保险公司XX省团险大客户市场分析及销售策略PPT模板课件演示文档幻灯片资料
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(精)保险市场竞争策略与营销技巧培训课件
互联网保险的崛起
近年来，互联网保险异军突起，对传统保险公司构成了一 定威胁。互联网保险公司利用技术优势，提供更加便捷、 个性化的保险服务。
其他金融机构的竞争
银行、证券等金融机构也涉足保险领域，通过提供综合金 融服务与保险公司展开竞争。
政策法规对保险市场影响解读
保险法规对市场秩序的影响
国家制定了一系列保险法规来规范市场秩序和保护消费者权益，如《保险法》、《保险公 司管理规定》等。这些法规对保险公司的经营行为和市场秩序产生了重要影响。
盲目扩张
过度追求市场份额和规模扩张， 忽视风险管控和盈利能力，导致 公司经营陷入困境。
忽视客户需求
对客户需求了解不足，产品设计 和服务提供与客户实际需求脱节 ，导致市场竞争力下降。
缺乏创新
在产品和服务上缺乏创新，无法 适应市场变化和客户需求变化， 被竞争对手抢占先机。
国内外先进经验借鉴与启示
国际先进经验
保险市场特点
保险市场具有信息不对称性、风险性 、长期性和服务性等特点。由于保险 商品的复杂性和专业性，投保人和保 险公司之间存在信息不对称问题。同 时，保险市场涉及风险转移和分散， 因此具有风险性。此外，保险合同通 常具有长期性，要求保险公司提供持 续的服务。
国内外保险市场发展现状对比
01
国内外保险市场规模对比
良好的沟通和协作
团队成员之间保持畅通、高效的沟通 ，能够协同工作，实现共同目标。
强烈的团队精神和文化
团队成员具有强烈的归属感和团队精 神，形成独特的团队文化和价值观。
选拔、培训、激励机制设计
选拔机制
制定科学的选拔标准，通过面试 、笔试等方式选拔具备潜力和能
力的营销人才。
培训机制
建立完善的培训体系，包括岗前 培训、在岗培训和专项培训等， 提高团队成员的专业素养和综合
近年来，互联网保险异军突起，对传统保险公司构成了一 定威胁。互联网保险公司利用技术优势，提供更加便捷、 个性化的保险服务。
其他金融机构的竞争
银行、证券等金融机构也涉足保险领域，通过提供综合金 融服务与保险公司展开竞争。
政策法规对保险市场影响解读
保险法规对市场秩序的影响
国家制定了一系列保险法规来规范市场秩序和保护消费者权益，如《保险法》、《保险公 司管理规定》等。这些法规对保险公司的经营行为和市场秩序产生了重要影响。
盲目扩张
过度追求市场份额和规模扩张， 忽视风险管控和盈利能力，导致 公司经营陷入困境。
忽视客户需求
对客户需求了解不足，产品设计 和服务提供与客户实际需求脱节 ，导致市场竞争力下降。
缺乏创新
在产品和服务上缺乏创新，无法 适应市场变化和客户需求变化， 被竞争对手抢占先机。
国内外先进经验借鉴与启示
国际先进经验
保险市场特点
保险市场具有信息不对称性、风险性 、长期性和服务性等特点。由于保险 商品的复杂性和专业性，投保人和保 险公司之间存在信息不对称问题。同 时，保险市场涉及风险转移和分散， 因此具有风险性。此外，保险合同通 常具有长期性，要求保险公司提供持 续的服务。
国内外保险市场发展现状对比
01
国内外保险市场规模对比
良好的沟通和协作
团队成员之间保持畅通、高效的沟通 ，能够协同工作，实现共同目标。
强烈的团队精神和文化
团队成员具有强烈的归属感和团队精 神，形成独特的团队文化和价值观。
选拔、培训、激励机制设计
选拔机制
制定科学的选拔标准，通过面试 、笔试等方式选拔具备潜力和能
力的营销人才。
培训机制
建立完善的培训体系，包括岗前 培训、在岗培训和专项培训等， 提高团队成员的专业素养和综合
保险销售技巧培训课件ppt(50张)
三、充分心理准备
心理上： 1、高端客户并不像我们想象的那么高不可攀，是我们自 身的心理障碍影响我们销售的格局； 2、服务是取得客户信任最关键的因素； 3、重要的是“用心、坚持、专业”； 观念上： 1、自己讲－－客户讲； 2、讲产品－－讲问题；
THREE 开拓高端客户的渠道
一、准高端客户的基本条件
解决第一个问题的要点：
对对方的行业有些了解和接触 做一个良好的聆听者 讲述自己的面对困难、挫折、压力的心态，形成强烈的同 理心 把自己的价值观和对成功、责任的坚持讲给客户听 感动客户，就是征服客户
解决客户的第二问题：选公司
“企业管理发展”是高端客户最关心的话题 让客户对自己的年龄、学识刮目相看 解决“保险第二选”——选公司（公司的成长、文化、 培训）
二、了解二个渠道的投保动机
1）高端客户的投保动机： 必须具备了购买保险的两个前提，她才会投保： 一是有足够的购买力支付保额与他身价相当的保险费； 二是需求彻底被唤起，需要保险解决问题；
三、寻找高端客户的方向
民营企业家，特别是房地产业老板、钢铁业老板、煤矿老 板、美容美发业老板等； 高科技企业创办人； 医生、大学教授（博导，有项目研究资金的）； 银行、证券、电信、电力中高级管理人员； 部分政府公务员； 闲居在家的富裕女人； 热衷股票、基金的投资人。。。
上帝给予每一个人最公平的就是：时间！每一个 人的时间都是完全相等的，如何有效用好时间就 决定了每一个人不同的人生命运和财富！
二、树立正确的销售观念
解决问题销售
三、帮助客户建立正确的理财观念
财富永续的要素
资产保全 投资安全 收益稳定
会赚钱 会保钱 会留钱
TWO 开发高端客户前的准备
一、完全了解产品
主顾开拓49页-保险营销销售技巧市场拓展开发保险公司早会晨会夕会ppt幻灯片培训课件专题材料
38
陌生拜访话术精选（一）
客户：你找谁？ AG：我找你（目光友善，面含微笑） 客户：我不认识你。 AG：我们马上就会认识的。（镇定） 客户：你有什么事吗？ AG：我不知道能否占用你一点时间 客户：你倒底有什么事？
AG：我是太平保险公司的，但我今天并不打算要你投保，
我能坐下来讲吗？（客气地） 客户：我不想买什么保险。（我已买过了） AG：这是我最近经常听到的一句话，我不晓得有没有机会为您
21
缘故客户的经营方式为：
全面拜访：没保障的客户：保险理念强的先促成； 保险观念差的细水长流。 用专业的形象去拜访，争取信任 用“我为什么从事人寿保险”开场，扫除可能的偏 见 让准客户确实地感觉到你很关心他。
22
缘故市场的应对
• 调整心态：客户不投保也算练习一次 昭告天下三次，坦然面对拒绝
• 找出客户拒绝的原因 • 准备好处理拒绝的方法
请思考：如何认识你的邻居? 如何认识你工作单位附近单位的人 如何认识你常去购物.消遣娱乐.银行.饭店等地方的人
35
陌生拜访的注意事项
•要清楚知道自己该说什么、该做什么 •多演练接触的技巧与态度，直到熟练为止 •要定期多做实际的拜访，坚持才能有显著成绩 •要注意与人初次见面的礼节与细节，才能给对 方留下好印象
主顾开拓
1
课程目的
让我们明白为何要开拓准客 户，并学习如何来开拓准客户。
2
课程大纲
1.什么是主顾开拓 2.主顾开拓的意义 3.选择准客户的原则、方法 4.主顾开拓的方法和工具（缘故 市场、转介绍、陌生拜访）
3
主顾开拓的重要性
寿险事业的基础 销售流程的第一步 驱动销售流程的运行 每天必须的工作 寿险事业成败的关键
40
陌生拜访话术精选（三）
陌生拜访话术精选（一）
客户：你找谁？ AG：我找你（目光友善，面含微笑） 客户：我不认识你。 AG：我们马上就会认识的。（镇定） 客户：你有什么事吗？ AG：我不知道能否占用你一点时间 客户：你倒底有什么事？
AG：我是太平保险公司的，但我今天并不打算要你投保，
我能坐下来讲吗？（客气地） 客户：我不想买什么保险。（我已买过了） AG：这是我最近经常听到的一句话，我不晓得有没有机会为您
21
缘故客户的经营方式为：
全面拜访：没保障的客户：保险理念强的先促成； 保险观念差的细水长流。 用专业的形象去拜访，争取信任 用“我为什么从事人寿保险”开场，扫除可能的偏 见 让准客户确实地感觉到你很关心他。
22
缘故市场的应对
• 调整心态：客户不投保也算练习一次 昭告天下三次，坦然面对拒绝
• 找出客户拒绝的原因 • 准备好处理拒绝的方法
请思考：如何认识你的邻居? 如何认识你工作单位附近单位的人 如何认识你常去购物.消遣娱乐.银行.饭店等地方的人
35
陌生拜访的注意事项
•要清楚知道自己该说什么、该做什么 •多演练接触的技巧与态度，直到熟练为止 •要定期多做实际的拜访，坚持才能有显著成绩 •要注意与人初次见面的礼节与细节，才能给对 方留下好印象
主顾开拓
1
课程目的
让我们明白为何要开拓准客 户，并学习如何来开拓准客户。
2
课程大纲
1.什么是主顾开拓 2.主顾开拓的意义 3.选择准客户的原则、方法 4.主顾开拓的方法和工具（缘故 市场、转介绍、陌生拜访）
3
主顾开拓的重要性
寿险事业的基础 销售流程的第一步 驱动销售流程的运行 每天必须的工作 寿险事业成败的关键
40
陌生拜访话术精选（三）
保险行业PPT模板大全(4套)
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PART 02
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保险客户经营新时代PPT课件：为什么要做客户经营
“一张没有获得转介绍的保单是一张失败的保单。”
客户经营是个人寿险事业常青的保障
客户架构图2—薅羊毛式
在经营了一位优质客户之后，每一次只针对这 一个客户做转介绍，而不做扩展介绍，当这位 核心客户资源枯竭的那天，就是没有客户资源 的那一天。
客户5
客户1
客户
客户2
客户4
客户3
客户经营是个人寿险事业常青的保障
银行-
经常是被比较的种子选手
基金-招牌是“稳健收益、专家理财”
房产-16年财富膨胀的神话 股市-“高收益、高回报”的竞技场
客户经营是市场和同业竞争的必然需求
如何把D类升级成A类？
一面之缘
普通朋友
好朋友
密友
死党
A类
B类
验
C类
体
D类
户
客
客户购买的理由：问题的解决和愉快的体验感觉
客户经营是市场和同业竞争的必然需求
<<<<<<<<<< >>>>>>>>>>>
02 PART TWO
客户经营是个人寿险 事业常青的保障
客户经营是个人寿险事业常青的保障
二、客户经营
是个人寿险事业常青的保障 唯有建立影响力中心才能持续创造客户
客户经营是个人寿险事业常青的保障
客户架构图1—售票式
业务员
客户1
客户2
客户3
客户4
客户5
每一次只经营一个客户，经营完之后就开始经营第二位客户， 客户资源枯竭的那天就是脱落的那天。
<<<<<<<<<< >>>>>>>>>>>
客户经营是个人寿险事业常青的保障
客户架构图2—薅羊毛式
在经营了一位优质客户之后，每一次只针对这 一个客户做转介绍，而不做扩展介绍，当这位 核心客户资源枯竭的那天，就是没有客户资源 的那一天。
客户5
客户1
客户
客户2
客户4
客户3
客户经营是个人寿险事业常青的保障
银行-
经常是被比较的种子选手
基金-招牌是“稳健收益、专家理财”
房产-16年财富膨胀的神话 股市-“高收益、高回报”的竞技场
客户经营是市场和同业竞争的必然需求
如何把D类升级成A类？
一面之缘
普通朋友
好朋友
密友
死党
A类
B类
验
C类
体
D类
户
客
客户购买的理由：问题的解决和愉快的体验感觉
客户经营是市场和同业竞争的必然需求
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02 PART TWO
客户经营是个人寿险 事业常青的保障
客户经营是个人寿险事业常青的保障
二、客户经营
是个人寿险事业常青的保障 唯有建立影响力中心才能持续创造客户
客户经营是个人寿险事业常青的保障
客户架构图1—售票式
业务员
客户1
客户2
客户3
客户4
客户5
每一次只经营一个客户，经营完之后就开始经营第二位客户， 客户资源枯竭的那天就是脱落的那天。
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团险工作思路 ppt课件
隐形资产：业务决策人？、核保标准体？、贷款审批人？ 客户享受的利益：保费优惠、免核保、保证续保、快速理赔、附加值服务（就医、救援。。）
渠道定位
通过自身开发的企业客户资源及试点银行渠道对公客户资源积累，大 力推行企业综合福利保障计划和养老保险计划，采取稳步增长、持续 发展的策略 坚持综合营销的理念，对企业客户开展职域开拓，发展长期个人期缴 业务，通过保费资金增长带动资产市值增长 坚持团队协作展业模式，注重队伍专业化综合技能培训，关注团险销 售流程与团队管理的训练，自主培养与同业引进相结合，建立高素质、 高效率的项目经理队伍。
团险工作思路
2017-2019年
2014-2016年
规模与利润并举 提升市场份额
积累客户，厚植根基 在市场中占一席之地
第四集团最好
创业
发展组织、积累客户
第三集团最好
发展
贡献保费、渠道打平
2020-2022年
利润为主，规 模为辅实现重 要利润贡献者
第二集团最好
壮大
弥补投入、利润贡献
团险工作思路
需求：1、在售险种中无门急诊补充险种 2、残疾标准、定价费率改变对团险影响？ 3、在售个险、银保产品？拳头产品？
• 按照业务进度发展团队，成熟一个，组建一个 设置标准：地区GDP 、地区在职职工人数、 准客户积累、 资源渠道
• 二级机构：项目经理、客户经理、项目部 总监、团险业 务部经理、综合内勤岗若干。
• 三级机构：项目经理、客户经理、项目部总监、综合内勤 岗
团险工作思路
贯彻全员营销理念，销售团队员工制管理，业务绩效考核。 ■提高一线员工地位： 项目部总监、项目经理、 客户经理 ■二线员工绩效与业务挂钩： 综合内勤系列（核保、销售支持、企划、培训、人管） ■管理人员综合考量 团险部经理
渠道定位
通过自身开发的企业客户资源及试点银行渠道对公客户资源积累，大 力推行企业综合福利保障计划和养老保险计划，采取稳步增长、持续 发展的策略 坚持综合营销的理念，对企业客户开展职域开拓，发展长期个人期缴 业务，通过保费资金增长带动资产市值增长 坚持团队协作展业模式，注重队伍专业化综合技能培训，关注团险销 售流程与团队管理的训练，自主培养与同业引进相结合，建立高素质、 高效率的项目经理队伍。
团险工作思路
2017-2019年
2014-2016年
规模与利润并举 提升市场份额
积累客户，厚植根基 在市场中占一席之地
第四集团最好
创业
发展组织、积累客户
第三集团最好
发展
贡献保费、渠道打平
2020-2022年
利润为主，规 模为辅实现重 要利润贡献者
第二集团最好
壮大
弥补投入、利润贡献
团险工作思路
需求：1、在售险种中无门急诊补充险种 2、残疾标准、定价费率改变对团险影响？ 3、在售个险、银保产品？拳头产品？
• 按照业务进度发展团队，成熟一个，组建一个 设置标准：地区GDP 、地区在职职工人数、 准客户积累、 资源渠道
• 二级机构：项目经理、客户经理、项目部 总监、团险业 务部经理、综合内勤岗若干。
• 三级机构：项目经理、客户经理、项目部总监、综合内勤 岗
团险工作思路
贯彻全员营销理念，销售团队员工制管理，业务绩效考核。 ■提高一线员工地位： 项目部总监、项目经理、 客户经理 ■二线员工绩效与业务挂钩： 综合内勤系列（核保、销售支持、企划、培训、人管） ■管理人员综合考量 团险部经理
2024版保险经营分析报告完整版(7)ppt课件
2024/1/25
7
保险市场发展趋势
2024/1/25
数字化和智能化
01
未来保险市场将更加注重数字化和智能化发展，通过科技手段
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
提高业务处理效率和客户体验。
个性化和定制化
02
随着消费者需求的多样化，保险产品将更加注重个性化和定制
化，满足不同人群的特定需求。
绿色保险和可持续发展
03
在环保和可持续发展理念下，绿色保险将成为未来保险市场的
2024/1/25
20
保险监管趋势
严监管趋势
消费者权益保护
加强对保险公司的偿付能力、公司治理、业 务合规等方面的监管，提高市场准入门槛。
完善消费者权益保护机制，加强对保险销售 行为的监管，打击保险欺诈行为。
科技创新与监管
国际合作与交流
鼓励保险公司利用科技手段提高风险管理水 平，同时加强对互联网保险的监管。
19
保险法规解读
1 2
《保险法》的核心内容 规定了保险公司的设立、变更和终止，保险业务 的经营规则，保险合同的订立、履行和解除等方 面的内容。
《保险法》的修订背景和意义 为适应保险市场发展的需要，加强对保险业的监 督管理，保护保险消费者的合法权益。
3
《保险法》实施中的问题和挑战 包括法规执行力度不足、监管体系不完善、消费 者权益保护不到位等问题。
自身利益。 9
03
保险公司经营分析
2024/1/25
10
保险公司业务结构
业务种类
包括人寿保险、财产保 险、健康保险、意外伤
害保险等。
2024/1/25
保费收入
各类业务的保费收入情 况，反映公司业务规模
保险营销技巧PPT讲解
第三节 人身保险
（五）按分红与否分类 1、分红保险 2、不分红保险 （六）按风险程度分类 1、标准体保险 2、次标准体保险
第三节 人身保险
（七）按被保险人年龄分类 1、成年人保险 2、未成年人保险
第三节 人身保险
三、人寿保险 （一）传统人寿保险 1、死亡保险 ⑴ 定期死亡保险 ⑵ 终身死亡保险
第三节 保险营销的主体、客体及对象
2、保险公司的自我调节机理 3、保险公司的一般组织形式 ⑴ 国营保险 ⑵ 保险股份有限公司 ⑶ 相互保险 ⑷ 劳合社 4、保险公司的内部组织形式
第三节 保险营销的主体、客体及对象
（二）保险代理人 1、类型 2、关系 （三）保险经纪人 （四）保险公估人
第三节 保险营销的主体、客体及对象
第二节 财产保险
2、海洋运输冷藏货物保险 3、海洋运输散装桐油保险 4、航空运输货物保险 5、邮包险 6、一般附加险的保险责任 ⑴ 偷窃、提货不着险 ⑵ 淡水雨淋险
第二节 财产保险
⑶ 短量险 ⑷ 混杂、玷污险 ⑸ 渗漏险 ⑹ 碰损、破碎险 ⑺ 串味险 ⑻ 受潮、受热险 ⑼ 钩损险 ⑽ 包装破裂险 ⑾ 锈损险
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
第二节 财产保险
八、农业保险 农业保险是指种植业保险和养殖业保险，
是保险人专为农业生产者在从事种植业和 养殖业生产过程中，对遭受自然灾害和意 外事故所造成的经济损失，提供经济保障 的一种保险。
第三节 人身保险
一、人身保险的界定 人身保险是以人的寿命或身体作为保险
标的的保险。 狭义上，人身保险也被称作寿险。 有的人习惯上称人身保险为寿险。但必
第三章 开展保险营销前的准备工作
第一节 心理、形象与礼仪的准备 第二节 基础知识准备 第三节 合理制定营销目标和统筹制定营销计
保险客户经营课件(PPT 47张)
A, 电话预约的目的
B, 电话预约的话术
C, 电话预约注意事项
电话预约
电话预约的目的只有一个：那就是为了 与客户见面，并不是为了说产品
电话预约
约访话术
（首先核实客户身份）您好，请问是XX先生/女士的电话吗？（是的） （告知打电话目的，让对方放松警惕）X先生/女士您好，我是阳光人寿客服中心的，给您 打个电话做个回访， （核实保单基本信息）您是在X年X月X日通过XX银行办理了我们的ＸＸ的理财产品您还记 得吗？（记得）您这个是每年交X万，连续交X年对吧?（对） （让客户有被关心重视的感觉，为后续约访由头做铺垫）您办理的是一份分红型保险理财 储蓄，公司每年会为您寄送一张分红业绩报告书，请问您都按时收到了吗？（没有） （做好解释）那可能是邮局寄送或者地址不详的原因，没有收到也没有关系，分红收益每 年都会按时分配到您的红利账户。 （约访由头）另外，您2012-13年度的分红报告单下来了，需要您带上身份证、保单到公 司来确收，同时我们会安排专业的理财经理为您做一对一的售后服务， （二择一法邀约）您看您是明天上午还是下午方便？（明天上午吧） （敲定时间，告知地点、接待人)那就给您安排在明天上午10点钟左右，公司的地址在 XXXXXX，负责接待您的的理财经理是XXX，您来的时候找他就可以了。（好） （告知发送短信的内容）稍后会安排他把公司的地址、给您预约的时间以及您来时需要带 的证件发送到您的手机，请您注意查收。（好的）（礼貌结束）嗯，那祝您生活愉快 ，再见！
- 擅长,感兴趣的话 - 与他利益有关的话: 身体健康 富裕生活 身心自由 幸福家庭 - 将会出现的坏处:现在的计划不改变，3年后的生活有改 变吗?
3）问
提问目的： 进一步了解顾客心理，找出解决问题的方法 提问方法： 了解顾客心理：开放式提问--可以任意回答 帮助顾客决定：封闭式提问--只能回答是或不是 促成顾客交易：二选一提问--锁定交易
保险营销策划书PPT
识别可能风险与挑战
市场风险
保险市场竞争激烈，可能导致市场份额下 滑。
操作风险
内部流程或系统故障，可能影响业务正常 运行。
信用风险
客户违约或保险公司赔付能力不足，可能 影响公司信誉。
法律风险
违反法律法规或合同条款，可能引发法律 纠纷。
制定风险控制措施与应对策略
市场风险应对策略
加强市场调研，了解客户需求和市 场变化，制定针对性的营销策略。
代理渠道
通过代理商或经纪人等中介机 构销售保险产品。
网络营销渠道
通过互联网平台进行在线销售 ，如官方网站、电商平台等。
04
营销活动策划
活动名称与目标
活动名称：保险嘉年华
活动目标：提高保险产品知名度，吸引潜在客户，促进销售 增长
活动时间与地点
活动时间：2023年7月1日至7月3日 活动地点：市中心公园
市场需求稳定
保险行业的需求在近年来保持稳定增长，受到 政策、经济、社会等多方面因素的影响。
客户需求多样化
不同客户群体对保险产品的需求差异较大，包 括寿险、财险、健康险等不同类型。
3
市场空间巨大
随着经济发展和城市化进程的加快，保险市场 空间巨大。
目标客户群体特征
中产阶级及以上
01
保险产品的主要消费者为中产阶级及以上人群，他们具有较高
促销策略制定
优惠促销
通过折扣、减免、赠品等方式 吸引客户购买保险产品。
增值服务促销
提供额外的增值服务，如免费体 检、免费送货等，以增加客户购 买意愿。
会员制度促销
建立会员制度，提供积分兑换、会 员专享优惠等福利，增加客户忠诚 度。
渠道策略制定
直销渠道
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
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必究
未开办>60个，保费空间60＊40万=2400万
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30万 10
全省企业年金拓展情况
序号
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 10 11 12 13 14 15
企业名称
2008年上半年，团寿险和短期险大 客户保费分别占长短险总保费的 47.5%（>500万）和15%（>50万)。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者
必究
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省级大客户承保情况（149-23）
归属地
广州： 94-13
佛山： 15-3 东莞：6-1 中山：6-0 江门：5-0 XX： 14-2 惠州：5-2 汕头：2-0 韶关：1-1 茂名：1-1
韶关、肇庆、 湛江、茂名、 清远、揭阳、 梅州、河源、 云浮
保费量
团寿≥500万元 团寿≥300万元 短期险≥50万元 短期险≥30万元
团寿≥300万元 短期险≥10万元
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团险大客户对保费的贡献度
2007年，团寿险和短期险大客户保 费分别占长短险总保费的57%和 35%。
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主要内容
1
市场现状
2
发展思路
3
几点要求
4
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南方电网 XX省中烟工业集团有限公司 东莞农信社 中山社保整体移交 XX市供水总公司 XX省社保整体移交 韶关钢铁 东莞证券 南方电视台 广州白云山制药 XX建设工程质督站 XX珠光集团控股 XX九洲港客运 XX九洲港务集团公司 XX香洲正方控股 XX高联实业集团公司
合计
基金规模(万元)
60000 8,300 6117 4,000 3688 3,200 2671 2,500 1300 1000 850 350 300 300
特色业务--广州和XX的补充医疗保
险业务；
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大客户拓展面临的问题
队伍建设 市场竞争 经验推广 销售模式 后台支持 活动量管理 二次开发 关键客户拓展基金
国有 国有
全国500强/省100强/国 资委
省100强
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投保险种 永泰年金
短期险 短期险 下属部分企业短期险 投保了年金和短期险 短期险 学生险 短期险 短期险
短期险 下属部分企业短期险
永泰年金 短期险
企业年金 投保了年金和短期险
全省银行系统补充医疗承保情况
受托人 投资管理人
受托人 投资管理人 受托人、投管人 受托人、投管人 受托人、投管人 受托人、投管人 受托人、投管人 受托人、投管人 受托人、投管人
大客户拓展亮点
电力、通讯、银行等系统业务取得 突破—南方电网、广州供电局、省 移动、省广州联：通67、00省万（农上行）。，33%，
政策性业务--东占全莞省村70民%；保险、番禺 外来务工人XX：员7保00万险（、07X）X，和14阳% 江计生 险。
全国500强/省100强 省100强
全国500强/省100强/上 市
全国500强/省100强 省100强 省100强
丽珠医药集团股份有限公司 XX格力电器股份有限公司 TCL集团股份有限公司 惠州市德赛集团有限公司
国有 国有 国有控股 国有
上市 省100强/上市
全国500强 全国500强
XX省韶关钢铁集团有限公司 中国石油化工股份有限公司茂名分公司
34 30 94640
参与人数
130000 6500 3656 3300 1422 3700 11000 500 300 500 120 110 180 150 30 30
161500
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获得资格
投资管理人 受托人
受托人、投管人 受托人、投管人 受托、账管、投管
单位名称 广州发展集团有限公司 广州立白企业集团有限公司 广州日立电梯有限公司 广州铁路(集团)公司 XX省电信有限公司
美的集团有限公司
XX格兰仕集团有限公司 XX北电通信设备有限公司 东莞福安纺织印染有限公司
企业性质 国有 民营
中日合资 国有 国有
民营
民营 外资 外资
排名分类
全国500强/省100强 省100强 省100强
XX省团险大客户 市场分析及销售策略
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主要内容
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市场现状
2
发展思路
3
几点要求
4
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团险大客户的定义
又称关键客户，指保费规模较大、品牌 影响力较强，具有相当规模、效益或影 响力的团体客户。
符合条件： 一定保费规模；
国际国内知名品牌；
行业内比较靠前；
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团险大客户的界定-保费规模
项目
一类地区
分公司
广州
二类地区
佛山、东莞、 中山、XX、 江门、汕头、 惠州
三类地区
统计项目 国寿承保
中国银行 0
工商银行
6
中山、湛江、 XX、肇庆、 汕头、揭阳
建设银行 4
XX、湛江、 茂名、云浮
农业银行
交通银行
6
2
广州(省行)、 佛山、中山、 XX、汕头、 韶关
中山、XX
农信社
6
佛山、东莞、 韶关、云浮、 XX、梅州
保费量 小 计：
同行承保
广州、惠州、河源、 清0 远、茂名380、万揭阳空间105广万 阔
1190万
24个银行，4470万
5
1
3
3
中山、韶关、 肇庆、汕头 --中银 湛江-平安
江门-平安
江门-泰康 肇庆-新华 汕头-平安
620万
2178万
广汕州头银X--X平平行承2安安，保短5江大期门-泰康1 险保费达270
万元。
保费量
小 计： 未投保 小 计：
120万 12
120万
345万
820万
16个银行，>1435万