基金从业考试《基金销售基础》考前押题卷

基金从业考试《基金销售基础》考前押题卷
基金从业考试《基金销售基础》考前押题卷

基金从业考试《基金销售基础》考前押题卷

2015基金从业考试《基金销售基础》考前押题卷

1.优先股票是一种特殊股票,优先股票的股息率是浮动的,其持有者的'股东权利不受限制,但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。()

A.正确

B.错误

C.放弃

2.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替,每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段,即所谓的景气循环。()

A.正确

B.错误

C.放弃

3.中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言,货币供应量收紧,会导致股价下跌;货币供应量宽松,会推动股价上升。()

A.正确

B.错误

C.放弃

4.与股票相比,债券通常规定有固定的利率,收益比较稳定,风险较小。但在企业破产时,股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。()

A.正确

B.错误

C.放弃

5.零息债券也称“零息票债券”,指债券合约未规定利息支付的债券。通常,这类债券以低于面值的价格发行和交易。()

A.正确

B.错误

C.放弃

6.债券有不同的形式,根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。()

A.正确

B.错误

C.放弃

7.凭证式债券是没有实物形态的票券,只在电脑账户中做记录

A.正确

B.错误

C.放弃

8.基金投资于众多股票,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种()

A.正确

B.错误

C.放弃

9.目前,开放式基金主要通过证券公司代销。()

A.正确

B.错误

C.放弃

10.银行吸收存款后,不需要向存款人披露资金的运用状况。()

A.正确

B.错误

C.放弃

正确答案:

1.B

2.A

3.A

4.B

5.A

6.B

7.B

8.A

9.B10.A

国家自然科学基金申请秘诀(完整终结版)

“国家自然科学基金”申请秘诀 资料整理人:九万(2015-1-17) 高校教师基金申请交流QQ交流群:248126137 导读:NSFC标书写作全攻略,可以解决关键的科学性问题,基金委的专家是撒把米就叫你下蛋的,特别是中过基金的前辈,第三就是实验设计在不失科学性、先进性的条件下,给基金委的专家们觉得,是基金委专家们最关心的事情,他们当然愿意把基金支持能发表高水平文章的人,课题科学先进、技术路线新颖合理可行 指导思想 1、 追求卓越,在知识上要绝对专业,坚决反对侥幸心理。 2、 相信NSFC申请是公平的,大家靠实力竞争,必须花大力气写标书;如果你认为NSFC只有关系,你就不用继续往下看了。 3、 NSFC是一个系统工程,需要花很多时间和精力,而不仅仅是几页标书,是智慧沉淀的结晶。 4、 不要把NSFC看的高不可及,你要相信自己的创意,哪怕你只是一名一年级硕士生。 5、 机会主义是有的,但我们没有什么其它的资本,只能消灭标书里一切可能的失败因素,加上完美的选题和课题设计,彻底征服评委,不给评委任何黑掉你的机会。 6、 基金申请不同于实际研究课题设计,必须把个人兴趣与NSFC兴趣结合起来,投其所好。选题立项 1、 基金申请成败关键还是选题要好,提前半年,刚入行的提前一年进行课题搜索。 2、 老板指定的题未必是好题,最好自己选题,如何立项应该是研究生学习最重要的一课,毕业后你会发现,没有人会指点你什么课题有价值了,在中国学术的沙漠里,只剩下你自己了。 3、 好课题是对学科深刻理解的条件下产生的,大量翻阅文献吧,汲取知识的同时千万别忘了思考,你发现别人存在漏洞的时候,好课题就离你不远了。 4、 选题最好以问题为导向,不要以技术为导向,找到问题了,课题就找到了。而拿着新技术去找需要解决的问题,效果多数不好,但还是大有人在,比如RNAi。 5、 解放思想,发散思维,多方法多学科交叉,一般都会比较受人青睐,容易申请到基金,但不能为了交叉而强行交叉。 6、 创新性新技术、新理论的课题要有一定的理论与技术基础,最好有工作基础,没有你也要东拼西凑,这是在中国,NSFC似乎讨厌空中楼阁。 7、 临床课题研究最好别选临床应用方向,而选应用基础研究。 8、 选择自己熟悉,有工作基础的领域,别跨越太远。你是在要钱,记住了,你不装的像一个行家,NSFC是不会给钱的。 9、 重要科学问题的切入点准确,切忌过宽、过大,只要体现一定的新意和研究价值就行了,能得诺贝尔奖的课题NSFC是不给钱的。 10、 没有人做过的课题不能做为立项的依据,但NSFC资助的项目必须是国际上没人做过的,

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值,其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1,…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数,为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri,则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况,这7名员工2013年上半年请假天数分别为:1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说,中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如,对于X的一组容量为5的样本,从小到大排列为X1,…,X5,这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1,…,X10,由于正中间是两个数X5,X6,可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中,该组数据从小到大的顺序为:0、1、2、3、5、7、10,居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中,现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表,也叫财务状况变动表,所表达的是在特定会计期间内,企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的,而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别,下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率,而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息,只要本金在计息周期中获得利息,无论时间多长,所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息,每经过一个计息期,要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%,根据无套利原则及复利计息的方法,第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户,第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户,同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出,第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则,存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f),则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

国家自然科学基金申请书范本

项目类别申报学科代码1 科学部编号 C C03030310 国家自然科学基金 申请书 项目名称:MSC对先天性巨结肠症肠道神经组织重建的实验研究 申请者: 所在单位: 邮政编码:410016 通讯地址:重庆市渝中区医学院路1号 电话: 4 传真: 6 申请日期:2000年12月 国家自然科学基金委员会 一九九七年制

填报说明 一、填写申请书前,请先查阅国家自然科学基金有关项目申请办法及规定。申请书各项内容,要实事求是,逐条认真填写。表达要明确、严谨,字迹要清晰易辨。外来语要同时用原文和中文表达。第一次出现的缩写词,须注出全称。 二、申请书为十六开本,复印时用B5复印纸,于左侧装订成册。第三页起各栏空格不够时,请自行加页。一式六份(至少一份为原件),由所在单位审查签署意见后,按申报学科投送国家自然科学基金委员会对口科学部。地区科学基金项目,申请书另报送省(自治区)科委一份原件。 三、封面右上角“科学部编号”由对口科学部填写,项目类别和申报学科代码1由申请者填写。 四、下列人员不得作为申请项目的负责人提出申请,但可作为项目组成员参加研究: —在读(含在职)研究生 —已离退休的科研人员 —申请单位的兼职科研人员 五、申请者和项目组中具有高级专业技术职务的主要成员申请(含参加)的项目数,连同在研的国家自然科学基金项目数(不含重点项目、重大项目),不得超过两项。 六、同一项目组研究内容相近的项目,只允许报送一个学科。 七、申请者可因同类项目竞争等原因,提出不宜评议本项目的专家名单(姓名与单位,3人以内),密封于信封中,钉在申请书原件封面,或另专函相关学科,供科学部选择同行评议人时参考。科学部将对此信息保密。 八、国家自然科学基金委员会通讯地址:北京市海淀区花园北路35号东门 邮政编码:100083

2020年基金从业资格考试考前必做押题(1)

2020年基金从业资格考试考前必做押题(1) 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。 A.1% B.2% C.3% D.3.5% [答] D 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上,封闭式基金的存续期不得少于( )年,最低募集数额不得少于( )亿元。 A.15 2 B.5 3 C.15 3 D.5 2 [答] D 3.开放式基金成立初期,能够在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购,不办理赎回,但该期限最长不得超过( )个月。 A.1 B.2 C.3 D.4

[答] C 4.基金清算账册及相关资料由基金托管人保存( )。 A.2020年 B.60天 C.1年 D.15天 [答] D 5.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。 A.3 B.5 C.7 D.15 [答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。 A.3 B.5 C.7 D.15 [答] B 基金托管人更换 7.新任基金托管人由( )提名。

A:基金主要发起人 B:基金管理人 C:基金管理人或基金主要发起人 D:基金持有人大会 [答] B 8基金托管人更换后,一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。 A:7 B:15 C:5 D:3 [答] C 9代表基金份额( )以上的基金持有人出席时,基金持有人大会方可召开。 A:15% B:50% C:51% D:30% [答] D 基金主要发起人要求 10通知召开基金拓有人大会,召集人理应至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

(完整版)基金从业资格考试计算公式汇总

基金基础知识公式 1. 资产=负债+所有者权益 2. 所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润 3. 利润=收入-成本-费用 4. 净利润=息税前利润-利息费用-税费 5. 净现金流NCF=经营活动产生的现金流量CFO+投资活动产生的现金流量CFI+筹资活动产生的现金流量CFF 6. 流动比率=流动资产流动负债 7. 速动比率= (流动资产?存货) 流动负债 8. 资产负债率=负债资产 9. 权益乘数(杠杆比率)=资产所有者权益 = 1 1?资产负债率 10. 负债权益比=负债 所有者权益= 资产负债率 1?资产负债率 11. 利息倍数= 息税前利润EBIT 利息 12. 存货周转率=年销售成本平均存货 13. 存货周转天数= 365 存货周转率 14. 应收账款周转率= 销售收入 年均应收账款 15. 应收账款周转天数=365 应收账款周转率 16. 总资产周转率=年销售收入年均总资产 17. 销售利润率=净利润 销售收入 18. 资产收益率= 净利润总资产 =净利润 总资产* 总资产 所有者权益 资产收益率=资产收益率*权益乘数 19. 净资产收益率= 净利润所有者权益 净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 20. 净现金流量=现金流入-现金流出 21. 期末终值FV=期初投入现值PV*(1+年利率i )n 22. 期初投入现值PV= 期末终值FV (1+年利率i ) n 23. 实际利率i r =名义利率i n -通货膨胀率p

24. 单利利息I=本金PV*年利率i*计息时间t 25. 单利终值FV=本金PV *(1+年利率i *计息时间t ) 26. 复利终值PV=单利终值FV (1+年利率i ) n =单利终值FV ?(1+年利率i ) ?n 27. 转换价格=可转换债券面值转换比例 28. 转换比例= 可转换债券面值转换价格 29. 可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值 30. 认股权证内在价值=Max{(普通股市价-行权价格)*行权比例,0} 31. 风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价 32. GDP=消费C+投资I+净出口(X-M )+政府支出G 33. 公司价值V=∑n t=1 公司t 期的自由现金流FCFFt (1+加权平均资本成本)t 34. 自由现金流FCFF =息税前利润EBIT*(1-税率)+折旧-资本性支出-追加营运资本 35. 股权自由现金流量=净收益+折旧-资本性支出-营运资本追加额-债务本金偿还+新发行债 务 36. 经济附加值EVA=税后NOPAT-资本成本 37. 经济附加值EVA=(资本收益率ROIC-加权平均资本成本WACC )*实际资本投入 38. 市盈率(P/E )=每股市价每股收益(年化) 39. 市净率(P/B )= 每股市价Pt 每股账面价值年末估计值 40. 企业价值倍数EV=公司市值+净负债 41. 公司营业业绩EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销 公司营业业绩EBITDA =摊销前的收益EBIT+折旧+摊销 公司营业业绩EBITDA= EBIT+折旧费用+摊销 EBIT=净销售-营业费用 42. 零息债券的贴现债务内在价值V=面值M 1 (1+市场利率r ) t 43. 小于一年的零息债券内在价值V=面值M (1?到期时间t 360 ?市场利率r ) 44. 固定利率债券内在价值V = 每期利息C 1+市场利率r +每期利息C (1+市场利率r ) 2 +…+每期利息C (1+市场利率r ) n + 面值 (1+市场利率r ) n 45. 统一公债内在价值V= 每期利息C 市场利率r 统一公债内在价值V=每期利息C 1+市场利率r + 每期利息C (1+市场利率r ) 2+…+ 每期利息C (1+市场利率r ) n 46. 当期收益率I= 年息票利息C 市债券市场价格P 47. 债券市场价格P=∑每期支付利息C (1+到期收益率) t n t=1 +债券面值M ( 11+到期收益率 ) 时期数n

基金入门基础知识

基金入门基础知识 当看到身边许多人购买基金获利时,对于不知基金是什么?知之 甚少的客户通过阅读此文或许对于基金是什么会清楚,明白之后选择适合自己基金来投资,在市场中获取稳健收益。 投资基金不是比智商而是看谁在投资中更加理性。短期投资风险较大;长期趋于无风险或者说用长时间化解风险较小。购买基金确定 好投资目标、选择业绩优秀基金、掌握好投资方法和技巧。 首先投资基金要清楚基金如何分类?基金主要是以招募说明书中 基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标为基础。招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标代表了基金对投资者的承诺,构成了对基金经理未来投资行为的基本约束,以此依据为基金进行分类,可保证基金分类稳定性与公平。 一般市场基金是按照一级分类为基准,以中国证监会颁布于2004年7月1日起开始施行的《证券投资基金运作管理办法》为准,该办法第二十九条规定,基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别。第一是百分之六十以上的基金资产投资于股票的为股票基金。第二是百分之八十以上的基金资产投资于债券的为债券基金。第三是仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。第四是投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合第一和第二规定的为混合基金。

投资基金需要分散技巧,建立好自己的组合,基金的配置主要是股票、债券、货币等组合采取三分之一比例投资,关注基金三个因素相关性、收益性、波动性,简单易行投资比例也可依据投资者年龄来决定。风险投资的资金比例为100减去目前投资者的年龄,假设年长者已65岁,100-65=35,准备有50万元分散投资,50*35%=17.5万元可投入股票基金为上限,超过比例之后风险出现年长者承担亏损心里会有问题。要做一定比例货币基金是为了有充足的“应急资金”。 时间是基金博弈最好工具,通过长期持有基金策略是获取收益制胜法宝。同时需要做好基金资产配置,在选择基金时也要关注基金的投资策略,还有基金运作是哪位业绩优秀的实力派基金经理来主战,投资的基金公司是否属于业绩排行和团队合作靠前好的基金公司。 投资基金有一次性闲散资金购买基金的,也有小金额每月固定持续投资的基金定投,投资中不要在贪婪和恐惧中煎熬,投资核心理念是不去猜测市场,关注基金公司的基本面和长期投资方向。 持有基金什么时候赎回?一是看一下投资目标是否有变化,改变投资组合。二是基金公司发生变化需要考虑更换。基金经理发生变化,业绩陡降需要赎回。三是基金公司发现犯了错误,是否立刻改正。如果亏损到了个人设置的止损点需要赎回。四是持有的基金净值跌到三星连续关注三个月以上,应该考虑赎回。关注6个月还为三星是应该

基金从业押题

1.股权投资基金尽职调查的目的是尽可能全面获取目标公司的真实信息,它具有()的作用Ⅰ.价值发现 Ⅱ.风险清除 Ⅲ.投资决策辅助 Ⅳ.风险发现 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. 2.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品,下列表述错误的是 A 基金募集机构对普通投资者进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者 B 基金募集机构以纸质或者电子文档的方式向投资者进行特别警示,告知该产品或服务风险高于投资者承受能力 C 普通投资者还需要同时声明基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推荐该基金产品或服务的信息 D 基金募集机构履行特别警示义务后,C1型普通投资者可以购买高于其风险承受能力的基金产品 3.股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险并安排签署风险揭示书,风险揭示书中的一般风险包括() Ⅰ.资金损失风险 Ⅱ.流动性风险 Ⅲ.基金运营风险 Ⅳ.基金委托募集所涉风险 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. BⅡ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅳ. 4.对于股权投资基金,基金投资者的受托人包括()Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基 金销售机构Ⅳ. 基金份额登记机构 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. B Ⅰ.Ⅱ. CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.4 D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 5.股权投资基金A投资了企业B,上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度度高,为了 整合资源实现协同发展,C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式,用于收购基金A所持有的企业B的股权,从而使其实现间接上市,基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为() A 要约收购 B 股票首次公开发行 C 参与上市公司重大资产重组 D 借壳上市 6.公司型股权投资基金章程必备条款包括()Ⅰ.股东出资Ⅱ.投资事项Ⅲ.利润分配及亏 损分担Ⅳ. 财务会计制度 A Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅱ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 9.甲股权投资基金投资了某医院管理公司X,双方签署了包括保密条款的投资协议,甲基金肯违反保密义务的行为是() A 向基金审计师提供了X项目的年度财务报表 B 经X项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称 C 在向基金投资者定期披露的基金报告中描述X项目投资金额及项目基本情况 D 向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认X项目扩张规划的合理性 10.股权投资基金在进行业务尽职调查时,关于管理团队调查的关注内容,通常不包括() A 董事会成员履历 B 薪酬体系与期权/股权激励机制 C 公司年度招聘计划 D 管理团队履历

国家自然科学基金申请书模板三篇

国家自然科学基金申请书模板三篇 篇一:国家自然科学基金申请样板 报告正文 参照以下提纲撰写,要求内容翔实、清晰,层次分明,标题突出。请勿删除或改动下述提纲标题及括号中的文字。 (一)立项依据与研究内容(建议8000字以下): 1.项目的立项依据(研究意义、国内外研究现状及发展动态分析,需结合科学研究发展趋势来论述科学意义;或结合国民经济和社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景。附主要参考文献目录); 2.项目的研究内容、研究目标,以及拟解决的关键科学问题(此部分为重点阐述内容); 3.拟采取的研究方案及可行性分析(包括研究方法、技术路线、实验手段、关键技术等说明); 4.本项目的特色与创新之处; 5.年度研究计划及预期研究结果(包括拟组织的重要学术交流活动、国际合作与交流计划等)。

(二)研究基础与工作条件 1.研究基础(与本项目相关的研究工作积累和已取得的研究工作成绩); 2.工作条件(包括已具备的实验条件,尚缺少的实验条件和拟解决的途径,包括利用国家实验室、国家重点实验室和部门重点实验室等研究基地的计划与落实情况); 3.正在承担的与本项目相关的科研项目情况(申请人和项目组主要参与者正在承担的与本项目相关的科研项目情况,包括国家自然科学基金的项目和国家其他科技计划项目,要注明项目的名称和编号、经费来源、起止年月、与本项目的关系及负责的内容等); 4.完成国家自然科学基金项目情况(对申请人负责的前一个已结题科学基金项目(项目名称及批准号)完成情况、后续研究进展及与本申请项目的关系加以详细说明。另附该已结题项目研究工作总结摘要(限500字)和相关成果的详细目录)。 (三)其他需要说明的问题 1.申请人同年申请不同类型的国家自然科学基金项目情况(列明同年申请的其他项目的项目类型、项目名称信息,并说明与本项目之间的区别与联系。 2.具有高级专业技术职务(职称)的申请人或者主要参与者是否存在

基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新

2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类;金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念,资产管理的概 念、特点,资产管理行业的作用, 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节:

第一节介绍金融与居民理财需求的产生,金融市场的功能、类型和构成要素,金融资产与资产管理的概念,资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值。 目前,居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 (一)金融市场的分类 1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 (1)货币市场又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 (2)资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括: 一是银行中长期存贷款市场;

二是有价证券市场,包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2.按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 (1)票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 (2)证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 (3)衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 (4)外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 (5)黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一,在国际支付中占据一定的地位,因此黄金市场

基金基本知识入门知识内容

基金基本知识入门知识内容 从海外来看,各国对证券投资基金的称呼各有不同,形式也不一样,但实质都是一样的,都是将众多分散的投资者的资金汇集起来,交由专家进行投资管理,然后按投资的份额分配收益。 证券投资基金(简称基金)的分类方法有很多,按照基金单位是否可以增加或赎回,基金可以分为开放式基金和封闭式基金。 名称区别 封闭式基金:封闭式基金发行总额确定,除非发生扩募等特殊情况,基金单位总数保持不变,基金上市后投资者可以通过证券市场 转让、买卖的一种基金。封闭式基金在证券交易所上市,投资者不 可以向基金管理公司赎回,而只能在证券市场按市场价格转让。 开放式基金:开放式基金是指基金发行总额不固定,基金单位总 数随时增减,投资者可以依据基金单位净值在国家规定的营业场所 申购或者赎回基金单位的一种基金。开放式基金不在证券交易所上市,投资者可以向基金管理公司买卖,基金的规模也随投资者的买 卖而变化。 按所投资股票的不同特点,股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入型基金、收入型股票基金。 名称含义 积极成长型基金:主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型 公司的股票。 成长型基金主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司,这种基金追求资本增值。成长和收入型基金:目标是兼顾长期资本增 值与稳定的股利收入,为了达到这一目标,基金一般投资于那些运 转良好,同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。

一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。 基金源于英国,兴盛于美国。基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具,近30年来获得了迅速的发展,截 至2000年9月全球开放式基金资产已达121,525亿美元(约人民 币100万亿元)。 开放式基金获取收益的来源主要有下列几种: 项目含义 股利收入:投资上市公司股票时,配发的股票股利或现金股息。 利息收入:投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时,产 生的利息收益 资本利得:投资上市公司股票或债券时,由买卖价差所产生的利得。 其他收入:因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。

2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷(含答案解析)

《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 (含答案解析) 一、单项选择题(每题1分,共100题,共100分。下列每小题的四个选项中,只有一项是最符合题意的正确答案,多选、错选或不选均不得分。) 1.目前,我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是()。 A、逐日计提,按月支付 B、逐日计提,按日支付 C、逐月计提,按季支付 D、逐月计提,按月支付 【参考答案】A 【今J解析】A 目前,我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。 2.关于另类投资,以下表述正确的是()。 A、期货、期权为衍生工具,属于典型的另类投资的范畴 B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金 C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的

条件之上,属于另类投资 D、另类投资意味着创新投资,所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资 【参考答案】C 【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:(1)另类资产,如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。(2)另类投资策略,如长短仓(Long/Short)、多元策略投资和结构性产品等。(3)私募股权,如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等,组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。(4)对冲基金,如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。本题A 不属于另类投资,B错误,我国已存在境内公募另类投资,C正确,D错误,另类也并不意味着都是创新,房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。故选C。 3.个人投资者从基金分配中获得的下列收入,目前需要征收个人所得税的是()。 A、买卖股票差价收入 B、股利收入 C、定期存款利息收入 D、国债利息收入

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道,每题0.5分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质:() A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分,有价证券不包括以下哪一类:() A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员,其高级管理人员中,至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底,我国共有()家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日,“马萨诸塞投资信托基金”设立,意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据,对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,注册资本不低于( )元人民币,且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

国家自然科学基金申请书范例

《现代机电控制工程》 作业一: 姓名: 学号: 学院 班级: 2012-**-**

空 国家自然科学基金 申请书 申报日期: 2012年月日 国家自然科学基金委员会

报告正文 为什么做?想做什么? 如何去做?做过什么? 学生书写注意事项选题参考 ?增量加法制造:3D打印机,; ?智能识别与感知:脑生肌电认知 ?云制造与云计算; ?老人陪护与服务; ?

一、立项依据与研究内容 (自然基金要求4000-8000字,课堂不限,无需字多) 1. 项目的立项依据(研究意义、国内外研究现状及分析,附主要参考文献 目录) ?要做什么?为什么做? ?基础研究需结合科学研究发展趋势来论述科学意义;应用研究需结合经济社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景。 ?研究现状评述;提出问题,阐述重要性,解决办法及科学意义。 ?由已有的研究引出假设 ?符合科学基金的资助范围和学科性质(仔细阅读项目指南、资助项目汇编等) 上:原有研究的深入和拓展(扬长避短) 中:没有基础。大量阅读文献,仔细分析推敲,找出薄弱点。新颖是关键。 下:胡乱拼凑、盲目模仿 ?注意条理性、逻辑性,力求通俗易懂,让别人接受你的观点。 ?抓住关键点,说明前期工作 ?创新性追踪与创新的区别;源头创新;是否有原创性和革新性;研究思(想)路和方法的创新。 ?科学性课题的科学意义与学术价值;理论价值和潜在的应用价值 ?先进性理论和技术两方面;新与旧的相对性;量力而行:要先进,更要可行,不要“赶时髦”;与时俱进,顺应学科发展的潮流。 ?参考文献主要参考文献要显示国内外关键性的研究工作,要注意文献的时效性(经典文献除外)。该部分向评审人展示了申请者对该领域的了解程度、知识结构和所研究目标的重要性。 学生书写注意事项 ?不用太多字数,注重思路和对研究工作和背景的系统上的把握

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道,每题0.5分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务()。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长,净值对于利率变动的波动幅度越(),所承担的利率风险越()。 A. 小,低 B. 小,高 C. 大,低 D. 大,高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》,当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额()以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%,5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。

2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)

基础押题卷五(答案) 单选题 1/100短期融资券由()承销并采用无担保的方式发行,通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案:C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时,()的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案:D 3/100关于机构投资者,以下表述错误的是()。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金,但不能成为基金公司的客户 参考答案:D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的()。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案:A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税,以下说法正确的是()。 A买入时暂不征收印花税,卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税,买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案:D 6/100将终值转换为现值的利率叫()。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案:B 7/100以下关于基金税收的表述,错误的是()。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时,代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金,不征收营业税

D目前,我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案:A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于()的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案:D 9/100与传统金融工具相比,下列对金融衍生工具特点的描述,错误的是()。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案:B 10/100关于贝塔系数,以下表述错误的是()。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案:D 11/100()是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案:A 12/100关于交易成本,以下表述错误的是()。 A印花税是根据国家税法规定,在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用,这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后,投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案:D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是()。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案:B 14/100公司的主要财务报表不包括()。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表

2018国家自然科学基金申请最全攻略

2018国家自然科学基金申请最全攻略 国家基金重点在探索与创新,求新!但许多申请书试图通过“目前研究很少”,“无人问津”来说明创新性。殊不知,研究很少有几种可能:一是研究遇到了无法克服的困难,如量子计算机;二是意义不大;三是已经解决;四是根本行不通,如水变油。创新点主要是指独特的研究特色(如独特的视角、解决问题的方式等),或有何理论创新或技术创新。创新点一般不大,如将创新点写成“应用实验与理论计算分析相结合,探索...规律”,或“通过...问题的研究,建立...的关系”,很难让评审人认可。摘要通常包含五方面内容,通常是:“1)...在...方面非常重要;2)将用...研究方法;3)重点研究...内容;4)实现...目标;5)会有...科学意义' 。但一些申请书的摘要几乎全是研究方法和内容,很难让大同行看到研究的必要性与创新性,而评审人全是小同行的概率较小。立项依据通常包括三个方面:1)从重要性引出科学问题;2)由研究动态说明别人的研究瓶颈,存在的问题及你的创新思路;3)如果实现项目预期目标后的重要意义(价值)。但一些申请书用过多篇幅介绍内行均知的背景,降低了评审人的评审效率;但在研究动态介绍上却过于简单,没有讲清楚别人的研究现状与遇到的共性问题,又要浪费评审人很多时间来判断你的创新性是否可靠。研究内容写的过多

过大是常犯的错误。对国家以及多数评审人来讲,不指望用30-40万就能解决好多问题,只要把一个小的问题解决清楚就可以了。一些申请书的题目像一本专著的名称,研究内容面面俱到,这时就要警惕了。除了求新,国家基金撰写的另一个核心是求有限目标。如果“新”有了,但因研究内容过多没批下来,就亏大了。一些申请书简历写得过于简单,只写了何时取得学位与工作/职称变化。实际上简历的内容可包括:取得学位简历、研究工作(方向与成果)简介、人才培养与学术兼职、重要学术论文与成果。特别是对于青年基金,主要看申请人的科研潜力与项目的创新思路。而科研潜力则主要通过简历与工作基础来体现。如果主持人成果较弱,只有3、4篇文章时,不妨写写这些文章的意义及别人给出的评价。评审人也害怕人们说“现在的评审只看发表文章多少,就是1906年的爱因斯坦也未必能拿到中国的面上基金”这一说法。所以,你可以用别人的评价、引用、甚至审稿意见来证明你两三篇文章的重要性,侧面说明你的研究潜力。八点建议1. 科学问题的把握是关键。一份申请,最重要的是把握准科学问题,也就是要研究的问题是什么,为什么要研究这个问题,研究这个问题有什么价值。2. 有限目标。新入道的人写申请,往往会列很多研究内容。3. 文题相符。一些申请谈科学问题谈的是一个问题,研究内容规划解决的是另外一个问题,文题不符。4. 摘要千锤百炼。400字摘要很关

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题,每小题0.5分,共30分。以下各小题以给出的4个选项中,只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案: b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案: b 解析:证券投资基金是证券市场发展的必然产物,在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具,起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案: c 解析:投资者投资于开放式基金时,他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率,其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案: b 解析:时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率,其计算将不受分红多少的影响,可以准确地反映基金经理的真实投资表现,现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案: b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案: d 解析:基金招募说明书应当包括下列内容:(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

基金考试押题100道

基金考试押题100道!一定要看! 这两天炸裂了,因为这周六,4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬,还有那些跨界搞投资的明星,这次统统都要进考场去考试了。 据说,大盘这几天持续缩量,是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了,如何能快速自学通过考试呢?时间紧迫,当然是多做试题,多做试题,多做试题…… 闲言少叙,送上还冒着热气全新出炉的押题试卷: 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为()。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”,在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”,在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、()是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会

D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会,协会章程由会员大会制定,并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备()。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】

:(1) 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不 少于 2亿元人民币;(3)持有人不少子 1000人;(4)交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中,不处于同一国境内的是()。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是()。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司,最高权力机构是股东大会。

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