调查问卷-某银行总行营业部公司业务授信调查报告(DOC29页)
银行客户授信调查问卷模板

尊敬的客户:您好!为了更好地了解您的金融需求,优化我行授信业务流程,提高服务质量,特开展本次客户授信调查。
您的宝贵意见将有助于我们为您提供更加个性化和贴心的服务。
本问卷采取匿名方式,所有信息仅用于统计分析,请您放心填写。
感谢您的支持与配合!一、基本信息1. 您的姓名:()2. 性别:()3. 年龄:()4. 联系电话:()5. 电子邮箱:()6. 您的职业:()7. 您所在行业:()二、财务状况8. 您月均收入水平:()A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000元以上9. 您的资产总额:()A. 10万元以下B. 10-50万元C. 50-100万元D. 100万元以上10. 您是否有稳定的收入来源?()A. 是B. 否11. 您是否有固定资产?()A. 是B. 否12. 您是否愿意提供财务报表等证明材料?()A. 是B. 否三、信用状况13. 您是否有过逾期还款记录?()A. 是B. 否14. 您是否有过贷款违约记录?()A. 是B. 否15. 您是否有过信用卡逾期记录?()A. 是B. 否四、授信需求16. 您需要授信额度为:()A. 10万元以下B. 10-50万元C. 50-100万元D. 100万元以上17. 您申请授信的主要用途是:()A. 经营周转B. 购置设备C. 房地产开发D. 其他18. 您期望的授信期限是:()A. 1年以下B. 1-3年C. 3-5年D. 5年以上五、其他19. 您对银行授信业务的了解程度:()A. 非常了解B. 了解C. 一般D. 不了解20. 您认为我行授信业务的优势有哪些?(可多选)A. 门槛低B. 放款速度快C. 服务质量高D. 优惠政策多E. 其他:()21. 您认为我行授信业务有哪些不足之处?(可多选)A. 门槛高B. 放款速度慢C. 服务质量低D. 优惠政策少E. 其他:()感谢您参与本次调查!请您在填写问卷时,尽量确保信息的真实性、完整性和准确性。
银行授信调查报告(适用于流动资金贷款和综合授信)

ⅩⅩ银行授信调查报告(适用于流动资金贷款和综合授信)客户名称:信用评级:行业类别:授信品种:授信金额:授信期限:授信定价:担保方式:担保人全称:经办机构:客户经理:产品经理:============================================== ======================声明:本人对该授信项目进行了深入调查,并在调查的基础上完成本报告的撰写,本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。
客户经理签名:产品经理签名:贷前调查时间:地点:调查访问的对象:访问人:调查访问方式及内容:调查报告目录:第一部分授信申请人的基本情况................................................................................. 第二部分授信申请人经营情况分析............................................................................. 第三部分行业及政策分析 ............................................................................................. 第四部分授信申请人财务情况分析............................................................................. 第五部分比较分析.......................................................................................................... 第六部分授信申请人与银行合作情况 ........................................................................ 第七部分或有负债分析 ................................................................................................. 第八部分授信申请人授信用途与还款来源分析........................................................ 第九部分担保分析.......................................................................................................... 第十部分授信风险分析及防范措施............................................................................. 第十一部分其他补充说明 ............................................................................................. 第十二部分调查结论......................................................................................................第十三部分经办机构主要负责人意见 ........................................................................一、授信申请人基本情况1、基本要素:企业名称:组织机构代码:经营范围:行业类别:注册地址:实际办公地址:法定代表人及身份证号码:贷款卡编号、密码、是否通过人民银行年审:基本账户行:注册资金、币种:股权关系、重要股东、实际控制人介绍(包括但不限于基本情况、经营情况,民营企业自然人股东之间的亲属关系等)公司已投产项目成立时审批手续情况,手续是否合规?公司的关联企业有无已投产但审批手续不合规的重大项目(核准、土地、环保等)2、要求描述公司及其前身成立以来的资本变更、股权演变、改制重组、上市融资、投资并购、资产出售等各种产权变化情况。
调查报告银行公司类客户一般授信业务完整新颖

调查报告银行公司类客户一般授信业务完整新颖调查报告:银行公司类客户一般授信业务一、介绍本调查报告旨在探讨银行公司类客户一般授信业务的情况。
银行作为金融机构,扮演着促进经济发展、为企业提供资金支持的重要角色。
而银行公司类客户作为银行的优先服务对象,其授信业务在推动经济发展方面至关重要。
本报告将分析银行公司类客户授信业务的概述、主要类型、申请流程和风险控制措施等方面。
二、概述银行公司类客户授信业务是指银行向公司机构提供的融资和信贷服务。
这些公司通常规模较大且经营稳定,需要较大额度的资金来支持其业务发展。
银行通过授信业务来帮助这些公司满足其短期和中长期的资金需求,促进其业务扩张和发展。
三、主要类型1.贷款授信:银行向公司提供资金贷款,通常有信用贷款、抵押贷款和担保贷款等形式。
公司可以根据自身需求选择合适的贷款类型来满足其资金需求。
2.融资担保:银行提供担保服务,为公司筹集资金,并承担一定的风险。
融资担保可以通过提供保证金、抵押权、质押权等形式来实现。
3.银行承兑汇票:银行公司类客户可以向银行提出承兑汇票的申请,以便在交易中得到更多的信任和支持。
4.授信额度:银行为公司设定一定的授信额度,公司可以在这个额度范围内灵活运用资金,以满足其日常经营和发展的需要。
四、申请流程1.提交申请:公司通过书面形式向银行提交授信申请,包括授信额度的数量和期限等要求。
同时,还需提供相关的企业资料和财务报表等。
2.审核评估:银行会对公司的申请进行审查和综合评估,包括公司的经营情况、资金需求以及财务状况等。
同时,银行还会考虑行业和市场的风险,进行风险评估。
3.决策准备:根据审核评估的结果,银行将裁定是否同意授信申请,并确定具体的授信额度和期限等。
决策过程还要考虑到公司的信用记录、还款能力和担保品等因素。
4.合同签订:如果银行同意授信申请,双方将签订授信合同,明确双方的权利和义务。
合同内容通常包括授信额度、利率、还款方式和违约责任等方面的规定。
平安银行对公授信业务调查报告 模板

是[ ] 否[ ]
12、所属集团、关联企业出现上述情况。
是[ ] 否[ ]
如出现以上事项,请具体说明相关情况:
2、实际控制人人 行个人征信信息 3、其他预警信息
四、财务情况分析(单位:万元人民币)
报表时间 资 总资产 产 流动资产
7
评论
1、 报表说明 2、 财务规范性及真实性说明
和 其中:货币资金 负 应收账款 债 和 应收票据 所 预付账款 有 其它应收款 者 存货 权 益 非流动资产
平安银行对公授信业务调查报告
受信人全称 申报机构 受信人归属集团 本次授信性质 本次授信种类 信用评级 资产风险分类 是否关联交易 是否贸易融资 是否重叠客户 授信币种 授信金额 授信敞口 期限 利/费率说明 担保内容 授信业务品种 主办调查人员 协办调查人员
常德市桃花源文化旅游投资开发集团有限公司 平安银行医疗健康文化旅游金融事业部东北分部 常德市人民政府国有资产监督管理委员会
联系电话 联系电话
1
一、基本情况
(一)基础信息
企业全称 法人代表
常德市桃花源文化旅游投资开 企业类型
发集团有限公司
刘腾波
实际控制人
国有独资有限责任公司 国有
成立时间 注册地址
2001 年 4 月 26 日
营业期限
湖南省常德市武陵区城西办事 员工人数
处穿紫河社区柳叶大道 2533 号
2061 年 4 月 25 日 32/500
与受信人关系 无
是否为逃废债企业 否
(六)企业股权架构及主要股东情况
(七)历史沿革及股权变迁情况
(八)实际控制人基本情况
姓名
性别
出生日期
籍贯(出生地)
企业授信业务调查报告

企业授信业务调查报告企业授信业务调查报告“永远都了解我的客户,是管理风险的最好方法;永远都懂得我的客户,是提高收益的最佳途径。
”而简单的一句了解客户,背后付出的却是无数艰巨的工作和努力。
不论对于客户经理还是授信审查员,准确、深入、完整的调查都是保证授信质量的重要前提。
客户的情况不是从纸面资料、网络、报刊这些间接的渠道简单摘录而来,也不是走马观花看看实地的厂房、设备就可以掌握,要接触企业的负责人和财务人员,更要与企业第一线的生产、经营人员深入交往,掌握最新鲜的第一手资料;要核查企业的财务报表,分析科目的真实合理性,更要调阅企业详细的月报、季报、明细帐、权利凭证,实地察看库存;要光明正大地去实地深入调查取证,也要出其不意地暗中查访,揭开企业光环背后的真实面纱;要通过媒体、政府公告、注会管理建议书、财务报告附注等一切渠道去寻找关于企业的有价值的蛛丝马迹。
所以,这不仅仅是一项工作,更是一项事业,二者的区别在于,工作是按部就班的完成任务,事业是富有建设性的创造与提升;工作只有每天八个小时,而事业将贯穿整个生命,工作也许只是生存的手段,而事业,倾注了所有的热爱、忠诚、责任与职业操守。
一、授信分析的“天高地阔”授信是一项庞杂而艰巨的工作,很多借款企业不会如实告知全部真实的信息,它展现出的也许只是美好的“冰山一角”。
而对于调查和审查者而言,不能如井底之蛙一般只看到头顶的一方天空,而要将触角延伸到多个方向,扩展到更宽广的领域。
一份完整的授信分析报告涉及宏观、中观、微观三个层面的多个方面。
李处多次讲到:要带领审查员从一堆报表、材料中抬起头来,站在高处,把握大方向,我想这正是授信分析的宏观方面。
要密切关注国家经济周期、货币财政政策、产业政策,比如基准利率、准备金率的调整,人民币汇率的波动,产业结构的优化,出口退税政策的变化等。
中观层面最重要的是企业所处行业的分析。
就好比社会环境之于人,阳光、土壤之于植物,一个企业也不能孤立于它所属的行业。
银行授信调查报告

03
被评为BBB级。
04
客户财务状况分析
财务指标体系
财务指标体系
盈利能力
偿债能力
运营能力
成长能力
包括盈利能力、偿债能 力、运营能力、成长能 力四个方面,通过对这 些指标的分析,可以全 面了解客户的财务状况 。
通过分析利润率、净利 润率等指标,可以判断 客户的盈利能力和盈利 水平。
通过分析资产负债率、 流动比率等指标,可以 判断客户的偿债能力和 债务风险。
建立客户台账,记录客户 的授信信息、还款情况、 风险提示等,以便于跟踪 和监控。
定期对客户进行巡访,了 解客户经营状况、还款计 划和可能的风险事项,及 时掌握客户最新情况。
通过对客户的财务状况、 经营能力、市场环境等关 键因素进行实时监测和分 析,及时发现和预警风险 事项。
在贷后管理中发现风险事 项时,银行应采取相应的 风险控制措施,如提前收 回授信、追加担保等,确 保银行资产安全。
3
在风险控制方面,ABC银行制定了较为严格的 标准和程序,但存在部分客户授信额度超出其 偿债能力的问题。
数据展示和分析
01
ABC银行授信业务总量为10亿元,其中贷款占60%,承兑汇 票占20%,保函占10%。
02
中小企业授信总额为7亿元,占总量的70%;大型企业授信总
额为3亿元,占总量的30%。
在风险控制方面,标准普尔评级中,ABC银行的风险控制体系
通过分析客户的财务状况、经营 能力、收入稳定性等方面,评估 客户的还款能力和风险水平。
根据以上分析,银行可以初步核 定客户的授信额度,并在综合考 虑风险和收益的基础上,确定最 合适的授信方案。
贷后管理要求和风险监控措施
01
总结词
银行授信业务尽职调查报告版
银行授信业务尽职调查报告(版)附件2 **银行授信业务尽职调查报告(2014 年版)(非金融企业债务融资工具承销业务)申报机构:**银行徐州分行申请人全称:**市交通工程有限公司所属行业:建筑业--土木工程建筑业所属集团公司:**市**资产经营集团有限公司行业性质:2 国营□集体□股份制□民营□三资□其他申报类型2 首笔□新增□续发我行角色□主承销□联合主承销□副主承销发行方式□公开发行 2 非公开定向发行承销业务品种□短期融资券□中期票据□中小企业集合票据(含区域集优)□资产支持票据□超短期融资券2 其他承销方式□余额包销□代销增信方式□信用2 保证 2 抵押□质押□流动性支持函□安慰函注册期内计划发行次数 2 2 次计息方式 2 固定□浮动□其他保证人名称:抵(质)押品名称:**市**资产经营集团有限公司土地使用权申请币种:人民币金额(折人民币,万元):0 20000 万元期限(月):4 24 个月承销费率(%°): 申请人上年信用评级:自动评级级,审核评级级申请人今年信用评级:自动评级B 5B 级,审核评级B 5B 级保证人上年信用评级:自动评级级,审核评级级保证人今年信用评级:自动评级B 3B 级,审核评级B 3B 级申请人外部评级级别:无评级机构的名称:保证人外部评级级别:AA评级机构的名称:鹏元资信评估有限公司关注事项:1.申请人或担保人是否为总行或监管部门预警客户□是V 否查询“特别关注客户系统、不良客户信息系统、信用风险预警管理系统”或其他信息渠道如是,预警发布时间:主要预警事项:2.申请人或担保人是否符合我行现行信贷政策的投向、边界和底线V 是□否3.异地客户,是否经过公司银行部核准□是□否4.是否是**银行的关联方□是V 否如是,是否已取得《**银行关联方身份声明函》□是□否第一部分工作底稿尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等。
公司授信业务调查报告模板
附件4:公司授信调查报告模板(暂行)吉林银行公司授信业务调查报告(公司授信业务基本模板)推荐(申报)行:授信申请人名称:总授信额度(万元):本次申请:额度(万元)授信品种币种期限利率担保方式用途还款方式一、授信申请人基本信息授信申请人组织机构代码注册资本(万元)实收资本(万元)成立时间注册地址实际地址有实际经营地址时填写。
法定代表人行业分类信用等级内部评级或外部评级标注清楚。
企业规模(按国家标准)是否我行股东是否上市公司是否新客户是存量授信业务的客户,应按照上述授信方案要素将现有存量情况、五级分类结果、存量业务审批时信用等级列明。
二、授信申请人股东信息出资人出资方式出资金额(万元)占比(%)出资人为法人的,将法人的基本情况介绍清楚。
三、授信申请人与银行合作关系基本账户开户行账号我行开户时间账号初始与我行建立信贷关系日期是否在我行代发工资授信申请人近一年在我行的日均存款余额(万元)我行对授信申请人近一年的中间业务收入(万元)中间业务种类金额(万元)合计收入(万元)授信申请人在他行的获得授信的总额(万元)其中贷款额度(万元)具体情况:行名授信品种授信额度(万元)当前余额(万元)起始日到期日担保方式五级分类授信申请人对外担保金额(万元)其中贷款额度(万元)具体情况:行名被担保企业授信品种担保金额(万元)到期日主债权五级分类授信申请人不良贷款及欠息记录情况(如有列明金额、次数、原因):(在此栏逐条写明)四、第一还款来源分析(一)授信申请人概况:1、历史沿革、企业性质、股权关系、实际控制人、公司治理结构、内控制度。
(在此栏逐条写明)2、聘用人员人数、整体知识结构、人员素质,主要负责人的基本情况(含年龄、学历、从业经历、行业经验、品行等)。
(在此栏逐条写明)3、主要的产品或服务(含产品或服务质量、单价),品牌及形象。
(在此栏逐条写明)4、信用状况:①征信查询报告有不良信用记录的,将不良信用记录的次数,原因说明清楚;②授信申请人是否已经按照规定纳税,授信申请人有欠税情况的,应将欠税原因说明清楚;③授信申请人是否有违约涉诉记录,如有,说明原因。
授信调查报告
授信调查报告一、企业基本信息。
申请授信企业,XXX有限公司。
法定代表人,XXX。
注册资本,XXX万元。
注册地址,XXX。
经营范围,XXX。
二、经营状况。
申请授信企业成立于XXX年,经过多年的发展,已经形成了较为稳定的经营规模。
主营业务包括XXX,产品畅销国内外,市场前景广阔。
企业具有一定的市场竞争力和发展潜力。
三、财务状况。
截止至XXX年末,申请授信企业资产总额XXX万元,负债总额XXX万元,净资产XXX万元。
年营业收入XXX万元,净利润XXX万元。
资产负债率为XXX%,流动比率为XXX。
财务状况良好,具有一定的偿债能力和盈利能力。
四、信用状况。
申请授信企业在经营过程中,具有较好的信用记录。
未发生逾期还款、欠款等不良行为,与合作伙伴保持良好的合作关系,信用状况较为稳定。
五、行业竞争。
申请授信企业所处行业竞争激烈,市场需求不断增长,但同时也面临着来自同行业竞争对手的挑战。
企业需要不断提升自身核心竞争力,加强产品研发和市场营销,以应对激烈的市场竞争。
六、风险提示。
在授信过程中,需要注意申请授信企业的经营风险。
包括市场风险、经营风险、信用风险等方面。
同时,也需要关注行业政策、市场环境等外部因素对企业经营的影响。
七、结论。
综合考虑申请授信企业的经营状况、财务状况、信用状况、行业竞争和风险提示等因素,认为申请授信企业具有一定的发展潜力和合作价值。
但在授信过程中,需要注意风险防范,加强监管,确保资金安全。
以上为授信调查报告内容,仅供参考。
银行公司类客户流动资金类授信业务调查报告
银行公司类客户流动资金类授信业务调查报告客户名称:########热电申报(分)支行:合作路支行客户性质:申报日期:##-2-10联系人:##联系方式:评判授信大体情形及结论调查人许诺本授信业务调查报告中没有虚假记载、误导性陈述或重大疏漏,也没有隐瞒咱们已经明白的要紧风险因素,调查报告中涉及的全数数据和信息,是咱们通过认真调查、核实和分析后完成的,咱们对本报告内容的真实性、有效性负责。
调查经办人签字:分(支)行行长签字:总行:本次我行上报的授信业务申请的主要内容如下单位:万元,月注:一、授信申请中业务种类一栏填写流动资金贷款、银行承兑汇票、保理等;二、申请期限一栏填写申请单笔业务的期限;3、额度期限一栏填写申请额度授权的期限;4、保证人全称及信誉评级一栏填写保证人全称、信誉评级、保证金额;五、抵质押人全称及抵质押物情形一栏填写抵质押人全称、抵质押物名称、用途、性质、抵质押金额、抵押率等,如“xx公司国有出让、工业用地、抵押金额xx万元,抵押率xx%”。
第一部份 客户大体状况评判一、 客户大体情形企业类型都可在企业营业执照中查找。
二、注意注册资本是不是与实收资本一致,不一致的应予说明。
3、企业规模分类见附件1。
4、按我行2020年5月实施的《##银行公司客户信誉品级评定治理方法》(冀银发[2020]174号)进行评级并填写。
五、行业分类参照附件2依照门类-大类-中类-小类填写。
六、在营业执照范围内填写企业实际的主营业务。
二、注册资本变更情形注:一、注册资本变更情形,依照时刻前后顺序填列。
二、其他需要说明的情形应至少对以下情形进行说明:①股东之间的关系;②大股东或实际操纵人的背景说明;③注册资本变更的缘故;④以非货币方式出资的,应说明资产价值确信方式和评估增值情形。
三、集团客户及关联企业情形(客户为集团客户或关联企业填写本部份内容)(一)客户隶属集团、集团实际操纵人(二)集团操纵关系图(三)集团本部及下属子公司大体情形、要紧财务数据、经营情形和银行信誉情形(四)关联企业情形说明注:一、集团客户依照银监会《商业银行集团客户授信业务风险治理指引》的概念认定;二、客户隶属集团应填写集团本部的名称3、集团操纵关系图依照示用意模式制作,股东应追溯至国资委或自然人;4、集团本部及下属子公司财务数据应包括但不限于资产总额、净资产、上年度销售收入、净利润;五、银行信誉应包括但不限于银行借款情形、不良信誉记录情形和在我行融资情形。
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中信银行总行营业部公司业务授信调查报告
支行/部门 ***广场支行
客户名称 ***肉食投资有限公司
授信品种综合授信额度
申请金额 2亿元人民币
授信期限同***集团统一授信期限
担保方式
尽职声明
我们作为主办客户经理、协办客户经理和经办单位负责人承诺,我们已根据中信银行有关规章制度对申请人进行了调查,调查过程中作到了勤勉尽职。
授信调查报告是我们在对申请人和担保人公司经营情况、财务状况进行全面调查、核实和分析基础上所撰写,我们承诺报告不存在故意隐瞒负面消息、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对后附报告所涉及到的数据和资料完整、真实、可靠负责。
关于***肉食投资有限公司申请2亿元人民币综合授信额度的调查报告
优选鸡肉产区。
2009年—2010年***肉食投资在天津、湖北、江苏东台等地建立起22个生猪绿色自养基地,在山东、江苏宿迁两地建立起38个肉鸡生态自养园区,全力打造垂直一体化的猪肉/鸡肉产业链。
垂直一体化产业链流程图:
选种商品猪/鸡养殖屠宰包装冷链运输市场营销值得一提的是,2010年初,***集团斥资人民币50亿元启动了***江苏东台肉食产业链基地项目, 以扩大生猪养殖产业链。
该投资计划分为多期工程陆续展开,其中一期工程在年内开工建设并已于2010年8月投入运行。
该基地是***肉食投资独立投资、依托自身技术建设的集生猪养殖、屠宰、制品加工为一体的肉食产业链项目,预计一期工程年出产生猪60万头以上。
后期工程将从2011年逐步展开,最终建成年出栏150万头以上的生猪产销一体化工程。
***江苏东台养猪基地与上海相距300公里左右,该项目刚好与***旗下粮油业务配合,养猪所需的豆粕、菜籽粕等原料可以非常方便地就近供给,凭借有利条件,方便进入上海等一线城市。
国家十二五规划将启动中国区域猪肉生产的整体规划和系统布局,计划在几个区域内形成生猪饲养、屠宰、猪肉加工为核心的生产基地,同时加快地区之间的绿色农牧专业运输设施的建设,便于猪肉生产链条的配套协调和有机运行。
作为国有骨干粮食企业,***集团将在其中充当重要角色。
就目前的生产技术和生产条件粗略估算,***集团50亿元人民币的投资形成的猪肉产量将近100万吨。
随着后续投入的加大,在中央和地方政府的支持下,***集团以此为平台对地方猪肉生产企业进行整合并对其它猪肉生产基地通过技术转让、合作协议、股权融资等方式进行布局,如果未来***集团整个猪肉生产布局全部项目顺利进行,将有可能形成接近1000万吨的生产能力,约占猪肉市场的1/6,初步形成垄断态势。
2010年***肉食投资开始酝酿打通全产业链的最后一环,制定出参与终端销售的规划。
建立直营店一方面是进入终端的尝试,另一方面拓宽了既有的销售渠道,而且有利于整合***集团的广告资源,集中陈列、更好地宣传***品牌。
2011年1月18日,***肉食北京开始发力终端销售模式,在北京花市大街开立首家直营店,主营***旗下品牌家佳康肉类制品,包括冷鲜肉、猪肉制品、禽肉制品,引导消费从产品化到品牌品质化。
据了解,***肉食北京在年内还将加快扩张速度,继续开设专卖店、超市店中店,希望进一步加大对终端销售的掌控力度。
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⏹武汉中粮食品有限公司生猪年出栏量生猪年屠宰能力猪肉制品年加工能力吨
中粮肉食(天津)有限公司.天津宝坻生猪养殖、加工项目生猪年出栏量150万头生猪年屠宰能力河北
山东广东
湖北
江苏2008⏹万威客食品有限公司肉制品年加工能力✓中粮禽业(江苏)有限公司肉鸡年出栏肉鸡年屠宰能力鸡肉年深加工能力、全产业链模式。