农村商业银行“合规文化建设年”活动实施方案

121号 ,4月29日,

为进一步增强全行的合规经营意识～培育良好的合规管理文化～提升风险管控能力～推动合规内控体系和案件防控长效机制建设～实现各项业务又快又好地发展～根据苏信联发[2011]48文件精神的要求～总行决定在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动。现制定实施方案如下:

一、指导思想

围绕“合规创造价值～合规保障发展”的活动主题～突出培育合规文化和控制合规风险两项基本要求～进一步增强全员合规意识～构建内控制度体系～完善考核评估机制～提升专业队伍素质～夯实合规管理基础～逐步培育和塑造良好的企业合规文化～推动各项业务又快又好发展。

二、活动的目标

合规文化建设是我行实施全面风险管理的重要载体～通过“合规文化建设年”活动的开展～实现“全员合规意识明显增强～内控制度执行力明显提高～人员队伍素质明显提升～风险防范的能力明显加强”的目标要求～初步形成合规创造价值的理念～营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。

三、活动内容

,一,进一步健全和完善内控制度体系～制定和完善业务操

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作流程。加强内控制度建设和整合～做到系统化、文本化。以全面修订内控制度为契机～结合合规文化教育建设活动～对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理～整合和优化～修订管理制度～再造业务流程～编制合规手册～确保业务经营管

理活动具有可操作、可遵循的原则。筹建合规知识在线考试系统～内容要覆盖所有客户、产品和服务～涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范～并及时更新。

建立规章制度定期维护和后评价制度～及时跟踪制度执行情况～并根据经营环境的变化～不断加以补充和完善～有效发现和堵塞新的漏洞～逐步形成持续改进的后续制度建设机制。

,二,加大员工教育力度～增强合规经营意识。组织开展金融法律、监管法规、内部规章制度学习和案件风险提示、职业道德教育～进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”等合规文化理念。针对新出台的制度～各部门制定培训计划～合理安排方案～明确培训重点～通过集中授课、举办讲座、调查问卷、考试考核、视频系统、现场观摩等灵活多样的培训方式～重点组织对新员工、中层管理人员、网点负责人、合规管理员和新业务流程等内容～实施不同层次、不同方式的业务培训～提高全员的合规操作水平和整体业务素质。

,三,加大合规检查力度～强化执行能力。各职能部门要借助“合规文化建设年”活动的契机～制定检查计划～对各网点的合规经营情况进行检查、辅导～及时纠正违规行为或错误做法～对特出问题和风险隐患要及时通报～发现合规风险频发的环节要

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抓紧防范～全面促进合规管理水平的提高。通过以点带面、以先进促后进的形式～树立合规经营的先进典型～通过典型事例、经验～推动全行合规管理工作的提升。

各项检查要做到:查前订方案～检查有记录～查后应报告～问题必跟踪～整改要到位。布置检查时要做到:责任明确～重点突出。

各业务条线的检查方案、报告、整改要求和后续跟踪情况报告～要在完成该项工作的当月月底前送交合规管理部备案。