反洗钱测试题1

反洗钱测试题

一、选择题（每题2分，共20分）

1、（C ）是国务院反洗钱行政部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A. 中国银行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国人民银行

D. 中国反洗钱检测中心

2、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（D ）

A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令【2003】第1号）

B.中国人民银行法

C.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令【2007】第1号）

D.反洗钱法

3、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（A ）A．处50万元以上500万元以下罚款

B．处10万元以上30万元以下罚款

C．处80万元以上500万元以下罚款

D．处20万元以上50万元以下罚款

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”系指( A )工作日以内。

A．10 B.5

C．20 D.15

5、下列不属于洗钱特征的是（B ）

A.专业化

B．单一化

C．国际化

D．复杂化

6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的（B ）

A．交易笔数最多的当天起

B．构成可疑交易的最后一笔

C．几笔交易的平均时间

D．构成可疑交易的第一笔交易发生之日起

7、反洗钱调查过程中，在什么情况下金融机构有权拒绝（C ）

A．人民银行县级支行进行检查。

B．查人员的人数两人

C．金融机构要求出示合法证件和调查通知书，调查人员拒绝出示的。

D．中国人民银行或者其省一级派出所机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料进行封存。

8、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间（C ）？

A．24小时 B.120小时

C．48小时 D.72小时

9、临时存款账户最长有效期不得超过（B ）

A．1年 B.2年

C．3年 D.5年

10、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（D）万元转账需要进行上报大额支付交易报告。

A．50万 B.100万

C．500万 D.200万

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1、反洗钱调查过程中，应严格遵守（BCD ）

A．出具单位介绍信

B．调查人员不得少于二人

C．出示合法证件

D．出示中国人民银行或者其少一级派出机构出具的调查通知书

2、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（AC ）A．被询问人可签名或者盖章，二者择一即可

B．被调查人员的确认方式只有一种-------签名

C．而调查人员的确认方式只有一种-------签名

D．调查人员可签名或者盖章，二者择一即可

3、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）

A．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B．改变有关金钱的形式

C．洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D．洗钱者能够控制洗钱的全过程

4、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段。

A．检查准备 B.检查实施

C．检查报告 D.检查处理

5、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（BD ）

A．储蓄存款 B.基本存款账户

C．一般存款账户 D.临时存款账户

6、按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC ）

A．集中转入，集中转出 B.集中转入，分散转出

C．分散转入，集中转出 D.分散转入，分散转出

7、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（CD ）

A．重大疾病的医疗费 B.临时差旅费借支款

C．代发工资 D.小额个人劳务报酬

8、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ）

A．建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B．客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C．向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D．保密和宣传培训业务

9、不得作为实名证件使用的有（BCDE ）

A．临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证

D．介绍信 E.法定身份证件的复印件

10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A．反洗钱行政主管部门 B.公安机关

C．法院 D.检察院

三、填空题（每空1分，共12分）

1、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。

2、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。

3、洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。

4、成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

5、我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

6、（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

7、2003年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）

8、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。

9、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作）以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。

10、严格控制现金的（缴存）是反洗钱的关键环节。

四、简答题（每题10分，共38分）

1、