现金银行管理制度

一. 引言

现金银行是一个组织内部负责管理现金流动的核心部门。作为

现金流的最重要的媒介，现金银行的管理对于组织的财务稳定和内

部控制非常关键。因此，建立一套完善的现金银行管理制度对于确

保现金的安全性、合规性以及提高财务效率至关重要。

二. 目的和范围

1. 目的：本制度的目的在于规范现金银行的运作，确保现金流

动的安全性、合规性和透明度，并提高财务管理效能。

2. 范围：本制度适用于组织内部所有与现金有关的活动和交易，涉及现金银行、现金支付、现金存储和报告等方面。

三. 现金银行管理主体

1. 现金银行职责：现金银行主要负责现金的收支、储存和管理，以及相关的银行手续和账务记录。

2. 现金银行管理员：现金银行管理员负责监督和管理现金银行

的日常运作，并确保合规性和安全性。管理员需要具备一定的财务

知识和技能，并定期接受培训和考核。

四. 现金银行操作程序

1. 现金收款：规定现金收款的程序和要求，包括收款凭证的填写、金额核对、收款人确认等流程。

2. 现金支付：规定现金支付的程序和要求，包括支付凭证的填写、金额核对、审批流程和支付记录的保存等。

3. 现金储存与保管：规定现金储存和保管的程序和要求，包括

现金库房的设立、访问权限的管理、现金箱的使用、盘点和验收等。

4. 现金报告和记录：规定现金报告和记录的程序和要求，包括

日记账的填写、资金流动表的编制和报告的频率等。

五. 审计和监控

1. 审计和检查：定期进行现金银行的审计和检查，以评估现金

管理的合规性和效率，并发现潜在的风险和问题。

2. 内部控制：建立一套完善的内部控制机制，确保现金银行的

活动和流程符合相关法规和内部规定。

六. 风险管理

1. 内部风险：根据现金银行的运作情况，识别和评估内部风险，采取相应的控制和预防措施。

2. 外部风险：监控和应对外部风险，例如盗窃、抢劫、伪造等

犯罪行为对现金银行的威胁。

七. 处罚和违规行为

1. 处罚措施：对于故意或严重违反现金银行管理制度的个人或

部门，将采取相应的纪律惩处措施。

2. 违规行为：明确列出一些常见的违规行为，并说明对应的处

罚和纠正措施。

八. 附则

1. 修订程序：规定制度的修订程序，明确修订的程序和责任部门。

2. 宣传和培训：进行相关制度的宣传和培训，确保员工了解并遵守制度。

结论

现金银行管理制度对于组织的财务稳定和内部控制至关重要。通过制定一套完善的现金银行管理制度，可以确保现金的安全性和合规性，提高财务效率，并降低潜在风险。因此，组织应该认真遵守并执行本制度，并不断修订和完善现金银行管理制度，以适应变化的市场环境和法规要求。

人民银行现金管理规定模版

人民银行现金管理规定模版第一章总则第一条根据《中华人民共和国人民银行法》及相关法律法规的规定，为了加强现金管理、维护金融秩序，保障金融机构和公众的利益，制定本规定。第二条本规定适用于人民银行、商业银行、邮政储蓄银行、合作金库、村镇银行及其他取得银行业务资格的金融机构（以下简称金融机构）的现金管理活动。第三条现金管理应遵循稳健、高效、安全、便捷的原则，加强信息化建设，推动现金管理业务创新。金融机构应建立健全现金管理制度，加强内部控制，严格遵守现金管理规定。第二章现金收付业务第四条金融机构应根据现金收付业务的特点，制定详细的操作规程，明确收付流程和责任。收付柜台应配置足够数量和种类的现金盛放工具，保障现金收付的顺畅进行。第五条金融机构应建立完善的现金清分中心，通过现代化设备和技术手段，提高现金清点的效率和准确性。现金清分中心应具备安全可靠的防护设施，采取措施确保现金的安全和保密。第六条金融机构应建立现金装配中心，统一组织现金的装配工作。在装配过程中，应采取严格的安全措施，确保现金的完整性和真实性。

第七条金融机构对现金进行装配、清分、收付时应认真核对现金票据的真伪，合格的现金票据应妥善保管，不得流入市场。第三章现金保管与运输第八条金融机构应建立完善的现金库房，配备专门的保管人员，确保现金的安全。现金库房应具备防火、防盗、防潮、防爆等设施，采取有效的监控和报警措施。现金库房的出入口应设有严格的管理制度，凡非现金库房保管人员和核心岗位人员，禁止进入。第九条金融机构应建立现金运输制度，明确现金的运输路线、方式和安全措施。现金运输车辆应具备安全可靠的特点，配备专门的司机和押运人员，确保现金的安全运输。第十条金融机构应加强现金押运人员的培训，提高其安全意识和风险防范能力。现金押运人员应按规定的路线和方式进行押运，不得擅自变更。第十一条金融机构应加强对现金保险箱和专用袋的管理，确保其的安全性。现金保险箱及专用袋的配发、归还、加封和打开等操作，应严格按照规定进行，不得泄露现金信息。第四章现金清分与验证第十二条金融机构应根据对现金清分和验证的需要，投资和使用先进的机械设备和检测工具。对所投资的机械设备和检测工具，金融机构应建立定期检修和维护制度，确保其正常运行。

银行现金管理制度范文

银行现金管理制度范文银行现金管理制度第一章总则第一条为规范银行的现金管理工作，保护现金资产的安全，提高业务效率，制定本制度。第二条本制度适用于我行的所有现金管理工作。它为银行现金管理人员提供了明确的操作指导，并规定了其职责、权限和工作流程。第三条银行现金管理工作是指银行对自身现金资产的保管和运营管理，包括现金收付、储备金管理、清算、款项运输等各项工作。第四条银行现金管理工作的目标是：确保现金资产的安全性、有效性和流动性，最大限度地提高现金利用效率，充分发挥现金在银行业务中的作用。第二章现金收付第五条银行的现金收付工作是指银行与客户以及其他金融机构之间的现金交易活动。具体工作程序如下：（一）现金存款业务

1. 客户携带现金到银行柜台办理存款业务时，柜员应核对现金的真伪、面额、数量等信息，并填写相关存款单据。对于大额存款，柜员应将现金进行清点，确保准确无误。 2. 对于信用卡还款等业务，银行可以设置自动存款机、智能柜员机等自助设备，客户可将现金直接存入这些设备中，无需人工介入。银行应定期对这些设备进行检验、维护和加钞，确保其正常运行。（二）现金取款业务 1. 客户携带银行卡到柜台或自助设备办理现金取款业务时，银行应核对客户身份，并确认账户余额是否充足。银行可以设置限额和频次控制，防范风险。 2. 柜员在办理现金取款业务时，应向客户核对取款金额，再进行取款操作。保证现金发放的准确性。第三章储备金管理第六条储备金是指银行按照法定比例划拨给央行的一部分存款。储备金管理工作的目标是确保储备金的准确计算和及时缴纳，保持与央行的良好合作关系。第七条储备金的计算应按照国家法律法规和央行的规定执行。具体操作程序如下：（一）每日计算

现金银行管理制度

现金银行管理制度一. 引言现金银行是一个组织内部负责管理现金流动的核心部门。作为现金流的最重要的媒介，现金银行的管理对于组织的财务稳定和内部控制非常关键。因此，建立一套完善的现金银行管理制度对于确保现金的安全性、合规性以及提高财务效率至关重要。二. 目的和范围 1. 目的：本制度的目的在于规范现金银行的运作，确保现金流动的安全性、合规性和透明度，并提高财务管理效能。 2. 范围：本制度适用于组织内部所有与现金有关的活动和交易，涉及现金银行、现金支付、现金存储和报告等方面。三. 现金银行管理主体 1. 现金银行职责：现金银行主要负责现金的收支、储存和管理，以及相关的银行手续和账务记录。

2. 现金银行管理员：现金银行管理员负责监督和管理现金银行的日常运作，并确保合规性和安全性。管理员需要具备一定的财务知识和技能，并定期接受培训和考核。四. 现金银行操作程序 1. 现金收款：规定现金收款的程序和要求，包括收款凭证的填写、金额核对、收款人确认等流程。 2. 现金支付：规定现金支付的程序和要求，包括支付凭证的填写、金额核对、审批流程和支付记录的保存等。 3. 现金储存与保管：规定现金储存和保管的程序和要求，包括现金库房的设立、访问权限的管理、现金箱的使用、盘点和验收等。 4. 现金报告和记录：规定现金报告和记录的程序和要求，包括日记账的填写、资金流动表的编制和报告的频率等。五. 审计和监控 1. 审计和检查：定期进行现金银行的审计和检查，以评估现金管理的合规性和效率，并发现潜在的风险和问题。

2. 内部控制：建立一套完善的内部控制机制，确保现金银行的活动和流程符合相关法规和内部规定。六. 风险管理 1. 内部风险：根据现金银行的运作情况，识别和评估内部风险，采取相应的控制和预防措施。 2. 外部风险：监控和应对外部风险，例如盗窃、抢劫、伪造等犯罪行为对现金银行的威胁。七. 处罚和违规行为 1. 处罚措施：对于故意或严重违反现金银行管理制度的个人或部门，将采取相应的纪律惩处措施。 2. 违规行为：明确列出一些常见的违规行为，并说明对应的处罚和纠正措施。八. 附则 1. 修订程序：规定制度的修订程序，明确修订的程序和责任部门。

现金管理制度(7篇)

现金管理制度（l）超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行。（2）为加强对现金的管理，除工作时光需要的少量备用金可放在出纳员的抽屉内，其余则应放入出纳专用的保险柜内，不得随意存放。（3）限额内的库存现金当日核对清楚后，一律放在保险柜内，不得放在办公桌内过夜。（4）单位的库存现金不准以个人名义存人银行，以防止有关人员利用公款私存取得利息收入，也防止单位利用公款私存构成账外小金库。银行一旦发现公款私存，能够对单位处以罚款，情节严重的，能够冻结单位现金支付。（5）库存现金，包括纸币和铸币，纸币的票面金额和铸币的币面金额，以及整数（即大数）和零数（即小数）分类保管。纸币必须要打开铺平存放，并按照纸币的票面金额，以每一百张为一把，每十把一捆扎好。凡是成把、成捆的纸币即为整数（即大数），均应放在保险柜内保管，随用随取;凡不成把的纸币视为零数（或小数），也要按照票面金额，每十张为一扎，分别用曲别针别好，放在传票箱内或抽屉内，必须要存放整齐，秩序井然。铸币也是按照币面金额，以每一百枚为一卷，每十卷为一捆.同样将成捆、成卷的铸币放在保险柜内保管，随用随取;不成卷的铸币，应按照不一样币面金额，分别存放在个性的卡数器内。

现金管理制度（二）为了加强公司对现金的管理，防止资金滞留，加快资金周转，保证资金安全，杜绝利用职务之便，____公款，收受回扣，报假帐，假公济私等行为的发生，制定本制度。一、出纳现金的管理。公司出纳员要严格审核各种现金收付原始凭证。各种原始凭证务必真实、合法、准确，审批手续务必齐全，不贴合要求的凭证，出纳员拒绝受理。出纳员务必设置现金日记帐，对每笔收付款务必序时登记，逐日结出余额，每日下班前，务必核对现金帐面余额及库存余额。严禁白条抵库，白条抵库视同____公款。出纳员的库存现金及现金日记帐务必理解财务部不定期检查。二、现金营业款的管理。各部门的收银员务必在当班营业终了，根据实际所收款填制解款单后，将营业款交给指定收款人（店面出纳）。指定收款人在每班终了，打出清帐单，在未收款项之前，不得将清帐结果告诉收银员，否则每次罚款____元，收妥营业款之后，将长短状况作好记录并通知收银员。收银员如果出现长短款超过____元的，每出现一次，作过失一次，罚款____元。门店出纳每日营业款数额为上日下午班营业款+当日上午班营业款，务必当日下午存入银行，无不可抗拒原因迟存或少存者，算过失一次，并按每一天0。____%的比例收取罚款。营业款不得擅自用于费用及货款的支付，特殊状况务必经总经理批准。

现金管理制度8篇

现金管理制度8篇在现在的社会生活中，接触到制度的地方越来越多，制度是指要求大家共同遵守的做事规程或行动准则。拟起制度来就毫无头绪？这次美丽的我为您带来了现金管理制度最新8篇，倘若对您有一些参考与帮忙，请共享给最好的伙伴。现金管理制度篇一依照《现金管理暂行条例》及其实施细则的规定，开户单位如违反《现金管理暂行条例》的有关规定，开户银行有权责令其停止违法活动，并依据其情节轻重给子警告或罚款。按规定，开户单位有下列情况之一的，予以警告或罚款： (l)超出规定范围和限额使用现金的，按超过额的10%～30%惩罚；（2）超出核定的库存现金限额留存现金的，按超出额的10%～30% 惩罚；（3）用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的，按凭证额10%～30%惩罚；（4）未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金的，按坐支金额的10%～30%惩罚；（5）单位之间相互借用现金的，按借用金额10%～30%惩罚。有下列情况之一的，一律处以罚款： (l)保存账外公款的，按保存金额10%～30%惩罚；（2）对现金结算予以比转账结算优惠待遇的，按交易额的10%～50%惩罚；

（3）只收现金拒收支票、银行汇票、本票的，按交易额的10%～50%惩罚；（4）开户单不实行转账结算方式购置国家规定的专项掌控商品的，按购买金额50%至全额对买卖双方惩罚；（5）用转账凭证套取现金的，按套取金额30%～50%惩罚；（6）编造用途套取现金的，按套取金额30%～50%惩罚；（7）利用账户替其他单位和个人套取现金的，按套取金额30%～50%惩罚；（8）将单位的现金收入以个人储蓄方式存入银行的，按存入金额30%～50%惩罚；（9）发行变相货币和以票券代替人民币在市场流通的，按发行额或流通额30%～50%惩罚。实在惩罚方法由中国人民银行各省、自治区、直辖市分行依据上述原则和当地实际情况订立。开户单位对开户银行作出的惩罚决议不服的，必需首先依照惩罚决议执行，然后在10日内向当地人民银行申请复议；开户单位对人民银行作出的复议决议不服的，可自收到复议决议之日起30日内向人民法院起诉。现金管理制度篇二第1章总则第1条目的为规范企业的现金管理，防范在现金管理中显现舞弊、腐败等行为，

现金银行管理制度

现金银行管理制度一、制度目的本制度的目的是为了规范企业现金和银行账户的管理，确保现金资金的安全性、准确性和透亮度，保障企业资金的稳定运营，并建立有效的现金银行管理标准和考核标准。二、适用范围本制度适用于企业内全部涉及现金和银行账户管理的岗位和人员。三、管理标准 3.1 现金管理 1.现金管理岗位应设立专人负责，负责现金的领取、支出、核算和报销等事务。 2.现金应存放于安全的现金库房，并设防系统保证安全。 3.现金开支票据应依照相关规定填写，明确记录支失事由、金额、日期等信息。 4.现金支出必需经过审批并由负责人签字确认。 5.每月月末进行现金盘点，将实际现金数与账面现金数进行核对，发现差别及时调查处理。 3.2 银行账户管理 1.银行账户开设应符合相关法律法规，确保账户及时正常使用。 2.银行账户使用权限应进行严格掌控，仅授权人员可操作账户，且需要至少两人共同参加签字。 3.银行账户的存取款操作必需依照规定的程序和权限进行，必需时需要出具账户使用申请单并报财务部备案。 4.银行账户的对账工作应每月进行，核对银行账号、账户余额、账户更改明细等信息，及时处理账户异常。 3.3 现金与银行账户的统一管理 1.现金资金的收付必需通过银行账户进行，禁止私自挪用现金。 2.每笔现金收款必需在当天或第二天存入银行账户，确保资金安全和及时性。 3.现金和银行账户的收支明细必需认真记录，并及时进行登记和备份。

4.现金资金和银行账户的结余情况应定期进行统计分析，确保资金的合理使用和掌控。四、考核标准对于现金银行管理的考核重要采用以下指标进行评估： 4.1 现金管理考核指标 1.现金库房的安全措施是否完满，防护系统是否正常运行。 2.现金开支票据是否规范填写，支失事项是否合理且经过审批。 3.现金支出的核算和报销是否及时准确。 4.现金盘点的结果与账面是否全都，发现差别后是否及时处理。 4.2 银行账户管理考核指标 1.银行账户的开设、关闭及更改是否符合规定程序。 2.银行账户的使用权限是否规范，并进行了授权和备案。 3.银行账户的存取款操作是否依照规定的程序和权限进行。 4.银行账户对账工作是否及时进行，账户异常是否得到及时处理。 4.3 现金与银行账户的统一管理考核指标 1.现金与银行账户之间是否存在私自挪用现金的行为。 2.现金收款是否及时存入银行账户，资金安全和及时性是否得到保障。 3.现金和银行账户的收支明细是否认真记录，并及时进行登记和备份。 4.现金资金和银行账户的结余情况是否进行定期统计分析，资金合理使用和掌控是否得到保证。五、考核及奖惩制度对现金银行管理的考核结果进行评定，并按考核结果对相关人员进行考核奖惩：—优秀：实现或超出考核指标，嘉奖相关人员；—合格：基本实现考核指标，无任何嘉奖或惩罚；—不合格：未实现考核指标，依据情况进行相应追责及惩罚。六、责任和监督 1.财务部门负责对现金银行管理制度的执行情况进行监督和检查。 2.各部门负责人要确保员工依照现金银行管理制度的要求执行工作，并对其进行日常监督和引导。 3.发现制度执行中的违规行为或问题，及时报告并采取相应的整改和矫正措施。

银行现金管理规章制度

银行现金管理规章制度银行是现代金融体系中不可或缺的一部分，其职责之一是管理和保护大量的现金资产。为了确保现金的安全和有效运营，银行制定了严格的现金管理规章制度。本文将介绍银行现金管理规章制度的重要性、内容和执行过程。首先，银行现金管理规章制度对于银行的正常运营至关重要。现金是银行业务的重要组成部分，也是银行与客户之间流通的媒介。一旦现金管理不善，可能导致现金缺失、安全风险增加以及业务运营受到严重影响。因此，银行现金管理规章制度的制定和执行对于银行的可持续发展至关重要。银行现金管理规章制度主要包括以下几个方面的内容： 1. 现金流程管理：包括现金存入、取款、清分、调配和交接等环节的管理。银行通过明确的流程安排和责任划分，确保现金流程的畅通和追踪，以防止现金的丢失或被盗。 2. 现金保管和储存：银行要制定严格的现金保管和储存措施，以确保现金的安全。这包括对现金箱、保险柜和其他存放现金的设备进行监控和控制，同时要加强对员工的培训，提高他们的安全意识。 3. 现金清算和结算：银行需要确保现金清算和结算的准确性和及时性。这涉及到现金的计数、验钞、分拣和封装等操作，同时要及时与其他金融机构或支付系统进行结算。 4. 现金库存管理：银行要根据业务需要制定合理的现金库存管理策略。通过精确的现金需求预测和库存控制，避免现金的短缺或过剩，同时降低库存成本和风险。 5. 现金盘点和核对：银行需要定期对现金进行盘点和核对，以检查现金的真实性和完整性。这需要银行内部进行交叉核对，同时可能需要外部审计机构进行现金的验证。

除了以上内容，银行还需要制定相应的风险管理和应急预案，以及对员工进行现金管理的培训和考核。只有通过全面的规章制度和有效的执行，银行才能保证现金的安全和业务的顺利进行。最后，银行现金管理规章制度的执行过程需要注意以下几个方面的问题。首先，银行需要建立相应的内部控制机制，确保规章制度的有效实施。其次，要加强对员工的培训和监督，提高他们的责任意识和风险意识。同时，银行应建立健全的监察机构，对现金管理规章制度的执行情况进行监督和检查。综上所述，银行现金管理规章制度是银行保障现金资产安全和业务正常运营的重要保障。通过严格执行规章制度，银行可以确保现金的流通安全和有效管理，进而提高服务质量和客户满意度。银行在制定和执行现金管理规章制度时，应遵循合规性原则和风险控制原则，确保制度的科学性和有效性。最终，银行的现金管理规章制度将成为银行信誉和竞争力的体现。

现金管理制度最新9篇

现金管理制度最新9篇章现金收入管理篇一第五条总公司机关各部门的现金收入须及时送交财务部报账，严禁各部门截留收入或坐支现金。第六条坚持收、支两条线，总公司机关财务科收入的现金、结算票据应及时存入银行账户，不得坐支现金。第七条严禁将收入的现金以个人名义储蓄，严禁保留账外公款和私设“小金库”。公司现金管理制度篇二 1、现金管理必须遵循钱帐分管，钱票分管原则，会计管帐票，出纳管钱。 2、每项现金收入必须由会计开据票据，出纳收现，并在票上签字盖上“现金收讫”戳记。 3、现金收款票据必须设置多联，客户、会计、出纳、经办人分别一联，以便核对。 4、出纳必须确保现金的安全，防止遗失、偷窃。 5、出纳必须根据经办人签字、会计审核、经理审批的凭据付款。 6、出纳必须即时登记现金日记帐，核对收入、支出、余额并与实际库存现金相符，做到日清日结束。 7、出纳不得擅自借款给员工，借款必须有总经理批准签字，并不得超过规定限额。 8、月底会计同出纳核对现金余额和银行存款余款，做到帐帐相符、帐实相符。现金管理制度篇三一、严格执行现金管理制度，库存现金不得超过银行规定的标准，如特殊情况，需留千元以上现金过夜的，存款单位要落实人员值班守护。二、到银行送、取现金五千元以上时，需要由存、取款部门派两人以上办理，专车护送。三、严禁出借银行户头，采购人员借用的付款委托书应妥善保管，如有遗失，责任人要赔偿损失。并视情节给予处分。四、在市内采购物品，应用付托支付。特殊情况要用现金采购时，要执行现金管理制度有关规定。外地采购要用转帐结算，特殊情况携带现金，须经主管领导批准。五、出纳员对金库钥匙要妥善保管，不得丢失。离开保险柜时，现金及有价证券必须放入保险柜，锁好。要经常检查技术防范措施，发现异常情况要及时处置和报告部门。章现金支出管理篇四第八条总公司机关业务支出，原则上凡金额在1000元以上的，一律使用支票转账结算，有特殊情况须经主管领导审核签字后，方可支付现金。第九条现金支付手续要齐全，报销单据正确合法。经办人员应在主管领导同意、总公司机关领导审核签字后后方可报销。第十条下列业务可以支付现金： 1、员工工资、奖金、津贴及劳保福利费用； 2、出差人员差旅费； 3、采购办公用品或其他物品，金额在使用支票结算起点1000元以下的； 4、业务活动的零星支出； 5、确需现金支付的其他支出。第十一条严格审查采购物品化整为零、在结算起点以下的现金支付。严禁谎报用途套取现金。

银行的现金管理制度

第一条本处理程序包括现金及银行存款收入与支出等作业。第二条为便于零星支付起见，可设零用金，采用定额制，其额度由总经理核定，其零用金由出纳经管。第三条零用款项的支付零用金保管员凭支付证明单付款，此项支付证明单是否符合规定，零用金保管员应负责审核。第四条零用金的拨补应由零用金保管员填"零用金补充申请单"二份，一份自存，一份检同所有支出凭证并呈会计部门请款。第五条除零用金外，本公司一切支付，由会计部门根据原始凭证编制支出传票，办理审核后呈主管及总经理核定后支付。第六条本公司出纳根据会计部门编制经总经理核准的支出传票，办理现金、票据的支付，登记及移转。第七条除零用金外，所有支出凭证应由会计部门严格审核其内容与金额是否与实际相符，领款人的印鉴是否相符，如有疑问应先查询后始能支付。第八条凡一次支付未超过新台币1，000元者径由零用金支付外，其余一律开抬头划线支票支付。第九条出纳人员对各项货款及费用的支付，应将本支票或现金交付受款人或厂商，本公司人员不得代领，如因特殊原因必需由本公司人员代领者，需经总经理核准。第十条本公司一切支付，应以处理妥善的传票或凭证为依据，任何要求先行支付后补手续者均应予拒绝。

第十一条支付款项应在传票上加盖领款人印鉴，付讫后加盖付讫日期及经手人戳记。第十二条本公司支付款项的付款程序，悉依照下列步骤办理。 (一)原始凭证的审核： 1.内购、工程发包款：应根据统一发票、普通凭证，以及收到货物、器材的验收单并附请购单经有关单位签章证明及核准，始得送交会计部门开具传票。 2.预付、暂付款项：应根据合同或核准文件，由总办单位填具请款单，注明合同文件字号，呈报核准后送交会计部门开具传票。 3.一般费用：应根据发票、收据或内部凭证，经有关主管签章证明及核准，始得送交会计部门开具传票。 (二)会计凭证的核准： 1.会计部门应根据原始凭证开具传票。 2.会计部门开具传票时，应先审核原始凭证是否符合税务法令及公司规定的手续。 3.传票经主管，及总经理核准后，送交会计部门转出纳办理支付工作。第十三条有关船务运费及外汇结汇款、栈租，及各项费用等支出款，应填具"请款单"，检附输入许可证影本，送交会计部门以"预付"或"暂付"方式制票转出纳办理支付。前款项可由经办人员直接向出纳签收，惟必须于支付后7日内向会计部门办理冲转手续。第十四条本公司各项支出的付款日期如下：

银行现金管理制度细则

银行现金管理制度细则近年来，随着金融业的发展和科技的进步，现金管理对于银行的重要性不言而喻。为了规范、高效地管理银行的现金流动，银行现金管理制度细则应运而生。该制度的建立旨在确保银行能够合理、安全地管理现金，有效防范风险，提高运营效益。银行现金管理制度细则包括以下几个方面的内容：一、现金的接收和发放管理现金的接收和发放是银行日常运营的重要环节。为了确保现金的安全性和准确性，银行应建立完善的接收和发放制度。首先，银行应制定明确的操作流程，规定现金接收和发放的时间、地点、人员等信息，并建立相应的流程记录系统。其次，银行应对现金进行严格的审核和验收，确保现金的真实性和完整性。同时，银行应采取必要的安全措施，如安装监控设备、设置密码锁等，以防止现金丢失或被盗。二、现金存储和清点管理银行应确保现金在存储和清点过程中的安全和准确性。首先，银行应建立规范的现金存储场所，并设置专门的仓库人员进行管理。现金存储场所应具备防火、防盗、防潮等必要设施，以保护现金的安全。其次，银行应定期对现金进行清点和核对，确保存储在库房中的现金数量与账面上的金额一致。同时，银行还应建立现金清点记录制度，详细记录每一次清点的结果，以备查阅和追溯。三、现金调拨和运输管理现金调拨和运输是银行现金管理中不可忽视的环节。为了保证现金调拨和运输的安全、顺利进行，银行应建立健全的调拨和运输管理制度。首先，银行应制定详细的调拨手续，明确调拨的时间、地点、数量等要求，并建立相应的调拨记录，以备追溯。其次，银行应选择可靠的运输公司或建立独立的运输队伍，确保现金调拨

和运输的安全性。同时，银行还应加强对调拨和运输过程的监督和管理，确保现金不受损失或被盗。四、现金款项的记账和核对管理银行应建立完善的现金款项记账和核对管理制度，确保现金款项的准确性和完整性。首先，银行应建立规范的现金记账流程，明确现金款项的记账时间、地点、方式等要求。现金记账应由专门人员完成，并应密切监督和审核。其次，银行还应建立现金款项核对机制，定期核对现金款项的账面余额和实际余额，确保二者一致。综上所述，银行现金管理制度细则是银行日常运营的重要组成部分。该制度的建立能够规范银行的现金管理行为，确保现金的安全和准确。同时，该制度的实施还能够帮助银行有效防范风险，提高运营效益。因此，银行应高度重视现金管理制度的建立和执行，提升现金管理的水平和效果。只有如此，银行才能够更好地适应市场的变化，满足客户的需求，保持持续发展的势头。

银行柜员现金处理管理制度

银行柜员现金处理管理制度一、引言在银行业务中，现金处理是一项至关重要的工作，直接关系到银行的资金安全和客户的利益。为了规范并加强银行柜员现金处理的管理，制定一套科学、合理的现金处理管理制度势在必行。本文将针对银行柜员现金处理的相关问题进行探讨，重点介绍现金的验收、保管、出入库、报表管理等方面的制度要求。二、现金验收制度 1. 现金验收的目的现金验收的目的是确保接受所收现金的真实性和合法性，防范假币和伪造币的流通，维护银行和客户的权益。 2. 现金验收的流程（1）查验现金的真实性、完整性和一致性；（2）认真辨识假币和伪造币；（3）按照现金分类、币别、面额等要求进行登记和记录。三、现金保管制度 1. 现金保管的目标现金保管的目标是确保所收、所付现金的安全可靠，防止损失和失窃，维护银行资金的安全性。

2. 现金保管的措施（1）设立安全的现金保管间，限制进出口人员；（2）采用门禁、监控等技术手段，提高现金保管的安全性；（3）制定现金保管人员的职责和工作制度，加强人员管理。四、现金出入库管理制度 1. 现金出库管理（1）现金出库需经过授权并填写出库单据；（2）现金出库后需进行登记并核对，确保出库的准确性；（3）严格限制现金出库的人员和权限，确保风险控制。 2. 现金入库管理（1）现金入库需经过授权并填写入库单据；（2）现金入库后需进行登记并与出库单据核对，确保入库的准确性；（3）及时上报入库信息，确保信息的流转及时准确。五、现金报表管理制度 1. 现金报表的编制和填写（1）制定现金报表的报表格式和内容要求；（2）现金报表的编制需按照一定的时间周期和程序进行；

公司现金银行管理制度

公司现金银行管理制度 1. 背景为了确保公司现金与银行资金的管理规范，保证公司资金的安全性和有效性，打造公司财务制度化、规范化管理，特制订本《公司现金银行管理制度》。 2. 适用范围本制度适用于公司所有现金与银行资金的管理，包括公司所有币种的现金、银行存款、汇票、支票、电汇、信用证以及其他资金的存取等。 3. 现金银行资金的收款管理公司接收各种付款后，应当及时办理入账手续。应严格按照发票和合同等财务凭证核对，对发票和合同等财务凭证进行审核和登录，保证凭证真实，保证发票和合同数额无误，避免出现错误的账目。公司接收到客户、供应商、其他单位等付款，应当及时补充资金清单；同时，对财务部门完成的日记账务，应有专人加以审核，并签字确认，确保账目的正确性、完整性。 4. 现金管理 4.1 现金保管公司财务部门为公司所有现金的保管单位，保管人员应当加强对现金的保管，做到现金安全、账目准确。公司应当建立现金保管制度，保管人员应当遵守相关规定。

4.2 现金使用公司内部所有用现金的一切活动，应该严格按照财务部门规定的使用流程和标准进行，保护现金的安全性。 4.3 现金记账公司应该建立正确的现金记账方式和流程。每当进行一次现金收付款，应该及时记入记账簿，并做好相应的凭证。要求现金操作负责人认真对所有现金的记账入帐，使现金收、付、存、取都有完整的记录，确保现金流的科学、全面和及时的记录。 5. 银行资金管理 5.1 开户手续公司开立银行账户时，应该查验合同、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、质量监督采购证书等基本证件。并建立银行帐号名称、发卡行、卡号、有效期、密码、开户行等信息，相关手续和资料要妥善保管。 5.2 资金归集公司应该建立有效的银行账户管理制度，对重要的银行账户实施密切关注，确保银行账户安全。 5.3 资金支付公司在进行银行资金支付行动时应当按照相关的操作流程进行。在进行资金支付前，应当先进行确权审核，对相关信息进行认真核对排错，保证支付的准确性。涉及重要支付动作时应当进行审批并按照执行计划进行操作。

银行的现金管理制度

银行的现金管理制度银行是社会经济中最为重要的金融机构之一，其主要职能是接受公众存款、提供信贷服务和结算支付等。为了保障存款人的资金安全、提高资金流动效率和增强风险管理能力，银行需要建立一套完善的现金管理制度。现金管理制度是指银行为在经营业务中的资金流动安全和高效性而建立的内部管理制度，它主要包括资金筹集、资金运作、风险控制等方面，下面从以下几个方面来探讨银行的现金管理制度：一、资金筹集银行的资金筹集主要包括贷款、发行债券、吸收存款等方面。首先是贷款，银行通过发放贷款获得资金，但在发放贷款时，银行需要进行风险控制，确保贷款回收的风险不超过一定范围。其次是债券发行，银行需要根据市场需求和自身资金需求来发行债券，但也需要进行风险控制，确保债券回收的风险不超过一定范围。最后是吸收存款，银行需要根据市场利率和自身负债情况来吸收存款，但同时也要遵守国家法规，确保存款的安全性和流动性。二、资金运作银行的资金运作主要包括贷款投放、投资和资金结算等方面。首先是贷款投放，银行需要根据市场需求和风险承受能力来投放贷款，但同时也要控制风险，确保贷款的回收率和质量。其次是投资，银行需要根据市场行情和自身的风险承受能力来进行资产配置和投资，但同时也要确保投资的安全性和流动性。最后是资金结算，银行需要建立一个完善的支付结算系统，确保支付和结算的准确性和安全性。三、风险控制银行的风险控制主要包括信用风险、市场风险、操作风险等方面。首先是信用风险，银行需要建立一个完善的信用评估和管理机制，确保贷款和投资的信用风险能够得到有效控制。其次是市场风险，银行需要建立一个完善的资产负债管理模式，确保银行的资产和负债能够匹配，避免市场风险对银行的影响。最后是操作风险，银行需要建立一个完善的内部控制和管理机制，确保银行的操作不会出现失误和疏忽。在建立现金管理制度时，银行需要充分考虑到自身的经营特点和风险承受能力，确保现金管理制度的适应性和有效性。同时，银行还需要加强对现金管理制度的监督和评估，及时发现问题和改进现金管理制度，以提高银行的管理水平和效率。

银行现金管理制度

银行现金管理制度 1. 目的本制度的目的是为了确保银行的现金管理活动能够高效、合规地执行，减少现金风险和损失，并提升银行的现金管理能力。 2. 适用范围本制度适用于银行的所有现金管理活动，包括现金的存储、调拨、清点和记录等。 3. 现金管理职责银行的现金管理工作应由专门的现金管理部门负责。现金管理部门的主要职责包括： - 确保现金的安全存储和调拨； - 监督现金清点和记录的准确性； - 分析和评估现金相关风险，并采取相应的风险管理措施； - 定期报告现金管理情况，向银行高层提供决策支持。 4. 现金管理流程

银行的现金管理流程应包括以下步骤： 4.1 现金存储 - 确保现金存储设施的安全性和可靠性； - 根据需要定期对现金存储设施进行清点和检查。 4.2 现金调拨 - 确保现金调拨过程的安全性和准确性； - 对现金调拨进行记录，包括调拨金额、调拨时间和接收人等信息。 4.3 现金清点和记录 - 对银行柜台和自动取款机的现金进行清点和记录； - 每日核对清点结果和实际现金余额，及时发现差异并进行调整。 4.4 风险管理 - 分析现金管理过程中可能存在的风险，包括现金丢失、假币、内部欺诈等； - 制定相应的风险管理策略，提高现金管理的安全性和可靠性。

5. 现金管理监督银行的现金管理应受到内部和外部的监督和检查，以确保现金管理活动符合法规和银行的内部规定。内部监督措施包括： - 内部审计部门对现金管理工作进行审计和检查； - 银行高层对现金管理部门进行定期评估和监督。 6. 现金管理记录与报告银行应建立完善的现金管理记录和报告制度，确保现金管理活动的记录准确可靠。现金管理记录主要包括： - 现金存取记录； - 现金调拨记录； - 现金清点记录； - 现金风险分析报告等。 7. 附则本制度的修订和变更应经银行高层审批，并及时通知相关部门和人员执行。

银行现金管理规定(3篇)

银行现金管理规定第一章总则第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。第二章库存现金管理第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。一般情况下，库存现金限额在____万元以内。第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。第七条结算起点暂定为____元。第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。第三章出纳银行卡管理第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。

第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办理个人银行卡使用协议(附件1)。第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过____万元的库存现金，其他现金可存入出纳银行卡。第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。第十七条出纳银行卡上产生的银行利息收入纳入本单位账户核算。第十八条各经营单位出纳人员每天5:30以前应将银行卡上的现金全部汇入集团公司指定的银行卡账户，第二天早晨由集团公司再汇回原经营单位的出纳银行卡账户。第四章现金安全管理第十九条单位收取的现金，必须存入开户银行，不得公款私存。第二十条出纳到银行提款，应经本单位财务负责人审批，由会计人员或保安陪同，防止发生意外。第二十一条库存现金和现金支票应存放在出纳专用的保险柜内外，不得随意存放，更不得携款回家。第二十二条库存现金不得与私人的现款混在一起，也不得将公款借给私人使用。第二十三条建立库存现金日清月结制度。出纳应序时登记现金日记账。第二十四条建立库存现金盘点制度，每月末由各单位财务负责人组织，审核会计负责盘点，检查内容：账款是否相符;是否有白条抵库现象;是否超出库存限额;是否坐支、占用、挪用库存现金;现金帐目是否做到日清月结;是否有公款私存

现金存放管理制度(优秀8篇)

现金存放管理制度（优秀8篇）现金存放管理制度篇1 一、钱账分管制度。 1、也就是岗位分工制度。明确相关部门和岗位的职责散限，确保不相容岗位相互分离、制约和监督。宗旨是不得由一人办理货币资金业务的全过程。货币资金的岗位分工制度要求建立出纳人员、审批人员、专用签章的保管人员、会计人员、稽核人员、会计档案保管人员以及货币资金清查人员的责任制度。如可从以下方面体现：（1）现金的收付及保管应由被授散的出纳人员负责，其他人员不得接触。（2）出纳人员不得负责总分类账的登记和保管。（3）出纳人员不得负责非现金账户的记账工作。（4）出纳人员应与负责现金清查盘店人员和负责与银行对账的人员相分离等。 2、库存现金开支审批制度：即库存现金的授权审批制度。（1）明确企业库存现金开支范围。 1）职工工资、奖金、津贴；

2）各种劳保、福利费以及对职工个人的其他支出； 3）支付企业外部个人的劳动报酬； 4）向个人收购农副产品的价款； 5）出差人员必须随身携带的差旅费； 6）票据结算起点（1000元）以下的零星支出； 7）向股东支付红利； 8）按规定允许使用现金的其他支出。（2）明确各种报销凭证，规定各种库存现金支付业务的报销手续和方法。（3）明确各种库存现金支出的审批权限等。 3、库存现金日清月结制度：“现金日记账”要做到日清是指出纳人员应对当日的库存现金收付业务全部登记库存现金日记账，结出当日发生额和账面余额，并与库存现金的实存金额进行核对，做到账款相符；月结是指出纳人员必须对库存现金日记账按月核对。二、建立完备的核算制度。 1、库存现金的总分类核算。企业应设置“库存现金”总分类账，由负责总账的会计人员进行总分类账核算。总分类账必须采用订本式，一般采用三栏式，有时也使用多栏式。使用电算化核算的企业，业务较多时，可以每天进行打印明细账，较少的，

现金管控管理制度(6篇)

现金管控管理制度第一条现金管控的目的、适用范围、原则。 1、目的：为规范公司的现金管理，防范在现金管理中出现舞弊、腐败等行为，确保公司的现金安全，特制定本办法。 2、适用范围。本办法适用于现金限额管理、库存现金管理以及盘点监督管理。 3、现金管理原则。公司的现金管理按照账款分开的原则，由专职出纳负责；出纳与会计岗位不能由同一人兼任，出纳也不得兼管现金凭证的填制及稽核工作。第二条现金限额管理 1、公司按规定建立现金库存限额管理制度，超过库存限额的现金应及时存入银行。 2、公司应当根据《现金管理暂行条例》的规定，结合本公司的实际情况，确定本公司的现金开支范围和现金支付限额。不属于现金开支范围或超过现金开支限额的业务应当通过银行办理转账结算。业务人员出差借款____元以上的差旅费时，不得付给现金，可开出支票转入其个人信用卡中(不能使用信用卡的城市例外)。 3、应付现金的金额在____元以上的报账，原则上以支票转入报账人信用卡内。 4、财务部要结合本公司的现金结算量以及与开户行的距离合理核定现金的库存限额。

5、现金的库存限额以不超过____个工作日的开支额为限，具体数额由财务部向开户银行提出申请，开户银行核定。 6、核定后的现金库存限额，出纳必须严格遵守。如果发生意外损失，超限额部分的现金损失由出纳承担赔偿责任。 7、需要增加或减少现金的库存限额时，应申明理由，经会计人员、财务部经理、总经理审批后，向开户银行提出申请，由开户银行重新核定。 8、库存的现金不准超过银行规定的限额，超过限额要当日送存银行。如因特殊原因确需滞留超额现金过夜的(如待发放的奖金等)，必须经财务部经理批准方可，并做好保管工作。第三条现金保管 1、现金保管的责任人为出纳。出纳应由诚实可靠、工作责任心强、业务熟练的会计人员担任。 2、超过库存限额以外的现金应由出纳在下班前送存银行。公司的现金不得以个人名义存入银行。 3、为加强对现金的管理，现金应放入出纳专用的保险柜内，不得随意存放。保险柜应存放于坚固实用、防潮、防水、通风较好的房间，房间应有铁栏杆、防盗门。 4、限额内的现金当日核对清楚后，一律放在保险柜内，不得放在办公桌内过夜。财务部现金保险柜的钥匙应由财务部出纳一人保管，密码由出纳设置，并定期更改。 5、保险柜钥匙、密码丢失或发生故障时，应立即报请领导处理，不得随意找人修理或修配钥匙。 6、纸币和铸币，应实行分类保管。出纳对库存票币分别按照纸币的票面金额和铸币的币面金额，以及整数(即大数)和零数(即小数)分类保管。

现金及银行财务管理制度

现金及银行财务管理制度 1. 背景介绍现金及银行资金是企业运作过程中不可或缺的财务资源。为了规范资金运作流程，防止出现资金滞留、挪用等不当行为，企业需要建立现金及银行财务管理制度。 2. 现金管理流程 2.1 现金收付制度收款人在接收现金时需开具收据，需详细记录收到的现金金额、来源、日期等信息。付款人在支付现金时需按照支出预算和报销规定进行操作，需填写支出单并经过审批后方可支出。 2.2 现金保管制度现金保管责任人应具备诚信、稳重、精明的财务素养，仔细核对每笔现金的流向及规范管理。同时，应建立现金清点和记录制度，定期进行盘点并开展内部审计，确保现金管理透明化和流程规范化。 2.3 现金存储制度为了防止现金存储期间出现各种情况，企业应加强保险、安保等相关措施。同时，应建立现金存储制度，规范存储环节操作流程，定期检查钱箱、保险柜、备用现金等存储设施。 3. 银行财务管理流程 3.1 银行开户制度企业应选择有资质、信誉良好的银行机构开立企业账户，并根据不同账户用途建立相应的账户管理规定。一旦发现账户收支异常或有盗刷等情况，应及时妥善处理。 3.2 银行账户使用制度企业只能在账户余额充足的情况下进行扣款及汇款等操作，同时应确保账户密码和安全卡等凭证物品妥善保管。如需进行较大额度的汇款、转账等业务，须经过相关管理层签字批准，并进行充分的风险评估和审核。 3.3 银行经办制度

为了防止不必要的财务风险和操作失误，企业应结合实际情况建立银行经办制度。该制度应具体规定经办人员的授权范围、分工职责、审核流程等，确保银行经办操作规范、安全。 4. 相关记录制度 4.1 流水账制度流水账是记录企业现金及银行账户资金收支情况的重要工具。为了及时了解企业资金状况，企业应建立流水账制度并定期进行核对和记录。同时，应加强内部审计，发现并及时处理流水账中异常情况，确保财务数据的准确性和安全性。 4.2 账务凭证制度企业在进行财务交易时应开具相应的账务凭证，以便后期的财务核算和管理。对于重大交易或较大金额的支付等操作，应进行多重授权和审核，防止财务风险和不当行为。 5. 结论现金及银行财务管理制度是企业日常财务管理中必不可少的一环。通过建立规范、严密的制度，可以有效规避财务风险，加强资金管理，保障企业稳健经营和发展。企业应根据实际情况制定相应流程和规章制度，并定期开展培训和督导工作，确保财务管理工作顺利进行。