招商银行-跨银行现金管理平台CBS
招行简介
一：引言我在招商银行大连金州支行的会计部实习，身份是一名银企对账员。
大连金州支行属于招商银行大连分行的在金州区的一个经营网点。
二：招商银行大连分行简介2.1 历史招商银行大连分行成立于1997年5月8日，前身为招商银行大连支行，2001年升格为招商银行的一级分行。
2.2 人力资源大连分行现有员工800余人，其中正式员工700余人，全行员工平均年龄35岁。
12%以上员工硕士研究生学历，79%以上员工具有本科以上学历，9%以上员工具有大专以上学历。
2.3 网点分布2.3.1 营业网点大连分行现有保税区支行、滨海支行、东港支行、分行营业部、甘井子支行、和平广场支行、华府支行、金州支行、开发区支行、人民广场支行、软件园支行、沙河口支行、五一广场支行、新开路支行、星海支行、中山支行16个营业网点。
2.3.2 自助银行大连分行现有保税区支行自助银行、福佳自主银行、甘井子支行自助银行、海源电子城自助银行、和平广场支行自助银行、虹源自助银行、华府支行自助银行自助银行、华南沃尔玛自助银行、黄河路自助银行、交通大学自助银行、解放路自助银行、金州安盛自助银行、金州光明街自助银行、金州支行自助银行、锦绣自助银行、开发区昌临自助银行、开发区支行自助银行、鲁迅路自助银行、泡崖子自助银行、青泥洼桥自助银行、人民广场支行自助银行、软件园支行自助银行、沙河口支行自助银行、胜利广场支行自助银行、万科自助银行、五一广场支行自助银行、新开路支行自助银行、星海支行自助银行、幸福E家自助银行、中山支行自助银行30家自助银行。
2.3.3 自动柜员机大连分行现有自动柜员机37部，分别是安利日用品有限公司大连分公司ATM、出口加工区ATM、大连国美电器有限公司ATM、大连市软件园国际信息服务中心（CE）ATM、东北财经大学开发区分院ATM、2台分行营业部ATM、S甘井子支行ATM、港澳证券ATM、高新园区支行ATM、2台韩国服装城ATM、华南沃尔玛ATM、金州分理处ATM、金州区金座大厦ATM、开发区乐购超市单台ATM、开发区天城购物广场单台ATM、开发区英特尔单台ATM、3处开发区支行ATM、平保大厦ATM、狄林女店ATM、泉水重工厂区单台ATM、荣盛步行街ATM、沙区软件园ATM、申银万国证券ATM、胜利百货地下一层ATM、胜利广场支行ATM、天河百盛ATM、2处星海支行ATM、友好支行ATM、中保大厦ATM、中科证券有限责任公司大连唐山姐证券营业ATM、2处中山支行ATM。
金融科技助力外汇政策落实的实践经验与政策建议
金融科技助力外汇政策落实的实践经验与政策建议一、金融科技助力外汇政策落实的实践（一）加快线上转型，提升业务办理效能。
随着通信技术高速迭代和移动终端用户迅速增长，国内电子银行业务发展提速，驱动传统线下金融服务加快向线上转型。
目前，招商银行已基本实现大部分国际结算和贸易融资业务的全线上办理，为企业开展外汇业务提供了直接的便利。
企业通过电子银行填写电子单证或上传纸质资料扫描件，即可完成跨境贸易的收付款、结售汇、国际收支申报或开立信用证等操作，无需到柜台现场办理，突破了传统模式下的时空限制，大幅降低了企业脚底成本，提升了业务办理效能。
例如，企业使用招行网银办理即期结汇业务，最快几分钟内即可完成业务询价、挂单和成交，在不考虑企业往返银行柜台路程的前提下，仍然比线下办理平均节省30分钟至2小时的时间。
（二）开拓业务场景，畅通便利政策传导。
在政策导向指引下，银行利用金融科技开拓业务场景，可为畅通政策传导提供有力支持。
一是招商银行2021年经外汇局批准试点开展资本项目业务数字化服务，将资本项下9个高频业务场景转为线上办理，提高了资本项目外汇业务的办理效率，如线上办理资本金入账和结汇业务，可免去企业多次往返银行递交证明材料的手续。
二是为落实外汇局支持外贸新业态发展的政策精神，招商银行推出“跨境电商收款平台”，高效处理平台注册商户在境内外的跨境电商资金结算需求，如资金从Amazon电商平台入账到企业银行账户时间从T+5加速至T+1。
上述外汇业务场景创新举措，有力提升了外汇便利化政策的实施效果。
（三）推动服务下沉，扩大外汇普惠供给。
金融科技的发展能够降低金融服务的获取门槛，帮助克服“二八法则”，促进普惠金融。
例如，近年来人民币汇率波动增强，企业汇率避险需求大幅增加，而传统银行汇率避险服务受人力资源限制，较难满足大量中小微企业的避险需求。
招商银行基于中小微企业分散化、碎片化的需求特点，推出了可线上一站式自助交易的避险电子交易平台。
招商银行行号大全
招商银行股份有限公司天津河北路支行 招商银行股份有限公司天津中山路支行 招商银行股份有限公司天津卫津南路支行 招商银行股份有限公司天津新港支行 招商银行股份有限公司天津解放路支行 招商银行股份有限公司天津平山道支行 招商银行股份有限公司天津南门外支行 招商银行股份有限公司天津保税区支行 招商银行股份有限公司天津西康路支行 招商银行股份有限公司天津塘沽营口道支行 招商银行股份有限公司天津金钟河支行 招商银行股份有限公司天津大沽南路支行 招商银行股份有限公司天津梅江新海湾支行 招商银行股份有限公司天津新开路支行 招商银行股份有限公司天津万德庄支行 招商银行股份有限公司天津鼓楼支行 招商银行太原分行 招商银行太原分行营业部 招商银行太原分行亲贤街支行 招商银行太原学府街支行 招商银行股份有限公司呼和浩特分行 招商银行股份有限公司沈阳分行 招商银行股份有限公司沈阳分行营业部 招商银行股份有限公司沈阳兴顺支行 招商银行股份有限公司沈阳北市支行 招商银行股份有限公司沈阳太原支行 招商银行股份有限公司沈阳南顺城支行 招商银行股份有限公司沈阳长江支行 招商银行股份有限公司沈阳南湖科技开发区支行 招商银行股份有限公司沈阳北顺城支行 招商银行股份有限公司沈阳北陵支行 招商银行股份有限公司沈阳奉天支行 招商银行股份有限公司沈阳中山支行 招商银行股份有限公司沈阳北站支行 招商银行股份有限公司沈阳经济技术开发区支行 招商银行大连分行营业部 招商银行大连分行胜利广场支行 招商银行大连分行高新园区支行 招商银行大连分行人民广场支行 招商银行大连分行开发区支行 招商银行大连分行金州支行 招商银行大连分行甘井子支行 招商银行大连分行保税区支行 招商银行大连分行星海支行 招商银行大连分行中山支行 招商银行大连分行华北路支行 招商银行大连分行桃源支行
集团公司资金池管理模式的探讨
2020.10A86财务管理集团公司资金池管理模式的探讨◎文/刘 涛摘 要：资金池管理模式是集团公司资金集中管理的系统方法，侧重于财务集权管理。
通过资金池管理可以明确资金管理集权程度，实现集团公司资金聚而不死、分而不散、高效有序、动态平衡。
从资金池账户管理、资金池系统化管理、预算资金管理等方面入手，进一步研究资金池在集团公司财务管理中的作用及应用，在提高资金利用效率基础上深化内部资金链，在资金安全保障下不断提高运营、盈利等能力，从而顺利实现企业发展目标。
关键词：国有企业；资金池；资金管理系统；预算管理0 引言淄博市土地发展集团有限公司(以下简称：市土地发展集团)为市政府出资设立的国有独资有限公司，按照市管功能型自然资源要素投融资运营公司组建，其功能定位为市场化运作自然资源要素，以土地储备开发经营和培育土地市场为重点，利用自然资源要素开展投融资和资本运作，进一步加强土地调控，促进土地节约集约利用，服务全市经济社会发展。
目前，集团成立初期已有4家子公司，随着公司规模的发展以及业务的开展，陆续会成立多家子公司，如何加强子公司资金管理成为现实难题。
因此，有必要通过资金池管理模式进一步健全集团财务管理体系，实现资金统筹配置、调剂余缺、减少沉淀、流动高效，保障集团公司稳定健康发展。
1 资金池账户管理模式企业财务管理的核心是资金管理，资金管理的核心是账户管理。
资金池专用账户的性质决定了管理模式和业务处理方法的不同。
目前，账户性质主要有以下两种：（1）以子公司账户汇集统管的实体资金池账户；（2）以集团母公司账户为主体的虚拟资金池账户。
1.1 子公司实体账户管理（1）规范子公司账户，控制账户数量。
各子公司最多开设3个账户（含基本账户），明确其中1个账户为收入账户，另外两个为支出账户，分别用于基本费用支出和项目费用支出。
（2）通过收支两条线模式进行管理。
子公司发生营业收入后，通过收入账户直接上划到集团公司资金池专用账户进行集中统筹管理。
资金集中管理理论选择
浅谈资金集中管理理论的选择及运用有不少好事的经济学家对2008年金融危机中各个国家的救市效率作过评比，普遍认为效率最高的当属中国，其次是美国，最差是欧洲。
中国的救市效率竟出乎意料地拨得头筹，中国的政府集中管理在提高效率上起到了重要作用。
美国次之，而在欧洲，像欧盟这种松散的组织所做的决策最没有效率，人人自保。
归根结底，还是体制的问题。
企业管理资金的效率就像这种国家的管理一样：集中管理是一种节约成本、最大限度利用资源的有效途径。
重庆有线电视网络有限公司属大型有线广播电视城域网络运营企业，于2011年初实现全市整合工作，收并30余个区县网络公司。
下辖一级子公司3个，二级独立核算分公司30余个，资产规模及收入规模均达数十亿元。
本公司级次多、地域广的特点，资金分散在下属的不同层次的企业中，同时，整合后的区县又亟待完成网络改造和数字电视整转，需要大量资金投入。
从2008年金融危机案例以及众多成熟企业集团的管理经验不难发现，实行资金集中管控实现资源高效利用是重庆有线的必然选择。
一、资金集中管理的必要性(一)资金集中管理可有效调剂资金余缺收并的区县分公司十有八九都背负较大的银行债务，需要稳定的现金流来支持对外还本付息，加上国家对三网融合的推进加剧了网络运营商的竞争，促使公司必须启动区县大规模网络改造和数字化整转，这也需要大量的资金投入。
另一方面各收入单位稳定的现金流又导致大量现金滞压于各基本单位，出现货币资金总量和银行贷款规模、投资缺口三高的不合理现象。
如采用资金集中管理的模式则可以在集中公司内部资金的基础上，由总部统筹分配，控制资金投向，有效利用沉淀资金，用于偿还银行债务和企业投资。
(二)资金集中管理可有效控制债务风险由于公司所处行业属于以基础投入大、回报慢为特征的公益性产业，特别是基础网络建设及数字化整体转换的原始投入资金量巨大，投资回收期较长。
如果不上收投资权和筹资权进行统筹统投，任由各分公司自投自筹难免因盲目投资而陷入巨大的债务泥潭。
银行行业周报：配股重启提振银行资本补充动力，本周MLF超额续作
配股重启提振银行资本补充动力，本周MLF超额续作银行行业周报►重点聚焦：11月17日，江苏银行200亿配股方案获证监会核准。
据配股预案，公司拟10配3，共计发行34.63亿股，融资规模不超过200亿元，募资净额将用于补充核心一级资本。
按配股计划测算，配股价格约5.77元/股，低于公司11月20日收盘价6.07元/股、最近一期BPS 10.24元（2020Q3，未经审计）、以及2019年末经审计BPS 9.53元。
配股获批打破了7年市场配股空窗期，一方面反映了未来银行通过配股补充核心一级资本的方式将更加便捷，另一方面也反映了监管对中小银行资本补充的有力支持。
►行业和公司动态1）11月LPR报价维持一年期和五年期分别在3.85%和 4.65%不变。
2）银保监会下发《关于银行业保险业关联交易监管系统上线试运行的通知》，建立关联交易监管系统。
3）11月19-21日，建行、农行将拍卖18家线下网点。
4）11月初网络小贷新规征求意见稿出台后，多家联合贷头部运营公司已开始调整出资比例、增加小贷公司资本金。
5）银保监会开展小微企业融资收费专项检查。
6）本周，长沙银行、贵阳银行定增计划获批；工商银行发行400亿元二级资本债；南京银行股东大会决议通过公开发行A股可转债；中国银行发行300亿元减记型永续债等。
►数据跟踪本周A股银行指数上升4.05%，同期沪深300上升1.78%，板块跑嬴沪深300指数2.27个百分点。
按中信一级行业分类，银行板块涨跌幅排名4/30，其中杭州银行（+14.54%）、平安银行（+9.78%）、常熟银行（+7.69%）涨幅居前。
公开市场操作：本周央行开展逆回购投放3000亿元，净回笼2500亿元。
另有2000亿元MLF到期，本周央行累计进行了8000亿元MLF操作，总计净投放3500亿元。
SHIBOR：上海银行间拆借利率走势整体下行，隔夜SHIBOR利率下行56BP至1.96%，7天SHIBOR下行21BP至2.23%。
招商银行App进化史
招商银行App进化史
李惠琳;谭璐
【期刊名称】《21世纪商业评论》
【年(卷),期】2022()1
【摘要】累计用户1.58亿,月活用户6140.69万。
单看这两个数据,或许你会认为这是一家互联网公司的产品。
事实上,这是招商银行App截至2021年6月底的数据,就月活规模而言,接近饿了么App的水平。
招商银行App的运营管理,一度对标互联网行业。
在2010诞生之初,它还只是一个简单的交易App,2014年之后,以每
年一个大版本的速度迭代,交易功能和服务业态逐步升级,定位逐渐转型为经营平台。
【总页数】5页(P70-74)
【作者】李惠琳;谭璐
【作者单位】不详
【正文语种】中文
【中图分类】F83
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招行跨行交换中心使用方法
招行跨行交换中心使用方法
招商银行跨行交换中心是一种专门为完成跨行交易而设立的系统，能够实现银行间资金的快速转移和结算，方便了客户的日常用款和企业的资金运作。
使用方法如下：
一、通过手机银行或网上银行进行跨行汇款
1. 登录手机银行或网上银行；
2. 点击“汇款”菜单栏，并选择“跨行汇款”；
3. 输入转账的收款人信息，包括姓名、银行账号、开户银行等，并填写转账金额；
4. 点击“下一步”，确认转账信息，若无误，则输入交易密码进行确认。
二、通过柜台进行跨行汇款
1. 携带转账所需的有效证件，如身份证或护照等；
2. 前往招商银行网点的柜台，并提供收款人的银行账号、开户行以及
转账金额等信息；
3. 填写转账申请并进行确认，确认后即可完成跨行汇款。
三、注意事项
1. 汇款人在进行跨行汇款前，需要确保已具有足够的可用余额；
2. 确认收款人的账户信息，避免因信息录入错误而导致转账失败或到
账延迟的情况发生；
3. 跨行汇款需要支付一定的手续费，可根据不同的银行而有所差异，
需要进行事先了解和确认。
招商银行跨行交换中心的建立，为客户提供了更加便捷和优质的服务，方便了客户的资金流向和交易需求，并提高了客户满意度。
所以，客
户在进行跨行汇款时，可以根据个人喜好和使用习惯来选择不同的转
账方式，以实现最快捷、最便利的跨行汇款服务。
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跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。
集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。
各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：•如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？•如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？•如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？•如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？——如何迎刃而解？---- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！CBS--- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。
CBS的优势是：·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验；·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。
CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。
一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。
该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。
“跨银行现金管理平台”（CBS2.0）是招商银行针对集团企业全面资金管理、财资管理需要，融合招商银行在现金管理领域的专业优势和成熟经验，倾力打造的新一代跨银行现金管理平台。
CBS2.0全面提升了平台的处理性能和存储性能，完善了直联平台的稳定性。
并在功能上强加了交易结算、账户管理、流动性管理、内部资金转移计价、资金预算管理、资金数据报表定制等业务模块，并将全面开放内部信贷管理、内部账户管理、票据管理、投资管理等成熟的标准化模块，有效帮助企业实现专业化集团财资管理，强化风险控制能力，全面提升集团资金管理水平，提高资金使用效益。
二、功能简介CBS2.0的系统设计更注重从企业实际资金管理需求出发，在CBS1.0的成功经验基础上，结合全新财资管理理念，围绕提升企业资金精细化管理能力和快速决策能力，全面实施系统结构和流程整合，实现真正意义上的跨银行集团现金集中管理，支持更专业的财资管理，以及更为强大的资金信息化管理。
CBS2.0主要功能包括全面升级改造后的账户管理、直联平台、支付结算、内部计价、资金预算、报表管理等。
以及预留的内部账户管理、票据管理、信贷管理、投资理财等功能。
可根据企业个性化需求，开发相应的扩展性功能。
新一代系统直联平台CBS搭建的统一的系统直联平台，通过标准数据接口，对外，与各商业银行的网上银行或核心业务系统在线对接，实时获取分散在各银行系统中的账户数据信息并进行有机整合，并通过系统直联渠道，向银行传递账户交易指令和接收反馈信息；对内，与企业财务系统或ERP系统直联对接，实现企业一体化系统运作和数据交互。
同时，在银企协定和系统设置的前提下，CBS可自动进行集团内部同行或跨行资金归集和下拨的操作，企业可事先自定义集团内资金划拨模式（如划款时点、金额、间隔、方式等），系统按所设定模式自动执行，集团资金集中管理更加高效和智能化。
CBS系统的直联构架新一代直联平台，充分契合各银行直联接口不同的特点，完善了接口处理逻辑和类型。
确保了各行接口的稳定性和安全性。
同时大幅提高了交易指令的处理效率。
增加了业务智能逻辑判断和状态唯一性设定，全面消除了指令重发的可能性。
跨银行账户管理企业使用CBS系统账户管理模块，登记和维护需要管理的集团及各成员机构银行账户信息，将集团管理架构体系“复制”到系统中，准确体现集团内多层级账户管理及授权关系。
企业可以为不同类型的账户定义其性质，如收入户、支出户、基本户、综合户、税收户等，并进行不同方式的监管。
通过账户管理功能，集团可随时查询和掌握各成员机构的账户资金变动和交易状况，及时获取所需的账户交易数据和要素信息。
内部资金转移计价&内部账户体系集团资金集中化管理的一大挑战是如何平衡各成员机构间的利益。
CBS系统自动统计成员机构向集团上存和从集团下借资金所产生的积数，并根据事先设定的利率计算相应利息，在固定结息日结算。
内部资金转移计价，使得集团可以借助利率杠杆效应，有效调控内部资金往来，合理配置现金资源。
集团与各成员机构间的资金转移价格，完全由集团自主设置，并可随时调整，支持分段计息，灵活适用。
同时借助内部账户体系的建立，构建内部资金头寸的管理平台。
满足内部活期、定期、协定、通知存款等内部账户的开立、使用和管理。
内部信贷管理随着内部计价体系的建立，更多的企业集团提出了内部信贷的功能，希望模仿银行建立信贷管理系统。
实现内部征信体系、内部信用评级体系的建立，为集团整体资金的使用建立科学安全的管理系统，实现内部贷款资金的贷前、贷中、贷后管理信息化。
在CBS2.0的平台上，率先将商业银行先进的授信管理、信贷管理功能引入，充分整合了银行信贷管理信息系统的强大业务处理功能。
为集团内部信贷管理提供强大的系统支持。
★票据管理功能全新增设的票据管理的功能，不仅融合了电子票据的快捷、灵活，还支持集团整体“票据池”的建立和票据资源流动性管理。
随着人行电子票据系统的上线运行，CBS2.0预留的ECDS接口将使得企业集团能够第一时间体验各类银票、商票的资源综合利用以及票据信息化管理。
通过票据管理的功能能够快速整合企业分散的票据信息，加快票据周转速度，提高资金使用效率。
在CBS2.0平台上集中处理票据业务操作，集中票据托管，能够有效降低票据管理及交易成本，提升支付能力，增强议价能力，从而提高集团公司票据资源的整体收益率。
资金预算管理实行资金预算管理是企业加强财务控制、实行资金精细化管理的前提。
CBS系统帮助在集团内建立全面的资金预算管理体系，主要功能包括：成员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。
CBS2.0进一步丰富了预算管理的类型。
满足各类企业集团预算科目的灵活定制，多层级预算体系的构建。
强化了预算控制功能，系统根据账户交易情况，自动检查预算执行情况，在账户对外支付时进行系统控制，对超预算的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。
资金预算管理帮助企业有效控制流动性风险，并准确做出现金流预测。
★投资理财管理资金的保值增值，是企业集团财资管理的重要职能。
全新的CBS2.0能够为集团闲置资金提供更多投资渠道、更丰富的投资品种、全面管理、快捷高效。
企业集团通过CBS可以对招商银行点金公司理财产品、招商现金增值基金、招商银行债券结算代理业务、开放式基金代销等理财产品，进行在线的认购、申购、赎回、转托管、非交易过户等操作。
可以全面管理各类理财资金，定期、本外币通知存款、协定存款、委托贷款等。
提供整体理财资产到期提醒、预期收益分析、市场投资咨询报告等增值服务。
支付交易与管理CBS2.0提供更为强大交易结算管理功能，全方位、便捷的支付结算与管理功能。
令企业可以根据自身财务授权与管理需要，在系统中设置各账户支付交易的授权审批流程，同时结合资金预算进行有效控制，系统支持直联支付、网上支付、柜台票据支付等多种结算方式。
支持多家银行批量代发、代扣功能，支持用户批量导入、导出支付文件。
支持ERP系统支付数据自动导入和交易结果数据自动导出等功能。
数据统计与分析报表CBS报表服务器，为企业提供强大的报表管理功能。
系统利用先进的数据仓库技术，制定专门的统计、分析、预测报表，为企业现金管理提供决策支持。
CBS系统配置近百种数据统计报表，比如：银行资金流量表、日资金流量分析表、收入资金流量分析表、月度净流量分析表、企业存款分析表、银行存款分析表、上划下拨款对比分析表等。
企业还可以在此基础上，自定义集团所需的其他报表。
系统安全托管服务系统安全托管服务是指招商银行借助自身在信息系统软硬件方面的优势以及专业过硬的金融信息系统管理团队，为CBS客户提供的资金管理系统数据库、应用服务器托管于招商银行的托管服务。
客户可以享受金融级别的安全托管服务，免除设备采购以及专业管理队伍建设的成本。
在托管方式下，招行能够以最快运维响应速度，为系统高效的技术支持和故障诊断处理。
同时，强大的托管系统配置能够满足大型、超大型企业集团的资金管理应用需要。
独有的异地灾备支持，使得CBS系统运行环境能够达到金融级别的安全性。
（注：★部分功能即将闪亮登场，敬请期待）三、CBS2.0产品优势1. 在前期版本解决跨银行资金管理的基础上，CBS2.0进一步加强了资金数据的全面性和统一性、强化了平台整体的资金数据的处理能力。
使CBS2.0平台管控的各银行资金资源更充分。
使企业集团对分散的资金管控方式更灵活多样；2. 在CBS2.0的平台中，全面升级了直联平台的数据处理引擎。
使CBS2.0平台处理各银行账户的收付款结算业务、及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，更为高效及时。
与各类财务管理软件、ERP系统对接更为标准快捷。
3. 加强各业务模块风险控制、决策分析的支持应用。
使得各层级的管理用户都能在相应权限内掌握集团资金动态，控制资金风险。
可依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的动态分析。
4. 整合了众多企业集团内部资金管理应用的特点。
可借助全新的内部账户体系，建立集团内部资金计价体系，助力企业集团构建内部信贷管理体系。
实现集团资金资源共享。
5. 预留票据管理、投资理财等全新财资管理模块，使得新一代CBS2.0平台能够第一时间与人行ECDS系统实现对接，真正意义上实现“票据”视同“现金”管理。
同时能够使闲置资金的增值渠道更丰富、更安全、更快捷。
6. CBS2.0进一步增强了预算管理种类和科目设置，加强预算管理和报表管理等模块的个性化支持，企业集团可根据自身资金管理特点、预算管理特点、行业特点等内容设置和定义适合的管理方式。
7. 提供更为灵活的系统安全托管服务，降低企业信息化建设成本、技术管理成本、设备采购成本。