资金管理运营中心管理办法
营运资金管理制度
营运资金管理制度一、引言在现代商业管理中，营运资金是企业运转的重要保障。
良好的营运资金管理制度可以帮助企业有效地管理和利用资金资源，确保企业运营的顺利进行。
本文将介绍一套完善的营运资金管理制度，旨在帮助企业提高资金管理水平，有效应对资金压力，保持企业的良性发展势头。
二、制度说明1. 营运资金管理的目标和原则营运资金管理的主要目标是确保企业能够健康运营，包括维持正常经营活动、按时履行债务和抵御经营风险等。
在资金管理中，应遵循合理性、稳定性、效益性、安全性的原则，确保资金的合理配置和高效利用。
2. 资金需求评估与计划企业应根据经营情况和发展规划，及时评估和计划所需的资金。
这包括对生产经营活动、市场需求、供应链等因素进行分析，合理预测资金需求，并制定相应的融资计划。
3. 资金来源和筹措在资金管理中，企业应充分考虑各种筹资渠道，包括自有资金、融资、股权融资等，以满足资金需求。
同时，应根据实际情况选择合适的融资方式，确保企业能够获得足够的资金支持。
4. 资金运营和利用在资金运营过程中，企业应加强对资金流动的监控和控制，保持资金的流动性和安全性。
同时，应合理利用闲置资金，寻求投资或理财机会，获得更好的资金收益。
5. 资金风险控制企业应建立健全的风险管理制度，包括对资金市场风险、信用风险和流动性风险等进行评估和控制。
此外，应定期进行风险评估和应急预案制定，以便在面临风险时能够及时采取措施，保障资金安全。
6. 资金监督与评估为确保资金管理制度的有效实施，企业应建立资金监督与评估机制。
通过对资金管理过程的监控、资金利用效果的评估和绩效考核等手段，及时发现问题并采取相应的措施加以解决。
三、制度操作规范1. 资金申请与审批流程（1）资金需求提出：部门在实际需要资金时，应向上级主管部门递交资金需求申请。
（2）资金审批：上级主管部门根据企业的经营状况和预算情况，对资金需求进行审批。
（3）资金支付：审批通过的资金需求，由财务部门按照相关程序进行支付。
公司资金营运管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司资金管理，提高资金使用效率，保障公司资金安全，维护公司和股东的利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有资金收支、资金调度、资金投资等资金营运活动。
第三条公司资金管理遵循以下原则：1. 合法性原则：资金收支、投资等活动必须遵守国家法律法规和公司章程。
2. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险。
3. 流动性原则：保证资金合理流动，满足公司日常经营和资金需求。
4. 效益性原则：提高资金使用效率，实现资金增值。
第二章资金预算管理第四条公司实行资金预算管理制度，编制年度资金预算，并根据业务发展情况及时调整。
第五条资金预算内容应包括：1. 各部门、子公司的资金需求；2. 资金收入来源及预计时间；3. 资金支出计划及用途；4. 资金结余及使用计划。
第六条各部门、子公司应按时报送资金预算，经财务部门审核后，报公司管理层审批。
第三章资金收支管理第七条公司资金收支实行审批制度，明确资金收支审批权限和流程。
第八条资金收入管理：1. 各部门、子公司应建立健全收入管理制度，确保收入真实、准确、完整；2. 收入应及时入账，不得截留、挪用；3. 收入凭证应规范，并按规定进行审核。
第九条资金支出管理：1. 各部门、子公司应编制资金支出计划，并经审批后方可实施；2. 资金支出应遵循经济、合理、效益的原则；3. 资金支出凭证应规范，并按规定进行审核。
第四章资金调度管理第十条公司资金调度应遵循以下原则：1. 保障公司日常经营和资金需求；2. 优化资金结构，提高资金使用效率；3. 控制资金风险，确保资金安全。
第十一条资金调度流程：1. 各部门、子公司提出资金调度申请；2. 财务部门审核资金调度申请，并提出调度方案；3. 经公司管理层审批后，组织实施资金调度。
第五章资金投资管理第十二条公司资金投资应遵循以下原则：1. 符合国家产业政策和公司发展战略；2. 风险可控，收益合理；3. 投资决策程序规范。
营运资金管理制度内容范文
营运资金管理制度内容范文营运资金管理制度第一章总则第一条为了规范企业营运资金的管理，提高资金利用效率，保护企业的资金安全，制定本制度。
第二条本制度适用于企业的全部营运资金管理工作。
第三条企业应建立健全资金管理制度，明确资金管理职责和权限，保障资金管理工作的顺利进行。
第四条企业应加强内部控制，严格遵守财务制度，合理利用资金，确保资金的安全、高效运转。
第五条企业应建立完善的审计制度，对资金管理工作进行监督和检查，及时发现和纠正问题，提高资金管理的透明度和规范性。
第六条企业应积极引入先进的资金管理技术和工具，提高资金管理的科学性和自动化水平。
第七条企业应定期对资金管理制度进行评估和调整，不断提高资金管理工作的效果和水平。
第八条企业应落实责任，加强宣传教育，提高全体员工的资金管理意识和能力。
第二章资金管理职责第九条企业的财务部门负责资金管理工作的组织协调和日常执行，负责编制和实施资金管理计划。
第十条企业的营运部门负责资金需求的预测和计划，根据经营情况和需求变化，提出资金调整的建议。
第十一条企业的采购部门负责采购预算的编制和执行，保证采购资金的合理使用和控制。
第十二条企业的销售部门负责销售收款的管理工作，确保销售资金的及时回笼和到账。
第十三条企业的财务部门应与各部门加强沟通合作，及时了解资金需求和使用情况，做好资金调配和配置工作。
第十四条企业的领导层应关注资金管理工作，明确资金管理的重要性和目标，制定和推动相关政策和措施。
第三章资金管理流程第十五条企业应通过营运资金管理计划，合理安排和预测资金的流入和流出，提高资金使用效率。
第十六条企业应设立资金管理中心，负责监控和调配企业的营运资金，确保资金的合理配置和使用。
第十七条企业应建立资金管理系统，实现资金的实时监控和管理，包括资金预测、资金调配和资金结算等功能。
第十八条企业应建立资金流动标准和审批流程，确保资金的流动合法、规范和安全。
第十九条企业应定期进行资金结算和对账，及时核对资金的收入和支出情况，发现和解决问题。
公司营运资金管理制度
第一章总则第一条为加强公司营运资金的管理，确保资金合理运用，提高资金使用效率，降低财务风险，保障公司经营活动的正常进行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有营运资金的管理，包括现金、银行存款、应收账款、预付款、存货等。
第三条公司营运资金管理遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防止资金流失和非法占用；2. 流动性原则：保持资金流动性，满足公司日常经营和临时性资金需求；3. 效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本，实现资金效益最大化；4. 规范性原则：建立健全内部控制制度，确保资金管理工作的规范运作。
第二章资金预算管理第四条公司设立资金预算管理委员会，负责公司资金预算的编制、审批、执行和监督。
第五条各部门根据公司年度经营计划和业务需求，编制年度资金预算，经资金预算管理委员会审核后，报公司总经理批准。
第六条公司实行月度资金预算管理，各部门根据实际情况调整月度资金预算，并定期向资金预算管理委员会汇报。
第七条资金预算管理委员会定期对各部门资金预算执行情况进行监督检查，确保资金预算的落实。
第三章资金支付管理第八条公司资金支付实行授权审批制度，明确各级审批权限和责任。
第九条公司设立资金支付审批流程，包括以下环节：1. 提出支付申请：各部门根据业务需求提出支付申请，附相关证明材料；2. 审批：根据支付金额和审批权限，依次由部门负责人、财务负责人、总经理审批；3. 执行：财务部门根据审批意见办理支付手续；4. 监督：财务部门对支付情况进行监督，确保支付合规。
第十条公司资金支付方式包括银行转账、支票、现金等，具体支付方式由财务部门根据实际情况确定。
第四章资金核算与监督第十一条公司设立财务部门，负责公司资金核算、监督和报告工作。
第十二条财务部门按照国家会计准则和公司内部财务管理制度，建立健全资金核算体系，确保资金核算的真实、准确、完整。
资金管理中心运行方案[资本运营管理]
![资金管理中心运行方案[资本运营管理]](https://img.taocdn.com/s3/m/62b31db1172ded630b1cb6ca.png)
河北天山房地产开发有限公司资金集中管理方案设计一、资金集中管理应达成的目标1.实现天山房地产从项目公司到集团总部的资金进行集中管理。
建立资金结算制度，实现资金的集中管理、统一调度和有效监控。
使下属单位资金的出入处于总部的严密监管之下；以资金管理为中心，以先进的计算机技术为手段，建立内部信息管理系统，健全财务规章制度，实现高效率的信息化管理。
2.建立以总部为载体的资金管理中心，以资金计划为预算驱动，以信息技术为手段，包括资金收付系统、资金调度系统、资金分析系统等的资金集中管理体制。
3.在资金管理权限上，坚持集团母公司资金集中管理与子公司资金自主管理相结合；在筹融资方面，坚持资金有效平衡与资本结构优化相结合；;在控制资金占用上，坚持目标控制与过程管理相结合；在资金结算方面，坚持成员单位资金结算与发挥资金管理中心协调、监督功能相结合；在资金风险方面，坚持风险防范体系和动态控制相结合;在资金信息化管理方面，坚持资金信息化管理与业务流程再造相结合。
为加强股份公司资金管理，发挥资金集中优势，提高资金利用效率，加强资金往来的监督，促进企业整体效益的提高，特制定本办法。
资金管理中心以网上银行为载体，通过子公司财务部－银行－股份公司结算中心三个层次来实施资金集中管理的模式，实现有效调节资金流向，宏观控制资金合理使用，盘活沉淀资金，提高资金使用效率的目的。
股份公司下属的所有子公司必须到资金管理中心指定的商业银行开立账户，接受资金管理中心的集中管理。
本办法中对在资金管理中心指定的商业银行开立账户的所有子公司，简称开户单位。
本办法中所称承办行是指为股份公司资金管理中心承办网上银行结算系统的南昌市某商业银行总行，协办行是指为股份公司资金管理中心承办网上银行结算系统的承办行在开户单位所属地域设立的分支机构银行。
二、资金集中管理的模式选择协议（1）股份公司资金管理中心与承办行签署组建网络结算协议，约定网络建设、运行方案、手续费用及相关管理规定等事宜；（2）股份公司下属各开户单位与协办行签署资金划拨委托书，交股份公司资金管理中心和主办行备案。
商业银行资金运营管理办法
商业银行资金运营管理办法商业银行作为金融机构，在资金运营管理方面需遵守相应的法规和规定。
本文档旨在概述商业银行资金运营管理的一些基本原则和规范。
1. 资金运营管理目标商业银行资金运营管理的主要目标是保证资金的合理配置和运作，以实现以下几个方面的目标：- 维护银行的资金安全性和稳定性；- 提高资金利用效率，实现收益最大化；- 控制风险，防范资金市场的不确定性。
2. 资金运营管理原则商业银行在资金运营管理过程中应遵循以下原则：- 合规性原则：遵守相关法律法规，确保资金运营活动合法合规；- 安全性原则：保证资金的安全性，避免意外风险的发生；- 高效性原则：提高资金利用效率，确保资金的流动性和收益最大化；- 公平性原则：合理配置资金资源，公平对待各类客户；- 风险控制原则：通过科学的风险管理措施，防范资金运营风险。
3. 资金运营管理措施商业银行在资金运营管理中应采取以下一些基本措施：- 资金规划和预测：制定合理的资金规划和预测，确保资金需求得到充分满足；- 资金调度和配置：根据资金市场的情况和需要，进行资金调度和合理配置；- 资金监控和风险控制：建立严格的资金监控和风险控制系统，及时发现和应对潜在风险；- 利率管理：合理管理资金的利率，平衡资金的成本和收益；- 资金流动性管理：保持良好的资金流动性，确保资金的及时可得性。
4. 资金运营管理责任商业银行的资金运营管理责任主要由以下几个方面受托人承担：- 行长及高级管理人员：负责制定和实施资金运营管理的策略和措施；- 资金运营部门：负责具体的资金运营管理工作，包括资金调度、风险控制等；- 内部审计部门：负责对资金运营管理进行内部审计，及时发现和解决问题。
结论商业银行资金运营管理是保证银行运作正常和稳定的关键环节。
通过遵循管理原则和采取相应措施，可以提高资金利用效率，控制风险，并确保银行的可持续发展。
资本运营中心融资提成及成本管理制度
资本运营中心融资提成及成本管理制度一、前言为了提高资本运营中心的融资业绩，激励员工积极开展融资工作，并合理控制成本，制定本制度，以规范融资提成及成本管理的相关事宜。
二、融资提成1.提成比例根据不同阶段的融资业绩，设定不同的提成比例。
具体比例由资本运营中心的管理层决定，并根据实际情况进行调整。
“阶段”分为初级、中级和高级，分别对应不同的融资业绩目标。
2.提成计算和发放（1）融资提成核算以周期为单位，周期由管理层决定。
按照周期内的融资业绩计算提成金额。
（2）提成计算公式：提成金额=融资业绩金额*提成比例。
（3）融资提成将于下一周期初结算并发放。
（4）员工提取的提成金额将通过银行转账或现金支付的方式进行。
三、成本管理1.成本控制目标（1）合理控制融资业务相关的成本，从而提高融资的利润。
（2）确保各项融资项目的运营成本得到有效控制。
2.成本管理职责（1）资本运营中心的管理层负责制定成本管理的具体政策和指导方针，并对成本管理的工作进行监督和检查。
（2）资本运营中心各部门负责本部门的成本管理工作，并配合管理层的监督和检查。
3.成本管控措施（1）成本预算：资本运营中心需根据融资项目的需求和实际情况制定合理的成本预算，包括人员成本、运营成本和市场推广成本等。
（2）成本核算：资本运营中心应建立科学的成本核算体系，对各项目的成本进行分类管理，实时掌握并监控各项成本支出，确保成本在预算范围内。
（3）成本分析：定期对成本进行分析，找出成本控制的薄弱环节和存在的问题，并采取相应的措施加以改进。
（4）成本监督：资本运营中心应设立专门的成本监督机构，对成本核算的真实性进行核实，并对成本管理工作进行监督和检查。
四、制度执行与监督1.员工应严格遵守本制度，按照规定的提成比例和成本管理要求开展工作，并保证数据的真实性和准确性。
2.资本运营中心的管理层应制定操作细则，对融资提成和成本管理的具体实施、核算和发放进行详细规定，并加强对员工的培训和指导。
运营资金管理制度
运营资金管理制度一、背景随着公司规模的不断壮大和业务的拓展，运营资金管理对于公司的持续发展和稳定经营具有重要意义。
有效的运营资金管理制度能够保障公司资金的安全性和高效利用，最大限度地减少财务风险，提高财务运作效率，为公司的可持续发展提供有力的保障。
二、目的和意义1、把握公司财务状况运营资金管理制度可以实时监控公司的资金流动状况，及时了解公司的资金情况，规避资金风险，保障公司财务稳健。
2、提高资金利用效率通过规范的运营资金管理制度，可以更高效地利用资金，提高资金周转率，减少不必要的资金占用，降低资金成本，增强公司的竞争力。
3、预防和解决资金紧张运营资金管理制度可以提前预判资金需求，避免资金紧张风险的发生，及时采取措施解决资金缺口，确保公司正常经营运作。
4、提升公司形象建立健全的运营资金管理制度，对外显示公司的财务管理水平，提升公司的信用和形象，在金融机构和投资者中获得更多的信任和支持。
三、运营资金管理制度的内容1、资金收付管理（1）收款管理建立健全的收款流程，明确收款的责任人和权限，规范收款方式和流程，确保收款的及时性和安全性。
（2）付款管理建立付款审批流程和制度，规范付款方式和条件，加强对合同和发票的审查，防范欺诈和虚假开支，确保合理付款。
（3）税务支付管理遵守税法规定，按时足额缴纳税金，严格遵守税收政策和规定，积极主动地申报和缴纳税务，不得恶意逃税或者偷漏税。
2、资金监控管理（1）资金预算管理建立全面的预算管理制度，明确公司各项支出的预算标准和范围，分解预算责任到各部门和岗位，加强预算执行和控制。
（2）资金监测管理建立有效的资金监测机制，实时掌握公司的资金状况，及时发现和解决资金问题，避免资金的闲置和占用。
3、资金调度管理（1）资金调度策略根据公司的经营情况和资金情况，制定合理的资金调度策略，实施企业的资金集中调度和统一运作。
（2）资金调度工具和方式选择合适的资金调度工具和方式，包括资金池、信托、票据融资等，根据实际情况调整和优化资金结构，提高资金利用效率。
资金运营安全管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金运营安全管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门、各岗位的资金运营活动。
第三条公司资金运营安全管理遵循以下原则：1. 安全第一，预防为主；2. 依法合规，规范操作；3. 明确责任，加强监督；4. 精细化管理，提高效益。
第二章资金收支管理第四条公司实行收支两条线管理制度，确保资金收入与支出分离。
第五条各部门在办理资金收支业务时，必须遵守国家法律法规，严格执行公司内部审批程序。
第六条资金收入必须及时入账，严禁坐支、挪用、私分。
第七条资金支出严格按照预算执行，无预算不得支出。
第八条各部门在办理资金支出业务时，应提供合法、合规的原始凭证，并经审批后，方可办理付款手续。
第三章资金支付管理第九条公司资金支付实行审批制度，严格按照授权权限进行。
第十条资金支付审批流程如下：1. 提交支付申请；2. 经审批后，办理支付手续；3. 付款后，及时登记账簿。
第十一条严禁无授权、越权审批资金支付。
第四章资金结算管理第十二条公司资金结算采用银行转账、支票等方式。
第十三条各部门在办理资金结算业务时，应确保结算及时、准确。
第十四条资金结算必须遵守国家有关结算制度，严禁违规操作。
第五章资金风险控制第十五条公司建立健全资金风险控制体系，确保资金安全。
第十六条加强对资金支付、结算等环节的监督检查，防范资金风险。
第十七条定期对资金运营情况进行风险评估，及时发现和纠正问题。
第十八条加强与金融机构的合作，确保资金结算安全。
第六章资金信息管理第十九条建立健全资金信息管理系统，确保资金信息真实、准确、完整。
第二十条各部门应按照规定及时、准确地报送资金信息。
第七章责任追究第二十一条违反本制度，造成资金损失的，按照相关规定追究相关责任人的责任。
第二十二条对违反本制度的行为，公司有权采取必要的纠正措施。
公司运营资金管理制度
公司运营资金管理制度第一章基本概念第一条为了规范公司的运营资金管理，提高运营资金的使用效率和安全性，制定本制度。
第二条公司运营资金是指公司用于日常生产经营活动的全部资金，包括库存资金、应收账款资金和应付账款资金等。
第三条公司运营资金管理应遵循“高效、安全、稳健”的原则，合理配置资金资源，保障公司资金流动性和盈利能力。
第二章运营资金管理目标第四条公司运营资金管理的目标是保证公司资金周转顺畅、降低运营风险、提高资金利用效率，确保公司持续健康发展。
第五条具体目标包括：1. 维持适当的现金储备，保障日常运营需求；2. 积极推进库存周转，降低存货周转时间；3. 控制应收账款的风险，加快收款速度；4. 合理安排应付账款支付，避免资金链断裂。
第三章运营资金来源第六条公司运营资金的主要来源包括：1. 股东投资或利润积累；2. 贷款或信用额度；3. 应收账款；4. 其他非经常性资金来源。
第四章运营资金管理主体第七条公司董事会是公司运营资金管理的最高决策机构，负责审议和批准资金管理方案。
第八条公司财务部门是公司运营资金管理的具体执行机构，负责筹划、执行和监督公司的运营资金活动。
第九条公司运营资金管理团队应包括财务总监、会计主管、资金管理员等人员，各司其职，密切合作，实现资金管理目标。
第五章运营资金管理原则第十条公司运营资金管理应遵循以下原则：1. 风险控制原则：控制资金周转风险，避免运营资金链条断裂；2. 利润最大化原则：维护资金流动性的同时，追求最大利润；3. 合理分配原则：合理配置资金资源，保障日常运营需求；4. 依法合规原则：遵守相关法律法规，严格规范资金管理行为。
第六章运营资金管理措施第十一条公司应制定运营资金管理计划，包括年度预算、月度预测、日常监控等，以确保资金使用合理有效。
第十二条公司应建立健全的资金管理制度，包括资金收付制度、资金保管制度、财务审批制度等，严格约束资金使用行为。
第十三条公司应建立完善的应收账款管理体系，及时核对客户信用额度、催收欠款、防范坏账风险。
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资金运营管理中心管理办法第一章总则第一条为加强集团资金管理，提高资金使用效率，控制资金风险，降低资金成本，提升集团整体的资金优势，公司成立资金运营管理管理中心（以下简称“资金中心”）。
为明确资金中心的定位、职责、业务范围等，保障资金安全和有序运行，根据国家有关法律法规和《集团公司资金管理制度》，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司本部及所属各成员单位，包括集团全资及控股子公司和独立核算单位（以下简称“成员单位”，含集团本部）。
第三条资金中心定位及运行管理模式(一)资金中心作为集团资金管理部门，是集团财务管控的重要组成部分。
资金中心依托信息化软件、银行系统对资金进行集中管理，进行内部资金的监控调剂、投资理财等活动，逐步实现对成员单位资金的集中结算，实现资金计划与资金结算的有效结合，实现资金拨付审批及实时监控分析。
(二)资金管理采用直接管控模式，即集团公司本部及所属各单位均直接作为资金中心的成员单位，其资金由资金中心进行统一管理。
(三)资金中心依托资金管理系统，对分账户资金进行实时归集，各行总账户反映全集团被归集资金的规模。
(四)资金中心监控独立账户、未直联账户资金余额及变化。
独立账户、未直联账户除业务规定外，不得沉淀大额资金，原则上要求将资金转移至分账户。
第四条资金中心资金管理坚持以下原则：(一)集中管理，权属不变资金中心集中管控各成员单位资金，但不改变其资金的所有权，不影响其正常的资金支配权。
(二)控制风险，安全第一资金中心及各成员单位按照相关规章制度，规范使用集团财务信息化系统，合理计划及运营管理资金，防范资金风险；各司其职，层层把关，确保资金安全。
(三)有偿使用，收益共享各成员单位使用资金中心调剂款需按合同协议支付占用费；资金中心收益将按照归集资金存款积数、考核评价结果分配至各成员单位，原则上资金中心不留存收益。
（四）流程统一，规范运营各成员单位应按照本办法规定，统一账户管理，统一报表格式、统一预算编制、统一信贷管理；规范资金收付操作，规范资金内部信贷，严格执行审批流程；考核和收益分配过程公开透明，结果公正。
第二章资金机构设置及职权第五条资金中心作为集团资金管理的主要部门，主要负责：(一)贯彻国家法律法规，制定并更新完善集团资金管理制度；(二)规范和监督集团各成员单位的资金管理工作；(三)负责完成资金中心内部账务核算、报表编制工作；(四)编制集团本部资金收支计划，审核并汇总各成员单位资金收支计划；(五)负责各成员单位大额资金头寸的汇总、审批；负责各成员单位通过银企直联系统大额支付的审批；(六)负责各成员单位银行账户开销户、变更的审批，监控账户使用情况；(七)负责全集团内部资金调剂、统借统贷业务的审批、办理；(八)根据全集团资金使用情况制定总体资金平衡调剂方案；(九)负责全集团的理财规划、执行及管理；(十)负责其他资金管理事项。
第六条各成员单位财务部负责本单位资金管理工作，主要负责：(一)贯彻国家法律法规，遵守集团资金管理制度；(二)编制本单位资金收支计划，报送集团资金中心审核；(三)负责本单位大额资金头寸的及时报备工作；(四)负责本单位资金信息化系统的正确应用，保证业务信息的完整登记；(五)负责本单位资金收入和支出事项处理；(六)严格按照制度和资金计划审核本单位各项资金支付情况；(七)办理集团资金中心要求的其他资金管理相关事项。
第三章资金中心岗位设置及职能第七条根据资金中心的定位、职能，以及未来发展规划的需求，岗位设置如下：第八条资金中心主任（及副主任）作为中心的负责人，其职责为：(一)主持资金中心的日常管理工作；建立健全资金中心的各项规章制度；组织资金中心制定工作目标和计划，检查督促工作进展情况。
(二)负责组织协调资金中心与系统外单位(如：外部金融机构)以及内部其他业务部门之间的关系。
(三)确定资金统筹、调剂、理财方案，指导中心人员及各成员单位资金管理工作。
(四)汇报资金中心的运作情况及资金管理情况。
(五)其他授权的工作。
第九条财务核算(一)贯彻执行集团公司会计科目体系、会计核算政策。
(二)负责资金中心业务核算，并编制资金中心核算报表，协助配合年度审计及专项审计工作。
(三)负责资金中心核算账套的初始化，资金中心日常业务的会计核算工作，相关账簿的登记录入，财务报表的编制。
(四)定期整理凭证及附件，装订、归档会计资料，及时提供资金中心核算信息及报告。
(五)负责资金中心银行存款余额调节表的编制。
(六)负责资金中心收益的计算和分配。
(七)负责经办发起的业务审批签字。
(八)完成领导交办的其他工作。
第十条稽核监督(一)负责资金核算、资金报表、支付业务的复核，保证业务真实性和指令的准确性、及时性。
(二)负责修改完善资金中心资金管理办法。
(三)在稽核监督过程中发现违规、违法问题，及时记录、纠错补漏，并及时向资金中心主任如实汇报。
(四)负责各成员单位资金管理业务的考核工作，汇总考核打分表、考核意见反馈，编写考核分析报告、通告。
(五)完成领导交办的其他工作。
第十一条出纳(一)根据资金账户管理规定，负责监督企业成员单位资金使用情况，及账户的开立与使用情况，定期统计集团所辖账户的新增、变动、销户情况。
(二)作为资金中心的资金支出的发起人。
(三)配合合作银行进行资金中心存款利息清算，获取银行对账单并进行银行对账，登记日记账。
(四)协助维护银行合作关系，协调银行维护网银、现金管理服务，协同合作银行监督其分支机构执行合作协议的情况，并向资金中心主任反馈。
(五)负责资金中心各项收发文登记，整理、归档各项书面和电子文件、合同、协议、简报、分析资料等。
(六)完成领导交办的其他工作。
第十二条资金结算(一)负责各成员单位大额资金头寸报备的收集、审批。
(二)负责各成员单位大额支付的系统流程审批。
(三)协助资金中心主任，平衡全集团资金，提出资金平衡方案。
(四)负责对各成员单位开展日常资金监控。
监督各项资金业务流程及资金流向，加强事前、事中对子公司收支行为知情控制，定期编制资金监控报告。
对资金异常波动、大额资金支付、法人账户透支等情况及时提出预警。
(五)根据具体结算业务的处理情况，对发现的问题及时提出报告，提交处理意见。
(六)完成领导交办的其他工作。
第十三条理财规划(一)收集各金融机构及资本市场的理财产品信息，并进行分析评价。
(二)根据资金收支计划、理财产品信息，提出合理的理财及赎回方案。
(三)作为理财购买的发起人，办理资金拨付审批的相关手续。
(四)密切跟踪理财投资的实际操作、运行效果，做好台账登记，加强金融风险防范。
(五)定期编制资金中心理财情况报告。
(六)完成领导交办的其它工作。
第十四条债权债务(一)负责资金中心、集团公司与各成员单位债权债务合同的管理，负责合同台账的登记和相关报表报告的编制。
(二)负责收集和审核向资金中心、集团公司申请借款的成员单位的相关资料，提交相关报告。
(三)计算债权债务的利息，为核算账务提供依据。
(四)负责收集各成员单位上报资金会议审议的相关文件资料，负责会议纪要、批复的编写。
(五)完成领导交办的其它工作。
第十五条计划分析(一)编制集团本部资金收支计划表，汇编全集团资金收支表，管理各成员单位资金计划的填报和执行，及时跟踪掌握各成员单位资金的使用情况，收集汇总执行分析情况说明。
(二)负责各成员单位资金日报表的汇总、审核；负责编制集团资金中心日报表。
(三)调查、监督各成员单位的大额款项是否在资金归集中，预防大额资金的沉淀和体外循环。
(四)负责汇总和编写资金中心运行报告、资金分析报告及日常简报等。
(五)完成领导交办的其他工作。
第十六条系统管理(一)负责与集团公司信息中心、银行技术人员及软件公司人员对接，完善资金中心信息化建设，进行资金管理系统的日常维护，管理系统日志。
(二)及时协调相关部门及厂商解决软、硬件技术问题。
协调软件公司指导最终用户对资金管理系统进行培训和操作。
(三)根据资金管理系统使用规范，负责CA用户证书的制作、保管、发放和收回，监督人员密码、证书的使用。
(四)负责接收下属各成员单位业务申请表，经办集团审批，通知办理结果；设置台账登记，整理、归档申请表。
(五)负责系统银行账户等基本信息的设置，并做好台账记录。
办理各成员公司银企直联和资金归集。
(六)负责系统人员权限分配工作，监督操作人员的密码、证书、权限的使用，并根据各成员单位人员的变动，及时调整、并做好记录备案。
及时检查网络安全，软件的升级情况。
(七)完成领导交办的其他工作。
第十七条风险控制(一)资金中心各岗位人员应按照资金中心主任的授权，履行职责，严格执行资金中心业务开展的审批流程。
(二)未经资金中心主任批准，不得对资金中心以外人员、部门、单位提供资金中心的有关信息、数据。
(三)资金中心人员应按照岗位的要求，严格执行岗位分离，支付发起人员与审核人员岗位相分离，记账人员与复核人员岗位相分离，系统管理员与系统操作人员相分离。
第四章信息化系统安全管理第十八条资金管理信息化系统作为财务信息化系统的一部分，其使用规定按照《集团财务信息化系统管理制度》执行。
第十九条资金管理信息化系统需设立专职管理员，对资金应用的基础信息进行统一的维护和管理。
第二十条资金岗位的工作人员应保持稳定性，不应频繁变动，并对其职责负责。
存在特殊情况需要调整岗位及职责权限的，必须及时提交《财务信息化系统用户权限申请表》，经由资金中心审批通过后进行更改。
第二十一条资金岗位人员对其在系统使用过程中计算机、VPN、CA证书、系统用户等账号、密码的安全性负责。
密码设置应该达到甚至高于信息化管理制度的要求，不得将密码随意告知他人。
第二十二条资金岗位人员应按照软件操作程序、个人权限进行正常操作，若因违规操作而造成的后果由该用户资金承担。
由于外出时保证正常业务的及时开展，须经书面交接、上级领导监交的方式授权他人代为行使其权限。
因交接不清造成的后果由移交用户自己承担。
第二十三条资金管理接入的服务器、银企直联前置机、计算机必须使用专线，设置有防火墙、杀毒软件，做到专机专用。
第五章内部核算管理第二十四条资金中心主要会计科目的设置和核算内容(一)资产类科目1.1002银行存款本科目核算归集户的各种款项，包括集团内各成员单位归集（上划）到资金中心归集账户的款项和归集利息等。
本科目按总账户和分账户明细核算。
2.1101交易性金融资产本科目核算资金中心利用归集资金对外进行的以交易目的持有的债券投资、股票投资、基金投资等交易性金融资产的公允价值。
本科目按交易性金融资产的类别和品种，分“成本”、“公允价值变动”等进行明细核算。
3.1132应收利息本科目核算内部调剂、归集户存款利息等应收利息。
4.1221其他应收款本科目核算除应收利息外的其他各种应收、暂付款项。