银行柜员现金处理管理制度

一、引言

在银行业务中，现金处理是一项至关重要的工作，直接关系到银行

的资金安全和客户的利益。为了规范并加强银行柜员现金处理的管理，制定一套科学、合理的现金处理管理制度势在必行。本文将针对银行

柜员现金处理的相关问题进行探讨，重点介绍现金的验收、保管、出

入库、报表管理等方面的制度要求。

二、现金验收制度

1. 现金验收的目的

现金验收的目的是确保接受所收现金的真实性和合法性，防范假币

和伪造币的流通，维护银行和客户的权益。

2. 现金验收的流程

（1）查验现金的真实性、完整性和一致性；

（2）认真辨识假币和伪造币；

（3）按照现金分类、币别、面额等要求进行登记和记录。

三、现金保管制度

1. 现金保管的目标

现金保管的目标是确保所收、所付现金的安全可靠，防止损失和失窃，维护银行资金的安全性。

2. 现金保管的措施

（1）设立安全的现金保管间，限制进出口人员；

（2）采用门禁、监控等技术手段，提高现金保管的安全性；

（3）制定现金保管人员的职责和工作制度，加强人员管理。

四、现金出入库管理制度

1. 现金出库管理

（1）现金出库需经过授权并填写出库单据；

（2）现金出库后需进行登记并核对，确保出库的准确性；

（3）严格限制现金出库的人员和权限，确保风险控制。

2. 现金入库管理

（1）现金入库需经过授权并填写入库单据；

（2）现金入库后需进行登记并与出库单据核对，确保入库的准确性；

（3）及时上报入库信息，确保信息的流转及时准确。

五、现金报表管理制度

1. 现金报表的编制和填写

（1）制定现金报表的报表格式和内容要求；

（2）现金报表的编制需按照一定的时间周期和程序进行；

（3）现金报表的填写需准确、完整、合规。

2. 现金报表的审核和审批

（1）设立专门的审核和审批人员，确保报表的准确性和可靠性；

（2）加强对报表的内部审查，及时发现和纠正错误。

六、总结

银行柜员现金处理管理制度的建立和落实，对于保障银行资金的安全、提高银行服务质量具有重要的意义。本文根据现金处理相关要求，从现金验收、保管、出入库、报表管理等方面进行了详细的论述，旨

在为银行柜员现金处理提供科学、规范的管理制度。希望该制度能够

得到广泛落实，并为银行业务的发展和便民化提供有力支持。

现金管理制度(7篇)

现金管理制度（l）超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行。（2）为加强对现金的管理，除工作时光需要的少量备用金可放在出纳员的抽屉内，其余则应放入出纳专用的保险柜内，不得随意存放。（3）限额内的库存现金当日核对清楚后，一律放在保险柜内，不得放在办公桌内过夜。（4）单位的库存现金不准以个人名义存人银行，以防止有关人员利用公款私存取得利息收入，也防止单位利用公款私存构成账外小金库。银行一旦发现公款私存，能够对单位处以罚款，情节严重的，能够冻结单位现金支付。（5）库存现金，包括纸币和铸币，纸币的票面金额和铸币的币面金额，以及整数（即大数）和零数（即小数）分类保管。纸币必须要打开铺平存放，并按照纸币的票面金额，以每一百张为一把，每十把一捆扎好。凡是成把、成捆的纸币即为整数（即大数），均应放在保险柜内保管，随用随取;凡不成把的纸币视为零数（或小数），也要按照票面金额，每十张为一扎，分别用曲别针别好，放在传票箱内或抽屉内，必须要存放整齐，秩序井然。铸币也是按照币面金额，以每一百枚为一卷，每十卷为一捆.同样将成捆、成卷的铸币放在保险柜内保管，随用随取;不成卷的铸币，应按照不一样币面金额，分别存放在个性的卡数器内。

现金管理制度（二）为了加强公司对现金的管理，防止资金滞留，加快资金周转，保证资金安全，杜绝利用职务之便，____公款，收受回扣，报假帐，假公济私等行为的发生，制定本制度。一、出纳现金的管理。公司出纳员要严格审核各种现金收付原始凭证。各种原始凭证务必真实、合法、准确，审批手续务必齐全，不贴合要求的凭证，出纳员拒绝受理。出纳员务必设置现金日记帐，对每笔收付款务必序时登记，逐日结出余额，每日下班前，务必核对现金帐面余额及库存余额。严禁白条抵库，白条抵库视同____公款。出纳员的库存现金及现金日记帐务必理解财务部不定期检查。二、现金营业款的管理。各部门的收银员务必在当班营业终了，根据实际所收款填制解款单后，将营业款交给指定收款人（店面出纳）。指定收款人在每班终了，打出清帐单，在未收款项之前，不得将清帐结果告诉收银员，否则每次罚款____元，收妥营业款之后，将长短状况作好记录并通知收银员。收银员如果出现长短款超过____元的，每出现一次，作过失一次，罚款____元。门店出纳每日营业款数额为上日下午班营业款+当日上午班营业款，务必当日下午存入银行，无不可抗拒原因迟存或少存者，算过失一次，并按每一天0。____%的比例收取罚款。营业款不得擅自用于费用及货款的支付，特殊状况务必经总经理批准。

银行现金管理规章制度

银行现金管理规章制度银行是现代金融体系中不可或缺的一部分，其职责之一是管理和保护大量的现金资产。为了确保现金的安全和有效运营，银行制定了严格的现金管理规章制度。本文将介绍银行现金管理规章制度的重要性、内容和执行过程。首先，银行现金管理规章制度对于银行的正常运营至关重要。现金是银行业务的重要组成部分，也是银行与客户之间流通的媒介。一旦现金管理不善，可能导致现金缺失、安全风险增加以及业务运营受到严重影响。因此，银行现金管理规章制度的制定和执行对于银行的可持续发展至关重要。银行现金管理规章制度主要包括以下几个方面的内容： 1. 现金流程管理：包括现金存入、取款、清分、调配和交接等环节的管理。银行通过明确的流程安排和责任划分，确保现金流程的畅通和追踪，以防止现金的丢失或被盗。 2. 现金保管和储存：银行要制定严格的现金保管和储存措施，以确保现金的安全。这包括对现金箱、保险柜和其他存放现金的设备进行监控和控制，同时要加强对员工的培训，提高他们的安全意识。 3. 现金清算和结算：银行需要确保现金清算和结算的准确性和及时性。这涉及到现金的计数、验钞、分拣和封装等操作，同时要及时与其他金融机构或支付系统进行结算。 4. 现金库存管理：银行要根据业务需要制定合理的现金库存管理策略。通过精确的现金需求预测和库存控制，避免现金的短缺或过剩，同时降低库存成本和风险。 5. 现金盘点和核对：银行需要定期对现金进行盘点和核对，以检查现金的真实性和完整性。这需要银行内部进行交叉核对，同时可能需要外部审计机构进行现金的验证。

除了以上内容，银行还需要制定相应的风险管理和应急预案，以及对员工进行现金管理的培训和考核。只有通过全面的规章制度和有效的执行，银行才能保证现金的安全和业务的顺利进行。最后，银行现金管理规章制度的执行过程需要注意以下几个方面的问题。首先，银行需要建立相应的内部控制机制，确保规章制度的有效实施。其次，要加强对员工的培训和监督，提高他们的责任意识和风险意识。同时，银行应建立健全的监察机构，对现金管理规章制度的执行情况进行监督和检查。综上所述，银行现金管理规章制度是银行保障现金资产安全和业务正常运营的重要保障。通过严格执行规章制度，银行可以确保现金的流通安全和有效管理，进而提高服务质量和客户满意度。银行在制定和执行现金管理规章制度时，应遵循合规性原则和风险控制原则，确保制度的科学性和有效性。最终，银行的现金管理规章制度将成为银行信誉和竞争力的体现。

银行现金管理制度细则

银行现金管理制度细则近年来，随着金融业的发展和科技的进步，现金管理对于银行的重要性不言而喻。为了规范、高效地管理银行的现金流动，银行现金管理制度细则应运而生。该制度的建立旨在确保银行能够合理、安全地管理现金，有效防范风险，提高运营效益。银行现金管理制度细则包括以下几个方面的内容：一、现金的接收和发放管理现金的接收和发放是银行日常运营的重要环节。为了确保现金的安全性和准确性，银行应建立完善的接收和发放制度。首先，银行应制定明确的操作流程，规定现金接收和发放的时间、地点、人员等信息，并建立相应的流程记录系统。其次，银行应对现金进行严格的审核和验收，确保现金的真实性和完整性。同时，银行应采取必要的安全措施，如安装监控设备、设置密码锁等，以防止现金丢失或被盗。二、现金存储和清点管理银行应确保现金在存储和清点过程中的安全和准确性。首先，银行应建立规范的现金存储场所，并设置专门的仓库人员进行管理。现金存储场所应具备防火、防盗、防潮等必要设施，以保护现金的安全。其次，银行应定期对现金进行清点和核对，确保存储在库房中的现金数量与账面上的金额一致。同时，银行还应建立现金清点记录制度，详细记录每一次清点的结果，以备查阅和追溯。三、现金调拨和运输管理现金调拨和运输是银行现金管理中不可忽视的环节。为了保证现金调拨和运输的安全、顺利进行，银行应建立健全的调拨和运输管理制度。首先，银行应制定详细的调拨手续，明确调拨的时间、地点、数量等要求，并建立相应的调拨记录，以备追溯。其次，银行应选择可靠的运输公司或建立独立的运输队伍，确保现金调拨

和运输的安全性。同时，银行还应加强对调拨和运输过程的监督和管理，确保现金不受损失或被盗。四、现金款项的记账和核对管理银行应建立完善的现金款项记账和核对管理制度，确保现金款项的准确性和完整性。首先，银行应建立规范的现金记账流程，明确现金款项的记账时间、地点、方式等要求。现金记账应由专门人员完成，并应密切监督和审核。其次，银行还应建立现金款项核对机制，定期核对现金款项的账面余额和实际余额，确保二者一致。综上所述，银行现金管理制度细则是银行日常运营的重要组成部分。该制度的建立能够规范银行的现金管理行为，确保现金的安全和准确。同时，该制度的实施还能够帮助银行有效防范风险，提高运营效益。因此，银行应高度重视现金管理制度的建立和执行，提升现金管理的水平和效果。只有如此，银行才能够更好地适应市场的变化，满足客户的需求，保持持续发展的势头。

银行柜员现金处理管理制度

银行柜员现金处理管理制度一、引言在银行业务中，现金处理是一项至关重要的工作，直接关系到银行的资金安全和客户的利益。为了规范并加强银行柜员现金处理的管理，制定一套科学、合理的现金处理管理制度势在必行。本文将针对银行柜员现金处理的相关问题进行探讨，重点介绍现金的验收、保管、出入库、报表管理等方面的制度要求。二、现金验收制度 1. 现金验收的目的现金验收的目的是确保接受所收现金的真实性和合法性，防范假币和伪造币的流通，维护银行和客户的权益。 2. 现金验收的流程（1）查验现金的真实性、完整性和一致性；（2）认真辨识假币和伪造币；（3）按照现金分类、币别、面额等要求进行登记和记录。三、现金保管制度 1. 现金保管的目标现金保管的目标是确保所收、所付现金的安全可靠，防止损失和失窃，维护银行资金的安全性。

2. 现金保管的措施（1）设立安全的现金保管间，限制进出口人员；（2）采用门禁、监控等技术手段，提高现金保管的安全性；（3）制定现金保管人员的职责和工作制度，加强人员管理。四、现金出入库管理制度 1. 现金出库管理（1）现金出库需经过授权并填写出库单据；（2）现金出库后需进行登记并核对，确保出库的准确性；（3）严格限制现金出库的人员和权限，确保风险控制。 2. 现金入库管理（1）现金入库需经过授权并填写入库单据；（2）现金入库后需进行登记并与出库单据核对，确保入库的准确性；（3）及时上报入库信息，确保信息的流转及时准确。五、现金报表管理制度 1. 现金报表的编制和填写（1）制定现金报表的报表格式和内容要求；（2）现金报表的编制需按照一定的时间周期和程序进行；

XX银行柜面现金业务管理办法(试行)

XX银行柜面现金业务管理办法（试行）目录第一章总则第二章部门职责第三章岗位设置与管理第四章调拨业务第五章现金收付管理第六章现金整点清分第七章柜员尾箱管理第八章风险控制第九章附则 — 1 —

第一章总则第一条为加强XX银行柜面现金业务管理，规范柜面现金收付行为，保障柜面现金业务安全高效运营，根据《中华人民共和国人民币管理条例》,人民银行（以下简称“人行”）、XX银行有关法律法规、规章制度，制定本管理办法。第二条本办法适用于XX银行境内各营业网点柜面现金业务操作和管理。第三条柜面现金业务是指柜面现金（本、外币现钞）的收付、兑换、整点清分和实物的调拨、保管等业务以及对上述业务的管理活动。第四条柜面现金业务主要内容包括：（一）本外币现钞实物的保管、交接和调拨；（二）柜面现金收付、兑换业务；（三）假币收缴及人民币的鉴定；（四）人民币冠字号码管理和整点清分；（五）残损人民币的回收和上缴；（六）柜员尾箱管理。第二章部门职责第五条总行渠道与运营管理部是全行柜面现金业务工作的— 2 —

综合管理部门，主要职责是：（一）贯彻执行国家金融法律、法规和XX银行规章制度；（二）负责组织制定XX银行柜面现金业务规章制度和流程；（三）负责柜面现金业务的培训、检查和考核；（四）负责柜面现金业务需求的提出及相关系统功能测试、推广；（五）负责柜面出纳机具需求的审定、分配和售后服务管理。第六条各级柜面现金业务管理部门的主要职责是：（一）贯彻落实柜面现金业务管理相关制度，细化柜面现金业务相关流程；（二）负责柜面现金业务的指导、培训、检查和考核；（三）负责营业网点现金库存限额管理；（四）负责柜面现金业务相关需求的收集、报送；（五）负责柜面出纳机具的使用管理和需求报送。第七条安全保卫部门的主要职责是：（一）负责营业网点安全防护标准的制定与实施；（二）负责安全防护设施设备的管理和维护及录像资料的保管；（三）负责营业网点的安全守护管理；（四）负责本外币现钞实物调运的护卫，保障调拨过程中人员和财产的安全。第八条信息技术管理部门的主要职责是：负责柜面现金业务需求的实施及相关系统的开发、维护及技 — 3 —

银行柜员现金管理规定

银行柜员现金管理规定 1. 背景银行作为金融机构，在日常运营中需要处理大量现金。为了确保现金的安全和合规管理，制定本规定。 2. 目的本规定旨在规范银行柜员对现金的管理行为，确保现金的安全、准确和合规的处理。 3. 现金管理职责银行柜员在日常工作中的现金管理职责如下： - 接收现金：柜员需要准确接收客户交来的现金，并核对金额的准确性。 - 账务处理：柜员需将接收的现金及时进行账务处理，确保账务记录的准确性。

- 处理差错：柜员在处理现金过程中如发现差错，应及时纠正并记录相关信息。 - 现金保管：柜员需将接收的现金妥善保管，确保其安全性和完整性。 - 结算与上交：柜员需按照相关规定进行现金结算，并及时上交到指定部门。 4. 现金管理措施为了有效管理银行柜员的现金行为，以下措施将被执行： - 现金清点：银行将定期对柜员的现金进行清点，以核实账务记录与实际现金的一致性。 - 内部审计：银行将通过定期进行内部审计，以确保现金管理的合规性和准确性。 - 内部监控：银行将建立内部监控系统，对柜员在处理现金过程中的行为进行监控和记录。 - 培训和教育：银行将对柜员进行必要的培训和教育，提高其现金管理的专业知识和技能。

5. 处罚措施对于违反现金管理规定的柜员，将进行相应的处罚措施，包括但不限于： - 内部调查：银行将对违规行为展开内部调查，以查明事实和责任。 - 职务变动：对于违规行为严重的柜员，银行将考虑职务变动或解聘等措施。 - 法律追究：银行将依法追究违规柜员的法律责任。 6. 条款修订本规定的修订将根据需要进行，修订的内容应经相关部门批准并正式发布。以上是银行柜员现金管理规定的内容，旨在规范银行柜员在现金管理中的行为表现，保障银行运营的安全和合规性。银行柜员应遵守本规定，加强对现金的管理和保管，确保银行的声誉和客户的利益。

银行现金管理规定(3篇)

银行现金管理规定第一章总则第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。第二章库存现金管理第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。一般情况下，库存现金限额在____万元以内。第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。第七条结算起点暂定为____元。第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。第三章出纳银行卡管理第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。

第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办理个人银行卡使用协议(附件1)。第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过____万元的库存现金，其他现金可存入出纳银行卡。第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。第十七条出纳银行卡上产生的银行利息收入纳入本单位账户核算。第十八条各经营单位出纳人员每天5:30以前应将银行卡上的现金全部汇入集团公司指定的银行卡账户，第二天早晨由集团公司再汇回原经营单位的出纳银行卡账户。第四章现金安全管理第十九条单位收取的现金，必须存入开户银行，不得公款私存。第二十条出纳到银行提款，应经本单位财务负责人审批，由会计人员或保安陪同，防止发生意外。第二十一条库存现金和现金支票应存放在出纳专用的保险柜内外，不得随意存放，更不得携款回家。第二十二条库存现金不得与私人的现款混在一起，也不得将公款借给私人使用。第二十三条建立库存现金日清月结制度。出纳应序时登记现金日记账。第二十四条建立库存现金盘点制度，每月末由各单位财务负责人组织，审核会计负责盘点，检查内容：账款是否相符;是否有白条抵库现象;是否超出库存限额;是否坐支、占用、挪用库存现金;现金帐目是否做到日清月结;是否有公款私存

银行存款、现金管理制度

银行存款、现金管理制度一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写,不得弄虚作假。二、除银行核定的库存现金外,所有现金都必须存入银行.经济业务中发生的资金收付,除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表. 六、严格执行现金使用范围,可在下列范围内使用现金：(1）职工工资、津贴、个人劳务报酬；（2）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；（3)向个人收购农副产品和其他物资的价款； (4)出差人员必须随身携带的旅差费； (5)按现行结算起点以下的零星支出。七、严格遵守库存现金限额，当天现金当天存入银行,不得坐支，不得留存大量现金过夜,确保资金安全。八、出纳人员应根据会计审核无误的收付款凭证办理现金收付业务，严禁用不符合财务制度的凭证顶替库存现金,

严禁挪用公款. 九、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄，不准设小金库。十、建立健全现金帐目,逐笔记载现金收付，帐目要日清月结，做到帐款相符,发生长短款要及时报告。一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写,不得弄虚作假. 二、除银行核定的库存现金外,所有现金都必须存入银行。经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。四、银行印鉴由结算中心负责保管,各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：（1）职工工资、津贴、个人劳务报酬； (2）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出; (3)向个人收购农副产品和其他物资的价款； (4)出差人员必须随身携带的旅差费； (5)按现行结算起点以下的零星支出。

银行柜员现金操作管理制度细则

银行柜员现金操作管理制度细则随着社会的不断发展，银行成为了人们生活中不可或缺的一部分。而银行柜员作为银行服务的重要一环，其现金操作管理制度的良好执行对于银行的稳定运行具有重要意义。本文将对银行柜员现金操作管理制度细则进行探讨，旨在提高柜员服务水平，优化银行运营效率，并确保客户资金安全。一、柜员工作时间与班制管理 1.工作时间制度银行柜员应按照银行规定的工作时间进行工作。一般而言，工作时间应为每周五天，每天七到八个小时。银行应对柜员工作时间进行科学合理的安排，以确保柜员的工作效率和生活质量。 2.班制管理银行可以根据柜员工作需要，采取多班次制度。通过合理安排，并确保班次之间有合适的交接时间，可以有效避免因班次交接不畅而影响客户服务质量。二、柜台现金操作规范 1.现金处置规定柜员应按照银行规定的操作流程进行现金处置，包括存款、取款、兑换外币、柜面汇款等业务。柜员应准确处理客户提供的资料，将现金记录及时、准确地输入系统。 2.现金平衡要求银行柜员应每位柜员每天、每班次进行现金平衡，确保柜台现金和系统记录的现金数额一致。若发现现金不平衡，柜员应及时上报相关人员进行处理。

三、柜员行为与仪容 1.柜员行为规范银行柜员应遵守银行规章制度，保持工作纪律。柜员应礼貌待客，为客户提供高质量的服务，并保守客户信息，确保客户隐私。 2.柜员仪容要求柜员应穿戴整洁、得体的工作服，保持良好的精神状态。发型整齐，不得染发。妆容适度，不得化浓妆。柜员应戴上工作牌并保持清晰可见。四、柜员培训与考核 1.新招聘柜员培训银行应对新招聘的柜员进行基础培训，包括操作流程、业务知识、机器设备使用等。通过培训，提高新柜员的业务水平，确保其熟练掌握现金操作管理制度细则。 2.定期培训与进修银行应对在职柜员定期进行业务培训和进修学习，使其业务能力不断提升。培养柜员的专业素养，适应银行业务的发展需求。 3.柜员考核银行应对柜员进行全面、客观的考核。通过考核结果，对表现出色的柜员进行奖励或晋升，对工作不达标的柜员进行规范性培训或降级处理。五、现金操作安全与风险防范 1.现金操作安全

银行清点现金规章制度

银行清点现金规章制度 1. 引言本文档旨在确立银行清点现金的规章制度，以保障银行现金清点工作的准确性、高效性和安全性。本制度适用于银行各分支机构的现金清点工作，包括现金汇总、清点、记录和装箱等环节。所有工作人员应严格遵守本制度，确保现金的安全和完整性。 2. 职责分工 2.1 现金柜员 •负责接收、清点和记录现金。 •确保现金柜台的安全和保密。 •定期参与现金盘点工作，确保现金的准确性。 2.2 现金主管 •负责对现金柜员的培训和考核工作。 •监督现金柜员的现金清点工作。 •负责现金的配送和存储工作。 2.3 分行主管 •监督分行内各现金柜员的工作，并进行定期检查。 •确保分行现金工作的安全性和准确性。

•提供必要的支持和协助。 3. 现金清点流程 3.1 接收现金 •现金柜员应于每日工作开始前确认现金数量，并签字确认接收。•确认现金来源和用途，比对银行系统中的记录。 •将现金存放在安全的柜台，确保无法被他人触摸或窥视。 3.2 清点现金 •采用专用的现金清点机或人工清点，确保准确性。 •记录清点结果，并核对现金总数。 3.3 记录现金 •使用指定的现金记录表格，记录现金的种类、面额和数量。•核实记录的准确性，并与清点结果相符。 3.4 装箱和存储 •将清点完毕的现金装入指定的安全箱中。 •安全箱应放置于固定的位置，并有专人负责保管。 •定期进行现金盘点，确保现金的完整性和准确性。

4. 安全措施 4.1 现金柜台 •现金柜台应设有加密密码和时间报警装置，保障柜员的安全。 •不得将现金柜台暴露在不受监控的区域。 •严禁擅自拆动现金柜台或将现金柜台用于非现金任务。 4.2 安全箱 •安全箱应具备防火、防水和防撬功能。 •安全箱的钥匙应由专人保管，并定期更换。 •严禁将安全箱钥匙外借或遗失。 4.3 监控系统 •在现金柜台和存储区域安装监控摄像头，并保证监控设备正常工作。 •监控视频应定期存档，并保存一定时间。 5. 异常情况处理 5.1 现金缺额 •如发现现金缺额，现金柜员应立即向现金主管报告，并协助进行调查。 •在调查期间，现金柜台应进行临时封存，并进行安全防范。

银行柜面现金管理业务操作规程模版

XXXX农村商业银行股份有限公司柜面现金管理业务操作规程第一章总则第一条为进一步加强柜面现金业务监督，根据人民银行《商业银行现金收付柜面监督办法》和本行《现金管理规定》、《现金收付“两条线”管理规定》等制度，制定本规程。第二条本规程所称柜面现金管理业务包括柜面现金收付监督管理、尾箱限额管理、检查监督管理和假币收缴鉴别管理等。第三条本规程适用于本异地分支机构、总行营业部（以下简称“各机构”）。第二章柜面现金收付监督管理第四条本规程所称柜面现金收付监督管理为柜面大额现金收付管理，范围为：（一）单笔金额超过5万元（含）人民币现金收入；（二）从单位结算账户一次性支付或1个工作日内累计支付5万元（含）以上人民币现金；（三）个人账户一次性支付或1个工作日内累计支付5万元（不含）以上人民币现金。第五条单位结算账户现金支付只能通过基本存款账户以及经人民银行核准可以提取现金的临时存款账户、专用

存款账户办理。本行不得向开立一般存款账户的开户单位出售现金支票，严禁为开户单位在一般存款账户中办理现金支付。第六条大额现金收付，本行应核对客户有效身份证件或者其他有效身份证明文件，其中个人大额现金收付他人代理办理的，还应留存客户及代理人有效身份证件复印件或影印件。大额现金收付需授权的，授权人员应执行大额卡把复点制度，远程授权的，执行大额换人卡把复点。第七条单笔金额超过20万元（含）人民币现金收入，由机构四级授权员授权审核。第八条单位结算账户大额现金支付管理（一）5万元（不含）以下现金支付由柜员审批；（二）5万元（含）以上现金支付，由开户单位填写《开户单位大额现金支取登记审批表》，柜员初审后按照以下分级审批权限进行授权审批： 1．5万元（含）至10万元（不含）大额现金支付，由机构四级授权员授权审批； 2．10万元（含）至20万元（不含）大额现金支付，由机构三级授权员授权审批； 3．20万元（含）至50万元（不含）大额现金支付，由机构二级授权员授权审批；

银行柜员现金箱管理规定

银行柜员现金箱管理规定银行柜员现金箱是银行业服务中最重要的环节之一，现金箱的管理和使用直接关系到银行和客户的利益安全。以下是银行柜员现金箱管理规定：一、现金箱的管理原则 1. 接班柜员应当清查现金箱现金的收支情况，并及时进行记账。 2. 在接班前应将现金箱打开，并记录箱内现金情况。 3. 检查现金箱的封条是否完好。 4. 现金箱在交接班前必须严格封闭，封条必须完好无损，且严禁私自拆篮，否则后果自负。 5. 每日清点现金箱时，应当两人以上进行，并进行记录和核对，审核无误后即关闭封条。 6. 每次开启现金箱，应当有柜员与值班主管共同进行，并进行核对记录。二、现金箱的使用原则 1. 柜员需严格按照操作流程进行现金箱使用。 2. 柜员每次必须检查现金箱的封条及箱内现金情况，并记录并负责封上封条。 3. 现金箱尽量不要放在客户可见处。 4. 现金箱中放置的现金应当分门别类，标明金额类别、数量、币种、密度等等。现金箱中神甫它物品，需要高度防备烟火。 5. 现金箱的钥匙必须随身携带并妥善保管，决不能将钥匙交给非授权人员。三、现金箱的保管原则 1. 现金箱应放在封闭的柜台内并固定好，绝不能放在柜台外移动多处，更不能放在顾客可视区域之外。 2. 现金箱在未使用时，应封闭好封条，并锁好柜台门，确保安全。 3. 现金箱使用中禁止在外面堆放或漏放，所有现金尽量存放到封闭式柜台或提款机中。

4. 此外，银行还可以采取其他措施，如安装监控摄像头、加强保安巡逻等手段对现金箱进行更严格的监管控制。四、现金箱的报警及应急处理原则 1. 如果现金箱的封条被破坏，如果现金箱的钥匙丢失，或者发现现金箱内现金失踪，应立即向银行内部的应急管理部门报告，进行初步排查和处理。 2. 如果有银行员工发生或涉及犯罪行为，也应尽快进行报告并采取应急处理措施，确保银行和客户的资金安全。 3. 在处理现金箱应急事件的过程中，银行要遵循有法可依、有证据、有程序的原则，确保事件处理程序的公正性、全面性和实效性。总之，在银行柜员现金箱管理过程中，要严格遵守相关规定和制度，严格执行各项流程和要求，确保现金箱内现金的安全，以保障银行客户的资产安全。

银行柜员现金交接管理制度

银行柜员现金交接管理制度 1. 引言本管理制度旨在规范银行柜员在现金交接过程中的操作，确保资金安全和准确性。该制度适用于所有银行柜员，包括现金的收取、核对、归档和交接等环节。 2. 现金交接程序 2.1 收款环节 - 柜员在收取现金时，应认真核对金额和面额，并记录在收款凭证上。 - 任何异常现象（如假币、残缺币等）要立即汇报给上级主管。 2.2 核对环节 - 收款完毕后，柜员应核对现金总额与收款凭证上记录的金额是否一致。 - 如果存在差异，柜员应立即与上级主管进行沟通并记录差异情况。 2.3 归档环节

- 收款凭证和现金应交至后台负责人员，由其进行核对并归档。 - 归档的记录应包括凭证编号、核对人员、核对时间等相关信息。 2.4 交接环节 - 下一个工作柜员应在接手现金前核对归档记录，确保交接的正常进行。 - 柜员交接时应填写交接记录，包括时间、金额和交接人员等信息，并由双方签字确认。 3. 安全措施 3.1 现金保管 - 现金应妥善保管在专用的保险箱或柜台内。 - 在非工作时间，现金应存放在指定的安全库房内。 3.2 柜员身份验证 - 柜员在工作期间应佩戴有效的工作证件，以验证身份。 - 柜员不得将工作证件交给他人使用，确保身份的准确性。 3.3 监控系统

- 银行柜台应安装监控摄像设备，以监控现金交接的过程。 - 监控记录应定期保存，并可供回溯查询。 4. 问责机制 - 对于违反现金交接管理制度的柜员，将依据银行职业操守和规定进行相应的纪律处分。 - 对于严重违规的情况，将移交给相关部门进行处理。 5. 结论本管理制度的落实将有助于提高银行柜员现金交接过程的规范性和安全性，对于确保资金的准确性和安全性具有积极意义。所有柜员应严格遵守本制度，并不断加强自身的责任意识和职业操守。

银行现金柜员操作规程

银行现金柜员操作规程一、引言在银行业务中，现金柜员是承担现金出入的重要岗位，他们的工作准确性和规范性直接关系到银行业务的顺利开展和客户的满意度。因此，制定一套科学合理的银行现金柜员操作规程，能有效规范现金柜员的操作行为，提高工作效率和服务质量，保证银行业务的安全性和可靠性。二、现金接收和支付操作规程 1. 现金接收（1）现金接收是指现金柜员从客户处接收到的各类纸币、硬币、存折以及其他与现金有关的凭证。在接收现金时，现金柜员应仔细核对币种、面额、数量等信息的准确性，确保不出现差错。同时，要注意收款人的身份验证，确认该人是否为户名本人或授权人。（2）现金接收后，现金柜员应及时结账，将汇总信息和钱款存入正确的库存处，并完成相应的记录工作。对于特殊情况下需要暂时保管的现金，现金柜员应妥善保管，并尽快移交给相关部门或客户本人。 2. 现金支付（1）现金支付是指现金柜员按照客户的申请，从银行库存中提取现金，并经过核对后支付给客户。在支付现金前，现金柜员应核对客户的身份证件和相关凭证，确保支付给正确的人。（2）在支付过程中，现金柜员应注意钞票的真伪、面额的准确性，以及数量与客户要求的一致性，进行仔细检查和确认。并且，在支付完成后，现金柜员要及时记录相关信息，确保账目的准确性和留存证据。

三、现金库存管理规程 1. 现金库存管理（1）现金库存是指银行保留的各类纸币、硬币，以及存折等现金凭证。现金柜员在接收和支付现金时，需要从库存中提取或冲销相应的现金。因此，现金库存应根据实际需求进行合理的调整和管理。（2）现金柜员对库存现金的管理责任重大，需要定期盘点和检查库存数量和面额的准确性，并将盘点结果与系统记录进行核对，确保库存的准确性和完整性。 2. 现金库存安全规程（1）现金柜员需要保证现金库存的安全性。在日常工作中，现金柜员应严格遵守和执行各项安全措施，包括但不限于：确保现金库房门窗的完好无损，保证密钥的安全存储和使用，遵守配发现金的签收和交接程序，以及定时进行库房的检查和防火防潮等工作。（2）如果发现库存现金的异常情况（如外币、残损币的存在等），现金柜员应及时向上级报告，并按照相关规程处理异常现金。四、工作纪律和服务规范 1. 工作纪律（1）现金柜员应遵守银行的工作纪律和规定，准时上下班，按照工作计划和任务完成各项工作。同时，要维护个人形象和仪表，保持工作区域的整洁和舒适。（2）现金柜员应严守银行的保密制度，不得私自处理与业务无关的现金。同时，要积极配合银行内部审计和安全检查，确保工作的规范和合规性。 2. 服务规范

银行柜面现金业务管理实施细则

银行柜面现金业务管理实施细则银行柜面现金业务管理实施细则一、总则为切实规范银行柜面现金业务管理，提高办理现金业务的效率和质量，保护客户合法权益，避免操作风险和信用风险，制定本实施细则。二、现金收付 1. 现金的收付应由专门的柜员操作，柜员应当仔细检查现金的真实性和数量，确保收付金额准确无误。 2. 在做现金收付时，柜员应当先确认客户和账户信息，核对账户余额，遵循“先入账、后放款”原则。 3. 柜员在收取现金后应立即将现金存入金库或储物柜，并在系统中记录存款信息。在发放现金前，应核对账户余额，确认资金充足。 4. 每日收付现金金额应当及时统计，并记入银行日报表。 5. 柜员应对每笔现金收付操作进行登记，记录收/付款人名称、金额、时间、操作员名称等相关信息，以备日后查证。三、现金清算 1. 柜员应在每天营业结束时清点现金，并填写《现金清点表》。该清点表应由柜员和出纳员共同签字确认，并由主管人员审核。 2. 各种现金凭证应妥善保管，不能随意丢弃或透露给他人。凭证数额大于5万元的，应采用多人核对制度。 3. 现金清点结果应与账上现金余额相符，如有差异应及时核查并记录差异原因。如无法找到原因，则应向上级机构及时报告。四、风险应对 1. 柜员在办理现金业务时应及时关注客户的交易行为，对于存在风险的现金交易应提高警惕，并及时报告有关部门。 2. 柜员应严格遵守保密制度，确保客户信息和资金安全。 3. 在发现账户异常情况时，柜员应及时报告有关部门，并配合调查人员开展工作。

4. 柜员应不断提升业务水平和风险防范意识，主动学习风险管理和反欺诈知识，提高应对突发事件的能力。五、结语银行柜面现金业务管理实施细则是银行业内一项重要的规范，其目的是确保银行现金业务的合规性和稳健性，保护客户的权益，提高银行的服务质量和信誉度。银行柜员应认真履行职责，遵守相关规定，不断提高服务水平，为客户提供更加优质、高效、安全的服务。

银行现金处置管理制度

银行现金处置管理制度随着现代经济的发展，银行作为金融服务的重要机构，扮演着金融体系中至关重要的角色。银行在日常运作中接触大量现金，如何对这些现金进行妥善、安全的处理，成为银行管理的重要一环。为了规范银行现金处置行为，保障金融秩序的正常运转，银行现金处置管理制度应运而生。银行现金处置管理制度是指银行为了加强现金业务管理而建立的一系列规范、制度和控制措施。这些规范和制度旨在确保银行现金的安全、高效处置，防止现金流失和风险出现，维护金融机构的稳定运行。首先，银行现金处置管理制度要求银行建立科学、严格的现金库存控制机制。这包括建立合理的现金库存上下限，以及库存动态调整机制。通过统计数据和市场需求的分析，银行可以合理控制现金库存，保证满足客户需求的同时，避免出现现金过剩或不足的情况。同时，银行应定期进行现金库存的盘点和差错核查，确保库存的准确性和安全性。其次，银行现金处置管理制度要求银行建立健全的现金清分与鉴伪机制。现金清分是指对收到的现金进行清点、分类和验证，以确保现金正确、真实无误。银行应采用先进的清分设备或技术，提高现金处理的速度和准确度。同时，银行应加强对假币和伪造人民币的识别与鉴定能力，建立专门的鉴伪人员队伍，并定期对现金柜员进行培训，提高他们的鉴别能力。再次，银行现金处置管理制度要求银行建立完善的现金运输机制。银行现金从一个地方到另一个地方的运输过程中存在一定的风险，如被盗、丢失等。为了减小这些风险，银行应建立专门的现金运输队伍，采取安保措施，如全天候监控、车辆定位等，确保现金运输的安全和顺利进行。此外，银行现金处置管理制度要求银行建立完善的现金处置记录和报告机制。银行应对各种现金处置行为进行详细记录，包括存款、取款、清分、鉴伪等环节的

银行柜面人民币现金收付管理办法模版

附件： **银行柜面人民币现金收付管理办法第一章总则第一条本办法根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《山西省金融机构人民币现金收付业务指引》等有关法规、规章，特制定本办法，旨在确保柜面现金收付、兑换、整点、结账的操作规范和主要风险得以有效控制，确保现金安全。第二条本办法所称营业网点，是指**银行各分行营业部、支行。第三条本办法所称人民币现金收付业务包括：营业网点柜台现金收付业务、大小票调剂业务、残损人民币挑剔整点和兑换业务、假币收缴鉴定业务等。第四条本办法所称现金收款是指根据客户填制的现金交款单或其他专用凭证或免填单办理的现金收款业务。本办法所称现金付款是指根据客户的现金支票或其他付款凭证或免填单办理现金付出业务。本办法所称兑换是指柜员根据人民银行残缺污损人民币兑换办法办理人民币兑换业务。

本办法所称整点是指柜员根据人民银行人民币整点要求办理现金整点业务。本办法所称结账是指柜员按照本行会计制度等相关规定办理现金业务日终的账务处理。第五条人员配备要求：政治素质高、责任心强、具备现金业务相关操作技能并保持相对稳定。包括营业网点负责人（含行长、营业部经理）、授权柜员、操作柜员、库管员。第六条柜员对外支付现金应遵循：一、原封新券；二、人民银行已清分的完整券；三、经本行现金中心整点后的完整券；四、柜员按《不宜流通人民币挑剔标准》挑剔残损币后剩余的完整券；五、ATM机等自助设备中放置的现金为人民银行已清分的或经本行整点后的完整券。第七条营业网点应在营业场所公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》和中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》；在柜台的醒目位置设置“人民币大小票兑换”和“残损人民币兑换”公告牌；设立人民币现金收付服务征求意见簿、公布当地人民银行与本营业网点监督投诉电话，并常年提供反假货币宣传资料。

银行现金出纳工作管理规定

ⅩⅩ银行现金出纳工作管理规定第一章总则第一条为规范现金出纳业务管理，提高现金出纳工作质量，根据人民银行及监管部门相关制度，特制定本规定。第二条本规定所称现金出纳业务，是指对本外币现金收付、兑换、整点、清分、保管、调运，以及寄库款箱、贵金属等入库保管业务的总称。第三条办理现金出纳业务的各级机构均应遵守本规定。第四条现金出纳工作主要任务：（一）按照国家法令和银行制度，办理现金收付、整点、清分以及残损票币的兑换工作；（二）根据市场货币流通需要，调剂调运各种票币，做好现金供应和回笼工作；（三）办理现金、实物的保管、调运业务，保证银行资产安全；

（四）科学核定与调剂库存现金（备用金），加强现金库存限额管理，保证支付，提高现金周转率，提高经营效益；（五）保管现金和贵金属，做好库房管理工作；（六）加强票样管理，宣传爱护人民币，做好本外币的防假反假工作；（七）加强柜面监督，及时分析汇总可疑现金交易信息，揭露洗钱等违法活动。第五条现金出纳工作基本原则：（一）收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款；现金兑换，先兑入后兑出；（二）收入的现金，未经清分、整点不得对外支付或缴入人民银行发行库。付出的现金，票面应达到人民银行规定的流通标准；（三）现金实物妥善保管，日清日结，及时轧账，以物碰账，账实相符；（四）收付和交接现金，应做到当面点清、一笔一清，核验身份，交接清楚，手续严密，责任分明；

（五）坚持验款入库和核对账款，定期不定期查库，严禁挪用库款和白条抵库；（六）双人装（锁、开）箱、双人管库、双人押运；（七）现金业务操作必须纳入监控范围，监控资料清晰完整，妥善保管；（八）严格执行大额现金审批、授权、报备制度。第二章机构及岗位职责第六条总行运营管理部负责全行现金出纳业务管理，主要职责为：（一）建立、完善现金出纳业务规章制度、操作流程，对全行现金出纳业务进行指导、监督；（二）对条线现金出纳业务进行现场、非现场检查、考核；（三）负责反假货币管理工作；（四）对现金出纳业务信息进行收集、分析、报告；（五）负责现金出纳机具设备选型及管理工作；（六）其他现金出纳工作。第七条分行（含石家庄营业管理部，下同）运营管理部门（运营管理部或财务会计部，下同）负责分行辖内现金