银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台-报送前相关操作说明
2023第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案解析
判断题1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。
对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。
对3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。
错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民信息进一步核实时，发现客户以虚假居民骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。
错5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
错6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
对7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。
错8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
对9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者、检查时间、检查容、检查认定的事实等事项。
对10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
错11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
错12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。
错13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。
错14.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。
互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）
互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）文章属性•【制定机关】中国人民银行,中国证券监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2018.10.10•【文号】•【施行日期】2019.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范互联网金融行业反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（国办发〔2016〕21号）、《中国人民银行工业和信息化部公安部财政部工商总局法制办银监会证监会保监会国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔2015〕221号）等规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内经有权部门批准或者备案设立的，依法经营互联网金融业务的机构（以下简称从业机构）。
互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式。
互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构按照法律规定和监管政策确定、调整并公布，包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。
金融机构和非银行支付机构开展互联网金融业务的，应当执行本办法的规定；中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构另有规定的，从其规定。
第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对从业机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。
国务院有关金融监督管理机构在职责范围内配合中国人民银行履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。
中国人民银行制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定从业机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规章制度。
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发【2017】99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。
A.账户B.客户(正确答案)C.主体D.交易2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。
A.1B.2C.3(正确答案)D.63、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随意在系统中上报可疑交易。
A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心和人行C.中国反洗钱监测分析中心和公安D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。
A.5B.10(正确答案)C.15D.205、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗7、（）负责对辖内营业机构报送的可疑案例进行审批；负责对辖内各营业机构数据报送工作的监督、检查、指导。
A.编辑岗B.审核岗C.审批岗(正确答案)D.管理岗8、县级法人机构严格按照《陕西省农村合作金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，开展大额交易和可疑交易报告工作。
我国金融机构反洗钱规定(最新版全文)
中国人民银行令〔2006〕第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。
行长周小川二〇〇六年十一月十四日金融机构反洗钱规定第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。
第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
第四条中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
第五条中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：（一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；（二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；（三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（四）在职责范围内调查可疑交易活动；（五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；（七）国务院规定的其他有关职责。
反洗钱培训课件
客户信息：包括身份证上的所有信息 和能采集到的其他有用信息，比如职 业、电话号码等；
开户及交易信息：包括开户时间、网 点、帐户类型，交易网点、次数、金 额，交易对方等；
甄别意见：经本行反洗钱小组甄别， 该客户交易情况符合人民银行（2003） 2号令第X条第X款：XXXXXXXXX。 我行将其作为可疑交易上报。
报告日期是填发现可疑交易的日期还是报省分行
的日期？
答：报上级行的日期，同时应与转单填写的日期相符。
流水号是填套号吗？
答：不是的。可疑交易报告表中所指的流水号应与反洗 钱系统“个人可疑信息查询”中显示的业务编号 相符。应为21位数（包括字母）。请一定填报正 确，人民银行进场检查时，此为重要查询依据。
初步分析意见怎么填写？
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2007年8月
今天，我们主要了解：
➢ 反洗钱的一些小知识 ➢ 反洗钱处罚管理办法 ➢ 反洗钱答疑一、二、三期回顾 ➢ 反洗钱管理员应该做什么 ➢ 大额、可疑交易的甄别要领 ➢ 案例分析
反洗钱是什么？
为了预防、监控通过各种方式掩 饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质 的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走 私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 等犯罪的违法所得及其收益的来 源和性质的活动，依照本法规定 采取相关措施的行为。
为确保可疑交易报告的时效性，可疑交易一 经发现，有关经办人员应立即报告，后续的 审核、决策和报送部门在接到前手的报告后， 也应立即着手处理。迟报的，必须在《可疑 交易内部处理转单》备注栏中说明情况。
各营业网点应及时对本网点发生的大额交易 以及虽未达到大额交易标准但符合可疑特征 的交易进行初审，及时甄别，甄别为正常交 易的保留交易传票复印件及客户相关资料复 印件，写出甄别报告后归档保管。要求按客 户一户一档，一档多笔（次），以保证反洗 钱工作的延续性。
2022年反洗钱知识考试卷一
2022年反洗钱知识考试卷一您的姓名： [填空题] *_________________________________您的工号： [填空题] *_________________________________1.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
【单选题】 [单选题] *A、证监会；B、银监会；C、国家发改委；D、人民银行；(正确答案)答案解析：原文出自《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006]第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第三条，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
2.金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。
【单选题】[单选题] *A、中华人民共和国公安部；B、国务院金融协调办公室；C、中国证监会；D、人民银行反洗钱监测分析中心；(正确答案)答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第六条，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（二）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（三）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（四）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（五）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（六）中国人民银行规定的其他职责。
3.根据公司《反洗钱管理规定》规定，以下说法不正确的是（）。
【单选题】 [单选题] *A、应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
网络小额贷款业务管理暂行办法
网络小额贷款业务管理暂行办法展开全文第一章总则第一条【制订目的及依据】为规范小额贷款公司网络小额贷款业务，防范网络小额贷款业务风险，保障小额贷款公司及客户的合法权益，促进网络小额贷款业务健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国公司登记管理条例》等法律法规，制定本办法。
第二条【基本定义】本办法所称网络小额贷款业务，是指小额贷款公司利用大数据、云计算、移动互联网等技术手段，运用互联网平台积累的客户经营、网络消费、网络交易等内生数据信息以及通过合法渠道获取的其他数据信息，分析评定借款客户信用风险，确定贷款方式和额度，并在线上完成贷款申请、风险审核、贷款审批、贷款发放和贷款回收等流程的小额贷款业务。
小额贷款公司经营网络小额贷款业务应当主要在注册地所属省级行政区域内开展；未经国务院银行业监督管理机构批准，小额贷款公司不得跨省级行政区域开展网络小额贷款业务。
第三条【功能定位】小额贷款公司发放网络小额贷款应当遵循小额、分散的原则，符合国家产业政策和信贷政策，主要服务小微企业、农民、城镇低收入人群等普惠金融重点服务对象，践行普惠金融理念，支持实体经济发展，发挥网络小额贷款的渠道和成本优势。
第四条【监管体制】国务院银行业监督管理机构制定小额贷款公司网络小额贷款业务的监督管理制度和经营管理规则，督促指导省、自治区、直辖市人民政府确定的金融监管部门（以下称监督管理部门）对网络小额贷款业务进行监督管理和风险处置。
监督管理部门负责小额贷款公司网络小额贷款业务的审查批准、监督管理和风险处置。
对极个别小额贷款公司需要跨省级行政区域开展网络小额贷款业务的，由国务院银行业监督管理机构负责审查批准、监督管理和风险处置。
第二章业务准入第五条【依法批准】小额贷款公司经营网络小额贷款业务，应当经监督管理部门依法批准。
监督管理部门拟批准小额贷款公司经营网络小额贷款业务的，应当至少提前60日向国务院银行业监督管理机构备案。
小额贷款公司跨省级行政区域经营网络小额贷款业务的，应当经国务院银行业监督管理机构依法批准。
反洗钱业务操作风险防范
客户身份资料和交易记录保存操 作风险防范
(二)风险防范 二 风险防范 1．严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交 易记录保存管理办法》的要求，完整保管客户身份资料和交 易记录。 2 2．客户身份资料和交易记录保存期限届满前不得销毁。涉 案或正在接受核查的相关资料，须在案件查结或核查工作结 束确认不涉案的，方可按规定进行销毁。 3．做好会计档案的日常管理工作，及时整理装订和入柜保 管，防止客户身份资料和交易信息泄露产生风险。
案例11—1 两公司大额资金在账 上不过夜
分析： 1．了解客户是发现可疑交易的基础。此案例中银行对客户的情况相当 了解，因此当客户出现大额交易时，银行经办人员能够引起足够的警觉 从而发现可疑交易。 2．经营规模小的客户发生大额资金流动是可疑交易的典型特征之一。 本案例中两个公司的注册资金均不超过30万元，但不到一个月却有1400 多万元的交易，可疑迹象明显。 3．对大量通过网上银行进行交易的客户应高度关注。网上银行已经成 为洗钱的重要渠道。网上银行交易监控起来有一定难度，但通过科技手 段提取数据，或配合人工辅助识别，也能够对网上银行交易实行及时有 效的监控。
可疑交易报告操作风险防范
(二)风险防范 二 风险防范 1．开展必要的反洗钱知识培训，促进员工对可疑交易报告制度重要性 的认识，加深对可疑交易报告标准的理解，积极主动地开展反洗钱工作。 2．熟悉反洗钱系统的功能、操作与管理，了解反洗钱系统提取可疑交 易的方式和局限性，认识到大量的可疑交易还必须通过人工识别和报送。 3．采取有效方式促进员工对可疑交易报告标准的理解，不拘泥于规章 中所列的标准，而是要坚持“了解你的客户’原则，通过获得的客户信 息与其账户的交易情况进行比对分析，才能更为准确地识别可疑账户和 可疑交易。
大额可疑交易自查报告(共6篇)
大额可疑交易自查报告（共6篇）第1篇：大额交易和可疑交易报告流程图大额交易报告流程图根据要求筛选数据交易数据仓库大额交易记录…大额交易记录二大额交易记录一大额交易报告...大额交易报告二大额交易报告一不合要求返回上报反洗钱信息监测中心数据验证验证符合要求公司反洗钱人员数据不符合要求，转营业部反洗钱指定人员进行修改、补充、完善不合要求返回验证符合要求对相关数据修改后营业部反洗钱指定人员在检查数据不符时发现可疑交易线索，在进行大额交易报告的同时转入可疑交易报告处理流程数据验证可疑交易报告流程可疑交易报告流程图软件进行可疑交易特征筛选可疑特征记录…反洗钱信息传递可疑特征记录二可疑特征记录一营业部...反洗钱信息传递反洗钱信息系统将可疑特征记录发送到营业部指定反洗钱人员营业部二公司交易数据仓库客户身份识别、资金股票变动等发现可疑特征营业部柜台人员、出纳、客户服务人员等书面可疑交易报告报告给营业部指定反洗钱人员营业部反洗钱指定人员客户身份等尽职调查资金来源去向尽职调查结合尽职调查资料和可疑交易记录进行综合分析，情况复杂的由反洗工作小组集体讨论重要可疑情况，应立即向营业部经理汇报尽职调查客户开发人员、柜台人员客户服务主管相互沟通财务主管尽职调查出纳反馈给反洗钱指定人员尽职调查资料报告营业部经理分析记录（包括可疑和不可疑的书面原因分析）形成书面分析记录可疑交易初步分析认定营业部经理审核…...可疑分析资料尽职调查资料……可疑交易报告二归档保存相关资料营业部反洗钱指定人员进行系统录入资料不齐分析有误等要求重新录入反洗钱信息上报反洗钱信息监测中心要求重报、补报可疑交易报告一审核相关资料公司稽核合规部反洗钱人员可疑交易复核判断交公司相关部门、反洗钱工作办公室及公司领导审批公司相关部门、反洗钱工作办公室、及公司领导审批通过后报反洗钱信息监测中心第2篇：大额交易和可疑交易报告纠错删除报告关大额交易和可疑交易报告批量纠删的自查报告人民银行XX支行：根据XX文件精神，现就对我行大额交易和可疑交易报告数据的报送自查情况报告如下：一、建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律法规的相关规范要求，严格执行大额交易和可疑交易报告数据报送的接口规范，根据XX文件要求规范大额交易和可疑交易报告批量纠删操作的工作流程，将大额交易和可疑交易报告数据的纠删工作纳入数据报送质量管理纳入考核。
金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告-
金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?篇一：2014反洗钱培训终结性考试、1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
错8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
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中国反洗钱监测分析系统银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台报送前相关操作说明目录1 系统安装与设置 (1)1.1报送机环境要求 (1)1.2浏览器的设定 (2)1.3安装MSXML4.0中文版 (3)2 系统操作 (4)2.1系统登录 (4)2.2通知公告 (6)2.3法规文件 (8)2.4设置WEB地址 (8)2.5修改登录密码 (10)2.6退出系统 (11)3 机构用户管理-机构网点管理 (12)3.1网点查询 (12)3.2网点新增 (14)3.3网点修改 (15)3.4网点删除 (16)3.5网点数据导入 (16)4 数据报送 (18)4.1数据报送 (18)4.1.1 报送步骤 (18)4.1.2 其他操作 (22)4.2回执查询 (23)4.3回执下载 (26)4.4报送日志清理 (27)5 业务管理 (30)5.1报送概要 (30)6 代码管理 (32)试报送时请按如下步骤操作：1、检查本行的报送环境是否满足人行要求2、设置浏览器3、安装插件4、设置web地址5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载正式报送时请按如下步骤操作：1、填写正式报送申请单，并提交给人行反洗钱监测中心2、设置浏览器（如果与试报送是一台服务器则此步骤可省略）3、安装插件（如果与试报送是一台服务器则此步骤可省略）4、设置web地址如果与试报送是一台服务器，则根据设置web地址标题最后的红色备注进行修改web地址。
5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载详细的银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台操作，请参考《银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台报告机构操作手册.doc》1系统安装与设置1.1 报送机环境要求操作系统：Microsoft Windows XP SP2简体中文版浏览器：IE 6分辨率：1024*768 （建议）报送机器必须安装正版操作系统，定期更新系统安全补丁，安装正版杀毒软件并定期更新病毒库。
浏览器上不应安装任何与报送无关的插件。
此外，报送机器应做到专机专用，不安装和运行与报送无关的程序，并保证网络通畅。
1.2 浏览器的设定请按以下步骤进行设定：1、打开IE，从IE的“工具”菜单中选择“Internet 选项…”；2、选择“安全”选项卡，再选择“Internet”区域，点击“自定义级别”；3、在安全设置中将“ActiveX控件和插件”下的所有选项设置为启用，完成后按【确定】按钮；点确定完成设置1.3 安装MSXML4.0中文版本系统使用MSXML4.0组件作为报文规则的客户端检查，为避免在显示报文错误信息时显示英文，请安装MSXML4.0的中文简体版。
安装文件请从微软网站下载，地址如下：/downloads/details.aspx?displaylang=zh-cn &FamilyID=3144b72b-b4f2-46da-b4b6-c5d7485f2b422系统操作2.1 系统登录要登录到本系统，步骤如下：1.打开IE浏览器，输入相应的地址后回车；2.浏览器显示如下所示的登录画面，那么就已经进入了报送系统。
这时需要输入在本系统中的用户名（由中心统一分配）、登录密码（首次登录时，默认为“111111”）；3.如果通过验证，系统会进入以下的页面，帮助报告机构完成报送工作。
报告机构操作任其他操作通知公告列表待处理回执列表法规文件列表疑难问题解答列表页面中：➢其他操作包括进入首页、注销、退出系统等操作；➢工作任务列表包括数据报送、回执查看和下载、数据补正和报告情况概要查询、网点管理、代码下载等操作；➢通知公告列表显示中心发布的最新的通知公告列表，点击“更多”进入通知公告查询页面；➢法规文件列表显示中心发布的最新的法规文件列表，点击“更多”进入法规文件查询页面；➢待处理回执列表显示最新的待处理的错误回执和警告回执列表，点击某个回执，弹出回执明细查看页面；➢疑难问题解答显示中心向报告机构提供的各类疑难问题的解答文件，点击文件名即可下载该文件；2.2 通知公告通知公告由中心向各家报告机构发布，分为公开和非公开两种。
➢公开的通知公告，一般为中心发布给所有的报告机构的通知公告；➢非公开的通知公告，一般为中心发布给个别的报告机构的通知公告；报告机构在首页上只能看到公开和发布给本机构的非公开的通知公告。
点击进入通知公告查询画面在首页和通知公告查询页面中，通知公告是否为公开或非公开通过标题显示颜色不同来区分：➢标题为蓝色：公开的通知公告，且报告机构未阅读；➢标题为黄色：非公开的通知公告；➢标题为灰色：已被阅读的通知公告；点击标题，系统弹出通知公告的详细内容，如下图：点击可下载点击首页通知公告旁边的“更多”按钮，系统进入通知公告查询页面，报告机构可以查询历史的通知公告。
如果不指定查询条件，系统默认为是全部查询。
查询条件输入域，支持模糊查询上图的查询条件中：➢标题：输入要查询的通知公告的标题，此项支持模糊查询，可以只输入标题中的任何一段内容，系统将查询出标题含有此输入内容的通知公告；➢发布日期：指定通知公告发布的日期范围；➢阅读状态：设置阅读状态；系统将把符合查询条件的结果显示在通知公告列表中，列表各列的说明如下：➢标题：通知公告标题；➢发布日期：通知公告的发布时间，按时间倒序排列；➢阅读状态：分为已阅读和未阅读两种状态；2.3 法规文件法规文件由中心向各家报告机构发布，与通知公告不同的是，法规文件不区分公开或非公开，其它的与通知公告相同。
2.4 设置web地址数据上传需要设置web地址和工作目录，从任务列表中打开【数据报送】画面：如果尚未设置，系统会自动提示必须先设定上报站点路径，如下图所示：点击确定，进行上报路径设置点击【确定】按钮后，系统迁移到设定画面，工作目录会自动创点击设置工作目录建（默认为C:\AML\），如果想改变系统的默认配置，可以通过【浏览】按钮来设置。
Web地址必须设置成数据包上传的服务器站点地址（以湖北谷城法人行为例，试报送环境为：http://10.10.128.21/camlmas2007t；正式报送环境为：http://10.10.128.21/camlmas2009 。
注意其中的IP地址每个法人行都不同，根据实际情况做调整）。
备注：如果之前已经设置过web地址，则直接点【数据报送】页面的“设定“按钮，进行web地址的修改2.5 修改登录密码登录用户信息由中心进行统一的登记、注销、变更管理。
当中心为报告机构创建好报送员身份后，默认的登录密码为：111111。
因此，报告机构操作员在首次登录系统后，第一件事情就是：修改登录本系统的密码。
要修改登录密码，请点击画面右上角的【修改密码】按钮。
画面中：➢用户名：显示用户名➢旧密码：输入原来的密码➢新密码：输入新的密码➢确认新密码：再次输入新的密码注：如果看到画面中出现*，这表明系统要求操作者必须对该信息输入或选择一个明确的值，不可为空,下同。
2.6 退出系统完成工作后，请按画面右上角的【注销】按钮，这时系统会弹出确认画面。
选择【确定】之后，系统将回到登录画面。
3机构用户管理-机构网点管理当报告机构的网点发生网点新增、网点信息更改、网点撤消等变化时，报告机构需要在系统中通过机构网点管理功能将这些变化更新到本系统中，以保证应用了新网点的数据包能被系统正确地识别。
考虑到报告机构可能会有大量的网点数据，使用录入的方式费时费力，系统为报告机构提供了网点数据的导入功能。
报告机构可以按系统的要求准备好网点数据导入文件，使用网点数据导入功能批量地将网点数据导入到系统中。
3.1 网点查询在维护网点信息时需要首先查询出要维护的网点。
选择“机构用户管理－机构网点管理”功能后，页面如下所示：查询条件输入域，支持模糊查其他操作点击查看机构网点详细信息在查询区（上半部分）中填写要查找网点的条件，然后点击【查询】按钮，系统会查询出符合所填写的查询条件的网点信息，如果不输入任何条件，系统默认为全部查询，查询的结果将显示在机构网点信息列表（下半部分）中。
在查询条件中：➢报告机构代码、报告机构名称：显示报告机构的15位机构编码和机构名称；➢机构网点代码：输入要查询的机构网点的代码，支持模糊查询；➢机构网点名称：输入要查询的机构网点的名称，支持模糊查询；➢最近更新时间：当网点信息被更新时，系统会记录更新操作的时间，指定一个日期范围，系统将显示在此日期范围内被更新过的网点；➢最近更新人：当网点信息被更新时，系统会记录更新操作的用户，输入用户的姓名，系统将显示该用户更新过的网点；在机构网点信息列表中：➢报告机构名称：显示机构网点所属的报告机构；➢网点代码：显示报告机构向中心报备的能唯一标示该网点的代码，点击网点代码，将会显示该网点的详细信息；➢网点名称：显示该网点的名称；➢所在地区：显示该网点的行政区划所在地；3.2 网点新增当报告机构有新网点时，需要将新网点的信息录入到系统中。
以便于应用了新网点信息的数据包能被系统正确识别。
在机构网点管理页面中点击【新增】按钮，系统显示如下页面。
点击选择地区页面中：➢报告机构：显示所属的报告机构名称；➢网点名称（必填）：填写新网点的名称；➢内部网点代码（必填，即行内机构号）：填写报告机构向中心报备的能唯一标示新网点的代码；➢现代化支付系统行号：填写新网点在现代化支付系统中的行号号码；➢账户管理系统行号：填写新网点在账户管理系统中的行号号码；➢其他类型网点代码：此为预留项，用于填写报告机构对新网点分配了除以上三种代码之外的代码；➢所在地区：指定新网点所在的行政区划地；➢网点地址：填写新网点的地址信息；其中，所在地区可以通过点击该项输入框后面的，在弹出的行政区划选择页面中选择网点所在的行政区划来指定。
该页面支持查询功能，如下图所示，可以在查询区中填写要选择的行政地区的代码或名称，然后点击【查询】按钮，系统将查询结果显示在列表中，要选择某个行政地区，只要点击行政地区后面的【选择】按钮即可完成网点所在行政地区的选择。
查询条件输入域，支持模糊查点击选择行政地区信息填写完毕后，点击【保存】按钮，系统将保存新增的网点信息，并且将操作者作为更新人、当前时间作为更新时间记录下来。
3.3 网点修改当报告机构的网点信息有变化时，需要在系统中更新该网点的信息。
在机构网点管理页面中，点击按钮【修改】，系统进入以下页面。
该页面上网点的各个数据项的填写规则与新增页面一致，依照新增方式进行修改完毕后，点击按钮【保存】，系统将按新的信息来更新该网点，并且将操作者作为更新人、将当前时间作为更新时间记录下来。
3.4 网点删除当报告机构的网点被撤销后，需要在本系统把这些撤销的网点信息删除。
在机构网点管理页面中查询出要删除的网点信息后，选定这些网点信息，然后点击按钮【删除】，完成网点删除操作。