公司现金银行管理制度

公司现金银行管理制度

1. 背景

为了确保公司现金与银行资金的管理规范，保证公司资金的安全性和有效性，打造公司财务制度化、规范化管理，特制订本《公司现金银行管理制度》。

2. 适用范围

本制度适用于公司所有现金与银行资金的管理，包括公司所有币种的现金、银行存款、汇票、支票、电汇、信用证以及其他资金的存取等。

3. 现金银行资金的收款管理

公司接收各种付款后，应当及时办理入账手续。应严格按照发票和合同等财务凭证核对，对发票和合同等财务凭证进行审核和登录，保证凭证真实，保证发票和合同数额无误，避免出现错误的账目。

公司接收到客户、供应商、其他单位等付款，应当及时补充资金清单；同时，对财务部门完成的日记账务，应有专人加以审核，并签字确认，确保账目的正确性、完整性。

4. 现金管理

4.1 现金保管

公司财务部门为公司所有现金的保管单位，保管人员应当加强对现金的保管，做到现金安全、账目准确。公司应当建立现金保管制度，保管人员应当遵守相关规定。

4.2 现金使用

公司内部所有用现金的一切活动，应该严格按照财务部门规定的使用流程和标准进行，保护现金的安全性。

4.3 现金记账

公司应该建立正确的现金记账方式和流程。每当进行一次现金收付款，应该及时记入记账簿，并做好相应的凭证。要求现金操作负责人认真对所有现金的记账入帐，使现金收、付、存、取都有完整的记录，确保现金流的科学、全面和及时的记录。

5. 银行资金管理

5.1 开户手续

公司开立银行账户时，应该查验合同、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、质量监督采购证书等基本证件。并建立银行帐号名称、发卡行、卡号、有效期、密码、开户行等信息，相关手续和资料要妥善保管。

5.2 资金归集

公司应该建立有效的银行账户管理制度，对重要的银行账户实施密切关注，确保银行账户安全。

5.3 资金支付

公司在进行银行资金支付行动时应当按照相关的操作流程进行。在进行资金支付前，应当先进行确权审核，对相关信息进行认真核对排错，保证支付的准确性。涉及重要支付动作时应当进行审批并按照执行计划进行操作。

5.4 资金收款

收到银行的转账或汇款，应当及时与银行进行确认，并做好相应的记录，确保银行账户资金的流入，防止资金流失或错入他人账户。

6. 结束语

本制度制定的目的是加强公司现金银行管理制度，规范公司现金和银行资金管理，确保公司资金安全、规范运转，保护公司和客户的利益。希望各个部门的人员能够遵守本制度，认真按照相关制度操作，防范意外情况的发生，保证公司财务的繁荣与稳定。