通过企业网银代发工资或批量财务支付流程

通过企业网银代发工资及批量财务支付操作流程一、通过企业网上银行代发工资的优势：

通过企业网银代发工资能够有效节约企业财务成本，足不出户，即可办理代发工资业务，而且企业员工可以自行登录我行网站，自助查询工资发放情况，对于银行，则可有效分流柜台压力，节约银行成本，大幅提高非柜台业务占比，网上银行支持7*24小时服务，客户可随时办理。

二、注意事项：

1、代发工资的企业帐户类型必须为支票户，我行的企业网上银行业务不

支持单位结算存折帐户。

2、在农业银行企业网银界面中，付款业务的二级菜单中既包含代发工资

菜单，又包括财务支付菜单，两者作用不同：凡帐户类型为基本账户，

且在网上银行柜面注册系统中开通为代发工资并输入工资总额等项

目的，使用付款业务下的代发工资功能；凡在柜面系统中仅开通了批

量代付业务和单笔代付业务的，使用付款业务下的财务支付-批量支付

代发。

3、被代发收款方账户类型支持农行个人借记卡、准贷记卡及省内存折

4、网点客户申请注册企业网银，最好先用5222交易查询、补录账户要

素。否则账户要素不全，复核时提示38/39开头的错误。

5、5017交易为客户开通代付业务，不输入94账户的时候，为只开通单

笔代付；输入94账户的时候，为既开通批量代付，又开通单笔代付。

客户的同一种代付类型如需要由开通单笔升级为开通批量代付，必须

通过5019删除，然后通过5017再次开通。5018交易只能用来维护

单笔代付限额和工资总额，不能用于修改代付账户和代付94账户。

6、

根据人民银行有关业务管理办法规定，银行为企业代发工资时必须为企业设定工资总额，并在每次发工资时进行核减。未设定代发工资总额的客户需先到网点设定工资总额，才可通过新版企业网银代发工资（设定工资总额用5018交易）。

三、银行柜面操作流程：

1、开通代付业务（5017）

交易描述

本交易为已开通网上银行业务的企业开通代付业务。通过本交易可以维护企业的代收业务付款账号以及94账号，设定单笔转账限额。如要进行代发工资、奖金操作，需要通过本交易设定工资总额限额。

输入界面及说明

界面一：

输入项说明：

机构证件类型：必选项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的机构证件类型以列表形式显示出来，包括：组织机构代码(610001)、组织机构代码占位号码(619996)、机构证件类型代码、重号机构证件类型代码、移植重号机构证件等。机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。

界面二：

业务类别:工资、奖金项界面

业务类别：除工资、奖金项以外的类别界面

业务类别：自定义业务类别界面

输入项说明：

客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码：系统自动显示，不可修改。业务类别：必选项。客户可以选择11种系统已定义好的类型，包括：工资、奖金(01)、投资本金和利息(02)、个人债权转让收益(03)、个人贷款转存(04)、证

券交易结算资金(05)、期货保证金(06)、继承赠与款项(07)、保险理赔与退保(08)、纳税退还(09)、农副产品销售收入(10)、公务报销(11)。（其中，选择工资、奖金的时候，系统校验付款账户必须为我行开立的基本结算账户；并允许录入“工资总额限额”栏，每次代发的工资的总额不能超过此金额，见界面三）。除去已定义好的业务类型外，客户可以选择自定义业务类型，系统要求客户输入自定义业务类别说明，见界面四）。

单笔转账限额：必输项。如果业务类别中选择的是“工资、奖金”类别，则增加一项输入要素工资总额限额。

工资总额限额：此项只有业务类别选择工资、资金时为必输项，系统自动校验代付账号是否为企业基本账户

自定义业务类别说明：客户业务类别选择自定义业务类别时显示，并可以输入。代付账号：必输项，单位卡（折）不能作为代付账号；代付账号必须为网银渠道的注册账户；系统自动添加省市代码，柜员可以输入自行决定是否输入省市代码。代付94账号：选输项，94账户的开户机构必须与代付账户一致，系统自动添加省市代码，柜员可以自行决定是否输入省市代码。如果代付94账号为空，则只开通单笔代付，否则批量与单笔同时开通。每个代付类型对应一个94账号。

界面三：

输入项说明：

本交易需要三级主管授权。

界面四：

输入项说明：

是否要提交数据：必选项。点击“否”界面不动，按ESC返回四级菜单的界面。点击“是”经系统检证后，提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入输出界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。

输出界面

界面一：

输出项说明：

提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。

界面二：

界面三:

输出项说明：

是否要打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)：必需选择“是（1）”，打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》。本交易柜员可重打印。

打印凭证

客户填写《中国农业银行网上银行代理业务申请表》、《法人授权委托书》、《中国农业银行网上代付收款业务服务协议》及相关资料的复印件交给柜员，柜员在交易完成之后打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》，交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。

备注

✓企业客户向账户开户行申请开通网上银行代付业务。

✓94账户的开户机构必须与代付账户一致。

✓一个94只能开通一个业务类别的代收业务

✓单位卡（折）不能作为代付账号。

✓代付账号必须为网银渠道的注册账户。

2、修改代付业务（5018）

交易描述

通过本交易修改本企业的代付业务的单笔转账限额，如果业务类别为工资、奖金，还可以修改工资总额限额。

输入界面及说明

界面一：

输入项说明：

机构证件类型：必输项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的证件类型以列表形式显示出来。

机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。

界面二：

业务类别界面：

业务类别：自定义业务类别界面