商业银行法、银监法测试题

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金融机构风险管理机制知识测试

一、填空题

1. 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行___，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。

标准答案: 非现场监管

2. 国务院银行业监督管理机构根据___的需要设立派出机构。

标准答案: 履行职责

3. 银行业金融机构的___规则，由法律、行政法规规定，也可由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。标准答案: 审慎经营

4. 银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者___

标准答案: 备案

5. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行___管理。

标准答案: 任职资格

6. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立，应当自收到申请文件之日起___个月内，作出批准或者不批准的书面决定。

标准答案: 6

7. 银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守___，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。

标准答案: 国家秘密

8. 《银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护___和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

标准答案: 存款人

9. 银行业金融机构业务范围内需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并___

标准答案: 公布

10. 国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的___范围内，履行监督管理职责。

标准答案: 授权

11. 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一___。

标准答案: 领导和管理

12. 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行___

标准答案: 指导和监督

13. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种, 应当自收到申请文件之日起___个月内，作出批准或者不批准的书面决定。

标准答案: 3

14. 国务院银行业监督管理机构可以依法对已经或者可能发生___，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。

标准答案: 信用危机

15. 国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格, 应当自收到申请文件之日起___日内，作出批准或者不批准的书面决定。

标准答案: 30

16. 经国务院银行业监督管理机构或者其___一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

标准答案: 省

17. 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动___的工作。

标准答案: 监督管理

18. 国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行___监督管理

标准答案: 并表

19. 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和___的原则。

标准答案: 效率

20. 《商业银行法》规定：商业银行以___、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

标准答案: 安全性

21. 《商业银行法》规定，商业银行的注册资本应当是___资本。

标准答案: 实缴

22. 《商业银行法》规定，任何单位和个人不得将单位的资金以___开立账户存储。

标准答案: 个人名义

23. 《商业银行法》规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为___亿元人民币。

标准答案: 10

24. 商业银行以其全部___财产独立承担民事责任。

标准答案: 法人

25. 《商业银行法》规定：商业银行根据国民经济和社会发展的需要，在国家___政策指导下开展贷款业务。

标准答案: 产业

26. 商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足___。

标准答案: 备付金

27. 任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之___以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

标准答案: 5

28. 商业银行经营结汇、售汇业务，需经___批准。

标准答案: 中国人民银行

29. 《商业银行法》规定：商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和___的原则。

标准答案: 诚实信用

30. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，___的财务制度。

标准答案: 分级管理

31. 《商业银行法》规定,商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行___。

标准答案: 接管

32. 《商业银行法》规定,商业银行不得向关系人发放___贷款

标准答案: 信用

33. 《商业银行法》规定,商业银行应当于每一会计年度终了___个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

标准答案: 3

34. 《商业银行法》规定：商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付___存款的本金和利息。

标准答案: 个人储蓄

35. 《商业银行法》规定：商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存___，留足备付金。

标准答案: 存款准备金

36. 商业银行应当依法接受___机关的审计监督。

标准答案: 审计

37. 《商业银行法》规定,商业银行贷款，应当实行___、分级审批的制度。

标准答案: 审贷分离

38. 《商业银行法》规定,商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___年内予以处分。标准答案: 2

39. 《商业银行法》规定：国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由___规定。

标准答案: 国务院

40. 《商业银行法》规定,商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由___依法宣告其破产。

标准答案: 人民法院

41. 《商业银行法》规定,未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“___”字样。

标准答案: 银行

42. 商业银行依法向借款人收回到期贷款的___和利息，受法律保护。

标准答案: 本金

43. 商业银行开展业务，应当遵守___的原则，不得从事不正当竞争。

标准答案: 公平竞争

44. 商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行___。标准答案: 接管

45. 《商业银行法》规定,同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于___。标准答案: 投资

46. 《商业银行法》规定，商业银行的经营范围由商业银行___规定，报国务院银行业监督管理机构批准。

标准答案: 章程

47. 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续___个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

标准答案: 6

48. 《商业银行法》规定,任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之___以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

标准答案: 5

49. 商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国___法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

标准答案: 公司

50. 国务院银行业监督管理机构若对商业银行进行接管，被接管的商业银行的___关系不因接管而变化。

标准答案: 债权债务

51. 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、___的原则。

标准答案: 为存款人保密

二、单选题

1. 商业银行未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处___罚款。

A. 五十万元以上一百万元以下;

B. 五十万元以上二百万元以下;

C. 一百万元以上二百万元以下;

D. 二百万元; 标准答案: B

2. 商业银行违反《商业银行法》相关规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员___的任职资格。

A. 1年;

B. 2年;

C. 一定期限直至终身;

D. 5年;

标准答案: C

3. 《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为：

A. 十亿元人民币;

B. 五亿元人民币;

C. 一亿元人民币;

D. 五千万元人民币;

标准答案: A

4. 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则：

A. 安全性、流动性、效益性;

B. 效益性、安全性、流动性;

C. 流动性、安全性、效益性;

D. 安全性、效益性、流动性

;

标准答案: A

5. 《商业银行法》规定，商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过___年。

A. 一;

B. 二;

C. 三;

D. 四;

标准答案: B

6. 《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___内予以处分。

A. 半年;

B. 一年;

C. 二年;

D. 三年;

标准答案: C

7. 《商业银行法》规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由___承担。

A. 本分支机构;

B. 分支机构负责人;

C. 分支机构高管层;

D. 总行;

标准答案: D

8. 《商业银行法》规定，商业银行以其全部___财产独立承担民事责任。

A. 总部;

B. 法人;

C. 分支机构;

D. 股东;

标准答案: B

9. 《商业银行法》规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付:

A. 企事业单位存款的本金和利息;

B. 拆入其他金融机构的款项;

C. 个人储蓄存款的本金和利息;

D. 央行对其

的贷款;

标准答案: C

10. 《商业银行法》规定，设立城市商业银行的注册资本最低限额为：

A. 十亿元人民币;

B. 五亿元人民币;

C. 一亿元人民币;

D. 五千万元人民币;

标准答案: C

11. 《商业银行法》规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“___”字样。

A. 公司;

B. 股份;

C. 证券;

D. 银行;

标准答案: D

12. 商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处___罚款。

A. 五十万元以上一百万元以下;

B. 五万元以上五十万元以下;

C. 五万元以上十万元以下;

D. 十万元以上三十

万元以下;

标准答案: D

13. 商业银行违反《商业银行法》的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构可区别不同情形，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处___罚款。

A. 五万元以上五十万元以下;

B. 五万元以上十万元以下;

C. 十万元以上五十万元以下;

D. 五十万元以上二百

万元以下;

标准答案: A

14. 商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处___罚款。

A. 五十万元以上一百万元以下;

B. 五十万元以上二百万元以下;

C. 一百万元以上二百万元以下;

D. 二百万元;

标准答案: B

15. 《商业银行法》规定，商业银行应当于每一会计年度终了___个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 1;

B. 2;

C. 3;

D. 4;

标准答案: C

16. 《商业银行法》规定，商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处___罚款。

A. 十万元以上五十万元以下;

B. 五万元以上五十万元以下;

C. 五十万元;

D. 五万元以上一百万元以下;

标准答案: B

17. 商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处___罚款。

A. 五十万元以上一百万元以下;

B. 十万元以上三十万元以下;

C. 五万元以上五十万元以下;

D. 五万元以上十

万元以下;

标准答案: B

18. 商业银行___，由中国人民银行责令改正。

A. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的;

B. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款;

C. 违反规定同业拆借的;

D. 未遵守资本充足率、存贷比例规定的;

标准答案: C

19. 商业银行___，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

A. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的;

B. 违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的;

C. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的;

D. 未经批准买卖、代理买卖外汇的;

标准答案: D

20. 《商业银行法》规定，商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得___罚款。

A. 一倍以上五倍以下;

B. 一倍以上三倍以下;

C. 一倍以上十倍以下;

D. 二倍以上五倍以下;

标准答案: A

21. 商业银行出租、出借经营许可证的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处___罚款。

A. 五十万元以上一百万元以下;

B. 五十万元以上二百万元以下;

C. 一百万元以上二百万元以下;

D. 二百万元;

标准答案: B

22. 商业银行___，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

A. 未遵守资本充足率、存贷比例规定的;

B. 未按照规定的比例交存存款准备金的;

C. 未遵守同一借款人贷款比例规定的;

D. 未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;

标准答案: B

23. 《商业银行法》规定，商业银行经营结汇、售汇业务，需经___批准。

A. 中国银监会;

B. 中国人民银行;

C. 工商总局;

D. 财政部;

标准答案: B

24. 《商业银行法》规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，___可以对该银行实行接管。

A. 国务院银行业监督管理机构;

B. 中央银行;

C. 财政部;

D. 国家工商总局;

标准答案: A

25. 《商业银行法》规定，商业银行不可经营的业务为：

A. 吸收公众存款;

B. 办理国内外结算;

C. 办理票据承兑与贴现;

D. 发行国债;

标准答案: D

26. 国务院银行业监督管理机构对商业银行进行接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护___的利益，恢复商业银行的正常经营能力。

A. 存款人;

B. 商业银行;

C. 贷款人;

D. 高级管理人员;

标准答案: A

27. 《商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的：

A. 70%;

B. 60%;

C. 50%;

D. 40%;

标准答案: B

28. 《商业银行法》规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额为：

A. 十亿元人民币;

B. 五亿元人民币;

C. 一亿元人民币;

D. 五千万元人民币;

标准答案: D

29. 商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的___、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任.

A. 回扣;

B. 奖金;

C. 津贴;

D. 补助;

标准答案: A

30. 《商业银行法》规定，商业银行的组织形式、组织机构适用《___》的规定。

A. 中华人民共和国中国人民银行法;

B. 中华人民共和国商业银行法;

C. 中华人民共和国银行业监督管理法;

D. 中华人民共和国公司法;

标准答案: D

31. 商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由___责令改正。

A. 中国银监会;

B. 中国财政部;

C. 中国人民银行;

D. 国家外汇管理局;

标准答案: C

32. 银行业金融机构对违反审慎经营规则的行为进行整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提

交报告。经验收符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起___日内解除对其采取的有关措施。

A. 三;

B. 五;

C. 七;

D. 十;

标准答案: A

33. 国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理___机制。

A. 信息交流;

B. 信息合作;

C. 信息共享;

D. 信息反馈;

标准答案: C

34. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的___实行任职资格管理。

A. 董事和高级管理人员;

B. 董事和监事;

C. 董事和股东;

D. 监事和高管人员;

标准答案: A

35. 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循___的原则。

A. 公开、公正、竞争、效率;

B. 依法、公开、公正和竞争;

C. 依法、公开、公正和效率;

D. 守法、公开、公正和效率;

标准答案: C

36. 银行业监督管理的目标是促进银行业的___、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

A. 依规;

B. 合法;

C. 照章;

D. 守则;

标准答案: B

37. 银行业监督管理的目标是:

A. 促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心;

B. 维护投资人的利益;

C. 规范监督管理行为，提高监管活动的针对性和有效性;

D. 维护币值稳定，以此促进经济增长;

标准答案: A

38. 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起___日内予以回复。

A. 十;

B. 十五;

C. 三十;

D. 六十;

标准答案: C

39. 下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的：

A. 加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为;

B. 防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益;

C. 促进银行业健康发展;

D. 确保商业银行的优势地位。;

标准答案: D

40. 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受___保护。

A. 法律;

B. 法规;

C. 规章;

D. 规则;

标准答案: A

41. 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处___罚款。

A. 十万元以上三十万元以下;

B. 二十万元以上五十万元以下;

C. 五万元以上五十万元以下;

D. 五万元以上十万元以下;

标准答案: A

42. 国务院审计、___等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。

A. 财政;

B. 司法;

C. 税务;

D. 监察;

标准答案: D

43. 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理___机制，实施跨境监督管理。

A. 信息共享;

B. 合作;

C. 协调;

D. 联动;

标准答案: B

44. 银行业监督管理机构根据___的要求，可以采取措施进行现场检查。

A. 风险监管;

B. 履行职责;

C. 依法监管;

D. 审慎监管;

标准答案: D

45. 国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格, 应当自收到申请文件之日起___内，作出批准或者不批准的书面决定。

A. 三十天;

B. 四十五天;

C. 三个月;

D. 六个月;

标准答案: A

46. 国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和___监督制度。

A. 审计;

B. 监察;

C. 内部;

D. 外部;

标准答案: C

47. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立, 应当自收到申请文件之日起___内，作出批准或者不批准的书面决定。

A. 三十天;

B. 四十五天;

C. 三个月;

D. 六个月;

48. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的:

A. 制度、规则;

B. 法规、规章;

C. 制度、办法;

D. 规章、规则;

标准答案: D

49. 国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息，应当就___作出安排。

A. 合作协议;

B. 信息保密;

C. 共享机制;

D. 人员编制;

标准答案: B

50. 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一:

A. 指导和管理;

B. 领导和监督;

C. 指导和监督;

D. 领导和管理;

标准答案: D

51. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种, 应当自收到申请文件之日起___内，作出批准或者不批准的书面决定。

A. 三十天;

B. 四十五天;

C. 三个月;

D. 六个月;

标准答案: C

52. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、___资料以及注册会计师出具的审计报告。

A. 内部审计;

B. 内部检查;

C. 经营管理;

D. 高级管理人员;

标准答案: C

53. 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向___报告。

A. 国务院银行业监督管理机构负责人;

B. 中国人民银行负责人;

C. 财政部负责人;

D. 当地党委政府负责人;

标准答案: A

54. 银行业自律组织的___应当报国务院银行业监督管理机构备案。

A. 内控制度;

B. 章程;

C. 管理办法;

D. 人员名单;

标准答案: B

55. ___负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

A. 中国人民银行;

B. 国务院银行业监督管理机构;

C. 国务院财政部门;

D. 国家统计部门;

56. 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行:

A. 领导和监督;

B. 指导和监督;

C. 管理和监督;

D. 领导和管理;

标准答案: B

57. 未经___批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

A. 中国人民银行;

B. 国务院银行业监督管理机构;

C. 国务院证券监督管理机构;

D. 国务院保险监督管理机构; 标准答案: B

58. 银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构:

A. 审批;

B. 审查;

C. 备案;

D. 存档;

标准答案: C

三、问答题

四、判断题

1. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五。( ) 标准答案: 对

2. 商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。( )

标准答案: 对

3. 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。( ) 标准答案: 错

4. 商业银行的分立、合并，适用《中华人民共和国公司法》的规定，因此无需经国务院银行业监督管理机构审查批准。( ) 标准答案: 错

5. 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。( )

标准答案: 对

6. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五。( )

7. 《商业银行法》规定，设立城市商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。( )

标准答案: 错

8. 任何单位和个人购买商业银行股份，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。( )

标准答案: 错

9. 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。( )

标准答案: 对

10. 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外。( )

标准答案: 对

11. 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询。( )

标准答案: 错

12. 商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。( )

标准答案: 对

13. 借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。( )

标准答案: 对

14. 商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。( )

标准答案: 对

15. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。( )

标准答案: 对

16. 商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止伪造、变造、转让、出租、出借经营许可证。( ) 标准答案: 对

17. 商业银行可以向本商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属发放信用贷款。( )

标准答案: 错

18. 《商业银行法》规定，商业银行的分立、合并，不适用《中华人民共和国公司法》的规定。( )

标准答案: 错

19. 商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。( )

标准答案: 对

20. 商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。( )

标准答案: 对

21. 《商业银行法》规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。( )

标准答案: 对

22. 商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、呆账等各项情况的稽核、检查制度。( )

标准答案: 对

23. 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。( )

标准答案: 对

24. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员。( )

标准答案: 对

25. 商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。( )

标准答案: 对

26. 商业银行不接受审计机关的审计监督。( )

标准答案: 错

27. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。( )

标准答案: 对

28. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之五十。( )

标准答案: 错

29. 商业银行应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账。( )

30. 商业银行向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。( )

标准答案: 错

31. 商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律、行政法规的规定报经批准。( )

标准答案: 对

32. 商业银行无论什么情况，对存款人或者其他客户造成财产损害的，都无需承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。( )

标准答案: 错

33. 商业银行经国家外汇管理局批准，可以经营结汇、售汇业务。( )

标准答案: 错

34. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之四十。( )

标准答案: 错

35. 经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。( )

标准答案: 对

36. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。( )

标准答案: 对

37. 《商业银行法》规定：商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起一年内予以处分。( )

标准答案: 错

38. 商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。中国人民银行监督清算过程。( )

标准答案: 错

39. 商业银行及其分支机构自取得金融许可证之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证并予以公告。( )

标准答案: 错

40. 商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。( )

41. 商业银行应当于每一会计年度终了六个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。( )

标准答案: 错

42. 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和竞争的原则。( )

标准答案: 错

43. 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。( )

标准答案: 对

44. 国务院审计、司法等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。( )

标准答案: 错

45. 银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。( )

标准答案: 对

46. 国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。( )

标准答案: 对

47. 对银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以冻结其账户。( )

标准答案: 错

48. 银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构备案。( )

标准答案: 错

49. 阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。( )

标准答案: 对

50. 国务院银行业监督管理机构的派出机构可独立履行监督管理职责。( )

标准答案: 错

51. 银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。( )

52. 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。( )

标准答案: 对

53. 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。( )

标准答案: 对

54. 银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。( )

标准答案: 对

55. 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。( )

标准答案: 对

56. 银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构备案。( )

标准答案: 对

57. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人实施调查。( )

标准答案: 对

58. 国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格, 应当自收到申请文件之日起十日内，作出批准或者不批准的书面决定。( )

标准答案: 错

59. 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔。( )

标准答案: 对

60. 国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为。( )

标准答案: 对

61. 银行业金融机构业务范围内需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并公布。( )

标准答案: 对

62. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。( )

63. 现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书。( )

标准答案: 对

64. 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。( )

标准答案: 对

65. 经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权冻结涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。( )

标准答案: 错

66. 未经中国人民银行批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。( ) 标准答案: 错

67. 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构，国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一指导和管理。( )

标准答案: 错

68. 国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和外部监督制度。( )

标准答案: 错

69. 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，但可以在金融机构等企业中兼任职务。( )

标准答案: 错

70. 国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理合作机制。( )

标准答案: 错

71. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。( )

标准答案: 对

72. 国务院银行业监督管理机构依照法律、规章制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规则。( )

标准答案: 错

73. 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查和非现场监管。( )

标准答案: 对

74. 银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。( )

标准答案: 对

75. 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立信息共享机制，实施跨境监督管理。( )

标准答案: 错

76. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止以及业务范围和增加业务范围内的业务品种, 应当自收到申请文件之日起三个月内，作出批准或者不批准的书面决定。( )

标准答案: 对

77. 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三个月内予以回复。( )

标准答案: 错

78. 银行业监督管理机构依法行使调查权时，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。( )

标准答案: 对

79. 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。( )

标准答案: 错

80. 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件发现、报告、处置制度。( )

标准答案: 对

81. 银行业金融机构的审慎经营规则，可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。( )

标准答案: 对

82. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立, 应当自收到申请文件之日起三个月内，作出批准或者不批准的书面决定。( )

标准答案: 错

五、多选题

1. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的:

A. 设立;

B. 变更;

C. 终止;

D. 业务范围;

标准答案: ABCD