资管混业监管与创新 课后测试
《金融监管学》综合测试题三答案
《金融监管学》综合测试题三答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、从监管当局角度，监管组织体系大体上包括监管系统和：（D）A、监管主体系统B、金融机构内控系统C、金融行业自律系统D、监管后评价系统2、微观金融风险包括金融企业风险、非金融企业风险和：（D ）A、国家风险B、外汇风险C、利率风险D、个人风险3、狭义的金融创新是指近二三十年来（B ）的金融创新A、宏观金融主体B、微观金融主体C、银行D、非银行机构4、分业监管体制又称为：（D ）A、审慎监管体制B、业务监管体制C、牵头监管体制D、分头监管体制5、根据美国银行业的经验，银行内部控制分为信念系统、驱动控制系统、诊断控制系统和：（A ）A、边界系统B、财务核算系统C、风险防范系统D、稽核系统6、存款保险制度最早产生于：（B ）A、日本B、美国C、德国D、英国7、《巴塞尔新资本协议》中，核心资本又称为：（A）A、一级资本B、二级资本C、三级资本D、四级资本8、我国要求商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本金余额的比例不得超过：（B ）A、15%B、10%C、8%D、5%9、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的：（D ）A、2%B、3%C、4%D、5%10、现代保险的重要发祥地是：（D ）A、法国B、美国C、德国D、英国二、多项选择题（共10个，每个3分）1、按照功能和机构划分的原则，金融监管模式可划分为：（A、B）A、统一监管模式B、多头监管模式C、集中单一模式D、双线多头模式2、宏观风险涵盖了以下几方面：（A、B、C、D）A、国家风险B、外汇风险C、利率风险D、外部金融环境风险3、技术推动型的金融创新包括：（A、B、C、D）A、信用卡B、支票卡C、记账卡D、智能卡4、集中监管体制的优势：（A、B、C、D）A、成本优势B、改善监管环境C、适应性强D、责任明确5、金融机构内控的主体涉及到：（A、B、C、D）A、金融机构业务部门B、内审部门C、金融监管当局D、外部审计机构6、《巴塞尔新资本协议》指出，银行业稳健运行支柱是：（B、C、D）A、可持续的盈利前景B、市场约束C、最低资本要求D、内部管理7、内部控制的目的是：（A、B、C、D）A、确保一家银行的业务能根据银行董事会制定的政策以谨慎的方式经营；B、资产得到保护而负债受到控制；C、会计及其它记录能提供全面、准确和及时的信息；D、理层能够发现、评估、管理和控制业务的风险。
最新商业银行风险管理课后测试
课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：83.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银行业面临的最主要的风险是（）√A 市场风险B 信用风险C 操作风险D 战略风险正确答案： B2. 由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险叫做（）√A 信用风险B 市场风险C 操作风险D 国家风险正确答案： C多选题3. 目前，商业银行面临的主要的金融环境有（）√A 金融的国际化与全球化日益深化B 利率自由化的步伐日益加快C 资本市场的逐步开放D 分业经营向混业经营的逐步转化正确答案： A B C D4. 风险的特征包括（）√A 隐蔽性B 加速性C 可控性D 扩散性正确答案： A B C D5. 商业银行风险监管的核心指标分为哪三个层次？（）√A 风险水平B 风险迁徙C 风险抵补D 风险消耗正确答案： A B C6. 风险管理体系包括（）√A 组织系统B 信息系统C 预警系统D 监控系统正确答案： A B C D7. 柜面操作风险的特征包括（）√A 内生性B 多样性C 可控性D 损失的不确定性正确答案： A B D8. 银行柜面操作风险的表现形式包括（）×A 操作失误型B 主观违规型C 内部欺诈型D 外部欺诈型正确答案： A B C D9. 制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的（）√A 识别B 评价C 预警D 控制正确答案： A B C判断题10. 巴塞尔委员会规定，银行资产负债的流动性比率不得低于25%。
×正确错误正确答案：正确11. 累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于15%。
√正确错误正确答案：错误12. 核心负债与负债总额之比，不应低于（）√0.50.60.650.7正确答案：0.6《简爱》名著试题一、填空题1：在简爱发疯似的与约翰对打起来之时，约翰口中不停的骂着________ 2：简爱在学校的第一顿早餐是_________3：《简·爱》的作者是___国的____________。
最新金融监管学各章节测试题含参考答案+实训习题
《金融监管学》（测试范围：第一、二章）一、名词释义：（每小题5分，共20分）１．金融监管；２．市场化监管３．金融业的负外部性４．信息不对称二、选择题（每小题2分，共10分，选择项中可能包括一个或多个正确答案）１．下列选项不属于实施市场化监管条件的是：Ａ树立全新的监管理念Ｂ具备必要的监管资源Ｃ被监管单位对监管当局的行政隶属关系的确立Ｄ健全规范的市场基础２．金融监管的目标包括：Ａ保持金融市场和金融机构的稳定与安全Ｂ保护金融市场投资者的利益Ｃ创造一个平等的竞争环境和良好的市场秩序Ｄ保证充分就业Ｅ允许金融业创新活动３．下列说法正确的是：Ａ金融业不存在竞争Ｂ金融业存在一定程度的竞争，但又不是完全的自由竞争Ｃ金融业是完全的自由竞争Ｄ以上说法均不正确４．我国当前分业监管体制所隐含的矛盾主要表现在：Ａ银行、信托、证券、保险之间业务的混合削弱了分业监管的业务基础Ｂ银行、信托、证券、保险业之间资金和业务往来的日益密切增加了分业监管的难度Ｃ集团公司控股下的混业经营使现行分业监管效率低下Ｄ金融创新导致监管重叠与监管缺位并存Ｅ银行业、信托业监管与货币政策目标产生矛盾５．下列法律中，属于金融监管法律体系的是：Ａ中国人民银行法Ｂ证券法Ｃ中华人民共和国审计法Ｄ保险法三、判断题（判断正误，并简要说明理由。
每小题５分，共25分）１．市场约束型监督管理作为一种新型监督管理模式适用于所有国家。
２．在金融市场中，信息不对称只存在与贷款人和银行之间，在银行与存款人不存在这种状况。
３．声誉风险对金融业的危害性比对实业部门大得多。
4．从成本效益相比较的原则出发，当金融监管的成本大于金融监管的效益时，中央银行就应该放弃金融监管。
5．在金融混业经营成为大势所趋的情况下，我国当前要改变分业监管的局面，建立统一的综合监管模式。
四、简答题（每小题１０分，共３０分）１．金融监管的理论基础。
２．市场约束型监督管理与行政主导型监督管理的区别。
３．金融监管的手段有哪些？五、论述题（１５分）结合国际监管体制的发展规律，谈谈对中国金融监管体制改革与发展方向和对策的认识。
产品组合及创新战略管理---课后测试及答案
产品组合及创新战略管理课后测试1、以下的项目类型中风险等级最高的是（）（10分）A．突破型项目B．平台型项目C．衍生型项目D．支持型项目正确答案:A2、“开发一套子系统及接口，将其组成一个共用架构；在该共用架构上高效地开发和制造出一系列的衍生产品”，描述的是哪一类产品开发项目？（10分）A．突破型项目B．平台型项目C．衍生型项目D．支持型项目正确答案:B3、下列选项中，哪一项不是产品资源的配置方法？（10分）A．自上而下法B．自下而上法C．二者取舍法D．二者结合法正确答案:C1、从项目开发的角度，按难度分类，基本可以划分为哪几种类型？（10分）A．突破型项目B．平台型项目C．衍生型项目D．支持型项目正确答案:ABCD2、产品的组合管理有哪些关键特征？（10分）A．是在动态环境中的决策过程，需要持续评审B．因为是面向未来的活动，所以不能确保成功，组合管理旨在提高组合中项目或产品的总体成功率C．常与职能部门共享资源，组织需要配置好资源，以实现最大回报D．只有与组织总体目标和创新战略保持一致，才能进行合理权衡并制定正确决策正确答案:ABCD3、通过组合管理，在战略层面，能实现以下哪些高阶目标？（10分）A．实现组合价值最大化B．确保整体组合与组织经营战略及创新战略保持一致C．确保选定的项目实现设定的财务目标D．确保组合中的投资与组织的战略优先级保持一致正确答案:BD4、以下选项中，哪些可以用做产品组合管理的分析工具？（10分）A．Z模型B．气泡图C．产品路线图D．DISC测评正确答案:BC5、哪些是新产品项目筛选成功的关键因素？（10分）A．拥有一个独特、出色的产品B．发现一个有潜力的开发团队C．聚焦在一个有吸引力的市场D．善于利用组织内部的优势正确答案:ACD1、在使用“通过和失败法”对众多产品创意进行粗选时，只有符合所有标准要求的创意才能进入下一关。
（10分）A．正确B．错误正确答案:正确2、在使用“评分法”对创意进一步筛选时，为确保客观性，要为每个分数标准提供说明，提供给评分人作为参考。
强监管下市场化资产配置方向课后测试答案
强监管下市场化资产配置方向单选题•1、以下产品中，风险权重为0的有（）（12.5 分）✔A贷款✔B融资保函✔C非保理财✔D商票保贴正确答案:C•2、以下资产中，流动性最高的是（）（12.5 分）✔A利率债✔B信用债✔C商票贴现✔D同业投资正确答案:A多选题•1、商业银行金融市场未来的发展方向体现在以下哪些方面（）（12.5 分）A轻资产化业务B监管导向型业务C综合化业务D交易化业务E标准化业务正确答案:A B C D E•2、银行的信贷资产包括（）（12.5 分）A贷款类资产B票据类资产C各类垫款D同业资产正确答案:A B C•3、票据可以分为（）（12.5 分）A本票B电票C支票D汇票正确答案:A C D•4、以下对于标准化业务的描述，正确的是（）（12.5 分）A符合监管导向B整体风险较低C综合收益可行D整体风险较高正确答案:A B C•5、对于轻资产化经营的整体思路，以下描述正确的是（）（12.5 分）A开源节流并举，重在节流B金融服务创新，降低资本消耗C从被动投资向主动资产管理转变D重视交易化、流程化业务正确答案:A B C D•6、以下对于综合化经营业务的策略描述正确的是（）（12.5分）A贷款授信化B授信表外化C表外票据化D票据商票化E商票保押化F保押错配化正确答案:A B C D E F。
银行监管与市场约束 课后测试(带答案)
第八章银行监管与市场约束关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：65.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（）。
√A 管法人、管风险、管内控、提高透明度B 管法人、管风险、管制度、提高透明度C 管机构、管风险、管制度、提高透明度D 管法人、管流程、管内控、提高透明度正确答案：A2. 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。
√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充足性D 风险状况正确答案：A3. 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受（）的监督。
√A 政府B 政府或其授权机构C 行业协会D 评级机构正确答案：B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。
√A 资本金收益率＝税后净收入/资产总额B 资产收益率＝税后净收入/资本金总额C 净业务收益率＝（营业收入－营业支出）/资产总额D 非利息收入率＝（非利息收入－非利息支出）/（营业收入－营业支出）正确答案：C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。
×A 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量正确答案：B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
√A 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平正确答案：D7. 某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。
混业经营下商业银行投贷联动业务新方向课后测试
混业经营下商业银行投贷联动业务新方向课后测试
•1、在中国利率市场化的进程中，第一步先放开的是（）（10 分）
A外币的利率B贷款的利率C大额存单利率D定期利率
正确答案:A
•2、银行的交易群体中最重要的是（）（10 分）
A个人B企业C政府D同业
正确答案:A
•3、投贷联动属于（）性质的投资（10 分）
A债权B股权C质押D以上都不正确
正确答案:B
•1、满足（）条件的属于科创企业.（10 分）
A科技型B成长型C复制型D创新型
正确答案:A B D
•2、以下哪几类属于直接融资（）（10 分）
A企业发行债券B引进天使投资C发行股票D向银行贷款
正确答案:A B C
•3、在利率市场化的背景下，银行转型方向为（）（10 分）
A资金投放要转向资金撮合B从息差、利差的模式转向佣金、价差的模式
C从持有贷款的资产余额转向交易和服务D以上都不正确
正确答案:A B C
•1、目前，我们国家的融资方式正在由直接融资转变为间接融资（10 分）
正确答案:错误
•2、投贷联动主要针对科创型的企业，是一个股权性质的投资方式•正确答案:正确
•3、投贷联动对企业的投资是终身投资，一旦投入就不会退出（10 分）
正确答案:错误
•4、投贷联动一般选择成熟期的公司进行投资（10分）正确答案:错误。
商业银行理财业务监督管理办法课后测试
商业银行理财业务监督管理办法课后测试测试成绩：87.5分。
恭喜您顺利通过考试！•1、单只公募理财产品的销售起点为（）（12.5 分）A1万元C5万元D10万元正确答案:B•2、对于私募理财产品，银行应当在销售文件中约定投资冷静期不少于（）（12.5 分）A12小时24小时C36小时D48小时正确答案:B•3、银行理财产品投资非标准化债权类资产的余额，不得超过理财产品净资产的（）（12.5 分）35%B40%C45%D50%正确答案:A•4、银行向社会公众披露本行理财业务总体情况的周期为（）（12.5 分）A每月B每季度每半年D每年正确答案:C•1、为了推动理财业务规范运作、实现净值化管理，《办法》规定（）（12.5 分）A确保理财产品独立性B强化管理人员职责C实行净值化管理D进行期限匹配正确答案:A B C•2、银行理财投资合作机构是指理财产品所投资资管产品的（）（12.5 分）A发行机构B受托投资机构C投资顾问D以上都不对正确答案:A B C•1、银行理财产品可以投资本行或他行发行的理财产品。
（12.5 分）正确B错误正确答案:错误•2、理财产品投资公募证券投资基金时，需要穿透至底层资产。
（12.5分）A正确错误正确答案:错误。
金融监管学综合测试题四答案
《金融监管学》综合测试题四答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、传统意义上的金融监管客体是：（B）A、非银行金融机构B、商业银行C、证券公司D、保险公司2、关于金融风险的表述，正确的是：（B ）A、金融风险能被完全消除，但是可以防范或化解。
B、金融风险不能被完全消除，但是可以防范或化解。
C、金融风险能被完全消除，但是不可以防范或化解。
D、金融风险不能被完全消除，且不可以防范或化解。
3、标准的成本—收益分析表明，在管制边界，管制的：（A ）A、边际成本等于边际收益B、边际成本大于边际收益C、边际成本小于边际收益D、不能判断4、牵头监管模式最大的问题是：（D ）A、责任明确B、缺乏监管竞争C、易导致官僚主义D、整个金融体系的风险由谁来控制5、综观各历史时期的内部牵制，它的基本目的是：（C ）A、职务分离和账目核对B、以钱、账、物等会计事项为主要控制对象。
C、查错防弊D、提高经营效率6、在官方的支持下，由银行同业合建存款保险机构：（A ）A、德国B、美国C、英国D、比利时7、国民账户体系（SNA）是由（ B ）制定的。
A、IMFB、联合国C、美国D、英国8、我国对商业银行流动性规定：核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于：（A ）A、60%B、40%C、50%D、30%9、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的：（C ）A、60%B、70%C、80%D、90%10、中国保险行业协会成立于：（B ）A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年二、多项选择题（共10个，每个3分）1、从功能和机构的组合中派生出的监管模式有：（A、B、C）A、牵头监管模式B、“双峰”监管模式C、“伞式”+功能监管模式、D、统一监管模式2、构建金融风险预警指标体系的原则包括：（A、B、C、D）A、科学性原则B、系统性原则C、可操作性原则D、开放性原则3、针对金融管制失灵的理论分析包括：（A、B、C、D ）A、管制的俘获说B、管制的供求说C、管制的寻租理论D、政府失灵一般理论与管制失灵4、分业监管体制的不足：（A、B、C、D ）A、各监管机构之间协调性差，B、易出现监管真空和重复监管C、不可避免地产生磨擦D、从整体上看，机构庞大，监管成本较高。
银行投资银行业务与创新实践考核试卷
B.信用评级
C.证券发行
D.资产的经营与管理
8.以下哪种情况不适合使用投资银行的财务顾问服务？（）
A.企业上市
B.公司重组
C.个人投资规划
D.企业并购
9.在投资银行的创新实践中，以下哪项技术的发展对传统业务模式影响最小？（）
A.区块链
B.人工智能
C.大数据
D.云计算
10.以下哪项不是投资银行在风险管理方面的创新措施？（）
A.利用金融衍生品对冲
B.建立风险预警机制
C.增加资本充足率
D.减少客户信息披露
11.投资银行在提供资产管理服务时，以下哪种做法不符合职业道德？（）
A.根据客户风险承受能力推荐产品
B.定期向客户报告资产状况
C.未经客户同意进行资产配置
D.充分披露产品潜在风险
12.以下哪个市场是投资银行进行债券发行和交易的主要场所？（）
A.股票发行
B.股票承销
C.股权投资
D.股权咨询
2.以下哪些属于投资银行的企业并购业务？（）
A.兼并
B.收购
C.分拆
D.重组
3.投资银行在固定收益产品市场中可能涉及以下哪些业务？（）
A.债券发行
B.利率互换
C.信用违约互换
D.债券交易
4.以下哪些是投资银行业务创新的主要动力？（）
A.市场竞争
B.监管要求
20.以下哪个选项描述了投资银行在金融市场中的一般角色？（）
A.为个人提供储蓄服务
B.为政府提供财政支持
C.促进企业资本运作
D.制定宏观经济政策
（以下为答题纸，请考生将答案填写在答题纸上。）
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
资管混业监管与创新 课后测试
单选题
1. 127号文规定，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ） √
A 二分之一
B 三分之一
C 四分之一
D 五分之一
正确答案： B
2. 银监会规定，农村中小金融机构投资非标资产的业务规模，不得超过本行同业负债的（ ） √
A 0.2
B 0.25
C 0.3
D 0.35
正确答案： C
3. 农村中小金融机构投资非标资产的，非标资产投资总余额不得高于上一年度审计报告披露总资产的（ ）
√
A 0.02
B 0.03
C 0.04
D 0.05
正确答案： C
4. 境内代理行对境外参加行的人民币账户融资比例，不得超过该境内代理银行人民币各项存款上年末余额
的（ ） √
A 0.02
B 0.03
C 0.04
D 0.05
正确答案： B
多选题
5. 宏观监管努力的方向包括（ ） √
A 做到“穿透识别”
B 多部门信息共享
C 建立统一登记平台
D 建立多个登记平台
正确答案： A B C
6. 《关于远期售汇宏观审慎管理有关事项的通知》中，代客远期售汇业务包括（ ） √
A 客户买入或卖出期权业务
B 多个期权的期权组合业务
C 人民币购售业务中的远、掉期业务
D 客户在近端不交换本金、远端换入外汇的货币掉期
正确答案： A B C D
判断题
7. RQDII是有投资额度限制的。 √
正确
错误
正确答案： 错误
8. 国家外汇管理局规定，证券经营机构不得以任何形式转让或转卖投资额度给其他机构使用。 √
正确
错误
正确答案： 正确
9. 境外参加行只能通过当地的人民币清算行购买人民币。 √
正确
错误
正确答案： 错误
10. 开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行一级分行及以上营业机构。
×
正确
错误
正确答案： 错误