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本文部分内容来自网络，本司不为其真实性负责，如有异议请及时联系，本司将予以删除== 本文为word格式，简单修改即可使用，推荐下载！ ==客户经理工作心得调转到客户经理已有大半年时间，经过了这段时间学习和实践，我深深意识到一名客户经理除了要有爱岗、敬业、奉献的责任心外，还需要在业务能力和个人素质上得到一个全方位的锻炼与提升，因此，我认为要成为一名优秀的客户经理应该重点在以下几方面寻求突破。
准确掌握所带集团基础情况熟悉集团现状：包括集团人数、移动占比、两网渗透率、产品综合接入渗透情况。
分析不同集团所在不同行业，挖掘潜在业务需求。
对单位决策层架构进行梳理，了解该单位高层组织架构，锁定信息化关键决策人。
从各渠道了解单位是否存在对手竞争情况，做到信息了解及时、准确、全面。
养成勤快的工作习惯，态度往往决定结果。
根据集团重要程度以及公司服务频次要求，养成定期走访的良好习惯。
根据公司下发的各类营销任务，按照公司要求进行维系、终端、家宽等指标点对点精确外呼，做到终端结合换卡家宽推荐，提高外呼效率，提升整体成效。
制定清晰的目标制定好长期目标与短期目标，长期目标主要是针对难度较大的业务，制定一个阶段性的计划，例如策反。
短期目标主要包括月度指标的跟踪落实安排。
服务的意识要从客户的角度出发做客户的“预算师”：业务的促成必须要让客户感觉到划算，值得。
要做好客户的服务，扎实的业务素质也是必备的条件。
当客户提出需求，马上得到解决时，客户会觉得客户经理非常专业，给他的建议也会认真的考虑。
所以业务水平必须要在平时得到不断的提高，适应不断发展的客户需求。
以下文字仅用于测试排版效果, 请使用时删除！“山不在高，有仙则灵。
”晋江的万石山，因有摩尼光佛而香客、游人接踵而至。
你若来过晋江草庵，或许会知道摩尼光佛就趺坐在这古寺中。
它一眼望去，小小的庵门亮起一个小世界，那两株为陪伴它而等候数百年的圆柏，于沧桑中潜生奇崛、苍劲的虬枝，照焕岁月的光芒。
一名优秀的客户经理的工作心得体会5篇
客户经理工作心得体会1转眼间我到__银行工作已经六年了，在领导的培养帮忙和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。
20__年_月我从__分理处调至__支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情景总结如下：一、加强学习、提高素质我今年二月份从__分理处调到__支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自我对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮忙下，很快就上手了。
我想仅有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户供给服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和提高的地方，一方面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。
我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自我的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理本事来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，进取努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得提高，成为一名优秀客户经理。
客户经理个人工作心得体会【三篇】
【导语】客户经理是全权代表银⾏与客户联系的“⼤使”，客户有⾦融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满⾜。
今天为各位搜集整理了客户经理个⼈⼯作⼼得体会【三篇】，供您查阅。
客户经理个⼈⼯作⼼得体会【1】 随着银⾏体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的⽇益多元化、综合化和个性化，既为银⾏业创造了机遇⼜提出了挑战。
要应对激烈的竞争，为客户提供更⾼层次的、全⽅位的服务，提升⾃⾝效益，就必须建⽴⼀⽀反应迅速、综合素质⾼、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。
但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能⼒和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进⼀步探讨，在这⾥我仅从⾃⼰在学习中所学到的如何做⼀名合格客户经理，谈谈个⼈的⼀点想法： ⼀、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银⾏与客户关系的代表，⼜是银⾏对外业务的代表，不仅需要全⾯了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全⾏各有关部门及机构为客户提供全⽅位的⾦融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能⼒。
在⼯作中始终树⽴客户第⼀的思想，把客户的事情当成⾃⼰的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有⾼度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。
具有较强的责任⼼和事业⼼，在兼顾银⾏利益的同时，满⾜客户的服务或要求。
严守银⾏与客户的秘密。
2、应具备较⾼的业务素质和政策⽔平。
熟悉和了解⾦融政策、法律知识、⾦融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等⽅式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。
有⼀定的营销技能与分析、筹划能⼒。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能⼒。
善于表达⾃⼰的观点和看法，与银⾏管理层和业务层保持良好的⼯作关系，团队协作精神强。
5、承受⼒强，具有较强地克服困难的勇⽓。
客户经理工作心得.doc
客户经理工作心得客户经理工作心得（精选篇1）像我们做为客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。
其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。
1.客户经理的职责(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。
(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。
(3)营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。
另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。
客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。
(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。
因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。
客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；(2)各专业部门之间的协调；(3)上下级部门之间的协调；(4)经营资源分配的协调。
内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
客户经理工作心得感悟范文
客户经理工作心得感悟范文担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。
平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
下面由小编来给大家分享客户经理工作心得，欢迎大家参阅。
客户经理工作心得1时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20__年就过去了，在担任__支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的提高。
现将20__年工作情景汇报如下：一、取得的业绩20__年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，进取参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内经过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至12月末，个人累计完成存款____多万元，完成全年日均____余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、职责和使命担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。
平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。
银行柜员转岗客户经理年度总结范文18篇
银行柜员转岗客户经理年度总结范文18篇（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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优秀客户经理分享发言稿范文
大家好！今天，我很荣幸能够站在这里，与大家分享我在客户经理岗位上的工作经验和心得。
首先，请允许我感谢公司给予我这个宝贵的成长机会，也感谢各位领导和同事们在工作中给予我的帮助和支持。
一、坚定信念，树立正确的价值观作为一名客户经理，我们首先要树立正确的价值观，坚定信念，始终以客户为中心，以诚信为本。
我们要坚信，只有真诚地对待每一位客户，才能赢得客户的信任，从而实现公司的长远发展。
二、提升自身素质，做一名优秀的客户经理1. 专业技能：作为一名客户经理，我们需要具备扎实的专业知识，熟悉公司的产品和服务，了解市场动态。
同时，要不断学习新知识、新技能，提高自己的综合素质。
2. 沟通能力：沟通是客户经理的核心能力。
我们要善于倾听客户的需求，准确把握客户的心理，用恰当的语言表达自己的观点，赢得客户的信任。
3. 团队协作：客户经理的工作往往需要与多个部门协同完成。
我们要具备良好的团队协作精神，主动沟通，共同推进项目进展。
4. 抗压能力：面对客户的各种需求和压力，我们要保持冷静，理性分析问题，寻找解决方案，以积极的心态应对挑战。
三、用心服务，打造优质客户关系1. 建立信任：与客户建立良好的信任关系是客户经理工作的基础。
我们要真诚地对待每一位客户，用心倾听他们的需求，提供专业的建议和解决方案。
2. 关注细节：细节决定成败。
我们要关注客户的需求，从细节入手，为客户提供优质的服务，让客户感受到我们的用心。
3. 持续跟进：客户经理的工作不是一蹴而就的，我们要持续跟进客户的需求，及时调整服务策略，确保客户满意度。
四、分享经验，共同成长1. 交流心得：在工作中，我们要积极分享自己的经验和心得，互相学习，共同提高。
2. 传帮带：我们要关心新同事的成长，主动传授工作经验，帮助他们尽快适应工作环境，提高业务能力。
总结：作为一名客户经理，我们要始终保持敬业精神，用心服务每一位客户，努力实现个人价值与公司发展的共赢。
我相信，只要我们团结一心，共同努力，一定能够为公司创造更加辉煌的业绩！谢谢大家！。
转岗客户经理年度总结范文
尊敬的领导，亲爱的同事们：时光荏苒，转眼间我已转岗担任客户经理一职满一年。
在这一年的时间里，我从一个对客户服务一知半解的新手，逐渐成长为能够独当一面的客户经理。
在此，我对自己过去一年的工作进行总结，以便更好地展望未来。
一、工作回顾1. 熟悉业务，提升专业素养刚转岗时，我对客户经理的工作内容和工作流程并不熟悉。
为了尽快适应新岗位，我利用业余时间学习了公司产品知识、行业动态以及客户服务技巧，通过不断实践，逐步掌握了客户经理的各项工作。
2. 积极拓展客户，提高业绩在过去的一年里，我积极参与市场调研，了解客户需求，主动拓展新客户。
通过参加各类行业活动、利用社交媒体等渠道，我成功签约了多家优质客户，为公司创造了良好的业绩。
3. 优化客户关系，提升客户满意度在服务客户的过程中，我始终坚持以客户为中心，耐心倾听客户需求，积极解决客户问题。
通过定期回访、举办客户活动等方式，我与客户建立了良好的关系，客户满意度不断提升。
4. 团队协作，共同进步作为一名客户经理，我深知团队协作的重要性。
在过去的一年里，我积极参与团队活动，与同事们共同分享工作经验，相互学习，共同进步。
二、工作反思1. 业务知识还需加强虽然我已经掌握了客户经理的基本工作内容，但在某些专业领域仍存在不足。
在新的一年里，我将继续深入学习业务知识，提高自己的专业素养。
2. 沟通能力有待提高在与客户沟通的过程中，我发现自己在某些情况下沟通效果不佳。
为了更好地服务客户，我将在新的一年里加强沟通技巧的学习和实践。
3. 工作效率有待提升在忙碌的工作中，我发现自己在时间管理和工作效率方面还有待提高。
新的一年里，我将努力提高自己的工作效率，为客户提供更优质的服务。
三、展望未来在新的一年里，我将继续努力，以以下目标为导向：1. 深入学习业务知识，提高自己的专业素养。
2. 不断拓展客户资源，提高业绩。
3. 加强团队协作，共同为公司发展贡献力量。
4. 提升沟通能力，为客户提供更优质的服务。
客户经理工作心得体会6篇
客户经理工作心得体会6篇客户经理工作心得体会 (1) 随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。
要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。
但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。
在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。
具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。
严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。
熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。
有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。
善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。
能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。
客户经理工作心得范文
客户经理工作心得范文作为一名客户经理，我已经工作了数年。
在我这一段时间的工作中，我积累了丰富的经验，并且从中获得了许多宝贵的心得。
下面，我将分享一些我在工作中得到的经验和心得。
首先，作为客户经理，与客户建立良好的关系是非常重要的。
我发现与客户建立亲密的联系、建立信任关系是提高客户满意度的关键。
为了建立这种关系，我会积极主动地与客户交流，了解他们的需求，及时解答他们的疑问，并提供专业的建议和帮助。
同时，我也会跟踪客户的反馈，及时解决问题，确保客户的需求得到满足。
其次，我发现了解产品的特点和优势也是非常重要的。
只有深入了解产品的特点和优势，才能更好地向客户解释和推销产品，并满足客户的需求。
因此，我会持续关注市场信息，学习和了解产品知识，不断提高自己的专业素养。
同时，我也会结合客户的具体需求，根据产品的特点和优势为客户量身定制解决方案，以最大程度地满足客户的需求。
另外，我发现沟通能力也是一项非常重要的技能。
作为客户经理，我们需要经常与各种各样的人打交道，包括客户、同事、上级等。
良好的沟通能力可以帮助我们更好地与他人合作，解决问题，并取得更好的工作效果。
因此，我会持续提升自己的沟通能力，包括口头表达能力、写作能力等方面。
同时，我也会培养自己的倾听能力，积极倾听他人的意见和建议，并及时调整自己的工作方法和态度。
此外，我还发现团队合作精神也是客户经理必备的素质之一。
在工作中，我们不仅需要与客户进行合作，还需要与团队成员合作，共同完成各种任务。
良好的团队合作精神可以帮助我们更好地协调工作，并发挥团队的优势，更好地为客户提供高质量的服务。
因此，我会积极参与团队活动，与团队成员建立密切的工作关系，相互支持，相互帮助，共同提高工作效率和质量。
最后，我注意到自我管理和自我提升也是非常重要的。
作为客户经理，我们需要不断提升自己的工作能力和专业素养，以适应快速变化的市场环境和客户需求。
因此，我会制定个人发展计划，包括学习新知识、参加培训、参与项目等，持续提升自己的能力和专业素养。
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转岗客户经理心得 篇一：银行员工在客户经理部的实习心得 银行员工在客户经理部的实习心得 201X年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至201X年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 【最新】转岗客户经理心得-优秀word范文 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
201X年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
201X年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇二：优秀客户经理的炼成技巧 优秀客户经理是怎样炼成的——我在招行如何做理财经理 (201X-12-15 16:54:25)转载▼ 标签： 股票 分类： 工作
“离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。
我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务 指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展工作。
先回顾一下自己每天的工作内容：不同阶段可能有所不同，但基本内容类别差不太大
理财经理每天的工作 1、参加支行晨会:一 般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习， 总结 销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨 日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。
2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。 【最新】转岗客户经理心得-优秀word范文 3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类： （1） 客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。
（2） 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知 客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。
客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。
这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。
4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。
5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。
6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。
7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。
8、夕会：今日 工作汇报 ，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。
招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充实。这是在招行一天的典型工作，其实基本围绕两个事展开：开拓新客户、维护老客户。当然，这也是天下所有销售亘古不变的两项工作，金融销售也是如此。
分支行的营销推动 【最新】转岗客户经理心得-优秀word范文 分支行的营销支持和推动也很重要。这样可以省去理财经理很多时间，只要专心自己去卖就好了。特别是对于从事销售时间不太长的客户经理。对于市场的认知，产品的解读，目标客户的选择等要省力很多。
分行每个阶段都会给理财经理重点营销产品，零售部有分管保险、基金、三方存管、理财信托产品、黄金的各个产品的产品经理，一般一个重点产品的推动流程是：
（1） 分行召开视频会议，比如基金产品，基金公司渠道总监介绍产品及市场，零售部老总推动大家进行销售，为什么要销售这只基金，与兄弟行的对比及差距，我们一定 要销售多少才可以超过兄弟行，拿到托管权，给整个分行全年带来多少业绩贡献。各个支行必须保证完成多少量，完成后如何奖励，完不成如何倒扣。在职一年以下 的理财经理完成多少量，一年以上的理财经理完成多少量，完成后双倍计价考核，完不成倒扣多少。产品经理介绍宏观经济情况，基金公司及基金经理并对产品的卖 点进行提炼。跟踪产品销量，每天进行排名。
（2） 支行接到重点产品销售任务后，分管零售行长先向理财经理传递分行的决心，继续研究产品，宏观经济情况，这个阶段是适合做这类产品的，分行不是乱推产品，分 行是在全面考虑后作出的决定，再请基金公司的渠道具体做一场培训。零售部经理对支行内每一笔销售实时短信通知全辖。行长督促理财经理进行产品销售，今天计 划销售多少，约访了几个客户，客户什么时间过来，是否需要上门。明天是否有预约客户，大概有多少量。
（3） 经过分行、支行的渗透，理财经理一般对产品都是很认可的，对产品认可了，销售也
变得容易很多，在产品销售之前给所有客户发短信通知客户将有一款好产品发 行，目标客户先电话通知产品预发消息。客户来到银行，本身犹豫是否购买，看到其他客户都在认购，销售过程中制造紧迫感，产品马上募集完成，即将结束。但一 定还是要跟客户讲清楚这是一款什么产品，投资在哪方面，这方面的未来市场前景如何，可能造成的最大损失及收益情况。
从分行到支行针对技能提升的培训非常多，人人通关讲定投，黄金培训，如何挖掘客户保险需求，经常利用夕会的时间同事之间练习保险销售话术，各家保险公司基金公司的渠道挤破头来培训他们的产品，产品销售的培训无时无地不在进行。
客户的分群分级维护 客户的维护与营销是客户经理日常的工作重点，维护着好几百个客户，每个客户都是不一样的，但久了以后你会发现来来回回客户不过于几种类型，为了便于管理将客户进行分群管理。
我习惯将客户分为几种类型：