2019年金融知识竞赛题库及答案(完整版)
2019年金融知识竞赛题库及答案
支付结算与反洗钱
一判断题(39道)
1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
答案或答题要点:X根据我国《刑法》规定,只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时,才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
2.我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
答案或答题要点:V
3.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
答案或答题要点:V
4.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
答案或答题要点:V
5.主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
答案或答题要点:X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。
6.客户身份识别也称“了解你的客户”.
答案或答题要点:V
7.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
答案或答题要点:V
8.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案或答题要点:V
9.交易密码挂失时,证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
答案或答题要点:X交易密码挂失时,证券业金融机构应核对客户有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或影印件。
10.客户开通网上交易时,金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
答案或答题要点:X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时,金融机构应核对客户有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或影印件。
11.对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,必须确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
答案或答题要点:V
12.履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告,受法律保护。
答案或答案要点:X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。
13.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
答案或答案要点:X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
14.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的,要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
答案或答案要点:V
15.保险产品通过银行销售时,银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
答案或答题要点:X保险产品通过银行销售时,保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
16.金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
答案或答题要点:X金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心
17.金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
答案或答题要点:V
18.在反洗钱调查过程中,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或阻碍。答案或答案要点:V
19.根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。
答案或答案要点:V
20.票据金额应以中文大写和数码同时记载,二者必须一致,如不一致,则票据无效。
答案或答案要点:V
21.在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间,具有真实的交易关系或债权债务关系,才能使用商业汇票。
答案或答案要点:V
22.票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的,保证行为无效。
答案或答题要点:X(F,有效)
23.无论企业或个人在银行是否开立存款账户,均可通过银行办理支付结算。
答案或答题要点:X(F,企业不行)
24.只要是合法的票据都可以背书转让。
答案或答题要点:X(F,现金汇票本票支票不可背书)
25.现金支票只可用于支取现金,普通支票只可用于转账。
2020年大学生金融知识竞赛题目及答案
2020年大学生金融知识竞赛题目及答案 1、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( D ) A. 全球基金 B. 国际基金 C. 离岸基金D、在岸基金 2、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展(B )。 A.始终是审批制 B.由审批制到核准制 C.始终是核准制 D.由核准制到审批制 3、证券投资基金在中国被称为( C ) A、共同基金 B、单位信托基金 C、证券投资信托基金 D、以上都不是 4、我国第一只上市交易的投资基金是( C )
A、武汉证券投资基金 B、深圳南山风险投资基金 C、淄博乡镇企业基金 D、建业基金 5、证券是各类记载并代表一定权益的(C)。 A、书面凭证 B、收入凭证 C、法律凭证 D、资本凭证 6、中国人民银行在哪里成立( C ) A北京B上海 C 石家庄D深圳 7、在各种保险中，( C )最能体现分配职能。 A、商业保险 B、政策保险 C.社会保险 D.财产保险 8、共同基金是下列( C )国家或地区对证券投资基金的称谓。 A、中国 B、英国
C、美国 D、中国香港 9、我国国库券转让市场的全面放开是在( D )年。 A. 1985 B. 1987 C. 1988 D. 1990 10、全球第一个货币市场投资基金成立于(C)。 A 、1958年B、1960年C、1971年D、1988年 11、在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要的是(B)。 A.开盘价 B.收盘价 C.全天最高价 D.全天最低 12、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的(B) 划分的。 A.交易的对象 B.交易的性质
银行金融知识竞赛试题及答案
银行金融知识竞赛试题及答案 1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(C) A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行 2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCDE) A.发布与履行其职责相关的命令和规章 B.发行人民币,管理人民币流通 C.监督管理黄金市场 D.负责金融业的统计、调查、分析和预测 E.从事有关的国际金融活动 3.下列属于银监会的监管理念的是:( ABDE ) A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人E、管内控 4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B ) A(对) B(错) 银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益;2、增进市场信心;3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解;4、努力减少金融犯罪 5.下列属于市场准入的有:( ABD ) A.机构准入 B.业务准入 C.法人准入 D.高级管理人员准入 E.技术准入 6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:( ABCEF ) A.政策性银行 B.商业银行 C.中国邮政储蓄银行 D.农村资金互助社 E.中央国债登记结算有限责任公司 F.资产管理公司 G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会
7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(B ) A(对) B(错) 中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责 8、下列属于银行金融机构的是：(ABEF)非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司 A、中国进出口银行 B、村镇银行 C、资产管理公司 D、汽车金融公司 E、交通银行 F、农村信用联合社 H、金融租赁公司 9、国家开发银行所承担的任务是：(B) A、农业政策性贷款 B、国家重点建设项目融资 C、支持进出口贸易 D、支持国家开发项目融资 10、中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务(A) A(对) B(错) 11、按照'一行一策'原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进(A)改革 A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国农业发展银行 D、中国银行 12、下面哪家大型商业银行还未在交易所上市(B) A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行 E、交通银行 13、下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市，又在香港联合交易所上市ACE A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行(只在香港联合交易所上市) E、交通银行 14、新中国第一家全国性的股份制银行是：(A) A、交通银行 B、招商银行 C、恒丰银行 D、中信银行 15、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的(A) A(对) B(错)
科技知识竞赛题库及答案
科技知识竞赛题库及答案 1、中华人民共和国科学技术普及法何时开始实施的？B A、2002年6月26日 B、2002年6月29日 C、2002年7月1日 D、2003年6月29日 2、何时美国英格伯格和德沃尔制造出世界上第一台工业机器人，机器人的历史 才真正开始？(C ) A、1946年 B、1950年 C、1959年 3、奥运五环旗中的绿色环代表哪里？( C ) A、美洲 B、欧洲 C、澳洲 D、亚洲 4、根据党的十六大及十六届三中、四中、五中全会精神，依照《?》和《国家中 长期科学和技术发展规划纲要（2006—2020年）》，制定并实施《全民科学素质行动计划纲要（2006—2010—2020）》。(B) A、中华人民共和国宪法 B、中华人民共和国科学技术普及法 C、中华人民共和国民法 D、中华人民共和国专利法 5、太阳光是由三部分组成，下面哪种不是太阳光的组成之一？（C） A、可见光 B、紫外线 C、不可见光 D、红外线 6、哪些因素是大气污染形成的主要原因？（C） A、森林火灾 B、火山爆发 C、汽车尾气、工业废气 7、我国的载人航天发射场是下列哪一个？(A) A.酒泉 B.太原 C.山西 8、全民科学素质行动计划在十一五期间主要行动有（A）
A、未成年人科学素质行动，农民科学素质行动,城镇劳动人口科学行动素质 行动，领导干部和公务员科学素质行动 B、中老年人科学素质行动，农民科学素质行动，农村党员干部科学行动素质 行动，领导干部和公务员科学素质行动 C、农民科学素质行动，城镇劳动人口科学行动素质行动，领导干部和公务员 科学素质行动 9、目前国际公认的高技术前沿是指(B)。 A、航天航空技术 B、计算机与信息技术 C、生物技术 D、新材料技术 10、人体需要的营养素中，在各种营养素中排行第七的营养素是什么？B A、脂肪 B、纤维素 C、维生素 11、提高公民科学素质，对于增强公民获取和运用科技知识的能力、改善生活质 量、实现全面发展，对于提高国家自主创新能力，建设( C )国家，实现经济社会全面协调可持续发展，构建社会主义和谐社会，都具有十分重要的意义。 A、节约型 B、民主法制 C、创新型 D、科技型 12、我国森林覆盖率最高的省是哪个省？B A、浙江 B、福建 C、吉林 D、四川 13、“百日咳”的百日是指：A A、病程长度 B、通常在婴儿100天时发病 C、发现这种病毒只用了100天 D、此病有100天的潜伏期
知识竞赛题库及答案(个人赛)
武平县“农行杯”新《预算法》知识竞赛试题 一、不定项选择题80题，每题1分共80分。（至少有一个正确答案，多选、少选不得分） 1、我国实行几级政府预算（） A、3 B、4 C、5 D、6 2、全国预算由（）组成 A、中央预算 B、地方预算 C、一般公共预算 D、政府性基金预算 3、预算包括（） A、一般公共预算 B、政府性基金预算 C、国有资本经营预算 D、社会保险基金预算 4、一般公共预算包括（） A、中央各部门的预算 B、地方对中央的上解收入 C、中央对地方的税收返还预算 D、中央对地方的转移支付预算 5、政府性基金预算应当根据基金项目收入情况和实际支出需要，按基金项目编制，做到（） A、全收全支 B、以收定支 C、实收实支 D、定收定支 6、政府性基金预算可以用于（） A、老城区道路改造 B、城市饮用水源污染整治 C、城镇绿化 D、环境污染整治 7、各级预算应遵循的原则（） A、统筹兼顾 B、量力而行 C、勤俭节约 D、讲求绩效、收支平衡 8、新《预算法》根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会（）会议通过 A、七 B 、八C、九D、十 9、我国的预算年度自（） A、2月1日起至下一年度1月31日止 B、1月1日起至12月31日止 C、4月1日起至下一年度3月31日止 D、5月1日起至下一年度4月30日止 10、下列属于一般公共预算收入的是（） A、增值税 B、消费税 C、土地出让金收入 D、转移性收入 11、一般公共预算支出按经济性质分类包括（） A、工资福利支出 B、商品和服务支出 C、资本性支出 D、其他支出 12、中央预算与地方预算有关收入和支出项目的划分、地方向中央上解收入、中央对地方税收返还或者转移支付的具体办法，由（）规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。 A、财政部 B、国家税务总局 C、国务院 D、海关总署 13、编制预算草案的具体事项由（）部署。 A、国务院 B、财政部门 C、国家税务总局 D、审计部门 14、预算支出按其功能分类分为（） A、类 B、款 C、项 D、目 15、（）负责对中央政府债券的统一管理 A、中国人民银行 B、国务院 C、国务院财政部门 D、审计署 16、地方各级预算按照（）的原则编制，除本法另有规定外，不列赤字。
金融法律知识竞赛测考试题
金融法律知识竞赛测试题 考试时间：90分钟 一、判断题25个（25分，每题1分，正确的请在括号内打“√”，错误的打“×”） 1.我国宪法规定，全国人大及其常委会是我国宪法解释的主体。(√ ) 2.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（×） 3.商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。中国人民银行监督清算过程。（×） 4.银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。 (√ ) 5.保险合同必须遵循自愿订立原则。（×） 6.违反保险法规定，给他人造成损害的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（√） 7.上市公司发行新股，无论公开与否，均应当报国务院证券监督管理机构核准。（√） 8.只有依法公开发行的证券才能买卖，并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。（×）9.制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。（√） 10.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分（√） 11.征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，超过保持期限的，应当予以删除。（×） 12.金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和
培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。（√）13.随着利率市场化，商业银行可以自行确定存、贷款利率，不受中国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制。（×） 14.中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元。（×） 15.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和竞争的原则。（×） 16.财产保险公司可以经营人寿保险产业务。（×） 17.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(√) 18.中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家机关的工作人员，有提出批评和建议的权利。（√） 19.人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（×） 20.政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法规的特别规定，其他法律、行政法规没有规定的，适用《证券法》。（√） 21. 金融机构在进行营销活动时，不得对未按要求经金融管理部门核准或者备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销。（√） 22.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（×） 23.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处10万元以下罚款。（×） 24.证券公司不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件，属于欺诈客户行为。（√） 25.根据法律法规规定，中国人民银行可以直接认购、包销国债和其
金融知识竞赛试题题库完整
金融知识竞赛（选择题） 四选一： 1.高校助学贷款到期还款日为（B ）。 A、贷款期限最后1年的1月1日 B、贷款期限最后1年的8月31日 C、以还款确认书上每笔贷款具体时间为准 D、贷款期限最后1年的12月31日 2.我国对存贷款利率的结息规则中规定，城乡居民活期存款的结息日为（C ）。 A、每月20日 B、每月末 C、每季末月20日 D、每季末 3.长期贷款展期期限累计不得超过（C ）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 4.根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》规定，我国农村信用社与农业银行脱钩是哪一年？（C ） A、1994年 B、1995年 C、1996年 D、1997年 5.按照有关部门规定，国家助学贷款的最高金额是每人每学年：( C ) A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元 6.国家助学贷款每年固定的结息日是哪一天？（ B ） A.12月10日 B.12月20日 C.11月10日 D.11月20日 7.开发银行助学贷款系统学生在线系统不具有以下哪项功能（ C）。 A、提前还款申请 B、给县学生资助管理中心发送消息 C、贷款网上申请 D、修改个人信息 8.办理生源地信用助学贷款时生成的支付宝账户密码忘记怎么办？（C ） A、登陆支付宝使用密码找回功能找回或咨询支付宝
B、询问县资助中心 C、询问国家开发银行 D、询问高校资助中心 9.个人作为信用报告主体的基本权利是（ D）。 A、向个人信用信息基础数据库提供信用信息 B、查询自己的信用报告 C、查询配偶的信用报告 D、向银行提供自己的信用报告 10.采集国家助学贷款是商业银行等金融机构按照国家政策，向经济困难的大学生发放的个人信用贷款，自（ D）起，商业银行等金融机构就将助学贷款及还款情况等相关信息报送到个人信用信息基础数据库。 A、大学生还款之日 B、贷款发放之日 C、大学生毕业进入还款期日 D、申请贷 款日 11.以下关于提前还款申请说确的是( B) A、提前还款申请分为一次性还清和部分还清 B、借款学生可在学生在线系统提交提前还款申请 C、学生需向县学生资助管理中心提交提前还款申请书 D、2010年之前发放的贷款如需提前还款，只能通过代理行模式进行，学生不能通过支付宝提前还款 12.通过什么途径可以知道自己的生源地信用助学贷款的详细情况( B) A、国家开发银行助学贷款学生在线系统 B、支付宝 C、咨询受理贷款的学生资助中心 D、A 或C 13.（B）是指个人对信用报告中的错误信息存在异议并经正常程序处理仍未得到满意解决可向法院提出起诉用法律手段维护自身的个人权益。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 14.采集国家助学贷款是商业银行等金融机构按照国家政策向经济困难的大学生发放的个人信用贷款自 (B) 起商业银行等金融机构就将助学贷款及还款情况等相关信息报送到个人信用信息基础数据库。 A.大学生还款之日 B.贷款发放之日 C.大学生毕业进入还款期日 D申请贷款日
知识竞赛题库及答案
《中华人民共和国安全生产法》（修订版）知识竞赛 试题 一、单项选择题（共70题，每题1分） 1、《安全生产法》的修改应由（）进行： A.国家安全生产监督管理总局 B.国务院安全生产委员会 C.全国人民代表大会及其常务委员会 D.国务院法制办 2、修改后的《安全生产法》一般由（）讨论通过并正式施行： A.国家安全生产监督管理总局 B.国务院安全生产委员会 C.全国人民代表大会或其委员会、常务委员会 D.国务院法制办 3、以下不属于本次《安全生产法》修改总体思路的是（） A.强化依法保安 B.落实企业安全生产主体责任 C.强化政府监管 D.强化安全生产责任追究 4、关于《安全生产法》的立法目的，下列表述不准确的是: A.加强安全生产工作 B.防止和减少生产安全事故 C. 推动经济社会跨越式发展 D.保障人民群众生命财产安全 5、《安全生产法》确立了（）的安全生产监督管理体制。 A.国家监察与地方监管相结合 B.国家监督与行业管理相结合 C.综合监管与专项监管相结合 D. 行业管理与社会监督相结合 6、关于安全生产工作的机制，表述错误的是（）： A.政府监管 B.生产经营单位参与 C.行业自律 D.社会监督 E.员工参与 7、对生产经营单位开展安全生产标准化工作，新的安全生产法的态度是（）： A.提倡 B.强制 C. 鼓励 D.原则性要求 8、除（）外，以下关于安全生产方面的要求，生产经营单位必须履行： A.安全生产法律法规、行政规章 B.国家、行业或地方安全标准 C.地方政府安全监管方面指令 D.行业安全生产自律公约 9、工会在生产经营单位安全生产方面的职权表述正确的是（）： A.验收劳动防护用品质量并监督发放 B.对生产经营单位的违法行为，可以组织员工罢工 C.监督企业主要负责人安全承诺落实情况 D.通过职工代表大会可以决定企业的安全生产决策 10、作为生产经营单位，其主要负责人不包括（）： A. 法人代表 B. 分管负责人 C. 安全管理机构负责人 D. 外设机构负责人 11、《安全生产法》对（）的安全生产工作任务、职责、措施、处罚等方面做出了明确的规定。 A. 各级行政机关及其安全生产监督管理部门 B. 各级行政机关及其生产经营单位主要负责人 C.各级人民政府及其安全生产监督管理部门 D. 各级人民政府及其生产经营单位主要负责人 12、《安全生产法》之所以称为我国安全生产的基本法律，是就其在各个有关安全生产法律、法规中的主导地位和作用而言的，是指它在安全生产领域内具有（），主要解决安全生产领域中普遍存在的基本法律问题。 A. 适用范围的基本性、法律制度的广泛性、法律规范的概括性 B. 适用范围的广泛性、法律制度的概括性、法律规范的基本性 C. 适用范围的概括性、法律制度的基本性、法律规范的广泛性 D. 适用范围的广泛性、法律制度的基本性、法律规范的概括性 13、依据《安全生产法》的规定，除须由决策机构集体决定安全生产投入的之外，生产经营单位拥有本单位安全生产投入的决策权的是（）：
最新金融知识竞赛试题及答案
金融知识竞赛试题及答案 一、名词解释 1、典质：市产生于南北朝的专门经营放款的金融机构。典质由寺庙经营，办理抵押放款和质押放款。 2、钱庄：产生于明代，专门从事货币兑换业的信用机构，叫钱庄。钱庄的业务经营除了从事货币兑换外，还办理存款、放款和汇兑。 3、票号：产生于清代，以经营汇兑为主的信用机构，也兼营存、放款业务，多为山西人经营，故亦称“山西票号”。 4、庄票：是由钱庄签发的载有一定金额并由其负责兑现的一种票据，分即期和远期两种，即期庄票贝票即付，远期庄票到期付现。 5、袁头币：币面镌有袁世凯头像的银元。辛亥革命后，北洋政府于1914年颁布《国币条例》，实行银本位制，当年十二月及次年二月先后由天津造币总厂及江南造币厂开铸，每枚重7钱2分，原订成色为纯银九成，后改为八九成。 二、判断 1、（√）贝币的计算单位是朋，每朋10贝。 2、（√）环钱是铜钱的原型。 3、（×）布币起源于手工业区，布含有布匹的意思。 4、（√）秦始皇统一货币后，铜钱币面铸有“半两”二字，表明每枚铜钱的重量是半两，史称半两钱。 5、（×）“文”和“贯”是我国古代铜钱的两个重要单位，1枚铜钱称1文，100文为1贯。 6、（√）我国最早的纸币产生于宋真宗年的四川，名曰“交子”。 7、（√）泉府是周朝时的政府财政金融机构，泉府的赊贷是中国最早的政府信用。 8、（√）在钱庄出现之前，唐朝经营货币兑换业务的是金银铺。 9、（√）唐朝在一些商店、药店中，有一种接近于专门办理存款业务的机构，就是寄附铺，还有柜坊。这是最早的存款机构。 10、（√）清代的票号是以经营汇兑为主的信用机构，为山西人首创。
11、（√）库平是政府征税时使用的标准。 12、（√）漕平是征收漕银折色使用的平。 13、（√）清朝，各地铸造银锭的机构是银炉，又叫炉房。 14、（√）1910年，清政府颁布《币制则例》，将银元的铸造权收归中央，开始铸造“大清银币”，称为国币。 15、（√）“汇划”就是钱庄业的票据清算。 16、（√）“逆汇”是票号汇兑业务的一种业务，是存款、放款、汇兑相结合。 17、（×）票号的组织形式一般是独资或合资，均负有限责任。 18、（√）北洋政府时期，除中国银行、交通银行代表国家发行纸币外，各省地方银行、私营银行也发行纸币。 19、（√）抗日根据地银行担负的基本任务是，贯彻执行与抗日民族统一战线相适应的经济金融政策，支持公私经济发展，帮助财政周转，平抑物价与维护法币。 20、（√）解放区货币逐渐统一的步骤是由区内货币统一到大区间货币统一，再到全国统一于人民币。 三、单项选择 1、刀币（B） A、起源于农耕地区，由农耕工具演变而来 B、起源于渔猎地区和手工业地区，由实用的刀演化而来 C、起源于渔猎地区和农耕地区，由农耕工具演变而来 2、环钱（A） A、大概是由纺轮演化而来，圆形、中心有孔 B、是由布币演化而来的 C、是由刀币演化而来的 3、“爰金” （A）
2019年金融知识竞赛题175题及答案
2019年金融知识竞赛题175题及答案 1.根据《中国银行业柜面服务规范》规定，银行柜面文明服务要求：坚持微笑服务，提倡使用普通话，做到（）。 答案：来有迎声，问有答声，走有送声 出自：《中国银行业柜面服务规范》 2.根据《中国银行业柜面服务规范》规定，服务管理实行“（）”的体制。 答案：统一标准，归口管理，分级负责 出自：《中国银行业柜面服务规范》 3.根据《中国银行业自律公约实施细则》规定，银行业金融机构办理各项存款业务时，严格执行国家利率政策，不得（）。 答案：违规或变相提高利率吸收存款。 出自：《中国银行业自律公约实施细则》 4.根据《中国银行业自律公约实施细则》规定，银行业金融机构应制定科学的（）机制，公正、公平、及时有效地处理客户的投诉。答案：投诉处理 出自：《中国银行业自律公约实施细则》 5.根据《中国银行业自律公约实施细则》规定，银行业金融机构应对
客户提供的各项资料负有（）责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。 答案：保密 出自：《中国银行业自律公约实施细则》 6.根据《中国银行业自律公约》规定，银行业金融机构应建立健全以（）为核心的约束机制。 答案：资本金管理 出自：《中国银行业自律公约》 7.银行业金融机构加大不良资产的清收处置力度、依法提取（），建立长效的资本补充机制，不断提高整体竞争力。 答案：贷款损失准备 出自：《中国银行业自律公约》 8.根据《中国银行业自律公约》规定，银行业金融机构应严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害（）。 答案：国家利益、社会公共利益、客户利益和行业利益 出自：《中国银行业自律公约》 9.根据《中国银行业自律公约》的规定，银行业金融机构应及时、准
精选外汇专业知识考试题库500题(含标准答案)
外汇专业知识竞赛题库300题[含答案] 一、单选题 1．金额在等值（）美元以下的对私涉外收付款，实行限额下免申报。 A.1000 B.3000 C.5000 D.8000 答案：C 2．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。 A、80000 B、50000 C、10000 D、20000 答案：A 3．外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。 A、投资资产 B、风险资产 C、流动资产 D、长期投资 答案：B 4．原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过（）还本付息。 A、原借款结算银行 B、主报告银行 C、基本户开立行 D、任意行 答案： A 5．跨境收支模块主要归集“人民币跨境收入/支出”报文采集的积累信息，满足人民银行对于（）的监测以及统计分析的要求。A、人民币跨境资金流 B、国际收支 C、人民币资金流比对货物流 D、人民币贸易收付 答案：A 6．关于重点监管企业，以下说法正确的是（）。 A、重点监管企业不得开展出口货物贸易人民币结算。 B、重点监管企业可以开展出口货物贸易人民币结算，但不享受出口退（免）税政策。 C、重点监管企业可以开展出口货物贸易人民币结算，但出口收入不得存放境外。 D、重点监管企业可以开展所有跨境人民币业务，没有特殊限制。 答案：C 7．关于人民币资本金专用存款账户的开立，以下说法正确的是（）。 A、每期资本金只能开立一个用存款账户 B、每笔资本金只能开立一个用存款账户
C、每个批准文件只能开立一个用存款账户 D、每家外商投资企业只能开立一个用存款账户 答案 C 8．下列哪些不统计在空运客运（）。 A.居民承运人为非居民提供的在中国境内的客运服务 B.居民承运人为非居民提供的在中国境外的客运服务 C.非居民承运人为居民提供的在中国境内的客运服务 D.非居民承运人为居民提供的在中国境外的客运服务 答案：AD 9．下列哪项支出应申报在“223021—就医及健康相关旅行”项下？ A.我国居民去美国就医期间所支付的住宿费 B.境内某医院进口一批医疗器械 C.我国居民通过互联网向外国医生咨询医疗知识 D.我国居民在国内接受外籍医生提供的健康保健服务 答案：A 10．（），国际货币基金组织（IMF）执董会决定将人民币纳入特别提款权（SDR）货币篮子，SDR货币篮子相应扩大至美元、欧元、人民币、日元和英镑，新的SDR货币篮子将于（）生效。 A、2015年11月30日，2016年10月1日 B、2015年8月11日，2016年10月1日 C、2015年11月30日，2016年1月1日 D、2015年8月11日，2016年1月1日 答案： A 11．两企业直接或间接受同一直接投资者的控制或影响，但其中任何一家企业都不控制或影响另一家企业，这两家企业属于（）。 A.母子公司关系 B.联营公司关系 C.联属企业关系 D.其中一家是另一家的分支机构 答案：C 12．下列哪项应申报在“231030—复制或分销计算机软件许可费”项下？ A.定制计算机软件 B.以物理介质提供的定期支付许可费的非定制计算机软件 C.获得复制或分销计算机软件许可所支付的费用 D.下载的或以其他电子形式交付的非定制的计算机软件 答案：C
知识竞赛题目及答案
2017年安全月第三届“安文杯”知识竞赛部分题库 1、安全生产管理的方针是什么? 安全生产管理的方针是：安全第一，预防为主，综合治理。 2、“四不伤害”的内容是什么? 不伤害自己；不伤害别人；不被别人伤害；保护他人不被伤害。 3、生产作业中必须严禁哪“三违”行为? 违章指挥；违章作业；违反劳动纪律。 4、什么是事故处理“四不放过”原则? 事故原因没有查清不放过；事故责任者没有受到严肃处理不放过；广大员工没有受到教育不放过；防范措施没有落实不放过。 5、安全管理不善，主要表现在哪些方面？ 管理规章制度不健全；有章不循，执行不严；无证操作；设备失保失修；安全标志设置不完善。 6、安全生产责任制应以何种形式发布生效？ 安全生产责任制应以文件形式发布生效。 7、关于企业员工保险的要求是什么？ 企业应为员工参加工伤保险，足额交纳工伤保险费。 8、什么叫安全生产标准化？ 通过建立安全生产责任制、制定安全管理制度和操作规程，排查治理隐患和监控重大危险源，建立预防机制，规范生产行为，使各生产环节符合有关安全生产法律法规和标准规范的要求，人、机、物、环处于良好的生产状态，并持续改进，不断加强企业安全生产规范化建设。 9、什么是安全生产责任制? 即各级领导、职能部门、工程技术人员、岗位操作人员在生产经营过程中对安全生产层层负责的制度。 10、治疗工伤所需费用如何支付? 治疗工伤所需费用符合工伤保险诊疗项目目录、工伤保险药品目录、工伤保险住院服务标准的，从工伤保险基金支付。 11、安全生产法的目的是什么？ 为了加强安全生产监督管理，防止和减少安全事故，保障人民群众的生命和财产安全，
促进经济和社会发展。 12、新安全生产法实施的日期? 自2014年12月1日起施行。 13、《安全生产法》关于预防为主的规定主要体现在哪”六先”? 安全意识在先。安全投入在先，安全责任在先．建章立制在先．隐患预防在先。监督管理在先。 14、对外来文件和受控文件评估的基本要求是什么？ 每年至少一次对安全生产法律法规、标准规范、规章制度、操作规程的执行情况及适用情况进行检查、评估。 15、公司级安全教育培训的内容是什么？ （1）国家主要安全生产法律、法规、相关标准；（2）公司安全生产情况及安全生产基本知识；（3）本单位安全生产管理制度、劳动纪律；（4）从业人员的权利和义务；（5）有关事故案例。 16、部门级安全教育的内容是什么？ （1）工作环境及危险因素；所从事工种可能遭受的职业伤害和伤亡事故；（2）所从事工种的安全职责、操作技能及强制性标准；（3）自救互救、急救方法、疏散和现场紧急情况的处理；安全设备设施、个人防护用品的使用和维护；（4）本部门安全生产状况及规章制度；（5）预防事故和职业危害的措施及应注意的安全事项；（6）有关事故案例；（7）其他需要培训的内容。 17、工段班组安全教育培训的内容是什么？ （1）岗位安全操作规程；（2）岗位之间工作衔接配合的安全与职业卫生事项；（3）有关事故案例；（4）其他需要培训的内容。 18、与特种作业人员有关的基本要求是什么？ 从事特种作业的人员应取得特种作业操作资格证书，方可上岗作业，证书应定期审核，确保证书有效；特种作业人员应配备合理，有特种作业岗位必须配备特种作业人员；持特种作业操作资格证书上岗作业；建立特种作业人员档案资料。 19、特种作业人员的范围是什么？ 电工作业、锅炉司炉、压力容器操作、起重作业、爆破作业、金属焊接(气割)作业、机动车辆驾驶人员。 20、.根据近几年的实践，进一步完善的我国安全生产管理方针中“预防为主”的含义是什
民族团结知识竞赛试题 (带答案)
机电工程系民族团结知识竞赛试题 一、选择题（共50题，每题2分） 1、我国人口最多的少数民族是(C)。 A、藏族 B、蒙古族 C、壮族 2、印在人民币上的我国四种少数民族文字是(A)。 A、藏文、蒙文、维文、壮文; B、藏文、哈萨克文、满文、壮文; C、苗文、回文、彝文、蒙文; 3、(A)年开始进行“民族团结教育月”活动? A、1983年 B、1982年 C、1985年 4、我国世居少数民族分布最多的省份是(C)，共有25个世居少数民族。 A、广西 B、西藏 C、云南 5、我国共有(A)个少数民族。 A、56 B、57 C、55 6、民族是人们在历史发展过程中形成的一个有(B)以及表现于共同文化上的共同心理素质的稳定的共同体。 A、共同区域、共同生产生活 B、共同语言、共同地域、共同经济生活 C、共同的文化底蕴、共同的生活习惯 7、汉代，新疆开始被称为(A)。 A、西域 B、楼兰 C、西洋 8、在我国公民个人的民族成份依据(C)来划定。 A、父亲的民族 B、母亲的民族 C、父亲或者母亲的民族 9、中国共产党创始人之一的邓恩铭是(A)民族。 A、水族 B、瑶族 C、傣族 10、我国民族自治地方的面积占全国总面积的比例是(B) A、占68% B、占64% C、占69% 11、(A)族有着“游牧民族”之称。 A、蒙古族 B、藏族 C、羌族 12、在我国55个少数民族中，有(B)个人口较少民族。 A、20 B、22 C、23
13、我省哪几个少数民族为世居民族?(A) A、藏族、回族、土族、撒拉族、蒙古族 B、藏族、回族、撒拉族 C、土族、撒拉族、蒙古族 14、我国人口最多的少数民族是(B) A、满族 B、壮族 C、维吾尔族 15、广西少数民族众多，境内生活着壮、瑶、苗、侗等(B)个世居民族。 A.14 B.12 C.16 D.10 16、在我国少数民族中人口最少的民族是(C)。 A、赫哲族 B、高山 C、珞巴族D.黎族 17、(B)是中国少数民族中散居全国、分布最广的民族。 A、壮族 B、回族 C、满族D.瑶族 18、自治地方数量最多的民族是苗族，包括(A)个自治州、21个自治县。 A、6 B、7 C、8 D.9 19、代表56个民族欢乐祥和的“民族大团结”邮票在(B)年隆重发行。 A、1996 B、1999 C、2001 D、2002 20、下列民族中哪个民族是新中国成立后更改族称的（）B A.普米族 B.德昂族 C.基诺族 D.保安族 21、下列民族中哪个是国务院确认的第55个少数民族?C A.门巴族 B.珞巴族 C.基诺族 D.仫佬族 22、中国近现代“民族”一词的来源B A.中国自古固有的 B.从国外引进的 C.中国近代自造的 D.从外文中译造的 23、在我国55个少数民族中，最后被确认为一个少数民族的是（）C A.土家族 B.赫哲族 C.基诺族 D.畲族 24、中国古代“民族”一词最早出现于何时B A.西汉时期 B.南北朝时期 C.唐朝时期 D.宋朝时期 25、建国后，根据“名从主人”的原则，将“索伦族”更改为C A.土家族 B.赫哲族 C.达斡尔族 D.畲族 26、对民族发展起到精神纽带作用的因素是B
【精品】2021年国家银行金融基础知识竞赛题库含答案(三)
2021年国家银行金融基础知识竞赛题 库 含答案（三） 1、当价格条款为：CFR（成本加运费）时，卖方无需将货物投保。（正确） 2、当价格条款为：FOB(离岸价)时，卖方负责在合同规定的装运港和期限内，将货物装上买方指派的船只，并及时通知买方，无需租船订舱，也无需办理保险。货物在装运港越过船舷时，风险即由卖方转移至买方。（正确） 3、在电汇、信汇和票汇中，目前比较常用，且到账速度最快的是信汇。(错误) 4、客户在接收外币汇款前，只需将帐户信息填列到汇款路径中，境外汇款方即可凭此办理汇款。（正确） 5、先款后货叫前T/T，先货后款叫后T/T。（正确） 6、汇款人向银行交付本国货币，由银行开具付款委托书，用航空邮寄交国外分行或代理行办理付汇业务的方式叫信汇。（正确） 7、我行应汇款人的申请，开立以境外代理行为解付行的即期汇票，命令其支付一定金额给收款人的汇款方式叫票汇。
（正确） 8、目前我行办理外币汇款业务时的手续费收取标准是汇款金额的1‰，不设上下限。(错误) 9、在托收业务中，除托收手续费之外，还要收取快邮费。（正确） 10、按是否附有商业单据，可以把托收分为：光票托收和跟单托收。（正确） 11、汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。答案：对。 12、交易合同和税务发票的复印件，必须与原件进行核对，经审核无误后，要求贴现申请人在复印件上加盖贴现申请人的公章（或财务专用章），并由客户经理签署“与原件核对无误”字样并签名确认。答案：对。 13、信托财产不属于信托公司的固有财产，但属于信托公司对受益人的负债。答案：错。 14、信托公司开展业务，可以以信托财产提供担保，但对外担保余额不得超过其净资产的50%。答案：错。 15、委托人和受托人可以是受益人，但不可以是同一信托的唯一受益人。答案：错。 16、信托公司终止时，信托财产不属于其清算财产。答案：对。
知识竞赛题库及答案(个人赛)
知识竞赛题库及答案(个人赛)
武平县“农行杯”新《预算法》知识竞赛试题 一、不定项选择题80题，每题1分共80分。（至少有一个正确答案，多选、少选不得分） 1、我国实行几级政府预算（） A、3 B、4 C、5 D、6 2、全国预算由（）组成 A、中央预算 B、地方预算 C、一般公共预算 D、政府性基金预算 3、预算包括（） A、一般公共预算 B、政府性基金预算 C、国有资本经营预算 D、社会保险基金预算 4、一般公共预算包括（） A、中央各部门的预算 B、地方对中央的上解收入 C、中央对地方的税收返还预算 D、中央对地方的转移支付预算 5、政府性基金预算应当根据基金项目收入情况和实际支出需要，按基金项目编制，做到（）A、全收全支B、以收定支C、实收实支D、定收定支 6、政府性基金预算可以用于（） A、老城区道路改造 B、城市饮用水源污染整
治C、城镇绿化D、环境污染整治 7、各级预算应遵循的原则（） A、统筹兼顾 B、量力而行 C、勤俭节约 D、讲求绩效、收支平衡 8、新《预算法》根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会（）会议通过 A、七 B 、八C、九D、十 9、我国的预算年度自（） A、2月1日起至下一年度1月31日止 B、1月1日起至12月31日止 C、4月1日起至下一年度3月31日止 D、5月1日起至下一年度4月30日止 10、下列属于一般公共预算收入的是（） A、增值税 B、消费税 C、土地出让金收入 D、转移性收入 11、一般公共预算支出按经济性质分类包括（） A、工资福利支出 B、商品和服务支出 C、资本性支出 D、其他支出 12、中央预算与地方预算有关收入和支出项目的划分、地方向中央上解收入、中央对地方税收返还或者转移支付的具体办法，由（）规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。
金融知识竞赛题 财会
一、必答题：40题 1．银行汇票上的（ ACD ）不得更改。 A．出票金额 B．付款人名称 C．出票日期 D．收款人名称2．票据背书的方式包括（ BCD ）。 A．抵押背书 B．质押背书 C．委托收款背书 D．转让背书 3.（ ACD ）不能办理贴现。 A．未按规定记载必须记载事项的商业汇票 B．已背书转让的商业汇票 C．超过提示付款期的商业汇票 D．注明“不得转让”的商业汇票 4.持票人委托开户行向承兑银行收取银行承兑汇票票款时，开户行应审查（ ABCD ）。 A．汇票是否是统一规定印制的凭证 B．汇票上填明的持票人是否在本行开户 C．汇票上出票人、承兑人的签章是否符合规定 D．汇票是否作成委托收款背书 5.银行收到（ ABC ）的银行汇票应办理查询。 A．密押有误或漏押 B．印刷质量有问题 C．汇票专用章不清 D．超过提示付款期的汇票 6.对签发空头支票或签章与预留银行签章不符的支票，处以票面金额处以（）但不低于（）元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。（ A ）
A．５％、1000 B．3％、1000 C．1％、5000 D．10％、10000 7.异地建安单位成立的工程项目部，应开立（ C ）账户。 A.基本存款户 B.专用存款户 C.临时存款户 D.一般存款户 8.跨系统银行承兑汇票的查询中，发起查询地有查复行分支机构的，应采用（ D ）的查询方式办理。 A.先直后横 B.电话查询 C.电报查询 D.先横后直 9. 办理商业汇票的再贴现和转贴现时，应将汇票作成（ B ）。 A.委托收款背书 B.转让背书 C.质押背书 D.再贴现背书 10.根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指（ C ）。 A.失票人所在地 B.收款人所在地 C.出票人开户银行所在地 D.出票人所在地 11. 银行签发现金汇票，根据申请人要求，可以不填明代理付款行。（×） 12. 银行自收到票据的挂失止付通知书之日起12日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，挂失止付通知书失效。（√） 13. 临时机构只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。（√） 14. 支票丧失，如在失票人挂失前款项已被支付的，银行应对其付款承担责任。（×） 15. 票据背书不能附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。（√）
历史常识知识竞赛试题及答案
1.世界兵器史上的重要里程碑是（）元代金属管形火炮的问世 2.指南针应用于航海事业是在什么朝代？是由什么人，传至欧洲？北宋阿拉伯人。 3.宋代的括著被约瑟誉为中国科学史上的里程碑。梦溪笔谈 4.北宋著名建筑师编写的营造法式，标志着中国古代建筑已经发展到了较高阶段。诫 5.南宋事立于的是现存的世界上最早的大型石刻实测星图。石刻天文星图 6.在思想方面，理学兴盛北宋的代表人物有？周敦颐。程颐程颢 7.南宋著有程朱之称的是谁？朱熹 8.明朝建立的时间？1368 9.1399年燕王朱隶发动靖难役变之后迁都哪里？ 10.宋四家都谁？轼黄庭坚米芾蔡襄 11.什么记录了120颗恒星的赤道坐标。甘石星经 12公元前xx年朝建立，到公元xx年东汉灭亡。B A220，222 B221，220 C220，221 D220，219 13.甘石星经是世界上最古老的。恒星表 14.朝是中国史上第一个的多民族的专制主义中央集权的xx国家。封建 15.统治者的暴政导致了xx，xx农民起义的爆发。胜，吴广 16.公元前xx年，邦建立汉朝，定都长安。D A201 B219 C203 D202 17.经过4年楚汉战争,邦建立汉朝定都长安，史称xx。西汉 18.xx是中国史上第一个强盛的封建国家。西汉 19.汉代统治者采取的xx政策，是社会经济得到了回复和发展。休养生息 20.通过匈奴战争和xx出使西域，使多民族的国家得到进一步发展。骞 21为了进一步加强同海外各国的联系，明政府派遣先后七次出使西洋。和22明朝中后期，随着的发展，在江南一带大城市的丝织业中出现了机户出资机工出力计日受值的资本主义生产关系的萌芽。商品经济 23明朝后期，封建专制统治非常腐朽，社会矛盾日益尖锐，终于爆发了，，领导的农民起义，1644年明朝的统治者被推翻。自成、献忠 24康熙至乾隆年间，社会经济繁荣，史称。康乾盛世。25康熙平定以为首的“三藩之乱”，又进行了雅克萨之战，对了击退了沙俄对东北地区的侵略。吴三桂 26．至30 .BACBC 26．努尔哈赤建立了族的大金政权，史称后金。女真 27. 于1636称帝改后金国号为清。皇太极 28．1644 年，清军击败自成军进，由迁都，建立对全国的统治。盛京 29. 1661 年，民族英雄从荷兰殖民者手中收复。成功 30. 1689 年，中俄签订，正式规定两国边界。尼布楚条约 31.桥兵变的发起人是谁？匡胤 32.五代十国都包括北汉前蜀吴闽吴越楚南汉后蜀南唐 33.民族融合的进一步加强和封建经济的继续发展是哪几个朝代？五代十国辽宋夏金元 34.从907年到960年黄河流域先后经历了哪几个朝代？后梁后唐后晋后汉后周 35.谁建立了明朝？朱元璋 36.楷书四大家都是称什么？欧颜柳 37.北宋建立后，采取了一项____措施结束了五代十国的分裂局面。采取了一系列加强中央集权的措施
金融知识竞赛题
金融知识竞赛题复习题 一、单选题 1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7 类 2.我国最先规定了洗钱罪的是1997 年修订后的《刑法》3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》4．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计37 条 5.《中华人民共和国反洗钱法》2006 年10 月31 日经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过 6. 金融机构负责反洗钱工作的应当是设立反洗钱专门机构或者指定内设机构7．客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 8. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且1万人民币或1 千美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证 件或者其他身份证明文件复印件或影印件。 9. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1 000 美元以上的，保险公司应当要求客户提供退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。 10. 根据反洗钱规定，在申购基金时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 11. 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。 12. 以下交易中哪个属于大额交易(D) 中国人民银以人民银行2号令形式发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额交易标准划定在20万元或外币交易等值1万美元以上现金。