志，把人民放在中国特色的社会主义事业的主体地位，尊重劳动、尊重知识、尊重人才、 尊重创造，解决民生问题放在首位 10．循环经济 所谓循环经济，本质上是一种生态经济，它要求运用生态规律来指导人类社会的经济活 种与 环境和谐的经济发展模式。它要求把经济活动组织成一个“资源—产品－再生 资源”的反馈式流程，以低开采、高利用、低排放为特征。所有的物质和能源要在这个不断 进行的经济循环中得到 合理和持久的利用，以把经济活动对自然环境的影响降低到尽可能小 的程度 11．二元经济结构 是指现代工业部门与传统农业部们并存的结构， 这两个部门资源配置的方式与经济运行的 机制是有 区别的，现代工业部门以市场原则作为资源配置的选择条件，农业部们劳动与土地 结合，是由历史的、地缘的、居住的种种条件决定，农业劳动力、生产力低下，农业劳动力 向产业外转移，不仅农业产值可以保持不变，而且劳动生产率还可以提高 12．三农问题 三农问题是指农业、农村、农民问题，是我国现代化进程中的根本问题，也是全面建设 小康社会过 程中面临的根本问题。农业主要是市场和效益问题，农村主要是增加就业和全面 发展问题，农民主要是增收和民主权利保障问题。 二、简答题 1、社会主义市场经济理论在我国的形成特点？ 答：社会主义市场经济理论的创立和发展，是经济实践的产物，是集体智慧的结晶。 （1）马 克思主义经典作家对于社会主义经济理论的创立和发展作出了巨大的贡献，有着不可代替的 作用。（2）党和国家的重要文献体现了当时全党和全社会的共识，代表了绝大多数人在特定 历史条件所能接受的观点。 （3）经济学家对社会主义市场经济理论的研究，是超前的和独特 的。（4）借鉴和吸收了西方经济学的优点。 2、为什么说股份制是化解生产力和生产关系矛盾灵巧的工具？ 答：（1）从宏观实体角度来看，股份制是化解生产力和生产关系大小不对称矛盾的利器。 （2）从微观主体角度来看，股份制是解决人的经营才能和人的财产大与小之间矛盾的利器。 意义：股份制的地位进一步提高了，它不仅能够解决或至少是缓解o 落产权主要是 包括 产权主要是指财产权或财产权利， 是以财产所有权为主体的一系列财产权利的总和， 所有权及其衍生的占有权、使用权、经营权、收益权、处置权、让渡权等权利 4．现代产权制度 产权制 度是指既定产权关系下产权的界定、运营、转让、保护等的一系列体制安排和法律规 定。 现代产 权制度是与社会化大生产和现代市场经济相适应的产权制度 产权结构 安排 产权保护。 它至少包含以下内 动。是 1.社会主义市场经济理论的丰富内涵：突破了过去公认的计划经济和市场经济是代表社会主义和资本主 义两种经济制度本质属性的观念，认为他们都是经济手段。计划和市场作为调节经济的两种手段，他们对经济活动的调节各有自己的优势和长处，也有自身的缺陷和不足。市场经济作为资源配置的一种方式本身不具有制度属性，但是它与社会主义相结合形成的经济体制则必须体现社会主义基本制度的特征 2.社会主义市场经济体制的基本内容;建立现代企业制度，培育和发展市场体系，建立健全宏观经济调控 体系，建立合理的个人收入分配和社会保障制度 3.社会主义市场经济体制的基本特征：在所有制结构上，以公有制为主体多种所有制经济共同发展，一 切符合三个有利于标准的所有制形式都可以而且应该用来为社会主义服务。在分配制度上，一按劳分配为主体，多种分配方式并存。在宏观调控上以实现最广大劳动人民的利益为出发点和归宿，社会主义国家能够把人民的当前利益和长远利益局部利益和整体利益结合起来，使市场在社会主义国家宏观调控下对资源配置起基础性作用，更好发挥计划和市场两种手段的长处 4.社会主义市场经济理论的重大创新：阐明了计划经济和市场经济不是划分社会制度的标志。阐明了 计划和市场两种手段是现代市场经济运行普遍采用的调节经济的手段。阐明了作为资源配置的方式和手段的市场经济的共性。阐明了我国实行市场经济和社会主义基本制度相结合 5.公有制的性质和实现形式是两个不同层次的问题。公有制经济的性质体现在所有权的归属上，坚持公 有制的性质根本的是坚持国家和集体对生产资料的所有权。所有制作为生产关系的基础，有公有制与私有制社会主义与资本主义的区别。而所有制的实现形式是采取怎样的经营方式和组织形式问题，它不具有公与私社与资的区分。同样的所有制可以采取不同的实现形式，而不同的所有制可以采取相同的实现形式 6.社会保障制度的主要内容：职工的基本养老保险制度，基本医疗保险制度，失业保险制度，城市居民 最低生活保障制度 7.在国际金融危机冲击面前，以扩大内需为基本立足点，以结构调整为主攻方向，以深化改革为强大动 力，以科技创新为重要支撑，以改善民生为根本目的，大规模增加政府支出，大范围实施产业调整振兴规划，大强度推进重点领域和关键环节改革，大力度鼓励技术进步和自主创新，大幅度提高社会保障水平 8.促进国民经济又好又快发展，全面建设小康社会，必须在科学发展观指引下，提高自主创新能力，建 设创新型国家，转变经济发展方式，建设社会主义新农村，统筹区域发展，建设资源节约型，环境友好型社会。 9.如何正确理解坚持党的领导，人民当家作主和依法治国的有机统一？中国共产党的领导是人民当家作 主和依法治国的根本保证。人民当家作主是社会主义民主政治的本质和核心要求，是社会主义的政治文明建设的根本出发点和归宿。依法治国是党领导人民治理国家的基本方略。 10.我国的人民代表大会制度同资本主义国家的议会制根本不同？人民代表大会与西方议会有着本质区 别，在我国全国人民代表大会和地方各级人民代表大会都是由民主选举产生的，对人民负责，受人民监督而西方议会的议席往往是各个政党各个利益集团各种社会势力政治分赃的结果。我国人民代表大会和一府两院的关系与西方国家国家机关间的关系有着本质的区别，我们是由人民代表大会统一行使国家权力，一府两院由人大产生，对人大负责，受人大监督，而在西方资本主义国家，通常把实行立法权，行政权，司法权，三权分立，分别由议会政府和法院把持。人民代表大会代表与西方议会议员有着本质区别，我们的人大代表来自各地区各民族各方面，具有广泛的代表性，而西方议会的议员则是脱离生产工作第一线的职业议员，是一个拥有自身特殊利益的共同体。 11.依法治国的内容：就是广大人民群众在党的领导下依照宪法和法律规定通过各种途径和形式管理国家 事务，管理经济文化事业，管理社会事务，保证国家各项工作都依法进行，逐步实现社会主义民主的制度化，法律法，使这种制度和法律不因领导人的改变而改变，不因领导人的看法和注意力的改变而改变。 社会主义市场经济理论答案 第一专题经济体制改革与经济发展方式转变 1、简述我国经济体制改革的发展历程。 答：从1978年党的十一届三中全会我国开始以市场经济为取向的经济体制改革，到1992年党的十四大确定经济体制改革的目标是建立社会主义市场经济体制，进而到新世纪完善社会主义市场经济体制，尽管出现了一些曲折和反复，但总的来说坚持了改革的市场的取向。回顾我国的经济体制改革，大体上可以将其划分为三个大的发展阶段。 第一阶段是20世纪70年代末至1992年。这个阶段的基本特征是谨慎地、有限制地引入市场调节机制，并给国有企业放权让利和将非公有制经济作为公有经济的补充成分。 第二阶段是1992年至20世纪末，这个阶段的基本特征是明确地和全面地建立社会主义市场经济体制，并将大部分国有企业改造为混合所有制的现代股份公司，将非公有制经济作为社会主义市场经济的重要组成部分。 经过30年的改革，到20世纪末，我国社会主义市场经济体制的基本框架已经建立。 第三阶段则是从进入21世纪到2020年。这个阶段要建成完善的社会主义市场经济体制，其主要任务是完善社会主义市场经济体制。这个阶段已开始近半。虽然已建立社会主义市场经济体制，但还不完善，同时影响发展的体制障碍依然存在，改革攻坚面临深层次矛盾和问题，需要坚定不移地深化改革。 2、我国完善社会主义市场经济体制面临的主要困难是什么？ 社会主义市场经济体制的建立与完善是一个涉及经济、社会乃至政治各个领域、各个方面和社会各阶层利益的系统工程，是一项长期、复杂、艰巨的任务。 ①第一，建立社会主义市场经济体制的复杂性和艰巨性，在于经济体制本身的系统性。 ②第二，建立社会主义市场经济体制的复杂性和艰巨性，在于经济体制与其他体制的关联性。 ③建立社会主义市场经济体制的复杂性和艰巨性，在于利益关系调整的深刻性。 ④建立社会主义市场经济体制的艰巨性和复杂性，在于经济体制的深刻性。 3、完善我国社会主义市场经济体制的主要任务是什么？ 根据《决定》的精神和要求，完善社会主义市场经济体制的主要任务包括以下八个方面： 第一，进一步巩固和发展公有制经济，鼓励、支持和引导非公有制经济发展。 论微观经济学的几个基本问题 摘要：西方经济学包括微观经济学和宏观经济学两个组成部分。微观经济学以单个经济单位为研究对象，通过研究单个经济单位的经济行为和相应的经济变量单项数值，来说明价格机制如何解决社会资源配置问题。 关键词：微观经济学体系社会资源配置 一、微观经济学的产生 微观经济学的产生以亚当·斯密在1776年出版的《国民财富性质原因的研究》为标志，至今已经有231年的历史了。亚当·斯密通常被学术界认为是微观经济学的创始人。 斯密认为人的本性是利已的，从事经济活动的动机和目的就是为追求自己的最大经济利益。但每个人都不能独立生存，通过分工使交换成为可能，并接受“看不见的手”的约束，实际这种对人类经济活动的抽象描述就是经济学范式研究的对象逻辑，因此，在此观念范式层提供的逻辑空间上，亚当·斯密提出了货币、使用价值、交换价值、工资、利润等经济范畴，构成了古典政治经济学的规则范式。斯密反对重商主义政策，主张放任自由政策，取消限制经济自由的种种障碍，建立起合乎规律的“ 自然秩序”，使每个人追求的个人利益和社会利益协调起来，最终促进社会财富的增长。这些促使财富增长的主张，构成了古典政治经济学的操作范式。当然以观念范式为基础，还可演绎出更多的定理，从而使其理论更加完善。 亚当·斯密通常被学术界认为是微观经济学的创始人。微观经济学从创建到目前不断有新的理论、新的观点充实到微观经济学的知识框架中，使得微观经济学的体系更庞杂，内容更丰富，分析工具和分析方法更加多样化。微观经济学由对经济问题的定性分析为主发展到要采用大量的定量分析才能得出相应的定性结论。现实生活中大量的经济学问题的解释和说明需要借助建立经济学模型并运用数学、微积分、运筹学、概率论等相关学科中的概念和工具分析才能完成。使得微观经济学的理论越来越抽象，越来越深奥，其逻辑性也越来越强，甚至在一定的假设前提下对某一问题的分析，因为假设条件不同，结论会差别巨大。有时对于同一个经济问题，不同经济学流派的观点与结论竟然截然相反。这就使得微观经济学成为财经类学生学习的难点，使得众多的初学者无从下手。对部分微观经济学教学人员而言，他们在讲授微观经济学的时候，往往迷恋于介绍复杂的经济学模型，繁琐的数理推导过程，忽略了对经济学基本思想的介绍，造成微观经济学成为高等学校经济管理类专业学习难度系数最大的一门课程。 二、微观经济学的逻辑体系 微观经济学是一个严格的演绎逻辑体系。演绎逻辑的好处是只要给定前提假设，其结论的正确性就一定得到保证。它从反映人类偏好的最简单的5条公理出发，描述出人类偏好的效用函数，即无差异曲线，从而决定了人类经济行为中至关重要的主观交换比率，即边际效用替代率。在既定预算约束的前提下，客观交换比 社会主义市场经济理论复习纲要 题型：一、简答题，每题10分，共4题，共40分。 二、辨析题，每题10分，共4题，共40分。 三、论述题，3道题选答2题，共70分。 注意：授课教师没有明确提出具体的简答题，我根据听课的内容和重点整理以下问题，如有不全面，望谅解。打星号的题重点把握。 一、简答题。 1、资源、资源配置和资源合理配置的含义。P221 资源和经济资源是指人们在经济活动中可以掌握、支配和利用的人力、物力和财力，包括劳动、资本、土地、企业家才能等。资源可以分为两大类：一类为自然资源，一类为社会资源。 资源配置就是采用一定的调节机制，在不同用途和不同使用者之间分配各种经济资源。 合理配置资源就是以一定的资源消耗来尽可能充分满足各种社会需要，使资源配置的效能达到最大化。 2、资源稀缺性的含义。P221 社会对资源的无限需要和资源有限性之间的矛盾总是存在。资源的稀缺性反映了这样一个基本事实：相对于人类的需求而言，人类可以利用的各种资源在数量上总是有限的。因此任何社会都要解决资源配置问题。 3、★经济体制与经济制度关系。P221 一、经济体制是组织和管理经济的一整套具体制度和形式，是基本经济制度的表现形式，不具有独立的社会属性或制度属性，却和社会经济制度有紧密的联系。 二、在社会化大生产的条件下，一方面，一定社会经济制度决定着经济体制的 根本性质和主要特点，影响着经济体制运行效率的高低。另一方面，一定的社会经济制度由经济体制来实现的。 三、经济体制是较为灵活的，因此同一社会经济制度及其不同发展阶段的国家可以实行不同的经济体制，不同社会经济制度的国家也可以选择同样的经济体制。 4、商品经济产生的条件。P222 商品经理产生和存在的一个重要条件是社会分工，决定性条件是生产资料和产品属于不同的所有者。 5、市场经济基本含义。P222、 市场经济是市场对资源配置起基础性作用的经济。包括两层意思：一是市场经济是以市场机制为基础调节社会经济活动的经济形式；二是市场经济是以市场机制为基础配置经济资源的一种方式。 6、市场机制的含义、内容。P224 市场机制是市场经济最基本的运行机制，它是市场经济运行中各构成要素之间相互影响和制约的有机联系及作用形式，其基本功能是调节市场经济运行，是经济运行趋近均衡状态。 市场机制主要包括价格机制、供求机制和竞争机制，其中价格机制是市场机制最基本运行机制。 7、价格机制是最基本的运行机制的理由。P224 价格机制是市场机制最基本运行机制，价格机制是市场价格与供求之间相互依赖、相互制约的有机联系机制。一方面市场供求关系的变化会引起市场价格的变动；另一方面市场价格的变动会引起市场供求的变化。正是在这种联系和波动中，供求趋向平衡，价格与价值趋向一致，从而使价值规律的要求与作用才得以实现。 所谓经济泡沫指的是由于局部的投机需求（虚假需求）使资产的市场价格脱离资产内在价值的部分。它实质是与经济基础条件相背离的资产价格膨胀。 泡沫经济，指资产价值超越实体经济，极易丧失持续发展能力的宏观经济状态。泡沫经济经常由大量投机 县域经济的内涵 县域经济是以县级行政区划为地理空间，以县级政权为调控主体，以市场为导向，优化配置资源，具有地域特色和功能完备的区域经济。 1.县域经济属于区域经济范畴。县域经济是一种行政区划型区域经济，是以县城为中心、乡镇为纽带、农村为腹地的区域经济。但是，区域经济学的不少理论、方法在运用时尚需结合我国县域经济的具体情况，有关县域经济的发展规律还需要我们努力探索。 2.县域经济具有一个特定的地理空间，是以县级行政区划为地理空间，区域界线明确。 3.县域经济有一个县级政权作为市场调控主体，有一个县级财政，因此，县域经济有一定的相对独立性，并有一定的能动性。温家宝同志指出“农村的发展，县委、政府是关键。”。 4.县域经济具有地域特色，这种地域特色与其地理区位、历史人文、特定资源相关联。 5.县域经济是以市场为导向。县域经济不是封闭的“诸侯经济”，具有开放性。县域经济虽然是在县级行政区划上形成的，但它又不同于县级行政区划，随着市场经济的发展，县域经济要突破县级行政区划的约束，在更大的区域内进行资源配置，获取竞争优势。县域经济还要接受国家宏观经济政策的指导。 6.县域经济是国民经济的基本单元。县域经济是功能完备的综合性经济体系，县域经济活动涉及到生产、流通、消费、分配各环节，一、二、三产业各部门。但是，县域经济又不同于国民经济，县域经济不能“小而全”，要“宜农则农”、“宜工则工”、“宜商则商”“宜游则（旅）游”，注重发挥比较优势，突出重点产业。 7.县域经济是以农业和农村经济为主体，工业化、城镇化、现代化是县域经的发展主题和方向。发展县域经济是解决“三农”问题的新的切入点，是全面推进小康建设的重要任务。 县域经济是指在县级行政区划的地域内统筹安排和优化经济社会资源而形成的开放的、功能完备的，具有地域特色的区域经济。也就是说，首先，县域经济属于区域经济范畴，是一种行政区划型区域经济，它以县城为中心，乡镇（尤其是建制镇）为纽带，广大农村为腹地，城乡兼容。其次，县域经济有一个较完整的市场调控主体，有一定的相对独立性，并有一定的能动性，且具有地域特色，这种地域特色与其地理区位、历史人文、特定资源相关联。然后，县域经济以市场为导向，随着市场经济的发展，在更大的区域内进行资源配置，获取竞争优势， 高考政治知识点：社会主义市场经济 一、社会主义市场经济的基本特征 ⑴社会主义市场经济的含义 社会主义市场经济是同社会主义基本制度结合在一起的，市场在国家宏观调控下对资源配置起基础性作用。 ⑵社会主义市场经济基本特征： ①坚持公有制的主体地位。这是社会主义市场经济的基本标志。 ②以共同富裕为根本目标。 ③能够实行强有力的宏观调控。 二、宏观调控 ⑴必要性：（原因） ①市场是实现资源优化配置的有效形式。但市场调节不是万能的，也不是完美无缺的，市场调节存在自发性、盲目性、滞后性等固有的弊端。加强宏观调控可以弥补市场调节的不足。 ②加强国家宏观调控是由我国的社会主义性质决定的。社会主义公有制及共同富裕目标要求国家必须发挥宏观调控职能。 三、宏观调控的含义，主要目标及手段 ①含义：指国家综合运用各种手段对国民经济进行的调节和控制。 ②主要目标：促进经济增长，增加就业，稳定物价，保持国际收支平衡。 ③手段： A经济手段 含义：指国家运用经济政策和计划，通过经济利益的调整来影响和调节经济活动的措施。表现：经济手段的内容十分广泛，如最常用的调控政策是财政政策和货币政策。 意义：有利于实现国民经济的持续、快速、健康发展。 B法律手段 含义：是指国家通过制定和运用经济法规来调节经济活动的手段。 作用：通过立法，调整社会经济关系，规范生产经营者的活动和市场秩序，保证经济正常运行；通过经济司法活动，保障经济政策的执行、经济合同的履行，打击各种经济违法犯罪行为。 C行政手段：是通过行政机构，采取带强制性的行政命令、指示、规定等措施，来调节和管理经济的手段。 ⑶国家宏观调控应该以经济手段和法律手段为主，辅之以必要的行政手段，充分发挥宏观调控手段的总体功能。 社会主义市场经济理论复习要点 一、简答题 （一）市场机制的积极作用和缺陷。 积极： 1 以市场价格信号为调节器，使经济自动协调发展。 2 自动按照市场需求调节资源流量和流向，实现产需衔接。 3 推动科学技术和经营管理的创新，促进劳动生产率的提高。 4 发展竞争的优胜劣汰功能，刺激经济效率的提高。 缺陷： 1 市场调节的事后性和价格信号的滞后性会不可避免的造成一定程度的浪费。 2 市场配置资源的过程中适者生存、优胜劣汰的竞争法则，会导致严重的收入不均和两极分化现象。 3 许多社会消费的公共产品和劳务难以通过正常的市场价格机制来加以分配。 4 市场配置资源会带来内部经济利益和外部不经济的矛盾。 5 市场配置资源不能自动的导向整个国民经济的宏观调控。 6 市场调节有利于竞争，而竞争的结果必然导向垄断，从而损害社会经济效率。 7 市场调节难以抑制经济泡沫的形成或破灭。 （二）价值、竞争规律的作用？ 价值： 1 自发的调节商品生产和交换，实现资源合理配置。 2 促进商品生产者改进技术和提 高劳动生产率。 3 自发的调节个人收入和社会财富分配。 竞争： 1 使价值规律的作用得以贯彻。 2 促进社会生产的不断发展。 3 促进社会分工的不断 发展和产业结构的不断变化。 （三）如何建立全国统一开放竞争有序的现代市场体制。 1 商品市场以及劳动力、金融、房地产、技术、信息市场等要素和各类市场在内的完整的市场 体系，并且打破旧体制下条块分割，形成城乡市场紧密结合、国内市场和国际市场互相衔接的全国统一的大流通、大市场格局。 2 逐步形成社会化的市场体系、市场服务体系和市场调节体系，促进经济资源的优化配置。（四）产权的特征。 1 排他性，同一产权在同一时间内只可能由某一经济主体单独享有。 2 产权不同于所有权，所有权是完备的产权，是产权的特殊表现形式。 3 产权应具有确定的界限和范围。 4 产权可以转让或者授权其他人行使。 5 产权是社会工具，作用在于帮助从事经济活动的主体形成合理把握的预期。 （五）建立归属清晰、权责明确、保护严格、流转通畅的现代产权制度的意义 1 有利于维护公有财产权，巩固公有制经济的主体地位。 2 有利于保护私有财产权，促进非公有制经济发展。 3 有利于各类资本的流动和重组，推动混合所有制经济发展。 4 有利于增强企业和公众创业创新的动力，形成良好的信用基础和市场秩序。 （六）现代企业制度的基本特征。产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学 1 产权关系明晰，企业中国有资产所有权属于国家、企业拥有包括国家在内的出资者投资形成的全部法人产权，成为享有民事权利，承担民事责任的法人实体。 2 企业以其全部法人财产，依法自主经营、自负盈亏、照章纳税。 3 出资者按投入企业的资本享有所有者的权益，资产收益、重大决策和悬着管理者。 4 企业按市场要求组织生产经营，以提高劳动生产率和经济效益为目的，政府不直接干预企业的生产经营活动。 5 建立科学的企业领导体制和组织管理制度，调节所有者、经营者和职工之间的关系，形成激励和约束相结合的经营机制。 （七）如何完善国有资产管理体制。面对市场经济知识点总结
社会主义市场经济理论要点
社会主义市场经济的内涵
充分认识确立社会主义市场经济的重大意义
整理市场经济基础理论试题及答案学习资料
关于社会主义市场经济理论的主要内涵及解析题
对社会主义市场经济理论的基本认识
微观经济学 市场理论总结 不同市场对比分析
社会主义市场经济学概念问答
社会主义市场经济理论的丰富内涵
社会主义市场经济理论答案
论微观经济学的几个基本问题
社会主义市场经济理论复习要点
县域经济的内涵
高考政治知识点：社会主义市场经济
社会主义市场经济理论复习要点