《平安人寿金领保险行销系统管理办法》(2010版)
平安人寿外勤E化积分奖励规则(某版)
《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》第一章总则为充分调动寿险全系统营销、区拓外勤队伍使用E行销、E服务的积极性，同时大力推广MIT移动展业流程，促进寿险业务健康快速发展，节约公司运营成本，提升队伍专业形象和E化水平，特制定《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》，对寿险业务员使用E化重点功能、使用MIT流程等有效E化行为，给予一定的万里通积分奖励。
第二章使用E行销奖励万里通积分规则一、积分奖励规则：积分激励对象：针对完成有效E化行为且达到积分规则标准的寿险外勤（仅含营销/区拓系列业务员），奖励其万里通积分。
有效E化行为定义：是指使用E行销重点功能、使用MIT流程、引导客户使用E服务等行为，具体包括以下三类：序号类别积分项目奖励积分价值等同万里通积分第一类金领MIT类使用MIT完整流程奖励（MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费）5元/件2500分选择电子保单（含通过MIT和其他任何模式选择的电子保单）2元/件1000分上传（含通过MIT和金领单用户版上传，不含多用户版）1元/件500分第二类行销类网上回销问题件1元/件500分网上理赔报案1元/件500分使用移动保全1元/件500分第三类E服务客户开通电子函件（非系统自动开通）1元/件500分类客户注册一账通并加挂寿险保单1元/件500分二、获取积分的判定标准：（一）第一类：金领MIT类积分项的判定标准1、使用MIT完整流程奖励：指完整使用“MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费”三个环节出单承保，缺一不可。
2、选择电子保单：含通过MIT模式、金领单用户版、金领多用户版以及纸质投保书等任何模式选择的电子保单。
3、上传：仅含通过MIT和金领单用户版上传，不含金领多用户版上传。
说明：上述3个积分项，包括“使用MIT完整流程奖励”、“选择电子保单”、“上传”，每承保一件奖励一笔积分，必须在保单承保且过犹豫期后，该操作方可被认定为有效E化行为，可获积分。
管理操作手册
•培训内容 -公司远景与十年规划
-寿险营销管理规律 -麦肯锡工作方法 +解决问题的基本方法 +金字塔写作原则 +有创意地解决问题
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营销活动管理推广准备阶段（续）
具体内容 预估成果 •控制工具的印制与发放，保证先 锋区、部推广的供给
准备工具
•营业部用各层级管理工具 -营业部经理用工具 -业务主任用工具 -业务员用工具 •推广人员用的《推广手册》、《辅 导手册》
营造气氛
•制定相关规章制度确保推广工作顺 利进行 •利用内部传媒等进行宣传 •营业部职场布臵 -强调活动管理重要性 -突出工具使用、一日五访、主顾开 拓等重要性
•引起各级员工的高度重视及认同
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营销活动管理推广的启动宣导（续）
会议议程 具体内容 •公司的远景与规划 •公司改革与寿险改革 发言人 •营业部经理 资源 •投影仪 •白板
•分公司、营销部、营业区各级人员的大力支持和认同十分重要
•注意推广后将出现的反弹，应从正面引导，作好长期工作的心理准备
•活动管理推广后期需加强督导、追踪力度 •基层主管是活动管理的重要环节，业务主任在理念 及行动上认同活动 管理对进一步落实活动管理有极其重要的作用 •活动管理成功推广必须有制度保证
各机构共同点：
掌控方式 •KPI管理系统 •各种报表 •公司例会
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营销活动管理与其他日常营销管理工作的关系
•发现问题 •找出原因 •确定对策 技巧 意愿
教育与训练
活动管理
辅导与激励
差 勤管理
R
S
T
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活动管理推广的第一个层次
专业化销售流程
技巧
R.S .T
活动管理工具形式 （含有效会议）推广
中国人寿长效平安保险章程内容
中国人寿长效平安保险章程内容第一章总则第一条为规范中国人寿长效平安保险的经营行为，保障保险人的利益，维护保险市场秩序，制订本章程。
第二条中国人寿长效平安保险作为一种长期防范未来风险的保险产品，旨在为保险人提供长期财务保障和生活安宁。
本章程所称中国人寿长效平安保险，是指保险人对被保险人在约定的保险期间内因意外事故、疾病等原因导致的损失和费用进行赔付的一种长期寿险保险产品。
第三条中国人寿长效平安保险的经营范围包括寿险保险、意外伤害保险等，具体包括但不限于人身保险、财产保险等。
第四条中国人寿长效平安保险的保险责任和赔付范围在双方签订的保险合同中约定，保险人有责任履行合同的约定，向被保险人提供合法、及时的理赔服务。
第五条中国人寿长效平安保险的保险费率、保险期限、保额等内容由保险人和被保险人双方约定，双方一旦签订保险合同即意味着同意本章程的所有规定。
第六条中国人寿长效平安保险的理赔方式、赔付标准、赔付期限等内容符合国家相关法律法规的规定，保障被保险人的合法权益。
第七条中国人寿长效平安保险的理赔流程、申请条件、资料要求等相关内容将在具体合同中详细说明，双方在签订合同前应仔细阅读并了解相关内容，确保权益得以保障。
第八条中国人寿长效平安保险的保单及保险合同应符合国家相关法律法规的规定，受到国家保险监管部门的监督和管理。
第九条中国人寿长效平安保险章程自发布之日起生效，如遇国家法律法规的更新或者相关规定的调整，保险人有权对章程进行相应的修订，但须经国家相关部门批准。
第二章保险责任第十条中国人寿长效平安保险保险责任包括但不限于以下内容：1. 在保险期间内，被保险人因意外伤害、疾病等原因导致的医疗费用、住院费用、手术费用等医疗支出；2. 在保险期间内，被保险人因残疾、重疾等原因导致的长期护理或康复治疗费用；3. 在保险期间内，被保险人不幸身故，其受益人可获得相应的身故保险金；4. 其他符合保险合同约定的保险责任。
第十一条中国人寿长效平安保险的保险责任仅限于合同中明确约定的范围，被保险人应严格按照合同约定的规定进行申报、理赔，否则保险人有权拒绝承担相应的赔付责任。
13-展业E路通——平安E行销介绍(2014年12月版)
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电子投保书 上传
自核
生成电子保单
保单实时生效 实时承保
实时转账或 刷卡交费
选择交费方式
-
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家庭成员信息
录
入
家庭日常开支
信 息
父母赡养费用
子女教育支出
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当地医疗水平
统
当地社保工资
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平安人寿保险公司团险客户分层级服务管理办法
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法（暂行）目录一、总则 (2)二、客户分层级管理标准 (3)三、分层级客户评定流程 (4)四、分层级客户服务标准 (5)五、各层级服务管理架构 (10)六、岗位职责 (10)七、考核 (13)八、附则 (15)附件一：VIP客户资格申报/审批表 (16)附件二：VIP客户季度服务记录汇总表 (18)附件三：VIP客户绿色通道服务执行表 (19)附件四:VIP客户日常关怀服务执行表 (20)附件五:VIP客户电话咨询/投诉记录 (21)附件六：团险VIP客户服务满意度调查表 (23)附件七：VIP客户年度服务投入测算表 (24)附件八：2003年团险客户分层级服务启动工作主要安排 (25)附表1：标准保费规模折算系数表 (26)附表2：客户忠诚度折算系数表 (27)附表3：利润贡献度折算系数表 (28)一、总则第1条为加强团险客户资源管理工作，建立团险客户分层级服务管理体系，实现团险客户分层级服务标准化、差异化，最终达到合理配置公司资源、有效提高客户留存率、培养平安团险忠诚客户群的目的，特制定本办法。
第2条建立团险分层级客户服务标准化体系的目的：通过系统化、标准化服务，实现客户与我公司的互动关系，提升客户价值，确立平安服务新优势。
第3条团险服务标准化主要指：1、服务项目标准化：不同层级客户具有各自层级相同的服务项目及服务标准；2、服务模式标准化：二级机构设立统一标识的柜面服务柜台（或中心），推行“一站式”服务模式；3、服务流程标准化：严格按照服务流程、标准，及时、主动完成各项售后服务。
第4条本办法所指客户为已投保我公司团险所有有效客户。
第5条本办法适用范围：团险各级机构。
第6条本办法适用的团险客户服务管理的基本原则有：1、分层级管理原则：根据客户价值的差异，对团险客户实行分层级服务管理。
2、合理配置原则：根据客户不同层级合理配置公司服务资源。
3、重点投入原则：对VIP级客户公司进行重点投入。
平安人寿保险基本法
平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 202037《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
平安员工志愿者管理办法(2010年版)
平安员工志愿者管理办法（2010年版）目录第一章总则 (1)第二章志愿者注册管理 (1)第三章志愿者权利和义务 (3)第四章志愿者日常管理 (3)第五章志愿者荣誉体系 (4)第六章附则 (5)第一章总则第一条为有效倡导中国平安保险（集团）股份有限公司内、外勤员工积极参与社会公益事业，体现平安履行企业社会责任的承诺，规范员工志愿者管理行为，特制定本办法。
第二天志愿者是指不以物质报酬为目的，自愿贡献自己的时间、技能等资源，为改善社会服务，促进社会进步而提供服务的人。
平安员工志愿者是指在平安系统内所属平安员工志愿者协会申请注册，每年参加志愿服务活动不少于2次、志愿服务时间不少于5小时的平安内、外勤员工。
第三条平安员工志愿者志愿服务宗旨是：志愿加入中国平安志愿者协会，践行志愿精神，不计报酬、尽己所能、帮助他人、服务社会，为建设团结互助、平等友爱、共同进步的和谐社会贡献力量。
第五条集团品牌宣传部为系统平安员工志愿者常设管理单位，各平安员工志愿者协会为当地平安员工志愿者管理单位，并接受各级党委、工会指导。
第二章志愿者注册管理第六条平安员工志愿者基本条件：（一）对志愿者组织有一定认识，认同志愿者服务的精神和理念。
（二）入司一年以上的中国平安内、外勤员工。
（三）申请者本人承诺具备参加志愿服务相应的基本能力和身体素质。
（四）遵守国家法律法规和中国平安员工志愿者组织的相关规定。
第七条平安员工志愿者注册程序（一）自愿参加平安员工志愿者协会的平安内、外勤员工，可向所属志愿者协会索取《平安员工志愿者申请表》，填写后进行注册。
《平安员工志愿者申请表》也可以通过“平安志愿者服务网站（/volunteer）”下载使用。
（二）申报员工的资格经所属平安员工志愿者协会审核合格后，将获得平安系统内认可的专署平安员工志愿者服务代码、平安员工志愿者服务证和培训学习教材，并在所属平安员工志愿者协会的组织和指导下开展志愿服务工作。
第八条注册管理机构（一）集团品牌宣传部为全系统平安员工志愿者协会常设管理单位，并在集团党委、集团工会的指导下，成立集团员工志愿者协会。
E行销——寿险营销的轻快之道
E行销――寿险营销轻快之道目录综合金融战略与我们的定位E行销介绍与展望 E行销的精髓是什么今天的E行销能帮我做什么<a name=baidusnap0></a>明天</B>的E行销会如何未来10年公司的定位：国际领先的综合金融服务集团客户需求多样性、金融产品多元化业务员、客户、公司的多赢营销员的定位：“猎人”――“农场主”目录综合金融战略与我们的定位综合金融下的E行销E行销的精髓是什么今天的E行销能帮我做什么明天</B>的E行销会如何 E行销就“信息流”“商流”=“物流”+“资金流”+“信息流”（目的）（过程）（条件）（手段）目录综合金融战略与我们的定位 E行销介绍与展望 E行销的精髓是什么今天的E行销能帮我做什么明天</B>的E行销会如何 E行销工具：全面、实用，不仅仅是工具为销售、服务、管理提供数字化、自动化同步支持销售中，你是否遇到过这样的情景？有什么阻碍我们的销售而我们不自觉？解决问题之道――E行销笔记本电脑+金领销售模式“笔记本+金领”三步曲之1：需求导向入手买点：回答需要什么、需要多少！这一销售模式解决了什么问题？异议处理的异议和原因何在？“笔记本+金领”三步曲之2：产品满足需求产品：如何买、买什么！“笔记本+金领”三步曲之3：实现解决问题结果：充分的过程导致必然的结果让客户参与――非同一般的体验专业化：解决八个关键问题解决问题、与客户携手并肩目录综合金融战略与我们的定位 E行销介绍与展望 E行销的精髓是什么今天的E行销能帮我做什么明天</B>的E行销会如何移动综合（业务）终端业务模型新版行销支持管理系统首页新版金领软件首页 E行销的轻快之道 thanks谢谢平安寿险??E行销版权所有中国平安保险银行资产管理强大的综合金融服务平台一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务客户保险年金理财存款贷款融资赢客户公司业务员猎人：“捕猎”新客户机会主义、粗放经营产品导向、硬性推销产品单一、孤军作战农场主：“耕耘”老客户客户挖潜、精耕细作客户导向、数据营销产品多元、集团运作 E行销就是“诚信”“诚信”= 信息“对等”人寿保险――最大诚信原则 E行销就是“差异化”优势观念的差异工具的差异方法的差异效果的差异 1XXXXXXXXXX 尊敬的客户，您好，感谢您对平安的支持。
中国平安保险代理人基本法
中国平安保险代理人基本法是平安保险公司为保险代理人制定的一套管理办法，包括新底薪、增员奖、业务员分级管理、业务员考核标准、主管直接管理津贴加入活动率系数、经理津贴加入活动率和新比例系数、业务员就业变更、业务人员工作职责、业务人员福利、业务人员佣金计算方法、业务人员工作规范等。
此外，平安人寿保险代理人基本法还包括以下主要内容：
1. 代理人的基本要求：代理人必须具备法定的保险从业资格，且必须遵守相关法律法规和平安人寿的内部规定。
2. 代理人的责任：代理人必须履行其作为平安人寿代理人的职责，包括向客户提供准确、全面的产品信息，根据客户的需求提供相应的服务。
以上信息仅供参考，如有需要，建议查阅平安保险代理人相关政策法规。
E行销——寿险营销的轻快之道
笔记本电脑+金领 销售模式
平安寿险·E行销 版权所有
“笔记本+金领”三步曲之1：需求导向入手
平安寿险·E行销 版权所有
买点：回答需要什么、需要多少！
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这一销售模式解决了什么问题？
软件功能 + 应用方法
保险需求分析 功能模块
买什么？买多少？
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工具
效率
了解
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品质
保额
思想
因生产工具 和生产方式 落后增加销 售成本由谁 承担
没有、无法全 面了解应知的 客户信息，贸 然行动
权益
信息
错误的纸质销售载体、 呈现错误的信息内容
是否意识到客户知情权、 获取信息的速度
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解决问题之道——E行销
嘉宾在 线
Msn/QQ
个人主 页
电子投 保单
业务员层主要功能 主任及部经理层主要功能
平安寿险·E行销 版权所有
销售中，你是否遇到过这样的情景？
平安寿险·E行销 版权所有
有什么阻碍我们的销售而我们不自觉？
硬着头皮、没 有底气的销售
信心
导向
关注卖点多于买点，只想卖 产品而非帮助客户解决问题 即便关注需求，也 无法专业化实现
专业形象、快速响应客户需求
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专用话术
为什么买？
每一个询问事项与保障种类的关 系、原理和逻辑
平安寿险·E行销 版权所有
异议处理的异议和原因何在？
不需要，没兴趣
没有钱 考虑考虑 回去商量 已经买了
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《平安人寿金领保险行销系统管理办法》（2010版）目录第一章总则 (2)第一条为规范《金领保险行销系统》（以下简称《金领》）的使用申请、使用权限变更的管理事项，特制定本管理办法。
自本管理办法正式实施之日起，原《金领保险行销系统管理规范（暂行）》废止。
(2)第二章名词释义 (3)第二条《金领保险行销系统》是指由公司自行开发的、用于支持业务员销售管理的、运行于多种终端硬件上的销售管理业务软件，目前包括《金领单用户版》、《金领.轻锐版》和《金领多用户版》三个版本。
(3)1.1其它名词释义： (3)第三章《金领》使用权限申请 (4)第三条《金领》使用权限： (4)第四条《金领单用户版》及《金领.轻锐》申请使用要求 (4)4.1《金领单用户版》使用操作流程： (4)4.2《金领单用户版》申请资格： (5)4.3《金领.轻锐》申请资格： (5)4.4《金领单用户版》和《金领.轻锐》使用操作方法 (6)4.5金领注册用户名： (7)4.6金领注册密码： (7)4.7金领注册密码： (7)4.8金领冻结及解冻 (8)第五条《金领多用户版》申请使用要求 (8)5.1《金领多用户版》使用操作流程： (8)5.2《金领多用户版》申请使用资格 (9)5.3《金领多用户版》申请流程： (9)5.2.2授权使用费交纳：外勤用户直接到机构财务交纳授权使用费。
《金领多用户版》的授权使用费为人民币120元； (9)5.4金领注册用户名： (10)5.5金领注册密码： (10)5.6金领解锁： (10)5.7金领冻结及解冻 (10)第六条《金领》软件运用要求 (11)6.1电脑配置要求 (11)第六章相关责任人职责 (11)第七条总公司E行销管理员职责： (11)7.1赋予二级E行销管理使用权限 (11)7.2维护金领各项功能运维 (11)7.3开通二级E行销管理员提交开通金领使用权限名单 (12)7.4及时向用户发放《金领》新安装程序，以保证用户及时注册使用； (12)7.5解答用户在《金领》使用中的问题 (12)7.6评估金领日常运维情况 (12)第八条分公司E行销管理人员职责： (12)8.1代用户申请《金领》各版本的使用权； (12)8.2每天登录E行销网站，处理用户提交的解锁申请； (12)8.3及时向用户发放《金领》安装程序，以保证用户及时注册使用； (12)8.4定期对申请未交款、交款未注册的用户进行追踪、辅导，提高《金领》注册率，辅导用户正确使用； (12)8.5解答用户在《金领》使用中的问题，向总公司反馈合理化建议； (12)8.6其它保证《金领》系统良好使用的工作。
(12)第一章总则第一条为规范《金领保险行销系统》（以下简称《金领》）的使用申请、使用权限变更的管理事项，特制定本管理办法。
自本管理办法正式实施之日起，原《金领保险行销系统管理规范（暂行）》废止。
本管理办法由中国平安人寿保险股份有限公司总公司电子商务部解释。
第二章名词释义第二条《金领保险行销系统》是指由公司自行开发的、用于支持业务员销售管理的、运行于多种终端硬件上的销售管理业务软件，目前包括《金领单用户版》、《金领.轻锐版》和《金领多用户版》三个版本。
1.1其它名词释义：1.1.1《金领单用户版》：是指仅供一个用户使用的版本。
1.1.2《金领.轻锐版》：是指仅供一个用户使用可移动的版本。
1.1.3《金领多用户版》：是支持多个用户使用的版本。
1.1.4未申请：即尚未提出《金领》使用申请。
1.1.5已申请：即已经提出使用申请，但尚未到财务交款。
1.1.6已交款：即已经到财务确认交纳授权使用费款项，可以注册使用《金领》。
1.1.7已注册：即已经注册使用了《金领》。
1.1.8已锁定：在操作中一个用户注册多台电脑和在注册后系统自动锁定金领用户使用权限1.1.9解锁：用户提出解锁申请，由机构E行销管理员解除该用户被锁金领使用权限。
1.1.10冻结：由于用户使用违规使用和用户个人要求，《金领》使用权限将被冻结不可再继续使用。
冻结实施由总公司或分公司根据用户实际状况进行。
一旦冻结，该用户名下的所有版本《金领》都将不能再使用。
1.1.11解冻：解除冻结状态，需由用户本人通过分公司E行销管理人员向总公司提出申请，由总公司核准。
核准解冻后用户状态恢复为冻结前状态。
第三章《金领》使用权限申请第三条《金领》使用权限：是指使用《金领》各软件版本及软件中承载的所有信息的权限，该使用权不可转让。
软件包括：软件程序、软件光盘等载体、操作说明书和完整的外包装等相关设备。
申请《金领》的使用权限，需交纳授权使用费。
使用各版本权限的适用对象、开放申请由总公司电子商务部规定。
用户仅于在职期间可以申请《金领》及承载信息的使用权，一旦离司，使用权自动丧失。
软件著作权、所有权及软件上承载的信息所有权归公司所有。
第四条《金领单用户版》及《金领.轻锐》申请使用要求4.1《金领单用户版》使用操作流程：4.2《金领单用户版》申请资格：限公司内、外勤申请，每人限一套。
其中外勤为营销外勤、收展外勤、银行保险客户经理、IC人员以及保费部保全员；内勤为营销、培训、区拓、保费部、核保部、银行保险部、客服柜面的相关人员以及营业区、三级机构组训等工作中有需要使用《金领》人员；4.3《金领.轻锐》申请资格：拥有《金领单用户版》的外勤即可拥有《金领.轻锐》使用权限，《金领.轻锐》没有独立申请权限（内勤无《金领.轻锐》使用权限）；4.4《金领单用户版》和《金领.轻锐》使用操作方法4.3.1申请操作方法：申请用户必须为公司在职人员，拥有工号和密码，且用户可登录E行销网站（）；4.3.2申请流程：申请用户登录E行销网站（），在我的帐户---金领帐户---选择“单用户版”---点击“申请使用”；4.3.3授权使用费交纳：4.3.3.1外勤用户直接到机构财务交纳授权使用费。
《金领单用户版》的授权使用费为人民币120元；4.3.3.2优惠金领缴费，按机构E行销管理员或财务指定帐户进行进账，再把进账费用明细、开通人工号报给机构管理员，由管理员签报给总公司进行开通，总公司根据开通数量和优惠价格在向机构收取；4.3.3.3内勤通过E行销管理员直接上报UM名到电子商务部，根据电子商务部提示要求即可。
4.3.4授权使用费收取确认：申请用户提交使用申请后，由公司财务人员在出纳工作台录入、确认交款后，申请人即可使用《金领单用户版》和《金领.轻锐》；4.3.5安装软件获取：申请用户交款后，到机构E行销管理员、营业部助理拷贝《金领》安装软件或从E行销网站（）---工具箱---软件库中下载安装程序（《金领.轻锐》请选择安装金领轻锐软件）；4.3.6注册单用户版操作方法：安装《金领》软件后，利用自己的工号和行销密码进行注册(注册时选择单用户版)，首次注册好金领后需要进行登陆密码进行设置（密码设置要求：旧密码为空；直接在新密码和确认密码处输入8-10数密码组合，组合：数字+英文；英文+数字）。
4.5金领注册用户名：4.4.1内勤用户的用户名为本人的UM用户名；4.4.2外勤用户的用户名为本人登录E行销网站所使用的用户名，一般情况下为十位数的业务代码。
4.6金领注册密码：4.5.1内勤用户的密码为申请者本人UM用户名对应的密码；4.5.2外勤用户的密码为申请者登录E行销网站的密码。
4.7金领注册密码：《金领单用户版》注册有效期为60天，在60天内未操作过保单下载，系统将自动锁定该用户金领使用权限。
届时需要用户进入自己的e行销网站（）---我的帐户---金领帐户中提交解锁申请；在由E行销管理员进入行销系统---后台管理---金领管理进行金领解锁4.8金领冻结及解冻如发现用户操作不当，公司有权对该用户的使用权进行冻结。
用户向分公司E行销管理员提出书面申请---分公司E行销管理向总公司提出申请---总公司视情况决定是否接受该用户的解冻申请；第五条《金领多用户版》申请使用要求5.1《金领多用户版》使用操作流程：5.2《金领多用户版》申请使用资格《金领多用户版》申请资格：限公司外勤主管，每人限一套。
其中营销系列业务主任（含）职级以上，收展系列为区主任（含）职级以上，银行保险系列的外勤个人。
（内勤无多用使用权限）5.3《金领多用户版》申请流程：5.3.1申请用户登录E行销网站（），在我的帐户---金领帐户---选择“多用户版”---点击“申请使用”；5.3.2授权使用费交纳：外勤用户直接到机构财务交纳授权使用费。
《金领多用户版》的授权使用费为人民币120元；5.3.3授权使用费收取确认：申请用户提交使用申请后，由公司财务人员在出纳工作台录入、确认交款后，申请人即可安装使用《金领多用户版》；5.3.4安装软件获取:申请用户交款后，到机构E行销管理员、营业部助理拷贝《金领》安装软件或从E行销网站（）---工具箱---软件库中下载安装程序（《金领.轻锐》请选择安装金领轻锐软件）；5.3.5注册《金领多用户版》操作方法：安装《金领》软件后，利用自己的工号和行销密码进行注册(注册时选择多用户版)，首次注册好金领后需要进行登陆密码进行设置（密码设置要求：旧密码为空；直接在新密码和确认密码处输入8-10数密码组合，组合：数字+英文；英文+数字）。
5.3.6《金领多用户版》锁定解决办法：系统规定，已个多用版金领帐户同时只能在一台电脑上安装注册，如同时在两台以上电脑注册，系统将自动锁定该用户《金领多用户版》使用权限。
届时需要用户进入自己的e行销网站（）---我的帐户----金领帐户----“申请解锁”；在通知机构管理员进行解锁。
5.4金领注册用户名：用户名为本人登录E行销网站所使用的工号，一般情况下为十位数的业务代码。
5.5金领注册密码：用户的密码为申请者登录E行销网站的密码。
5.6金领解锁：《金领多用户版》只允许在一台电脑上安装使用。
如需更换电脑或操作系统等引致需要解锁，需通过登录E行销网站（）---我的帐户---金领帐户中提交解锁申请；在由E行销管理员进入行销系统---后台管理---金领管理进行金领解锁5.7金领冻结及解冻如发现用户操作不当，公司有权对该用户的使用权进行冻结。
用户向分公司E行销管理员提出书面申请---分公司E行销管理向总公司提出申请---总公司视情况决定是否接受该用户的解冻申请；第六条《金领》软件运用要求6.1电脑配置要求6.1.1《金领》软件必须安装在windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、windows7简体中文版以上操作系统的电脑中，硬件配置：CPU不低于1.6G，硬盘空间不小于1G，内存不低于512M；6.1.2用户在公司电脑上安装《金领》软件，需遵循公司PC标准化管理规定等相关办法。