业务员收款的技巧.doc
向客户收款制度模板
向客户收款制度模板一、引言为确保公司财务的健康运营，规范向客户收款的行为，提高收款效率，减少坏账风险，特制定本制度。
本制度适用于公司所有部门和员工在与客户进行业务往来中的收款行为。
二、收款流程1. 业务员在与客户达成销售意向后，应向客户出具正规发票，明确收款金额、收款方式和付款期限等事项。
2. 业务员在收到客户款项时，应向客户出具收款凭证，并确保款项金额与发票金额一致。
3. 业务员应及时将收款凭证交财务部门进行核对、登记，确保财务数据的准确性。
4. 财务部门应定期对收款凭证进行审查，确保收款行为的合规性。
三、收款方式1. 现金收款：客户支付现金时，业务员应核对现金金额，确认无误后，及时将现金交财务部门。
2. 银行转账：客户通过银行转账支付时，业务员应核对银行转账记录，确认款项到账后，及时将转账凭证交财务部门。
3. 支票收款：客户支付支票时，业务员应核对支票金额，确认无误后，及时将支票交财务部门。
四、收款时间1. 业务员应在与客户约定的付款期限内积极收款，确保款项及时到账。
2. 若客户逾期支付，业务员应及时提醒客户支付款项，并采取适当措施追讨欠款。
五、坏账处理1. 对于长期未收回的应收款项，业务员应进行坏账评估，并将评估结果报告给公司领导。
2. 公司领导根据业务员提供的坏账评估报告，决定是否确认为坏账，并对坏账进行处理。
六、收款风险控制1. 业务员在与客户签订合同时，应认真审查客户的主体资格、信用状况和付款能力，评估收款风险。
2. 业务员应密切关注客户的经营状况，及时发现潜在的收款风险，并采取措施降低风险。
3. 财务部门应定期对收款情况进行分析，发现异常情况，及时报告给公司领导。
七、违规处理1. 如有员工违反本制度，造成公司损失的，公司有权追究其法律责任，并要求其承担相应的经济责任。
2. 如有员工涉嫌贪污、受贿等违法行为的，公司应立即向有关部门报告，并配合有关部门进行调查。
八、附则1. 本制度自颁布之日起实施，如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
完美销售主义者-回款技巧
完美销售主义者-----回款至上武林至尊宝刀屠龙号令天下莫敢不从倚天不出谁与争锋观念一销售是交出东西给对方,回款是换回东西给自己,销售与回款合起来就叫交换.只交不换是傻子,只换不交是骗子.观念二没有回款的交易是残缺不全的为什么不回款?u供货方:1.营销经理急于提高分销点。
2.营销员迫于销售任务的压力。
3.当事人心太软,经不起经销商的软磨硬缠。
为什么不回款?u经销商:1.没钱.2.有钱,但不想占用资金.3.控制供货方,以达到其它目的.4.财务需要.5.心理扭曲,以欠款、赖帐为荣不回款的严重后果u供货方背上财务负担,资金周转变慢，面临可能的经营风险。
u经销商“挟天子以令诸候”。
u营销员“赔了夫人又折兵”。
u经销商倒闭走人。
u营销员携款潜逃。
处理回款问题的原则坚定不移地奉行现款现货的原则如何做好回款工作?使自己的产品成为畅销品。
2．给经销商的利益放在明处。
3. 提高对经销商的服务质量。
4．重视客户资信调查。
5. 回款工作制度化。
使自己的产品成为畅销品回款的钱最终是由消费者来支付的。
u这是解决货款回收问题的根本之法,也是掌握市场主动权的前提。
u不要奢望经销商帮你打天下，一定要靠自己把市场做起来。
把给经销商的利益放在明处u其实经销商并不在乎赊销还是现款现货，他们真正关心的是隐藏在这背后的利益。
u有胆识的经销商为了获取超额利润，就愿意去承担现款投资的风险。
与其让经销商通过赊销挖空心思去图小利益，不如把利益明摆出来让经销商去赚取“阳光下的利润”提高对经销商的服务质量u产品性能不稳定，质量不过关，售后服务落后，业务员素质差，均会导致客户的不满，从而使回款的任务难以实现。
u努力向客户提供一流的产品、一流的服务、诚实守信、公平交易。
重视客户资信调查u确定客户的信用限度，将呆债的损失控制在一个可知的范围内。
u经常性地检查客户的变化，透过蛛丝马迹的变化，及时察觉客户的异动。
如:延迟约定的付款期限、进货额突然减少、销售情形突然恶化、员工抱怨或辞职、老板插手毫不相干的事业。
收款前的七项准备
收款前的七项准备应收账款的绩效好坏与事前的准备工作有很大的关系，只有把收款前的各种准备工作做得比竞争对手好，才有成功的机会。
如何才能把自己的准备工作做好呢？本讲从七个方面介绍帮助业务人员做好事前准备。
敬业精神一位称职的业务人员一定要有敬业精神，要把回收账款工作作为自己必须做好的义务，为了做好应收账款的准备工作，业务人员应该注意以下两点。
1．乐在收款很多业务员怕见顾客，更怕收款。
他们不喜欢去收账款，认为收款工作好象小乞丐一样去乞求顾客归还货款，这纯粹是一种错误观念。
收款工作是销售工作的最后一个重要步骤，如果能尽快把货款收回，证明顾客对你的工作很满意。
所以业务人员应该热爱和喜欢收款工作，从收款的过程中寻找其中的乐趣。
2．不怕羞、不怕难顾客完全有义务按照当初的约定在付款期内支付货款。
所以业务人员在收款的过程中应该理直气壮地做到不怕羞、不怕难，原本该有这样的想法：销售完产品之后收回货款完全是自己应尽的责任；作为顾客，买完商品后有义务支付货款，这是天经地义、理所当然的事情，收款工作恰恰是在帮助顾客履行他应尽的义务。
除了以上应该注意的两点外，业务人员还应该在收款的过程中机灵一些，遇到问题能灵活地随机应变。
因为顾客的资金有限，收款工作应该积极一些，永远要赶在自己的竞争对手之前将应收账款全部收回。
归零管理从一线的销售人员到业务主管、部门经理都应该有这样一个观念：通力合作，尽量使应收账款为零。
月底去收款时，所有的款项都能按时收回，应收账款为零，这是应收账款管理的最高境界。
要达到这种境界，需要以下三个部门的主管通力合作。
1．行销主管如果产品销量非常好，在市场上很有竞争力，回款率自然会相应地比较高，应收账款理应比较容易收回，应收账款归零也会变得轻而易举，这需要行销主管的密切配合。
2．财务主管业务人员在收款的过程中还需要财务主管的紧密配合，财务主管要定期核对账目保证账款无误，及时把应收账款的明细列出，配合业务人员的收款工作。
有效追款技巧[1]
![有效追款技巧[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/251fae93960590c69ec37665.png)
有效追款技巧如果企业没有抓住客户的进货规律和各种周期，企业的业务人员每次去收款自然就会十分被动。
企业发给客户的商品其计划的货款回笼周期已到，企业的业务人员在向客户提出结款时，往往得到的回答是：“这两天银根周转不灵，能不能过几天再说。
”客户的仓库里，本企业的货物库存已经不多，该再进货了。
当企业业务人员上门洽谈时，得到的答案极有可能是：“进货可以，但现在我帐户上的资金不足，要到下月初才能支付上一笔货款，请帮一个忙”。
企业的业务员每次去客户处收款，总是“不巧”，客户经销商帐上的钱刚好给别的公司拿走了。
解决策略：1、尽可能地全面了解经销客户的经营状况：包括进货周期、结帐周期。
关键是，你要每次比其他企业能领先一步拿到应收的帐款。
因为大多数客户的资金周转都不会十分宽松，你能挤进头班车，其他企业的业务人员只能等下一班车了。
2、以诚待人，纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的。
有时候，为了达到既完成销量又货款回笼这两个指标，企业的个别业务人员通过耍小聪明，以骗得客户的信任，而轻易收到了某一笔货款。
但实际上，客户在外的应收款没有及时收回来，那么，等客户觉醒过来，业务人员以后的收款工作难免就不会顺利。
曾经有个企业的业务人员每次去收款都不顺利，后来在一次与客户一起喝酒的时候，客户无意中提及：如果有事要找到该业务人员，只要打电话叫他来收款，保险他准时赶到。
不要为了讨债而去收款，而是协助客户一起去经营好其货款，这才是降低企业应收款的根本所在。
记住：一个纯粹的讨债人是不可能与商人合作成功的。
养成“说到做到”的好习惯，在与客户平时的交往中，就做出规矩：“我决不食言，你也应说话算数。
”虽然开始时，其动机不一定完全是为了货款，但当你真正涉及到收款时，对客户就是一种无形的压力。
反之，如果一些企业的业务人员自已已经常食言，那么他也会较势利地来对待你。
在平时就多多关心客户，不要等到收款时，才想起他们。
在他们需要帮助之时，而你又力所能及帮一把，他自然会记住的。
销售部业务员月度对账、回款、销账操作流程及管理制度
销售部业务员月度对账、回款、销账操作流程及管理制度销售部业务员月度对账/回款/销账流程及管理规定作者:韩秀好1、合同管理1.1财务部安排专人保管客户合同原件与业务员签字交接～如业务员因业务需要合同提供复印件,确需原件需营销中心副总批准,,1.2财务部每月1日-3日内汇总,依据合同大客户、商超,上月应收帐款明细表提交营销中心副总跟进业务员按期回款,1.3财务总监依据合同～监督核验超过两月以上应收款没有回来的应及时汇总提报营销副总跟进业务员追讨,2、网购财务核对管理2.1财务部指定专人与网购部主管对接销售报表～每天下班前财务部指定专人跟进网购部用QQ提报销售与回款登记表～依据登记表进行每家汇款逐项每天核验～月底算总账汇总报表～每月在8号前提报营销中心副总～有异常动态用书面形式提交营销中心副总跟进网购经理核查落实解决,2.2签订网购合同流程:网购人员双方达成意愿,重点确定上线销售价、扣点、回款时间及其它约定,?签约完毕带回公司 ?主管或经理审核签字? 营销副总复核签字? 履行合同3、工作流程3.1签订合同流程:业务员双方达成意愿,重点确定销售价、扣点、回款时间及其它约定,?签约完毕带回公司 ?销售部经理审核签字? 营销副总复核签字? 履行合同 3.2对账与结款流程:3.2.1月度结算:业务员依据合同,特殊约定时间除外,的大客户、商超在次月1号—7号对账～主动去财务部签字交接领取结账单和财务对账单～对方确认无误后～对方在财务对账单上签字盖章～回公司上交财务部～财务部总监审核有异常汇总提报营销中心副总及时处理～业务员应在次月8号至15号内结清上月应收货款,3.2.2季度结算:业务员依据合同,特殊约定时间除外,的大客户、商超在次月1号—7号对账～主动去财务部签字交接领取结账单和财务对账单～对方确认无误后～对方在财务对账单上签字盖章～回公司上交财务部～财务部总监审核有异常汇总提报营销中心副总及时处理～业务员每月保留对账单复印件～应在季度完结后次月1号至7号内结清上季度应收货款,3.3、销账流程3.3.1现金结账销账:业务员原则上不接现金～特殊情况接现金应在当天上交公司财务及时开收款收据,大额现金上万元以上的申请车辆接送,～业务员认真保管好收款收据,备查,～同时跟进财务在应收款账上给客户销账。
催款技巧培训资料
催款技巧培训资料催款技巧之要点总结1、调整优势心态，坚定催欠信心。
因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持。
让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。
要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。
所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。
通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了一定的代价。
如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟!”;“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌!”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。
让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。
不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
2、做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
3、做好催收欠款全面策划。
依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。
“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。
“文”收就是做工作，帮助他催收他下面客户欠他的款，或给他搞促销（如抵水泥或者将熟料卖给其他客户，如水宗强的东孚和吉兰泰既是协调好吉兰泰开熟料票给东孚，然后东孚给我们办款）。
4、做好重要资料记录。
并让对方签字，以免日后有争议。
如设备问题，商务问题等的协商结果。
5、根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。
对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：“我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。
”你就无话好说。
6.登门催收欠款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，你一定要说明来意，专门在旁边等候。
因为客户不希望他的客人看到债主登门，这会让他感到难堪，在新来的朋友面前没有面子。
回款技巧
先准备好这些款项。
这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。
回款技巧5：提早上门到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。
回款技巧6：直切主题对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。
如果收款人员拐弯抹角、吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
回款技巧7：耐心守候看到客户处有另外的客人不要就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候。
因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。
在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。
在等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。
回款技巧8：以牙还牙若对方摆出千般解释万般苦衷，你就以同样的方式回敬，摆出比他更多的苦衷。
若对方向你叩三个响头，你就给他叩六个响头！回款技巧9：不为所动如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”），这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。
回款技巧10：缠缠缠如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。
回款技巧11：求全责备如果只收到一部分货款，与应收金额有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。
回款技巧12：辞旧迎新在收款完毕后再谈新的生意，这样，新生意谈起来也会比较顺利。
回款技巧13：无款无货不回款就回货回款技巧14：诉诸法律撕破脸后还不行，即诉诸法律，强制执行。
有效解决回款难的四个方法
有效解决回款难的四个方法有效解决回款难的四个方法：有效解决回款难的方法一、事前管理建立客户诚信档案库，对客户进行信用评估和信用分级。
事先收集客户的信息和相关(八部营销策划公司)档案，在此基础上进行整理和分析，对客户的财务状况、市场网络、销售能力、组织管理等各个方面充分了解。
这样，可以在作出交易决策的时候，避免因为信息不充分而为以后留下货款风险的隐患。
制定鼓励客户积极回款的政策。
经销商可以利用能够促使客户较好回款的、最为有效的一招就是采取“物质利诱”的方式，来实现回款。
一般的做法是确定一个结算日，凡是按约定时间回款的，可以给予一定点数的奖励或给予优惠的销售政策，也可以在返利上做出一定让步。
另外，凡在规定的时间内主动回款的，可以给予奖励实物，或是在售后服务等方面提供特别优惠，刺激客户付款的积极性，加快货款的回笼。
健全回款的标准流程。
经销商一开始与客户打交道时，应在前期签订相关的协议，在什么时间结算，在哪里结算，是在客户财务部门，还是直接转账，结算时是现金还是支票等等都要用协议的形式予以界定，为未来回款提供书面或法律凭证。
有效解决回款难的方法二、事中管理建立动态的账款跟踪管理体系。
对客户的信用管理要采取动态的管理办法，即每隔一定时间根据前期合作情况，对客户的信用情况做重新评定，并根据评价结果及时调整信用政策和销售政策。
这其中账款追踪分析和账龄分析是两个重要环节，最好能(八部营销策划公司)做到月评、季检和年审，这样才能确保经销商及时了解每个客户的资信走向，辨别出高价值、高资信的客户，剔除资信差、低价值的客户，将坏账损失率降至最低。
定期对账。
经销商应每月向客户发出对账单，确认货款数额无差错后双方盖章认可，形成具有法律效应的文件。
要制订一套规范的、定期的对账制度，才能避免应收账款像滚雪球一样越滚越大，而造成呆账和坏账现象。
加强服务，建立良好客情关系。
经销商要想更好地回款，一定要能够为客户提供良好的服务，比如及时到位的物流配送、内部管理和外部运营上给予客户的指导和服务等，从而获得客户的满意与好评。
谈业务维护客户收款技巧
业务是从市场上学出来的，不是从书里学出来的,我曾收看过一篇关于一个老业务员的自白的文章拿出来和你分享下,希望对你有所帮助1、业务员和客户聊天的时候哪些话题不需要聊太多关于技术和理论的话题，需要的是今天的新闻呀、天气呀等话题。
因此，业务员在日常的时候必须多读些有关经济、销售方面的书籍、杂志，尤其必须每天阅读报纸，了解国家、社会消息、新闻大事，这往往是最好的话题，这样我们在拜访客户时才不会被看成孤陋寡闻、见识浅薄。
2、关于业务员晚上的四个小时。
一个业务员的成就很大程度上取决于他晚上那四个小时是怎样过的。
最差的业务员晚上就抱着个电视看，或者在抱怨，出去玩等。
这样的业务员没出息。
一般的业务员去找客户应酬，喝酒聊天。
这样的业务员会有单，但我个人认为难有很高的成就。
好一点的业务员晚上整理资料，分析客户，做好计划等。
这样的业务是一个好业务，应该有前途。
最好的业务员我认为是在做完好业务员的工作后还坚持看一个小时的书。
我觉得这样的业务很有出息，以后有机会可以做老板。
3、关于业务员本身。
很多人觉得，业务员最好身材高大，英俊潇洒。
业务员一定要口才好，能说会道，嘴里能吐出油来才叫口才好。
业务员一定要会抽烟，身上随时带着烟，逢人就派。
业务员一定要会喝酒，白酒，啤酒千杯不倒。
其实我感觉这些都不是重要的。
就我个人而言，我身高不到160MM，刚开始跑业务时心里很自卑，说话都不流畅，更别说口才好了。
我是从来不抽烟的，喝酒我最多一瓶啤酒，多点就醉了。
可是勤能补拙，我刚跑业务时，在惠州，刚开始三个月，我拿几件衣服就到东莞的弟弟厂里一跑就是几天。
一个工业区，一个工业区的跑。
就这样，我走了三个月，客户也跑下了几个，可是皮鞋也烂了一双，人黑的像黑碳头一样。
我现在自己开工厂了，我经常对业务员，头三个月过的是不是人的日子的，熬过后就可以了。
所以业务的办公室在厂外。
关于找客户做业务刚进公司的头三个月是考验业务员能否成功的最关键的三个月，这三个月可以说是影响了业务员以后的业务工作的。
收款的一般程序和要点分布解析
收款的一般程序和要点一、收款的程序收账前的分析和恰当的收账策略是收账成功的前提,而程序化的工作会提高各部门的工作效率和管理效果。
1.确定透期期限一般来讲,在发生货故拖欠的早期，企业不宜采取强硬的措拖催讨,而应主要以沟通和非敌对的方式催收，并应通过和客户联系较多的业务人员实施催收,此项工作应列为相关业务人员的份内工作,并作为考评内容。
早期期限一般可以确定为2-3个月，超过这一期限则应交给专门的账款催收部门处理,进人专门收账期，业务人员只抽助专业收账员工作。
这样的程序分工明确,职责清楚，有利于账款的尽早回收,并使难收的账款由专业员处理,提高效率。
2.重视追账时机国外收账组织的经验表明，账款逾期6个月以内应是最佳收账时机。
在此间催收成功率会大大离于错过这一期。
如果欠软拖至一年。
案件质量锐减,成功率仅为26,6%，如果超过两年，就只有13,6%了。
所以，不要等待，要尽早采取行动。
下列是拖欠时间与迫账成功率的一个统计:迫收账旅通期时间追收成功率账软途期立即迫讨98,2%殊款通期1个月93,8%账款遭期2个月86,2%账歌遭期3个月73,6%账款逾期6个月57,8%账款遗期9个月42,8%殊款通期1年26,6%账款通期2年13,6%可见，尽早迫收殊狱是非常盆要的。
3.企业收眯的一般租序如果对方渝期还未还款，企业催收时应有以下几个步:第一步，到期未付,追账人员应通过电话提砚容户付款，并询间是否收到到期付款通知单。
第二步，过期15天未付款，发出第一封收账信,并打电话给对方负贵人询问情况,了解其态度。
第三步,过期30天未付款,发出第二封收账信，再次与对方通电话,同时停止供货,取消倍用翻度。
第四步,过期60天未付款,发出第三封收联信，可能的话应对容户进行巡访。
第五步,过期如天未付款,发出第四封收账信,并采取下列行动:(1)与专业账机构接触，咨询相关事宜。
(2)对债务人进行资产润查。
(3)做债务分析。
(4)诉前准备。
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业务员收款的技巧
许多业务人员渴望促进销售，但对收集和售后服务缺乏兴趣。
企业失败的大部分原因是由于无效的周转。
所谓的“黑字失败”意味着资产负债表上的许多应收账款也有盈余，但大部分贷款无法收回，导致企业周围资金的失败。
收藏工作的成功是企业兴衰的关键。
以下是向小编辑收钱的技巧。
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销售人员应该有这种理解。
我们提供商品，商店负责人提供展示面。
我们彼此平等。
从商店收钱是理所当然的事。
事实上，销售人员经常有一种心理障碍，担心一旦他们从店主那里收钱，他们可能会导致店主退回未售出的商品，从而长时间拖延。
因此，收款是否顺利，真正的问题是业务员的客户培训、信用调查、售后服务是否落实，客户服务不好，收款技术不够好。
一般来说，收集技术可以吸引以下客户的支付心理。
1、养成客户定期付款的习惯。
2、提出同业支付情况，激励运营商模仿，提高收款效率。
3、同情呼吁，如果收集不良的呼吁将被主管指责、减薪，或公司的现金流困难等。
，引起经理的同情。
4、给顾客带来荣誉和自负，例如:“对于像你这样的商店，这个账户不成问题。
”
5、当遇到想要拖欠账户的客户时，他们应该考虑是否停止交易。
他们不应该因为害怕退货而推迟结算，从而造成坏账。
为了顺利收款，除以上几点外，还需要掌握零售网点的最佳收款
周期和时间段，并由管理单位及时提供正确的付款信息。