1.《金融理财》基础知识复习题(201304)

1.《金融理财》基础知识复习题(201304)

《金融理财》基础知识复习题

一、判断题（正确打√；错误打×）

1．理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，

因此，理财规划一经制订就不得改变。

( )

2．现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。( )

3．理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。 ( )

4．对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承

诺。 ( )

5．职业道德作为-种规范，同样具有法律上的强制约束力。 ( )

6. 理财规划师在执业过程中知悉客户涉嫌违法

犯罪的事实，有义务向司法机关举报。( ) 7. 资产负债表是分析客户家庭资产和负债在某

个时期的基本情况。 ( )

8. 收入支出表是分析客户家庭收入和支出在某个时期的基本情况。（）

9. 理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为

客户做理财方案。（）

10.股票是一种有价证券，所以其本身是有价值的。( )

11.国家经济增长主要来源于三架马车，目前全球经济疲软情况下，中国应考虑主要从

投资和消费来拉动经济增长。（）

12.生命周期理论是整个理财规划的基础。

( )

13.我国法律规定，遗嘱继承人的范围为公民和法人，与法定继承人没有关系（）

14.理财规划师首先是一个专才，其次才是通才。（）

15.等额本金还款法是在贷款期限内按月偿还等额的贷款利息和本金。（）

16.一般来说，建立家庭现金储备要包括日常生活储备和意外紧急备用金储备。( )

17.很多客户投资股票都在一年以内，因此股票是属于货币市场投资工具。( )

18.共同基金，就是我们国家的公募基金。 ( )

19.构成我国养老保险体系的三大支柱是社会保险，商业保险，健康保险。( )

20.法律强制性规定，遗嘱人应当为缺乏劳动能

25．为维持退休后经济生活所需，并希望定期有固定收入，下列何种保险为宜？【】A.定期寿险 B.意外伤害保险 C.年金保险 D.长期看护保险

26. 关于最优投资组合的选择，以下表达正确的是：【】

A.风险最小，收益最大；

B.风险一定，收益最大或者收益一定，风险最小；

C.风险最大，收益也最大；D风险最小，收益也最小；

27. 理财规划师职业操守的核心原则是【】

A.正直诚信

B.具有合作精神

C.客观公正

D.保守秘密

28. 时下社会流行的月光族，最需要进行的是【】

A.税务规划

B.现金规划

C.保险规划

D.投资规划