2016年个人客户经理学习资料(基础版)——电子银行业务篇
2024年银行客户经理个人总结范文7篇
2024年银行客户经理个人总结范文7篇篇1时光荏苒，转眼间，我从入职至今已经一年了。
在这一年里，我从一个懵懂的银行新手，逐渐成长为一名能够独当一面的客户经理。
在这个过程中，我经历了许多挑战和困难，但也收获了许多成长和进步。
下面，我将对自己过去一年的工作进行全面总结，以期找到自己的不足并加以改进。
一、业务能力的提升作为客户经理，我们的核心工作是为客户提供优质的金融服务。
因此，我始终将提升自己的业务能力放在首位。
在繁忙的工作之余，我积极学习金融知识，了解最新的金融产品和服务，并尝试将其运用到实际工作中。
通过不断学习和实践，我逐渐掌握了客户经理的必备技能，如客户沟通、需求分析、风险评估等。
同时，我还积极与同事交流经验，参加银行组织的培训和学习活动，不断提升自己的专业素养。
二、客户关系的管理客户关系管理是客户经理的重要职责之一。
在过去的一年里，我注重与客户保持良好的沟通，了解他们的需求和关切。
在接待客户时，我总是面带微笑，以真诚的态度对待每一位客户。
同时，我还积极向客户介绍银行的金融产品和服务，帮助客户解决实际问题。
通过不断的努力，我逐渐赢得了客户的信任和认可，与客户建立了长期合作关系。
三、工作态度的转变在入职之初，我曾对自己的工作态度产生过疑惑。
但随着时间的推移，我逐渐认识到银行工作的意义和价值。
我明白，作为一名客户经理，不仅要为客户提供优质的金融服务，还要以积极、乐观的态度面对工作和生活。
因此，我努力调整自己的心态，以饱满的热情投入到工作中。
在这个过程中，我也深刻体会到工作态度对工作效率和质量的重要影响。
四、团队精神的体现银行是一个团队作战的场所，客户经理之间需要密切协作，共同完成工作任务。
在过去的一年里，我注重与同事之间的沟通和协作，共同解决工作中遇到的问题。
在团队中，我充分发挥自己的优势，积极参与团队讨论和决策，为团队的发展贡献自己的力量。
同时，我也学会了倾听他人的意见和建议，以开放的心态接受批评和指导，不断改进自己的工作方法和思路。
银行信贷客户经理自述报告范文（通用5篇）
银行信贷客户经理自述报告银行信贷客户经理自述报告范文（通用5篇）在现在社会，越来越多人会去使用报告，其在写作上具有一定的窍门。
一听到写报告就拖延症懒癌齐复发？以下是小编帮大家整理的银行信贷客户经理自述报告范文（通用5篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行信贷客户经理自述报告1时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。
现将20xx 年工作情况汇报如下：一、取得的业绩20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代替发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、职责和使命担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。
平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。
银行对公客户经理入门必学(附实际案例、文本)
保函营销要点银行客户经理一定要认真学习银行保函，非常好的产品，是银行中间业务收入的重要来源。
保函和票据等捆绑销售具备非常强大的威力，效果非常好。
保函营销要点1、在实践操作过程中，保函的内容往往是不确定的，需要根据具体的商务合同来明确条款。
因此，银行工作人员需要在掌握保函基本规则的基础上，根据客户的具体情况来协助客户设计保函内容，提供量体裁衣的服务，满足企业的个性化需要。
2、授信客户的工程类保函融资需求与项目金额和施工收入之间存在固定比例关系，一般情况下，投标保函金额为投标项目总额的5-10%，履约保函金额为合同总金额的10%-20%，预付款保函金额根据合同中预付款支付比例确定。
应当根据客户经营规模和实际融资需求合理设计授信方案，避免过度授信。
3、与贷款、银行承兑汇票等工具的捆绑销售，通常情况下都是贷款要少些，保函金额可以多些，实务操作中多为1：3的比例。
即提供1000万元贷款，提供3000万元保函，以贷款撬动保函即可，客户希望多要贷款，银行从控制风险角度，希望多开保函。
4、中小企业的保函营销要突出快，中小企业保函一般都是全额保证金保函，营销这类中小企业的杀手锏就是快。
中小企业划来一笔资金后，当天就要开出全额保证金银行保函。
对于中小企业，没有必要申请敞口保函额度。
5、在近年来的发展过程中单笔金额大、期限长的公路、铁路、桥梁等工程项下保函占比越来越高的情况。
特别是较为复杂的合同关系、多重的环节及超常的期限都可能会造成客户对工程履约能力的不利影响，工程项下保函，尤其是金额较大、期限较长的工程保函，必须详细了解业务背景，充分考虑项目资金、预算情况，分包或转包环节，交易各方资信及合作记录等情况，以及客户在较长的保函履约期内抵御各种风险的能力。
6、必须重视保函签发后的贷后管理与其他产品相比，对保函业务的授信后管理一直未引起各家银行足够重视。
对于期限较长的工程类、贸易类保函必须把贷后管理作为保函业务不可或缺的一个环节来执行。
客户经理先进个人事迹材料范文
客户经理先进个人事迹材料范文工行客户经理先进事迹争创一流服务重塑新形象----------个人客户经理**经营理念及做法一、用新的理念创造新的业绩随着金融体制的深化改革，工行的经营理念也发生了新的变化，给我行的工作带来了生机。
自实行核心竟争力项目以来，**竟聘被分配到古城台储蓄所任大堂经理。
在从事岗位一开始，她心里就暗暗下定了决心，一定要开拓创新辛勤工作，争创一流服务和工作业绩，不辜负领导的期望和重托。
但是万事开头难，面对激烈的金融竟争市场以及西宁地区经济状况，尤其是市场经济等复杂多变、人们的复杂心里状态等原因，在工作中她尝试着更多的困难和压力，没有被这些困难所吓倒，坚信只要付出就有收获。
天长日久，在众多复杂的服务工作磨练中，她逐渐得心应手，在工作中取得了一点成绩，也由此深深地爱上了这个岗位。
2005年6月中旬,由于工作的需要，她被安排到胜利路支行任客户经理兼任大堂经理。
该网点新建于2005年初，左邻建设银行**支行，这就意味着有竟争、有压力。
胜利路支行最大的特征则是客户稀少，这是由于网点新建、客户大多不太熟悉，再加上人们已习惯的生活方式等造成的。
网点开业半年以来，理财金帐户只开立3户，代理保险为零,尤其中间业务及代理业务一时较难开展，这与先前所在的古城台储蓄所形成很大反差。
二、调查研究，从吸引客户入手作为一名客户经理，必须要经常研究市场动态和需求，灵活多样地制定和思考理财营销和计划。
为了将客户吸引到胜利路支行，进快找到中间及代理业务突破口，她在兢兢业业、踏踏实实工作的同时，甚至连走路、吃饭、睡觉时也在思考着工作的思路和方法。
为了不失去客户，连续2年放弃了休假，并经常带病坚持工作。
首先对周边环境进行观察了解，并进行了分析，填写《市场调研报告表》。
对胜利路地区主要单位、个人等客户人群进行分类、比较，掌握了客户资金和基本状况以及重点服务对象目标，并经常到隔壁他行进行了解情况。
得知该行网点虽规模很大，大多为代发工资户，但他们没有理财区域，像基金等业务办理手续繁琐，更无法及时公布净值，客户感到很不方便，客户服务更是缺乏主动性，工作总是处在被动局面等等，而这些正是全面在一线工作中出现的致命弱点。
银行电子银行业务知识竞赛试题及答案
银行电子银行业务知识竞赛试题及答案简答题1. 电子银行业务的定义2. 电子银行业务包括哪些银行业务3。
客户证书是指什么4。
我行在省联社指导下开办电子银行业务，负责电子银行业务的具体管理，承担哪些电子银行业务管理职责5。
我行开办电子银行业务应该遵循的原则是什么6。
网上银行提供哪些金融服务7. 个人在我行申请注册开通网上银行服务的基本条件8. 我行网上银行业务系统操作人员实行哪两级管理9. 企业客户网上银行交易通过何种方式对客户身份进行认证10. 农金合作金融机构网银用数字证书的定义11。
农金合作金融机构网银用数字证书的作用12. 企业申请注册开通网上银行服务应提供哪些材料13。
针对企业申请注册开通网上银行服务，经办人应该如何操作14. 针对企业申请注册开通网上银行服务,复核员应该如何操作15. 企业注销网上银行服务应提供哪些材料16。
针对企业注销网上银行服务,经办人应该如何操作17. 针对企业注销网上银行服务,复核员应该如何操作18。
企业如需暂停网上银行服务，应提供哪些材料19。
针对企业如需暂停网上银行服务，经办人应该如何操作20。
针对企业如需暂停网上银行服务,复核员应该如何操作21. 安徽农金对企业网上银行操作人员权限管理方式22。
电话银行提供哪些金融服务23。
电话银行客户的分类24。
我行电话银行向什么客户提供服务25。
手机银行业务提供哪些金融服务26. 客户号的定义27. 电子银行安全控制体系包括哪些28。
电子银行业务管理部门负责电子银行安全管理的哪些业务29。
科技部门负责电子银行安全管理的哪些业务30。
稽核部门负责电子银行安全管理的哪些业务31. 营业网点经办人员负责电子银行安全管理的哪些业务32. 个人申请注册开通网上银行服务应提供哪些材料33. 针对个人申请注册开通网上银行服务，经办人应该如何操作34。
个人注销网上银行服务应提供哪些材料35. 针对个人注销网上银行服务，经办人应该如何操作36。
中国工商银行新员工业务培训教材-个人业务
特殊情况下，如客户不能办理书面挂失 手续，可以用口头或函电形式申请临时挂失。 前提条件是银行在确认该笔存款属实且未被 支取的情况下（临时挂失须在15天之内补办书面
挂失手续，否则挂失不再有效。）
中文大写金额数字到“元”为止的。在元 之后应写“整”（或正）字。
阿拉伯小写金额数字中有“0”时，中文 大写应按照汉语语言规律、金额数字构成和防 止涂改的要求写。
阿拉伯小写金额数字前面，均应填写人民 币符号“￥”（或草写）。
第一章 个人业务基本规定
第二节 账户开户规定
1、开立个人账户的基本规定
客户通过储蓄机构开立个人结算账户，应 当出示有效身份证件,实名制办理。委托他人 代为办理的，还要出示代理人的有效身份证件。 营业网点要与客户本人核实，同时填写《代理 开立个人结算账户核实单》。个人其他账户的 开立均须按上述要求办理。
5、储蓄实名制规定
概念： 个人存款账户实名制，是指个人到银行、城 乡信用合社、邮政储蓄机构开立帐户办理储蓄存款时， 应当出示个人有效身份证件，使用身份证件上的姓名， 不得使用化名，也不得不记名。银行等金融机构要按 照规定进行核对，并登记身份证件上的姓名和号码。 实施时间：2000年4月1日。 实施对象：各类个人存款。..\桌面\文件\特急.doc
第二章 工商银行
使命：
提供卓越金融服务 服务客户 回报股东
成就员工
奉献社会
愿景：
建设最盈利、最优秀、最受尊重的国际一流现代金 融企业
价值观：
工于至诚，行以致远 诚信、人本、稳健、创新、卓越
第三章 电子银行中心
一、历史轨迹
1999年8月，上海分行正式开通“95588” 电话银行，成为我国银行业首家呼叫中心； 2001年5月安徽省分行电话银行中心正式开业； 2010年7月电子银行中心（合肥）揭牌运营。
银行客户经理职责(5篇)
银行客户经理职责银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务。
2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权。
3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支行行长管理权限。
4、总行行长：同上，以此类推就行了。
对公客户经理、高级客户经理工作职责：1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。
对私客户经理、零售客户经理：工作职责：1、2、3、4、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务；为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。
外资银行的客户经理(对私)：工作职责：1、高端客户关系维护；2、制定和运作个人购房贷款方案；3、制定和推荐个人理财规划方案；4、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售。
产品经理：工作职责：负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。
人员配置：零售客户经理：在主要商业区附近的二级支行或代理网点配备____名专职零售客户经理。
电子银行业务知识竞赛题库
9
发卡机构对（） 行为有权申请法 律保护并依法追 虚假挂失。 究有关当事人的 经济责任和法律 责任。
伪造金燕借记卡 出境使用金燕借记 买卖、冒用他人金 。 卡。 燕借记卡。
是河南省农村信 用社联合社接受 关于金燕借记 辖内各县级行社 符合金融行业标 属于银联标准借记 10 卡，说法正确的 是人民币借记卡。 自愿委托，申请 准。 卡。 是（） 的统一品牌借记 卡。 11 金燕借记卡按应 标准借记卡 用类型分为（） 带电子现金的IC 洗车卡 卡 公交卡
视频监控系统要具 有远程联网功能， 监控中心可以远程 查看现场实时图像
自助设备窗口高度 适于客户操作，显 示屏不能被太阳光 直接照射，具备一 定的操作和故障排 除空间， 外观设计醒目，标 识清楚，内部宽敞 明亮，灯光设计应 符合二十四小时营 业的条件，要采用 全透明式设计，保 证自助银行的开放 性和安全性
自助设备整机或 者部件报废处理 自助设备的报废 时，必须由设备 49 应该如何处理 供应商（或有资 （） 质的电子设备厂 商）负责回收和 处置
必须确认机芯 （含硬盘、存储 模块等可读写设 备）中的业务数 据和业务软件彻 底清除
整机或部件处理 后，相关厂商必须 报废后不用逐级上 出具承诺函交县级 报报废信息 行社留档保管
序 题目内容 号
答案选项1
答案选项2
答案选项3
答案选项4
1
金燕卡借记卡按 发行对象分为（ 单位卡 ）
惠民卡
福农卡
个人卡
2
金燕借记卡按介 电子现金卡 质分为（）
磁条卡
பைடு நூலகம்事后卡
纯芯片卡
3
金燕借记卡按发 预制卡 卡方式分为（）
定制卡
实时发卡
事后发卡
电子银行简介及柜面操作讲解
1. 可办理单笔和日累计金额1万元以内的转账、 跨行汇款和网上支付业务。 2. 可办理单笔和日累计金额1万元以内的行内汇 款业务。
注：其他业务限额与柜面交易限额一致
电子银行简介及柜面操作讲解
基金业务、理财产品、国债业务、保险业务、风 险评测、基金/国债/理财个人资料修改、投资理 财计算器
电子银行简介及柜面操作讲解
个人网上银行-服务功能（二）
一级菜单
二级菜单
外汇通
账户查询、定活互转、外币理财、积分查询、外 汇牌价、交易明细
个人贷款
业务简介、业务公告、开办机构查询、贷款计算 器、我的贷款
第二部分： 电子银行柜面操作处理
电子银行简介及柜面操作讲解
注册账户
电话银行
我行开立的活期结算存折、各种储蓄 借记卡（除绿卡通副卡）、外币活期 一本通、外币定期一本通。
我行开立的活期结算存折、各种储蓄 个人网上银行 借记卡（除绿卡通副卡）、信用卡、
外币活期一本通、外币定期一本通。
电子银行简介及柜面操作讲解
95580是中国邮政储蓄银行客户服务号码， 提供7×24小时客户服务，包括自助交易和 人工服务方式。
电子银行简介及柜面操作讲解
电话银行-服务功能
一级菜单
二级菜单
人民币个人业务
账户查询、转账与汇款、汇款查询、个人贷 款、主副卡管理、人工服务
投资理财
基金业务、凭证式国债、储蓄式国债、理财 产品、保险业务、第三方存管、人工服务
柜面注册客户
业务限额管理
UK+短信客户 电子令牌客户 手机短信客户
电子银行业务流程及风险点
电子银行业务流程及风险要点电子银行业务功能介绍电子银行包括电话银行与网上银行。
电话银行业务是指利用电话等声讯设备和电信网络开展的电子银行业务，通过电话自助交易和人工服务方式为客户提供业务咨询、投诉建议、账户查询、账户挂失、转账汇款、投资理财、代理业务、公司业务、国际业务、信用卡等金融服务功能于一体的重要综合窗口，现提供自助交易和人工座席两种服务方式。
网上银行是指银行通过互联网向客户提供在线支持、转账、汇款、网上支付、贷款申请、理财业务、外汇业务等，并能通过网络平台提供业务介绍、网点信息查询、宣传营销活动。
电子银行柜面为客户及其账户提供了“注册/签约”、“维护/变更”、“查询”、“注销”等管理功能。
同时，针对网银客户遗忘密码、凭证丢失等情形，提供了密码重置、凭证补发、凭证解挂失、服务暂停/恢复、柜面报表查询、预约开户查询等功能。
电子银行柜面处理业务规定电子银行注册、修改、注销、重置电子银行登录密码及客户信息查询等业务必须由客户持本人有效身份证件和同身份证件开户的个人活期结算账户或信用卡账户，至全国的任一联网网点（其中电话银行至开户所在省内任一联网网点）填写《中国邮政储蓄个人电子银行服务申请书》及签署《中国邮政储蓄银行个人电子银行服务协议》进行办理。
电子银行柜面处理部分概况图电子银行业务柜面操作流程1.电子银行客户注册（交易码：960101）1.1功能描述客户持本人有效实名证件（注册时使用的证件类型、证件号码、姓名必须与其账户(卡)开户的证件类型、证件号码、姓名一致）、留密账户（包括存折、借记卡）或信用卡账户在邮储银行全国联网网点通过柜面注册成为邮储银行电子银行客户（电话银行系统支持省内储蓄网点注册）。
普通柜员操作，由综合柜员授权。
1.2操作步骤（1）柜员输入姓名、姓名拼音、性别、证件类型、证件号码（要求输入２次）、卡折类别、账/卡号。
（2）如账户为信用卡，输入CVV2、有效期、查询密码；如账户为本币活期折/外币折，输入存折印刷号，账户密码；如账户为本币卡，输入账户密码。
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2016年个人客户经理学习资料 （基础版） 电子银行业务篇
一、单选题（43题） 题目类型： 单选 题干： 个人网上银行注册客户按注册方式分为（ ）。 备选项： A、静态密码客户、动态密码客户和证书客户 B、柜面注册客户和自助注册客户 C、可查询客户和可转账客户 D、普通客户和贵宾客户 正确答案： B 题目涉及知识点 了解个人电子银行客户分类。
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 目前，我行对个人电话银行电子银行口令卡客户设置的单笔支付限额、日累计支付限额分别为（ ）。 备选项： A、500元，1000元 B、1000元，5000元 C、5000元，5000元 D、2000元，5000元 正确答案： C 题目涉及知识点 熟悉当前电子银行业务各项交易限额。
题目难度 2 教材出处（页码）或文件依据 工商银行门户网站 > 重要公告 > 电话银行交易规则
题目类型： 单选 题干： 关于电子银行口令卡，以下说法错误的是（ ） 备选项： A、电子银行口令卡是指以矩阵形式印有若干字符串的卡片，每个字符串对应一个唯一的坐标。 B、电子银行口令卡客户每次通过电子银行对外支付时使用的密码都具有动态变化性和不可预知性。 C、电子银行口令卡由总行统一设计，指定厂商生产，并由一级分行和直属分行统一向总行指定的厂商购置。 D、电子银行口令卡每张收取工本费5元。 正确答案： D 题目涉及知识点 了解电子银行口令卡相关知识。
题目难度 3 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 中国工商银行网站网址为（ ）。 备选项： A、http://www.icbc.com B、http://www.icbc.com.cn C、http://www.icbc.org D、http://www.1cbc.com.cn 正确答案： B 题目涉及知识点 了解我行网站地址
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《电子银行业务培训教材（第一版）》p260
题目类型： 单选 题干： 个人客户证书的存储介质为（ ）。 备选项： A、金卡证书 B、银卡证书 C、U盾 D、电子银行口令卡 正确答案： C 题目涉及知识点 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《中国工商银行电子银行业务管理办法(NOVA+1.2.2)》p34
题目类型： 单选 题干： 我行个人网上银行推出预留验证信息功能的主要目的是（ ）。 备选项： A、防木马病毒 B、进行身份认证 C、防范假网站 D、以上都正确 正确答案： C 题目涉及知识点 熟悉客户安全使用电子银行常识
题目难度 2 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 个人网上银行U盾客户在营业网点注册手机银行（WAP）后，通过手机银行（WAP）进行对外转账、缴费等业务时，须通过（ ）进行身份认证。 备选项： A、预留验证信息 B、手机银行（WAP）支付密码 C、电子银行口令卡 D、U盾 正确答案： C 题目涉及知识点 熟悉电子银行口令卡、U盾的使用方法和注意事项
题目难度 3 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 我行电话银行品牌为（ ）。 备选项： A、工行财e通 B、4006695588 C、95588 D、工银95588 正确答案： D 题目涉及知识点 熟悉我行电子银行的品牌架构。
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 我行电子银行四大渠道为（ ）。 备选项： A、网上银行、电话银行、手机银行、自助银行 B、网上银行、电话银行、手机银行、多媒体自助终端 C、网上银行、电话银行、手机银行、ATM D、网上银行、电话银行、多媒体自助终端、ATM 正确答案： A 题目涉及知识点 熟悉我行电子银行六大平台和四大渠道的内涵。
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 个人客户使用电话银行，密码连续输入（ ）次验证未通过，我行将临时冻结客户当日凭该密码办理电话银行业务的交易资格，次日自动解除冻结。 备选项： A、3次 B、5次 C、6次 D、10次 正确答案： A 题目涉及知识点 熟悉客户安全使用电子银行常识
题目难度 2 教材出处（页码）或文件依据 工商银行门户网站> 电子银行 > 电子银行产品 > “金融@家”产品 > 个人电话银行 > 个人电话银行
题目类型： 单选 题干： 个人网上银行自助注册客户如需开通网上银行对外转账、汇款等功能，应通过（ ）办理。 备选项： A、营业网点 B、电话银行自动语音 C、网上银行自助 D、电话银行人工服务 正确答案： A 题目涉及知识点 熟悉客户安全使用电子银行常识
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： （ ）是我行为网上银行客户提供的可用于身份认证和证书签名的硬件设备。 备选项： A、U宝 B、Ukey C、U盾 D、U盘 正确答案： C 题目涉及知识点 熟悉客户安全使用电子银行常识
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 我行网站上的“小e安全检测”服务的主要作用是：（ ） 备选项： A、有效防范钓鱼网站（网页）对客户账户的欺骗和攻击。 B、防止假冒网站。 C、为网上银行客户免费提供的在线查毒、杀毒服务。 D、以上说法都不正确。 正确答案： C 题目涉及知识点 熟悉客户安全使用电子银行常识
题目难度 2 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 关于个人网上银行自助注册客户可以办理的业务，不正确的是：（ ）。 备选项： A、可以办理特殊限额B2C网站在线支付 B、可以办理网上基金业务 C、可以办理网上外汇业务 D、仅可办理网上缴费业务 正确答案： D 题目涉及知识点 熟悉客户安全使用电子银行常识
题目难度 2 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 目前我行可以为（ ）移动通信运营商的手机客户提供手机银行（WAP）服务？ 备选项： A、中国移动 B、中国联通 C、中国电信 D、以上都可以 正确答案： D 题目涉及知识点 熟悉客户安全使用电子银行常识
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 以下关于个人客户使用电话银行的描述错误的是：（ ） 备选项： A、客户应避免使用免提电话操作电话银行。 B、客户应避免使用有按键存储功能的电话操作电话银行。 C、客户可设定电话银行约定转账账户。 D、客户可使用U盾对电话银行转账汇款业务进行身份认真。 正确答案： D 题目涉及知识点 熟悉客户安全使用电子银行常识
题目难度 2 教材出处（页码）或文件依据 《电子银行业务培训教材（第一版）》p256
题目类型： 单选 题干： 关于个人网上银行客户正确使用U盾的描述错误的是：（ ） 备选项： A、U盾应从我行或指定的合作机构获得。 B、持有U盾的客户应妥善保管U盾及密码。 C、客户在网上银行办理相关业务时，应按照系统的提示将U盾插入计算机，在系统返回交易成功的信息后，及时将U盾从计算机上拔出。 D、客户登录网上银行时应插入U盾，退出网上银行后及时拔出U盾。 正确答案： D 题目涉及知识点 熟悉电子银行口令卡、U盾的使用方法和注意事项
题目难度 3 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 2008年，我行全新推出（ ），为优质个人网上银行客户提供了专属服务通道、专属服务区域、专属优惠、专属服务和专属产品。 备选项： A、贵宾版个人网上银行 B、个人网上银行预注册业务 C、企业网上银行普及版 D、银企互联 正确答案： A 题目涉及知识点 了解我行电子银行业务发展期的发展历程。
题目难度 3 教材出处（页码）或文件依据 《个人客户经理初级专业资格教材》电子银行部分
题目类型： 单选 题干： 客户通过个人网上银行办理基金定时定额投资业务，每月最低申购额为（ ）元人民币。 备选项： A、500元 B、100元 C、200元 D、300元 正确答案： C 题目涉及知识点 掌握个人网上银行投资理财类服务相关产品和功能
题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 工商银行门户网站> 电子银行 > 电子银行产品 > 投资理财 > 基金服务 > 基金定投
题目类型： 单选 题干： 按照外管局规定，个人网上银行小额购汇的年度购汇额度为（ ）。 备选项： A、等值1万美元 B、等值3万美元 C、等值5万美元 D、等值10万美元 正确答案： C 题目涉及知识点 了解个人电子银行业务风险控制基本策略。
题目难度 2 教材出处（页码）或文件依据 工商银行门户网站> 电子银行 > 电子银行产品 > 投资理财 > 外汇服务 > 小额结售汇
题目类型： 单选