银行现金管理制度细则

近年来，随着金融业的发展和科技的进步，现金管理对于银行的重要性不言而喻。为了规范、高效地管理银行的现金流动，银行现金管理制度细则应运而生。该制度的建立旨在确保银行能够合理、安全地管理现金，有效防范风险，提高运营效益。

银行现金管理制度细则包括以下几个方面的内容：

一、现金的接收和发放管理

现金的接收和发放是银行日常运营的重要环节。为了确保现金的安全性和准确性，银行应建立完善的接收和发放制度。首先，银行应制定明确的操作流程，规定现金接收和发放的时间、地点、人员等信息，并建立相应的流程记录系统。其次，银行应对现金进行严格的审核和验收，确保现金的真实性和完整性。同时，银行应采取必要的安全措施，如安装监控设备、设置密码锁等，以防止现金丢失或被盗。

二、现金存储和清点管理

银行应确保现金在存储和清点过程中的安全和准确性。首先，银行应建立规范的现金存储场所，并设置专门的仓库人员进行管理。现金存储场所应具备防火、防盗、防潮等必要设施，以保护现金的安全。其次，银行应定期对现金进行清点和核对，确保存储在库房中的现金数量与账面上的金额一致。同时，银行还应建立现金清点记录制度，详细记录每一次清点的结果，以备查阅和追溯。

三、现金调拨和运输管理

现金调拨和运输是银行现金管理中不可忽视的环节。为了保证现金调拨和运输的安全、顺利进行，银行应建立健全的调拨和运输管理制度。首先，银行应制定详细的调拨手续，明确调拨的时间、地点、数量等要求，并建立相应的调拨记录，以备追溯。其次，银行应选择可靠的运输公司或建立独立的运输队伍，确保现金调拨

和运输的安全性。同时，银行还应加强对调拨和运输过程的监督和管理，确保现金不受损失或被盗。

四、现金款项的记账和核对管理

银行应建立完善的现金款项记账和核对管理制度，确保现金款项的准确性和完

整性。首先，银行应建立规范的现金记账流程，明确现金款项的记账时间、地点、方式等要求。现金记账应由专门人员完成，并应密切监督和审核。其次，银行还应建立现金款项核对机制，定期核对现金款项的账面余额和实际余额，确保二者一致。

综上所述，银行现金管理制度细则是银行日常运营的重要组成部分。该制度的

建立能够规范银行的现金管理行为，确保现金的安全和准确。同时，该制度的实施还能够帮助银行有效防范风险，提高运营效益。因此，银行应高度重视现金管理制度的建立和执行，提升现金管理的水平和效果。只有如此，银行才能够更好地适应市场的变化，满足客户的需求，保持持续发展的势头。

人民银行现金管理规定模版

人民银行现金管理规定模版第一章总则第一条根据《中华人民共和国人民银行法》及相关法律法规的规定，为了加强现金管理、维护金融秩序，保障金融机构和公众的利益，制定本规定。第二条本规定适用于人民银行、商业银行、邮政储蓄银行、合作金库、村镇银行及其他取得银行业务资格的金融机构（以下简称金融机构）的现金管理活动。第三条现金管理应遵循稳健、高效、安全、便捷的原则，加强信息化建设，推动现金管理业务创新。金融机构应建立健全现金管理制度，加强内部控制，严格遵守现金管理规定。第二章现金收付业务第四条金融机构应根据现金收付业务的特点，制定详细的操作规程，明确收付流程和责任。收付柜台应配置足够数量和种类的现金盛放工具，保障现金收付的顺畅进行。第五条金融机构应建立完善的现金清分中心，通过现代化设备和技术手段，提高现金清点的效率和准确性。现金清分中心应具备安全可靠的防护设施，采取措施确保现金的安全和保密。第六条金融机构应建立现金装配中心，统一组织现金的装配工作。在装配过程中，应采取严格的安全措施，确保现金的完整性和真实性。

第七条金融机构对现金进行装配、清分、收付时应认真核对现金票据的真伪，合格的现金票据应妥善保管，不得流入市场。第三章现金保管与运输第八条金融机构应建立完善的现金库房，配备专门的保管人员，确保现金的安全。现金库房应具备防火、防盗、防潮、防爆等设施，采取有效的监控和报警措施。现金库房的出入口应设有严格的管理制度，凡非现金库房保管人员和核心岗位人员，禁止进入。第九条金融机构应建立现金运输制度，明确现金的运输路线、方式和安全措施。现金运输车辆应具备安全可靠的特点，配备专门的司机和押运人员，确保现金的安全运输。第十条金融机构应加强现金押运人员的培训，提高其安全意识和风险防范能力。现金押运人员应按规定的路线和方式进行押运，不得擅自变更。第十一条金融机构应加强对现金保险箱和专用袋的管理，确保其的安全性。现金保险箱及专用袋的配发、归还、加封和打开等操作，应严格按照规定进行，不得泄露现金信息。第四章现金清分与验证第十二条金融机构应根据对现金清分和验证的需要，投资和使用先进的机械设备和检测工具。对所投资的机械设备和检测工具，金融机构应建立定期检修和维护制度，确保其正常运行。

现金银行管理制度

现金银行管理制度一、制度目的本制度的目的是为了规范企业现金和银行账户的管理，确保现金资金的安全性、准确性和透亮度，保障企业资金的稳定运营，并建立有效的现金银行管理标准和考核标准。二、适用范围本制度适用于企业内全部涉及现金和银行账户管理的岗位和人员。三、管理标准 3.1 现金管理 1.现金管理岗位应设立专人负责，负责现金的领取、支出、核算和报销等事务。 2.现金应存放于安全的现金库房，并设防系统保证安全。 3.现金开支票据应依照相关规定填写，明确记录支失事由、金额、日期等信息。 4.现金支出必需经过审批并由负责人签字确认。 5.每月月末进行现金盘点，将实际现金数与账面现金数进行核对，发现差别及时调查处理。 3.2 银行账户管理 1.银行账户开设应符合相关法律法规，确保账户及时正常使用。 2.银行账户使用权限应进行严格掌控，仅授权人员可操作账户，且需要至少两人共同参加签字。 3.银行账户的存取款操作必需依照规定的程序和权限进行，必需时需要出具账户使用申请单并报财务部备案。 4.银行账户的对账工作应每月进行，核对银行账号、账户余额、账户更改明细等信息，及时处理账户异常。 3.3 现金与银行账户的统一管理 1.现金资金的收付必需通过银行账户进行，禁止私自挪用现金。 2.每笔现金收款必需在当天或第二天存入银行账户，确保资金安全和及时性。 3.现金和银行账户的收支明细必需认真记录，并及时进行登记和备份。

4.现金资金和银行账户的结余情况应定期进行统计分析，确保资金的合理使用和掌控。四、考核标准对于现金银行管理的考核重要采用以下指标进行评估： 4.1 现金管理考核指标 1.现金库房的安全措施是否完满，防护系统是否正常运行。 2.现金开支票据是否规范填写，支失事项是否合理且经过审批。 3.现金支出的核算和报销是否及时准确。 4.现金盘点的结果与账面是否全都，发现差别后是否及时处理。 4.2 银行账户管理考核指标 1.银行账户的开设、关闭及更改是否符合规定程序。 2.银行账户的使用权限是否规范，并进行了授权和备案。 3.银行账户的存取款操作是否依照规定的程序和权限进行。 4.银行账户对账工作是否及时进行，账户异常是否得到及时处理。 4.3 现金与银行账户的统一管理考核指标 1.现金与银行账户之间是否存在私自挪用现金的行为。 2.现金收款是否及时存入银行账户，资金安全和及时性是否得到保障。 3.现金和银行账户的收支明细是否认真记录，并及时进行登记和备份。 4.现金资金和银行账户的结余情况是否进行定期统计分析，资金合理使用和掌控是否得到保证。五、考核及奖惩制度对现金银行管理的考核结果进行评定，并按考核结果对相关人员进行考核奖惩：—优秀：实现或超出考核指标，嘉奖相关人员；—合格：基本实现考核指标，无任何嘉奖或惩罚；—不合格：未实现考核指标，依据情况进行相应追责及惩罚。六、责任和监督 1.财务部门负责对现金银行管理制度的执行情况进行监督和检查。 2.各部门负责人要确保员工依照现金银行管理制度的要求执行工作，并对其进行日常监督和引导。 3.发现制度执行中的违规行为或问题，及时报告并采取相应的整改和矫正措施。

银行现金管理规章制度

银行现金管理规章制度银行是现代金融体系中不可或缺的一部分，其职责之一是管理和保护大量的现金资产。为了确保现金的安全和有效运营，银行制定了严格的现金管理规章制度。本文将介绍银行现金管理规章制度的重要性、内容和执行过程。首先，银行现金管理规章制度对于银行的正常运营至关重要。现金是银行业务的重要组成部分，也是银行与客户之间流通的媒介。一旦现金管理不善，可能导致现金缺失、安全风险增加以及业务运营受到严重影响。因此，银行现金管理规章制度的制定和执行对于银行的可持续发展至关重要。银行现金管理规章制度主要包括以下几个方面的内容： 1. 现金流程管理：包括现金存入、取款、清分、调配和交接等环节的管理。银行通过明确的流程安排和责任划分，确保现金流程的畅通和追踪，以防止现金的丢失或被盗。 2. 现金保管和储存：银行要制定严格的现金保管和储存措施，以确保现金的安全。这包括对现金箱、保险柜和其他存放现金的设备进行监控和控制，同时要加强对员工的培训，提高他们的安全意识。 3. 现金清算和结算：银行需要确保现金清算和结算的准确性和及时性。这涉及到现金的计数、验钞、分拣和封装等操作，同时要及时与其他金融机构或支付系统进行结算。 4. 现金库存管理：银行要根据业务需要制定合理的现金库存管理策略。通过精确的现金需求预测和库存控制，避免现金的短缺或过剩，同时降低库存成本和风险。 5. 现金盘点和核对：银行需要定期对现金进行盘点和核对，以检查现金的真实性和完整性。这需要银行内部进行交叉核对，同时可能需要外部审计机构进行现金的验证。

除了以上内容，银行还需要制定相应的风险管理和应急预案，以及对员工进行现金管理的培训和考核。只有通过全面的规章制度和有效的执行，银行才能保证现金的安全和业务的顺利进行。最后，银行现金管理规章制度的执行过程需要注意以下几个方面的问题。首先，银行需要建立相应的内部控制机制，确保规章制度的有效实施。其次，要加强对员工的培训和监督，提高他们的责任意识和风险意识。同时，银行应建立健全的监察机构，对现金管理规章制度的执行情况进行监督和检查。综上所述，银行现金管理规章制度是银行保障现金资产安全和业务正常运营的重要保障。通过严格执行规章制度，银行可以确保现金的流通安全和有效管理，进而提高服务质量和客户满意度。银行在制定和执行现金管理规章制度时，应遵循合规性原则和风险控制原则，确保制度的科学性和有效性。最终，银行的现金管理规章制度将成为银行信誉和竞争力的体现。

银行的现金管理制度

第一条本处理程序包括现金及银行存款收入与支出等作业。第二条为便于零星支付起见，可设零用金，采用定额制，其额度由总经理核定，其零用金由出纳经管。第三条零用款项的支付零用金保管员凭支付证明单付款，此项支付证明单是否符合规定，零用金保管员应负责审核。第四条零用金的拨补应由零用金保管员填"零用金补充申请单"二份，一份自存，一份检同所有支出凭证并呈会计部门请款。第五条除零用金外，本公司一切支付，由会计部门根据原始凭证编制支出传票，办理审核后呈主管及总经理核定后支付。第六条本公司出纳根据会计部门编制经总经理核准的支出传票，办理现金、票据的支付，登记及移转。第七条除零用金外，所有支出凭证应由会计部门严格审核其内容与金额是否与实际相符，领款人的印鉴是否相符，如有疑问应先查询后始能支付。第八条凡一次支付未超过新台币1，000元者径由零用金支付外，其余一律开抬头划线支票支付。第九条出纳人员对各项货款及费用的支付，应将本支票或现金交付受款人或厂商，本公司人员不得代领，如因特殊原因必需由本公司人员代领者，需经总经理核准。第十条本公司一切支付，应以处理妥善的传票或凭证为依据，任何要求先行支付后补手续者均应予拒绝。

第十一条支付款项应在传票上加盖领款人印鉴，付讫后加盖付讫日期及经手人戳记。第十二条本公司支付款项的付款程序，悉依照下列步骤办理。 (一)原始凭证的审核： 1.内购、工程发包款：应根据统一发票、普通凭证，以及收到货物、器材的验收单并附请购单经有关单位签章证明及核准，始得送交会计部门开具传票。 2.预付、暂付款项：应根据合同或核准文件，由总办单位填具请款单，注明合同文件字号，呈报核准后送交会计部门开具传票。 3.一般费用：应根据发票、收据或内部凭证，经有关主管签章证明及核准，始得送交会计部门开具传票。 (二)会计凭证的核准： 1.会计部门应根据原始凭证开具传票。 2.会计部门开具传票时，应先审核原始凭证是否符合税务法令及公司规定的手续。 3.传票经主管，及总经理核准后，送交会计部门转出纳办理支付工作。第十三条有关船务运费及外汇结汇款、栈租，及各项费用等支出款，应填具"请款单"，检附输入许可证影本，送交会计部门以"预付"或"暂付"方式制票转出纳办理支付。前款项可由经办人员直接向出纳签收，惟必须于支付后7日内向会计部门办理冲转手续。第十四条本公司各项支出的付款日期如下：

银行现金管理制度细则

银行现金管理制度细则近年来，随着金融业的发展和科技的进步，现金管理对于银行的重要性不言而喻。为了规范、高效地管理银行的现金流动，银行现金管理制度细则应运而生。该制度的建立旨在确保银行能够合理、安全地管理现金，有效防范风险，提高运营效益。银行现金管理制度细则包括以下几个方面的内容：一、现金的接收和发放管理现金的接收和发放是银行日常运营的重要环节。为了确保现金的安全性和准确性，银行应建立完善的接收和发放制度。首先，银行应制定明确的操作流程，规定现金接收和发放的时间、地点、人员等信息，并建立相应的流程记录系统。其次，银行应对现金进行严格的审核和验收，确保现金的真实性和完整性。同时，银行应采取必要的安全措施，如安装监控设备、设置密码锁等，以防止现金丢失或被盗。二、现金存储和清点管理银行应确保现金在存储和清点过程中的安全和准确性。首先，银行应建立规范的现金存储场所，并设置专门的仓库人员进行管理。现金存储场所应具备防火、防盗、防潮等必要设施，以保护现金的安全。其次，银行应定期对现金进行清点和核对，确保存储在库房中的现金数量与账面上的金额一致。同时，银行还应建立现金清点记录制度，详细记录每一次清点的结果，以备查阅和追溯。三、现金调拨和运输管理现金调拨和运输是银行现金管理中不可忽视的环节。为了保证现金调拨和运输的安全、顺利进行，银行应建立健全的调拨和运输管理制度。首先，银行应制定详细的调拨手续，明确调拨的时间、地点、数量等要求，并建立相应的调拨记录，以备追溯。其次，银行应选择可靠的运输公司或建立独立的运输队伍，确保现金调拨

和运输的安全性。同时，银行还应加强对调拨和运输过程的监督和管理，确保现金不受损失或被盗。四、现金款项的记账和核对管理银行应建立完善的现金款项记账和核对管理制度，确保现金款项的准确性和完整性。首先，银行应建立规范的现金记账流程，明确现金款项的记账时间、地点、方式等要求。现金记账应由专门人员完成，并应密切监督和审核。其次，银行还应建立现金款项核对机制，定期核对现金款项的账面余额和实际余额，确保二者一致。综上所述，银行现金管理制度细则是银行日常运营的重要组成部分。该制度的建立能够规范银行的现金管理行为，确保现金的安全和准确。同时，该制度的实施还能够帮助银行有效防范风险，提高运营效益。因此，银行应高度重视现金管理制度的建立和执行，提升现金管理的水平和效果。只有如此，银行才能够更好地适应市场的变化，满足客户的需求，保持持续发展的势头。

银行柜员现金处理管理制度

银行柜员现金处理管理制度一、引言在银行业务中，现金处理是一项至关重要的工作，直接关系到银行的资金安全和客户的利益。为了规范并加强银行柜员现金处理的管理，制定一套科学、合理的现金处理管理制度势在必行。本文将针对银行柜员现金处理的相关问题进行探讨，重点介绍现金的验收、保管、出入库、报表管理等方面的制度要求。二、现金验收制度 1. 现金验收的目的现金验收的目的是确保接受所收现金的真实性和合法性，防范假币和伪造币的流通，维护银行和客户的权益。 2. 现金验收的流程（1）查验现金的真实性、完整性和一致性；（2）认真辨识假币和伪造币；（3）按照现金分类、币别、面额等要求进行登记和记录。三、现金保管制度 1. 现金保管的目标现金保管的目标是确保所收、所付现金的安全可靠，防止损失和失窃，维护银行资金的安全性。

2. 现金保管的措施（1）设立安全的现金保管间，限制进出口人员；（2）采用门禁、监控等技术手段，提高现金保管的安全性；（3）制定现金保管人员的职责和工作制度，加强人员管理。四、现金出入库管理制度 1. 现金出库管理（1）现金出库需经过授权并填写出库单据；（2）现金出库后需进行登记并核对，确保出库的准确性；（3）严格限制现金出库的人员和权限，确保风险控制。 2. 现金入库管理（1）现金入库需经过授权并填写入库单据；（2）现金入库后需进行登记并与出库单据核对，确保入库的准确性；（3）及时上报入库信息，确保信息的流转及时准确。五、现金报表管理制度 1. 现金报表的编制和填写（1）制定现金报表的报表格式和内容要求；（2）现金报表的编制需按照一定的时间周期和程序进行；

银行的现金管理制度

银行的现金管理制度银行是社会经济中最为重要的金融机构之一，其主要职能是接受公众存款、提供信贷服务和结算支付等。为了保障存款人的资金安全、提高资金流动效率和增强风险管理能力，银行需要建立一套完善的现金管理制度。现金管理制度是指银行为在经营业务中的资金流动安全和高效性而建立的内部管理制度，它主要包括资金筹集、资金运作、风险控制等方面，下面从以下几个方面来探讨银行的现金管理制度：一、资金筹集银行的资金筹集主要包括贷款、发行债券、吸收存款等方面。首先是贷款，银行通过发放贷款获得资金，但在发放贷款时，银行需要进行风险控制，确保贷款回收的风险不超过一定范围。其次是债券发行，银行需要根据市场需求和自身资金需求来发行债券，但也需要进行风险控制，确保债券回收的风险不超过一定范围。最后是吸收存款，银行需要根据市场利率和自身负债情况来吸收存款，但同时也要遵守国家法规，确保存款的安全性和流动性。二、资金运作银行的资金运作主要包括贷款投放、投资和资金结算等方面。首先是贷款投放，银行需要根据市场需求和风险承受能力来投放贷款，但同时也要控制风险，确保贷款的回收率和质量。其次是投资，银行需要根据市场行情和自身的风险承受能力来进行资产配置和投资，但同时也要确保投资的安全性和流动性。最后是资金结算，银行需要建立一个完善的支付结算系统，确保支付和结算的准确性和安全性。三、风险控制银行的风险控制主要包括信用风险、市场风险、操作风险等方面。首先是信用风险，银行需要建立一个完善的信用评估和管理机制，确保贷款和投资的信用风险能够得到有效控制。其次是市场风险，银行需要建立一个完善的资产负债管理模式，确保银行的资产和负债能够匹配，避免市场风险对银行的影响。最后是操作风险，银行需要建立一个完善的内部控制和管理机制，确保银行的操作不会出现失误和疏忽。在建立现金管理制度时，银行需要充分考虑到自身的经营特点和风险承受能力，确保现金管理制度的适应性和有效性。同时，银行还需要加强对现金管理制度的监督和评估，及时发现问题和改进现金管理制度，以提高银行的管理水平和效率。

银行现金管理制度

银行现金管理制度 1. 目的本制度的目的是为了确保银行的现金管理活动能够高效、合规地执行，减少现金风险和损失，并提升银行的现金管理能力。 2. 适用范围本制度适用于银行的所有现金管理活动，包括现金的存储、调拨、清点和记录等。 3. 现金管理职责银行的现金管理工作应由专门的现金管理部门负责。现金管理部门的主要职责包括： - 确保现金的安全存储和调拨； - 监督现金清点和记录的准确性； - 分析和评估现金相关风险，并采取相应的风险管理措施； - 定期报告现金管理情况，向银行高层提供决策支持。 4. 现金管理流程

银行的现金管理流程应包括以下步骤： 4.1 现金存储 - 确保现金存储设施的安全性和可靠性； - 根据需要定期对现金存储设施进行清点和检查。 4.2 现金调拨 - 确保现金调拨过程的安全性和准确性； - 对现金调拨进行记录，包括调拨金额、调拨时间和接收人等信息。 4.3 现金清点和记录 - 对银行柜台和自动取款机的现金进行清点和记录； - 每日核对清点结果和实际现金余额，及时发现差异并进行调整。 4.4 风险管理 - 分析现金管理过程中可能存在的风险，包括现金丢失、假币、内部欺诈等； - 制定相应的风险管理策略，提高现金管理的安全性和可靠性。

5. 现金管理监督银行的现金管理应受到内部和外部的监督和检查，以确保现金管理活动符合法规和银行的内部规定。内部监督措施包括： - 内部审计部门对现金管理工作进行审计和检查； - 银行高层对现金管理部门进行定期评估和监督。 6. 现金管理记录与报告银行应建立完善的现金管理记录和报告制度，确保现金管理活动的记录准确可靠。现金管理记录主要包括： - 现金存取记录； - 现金调拨记录； - 现金清点记录； - 现金风险分析报告等。 7. 附则本制度的修订和变更应经银行高层审批，并及时通知相关部门和人员执行。

银行存款及现金管理制度

银行存款及现金管理制度银行存款及现金管理制度是企业财务管理中非常重要的一环，主要是针对企业日常收入支出及资金存储的相关规范。以下为一个的银行存款及现金管理制度范文：第一章总则为规范企业财务管理、加强资金监管，制定本制度。第二章存款管理一、现金存款 1.企业财务部门对收到的现金必须及时清点，登记并存入指定银行账户。 2.每个专用现金账户的存取应由专人负责，中途不得停留或转移。 3.企业应该建立一个定期的资金安全核对制度，对银行账户的余额等情况进行定时检查，以确保账户的安全。二、银行存款 1.企业应根据实际资金运作情况，确定开立银行账户的数量和种类。每个银行账户须指定专人负责开立及管理，并严格控制开户权限。 2.企业应保持与银行的良好关系，及时清偿贷款，避免出现不良信用纪录。 3.企业应关注自己的银行账户的交易情况，检查账户余额，避免出现银行账户余额不足的情况。 4.定期审核银行账户余额，确保账户的正常平稳运转。第三章现金管理一、现金使用 1. 企业必须规范现金使用，每笔现金支出必须出具有效的收据，加强对资金流动的监管，确保资金使用的安全合理。 2.现金的使用应由财务部门指定专人进行管理，确保现金使用的合规性。 3.企业应对资金使用情况进行定期的监督、核对、汇总，对于遗失、钞票损坏等情况要及时登记处理。二、现金保管

1.企业应设立专门的现金保管室，由专员负责管理，除财务专人取用外，其他人员不能随意进入，保证现金的安全。 2.现金保管室必须配备门禁系统，防火、防盗系统等安全设施，并定期检查和保养。 3.现金必须进行分类、柜量管控，确保可掌握现金数量，防范偷盗。四、其他 1.企业应建立健全的审计制度，对企业资金的使用、收支等情况进行日常监控，确保财务管理的完整和准确。 2.企业应定期对账，核对银行账户和现金账户的余额，确认准确性。 3.企业应制定应急预案，对于突发事件如火灾、地震等情况应及时启动应急预案，做好资金的紧急处置。第五章戒律 1.管理人员必须严格遵守各项规章制度，确保资金的安全。 2.违反财务管理规定、决策不当，给企业造成经济损失的，必须承担相应的责任。 3.违反现金保管、使用规定，将会严肃处理，除承担相应的责任外，公司还有权追究相应的法律责任。第六章结束本制度自制定日起生效。对于不明白的部分可向财务人员查询。对于违规、损失等情况，凡不符合本制度规定者，责任人应严肃受到处罚。

人民银行现金管理规定

人民银行现金管理规定为了更好地贯彻执行《现金管理暂行条例》，中国人民银行制定了《现金管理暂行条例》，下面店铺给大家介绍关于人民银行现金管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。人民银行现金管理条例第一章总则第一条为改善现金管理，促进商品生产和流通，加强对社会经济活动的监督，制定本条例。第二条凡在银行和其他金融机构(以下简称开户银行)开立帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位(以下简称开户单位)，必须依照本条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转帐方式进行结算，减少使用现金。第三条开户单位之间的经济往来，除按本条例规定的范围可以使用现金外，应当通过开户银行进行转帐结算。第四条各级人民银行应当严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。开户银行依照本条例和中国人民银行的规定，负责现金管理的具体实施，对开户单位收支、使用现金进行监督管理。第二章现金管理和监督第五条开户单位可以在下列范围内使用现金： (一)职工工资、津贴; (二)个人劳务报酬; (三)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金; (四)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出; (五)向个人收购农副产品和其他物资的价款; (六)出差人员必须随身携带的差旅费; (七)结算起点以下的零星支出;

(八)中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。前款结算起点定为一千元。结算起点的调整，由中国人民银行确定，报国务院备案。第六条除本条例第五条第(五)、(六)项外，开户单位支付给个人的款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票或者银行本票支付;确需全额支付现金的，经开户银行审核后，予以支付现金。前款使用现金限额，按本条例第五条第二款的规定执行。第七条转帐结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力。开户单位在销售活动中，不得对现金结算给予比转帐结算优惠待遇;不得拒收支票、银行汇票和银行本票。第八条机关、团体、部队、全民所有制和集体所有制企业事业单位购置国家规定的专项控制商品，必须采取转帐结算方式，不得使用现金。第九条开户银行应当根据实际需要，核定开户单位三天至五天的日常零星开支所需的库存现金限额。边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于五天，但不得超过十五天的日常零星开支。第十条经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守。需要增加或者减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定。第十一条开户单位现金收支应当依照下列规定办理： (一)开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间; (二)开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况; (三)开户单位根据本条例第五条和第六条的规定，从开户银行提取

银行现金保管规章制度

银行现金保管规章制度一、前言近年来，随着我国经济的快速发展，银行业作为金融业的重要组成部分，其作用日益凸显。然而，在金融业中，由于涉及大量的现金流动和交易，银行的现金保管工作显得尤为重要。为了确保银行现金的安全，维护银行业的良好运营秩序，各银行普遍建立了一套完善的现金保管规章制度。二、现行现金保管规章制度概述目前，我国的银行现金保管规章制度主要包括以下几个方面： 1. 现金保管制度的建立每家银行都应当建立起现金保管制度，该制度应当明确规定了银行现金的保管责任、保管要求、保管流程等方面的内容。同时，该制度还应当包括对现金保管人员的考勤、绩效等管理要求，从而确保现金保管的规范性和可控性。 2. 现金保管人员的要求银行现金保管人员一般应具备一定的金融知识，且经过严格的背景调查和资格审查。只有具备相关资质和背书的人员才能担任银行的现金保管工作，这样能有效保证现金保管人员的可信度和专业水平。 3. 现金保管形式和措施为了确保现金的安全，银行可以采取多种形式的现金保管措施。比如，使用防火、防盗设施进行现金保管场所的安全防范；建立监控和报警系统，对可能存在的安全隐患进行实时监控和警示；制定定期清点现金的规定，确保现金账实相符等。 4. 现金保管的流程和要求

银行现金保管流程应当明确规定现金的存取、记录、传递等环节的责任和要求。在现金存取方面，银行应当建立起完善的流程和审批制度，确保现金的入库、出库等操作符合规定。同时，现金保管记录应当详细记录现金的变动情况，为后续的现金管理提供有效依据。 5. 现金保管的监督和核查为了避免现金保管存在漏洞和风险，银行需对现金保管进行定期的监督和核查。通过内部审计、外部审计、随机抽查等方式，对现金保管制度的执行情况进行全面评估，发现问题及时采取措施加以纠正。三、现金保管规章制度的意义银行现金保管规章制度的建立和执行，对银行及整个金融体系具有重要意义。首先，现金保管规章制度是维护银行现金安全的基础。银行作为金融机构，其主要业务之一就是进行现金流通和交易。只有建立了严格的现金保管规章制度，才能避免现金的丢失、盗窃等风险，保障客户的财产安全和信任。其次，现金保管规章制度能够规范现金保管工作流程，提高运营效率。通过细化和明确现金保管的各个环节和要求，能够使现金保管人员更加规范地执行保管工作，有效降低错误和事故的发生概率，提升工作效率。再次，现金保管规章制度有助于银行提升其形象和信誉度。建立起科学、规范的现金保管制度，可以降低银行出现现金安全问题的风险，提高客户对银行的信任度和满意度，进一步增强银行的市场竞争力。最后，现金保管规章制度对整个金融体系的稳定运行也具有重要作用。银行作为金融体系的重要组成部分，其现金的安全与否直接关系到金融体系的稳定性。通过建立和执行现金保管规章制度，可以减少由于现金的丢失、盗窃等风险导致的金融风险，维护金融体系的稳定运行。

银行现金管理规定(3篇)

银行现金管理规定第一章总则第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。第二章库存现金管理第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。一般情况下，库存现金限额在____万元以内。第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。第七条结算起点暂定为____元。第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。第三章出纳银行卡管理第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。

第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办理个人银行卡使用协议(附件1)。第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过____万元的库存现金，其他现金可存入出纳银行卡。第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。第十七条出纳银行卡上产生的银行利息收入纳入本单位账户核算。第十八条各经营单位出纳人员每天5:30以前应将银行卡上的现金全部汇入集团公司指定的银行卡账户，第二天早晨由集团公司再汇回原经营单位的出纳银行卡账户。第四章现金安全管理第十九条单位收取的现金，必须存入开户银行，不得公款私存。第二十条出纳到银行提款，应经本单位财务负责人审批，由会计人员或保安陪同，防止发生意外。第二十一条库存现金和现金支票应存放在出纳专用的保险柜内外，不得随意存放，更不得携款回家。第二十二条库存现金不得与私人的现款混在一起，也不得将公款借给私人使用。第二十三条建立库存现金日清月结制度。出纳应序时登记现金日记账。第二十四条建立库存现金盘点制度，每月末由各单位财务负责人组织，审核会计负责盘点，检查内容：账款是否相符;是否有白条抵库现象;是否超出库存限额;是否坐支、占用、挪用库存现金;现金帐目是否做到日清月结;是否有公款私存

现金管理暂行条例及实施细则

现金管理暂行条例及实施细则随着经济环境的变化，现金管理已成为各类企业管理中不可或缺的一环。为规范现金管理行为，中国人民银行发布了《现金管理暂行条例》及其实施细则。下面就来对这两个文件进行详细的解读。一、《现金管理暂行条例》《现金管理暂行条例》是国家对现金管理领域法律法规的基础性文件。该条例共分为六章，包括总则、存款业务、支付结算、现金往来以及监督管理。具体来看，条例第二章明确了现金管理的存款业务。企业和个人可以选择普通储蓄、定期储蓄、活期储蓄、银行卡等多种方式进行存款，同时还规定了企业和个人的存款操作流程和限额。条例第三章则是关于支付结算的规定。该章明确了支付结算的各种方式，包括信用证结算、票据结算和转账等，同时还规定了支付结算的操作程序、结算费用及支付风险等问题。条例第四章是关于现金往来的规定。该章主要包括现金收付、现金管理、加钞退钞和货币清分等方面的规定。同时，该章还规定了银行内部现金管理的制度和流程。

条例第五章则是关于监督管理的重要内容。该章主要规定了中国人民银行作为现金管理的主管部门，并明确了银行及其他相关机构对现金管理的监督职责和处理程序。二、实施细则《现金管理暂行条例》是一项基础性文件，还需要相应的实施细则来进一步详细地解释和说明其规定。实施细则共分为五章，包括总则、存款业务、支付结算、现金往来和监督管理。实施细则明确了各种规定的细节，并提供了更为具体的操作指导。比如在存款业务中，实施细则明确了账户开设的要求和标准，包括开户须知、存款协议、身份证明、客户权益保证书等。在支付结算方面，实施细则则详细规定了各种方式的特点和适用范围，以及手续费用和结算时间等问题。总之，《现金管理暂行条例》及其实施细则为现金管理提供了一套完整的法律法规体系，为银行、企业和个人在现金操作中提供了操作指引和法律依据。同时，也为监督管理提供了更为明确的流程和程序，为现金管理创造了更加规范、透明的环境。建议银行、企业及个人严格遵守这些法律法规，共同营造健康、规范的现金管理环境。

现金管理暂行条例实施细则

现金管理暂行条例实施细则第一章总则第一条为贯彻《中华人民共和国现金管理法》（以下简称《现金管理法》）及实施条例，规范金融机构现金管理业务，促进金融市场健康发展，制定本实施细则。第二条金融机构应当依据《现金管理法》及实施条例之规定执行本实施细则。第三条本实施细则所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法获得经营的金融机构，包括商业银行、信用社、农村合作银行、邮政储蓄银行等。第四条本实施细则所管理的现金，是指法定货币、外汇现钞和外币现钞，以及可以充当支付工具的其他有价证券。第二章现金验收第五条金融机构应当采取必要措施确保入库的现金真实、合法和完好无损，并在验收后及时录入现金清册，同时进行防伪鉴别和计数。第六条金融机构应当建立健全现金验收制度，包括验收人员岗位责任、验收现场的布置、检验方法和验收质量评定标准等。第七条鉴别现钞应当参照《人民币真假鉴别技术操作规范》等国家有关标准和技术规范。外币现钞应根据相关规定进行鉴别。第八条计数应当采用硬币计数机、钞票计数机等计数设备进行，计数结果应当与现金清册进行核对。

第九条验收不合格的现金应当予以退回，并填写退换金记录。现金退还人应当持有效身份证件，同时填写领取现金记录。第三章现金保管第十条金融机构应当建立安全、有效的现金保管制度和安全管理体系，防止现金的遗失、损毁和盗窃等风险。第十一条现金保管室应当位于保密、防盗、防火、防潮、防尘的环境中，应当具备强有力的安全防护设备和技术保障手段。第十二条金融机构现金保管室应当设立不同级别的保险柜和保险箱，应当采取分层控制、交叉管理的方式加强对现金的保障。第十三条现金保管室应当实行严格的管理制度，包括进入保管室的人员身份识别、现金进出监控、保管工具的使用和保养等。第四章现金清分第十四条金融机构应当采用专业的现金清分机进行现金清分，以提高现金清分效率和准确度。第十五条现金清分应当实行凭证审核、计数、分类、封装和注明相关信息的流程，以确保现金清分的准确、及时和完整。第十六条现金清分结果应当与现金清单核对，确保清分的正确性和完整性。第十七条现金清分结果应当及时上传至银行间清算中心、中国人民银行等金融管理部门进行核对和审核。第五章现金流通第十八条金融机构应当建立健全并确保现金流通的畅通，

银行柜员现金操作管理制度细则

银行柜员现金操作管理制度细则随着社会的不断发展，银行成为了人们生活中不可或缺的一部分。而银行柜员作为银行服务的重要一环，其现金操作管理制度的良好执行对于银行的稳定运行具有重要意义。本文将对银行柜员现金操作管理制度细则进行探讨，旨在提高柜员服务水平，优化银行运营效率，并确保客户资金安全。一、柜员工作时间与班制管理 1.工作时间制度银行柜员应按照银行规定的工作时间进行工作。一般而言，工作时间应为每周五天，每天七到八个小时。银行应对柜员工作时间进行科学合理的安排，以确保柜员的工作效率和生活质量。 2.班制管理银行可以根据柜员工作需要，采取多班次制度。通过合理安排，并确保班次之间有合适的交接时间，可以有效避免因班次交接不畅而影响客户服务质量。二、柜台现金操作规范 1.现金处置规定柜员应按照银行规定的操作流程进行现金处置，包括存款、取款、兑换外币、柜面汇款等业务。柜员应准确处理客户提供的资料，将现金记录及时、准确地输入系统。 2.现金平衡要求银行柜员应每位柜员每天、每班次进行现金平衡，确保柜台现金和系统记录的现金数额一致。若发现现金不平衡，柜员应及时上报相关人员进行处理。

三、柜员行为与仪容 1.柜员行为规范银行柜员应遵守银行规章制度，保持工作纪律。柜员应礼貌待客，为客户提供高质量的服务，并保守客户信息，确保客户隐私。 2.柜员仪容要求柜员应穿戴整洁、得体的工作服，保持良好的精神状态。发型整齐，不得染发。妆容适度，不得化浓妆。柜员应戴上工作牌并保持清晰可见。四、柜员培训与考核 1.新招聘柜员培训银行应对新招聘的柜员进行基础培训，包括操作流程、业务知识、机器设备使用等。通过培训，提高新柜员的业务水平，确保其熟练掌握现金操作管理制度细则。 2.定期培训与进修银行应对在职柜员定期进行业务培训和进修学习，使其业务能力不断提升。培养柜员的专业素养，适应银行业务的发展需求。 3.柜员考核银行应对柜员进行全面、客观的考核。通过考核结果，对表现出色的柜员进行奖励或晋升，对工作不达标的柜员进行规范性培训或降级处理。五、现金操作安全与风险防范 1.现金操作安全

现金管理制度实施细则精选

现金管理制度实施细则精选11篇现金管理制度实施细则篇1 1为了加强现金管理，根据国务院颁发的《现金管理暂行条例》及中国人民银行制定的《现金管理暂行条例实施细则》，结合本公司的实际状况，特制定本制度 2公司及各部门同各企业单位之间的经济往来，凡到达支票起点的，务必透过银行办理转帐结算，属下列范围的可支付现金。 2。1职工工资、津贴。 2。2个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其它专门工作报酬。 2。3支付给个人的各种奖金。 2。4各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出2。5出差人员务必随身携带的差旅费。 2。6结算起点以下的零星开支(结算起点为1000元)。 3财务部门现金的存放务必使用保险柜，并做到钥匙由专人负责保管和使用，用后及时锁好。存放保险柜的房间无人时，需将保险柜的密码调乱报警器开关打开。当保管钥匙的人员有特殊状况请假时，需事先向领导请示，请假获准后，钥匙要由部门领导责成专人代管。 4财务部门要建立健全现金日记帐，每发生一笔现金收(支)都有要及时在“收”、“付”凭证上加盖“现金收(付)讫章”及收(付)款人名章，及时记帐，逐笔记载现金收支。结出每日余额，月末做出月结和累计收支发生额。 5购买物品在100元以下的需借用现金时，由借款人填写“借款单(现

金)”经总经理审批并签章后由出纳员付款，所借现金务必当日归还，遇特殊状况当日不能归还的，财务部门凭“借款单”及时转帐，不得以白条抵库。 6因公外出，包括去外埠采购人员，要将本部门经理导审批意见及签章的借款凭证交总经理审批，然后到财务部门办理借款手续，去外埠采购人员要先编制采购计划，否则出纳人员不予付款。外埠出差归宁的人员，务必在返宁后的三日内报帐。 7出纳员在每日业务终了务必核对库存现金和业务周转金，做到每日现金、帐相符。对超过现金限额的部分及时送存银行。 8送交款，提取现金务必保证安全。每次到银行交大额现金款务必有两人以上同行，使用报警安全包，有保卫人员同行，以确保安全。 9有关现金管理的其他几项规定： 9。1不准超出规定限额范围使用现金。 9。2不准以不贴合财会制度规定的凭证顶替库存现金和业务周转。9。3不准因私事借用公款，不得将单位的现金收入按个人储蓄方式存入银行。 9。4不准私用帐户替其他单位和个人套取现金，不准单位之间相互借用现金。 9。5不准编造用途套取现金和用转帐支票套取现金。 9。6不准保留帐外公款和私设“小金库”。 9。7财务部门存放现金过夜，不准超过一万元(待定)。因特殊状况超限，应有主管领导同意。