银行与中介调查总结报告
银行反洗钱工作年度总结与展望报告
银行反洗钱工作年度总结与展望报告一、背景介绍银行作为金融行业的重要组成部分，承担着重要的金融中介角色，为经济社会发展提供金融服务。
然而，伴随金融业务的发展，洗钱与恐怖融资等金融犯罪行为的风险也不断增加，这给银行的稳健经营带来了严峻挑战。
为了加强监管和风险防范，银行反洗钱工作显得尤为重要。
二、工作总结1. 加强内部管理：通过加强内部管理，确保反洗钱规程的制定和实施，全面推行反洗钱内控制度。
加强对员工的反洗钱培训和教育，提高员工的风险意识和反洗钱能力。
2. 完善客户尽职调查：加强对客户的尽职调查，强化对客户身份的核实，并及时更新客户信息。
建立可靠的客户分类模型，对高风险客户进行关注和监测。
3. 加强风险排查和监测：建立完善的洗钱风险评估体系，通过技术手段和数据分析，及时识别和监测洗钱风险。
与监管机构和与会员银行进行信息共享，加强对可疑交易的排查和监测。
4. 建立有效的报告机制：严格按照反洗钱法律法规的要求，建立健全的可疑交易报告机制，并及时上报相关监管机构。
充分利用大数据和人工智能技术，提高可疑交易报告的准确性和及时性。
5. 加强国际合作：加强与国内外监管机构和与会员银行的合作，共同应对洗钱风险。
加强信息交流和案件协查，提升反洗钱工作的国际化水平。
三、工作展望鉴于反洗钱工作的重要性和紧迫性，未来的展望应立足于以下几个方面：1. 强化技术支持：结合人工智能、大数据等新兴技术，建立反洗钱系统，提高监测和预警的效能。
加强反洗钱技术手段的研发和应用，提高反洗钱工作的智能化水平。
2. 加强法律法规的制定和完善：随着金融行业的变革和发展，反洗钱法律法规需要不断跟进和完善，以应对新形势下的挑战。
加强与监管机构的合作，推动相关法律法规的制定和修订。
3. 拓展国际合作空间：加强与国际监管机构和与会员银行的合作，共同研究反洗钱工作中的难题和前沿技术，构建国际合作机制，共同应对洗钱风险。
4. 提高员工培训和专业素养：加强对员工的反洗钱培训和教育，提高员工的风险意识和反洗钱能力。
银行实习报告总结(7篇)
银行实习报告总结____年暑假，我来到交通银行会计处实习。
虽然真正上班的时间只有短短的二十天，但是在这段时间里我学到很多在大学的课本上无法学到的东西。
我即将大学毕业，竞争激烈的毕业求职也摆在了眼前，对于像我这样从来没有真正走出校门接触社会的学生来说，这次的实习给了我一个很好的学习机会，让我可以亲身体验工作的滋味，为即将开始的职业生涯做好准备。
在会计处实习的这一个月里，我主要学习了综合业务处理系统，熟悉了银行的会计科目，基本掌握了该系统的记账和复核的操作，并能独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。
在练习操作中，我还向带教老师请教有关操作原理和业务知识的问题，力求在掌握操作流程的同时，搞清楚自己在做什么，在整个系统中是怎样一个来龙去脉。
通过看、问和动手操作，我对会计处的主要工作有了更加系统的了解，特别是支票汇票等，在实习之前，我只从书上学到过它的基本概念，对真正的票据并没有具体的认识。
现在我已经大致明白了审票和解付的过程。
另外，我对银行这个庞大的工作体系也有了比以前更加清晰的概念。
以下是我在工作中的一些体会和心得：一、银行工作需要严谨的工作态度。
其实做任何工作都应该认真细致，尤其是在会计处，每个岗位都需要与数字打交道，经常要处理大量数据，要求精确，任何一点细小的错误都会影响到整体的结果。
比如做同城交换，借贷双方的金额数字必须完全准确，才能进行解付和交易。
在记账时，每一笔交易录入电脑后都要有专人复核，确保汇款时间、金额、汇款人和收款人账号等各项要素准确无误。
二、讲究分工合作，工作程序详细具体，每一步骤都有一定的操作规范。
比如进行代理兑付汇票结清录入时，必须按照计算核对总金额、记账、复核、打印、批轧这些步骤进行。
每一张汇票的信息都要准确地输入电脑，还要经过复核。
如果资料出现错误，就无法使交易成功。
各道工序都互相关联，每一步都关系到整体结果，必须大家一起分工合作，才能最后完成工作任务。
三、与同事的相处与交流很重要。
中介说认识银行客户经理要写报告
中介说认识银行客户经理要写报告引言在当今社会中，银行作为金融行业的重要组成部分，扮演着重要的角色。
银行客户经理作为银行与客户之间的桥梁，具有关键的职责和地位。
在这篇报告中，我们将探讨通过中介渠道认识银行客户经理的重要性以及可能出现的优劣势。
优势和劣势优势1.专业渠道：中介能够提供专业的服务，帮助客户快速找到合适的银行客户经理，减少潜在的时间成本。
2.广泛资源：中介通常有丰富的资源和人脉网络，能够帮助客户找到更多选择，提供更多可能性。
3.客户需求理解：中介了解客户的具体需求，并能根据客户的要求匹配合适的银行客户经理，增加找到理想合作伙伴的概率。
劣势1.费用问题：使用中介渠道通常需要支付一定的费用，这可能会增加客户的负担。
2.信息不对称：与银行直接接触相比，通过中介渠道可能面临信息不对称的问题，客户需要靠中介提供的信息做出决策。
认识银行客户经理的重要性提供个性化服务1.了解客户需求：通过与银行客户经理直接接触，客户可以更好地表达自己的需求，而银行客户经理能够根据客户需求提供定制化的金融服务。
2.建立信任关系：与银行客户经理建立良好的关系可以增加客户与银行的互信度，使得合作更加顺畅。
获取专业建议1.财务规划：银行客户经理通常具备丰富的金融知识和经验，可以为客户提供专业的财务规划建议，帮助客户实现财务目标。
2.风险管理：银行客户经理能够帮助客户了解并应对潜在的金融风险，提供相应的风险管理策略。
获得更多金融产品和服务机会1.金融产品推荐：银行客户经理了解银行的不同金融产品，可以根据客户需求推荐合适的金融产品，提供更多选择。
2.优惠待遇：通过银行客户经理介绍，客户可能获得银行提供的特殊优惠和福利，享受更好的金融服务。
找到合适的中介渠道口碑和信誉1.评估中介机构信誉：选择具有良好声誉和专业服务的中介机构是找到合适中介渠道的关键。
2.咨询他人意见：向他人咨询，了解其他客户对中介机构的评价和经验，以便更好地做出选择。
房产中介月度工作总结5篇
房产中介月度工作总结5篇篇1一、工作总结本月度，我司在房产中介领域取得了较为显著的业绩。
截至本月末，我司共完成了XX套房产的买卖和租赁业务，总价值超过XX万元。
其中，二手房买卖业务占比最大，达到了XX%，租赁业务占比XX%。
在客户满意度方面，我司本月客户满意度指数达到了XX分，较上月提升了XX分。
本月度，我司在业务开展过程中，注重客户需求和市场变化，积极调整策略，取得了不错的业绩。
在二手房买卖业务中，我司加强了房源的筛选和推荐，提高了匹配度和成交率。
同时，针对租赁市场需求，我司增加了租赁房源的供应，优化了租赁服务流程，提高了客户体验。
二、工作亮点与成果1. 房源筛选与推荐：本月度，我司对二手房源进行了更加细致的筛选和推荐，根据客户的需求和预算，推荐了更加合适的房源，提高了匹配度和成交率。
2. 租赁房源供应优化：针对租赁市场需求，我司增加了租赁房源的供应，特别是针对高端客户群体的租赁房源。
同时，优化了租赁服务流程，提高了客户体验。
3. 客户满意度提升：本月度，我司继续加强客户服务意识，注重客户需求和市场变化，积极调整策略，取得了不错的业绩。
在客户满意度方面，我司本月客户满意度指数达到了XX分，较上月提升了XX 分。
三、面临的问题与解决方案1. 竞争激烈：当前房产中介市场竞争激烈，我司需要继续加强品牌建设和市场营销，提高市场竞争力。
2. 人才短缺：随着业务的不断发展，我司需要更多专业人才的支持。
因此，我们将继续加强人才培养和引进工作，提高团队整体素质。
3. 服务质量提升：尽管本月客户满意度有所提升，但仍有提升空间。
我们将继续加强服务质量管理和培训工作，确保为客户提供更加优质的服务体验。
四、下月度工作计划1. 继续加强品牌建设和市场营销工作，提高市场竞争力。
2. 增加人才投入，引进更多专业人才，提高团队整体素质。
3. 优化服务质量管理和培训流程，确保为客户提供更加优质的服务体验。
4. 密切关注市场变化和客户需求，调整业务策略，争取取得更好业绩。
银行实习情况工作总结(通用7篇)
银行实习情况工作总结（通用7篇）银行实习情况工作总结（通用7篇）银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。
银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务,承担信用中介的金融机构;2、银行是金融机构之一,且是最主要的金融机构,以下是小编准备的银行实习情况工作总结范文，欢迎借鉴学习。
银行实习情况工作总结篇1我在银行的实习就要结束了，在这次银行实习让我对自己的专业有了更多更深的认识，我对专业的掌握也更加的好。
在实习结束之际，我对自己这份实习进行简单的鉴定。
进入银行实习是应学校对大学的要求，为了更好的进行实习任务，我选择了跟本专业对口的工作，在银行里做前台的柜员。
前台柜员一职主要是针对未客户办理业务而设置的工作岗位。
我实习期间，严格遵守银行的规章制度，执行银行领导交代办的工作。
在柜员一职办理业务时，进行微笑服务，对客户提出的疑问进行耐心回答，并引导客户对自己业务的办理。
在处理业务时，我会礼貌接过客户递过来的资料，在需要客户签字时，我会用敬语提醒对方，并妥善的保管好客户的所有资料。
在工作中，我也会遇到很多不懂的东西，我会去向银行的前辈进行请教，我也会去上网自己咨询，努力完善自己的业务能力，提高自己办理业务的速度。
在这样情况下，我进步很快，三个月的实习，我已经把整个工作流程都记下来，并且是熟练的去运用的。
这份工作让我的受挫能力提高了，不会轻易遇到困难就觉得自己不行，想要放弃，我会主动的对自己进行调节，找出自己遇到挫折的原因，并努力的改善自己，调整自己的心态，尽量保持冷静，在最短的时间里，让自己走出挫折，再次面对挑战。
实习是为了锻炼实践的能力，因此这期间，为了能够让自己学到更多的关于银行的知识，我逐渐养成看早到银行工作的习惯，在上班前的时间里，不停的锻炼自己点钞和使用机器去进行验钞的速度和准确性。
这样就让我有足够的时间进行学习，帮助自己在实习期间把自己的专业技巧锻炼好。
在银行进行实际工作，让我知道理论与实践的不同，真正要把自己的专业学好，就必须要进行实践和理论想结合的方式去学习，只有这样，才能够在在社会上熟练的运用知识进行实践工作。
二手房中介准入银行报告
二手房中介准入银行报告一、引言二手房市场中，中介机构在帮助买卖双方撮合的同时，也扮演着信息中介和风险管控的角色。
为了确保购房者和银行的权益，在某些情况下，银行要求中介机构提供准入报告。
本文将就二手房中介准入银行报告进行探讨，以了解其具体内容和作用。
二、准入银行报告的概念准入银行报告是中介机构申请与某家银行合作时，由该中介机构向银行提供的一份包含该中介机构基本信息和业务能力评估的报告。
该报告的主要目的是让银行了解中介机构的运营情况，以决定是否与其合作。
报告中通常包括中介机构的注册信息、经营情况、财务状况等内容。
2.1 报告内容要求银行通常要求准入报告中包含以下内容： 1. 中介机构的注册信息，包括公司名称、法定代表人、注册资本等。
2. 中介机构的经营情况，包括成立时间、员工规模、分支机构等。
3. 中介机构的业务范围和业绩情况。
4. 中介机构的管理制度和风控能力。
5. 中介机构的财务状况，包括资产负债表、利润表等财务报表。
2.2 申请准入的程序中介机构申请准入银行合作通常需要按照以下程序进行： 1. 提交准入银行报告。
2. 银行对报告进行审核，包括核实中介机构的注册信息、经验情况等。
3. 银行可能会要求现场考察，并与中介机构的负责人进行面谈。
4. 银行对中介机构的业务能力进行评估，综合考虑风险控制和合作意愿。
5. 银行最终决定是否与该中介机构合作，并签订合作协议。
三、准入银行报告的作用准入银行报告在二手房中介行业中起到了重要的作用。
3.1 保障购房者利益银行通过要求中介机构提供准入报告，能够对中介机构的资质和业务能力进行审核，从而提高购房者的信任度。
购房者可以更加放心地委托中介机构办理房屋交易，减少风险。
3.2 提高市场竞争能力准入银行报告是中介机构与银行合作的前提，通过报告的申请和审核过程，能够有效筛选具备良好经营能力和风险控制能力的中介机构，提高行业整体水平，推动市场竞争力的提高。
3.3 降低银行风险银行通过对中介机构的准入审核，可以了解到中介机构的风险管控能力，从而降低自身的风险。
中介售楼员的工作个人总结报告(精选3篇)
中介售楼员的工作个人总结报告（精选3篇）中介售楼员的工作个人总结报告篇1生活不是为了工作，但工作是为了更好的生活!回首以往让我感到很心酸，我没有多大成就!出来参加工作已经有两年半了，根据当初我给自己的期望，来对比目前的现实状况，简直是让人太失望了，这又中了一句话：希望越大失望越大，在此我接受了一切冷笑与嘲笑。
20年x月至今一直在从事房地产经纪人工作。
在这里我学到了很多新东西，认识到了自己的不足，综合来说，在工作中我缺乏计划性，目标性不强，缺乏执行力，心态还是很浮躁，人际关系没有很好的去运用，主观意识不够强。
所以我认为07年是很失败的一年，我在失败的过程中，一定要善于发现问题，解决问题，很多事值得忏悔，我一定要痛改前非，相信在08年我会活出最精彩的自己，我一定会成功的!相信自己我是最棒的。
用一句自己感触很深的话来概括这个总结：生活不去学会享受就得去学会忍受。
以下是我今年的工作总结：一、业绩方面从18年x月—x月这一年的时间我共做了x，平均每月做了x元，虽然完成了公司规定的最低任务，但离我个人规定的平均每月x的任务还有很大一段距离。
主要原因是个人能力不够强，其次是，受全国房价整体上涨、银行加息、实施新政等等因素影响了我们的二手房销售。
二、工作中遇到的问题由于我们店成立时间不长，许多工作还不是很完善，比如说在硬件问题上，我们的电脑老化、不够用，没有相机拍房源图，这给我们的工作带来很多不便。
业务上，缺少培训，做为业务员总会有一个疲惫期，需要不断的培训，不断的进步，这样才能跟上业务的需求，再加上我们店都是年轻人，年轻都有一个共同的缺点—容易情绪化，这就更需要公司按时给他们做培训，增加我们的自信心。
电话上，我们的电话不够用，话费过少，严重影响我们的业务进展。
管理上，我们缺少一个真正的管理者。
我们现在的店长既要负责管理又要做自己的业务，这样是两头都顾不过来，严重影响了整个团队成绩，希望领导们能改变一下店长的职责，管理与业务分开，只有这样才能提升整个店的业绩，提高公司的收益。
关于银行工作总结范文8篇
关于银行工作总结范文8篇银行工作总结篇1 200x年，在分行党委、行长室的正确领导下，xx支行进一步发挥区域优势，明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，正确处理好规模、质量、效益三者关系，在年度取得一定成绩。
截止到200x年12月末，我行各项主要业务指标完成情况如下：中间业务：国际结算量累计xx万美元，比去年同期增加xx万美元，增幅达xx%;结售汇合计为xx万美元，比去年同期增加xx万美元，增幅达xx%。
负债业务：本外币存款余额为xxxx万元，其中：人民币存款余额为xxx万元，比年初新增xxx万元，完成年度计划的xx%。
增量结构为：储蓄存款新增xx万元，完成年度计划xx%;企业存款新增xx万元，完成年度计划xx%。
外币存款余额为xx万美元，比年初新增xx万元，完成年度计划的xx%。
资产业务：本外币各项贷款余额为xx万元，比年初增加xx万元，资产优良率、收息率保持100%。
消费贷款新增xx万元，同期增幅为xx%，完成年度计划xx%。
总结今年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：一、狠抓内控合规管理，营造爱行爱岗企业文化1、以专项活动严控风险重点。
一季度开展各条线部门200x年问题的对照梳理，由各业务主管对照问题汇总，查找本部门存在的问题并加以整改;二季度“人人挖遗漏，处处防风险”的百条风险建议活动，组织对公、对私、国际结算业务人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评选“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议。
2、制定xxx员工全面管理规划，加强员工整体性管理。
将员工管理和成长进行细分，规划个人发展生涯，打造支行和谐奋进的企业文化氛围。
3、强化业务主管“内当家”作用。
从责权利方面对业务主管提出更高要求。
同时今年开始实行定期独立汇报制，加强对业务主管的双线管理，由内控监督员每月向综合管理部汇报制和每季向分管行长汇报，从而掌控网点内部管理现状。
二、突出绩效考核引导作用，重点竞赛活动拉动业务发展1、各季度与时俱进，重点竞赛活动加速业务迅速发展。
贷款中介公司实习报告
一、实习背景随着我国经济的快速发展，金融市场日益繁荣，贷款业务已成为人们日常生活和商业活动的重要组成部分。
为了满足市场需求，贷款中介公司应运而生，成为连接借款人与金融机构的重要桥梁。
本人在某知名贷款中介公司进行了为期一个月的实习，旨在了解贷款中介公司的运营模式、业务流程以及行业现状。
二、实习单位简介本次实习单位为我国一家知名的贷款中介公司，成立于2005年，总部位于我国首都北京。
公司业务范围涵盖个人贷款、企业贷款、房产贷款等多个领域，与多家银行、信托、保险等金融机构建立了良好的合作关系。
公司秉持“专业、诚信、高效”的服务理念，致力于为客户提供全方位的贷款解决方案。
三、实习内容1. 业务了解在实习期间，我主要了解了贷款中介公司的业务流程，包括客户咨询、风险评估、贷款申请、合同签订、贷款发放、贷后管理等环节。
通过对这些环节的深入了解，我对贷款中介公司的运营模式有了较为清晰的认识。
2. 客户沟通实习期间，我有机会与多位客户进行沟通，了解他们的贷款需求。
在沟通过程中，我学会了如何与客户建立信任关系，如何为客户提供专业的贷款建议。
同时，我也意识到，良好的沟通技巧在贷款中介行业中至关重要。
3. 风险评估在实习期间，我参与了客户风险评估工作。
通过学习风险评估的方法和技巧，我掌握了如何识别潜在风险，如何为客户提供合理的贷款方案。
此外，我还学习了如何与金融机构沟通，确保贷款审批的顺利进行。
4. 贷后管理实习期间，我了解了贷后管理的重要性。
贷后管理包括贷款还款、逾期处理、风险监控等环节。
通过学习贷后管理知识，我明白了贷后管理对维护客户关系、降低风险的重要性。
四、实习体会1. 专业素养通过实习，我深刻认识到专业素养在贷款中介行业中的重要性。
只有具备扎实的金融知识和丰富的实践经验，才能为客户提供专业、高效的贷款服务。
2. 沟通能力在实习过程中，我发现沟通能力在贷款中介行业中至关重要。
良好的沟通技巧有助于建立客户信任，提高客户满意度。
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告为切实贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，防范和处置非法集资风险，检查前期防范和处置非法集资宣传工作开展情况，根据中国银保监会办公厅下发的《关于开展银行保险机构非法集资风险排查整治活动的通知》(银保监办发〔__〕72号)要求，__开展了__年度非法集资风险排查整治工作，现将排查整治工作报告如下：一、排查整治工作组织实施(一)成立非法集资风险排查整治工作领导小组和执行小组分公司成立由总经理为组长各个部门、机构负责人组成的非法集资风险排查整治工作领导小组和以分公司各个部门合规相关工作人员组成的执行小组，全面部署安排本年度排查整治工作。
1.领导小组组长：__副组长：__组员：各个部门及分支机构负责人2.执行小组组长：__组员：分公司人事行政部合规人员、各部门、机构合规工作相关人员工作联系人：__电话：__3.工作职责领导小组负责分公司及辖区内机构风险排查工作的部署和指导。
分公司执行小组负责排查方案的细化、组织和落实。
分公司负责人对本机构风险排查整治工作负主要责任。
(二)排查整治工作的安排及进度本次非法集资风险排查整治共分为三个阶段：第一阶段：准备阶段分公司成立本次排查整治工作领导小组和执行小组，明确小组职责和牵头部门。
人事行政部于4月8日制定了排查整治工作方案，4月8日在分公司全体内勤微信群“__”公布排查整治方案并于4月15日周例会期间进行宣导，部署安排本次排查整治工作。
第二阶段：自查整改阶段分公司根据本排查整治方案的排查整治范围、排查整治内容要求，组织人事行政部、代渠部、培训部、本级营服及各营业部开展风险排查整治工作，边自查边整改，保证排查整治过程有迹可循、排查整治结论有据可查。
第三阶段：分公司报告阶段分公司人事行政部随时收集整理各部门、机构的排查整治结果，并对相关排查整治工作进行抽查和复查，填写相关报表，撰写报告。
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银行与中介调查总结报告
我们大概花了三周时间对银行和中介进行持续性的宣
传，范围东起教工路西至古墩路，南起西溪路天目山路一带
北至文一路，针对银行和中介不同的特点，分别予以总结并
考虑下阶段工作方式。
银行、在去某一区域的银行宣传前，我们先会网上查找
并记录，然后分配任务，当然有的银行在网上地图是没有标
出来的，这样只能由我们遇到时再进去。由于先前知道支行
的分理处和储蓄所是不受理个贷业务的，也没有相应的人员
设置，所以我们也不会进入。我们主要选择各银行的支行，
进入银行后向大堂经理询问个贷的业务负责人或是客户经
理。总结银行宣传经历，感觉有以下几个特点、
1.态度普遍较好；大堂接待人员都会问我们要办什么业
务，有的银行连保安也会过来询问。在交谈过程中，大部分
客户经理都很客气礼貌，即使对我们的宣传不敢兴趣，也是
很礼貌地拒绝，这是非常值得我们学习的。
2.不愿意跟我公司合作主要有四个原因、其一，有些银
行已经与担保公司或其他类似机构建立了持久的合作关系，
像招商银行从分行一级就与某一担保公司进行合作，下面的
支行只能与这家担保公司合作；其二，有的银行以前跟外部
公司合作过，但是由于公司与客户发生纠纷，客户将银行介
绍人员拉入了纠纷处理中，从而引起银行诸多不便，所以这
些银行“一朝被蛇咬，十年怕井绳”，再也不想为了不多的
利润去介绍客户。其三，银行的客户经理不想跨越组织层面
私自把客户介绍过来，多一事不如少一事，以免引发不必要
的麻烦；其四，这点是我个人的感觉，银行有客户资源，但
不愿意与我们典当公司合作。我推测一个是由于银行有其他
有资金有信誉的合作渠道，另一个是银行人员从其他途径获
得的利益更多。
3.我们一直很纳闷为什么跑了那么多银行，可一点消息
也没有。有一次去拜访一位银行的业务主任，他虽然留下了
我的名片和宣传册，但我看到他桌前两大盒其他过来宣传人
员的名片时，我觉得很多银行其实在无形中已经拒绝我们
了，收下我们的资料或者礼貌性地交流几句，仅仅是出于礼
貌和便于打发我们。对银行来说，每天收到外来公司宣传的
资料可能很多，几天之后早已把我们忘记了。
中介、由于地图上找不到中介的分布，我们都是以扫街
的方式进行的。
1.中介从业人员参差不齐，对于我们的宣传，他们的态
度也相差很多。但是很多店员不愿意跟我们聊太多，所以我
们留下宣传册和名片，把产品的基本信息以及可能的利益分
配的意思表示清楚后，就没必要多说了，因为那时她们也不
想听。
2.现阶段，很多中介在垫资赎楼方面的业务很少，即使
有些客户需要垫资，首付款也往往能够满足，像上次傅会芬
这样的业务是比较少见的。
3.对于店员，他们最为关心的是我们的收费标准和利润
分成。但是有时遇到店长时，感觉有的店长只是为了探听我
们的消息，对此我们应该有所保留。
4.有点中介说有很多垫资、房产抵押方面的业务，但咨
询我们的也很少，以现在我们了解的情况来看，主要有两个
原因、其一，该中介拥有一定的自有资金，当他们用完自由
资金后，才会考虑向外部借款或与外部建立合作关系；其
二，想与中介合作的单位越来越多，当我们发现中介是一个
客户信息集中点时，别的单位也或早或迟地发现了，故而中
介可选择的余地也越来越大了。
下阶段的工作、
1.我觉得中介与我们合作的可能性更大点，采取适当的
方式进行回访。
2.坚持宣传单和纸杯发放，特别是股票账户业务的宣
传，如果做好了，这应该是我们业务的增长点。
3.我们在坚持个人业务的同时，面对下半年银行信贷趋
紧的形势，我们是否应该早点准备考虑一下企业业务？(滕伟)
一、已进行事项
1、覆盖区域中介机构上门宣传
2、覆盖区域银行向个贷人员上门宣传
3、周边区域下班时间发放宣传单页
二、效果评价
已经向银行及中介机构人员全面介绍了我司的产品及可
能合作的业务范围，基本上接
触过的中介人员都表示可以合作并且对我司的业务提成
比较感兴趣，接触到的银行个贷人员虽然礼节性地接待了我
们，但观念一时难以转变，对向典当行介绍业务存在顾虑。
但是一段时间以来，都没有接到银行和中介介绍的业
务，可能有以下几种可能、
1、据从中介了解到，本来需要垫资的业务就很少，大多
数在按揭房产的交易，都可以用买方的首付款解决按揭的问
题，同时类似的房地产抵押贷款业务多数中介也是自己在操
作，所以从中介渠道得到的客户量有限。
2、现在还未到年末，银行方面需要周转贷款的客户比较
少。
3、银行不愿意向客户推荐典当行这一渠道。
4、宣传重点不突出，没有给对方留下深刻印象。
另外，利用每天下班时间在人群聚集的路段发放宣传单
的工作已经在坚持开展，但是从
目前情况来看，根据宣传单找到我们的客户是少之又
少，这里有一个矛盾的问题，即稍微偏僻一些的路段我们可
以正常的发放，但经过的行人少有我们的客户群；稍微繁华
一些的高档物业周边的路段我们的客户群较多，但由于城管
制止，我们又不能正常发放。所以，这段时间，宣传单仅仅
是“发了出去”而已，我对发放的效果和效率存疑。
三、经验总结
虽然目前为止尚未接到从银行和中介介绍的业务，但是
银行和中介机构肯定是我们业务的来源之一，这样的判断是
正确的，所以对银行和中介机构的宣传还是要坚持下去，经
过上一阶段集中宣传之后沉寂了一段时间，下一阶段要重新
开始对银行和中介的宣传，但是方式应该要有变化、银行与
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