柜员临时离柜违规操作引发的案例

柜员临时离柜违规操作引发的案例

一、案例简介

在督导抽查网点录像监控，检查柜员临时离柜操作的执行情况，发现柜员业务印章放在抽屉里面或柜台下面，没有上锁保管；现金尾箱和凭证尾箱没有上锁保管；待加钞现金放在抽屉里面没有上锁保管；终端没有签退等违规现象。

二、案例分析

柜员临时离柜，做到现金、凭证、印章入箱上锁，箱柜钥匙妥善保管，终端签退，是每位新柜员上岗前都知悉的最基本内容，也是最基本的员工行为规范之一，为防范操作风险，各类业务操作规程、制度中都明确规定柜员临时离柜的定型操作，但至今都未能执行到位，未能完全杜绝此违规现象。柜员总认为离柜未离开视线范围，就不用老是锁箱开箱、签到签退这样麻烦，从思想上未能认识到重要物品妥善保管的重要性，风险意识薄弱，随意简化操作步骤，操作环节应做未做，贪图方便，致使风险防范措施未能落实到位。

三、案例启示

（一）强化柜员风险意识教育，及时学习上级行公布风险事件业务案例，并从中领会其中防范措施，自觉形成规范、良好的操作习惯，充分认识违规操作行为的危害性。

（二）网点现场管理人员加强监督柜员业务风险环节管理，充分落实网点现场管理的各项防范措施，发挥业务运营风险防控把关堵口作用，进一步提升网点事中控制能力。

（三）加大对重点违规操作行为的处罚力度，做到“发现一笔、通报一笔、处罚一笔”，坚决堵塞违规漏洞，切实防范操作风险。