基金从业基金法律法规复习题集第4777篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.( )也称为“结构性早期干预和解决方案”。 A、依法监管 B、审慎监管 C、适度监管 D、高效监管 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则 【答案】：B 【解析】： 审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。 知识点：基金监管的基本原则 2.基金在投资运作过程中可能面临的风险有( )。 Ⅰ市场风险 Ⅱ管理风险 Ⅲ技术风险 Ⅳ合规风险 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容 【答案】：A 【解析】： 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。 3.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是( )。 、一级市场A． B、二级市场 C、三级市场 D、四级市场 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。 ) ( 以下哪项不是金融市场的构成要素4. A、市场参与者 B、交易场所 C、金融工具 D、金融交易的组织形式 点击展开答案与解析>>> 金融市场的构成要素1节>第【知识点】：第1章>B ：【答案】 【解析】： 金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。 知识点：金融市场构成要素 ( )。5.基金职业道德教育的内容有 Ⅰ．培养基金职业道德观念 Ⅱ．灌输基金职业道德规范 Ⅲ．树立基金职业道德典型 Ⅳ．提升基金职业道德素养 、ⅠA B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 点击展开答案与解析>>> 基金职业道德教育的含义>节3第>章5：第【知识点】． 【答案】：B 【解析】： 道德教育的内容主要包括以下两个方面： 1．培养基金职业道德观念 2．灌输基金职业道德规范 知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径 6.基金监管原则的“三公”原则重在( )。 A、公开 B、公平 C、公正 D、以上都不是 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征 【答案】：C 【解析】： 知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标； 作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。 7.不属于基金托管人职责的内容是( )。 A、投资风险管理 B、资产保管和资金清算 C、投资监督 D、会计复核 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：A 【解析】： 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。 知识点：证券投资基金的参与主体 8.基金管理公司需要在每年结束后( )内，披露基金年度报告。 A、30日 B、60日 日90、C． D、120日 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务 【答案】：C 【解析】： 基金管理人的信息披露义务：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定 报刊和管理人网站上披露基金季度报告。 9.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中( )属于个人背景的因素。 A、伦理道德 B、法律意识 C、社会制度 D、科技发展 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容 【答案】：B 【解析】： 投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：①个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等；②社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。 知识点：投资者教育的基本原则与内容 10.( )包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。 A、内部环境 B、目标设定 C、控制活动 D、信息与沟通 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义 【答案】：C 【解析】： 知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风 险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。 只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，11.( ) 同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。 A、公募基金 B、私募基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 >>>点击展开答案与解析 >投资基金的主要类别章>第4节【知识点】：第1B 【答案】： 【解析】：私募基金只能向少数特定投资者采用私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，投资限制等方面监同时在信息披露、非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求， 管要求较低，方式较为灵活。 。( )12.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是个完整会计10年以上的，应当登载最近10A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效 年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 3个百分点C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准 、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D 点击展开答案与解析>>> >宣传推介材料业绩登载规范和其他规范第：第【知识点】22章>2节C ：【答案】 【解析】：不得有预测基与基金合同、基金招募说明书相符，基金宣传推介材料必须真实、准确， 金的投资业绩等情形。 知识点：宣传推介材料的业绩登载规范． 13.( )有权对基金管理人的投资行为进行监督。 A、律师事务所 B、基金托管人 C、基金代理销售机构 D、会计师事务所 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：B 【解析】： 根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 知识点：证券投资基金的参与主体 14.资产管理行业的功能描述有错误的是( ) A、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 B、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。 C、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。 D、资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业 【答案】：D 【解析】： 正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 知识点：资产管理行业的功能 15.债券类金融资产以( )等契约型投资工具为主。 Ⅰ．票据 Ⅱ．债券 Ⅲ．信托 Ⅳ．股票． A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能； 债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 16.下列选项不属于客户服务流程的是( )。 A、受理投诉 B、投资跟踪与评价 C、服务宣传与推介 D、介绍基金基础知识 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范 【答案】：D 【解析】： (教材下册P195)为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于售前服务的内容。 知识点：基金客户服务流程 17.证券公司代销基金具有下列( )特点。 Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选 Ⅱ．网点较多 Ⅲ．客户经理专业服务较好 Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：C 【解析】： 知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；