金融机构从业人员应遵循的职业操守
四川银行业金融机构从业人员禁止性规定
银行业金融机构从业人员职业操守指引：在银行业不断深化改革，创新经营基础上，银监会颁布了规范银行业金融机构从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《操守指引》）。
《操守指引》是根据《公民道德建设实施纲要》和有关廉政准则，紧密结合银行业工作特点和规律而制定的。
《操守指引》共16条，约1400余字，分别从银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。
银监会通知：中国银监会关于印发《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的通知（银监发[2009]12号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央结算公司、建银投资公司：现将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》印发给你们，请认真组织实施。
实施中的经验做法和重要情况及意见建议，请及时上报银监会。
请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会二00九年二月五日银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的从业人员（含外资银行业金融机构从业人员）和银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。
第四条银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。
第三篇 银行业从业人员职业操守
第三篇银行业从业人员职业操守第10章《银行业从业人员操守》概述
第11章银行业从业基本准则
第13章银行业从业人员与同事
第15章银行业从业人员与同业人员
第12章银行业从业人员与客户
第14章银行业从业人员与所在机构
第16章银行业从业人员与监管者
第17章《银行业从业人员职业操守》附则
一、惩戒措施：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的应通报同业。
二、解释机构：本职业操守由中国银行业协会负责解释.
三、生效日期：自2007年2月中国银行业协会第六次会员大会审议通过之日起通过并正式颁布实施。
银行业从业人员职业操守
信息保密
从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信 息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律 法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露 任何客户资料和交易信息。
利益冲突
从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客 户利益至上的原则，正确处理业务开拓及客户利 益保护之间的关系，并按照以下原则处理潜在利 益冲突:向所在机构管理层主动说明利益冲突的情 况，以及处理利益冲突的建议。
信息披露
从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由 其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必 须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名 称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本机构 在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。
协执行
从业人员应当熟知机构承担的依法协助执行的义务，在严 格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客 户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法 机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转 移资产。
从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚 实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构 商业信誉。
保护商业秘密及客户隐私
从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保 护客户信息和隐私。
熟知业务
从业人员应当加强学习，不断提高业务知识 水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、 风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工 作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和 客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所 在机构的商业秘密和客户隐私。
媒体采访
从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采 访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访， 或擅自代表所在机构对外发布信息。
银行业金融机构从业人员行为管理指引
银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。
第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院监管部门批准设立的其他金融机构适用本指引。
第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
第二章从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
第六条银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：（一）培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；（二）审批本机构制定的行为守则及其细则；（三）监督高级管理层实施从业人员行为管理。
董事会可授权下设相关委员会履行其部分职责。
第七条监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
第八条高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责：（一）建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围；（二）制定行为守则及其细则，并确保实施；（三）每年将从业人员行为评估结果向董事会报告；（四）建立全机构从业人员管理信息系统。
银行业从业人员职业操守和行为准则2020
银行业从业人员职业操守和行为准则2020银行业从业人员职业操守和行为准则2020在当今社会，银行作为金融行业的重要组成部分，其从业人员的职业操守和行为准则尤为重要。
银行业作为国民经济的重要支柱，其服务对象涉及面广，涉及的资金也是相当庞大，因此银行业从业人员的职业操守和行为准则对金融市场的稳定和健康发展起着至关重要的作用。
2020年，银行业的从业人员职业操守和行为准则又有了新的要求和标准，这也是我们需要深入了解和探讨的主题。
一、概念解析1.1 什么是职业操守和行为准则？职业操守和行为准则是指在从事特定职业活动时应当遵循的一系列行为规范和道德准则。
对于银行业从业人员而言，职业操守和行为准则是规范其日常工作行为和处事方式的标准，以确保其行为合乎伦理、合法合规、诚信守信。
1.2 职业操守和行为准则的重要性银行业从业人员的职业操守和行为准则的重要性不言而喻。
作为金融机构的一员，银行从业人员的一言一行都代表着整个银行的形象和信誉，任何违法违规或者不当行为都可能对银行造成巨大的负面影响。
银行业是服务于广大客户的行业，直接涉及到人们的衣食住行，因此从业人员的职业操守和行为准则对客户利益和社会稳定至关重要。
1.3 职业操守和行为准则的构成要素银行业从业人员的职业操守和行为准则包括诚实守信、合法合规、保密性、客户利益至上、风险防范等要素。
诚实守信是从业人员最基本的职业操守，合法合规是其行为的底线，保密性是对客户信息的安全保护，客户利益至上是服务宗旨，风险防范是对市场风险和信用风险的有效管控。
二、2020年银行业从业人员职业操守和行为准则新要求2020年，随着金融市场的不断发展和监管力度的加强，银行业从业人员职业操守和行为准则也迎来了一些新的要求和标准。
首先是在数字化转型方面，银行业从业人员需要更加注重信息安全和风险防范意识，因为数字化时代带来的新风险需要从业人员有更高的操守和准则。
其次是在金融科技方面，从业人员需要不断学习和提升自己的金融科技知识，以适应金融科技对银行业的影响和改变。
金融机构从业人员行为管理的内容与方法
金融机构从业人员行为管理的内容与方法一，基本原则1，银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
2，银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
二，金融机构从业人员行为管理的内容与方法1，从业人员行为管理的治理架构1）银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
2）银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：（1）培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；（2）审批本机构制定的行为守则及其细则；（3）监督高级管理层实施从业人员行为管理。
董事会可授权下设相关委员会履行其部分职责。
3）监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
4）高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责：（1）建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围；（2）制定行为守则及其细则，并确保实施；（3）每年将从业人员行为评估结果向董事会报告；（4）建立全机构从业人员管理信息系统。
5）银行业金融机构应明确从业人员行为管理的牵头部门，负责全机构从业人员的行为管理。
除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工，积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告。
6）银行业金融机构应配备专人负责从业人员行为管理，该岗位的从业人员应品行端正、业务熟练，并具有与履职相匹配的经验和适当的职级，其联系方式应在全机构公开并可查询。
7）银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展动态监测。
银行业从业人员职业操守和行为准则2020
银行业从业人员职业操守和行为准则20201.前言银行业是国民经济的基础性行业，银行从业人员作为金融服务的提供者，其职业操守和行为准则对于维护金融秩序、保护客户权益、提升金融行业形象具有极其重要的意义。
近年来，在金融监管不断加强的背景下，银行业从业人员职业操守和行为准则也在不断完善和规范。
本文将从深度和广度的角度，对银行业从业人员职业操守和行为准则进行全面评估，并据此撰写一篇有价值的文章。
2.基本概念我们需要明确银行业从业人员职业操守和行为准则的基本概念。
职业操守是指从业人员在从事工作活动过程中应当遵守的一套行为规范，它反映了从业人员的职业道德和专业素养。
行为准则则是对从业人员在具体工作中应当遵守的规定和标准，它是职业操守的具体体现，是具有可操作性的指导文件。
银行业从业人员职业操守和行为准则的制定旨在规范从业人员的行为，加强行业自律，维护金融市场秩序，保护客户利益，提升金融机构的风险管理水平和服务质量。
3.2020年银行业从业人员职业操守和行为准则解读2020年，我国银行保险监督管理委员会发布了《银行业从业人员职业操守规范》，其中包含了一系列覆盖银行业从业人员日常工作各方面的行为准则。
这些行为准则涵盖了从业人员在业务开展、风险防范、诚信经营、客户服务、信息披露等方面的具体要求。
在业务开展方面，银行业从业人员应当遵守有关政策法规和规章制度，合理、规范地开展业务活动，加强对风险的识别和防范。
在风险防范方面，从业人员应当建立健全风险防控机制，严格执行风险管理制度，及时准确报告风险信息。
在诚信经营方面，从业人员要忠实履行合同承诺，诚实守信，不得损害客户利益。
在客户服务方面，从业人员要以客户为中心，提供优质、高效的金融服务，维护客户合法权益。
在信息披露方面，从业人员应当保证信息披露的准确性、及时性和完整性，不得故意误导客户。
4.个人观点和理解在我看来，银行业从业人员职业操守和行为准则的制定是非常必要的。
它有助于规范银行业从业人员的行为，提升整个行业的服务质量和声誉。
金融机构合规要点与注意事项
金融机构合规要点与注意事项在当今全球经济体系中，金融机构扮演着至关重要的角色。
然而，由于金融业务的复杂性和风险性，金融机构必须遵守一系列合规要求，以确保其业务的合法性和稳健性。
本文将探讨金融机构合规的要点和注意事项，以帮助金融从业人员更好地理解和应对这一重要问题。
1. 法律法规合规金融机构首先要遵守的是法律法规。
不同国家和地区的金融法规各异，金融机构必须了解并遵守所在地的相关法律法规。
这包括但不限于银行法、证券法、保险法等。
金融机构应建立一个专门的合规团队，负责监测和解读法律法规的变化，并及时更新业务流程和操作规范，以确保合规性。
2. 内部控制与风险管理金融机构应建立健全的内部控制和风险管理体系。
这包括制定清晰的业务流程和操作规范，确保各项业务活动符合法律法规的要求。
同时，金融机构还应建立风险管理框架，包括风险识别、评估、监控和控制等环节。
内部审计和风险管理部门应定期进行风险评估和内部控制审查，及时发现和解决潜在的合规问题。
3. 反洗钱与反恐怖融资金融机构在合规过程中需要特别关注反洗钱和反恐怖融资工作。
这些活动可能涉及大量的现金交易和国际资金流动，金融机构必须建立完善的客户尽职调查制度，确保客户身份的真实性和合法性。
此外，金融机构还应加强对可疑交易的监测和报告，确保及时发现和阻止洗钱和恐怖融资行为。
4. 数据隐私与信息安全随着金融科技的快速发展，金融机构面临着日益增长的数据隐私和信息安全风险。
金融机构应建立完善的数据隐私保护制度，确保客户个人信息的安全性和保密性。
同时，金融机构还应加强对信息系统的安全管理，采取有效的防护措施，防止黑客攻击和数据泄露。
5. 消费者权益保护金融机构应重视消费者权益保护工作。
金融机构在向客户提供金融产品和服务时，应确保产品信息的真实性和透明度，杜绝虚假宣传和误导行为。
同时，金融机构还应建立有效的客户投诉处理机制，及时解决客户投诉和纠纷，维护消费者的合法权益。
6. 职业道德与行为规范金融机构从业人员应具备良好的职业道德和行为规范。
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金融机构从业人员应遵循的职业操守
金融行业是一个关乎国家经济发展的重要行业，金融机构从业人
员作为行业的主体和关键力量，应该遵守一系列职业操守，保持良好
的职业道德，以推动行业的健康发展与繁荣。
以下是金融机构从业人
员应遵循的职业操守：
第一，诚信为本。
金融行业的核心是信任，金融从业人员应始终
坚守诚信原则，绝对遵循法律法规，维护客户和机构利益，不得以任
何形式违背承诺。
只有通过诚信积累，才能够获得客户的信任和业务
的持续发展。
第二，保守守时。
金融从业人员需要时刻牢记时间的价值和敏感性，准时完成工作任务，严格遵守时间约定，特别是对于资金交易和
资料报告等，不能有丝毫马虎和拖延。
只有确认按时、准确地完成工作，才能为自己和机构争取更多的机遇与信任。
第三，专业素养。
金融领域是一个极其复杂的行业，从业人员应
不断提升自身的专业素养，包括金融知识、市场动态、法规法规、技
能技巧等方面的学习和研究，以更好地为客户提供服务和建议。
同时，金融机构从业人员还应在道德和职业的道德水平上不断积累和提升，
始终把客户的利益放在首位，树立正确的价值理念和职业观念，做到
专业、公正、客观。
第四，保守机密。
金融机构从业人员通常会接触到大量的敏感信
息和机密资料，他们应有明确的保密意识，严格遵守机构和监管部门
的保密规定，绝对不得散播或利用这些信息谋求个人利益。
只有保护好客户和机构的利益，在市场中才能更好地竞争和发展。
第五，合规经营。
金融行业在各个环节都受到监管的严格约束，金融从业人员应牢记合规经营的重要性，准确理解和遵守相关的法规和制度，严禁从事违反法律法规的活动，保持良好的商业道德，不得参与洗钱、诈骗、内幕交易等违法犯罪活动。
只有在合规经营的基础上，金融机构才能够获得其他机构和客户的信任，赢得更多的业务机会。
第六，风险防控。
金融行业涉及到各种风险，金融机构从业人员应具备良好的风险意识和风险管理能力，及时预警和控制各类风险，尽量避免金融风险对机构和客户造成的损失。
同时，金融机构从业人员还应具备应对风险的能力和态度，在风险出现时能够及时应对和处理，保证客户的利益最大化。
金融机构从业人员应始终秉持以上职业操守，树立良好的形象和声誉，推动金融行业的良性发展，以此为指导，金融机构从业人员才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，为自己和金融行业创造更多的价值。