证券从业考试经验谈非常有用

一、计划篇

我是3月底买的书，拿到书的那天，顺手翻了一下，觉得内容并不像传说中的那么简单。

我读书的理念一直是以理解为导向。所以在我最初的计划中，首先是把书通读一遍，然后细读一遍，接着看历年考题，最后是全真模拟。每个阶段两个星期，合在一起正好是两个月。

结果后来由于工作繁忙，还有些别的事情，导致前后大致只准备了20天左右，平均每天看书3个小时。所以在这里我要提醒有精心计划的朋友，一定要有计划不如变化的心理准备，尽量多预留出一些时间。

二、读书篇

我之前的计划是每天看100页书（正好两个星期看完共1300多页书），实践表明，在每天只有3个小时的情况下，要想完全理解是件很难的事。所以我每天只看80页，花了16天的时间才把教材通读一遍。

我读得非常仔细，每个字都看到，并争取最大限度的理解。读书要讲顺序，基础最先看，然后才是交易、基金，最后是分析。基础包括了交易、基金、发行的概况，是对证券的一个全盘把握，是重中之重。看完基础之后，会发现交易和基金中很多东西似曾相识，而看完基金后，同样会发现分析中也有很多东西非常面熟（当然，分析对基金最后几章进行了系统而深入的探讨，所以也可以先看分析后看基金）。换句话说，几门考试是一个相互融合的整体，看得越多，交叉记忆越深，越有助于理解。（所以，不要以为一次过三门四门甚至五门就很难~）

看完第一遍之后，我每门花了一天时间把教材再过了一遍，达到基本上理解记忆。

三、考试篇

我只看了两遍书就上了考场，没做真题，更没做模拟题。本来之前打印了十来套从考试大下载的考题，但由于时间紧迫，最终只能每门扫十几个题目，大致了解下考试的形式和难度了。上了考场就发现，这次考试不算很简单，考得很细，题目出得也比较灵活。跟我在考试大上看到的以前的经验总结不大一样。

我之前最担心时间不够，结果发现时间倒并不是那么紧张。我基础45分钟就完卷了，检查了2遍，最后提前20分钟交了卷。交易和基金提前40分钟做完，都检查了一遍。只有分析只提前了20分钟，一遍都没检查完，只把几个重要的题目确认了一下。

第一天考基础和交易，我先天晚上3点才睡，第二天5点半起的床，洗漱完6点打的去了北工大。考完12点半坐公车回住处，吃晚饭洗完澡睡到傍晚6点半才醒。然后看基金和分析，凌晨4点才睡，6点半起的，7点打的去考场。直到下午2点考分析的时候，明显觉得体力不支，思维有些迟钝了。

不是我喜欢临时抱佛脚，而是之前实在抽不出时间，所以只能这样破釜沉舟地去迎战了。我想借我的经历告诉今后考试的朋友，没有什么不可逾越的坎，也尽量别像我一样让自己陷于如此被动。如果考前能休息得很好的话，肯定就不止打这么点分数了。

四、忠告篇

好的学习方法可以因人而异，但好的学习态度是统一的。对此，我有四点忠告：

1、别以为证券从业资格考试比较简单就不屑一顾吊儿郎当。既然报考了，就要作古正经地好好准备。等你真正理解了，就会发现大道至简，其实这几本书都写得很不错。

2、别因为以前的证券考试简单就天真地以为永远都会这么简单。分析里边讲过，以过去推断未来，本身就蕴含着风险（这次考试就给出了一个信号：考试并不那么简单了！）。

3、对资料不要贪多。认真看书才是最重要的。看书要细，内容要理解，要融会贯通。在这个基础上再看别的资料，做到锦上添花，才是科学的备考策略。

4、坚定信心。只要好好看书，就不怕过不了。

五、总结

我曾做过一年半的股票，看过不少经典书籍，所以教材容易看懂一些（但对于这个考试，我也就只有这么点优势）。每个人的学习能力不同，学习习惯也不一样，而且我各科分数都不高，所以我的经验仅供参考，更多地是提供一种精神上的启发。另外，接下来是09年的教材，到时会有什么变化要等新教材出来了之后才能知道。所以我此前精选的十来套试题也就不贴出来了，以免误导。值得再三强调的是，教材才是最好的资料，认真看个四五遍，想不过都难（当然，前提是看懂看明白）。

最后，祝各位朋友好运！

网友hzflying ：09年5月，深圳罗湖八卦岭深职院第一考场考，分数不高，希望考过了能总结点东西给后来者，能给到后来者信心和鼓励。

一、基本情况

学法律、经济的，工作不是证券行业的；

第一次考证券从业考试，想趁年轻考多个证书；

炒股技术很烂，不敢进股市；

约2个月复习时间；

3月底买了影印版教材、教辅、模拟题，共15本，附送了张培训课光碟。

二、复习准备

1、教材通读一遍

2、教辅通读一遍

3、模拟题没做，上网做了几套真题

4、再读教材一遍，边读边总结

5、重点看了投资分析、基金、发行与承销教材

三、考试体会：

1、门槛提高，难度加大；

2、不考常态，考变态；

3、少考记忆，多考理解。

四、建议复习步骤

1、通读教材；

2、对照考试大纲，挑出重点、难点，对相关章节理解透彻；（我复习就忽略了这点，导致很多难点没深刻了解，分数考得很低）

3、再读教材，边读边拿张白纸总结；（这点很重要）

4、再循环步骤1、2、3一次，或多次（每次越看，速度越快）

网友jshpgoj ：感觉考试的难度越来越大，讲述一下通过经验，让偶走的其所吧，

复习了2个月，过了证券投资分析和基础知识，对于我来说，目的很明确，之前做了3年的股票，学习了大量的金融知识，就是要往投资咨询这方面发展，明确好自己的目标，再进行考试，是最好的办法

对于从业资格考试来说，大体分为几个从业资格

1.证券基础+证券交易=经纪人

2.证券基础+证券投资分析=证券分析师

3.证券基础+基金=基金从业人员

CIIA需要5门全部通过才能考目前CIIA是证券业最高级的考试

通过这次考试，感觉题目难度逐年加大，一个方面是我国加入WTO，金融对外开放，出现投资热，大家一窝蜂的都去考证券从业，自然难度要逐年提高；另一个方面，金融行业的风险偏大，许多考生只会背，会考高分，可是真正操作起来就蒙了，题型开始往理解方面发展了，所以越早过越好。

对于论坛上的人说考试的难度，有些人说简单，有些人说很难，主要是考试人员的素质偏差造成的，对于一个研究生来说，这个考试自然简单，可对于一个高中生来说，自然会要难，所以，没有必要去把这个考试加上一个“光环”。

交流一下复习经验：

1.计算机考试和笔试最大的不同是很多人做完一般都不检查，所以会出现很多59，58等等的分数，另外，考场紧张和不适应也是一个重要原因，所以，考试之前最好做几套计算机试题，一方面缓解心理压力，一方面考验知识掌握度。

2.书，一定要看，很多人会说，我看了，可是考试不考我看的，都考小的，甚至是我觉得不重要的知识点，这只能说明一个原因，你不会看书，我第一次考试的时候也是这样的，所以，正确的方法是看着大纲看书，根据习题把书上的知识点画出来，很累，但是很有效

3.古人说，书读3遍，其义自通，意思是读了3遍以上，你才可能了解书本知识的意思，才能记住和强化，没过的问一下自己，读了3遍书了么？“聪明的人”不在这个范围内。

4.论坛上有很多精华帖子，也有很多“诱惑”吸引眼球的，1个星期过几科的等等，我知道自己不属于这类人，所以不看这类人的帖子，考试，我要求的是90%的几率通过，运气成分的类型我熬不起，对心理打击太大，所以，选几个主要的帖子看看就好了，别一天到晚去找那些“几天复习就过了”的等等这些东西了。

最后，“让偶走的其所吧”。

一．历年考试情况

1999年我国第一次进行证券投资咨询资格考试，当年报考人数达9100人，实际参加考试的人数为8800人，合格分数线为72分，合格率为44%。

2000年4月29—30日进行的第二次全国证券从业人员资格考试，考试科目为《证券基础知识》、证券发行与承销》、《证券交易》、《证券投资分析》四门，题目类型包括单项选择题，多项选择题，判断题，填空题，简答题，计算题。当年报考人数91126人。证券基础知识合格分数线67分，通过率60%。证券发行与承销合格分数线67分，通过率70%。证券交易合格分数线67分，通过率67%。证券投资分析合格分数线70分，通过率为40%。

从2001年、2002年的考试来看，考试采用标准化客观试题，题型分为3类：单项选择题、多项选择题和判断题。每科目总题量为200道试题，其中单项选择题60道，多项选择题70道，判断题70道。每科目总分100分，每道题0.5分，考试时间为150分钟。考试所有科目答题均采用标准化答题卡形式，用2B铅笔进行填涂。合格分数线为60分。当年报考人数逾10万人。

2003年的全国证券从业资格考试方式，与2002年的考试类似，具体要求，请学员参照中国证监会、中国证券业协会的有关考试公告。

二．题型解析

根据历年的考题，尤其是2001年的考题特点。可以大致归纳如下常见的出题方法：

1．根据重大时间、地点、人物、事件出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道-琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。

2．重规、规则出题。如就证券交易印花税、股东会议人数、证券交易佣金、市场禁入规定、高管人员任职资格、信息披露制度等等，判断、单选、多选等各种题型都可以出。这部分的内容是相当多的。

3．反向出题。就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法和常见。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，此可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。

4．跨章节出题。学员学习的时候一般都是按章节的顺序进行学习，但是有时候题目跨章节出题。如证券基础中，把股票、债券、基金、衍生证券等证券工具的性质、特征、功能等混合起来，可以出各种题型。依此类推，各门课程都可以如法炮制。

5．计算题隐蔽出题。以前的考题有专门的计算解答题，2001年取消了这种题型，但并不等于这些内容不考了。重要的计算方法，如送配除权等的计算，可以转化为单选、判断等题型出题。

6．条件出题。证券市场是法制化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题做常见，其他题型也可以出。

7．对比出题。把相关的内容综合起来进行对比，就其相同点和区别来出题。如金融期货和金融期权、证券自营与证券经纪、有限公司与股份有限公司、技术分析与基本分析、股票发行与债券发行等等。

8．根据容易使学员混淆的内容出题。很多课程内容简单很容易让学员混淆模糊，如B 股的计价和交易都是用美元与港币，而其面值却是人民币；沪深证券交易所成立时间和沪深指数发布时间虽然相近，但并非同一时间。这些内容，学员在学习的时候一定要仔细。

出题方法没有一定之规，学员可以根据这些总结出常见的出题方法，有针对性地对课程进行学习。

三．学习方法

（一）考题特点

考题的特点是点多面广、时间紧、题量大、单题分值小。

（二）学习方法

基于这种特点，学习的方法是：

1．全面系统学习。学员对于参加考试的课程，必须全面系统地学习。对于课程的所有要点，必须全面掌握。很难说什么是重点，什么不是重点。从一些重要的历史性的时间、地点、人物，到证券价值的决定、证券投资组合的模型，再到最新的政策法规的等等，都是考试的范围。全面学习并掌握了考试课程，应付考试可以说是游刃有余，胸有成竹。任何投机取巧的方法，猜题、押题的方法，对付这样的考试，只能适得其反。

2．在理解的基础上记忆。应该说，学员在工作之余进行学习，课程和相关法规的内容还是很多的。大量的知识点和政策法规要学习，记忆量是相当大的。一般学员都会有畏难情绪。其实，这种考试并不是传统的需要“死记硬背”的考试方法，排除了简答题、论述题、填空题等题型，考试的目的是了解学员掌握知识面的情况。如果学员理解了课程内容，应付考试就已经有一定的把握了。而且，理解也就是记忆的最好前提，尤其是学员通过学习在工作学以致用的前提。

3．抓住要点。在很短的时间内，学员要学习大量的课程内容和法律法规，学习任务很重，内容很多。面对繁杂的内容，学习的最佳方式是要抓住要点。想完全记住课程所有内容是不可能的，也是不现实的。所以知识都有一个主次轻重，本丛书的一大特点是从浩繁的课程内容和相关法规中提炼出要点，以便学员消化吸收，可以取得事半功倍的效果。

4．条理化记忆。根据人类大脑特点，人类的知识储存习惯条理化的方式，在学习过程中，学员如果能够适当进行总结，以知识树的方式进行储存，课程要点可以非常清晰地保留在学员的记忆里。本丛书做了一些归纳，已经用框图的方式总结了很多课程要点，应该对学员会有很好的帮助。学员还可以自己根据自己的理解和需要做一些归纳总结。

5．注重实用。考试的大量内容是学员工作中要碰到的问题，包括各种目前实用的和最新的法律、法规、政策、规则、操作规程等，既是考试的重要内容，也是学员在工作中要用到的。只是学员在工作中能只是侧重其中的某一方面而已。在学习当中，侧重从实用的角度进行学习，即符合考试有大量实物内容的特点，又帮助学员紧密联系实际工作，一举两得。尤其是实际工作中就能接触到的东西，是很容易理解和记忆的。

总之，全面系统地掌握了课程的要点，考试起来会很轻松。

四．应试技巧

根据出题和考试的特点，学员应试可以参考以下几点方法：

1．不纠缠难题。遇到难题，可以在草稿纸是做好记号，不要纠缠，最后有时间再解决。原因是单题分值小，时间紧，题量大。

2．不漏答题。即使有难题、学员感觉拿不准的题，尽量都要给出一个答案。原因是这种考试模式，都答了，至少有选对的概率。

3．考前不押题。猜题、押题，适得其反。

4．考前安排适当时间学习，临考急时抱佛脚，学习与考试的效果和感觉都会很差的。

5．根据常识答题。学员工作任务重，学习时间紧张。在很短的时间里要把所以课程内容完全“死记硬背”地记住是不可能的。但是，绝大部分学员都已经在证券业岗位上从业，在平时的工作中已经对考试内容有了一定的了解，可以根据雪平时对证券业知识和工作规则的了解进行答题。

1. 慎重选择报考科目，精心安排复习计划并严格执行。一定要根据自己的实际基础、未来的工作方向和可用的复习时间来选择报考科目，争取考一门，过一门。因为考试长期有效，这样才能有效节省时间和精力。由于大部分同学平时都是工作在身的，因此选择了报考的科目后，就要精心安排复习的计划了：一个是要考虑不能严重影响自己的日常工作；另一个是要连续地进行复习，而不能断断续续。而且制定了计划之后就一定要严格执行，并要根据复习效果对计划进行相应的调整。

2. 认真阅读教材，并深刻理解知识内容。考试的内容95%都直接出自教材，而且考点很灵活，基本上每一个章节的每一个部分都可以拿出来考，很多考题都是当初复习时没作为重点的东西。所以只要读书读得细，读得透就一定能过，没有什么很快捷的办法。而另一方面，考试试题也是出的很灵活，比如，证券交易考试中就有一题，“下列哪些情况属于违背了公正原则”，该题在教材上是绝对找不到答案的，这就要求考生对公正原则有一个深刻的理解和判断，而不是死背书。对付策略就是认真看书，从一开始就制定看三遍教材的计划，第一次看教材，只要求对相关知识有一个框架性的认识，第二次看教材就要求能够理解和记忆认为重要的内容，第三次则是结合辅导教材来复习，先是阅读辅导教材的重要考点，接着复习教材，看完教材就作练习题，再根据做的效果，针对错误的题目再重点复习。

3. 一定要利用好考试辅导教材。光看上面的内容，可能会吓倒不少准备考试的同学，所以给大家透露一点重要的信息：那就是一定要重视和利用好手中的考试辅导教材，且一定是和教材一个出版社的辅导。由于教材和考试的内容都很多、很散，光靠自己的确很难做到有的放矢。辅导教材有两个方面可以给大家很大的帮助：一个是它的考点介绍可以帮助同学区分考试的重点内容和非重点内容，另一个就是它的练习题，通过作练习题一方面

可以了解自己复习中疏忽和遗漏的知识，另一方面它也与实际的考题比较近似，对同学的实战有非常大的帮助，所以一定要做练习题。

4. 假如以上这几点对于你来说可能比较困难，比如自制力比较差，学习计划很难实施，那就建议你报辅导培训班，比起一个人枯燥无味的学习来说，相对效率要高的多！

网友苍秋云：

总结：一定要多看书，我感觉最少看三遍，特别是边边角角的东东。

网友dongtianxue：

我认为还是多看书有效！我是在临考前又把证券投资基金书看了一遍！感觉效果不错！上次吃了计算题的亏！这次两道一个是夏普指数、一个内部收益率的都计算出来了。

网友sariel：

本次考试考了交易和分析，感觉题还是不是太难，这主要有两点经验，第一个是看书和讲义，如果能画出重点就必须要彻底背过才成，由于我们不是金融科班出身，所以很多专业名词和词汇术语难以理解，为做题的灵活度带来障碍，所以背诵是关键；第二个就是做习题，做题的好处是可以检验自己的知识点把握的够不够，同时了解出题的思路，单单就考试而言，为考试而考试就要弄明白出题的思路，主要点和侧重点放在哪里，而多做习题可以掌握这一点，另外可以防范一些偏难生僻的考题的知识点；从2000年之后，证券从业资格考试越来越难，一方面是国家开始着重证券人员的素质提高，另一方面证券业毕竟不成熟，短时期可以看到成效的就是考试效果，所以出题越来越难并不奇怪，但是和高考比，还是轻松许多，至少出题还没有一些怪题和极为灵活的考题，这就说明对于没考过的人来说抓紧考过是非常重要的，时不我待，祝大家都顺利考过！

网友anny2002：

我本是外行，这次考试报了基础跟交易，在论坛下载了资料所以看了一遍书，基础做了很多题，交易听录音N遍。进考场前把书上做记号的统统翻一遍，加深了记忆，还是有效的。

网友神谷威叶：

对了，这次的基础真的考得很细很细~~一般都是大家不会太注意的地方。所以我觉得回归教材对于这个考试来说真的不是一句空话。哎，我这次的基础考试要栽就栽在看书的时候不够细致上去。题的话，个人觉得作用真的不是太大。毕竟出题的范围太广了，练练手找找感觉还可以啦。反正我这次几乎都没有遇到原题。

网友hejs：

光看书作用有限，要多做点模拟题，根据模拟题的情况来看看自己还有哪些知识点没搞清楚，重点突破。因为现在考试题考得很细，看书多次都很容易忽视一些关键点。

这次考试交易中有道关于回购的计算题考得很巧，G003就是回债的3天回购，差点做错了。看来现在考试是很巧的，难度加大了。考完后感觉还可以，希望考的两门都能过吧。

网友dbhwr：

考前做的习题几乎没中几个，也就当做熟悉课本内容而已，也许考试次数太多，所以出的题目，很少有重点的，出的题目都是些比较偏的而且感觉不重要的东西，出的题目很刁，别以为自己看过就行，最好逐字都记得，有时候几个字之差你就懵了。

网友cocomonika：

考试前做的习题，根本没用，你看到和注意到的，根本不考，你不注意和深刻理解的知识点，就是考试的内容，我这次最怕的就是期货和衍生证券，这次考试内容设计很多内容

感觉要过考试是要好好的把书深刻理解一遍，当然谁也不能把全书的知识点背下来，那是神仙！但是，我要说，要想全过，至少要把书翻开3遍，在理解的基础上记忆，千万不可以死记硬背！！！！多把书看几遍一定就可以过了！

网友ksexamda：

看书时不用死记硬背，重在理解吧。发现这考试考的内容不像想象中的那么传统，但有好像在书上都有提到。感觉一些证券法规的知识点及相应延伸开来的知识考的比较多吧。。。

网友jizzy：

同意楼上的意见，很多内容都不是书上很显眼的内容，往往是不惹人注意的内容，同时，考前作的试题基本没用。如果说考前作的试题是幼儿园的程度，那么考试就是中学的程度！

网友ljia：

这次只报了交易一门，考试比上次还难，考得很全面，几乎每章都有涉及，建议大家复习时先听一遍08版证券交易音频讲座，把重点都划一下，哪些需要重点把握，哪些需要了解熟悉，概念要多了解，种类区别要熟记，流程也要熟悉；证券交易辅导丛书练习可不买，做了都白搭，考试题型完全不一样；08版证券交易音频讲座很不错，讲评时很多都考到，可惜我临考前一周才听，昨天下午和晚上把书过了一遍，考试时都很多模棱两可，能不能过就看老天眷顾了。

网友coolice2009：

各位考友下次要考的注意了证券分析计算题不少并且不给用计算器做起来很耽误时间数字后面都是一大堆零的看的眼花写起来都费时间建议考的时候先标记做完其它的题目后回头来做别在上面用太多时间否则得不偿失这次考完没有底要是死就死计算题上了！

网友dillon44：

平时看书，做题相结合。我承认现在考的题有时候问你时候不是按套路来的，审题要仔细！而且充分的显示出要多看书！能背就背吧，以后要考试的人就知道我为什么说能背就背吧。

网友zlezll：

考试题越来越难了！由于我国证券市场正在不断地健康发展，所以特别需要一批高素质的从业人员吧！我08年就把分析过了，这段时间以来也一直研究分析，这次又报名去考了，看看自己的水平提高了没有，没想到，题的难度虽然早有预料，但是还是没有想到会这么难，尤其是分析中多项选择题里会出现那么多计算题！这不光是难度的问题，而且也浪费了不少时间啊！所以希望以后考的同学，题虽然难，但是更应该去理解，还有答题的时候要注意方法！

网友snowsdream：

感觉还是看书比较重要，一定要理解，不能死记硬背。考试的题都比较灵活。平时做题的时候只能作为一种评估，看知识点是否有掌握。

网友play360：

重在理解和多练习！考得较综合

网友tzheny：

感觉看书一定要详细分重点块的详细理解

网友zn49572638：

感觉这次认真看书和听课后的效果不错，有很多东西都是理解的，考试感觉也不是想象中的那么难了！